2021年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽的題庫附答案

【單選題】第1題:下列說法對的是：（）中午鈔票柜員自己清點完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐

開戶前應審核公司開戶證明文獻原件。

日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情

已調(diào)離柜員柜員號可以交接給新進柜員使用

【單選題】第2題:某銀行辦公室職工甲，運用職務便利，按照本銀行經(jīng)營允許證偽造了許多本允許證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對于甲這種行為，如下說法對的是：（）甲構(gòu)成偽造金融機構(gòu)經(jīng)營允許證罪

甲構(gòu)成偽造證件罪

甲構(gòu)成職務侵占罪

由于沒有發(fā)生實際危害社會損害成果，因而，甲不構(gòu)成犯罪

【單選題】第3題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（）涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】第4題:下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏體現(xiàn)，進而也許引起操作風險：（）工作中意識不到自己缺少必要知識，按照自己以為對的方式工作

濫用職權(quán)，對客戶交易進行誤導

員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開以便之門

核心員工流失，致使核心信息缺少共享

【單選題】第5題:《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》規(guī)定，實行案件分級管理，研究建立（）督辦制度。對口

掛牌

交叉

風險

【單選題】第6題:依照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員問責關(guān)于事項告知》，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機構(gòu)應在收到責任追究建議移送函之日起（）日內(nèi)解決完畢60

90

45

30

【單選題】第7題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件后，應當依照案件性質(zhì)和金額構(gòu)成由相應層級管理人員負責（）。檢查組

督查組

調(diào)查組

專案組

【單選題】第8題:銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（）原則。獨立

可控

漸進

優(yōu)先

【單選題】第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設(shè)立新機構(gòu)或開辦新業(yè)務，均應體現(xiàn)（）規(guī)定。發(fā)展是主線，管理是保障

內(nèi)控優(yōu)先

合規(guī)人人有責

制度先行于業(yè)務

【單選題】第10題:銀行業(yè)金融機構(gòu)（）應對其經(jīng)營活動合規(guī)性負最后責任。合規(guī)管理部門

高管層

風險管理部門

董事會

【單選題】第11題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員違規(guī)參加非法融資活動，應合用如下哪種解決方式（）取消任職資格

記大過

降級

警告

【單選題】第12題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》中，如下說法對的是（）。案件信息中涉及金額以本機構(gòu)排查金額為準

案件風險信息在確以為案件之前納入案件記錄系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件，應當及時報送《案件風險信息撤銷報告》

對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》重大突發(fā)事件報送原則案件風險信息，除按照該制度規(guī)定方式報送外，還應上報案件風險信息

【單選題】第13題:柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（）進行。雙人會同下

內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)

會計主管視線范疇內(nèi)

監(jiān)控下

【單選題】第14題:依照《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)應結(jié)合自身信貸業(yè)務特點和風險控制能力，及時組織開展信貸操作風險和（）排查。道德風險

信用風險

合規(guī)風險

市場風險

【單選題】第15題:銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（）違法發(fā)放貸款罪

貸款詐騙罪

高利轉(zhuǎn)貸罪

集資詐騙罪

【單選題】第16題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職務。三年內(nèi)

五年內(nèi)

二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】第17題:下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤“三項”辦法：（）實行對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤

機構(gòu)準入與銀行人力資源配備水平掛鉤

機構(gòu)準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓掛鉤

機構(gòu)準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤

【單選題】第18題:《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，對直接參加或指使違規(guī)放貸高檔管理人員，一律（）。罷免

解除勞動合同

予以紀律處分

開除

【單選題】第19題:3月22日印發(fā)了《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于加大防范操作風險告知》，簡稱操作風險十三條，如下（）不屬于“十三條”：切實加強稽核建設(shè)

積極哺育良好合規(guī)文化

堅持有關(guān)行為管理公開制度

高度注重防范操作風險規(guī)章制度建設(shè)

【單選題】第20題:《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，對故意違規(guī)放貸導致重大風險和案件直接負責人，一律（）。解除勞動合同

罷免

予以紀律處分

開除【單選題】第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。

李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。

張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。

丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。

【單選題】第22題:甲是A銀行信貸員，甲姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，祈求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行導致了重大損失，對于以上情形，如下說法錯誤是：（）B公司屬于甲關(guān)系人

