《金融基礎(chǔ)知識上篇》課件

《金融基礎(chǔ)知識上篇》PPT課件

創(chuàng)作者：ppt制作人時間：2024年X月目錄第1章金融基礎(chǔ)知識概述第2章貨幣金融知識第3章證券金融知識第4章保險金融知識第5章投資基金知識第6章金融風(fēng)險管理知識01第1章金融基礎(chǔ)知識概述

金融基礎(chǔ)知識的定義金融基礎(chǔ)知識是指在金融領(lǐng)域中的基本概念、原理和技能，是金融從業(yè)人員必備的知識。它涵蓋了金融市場的基本運作規(guī)律，是金融領(lǐng)域的入門必修課程。有效管理個人財務(wù)提高財務(wù)管理水平0103規(guī)避不必要的金融風(fēng)險風(fēng)險控制02選擇合適的投資產(chǎn)品優(yōu)化投資決策金融基礎(chǔ)知識的分類包括貨幣發(fā)行、貨幣政策等內(nèi)容貨幣金融知識涉及股票、債券、基金等證券產(chǎn)品證券金融知識介紹不同種類的保險和保險理賠流程保險金融知識了解基金的種類、風(fēng)險與收益投資基金知識金融基礎(chǔ)知識的應(yīng)用金融基礎(chǔ)知識在日常生活和工作中都有廣泛的應(yīng)用，可以幫助人們做出更明智的金融決策。通過掌握金融基礎(chǔ)知識，個人可以更好地規(guī)劃財務(wù)，投資理財更加科學(xué)，從而實現(xiàn)財務(wù)自由。同時，金融基礎(chǔ)知識還可以幫助企業(yè)更好地進行融資，投資者更準確地判斷市場走勢。

金融基礎(chǔ)知識的教育意義提高金融風(fēng)險意識和金融決策能力培養(yǎng)金融意識促進金融業(yè)發(fā)展和金融科技創(chuàng)新推進金融創(chuàng)新金融基礎(chǔ)知識有利于推動經(jīng)濟增長促進經(jīng)濟發(fā)展為金融行業(yè)培養(yǎng)專業(yè)人才培養(yǎng)金融人才02第2章貨幣金融知識

貨幣的定義和功能貨幣是一種特殊的商品或符號，具有價值尺度、交換媒介、流通手段和支付手段等功能。在經(jīng)濟活動中扮演著重要角色，影響著整個經(jīng)濟體系的運行。

貨幣供求關(guān)系決定貨幣總量供給量受經(jīng)濟活動需求影響需求量由供求關(guān)系決定價值

通過調(diào)整貨幣供給量影響經(jīng)濟調(diào)控經(jīng)濟增長0103維護國際金融穩(wěn)定穩(wěn)定匯率02通過利率等手段控制通貨膨脹控制通貨膨脹參與主體金融機構(gòu)企業(yè)政府部門工具銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議定期存款監(jiān)管中央銀行金融監(jiān)管機構(gòu)貨幣市場功能進行短期資金融通短期證券交易結(jié)語貨幣金融知識是金融基礎(chǔ)學(xué)習(xí)的重要一環(huán)，對了解貨幣制度、貨幣政策、金融市場等具有重要意義。深入學(xué)習(xí)和理解這些知識，有助于對金融體系的運行機制有更清晰的認識。03第3章證券金融知識

證券市場的分類證券市場是進行證券買賣和投資的場所，包括股票市場、債券市場、期貨市場等不同類型，投資者可以根據(jù)自身需求在不同市場進行投資和交易。

股票的基本概念股票代表公司的所有權(quán)，持有股票即持有公司一部分所有權(quán)。所有權(quán)投資股票可以享受公司盈利時的分紅，分享公司業(yè)績提升帶來的增值。盈利分享

債券的種類由公司發(fā)行的債務(wù)憑證，投資者可獲得固定利息收益。公司債由政府發(fā)行的債券，通常被視為低風(fēng)險投資工具。政府債債務(wù)憑證可以在一定條件下轉(zhuǎn)換為公司股票的特殊債券類型?？赊D(zhuǎn)換債

期貨合約具有標準化規(guī)格，便于交易和定價。標準化合約0103期貨市場波動較大，適合有風(fēng)險承受能力和經(jīng)驗的投資者參與。高風(fēng)險02期貨交易可通過杠桿放大投資收益，但也增加了投資風(fēng)險。杠桿效應(yīng)總結(jié)了解證券市場的分類、股票、債券和期貨交易特點，對投資者進行金融基礎(chǔ)知識上篇的理論鋪墊，為后續(xù)深入學(xué)習(xí)和實踐打下基礎(chǔ)。04第4章保險金融知識

