2021年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競賽的題庫附答案

【單選題】第1題:下列說法對(duì)的是：（）中午鈔票柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐

開戶前應(yīng)審核公司開戶證明文獻(xiàn)原件。

日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情

已調(diào)離柜員柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

【單選題】第2題:某銀行辦公室職工甲，運(yùn)用職務(wù)便利，按照本銀行經(jīng)營允許證偽造了許多本允許證，賣給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過之后，均未成交，對(duì)于甲這種行為，如下說法對(duì)的是：（）甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營允許證罪

甲構(gòu)成偽造證件罪

甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

由于沒有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)損害成果，因而，甲不構(gòu)成犯罪

【單選題】第3題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（）涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上

涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】第4題:下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏體現(xiàn)，進(jìn)而也許引起操作風(fēng)險(xiǎn)：（）工作中意識(shí)不到自己缺少必要知識(shí)，按照自己以為對(duì)的方式工作

濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開以便之門

核心員工流失，致使核心信息缺少共享

【單選題】第5題:《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》規(guī)定，實(shí)行案件分級(jí)管理，研究建立（）督辦制度。對(duì)口

掛牌

交叉

風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】第6題:依照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)關(guān)于事項(xiàng)告知》，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到責(zé)任追究建議移送函之日起（）日內(nèi)解決完畢60

90

45

30

【單選題】第7題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依照案件性質(zhì)和金額構(gòu)成由相應(yīng)層級(jí)管理人員負(fù)責(zé)（）。檢查組

督查組

調(diào)查組

專案組

【單選題】第8題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（）原則。獨(dú)立

可控

漸進(jìn)

優(yōu)先

【單選題】第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開辦新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）規(guī)定。發(fā)展是主線，管理是保障

內(nèi)控優(yōu)先

合規(guī)人人有責(zé)

制度先行于業(yè)務(wù)

【單選題】第10題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營活動(dòng)合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任。合規(guī)管理部門

高管層

風(fēng)險(xiǎn)管理部門

董事會(huì)

【單選題】第11題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參加非法融資活動(dòng)，應(yīng)合用如下哪種解決方式（）取消任職資格

記大過

降級(jí)

警告

【單選題】第12題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，如下說法對(duì)的是（）。案件信息中涉及金額以本機(jī)構(gòu)排查金額為準(zhǔn)

案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確以為案件之前納入案件記錄系統(tǒng)，在被撤銷后從系統(tǒng)中移除

如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告》

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送原則案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度規(guī)定方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

【單選題】第13題:柜員外庫領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（）進(jìn)行。雙人會(huì)同下

內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)

會(huì)計(jì)主管視線范疇內(nèi)

監(jiān)控下

【單選題】第14題:依照《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（）排查。道德風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】第15題:銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（）違法發(fā)放貸款罪

貸款詐騙罪

高利轉(zhuǎn)貸罪

集資詐騙罪

【單選題】第16題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。三年內(nèi)

五年內(nèi)

二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】第17題:下列哪項(xiàng)不屬于市場準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤“三項(xiàng)”辦法：（）實(shí)行對(duì)總行管理部門和分支行負(fù)責(zé)人誠勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配備水平掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓(xùn)掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

【單選題】第18題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，對(duì)直接參加或指使違規(guī)放貸高檔管理人員，一律（）。罷免

解除勞動(dòng)合同

予以紀(jì)律處分

開除

【單選題】第19題:3月22日印發(fā)了《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)告知》，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，如下（）不屬于“十三條”：切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

積極哺育良好合規(guī)文化

堅(jiān)持有關(guān)行為管理公開制度

高度注重防范操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)章制度建設(shè)

【單選題】第20題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸導(dǎo)致重大風(fēng)險(xiǎn)和案件直接負(fù)責(zé)人，一律（）。解除勞動(dòng)合同

罷免

予以紀(jì)律處分

開除【單選題】第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對(duì)的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。

李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。

張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。

丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。

【單選題】第22題:甲是A銀行信貸員，甲姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，祈求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行導(dǎo)致了重大損失，對(duì)于以上情形，如下說法錯(cuò)誤是：（）B公司屬于甲關(guān)系人

甲行為構(gòu)成普通違規(guī)，不構(gòu)成刑法上犯罪

甲犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重懲罰

甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單選題】第23題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)

分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)

分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)

統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單選題】第24題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度對(duì)的核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線

收支一本清

收支相符

收支相抵

【單選題】第25題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（）。兩年一評(píng)

半年一評(píng)

一年一評(píng)