甲行為構(gòu)成普通違規(guī)，不構(gòu)成刑法上犯罪

甲犯罪行為應當從重懲罰

甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單選題】第23題:銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。統(tǒng)一授信、分級授權(quán)

分級授信、統(tǒng)一授權(quán)

分級授信、分級授權(quán)

統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單選題】第24題:銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格按照會計制度對的核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線

收支一本清

收支相符

收支相抵

【單選題】第25題:《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（）。兩年一評

半年一評

一年一評

一季度一評

【單選題】第26題:案件防控長效機制良性循環(huán)應當是：（）制度—排查方案—整治—修訂制度—執(zhí)行

制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度

排查—整治—提高—再排查

【單選題】第27題:“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點重要重要負責人應結(jié)合業(yè)務實際與風險形勢，（）組織一次案防教誨。每季度

每2個月

每半年

每月

【單選題】第28題:“KYC”原則中文含義是如下哪一項：（）理解你客戶業(yè)務

理解你客戶業(yè)務單據(jù)

理解你客戶

理解你業(yè)務

【單選題】第29題:公司銷戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說法對的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

告知客戶自己銷毀

【單選題】第30題:在開立賬戶管理方面，下列做法不對的是：（）對非客戶開戶有權(quán)人提供開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理

客戶提交材料必要是真實，必要進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字

對客戶資料必要嚴格保管

開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應出具法定代表人或單位負責人授權(quán)書【單選題】第1題:內(nèi)部控制應當滲入商業(yè)銀行各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參加，任何決策或操作均應當有案可查。所有部門和崗位

需要風險控制崗位

決策層

重要部門和崗位【單選題】第5題:銀監(jiān)會《關(guān)于加強案件防控貫徹輪崗、對賬及內(nèi)審關(guān)于規(guī)定工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、（）、高風險崗位操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估。高風險環(huán)節(jié)

高風險客戶

高風險部門

高風險賬戶

【單選題】第6題:下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（）指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定合用于自身業(yè)務活動行為準則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準則

指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻

指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)制定合用于自身業(yè)務活動行為準則

指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單選題】第7題:《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應由（）管理代銷產(chǎn)品宣傳材料。會計人員

支行

理財經(jīng)理

總行或分行

【單選題】第9題:依照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（）。涉案人員及狀況

公安司法機關(guān)強制辦法

已經(jīng)或也許導致?lián)p失

事發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)名稱、與否時間及案件風險事件概況

【單選題】第10題:甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲這種行為如下說法對的是：（）甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應當看與否導致?lián)p失

甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸取客戶資金不入賬罪【單選題】第12題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當予以案發(fā)層級機構(gòu)重要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人（）處分。罷免（含）以上

降級（含）以上

開除（含）以上

記大過（含）以上

【單選題】第13題:銀行業(yè)金融機構(gòu)應當嚴格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜。印

密

單

款

【單選題】第14題:按照《關(guān)于建立健全“雙線”風險防控責任制告知》規(guī)定，“雙線”風險防控責任主體是（）。銀行同業(yè)公會

監(jiān)管機構(gòu)

人民銀行

銀行業(yè)金融機構(gòu)

【單選題】第15題:分支行案件防控第一負責人是：（）分支行分管會計副行長

分支行行長

分支行分管風險副行長

總行行長

【單選題】第17題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估指標體系（法人機構(gòu)）》開展監(jiān)管評價，按照不低于（）比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)以及分行自我評估狀況進行抽查后，得出該法人機構(gòu)案防工作監(jiān)管評價得分和相應級別，并向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋。15%

30%

20%

10%

【單選題】第18題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行第一負責人為（）監(jiān)事長

合規(guī)總監(jiān)

行長（總經(jīng)理）

董事長

【單選題】第23題:下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組案件調(diào)查報告應具備因素：（）初步判斷風險

案件時間鎖定

涉案金額擬定

案件性質(zhì)明確

【單選題】第26題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，（）不得安排擔任同職（級）及以上職務。二年內(nèi)

五年內(nèi)

三年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】第27題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查涉及全面排查、專項排查和（）。審計檢查

員工行為排查

尋常排查

滾動排查

【單選題】第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一系列制度、程序和辦法，對風險進行（）動態(tài)過程和機制。事后監(jiān)督和糾正