保險是一種風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式，幫助人們規(guī)避風(fēng)險風(fēng)險轉(zhuǎn)移方式0103保險可以幫助人們分散生活中的各種風(fēng)險分散風(fēng)險02通過支付保費，保險合同規(guī)定的范圍內(nèi)可以獲得賠償支付保費獲取賠償保險的分類涵蓋了人們生活方面的風(fēng)險人身保險涵蓋了人們財產(chǎn)方面的風(fēng)險財產(chǎn)保險還有一些特殊領(lǐng)域的保險，如意外保險、責(zé)任保險等其他保險

被保險人享受保險保障的一方保險標的保險保障的對象保險費購買保險所需支付的費用保險合同的要素保險人購買保險的一方保險公司的經(jīng)營模式保險公司通過接受保險費、積累保費、管理投資組合等方式來經(jīng)營保險業(yè)務(wù)。保險公司需要合理設(shè)置保費、保障范圍以及風(fēng)險分散的政策，以保證企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。同時，保險公司還需管理好自身的資金，確保能夠承擔(dān)各類索賠。合理設(shè)置保費，保證保險公司經(jīng)營的可持續(xù)性保險費管理0103科學(xué)管理投資組合，實現(xiàn)資金的最大化利用投資組合管理02制定風(fēng)險分散政策，降低風(fēng)險帶來的打擊風(fēng)險分散政策05第5章投資基金知識

投資基金的概念投資基金是由專業(yè)投資機構(gòu)管理的資金池，主要通過投資股票、債券、期貨等資產(chǎn)來獲取收益。投資基金的優(yōu)勢在于專業(yè)機構(gòu)管理，投資風(fēng)險相對較低，適合個人投資者參與。

投資基金的種類主要投資股票市場，風(fēng)險較高，收益潛力大。股票型基金主要投資債券市場，風(fēng)險較低，收益穩(wěn)定。債券型基金同時投資于股票和債券市場，風(fēng)險收益相對平衡?；旌闲突?/p>

投資多種資產(chǎn)類別，降低特定資產(chǎn)帶來的風(fēng)險。分散投資0103對不同投資項目進行風(fēng)險評估，合理分配資金，降低整體投資風(fēng)險。風(fēng)險評估02根據(jù)市場情況定期調(diào)整投資組合，保持投資風(fēng)險在可控范圍內(nèi)。定期調(diào)整投資組合基金投資基金經(jīng)理根據(jù)基金投資標的和投資策略進行資產(chǎn)配置?；鹜顿Y主要包括股票、債券、期貨等多種資產(chǎn)?；鸸芾韺I(yè)基金經(jīng)理負責(zé)基金的資產(chǎn)配置和投資決策?；鸸緦鸬耐顿Y組合進行監(jiān)督和調(diào)整?；鸱峙浠鸬耐顿Y收益通過分紅或增值的方式返回給投資人。投資人根據(jù)基金的收益情況獲得投資回報。投資基金的運作機制基金募集基金公司向公眾募集資金，形成基金資產(chǎn)池。投資者購買基金份額，成為基金的投資人?？偨Y(jié)投資基金是一種有效的投資方式，通過專業(yè)的基金管理機構(gòu)，投資者可以享受到多樣化的投資品種，降低個人投資風(fēng)險，實現(xiàn)資產(chǎn)的增值。投資者在選擇投資基金時，應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標，選擇適合自己的基金類型和投資策略。06第6章金融風(fēng)險管理知識

金融市場風(fēng)險類型金融市場風(fēng)險是指在金融交易中，由于市場變動、信用狀況、流動性等因素而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險是其中常見的類型，投資者需要了解并做好相應(yīng)的風(fēng)險管理以保護資產(chǎn)。風(fēng)險管理工具用于規(guī)避意外風(fēng)險保險用于對沖市場波動風(fēng)險期貨用于靈活應(yīng)對未來風(fēng)險期權(quán)用于定制風(fēng)險管理方案衍生品風(fēng)險管理策略風(fēng)險管理策略是指投資者根據(jù)不同的風(fēng)險情況采取的一系列措施，包括分散投資、倉位控制、止損策略等。這些策略可以幫助投資者更好地識別、評估和處理風(fēng)險，從而保護自己的投資組合。

案例二介紹案例二的風(fēng)險管理手段和結(jié)果總結(jié)案例二中的經(jīng)驗教訓(xùn)案例三探討案例三中的風(fēng)險控制方法及其意義評價