一季度一評(píng)

【單選題】第26題:案件防控長效機(jī)制良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）制度—排查方案—整治—修訂制度—執(zhí)行

制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度

排查—整治—提高—再排查

【單選題】第27題:“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點(diǎn)重要重要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢，（）組織一次案防教誨。每季度

每2個(gè)月

每半年

每月

【單選題】第28題:“KYC”原則中文含義是如下哪一項(xiàng)：（）理解你客戶業(yè)務(wù)

理解你客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

理解你客戶

理解你業(yè)務(wù)

【單選題】第29題:公司銷戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說法對(duì)的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶

當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票

柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

告知客戶自己銷毀

【單選題】第30題:在開立賬戶管理方面，下列做法不對(duì)的是：（）對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

客戶提交材料必要是真實(shí)，必要進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字

對(duì)客戶資料必要嚴(yán)格保管

開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書【單選題】第1題:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲入商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參加，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。所有部門和崗位

需要風(fēng)險(xiǎn)控制崗位

決策層

重要部門和崗位【單選題】第5題:銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控貫徹輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審關(guān)于規(guī)定工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

高風(fēng)險(xiǎn)客戶

高風(fēng)險(xiǎn)部門

高風(fēng)險(xiǎn)賬戶

【單選題】第6題:下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（）指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則

指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)

指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則

指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單選題】第7題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷產(chǎn)品宣傳材料。會(huì)計(jì)人員

支行

理財(cái)經(jīng)理

總行或分行

【單選題】第9題:依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（）。涉案人員及狀況

公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法

已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況

【單選題】第10題:甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲這種行為如下說法對(duì)的是：（）甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看與否導(dǎo)致?lián)p失

甲沒有構(gòu)成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸取客戶資金不入賬罪【單選題】第12題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分。罷免（含）以上

降級(jí)（含）以上

開除（含）以上

記大過（含）以上

【單選題】第13題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。印

密

單

款

【單選題】第14題:按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制告知》規(guī)定，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（）。銀行同業(yè)公會(huì)

監(jiān)管機(jī)構(gòu)

人民銀行

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【單選題】第15題:分支行案件防控第一負(fù)責(zé)人是：（）分支行分管會(huì)計(jì)副行長

分支行行長

分支行分管風(fēng)險(xiǎn)副行長

總行行長

【單選題】第17題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（）比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估狀況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)級(jí)別，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。15%

30%

20%

10%

【單選題】第18題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人為（）監(jiān)事長

合規(guī)總監(jiān)

行長（總經(jīng)理）

董事長

【單選題】第23題:下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備因素：（）初步判斷風(fēng)險(xiǎn)

案件時(shí)間鎖定

涉案金額擬定

案件性質(zhì)明確

【單選題】第26題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。二年內(nèi)

五年內(nèi)

三年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】第27題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查涉及全面排查、專項(xiàng)排查和（）。審計(jì)檢查

員工行為排查

尋常排查

滾動(dòng)排查

【單選題】第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實(shí)行一系列制度、程序和辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。事后監(jiān)督和糾正

事前防范

分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單選題】第29題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)限度相稱于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（）以上。5級(jí)

4級(jí)

3級(jí)

2級(jí)

【單選題】第2題:存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（）個(gè)周期。4

1

3

2【單選題】第3題:《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（）。案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門負(fù)責(zé)人

案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人【單選題】第8題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門為（）審計(jì)部

合規(guī)部

安保部

監(jiān)察室【單選題】第10題:依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露是（）風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

董事和高檔管理人員變更

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿

【單選題】第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)【單選題】第13題:甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，她就找同事乙查找關(guān)于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法對(duì)的是：（）甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪

甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單選題】第18題:下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）中“第三類案件”？（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法【單選題】第19題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)核心崗位實(shí)行（）人員輪換和強(qiáng)制休假制度。定期或不定期

不定期

短期

定期【單選題】第21題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致（）風(fēng)險(xiǎn)。案件

事故

損失

意外【單選題】第24題:如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定是（）。在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，有關(guān)工作一票否決

年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決

應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送迅速、精確和全面

應(yīng)當(dāng)建立起完善案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

【單選題】第26題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在備案之日起（）內(nèi)對(duì)案件負(fù)責(zé)人員做出解決決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。3個(gè)月，5個(gè)工作日

3個(gè)月，10個(gè)工作日

1個(gè)月，10個(gè)工作日

1個(gè)月，5個(gè)工作日

【單選題】第28題:案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)原則，堅(jiān)持“（）”。一情多報(bào)