事前防范

分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單選題】第29題:《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險限度相稱于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定銀行理財產(chǎn)品風險評級（）以上。5級

4級

3級

2級

【單選題】第2題:存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（）個周期。4

1

3

2【單選題】第3題:《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談（）。案發(fā)法人機構(gòu)分管部門負責人

案發(fā)機構(gòu)負責人

案發(fā)法人機構(gòu)分管負責人

案發(fā)法人機構(gòu)重要負責人【單選題】第8題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當明確案防工作牽頭部門為（）審計部

合規(guī)部

安保部

監(jiān)察室【單選題】第10題:依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)按照規(guī)定應當如實向社會公眾披露是（）風險管理狀況

財務會計報告

董事和高檔管理人員變更

財務會計賬簿

【單選題】第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風險

流動性風險

市場風險

操作風險【單選題】第13題:甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，她就找同事乙查找關(guān)于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法對的是：（）甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪

甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪

甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單選題】第18題:下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）中“第三類案件”？（）銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法【單選題】第19題:銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對核心崗位實行（）人員輪換和強制休假制度。定期或不定期

不定期

短期

定期【單選題】第21題:銀行業(yè)金融機構(gòu)操作風險是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導致（）風險。案件

事故

損失

意外【單選題】第24題:如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定是（）。在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，有關(guān)工作一票否決

年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決

應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送迅速、精確和全面

應當建立起完善案件防控工作督導、監(jiān)管體系

【單選題】第26題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在備案之日起（）內(nèi)對案件負責人員做出解決決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。3個月，5個工作日

3個月，10個工作日

1個月，10個工作日

1個月，5個工作日

【單選題】第28題:案件（風險）信息報告應遵循及時、真實原則，堅持“（）”。一情多報

有情不報

多情一報

一情一報【單選題】第3題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件確認原則不涉及：（）銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常因素無端離崗或失蹤

銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

銀行業(yè)金融機構(gòu)員工被逮捕

公安、司法機關(guān)備案偵查【單選題】第16題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》規(guī)定，對被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作”懲罰銀行從業(yè)人員，其有關(guān)信息將同步報送至（）。上海公安局

上海檢察院

人民銀行征信系統(tǒng)

上海市公共信用信息平臺【單選題】第19題:依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（）房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務

股票投資業(yè)務

信托投資業(yè)務

向其她商業(yè)銀行投資【單選題】第12題:下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（）空白憑證

查詢對賬

授權(quán)卡

槍支彈藥【單選題】第17題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當予以案發(fā)層級機構(gòu)重要負責人（）以上處分。記過

降級

記大過

警告【單選題】第24題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀律處分不包括（）記過

留用察看

警告

通報批評【單選題】第99題：下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度，并保證這一安排納入人事管理制度嚴格印章、密押、憑證分管與分寸及銷毀制度并堅決執(zhí)行加強未達款項和差錯解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必要嚴格分開完善審計體制，提高審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)配套與聯(lián)動

【單選題】第100題：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構(gòu)應當視狀況予以相應懲戒，情節(jié)嚴重，應（）通報同業(yè)解除勞動合同罰款開除【多選題】第31題:李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對的？（）該貸款合同有效，李某應承擔因不合法優(yōu)惠條件給銀行導致涉及利息在內(nèi)損失

該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效導致一切損失

分行負責人謝某也應當承擔相應補償責任

某強令下屬機構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止行為

【多選題】第32題:銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度涉及（）《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作管理制度》

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議制度》

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》

《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

【多選題】第33題:依照《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,監(jiān)管部門要加強對違規(guī)放貸問題監(jiān)督檢查，對風險突出、問題嚴重機構(gòu)依法采用（）等監(jiān)管強制辦法。限制業(yè)務

控制貸款發(fā)放額度

取消高管人員任職資格

暫停準入

【多選題】第34題:禁止違規(guī)代客戶辦理各類賬戶（）等業(yè)務。變更

撤除

凍結(jié)

開立

【多選題】第35題:禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。鈔票

存單（折）

有價單證

身份證件

【多選題】第36題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件屬于第三類案件？（）電信詐騙

某客戶運用POS機非法套現(xiàn)

以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資

【多選題】第37題:《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（）能否采用有效辦法來規(guī)范各項業(yè)務操作

與否在年度工作布置、指標考核、勉勵與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置

與否通過對內(nèi)控實效性進行檢查、對案件風險進行排查

與否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序

【多選題】第38題:如下說法對的是（）銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務，業(yè)務辦理人員可以簡化有關(guān)流程。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應定期對業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證保管狀況進行檢查。

授權(quán)人員必要對前臺柜員發(fā)起各類代辦業(yè)務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業(yè)務真實性、準備性、合規(guī)性嚴格審核。

前臺經(jīng)辦人員與后臺授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。

【多選題】第39題:“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點重要負責人應每季開展一次工作有（）參加或監(jiān)督外部對賬

開展員工異常行為動態(tài)分析排查

抽查監(jiān)控錄像

貫徹查庫制度

【多選題】第40題:監(jiān)管機構(gòu)對案件責任追究規(guī)定“一案四問”是問責：（）未履職人

領(lǐng)導（決策人）

知情人

發(fā)案人【多選題】第41題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查應堅持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級實行、突出重點、（）、（）、（）”原則。貫徹責任

強化整治

嚴肅問責

滾動覆蓋

【多選題】第42題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些方式不屬于紀律處分？（）責令辭職

解除勞動合同

開除

規(guī)定補償經(jīng)濟損失

【多選題】第43題:哪些懲罰信息需要報送上海銀監(jiān)局懲罰信息系統(tǒng)？黨紀處分

通報批評

內(nèi)部紀律處分

其她懲罰

行政懲罰

刑事懲罰

【多選題】第44題:如下哪些機關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）海關(guān)

稅務機關(guān)

人民檢察院

人民法院

【多選題】第45題:員工道德風險防止工作中，對舉報信息解決特別規(guī)定涉及（）各級管理人員和職能部門對篩選和分析后信息，應在嚴格保密前提下進行調(diào)查，并妥善處置舉報信息

舉報人有知曉事件調(diào)查進展限度和調(diào)查解決成果權(quán)利，調(diào)查解決結(jié)束后應當將成果以恰當方式反饋給舉報人

在調(diào)查過程中，應保障被調(diào)查人合法合法權(quán)益，調(diào)查必要合理、合法

各級管理人員和職能部門必要對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人身份保密

【多選題】第46題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作涉及（）案件調(diào)查

行政懲罰

案件審結(jié)

案件信息報送及登記

【多選題】第47題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息是指（）收到重大案件舉報線索

大額授信公司負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機構(gòu)員工非正常因素無端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多選題】第48題:案件涉及金額以（）確認金額為準。金融機構(gòu)

司法機關(guān)

公安局

銀監(jiān)局

【多選題】第49題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》明確其她懲罰涉及那些方面責令辭職及應承擔責任單方辭職或解除勞動合同

辭退職務

扣減績效工資8000元

撤職

對勞務派遣人員“退回”

【多選題】第50題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，對于問責不到位機構(gòu)，其有關(guān)直接負責人和直接負責董事、高檔管理人員將根據(jù)關(guān)于法律法規(guī)予以（）等行政懲罰。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高檔管理人員任職資格

警告【多選題】第31題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關(guān)于案件負責人員（）案發(fā)時積極反映、舉報有關(guān)線索

自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件

受她人暴力脅迫實行違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采用補救辦法

因不可抗力導致違法違規(guī)

【多選題】第32題:案件信息臺賬應當涉及（）案件調(diào)查狀況

后續(xù)整治狀況

案件審結(jié)狀況

案件信息

【多選題】第33題:基層機構(gòu)負責人案件防控考核重要內(nèi)容涉及：（）重要崗位人員管控

案防教誨

問題整治

案件防控責任制

【多選題】第34題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應當對關(guān)于案件負責人員從重解決（）監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引起案件

指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件

案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息

發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件

【多選題】第35題:下列哪些行為是被明令禁止：（）在未審核傳票、核算賬務狀況下授權(quán)、編押、簽章

不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場合鈔票尾箱庫存狀況進行核算

不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品

使用她人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作

【多選題】第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（）保證業(yè)務記錄、財務信息和其她管理信息及時、真實和完整

保證風險管理體系有效性

保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的全面實行和充分實現(xiàn)

保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行

【多選題】第37題:業(yè)務授權(quán)不得浮現(xiàn)如下行為：（）超權(quán)限授權(quán)