有情不報(bào)

多情一報(bào)

一情一報(bào)【單選題】第3題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件確認(rèn)原則不涉及：（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?/p>

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕

公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查【單選題】第16題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》規(guī)定，對(duì)被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作”懲罰銀行從業(yè)人員，其有關(guān)信息將同步報(bào)送至（）。上海公安局

上海檢察院

人民銀行征信系統(tǒng)

上海市公共信用信息平臺(tái)【單選題】第19題:依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（）房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)

股票投資業(yè)務(wù)

信托投資業(yè)務(wù)

向其她商業(yè)銀行投資【單選題】第12題:下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（）空白憑證

查詢對(duì)賬

授權(quán)卡

槍支彈藥【單選題】第17題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（）以上處分。記過

降級(jí)

記大過

警告【單選題】第24題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包括（）記過

留用察看

警告

通報(bào)批評(píng)【單選題】第99題：下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并保證這一安排納入人事管理制度嚴(yán)格印章、密押、憑證分管與分寸及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行加強(qiáng)未達(dá)款項(xiàng)和差錯(cuò)解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必要嚴(yán)格分開完善審計(jì)體制，提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)

【單選題】第100題：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對(duì)違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（）通報(bào)同業(yè)解除勞動(dòng)合同罰款開除【多選題】第31題:李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對(duì)的？（）該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不合法優(yōu)惠條件給銀行導(dǎo)致涉及利息在內(nèi)損失

該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效導(dǎo)致一切損失

分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)補(bǔ)償責(zé)任

某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止行為

【多選題】第32題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度涉及（）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》

《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

【多選題】第33題:依照《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,監(jiān)管部門要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問題監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問題嚴(yán)重機(jī)構(gòu)依法采用（）等監(jiān)管強(qiáng)制辦法。限制業(yè)務(wù)

控制貸款發(fā)放額度

取消高管人員任職資格

暫停準(zhǔn)入

【多選題】第34題:禁止違規(guī)代客戶辦理各類賬戶（）等業(yè)務(wù)。變更

撤除

凍結(jié)

開立

【多選題】第35題:禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品。鈔票

存單（折）

有價(jià)單證

身份證件

【多選題】第36題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件屬于第三類案件？（）電信詐騙

某客戶運(yùn)用POS機(jī)非法套現(xiàn)

以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資

【多選題】第37題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（）能否采用有效辦法來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

與否在年度工作布置、指標(biāo)考核、勉勵(lì)與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置

與否通過對(duì)內(nèi)控實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

與否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序

【多選題】第38題:如下說法對(duì)的是（）銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡化有關(guān)流程。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證保管狀況進(jìn)行檢查。

授權(quán)人員必要對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。

【多選題】第39題:“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開展一次工作有（）參加或監(jiān)督外部對(duì)賬

開展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查

抽查監(jiān)控錄像

貫徹查庫制度

【多選題】第40題:監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究規(guī)定“一案四問”是問責(zé)：（）未履職人

領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

知情人

發(fā)案人【多選題】第41題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)行、突出重點(diǎn)、（）、（）、（）”原則。貫徹責(zé)任

強(qiáng)化整治

嚴(yán)肅問責(zé)

滾動(dòng)覆蓋

【多選題】第42題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（）責(zé)令辭職

解除勞動(dòng)合同

開除

規(guī)定補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失

【多選題】第43題:哪些懲罰信息需要報(bào)送上海銀監(jiān)局懲罰信息系統(tǒng)？黨紀(jì)處分

通報(bào)批評(píng)

內(nèi)部紀(jì)律處分

其她懲罰

行政懲罰

刑事懲罰

【多選題】第44題:如下哪些機(jī)關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）海關(guān)

稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院

人民法院

【多選題】第45題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)防止工作中，對(duì)舉報(bào)信息解決特別規(guī)定涉及（）各級(jí)管理人員和職能部門對(duì)篩選和分析后信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展限度和調(diào)查解決成果權(quán)利，調(diào)查解決結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將成果以恰當(dāng)方式反饋給舉報(bào)人

在調(diào)查過程中，應(yīng)保障被調(diào)查人合法合法權(quán)益，調(diào)查必要合理、合法

各級(jí)管理人員和職能部門必要對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人身份保密

【多選題】第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作涉及（）案件調(diào)查

行政懲罰

案件審結(jié)

案件信息報(bào)送及登記

【多選題】第47題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（）收到重大案件舉報(bào)線索

大額授信公司負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多選題】第48題:案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)