不核算業(yè)務授權(quán)

不審核憑證授權(quán)

不確認客戶真實意愿授權(quán)

【多選題】第39題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對（）進行檢查評價，并依照檢查評價成果增進內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運營狀況

外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況

內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況

整體案防工作狀況

【多選題】第40題:依照《關(guān)于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務過程中應加強()中心環(huán)節(jié)管理。信息披露

人員

網(wǎng)點

流程【多選題】第41題:《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應綜合考慮合規(guī)風險與（）和其她風險關(guān)聯(lián)性，保證各項風險管理政策和程序一致性。市場風險

操作風險

道德風險

信用風險

【多選題】第42題:員工道德風險發(fā)生時往往體現(xiàn)為（）。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序

當發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時

未按規(guī)定履行員工重大事項報告制度

處處散布小道消息或發(fā)生不當言論，影響她人或本行榮譽

【多選題】第43題:在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價范疇之內(nèi)？（）下階段案件防控工作安排

對銀行業(yè)金融機構(gòu)和關(guān)于負責人員追究狀況

案件司法結(jié)論鑒定

銀行業(yè)金融機構(gòu)整治方案

【多選題】第45題:依照《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)，下列哪些說法是錯誤？（）撥付各分支機構(gòu)營運資金額總和，不得超過總行資金總額70%

分支機構(gòu)不具備法人資格

經(jīng)地方政府批準即可設(shè)立

在中華人民共和國境內(nèi)應當按行政區(qū)劃設(shè)立

【多選題】第46題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》規(guī)定，案防評估監(jiān)管評價級別：評價成果按百分制計算，綜合評分如何劃分檔次綜合評分70分如下為“紅牌”

綜合評分60分如下為“黑牌”

綜合評分70分（含）以上85分如下為“黃牌”

綜合評分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】第47題:《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

案件責任追究與整治

內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多選題】第48題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風險信息報送關(guān)于規(guī)定，及時、精確報送案件和案件風險信息，禁止（）。遲報

錯報

漏報

瞞報

【多選題】第49題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》明確內(nèi)部處分種類涉及（）。通報批評

開除

罷免

降級

記過

警告

【多選題】第31題:下列屬于違背重要物品使用、管理規(guī)定行為且應予以紀律處分是（）隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制有關(guān)業(yè)務憑證、空白憑證和重要文檔資料

違背規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導致泄密、濫用、盜用、丟失或者其她后果

擅自銷毀重要空白憑證、有價單證或公司銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證

違背規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導致泄密、濫用、盜用、丟失或者其她后果【多選題】第34題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號）規(guī)定，如下哪種狀況下，銀行機構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）持續(xù)兩個對賬周期對賬失敗賬戶

長期交易頻繁賬戶

賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶

未經(jīng)銀行營銷積極開立并及時收付大額款項存款賬戶【多選題】第37題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以對關(guān)于案件負責人員從輕或減輕解決（）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)

情節(jié)輕微且未導致?lián)p害

積極采用有效辦法消除或減輕危害后果

因緊急避險，被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所導致?lián)p害明顯不大于不采用緊急避險辦法也許導致?lián)p害【多選題】第38題:下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（）某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜

某農(nóng)商行副行長乙無端離崗

某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金【多選題】第40題:案件責任，是指發(fā)生案件銀行業(yè)金融機構(gòu)及其上級機構(gòu)（）在所發(fā)生案件當中應負重要領(lǐng)導責任、重要領(lǐng)導責任和直接責任。直接負責人

作案嫌疑人

分管負責人

重要負責人【多選題】第41題:銀監(jiān)會規(guī)定把案件治理重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”詳細指什么？（）內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰

空白憑證、金庫尾箱

查詢對賬、輪崗休假

授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押【多選題】第42題:依照《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對的是（）案防工作考核成果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤

對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等路過約見其高管層談話

對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報

銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會進行公開【多選題】第43題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說法，哪些是對的()董事長為案件風險防范第一負責人

行長為案防制度執(zhí)行第一負責人

監(jiān)事長為案防制度制定第一負責人

董事長為案件風險監(jiān)督第一負責人【多選題】第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構(gòu)防范操作風險三十禁》范疇：（）對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決

本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務

越權(quán)代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書

明知或應知是違規(guī)辦理業(yè)務不抵制、不報告【多選題】第50題:銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動（）買賣股票

大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒

經(jīng)商辦公司【多選題】第33題:下列屬于違背保密規(guī)定行為且應予以紀律處分是（）運用本人知悉未經(jīng)本行公開披露信息謀利或進行非法活動

未履行保密義務和有關(guān)管理規(guī)定，導致未經(jīng)本行公開披露信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財務數(shù)據(jù)信息等）泄露，導致本行經(jīng)濟損失或名譽影響

未保管好本人系統(tǒng)賬號及密碼，導致信息泄露并導致不良影響

運用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開披露信息【多選題】第39題:《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，在貸款風險評價和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學測算貸款需求，嚴格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），禁止違規(guī)決策審批貸款。禁止授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報告、審查報告

禁止隨意減少準入原則

嚴防員工參加客戶編造虛假材料

嚴防逆程序操作和超權(quán)限審批【多選題】第40題:如下哪些屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》提出“四個禁止”（）禁止員工組織、參加民間融資或非法集資。

禁止員工從事與本行（社）有利害關(guān)系第二職業(yè)、經(jīng)商辦公司或在公司兼職。

禁止員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

禁止員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來.【多選題】第42題:疏于對營業(yè)網(wǎng)點安全管理，導致營業(yè)網(wǎng)點通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不啟動或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點大門未關(guān)閉等，除追究直接負責人責任外，視后果追究（）責任。保衛(wèi)部門負責人

分管領(lǐng)導

重要領(lǐng)導

網(wǎng)點負責人【多選題】第44題:下列哪一項說法是對的？（）銀監(jiān)會案件稽查部門對整個案件處置工作過程進行評價

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置堅持專案專檔制度

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查實行專案負責制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應形成案件調(diào)查報告，直接報送銀監(jiān)會案件稽查部門【多選題】第45題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號），如下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（）堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

應客戶規(guī)定請自己朋友幫忙，并通過朋友賬戶過渡客戶資金

委派會計（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應聽從網(wǎng)點負責人指令

柜員對違規(guī)辦理業(yè)務行為進行抵制、報告【多選題】第47題:下列哪一項做法是錯誤？（）銀行業(yè)金融機構(gòu)案件審結(jié)后，應當直接向銀監(jiān)會案件稽查部門報送案例材料■

在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機構(gòu)提交案件審結(jié)報告即完畢案件審結(jié)工作

專案組在調(diào)查中獲取狀況可以向其她單位和人員披露

案組人員在任何狀況下禁止以非法手段獲取證據(jù)【多選題】第49題:依照《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展違規(guī)放貸風險排查時，重點關(guān)注哪些領(lǐng)域？關(guān)注類貸款和違約客戶狀況

銀行員工協(xié)助客戶規(guī)避制度獲取貸款狀況

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況

近年新增長不良貸款【多選題】第32題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（）銀行工作人員劉某運用職務便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金

外部電信詐騙

客戶信用卡被社會不良分子盜刷

銀行前員工王某在離職后參加非法集資【多選題】第33題:下列哪些屬于案件確認原則：（）銀行業(yè)金融機構(gòu)向公安，司法機關(guān)報案并備案

銀監(jiān)局或其她行政執(zhí)法部門移送公安、司法機關(guān)并備案

銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機關(guān)采用強制辦法

公安、司法機關(guān)備案偵查【多選題】第35題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務特點和風險狀況，組織開展以（）等為重點案件風險排查。員工異常行為

票據(jù)

跨業(yè)合伙

信貸【多選題】第39題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應依照案件進展狀況及時報送（）和案例材料。審結(jié)報告

督查報告

整治狀況報告

后續(xù)調(diào)查報告【多選題】第40題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當擬定整治完畢原則，涉及但不限于：（）。風險控制到位

制度完善到位

責任追究到位

行為糾正到位【多選題】第44題:監(jiān)管部門應當將案件發(fā)生狀況、案件處置、風險化解狀況、整治效果、責任追究等內(nèi)容作為對發(fā)案銀行業(yè)金融機構(gòu)進行（）重要參照監(jiān)管籌劃制定

市場準入審批

誡勉談話

監(jiān)管評級【多選題】第47題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，加強對于銀行員工參加非法集資活動管理和處置，必要做好如下幾項工作（）集中力量對內(nèi)部員工參加民間融資活動行為進行風險排查，對發(fā)現(xiàn)問題及時采用辦法進行整治，對違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴解決。

建立和貫徹管理責任制，對浮現(xiàn)重大事件要及時調(diào)節(jié)負責人。

梳理完善前、中、后臺各項內(nèi)部管理制度，加強對員工行為監(jiān)督管理。

持續(xù)加強員工思想教誨，引導員工樹立對的世界觀、人生觀和價值觀?！径噙x題】第48題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對的？（）對于值得高度關(guān)注賬戶，原則上按季采用上門對賬方式并收取對賬回折

對于異動、可疑、高風險賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折

對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構(gòu)可以依照自身特點，分別采用上門對賬、合同對賬、網(wǎng)銀對賬等各種方式對賬

對于值得高度關(guān)注賬戶，原則上逐月采用上門對賬方式并收取對賬回折【多選題】第99題：《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)高檔管理層統(tǒng)一組織案件風險排查工作，重要內(nèi)容涉及：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查程序和詳細操作規(guī)程依照排查內(nèi)容，擬定排查牽頭部門審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查總體狀況研究建立具備本機構(gòu)特色常態(tài)化風險排查機制【多選題】第100題：《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查牽頭部門詳細負責排查工作組織和實行，重要內(nèi)容涉及：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風險排查程序和詳細操作規(guī)程監(jiān)督、檢查案件風險問題整治和責任追究狀況，保證整治和問責到位審定案件風險排查報告，全面掌握案件風險排查總體狀況依照年度案件風險排查籌劃擬定排查工作方案【判斷題】第51題:依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關(guān)于規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。對的

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【判斷題】第52題:銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風險。對的

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【判斷題】第53題:案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送時點是案件確認后12小時之內(nèi)。對的

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【判斷題】第54題:銀行業(yè)金融機構(gòu)可依照業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告。對的

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【判斷題】第55題:銀行業(yè)金融機構(gòu)柜臺人員名章、操作密碼、身份辨認卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。對的

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【判斷題】第56題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務人員履行了有關(guān)職責，可予恢復原職。對的

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【判斷題】第57題:案件處置三項制度從1月1日起執(zhí)行。對的

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【判斷題】第58題:商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。對的

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【判斷題】第59題:對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任。對的

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【判斷題】第60題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。對的

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【判斷題】第61題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，在對案件關(guān)于管理人員進行責任追究時，可以經(jīng)濟懲罰或其她問責方式代替紀律處分。對的

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【判斷題】第62題:銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生民事案件和行政案件關(guān)于信息屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》所指案件信息。對的

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【判斷題】第63題:依照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員問責關(guān)于事項告知》，對于曾在本機構(gòu)任職，但問責時已離職人員，各銀行業(yè)金融機構(gòu)可將違規(guī)問題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位解決。對的

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【判斷題】第64題:商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導致財務損失或影響銀行名譽、客戶和員工操作事件。對的

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【判斷題】第65題:案件風險信息報送涉案金額和風險金額以上報時理解金額為準。對的

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【判斷題】第66題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)生案件或案件風險事件后，應對關(guān)于排查工作開展狀況進行檢查，并依照檢查狀況追究排查不盡職責任。對的

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【判斷題】第67題:商業(yè)銀行可以運用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行產(chǎn)品。對的

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【判斷題】第68題:銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實行獨立、交叉突擊檢查。對的

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【判斷題】第69題:銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出決策或決定可以不履行。對的

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【判斷題】第70題:商業(yè)銀行內(nèi)部審計應當具備充分獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理。對的

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【判斷題】第71題:銀行業(yè)應加強監(jiān)控設(shè)施維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定期查看，同步對錄像資料應延長保存時間備查，不少于三個月為宜。對的

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【判斷題】第72題:銀行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作，無論與否導致?lián)p失一律嚴肅解決，涉嫌違法要堅決移送司法機關(guān)。對的

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【判斷題】第73題:銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。對的

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【判斷題】第74題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機構(gòu)信用參加非法集資等活動；應予以解除勞動合同解決。對的

錯誤【判斷題】第75題:《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》指出，依照案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為，銀行業(yè)金融機構(gòu)則無需報送此類案件。對的

錯誤【判斷題】第76題:銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議形成決策或決定以會議紀要形式發(fā)送各參會單位。對的

錯誤【判斷題】第77題:《中華人民共和國銀監(jiān)會關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類告知》規(guī)定，外部人員實行網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，普通按季度報送案件數(shù)據(jù)。對的

錯誤【判斷題】第78題:禁止開戶前不核對公司開戶證明文獻原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)經(jīng)辦人、暫時驗資賬戶投資人身份。對的

錯誤【判斷題】第79題:對于有銷售起點金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時積極告知客戶。對的

錯誤【判斷題】第80題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級機構(gòu)領(lǐng)導應當參加詳細案件問責工作?！九袛囝}】第51題:營業(yè)網(wǎng)點負責人重要負責業(yè)務拓展，安全防范工作可交保安員負責，非營業(yè)時間不必進行安全巡邏。對的

錯誤【判斷題】第53題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，借銀行名義或運用銀行員工身份擅自代客投資理財；至少應予以解除勞動合同解決。對的

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【判斷題】第54題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，運用職務上便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其她財產(chǎn)以及收受賄賂；應予以開除解決。對的

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【判斷題】第55題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，組織、參加、開展民間借貸、違規(guī)擔保；至少應予以解除勞動合同解決。對的

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【判斷題】第56題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，案件風險排查中發(fā)現(xiàn)重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機構(gòu)自行調(diào)查。對的

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【判斷題】第57題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟糾紛引起民事案件。對的

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【判斷題】第58題:營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等匯集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。對的

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【判斷題】第59題:銀監(jiān)會直接監(jiān)管銀行業(yè)金融機構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，無需同步明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最后定性后報送。對的

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【判斷題】第60題:按照《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》，懲罰信息使用人員可為她人提供查詢到懲罰信息，并下載和打印。對的

錯誤【判斷題】第62題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》規(guī)定，如果一員工由于兩件或兩件以上事情受到各種懲罰或處分，可只填寫一張懲罰信息表進行上報。對的

錯誤【判斷題】第64題:重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。對的

錯誤【判斷題】第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件報告工作均由銀監(jiān)會負責。對的

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【判斷題】第66題:《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以以經(jīng)濟解決或其她問責方式代替紀律處分。對的

錯誤【判斷題】第68題:基層機構(gòu)負責人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時突擊做好準備工作。對的

錯誤【判斷題】第70題:禁止銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。對的

錯誤【判斷題】第72題:銀行業(yè)金融機構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來貫徹。對的

錯誤【判斷題】第76題:案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行。對的

錯誤【判斷題】第77題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》規(guī)定，懲罰信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作，并且懲罰處在執(zhí)行期間內(nèi)，直接顯示懲罰信息。對的

錯誤【判斷題】第78題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)報送信息分為：銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。對的

錯誤【判斷題】第51題:銀行業(yè)金融機構(gòu)下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構(gòu)會計部門批準。對的

錯誤【判斷題】第52題:當司法機關(guān)結(jié)論與原案件信息報送時填報狀況不相吻合時，以原案件信息報送時填報狀況為準填報案件記錄信息。對的

錯誤【判斷題】第55題:禁止銀行員工運用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、她人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。對的

錯誤【判斷題】第56題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責事項告知》規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或為其犯罪活動提供協(xié)助侵害本行或客戶利益；應予以解除勞動合同解決。對的

錯誤【判斷題】第57題:銀行業(yè)機構(gòu)要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。對的

錯誤【判斷題】第61題:銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其她單位和個人披露關(guān)于狀況。對的

錯誤【判斷題】第63題:《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作分管行長承擔本機構(gòu)案件風險排查工作第一責任。對的

錯誤【判斷題】第64題:為了加強基層營業(yè)機構(gòu)內(nèi)部控制機制建設(shè)，各級機構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點。對的

錯誤【判斷題】第65題:依照《關(guān)于加強信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴格審查客戶準入資格，嚴防運用不真實生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假資料騙取貸款。對的

錯誤【判斷題】第67題:案件風險信息在確以為案件之前，應先納入案件記錄系統(tǒng)。對的

錯誤【判斷題】第70題:銀行業(yè)金融機構(gòu)和其她參加辦案機構(gòu)是銀監(jiān)