司法機(jī)關(guān)

公安局

銀監(jiān)局

【多選題】第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》明確其她懲罰涉及那些方面責(zé)令辭職及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任單方辭職或解除勞動(dòng)合同

辭退職務(wù)

扣減績效工資8000元

撤職

對(duì)勞務(wù)派遣人員“退回”

【多選題】第50題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，對(duì)于問責(zé)不到位機(jī)構(gòu)，其有關(guān)直接負(fù)責(zé)人和直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員將根據(jù)關(guān)于法律法規(guī)予以（）等行政懲罰。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高檔管理人員任職資格

警告【多選題】第31題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員（）案發(fā)時(shí)積極反映、舉報(bào)有關(guān)線索

自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件

受她人暴力脅迫實(shí)行違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采用補(bǔ)救辦法

因不可抗力導(dǎo)致違法違規(guī)

【多選題】第32題:案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)涉及（）案件調(diào)查狀況

后續(xù)整治狀況

案件審結(jié)狀況

案件信息

【多選題】第33題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核重要內(nèi)容涉及：（）重要崗位人員管控

案防教誨

問題整治

案件防控責(zé)任制

【多選題】第34題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從重解決（）監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引起案件

指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件

案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息

發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件

【多選題】第35題:下列哪些行為是被明令禁止：（）在未審核傳票、核算賬務(wù)狀況下授權(quán)、編押、簽章

不對(duì)營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場合鈔票尾箱庫存狀況進(jìn)行核算

不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

使用她人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

【多選題】第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（）保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其她管理信息及時(shí)、真實(shí)和完整

保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性

保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的全面實(shí)行和充分實(shí)現(xiàn)

保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行

【多選題】第37題:業(yè)務(wù)授權(quán)不得浮現(xiàn)如下行為：（）超權(quán)限授權(quán)

不核算業(yè)務(wù)授權(quán)

不審核憑證授權(quán)

不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)

【多選題】第39題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并依照檢查評(píng)價(jià)成果增進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運(yùn)營狀況

外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況

內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問題整治狀況

整體案防工作狀況

【多選題】第40題:依照《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理告知》，商業(yè)銀行在開展代銷業(yè)務(wù)過程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)管理。信息披露

人員

網(wǎng)點(diǎn)

流程【多選題】第41題:《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）和其她風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序一致性。市場風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)

道德風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)

【多選題】第42題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往體現(xiàn)為（）。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序

當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)

未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

處處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響她人或本行榮譽(yù)

【多選題】第43題:在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)范疇之內(nèi)？（）下階段案件防控工作安排

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和關(guān)于負(fù)責(zé)人員追究狀況

案件司法結(jié)論鑒定

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整治方案

【多選題】第45題:依照《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說法是錯(cuò)誤？（）撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額總和，不得超過總行資金總額70%

分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格

經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立

在中華人民共和國境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

【多選題】第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)級(jí)別：評(píng)價(jià)成果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次綜合評(píng)分70分如下為“紅牌”

綜合評(píng)分60分如下為“黑牌”

綜合評(píng)分70分（含）以上85分如下為“黃牌”

綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】第47題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

案件責(zé)任追究與整治

內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多選題】第48題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送關(guān)于規(guī)定，及時(shí)、精確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，禁止（）。遲報(bào)

錯(cuò)報(bào)

漏報(bào)

瞞報(bào)

【多選題】第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》明確內(nèi)部處分種類涉及（）。通報(bào)批評(píng)

開除

罷免

降級(jí)

記過

警告

【多選題】第31題:下列屬于違背重要物品使用、管理規(guī)定行為且應(yīng)予以紀(jì)律處分是（）隱匿、篡改、變造、偽造、擅自印制有關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料

違背規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜用、丟失或者其她后果

擅自銷毀重要空白憑證、有價(jià)單證或公司銷戶后不按規(guī)定回收、銷毀重要空白憑證

違背規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，導(dǎo)致泄密、濫用、盜用、丟失或者其她后果【多選題】第34題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)）規(guī)定，如下哪種狀況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）持續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗賬戶

長期交易頻繁賬戶

賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶

未經(jīng)銀行營銷積極開立并及時(shí)收付大額款項(xiàng)存款賬戶【多選題】第37題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從輕或減輕解決（）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)

情節(jié)輕微且未導(dǎo)致?lián)p害

積極采用有效辦法消除或減輕危害后果

因緊急避險(xiǎn)，被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所導(dǎo)致?lián)p害明顯不大于不采用緊急避險(xiǎn)辦法也許導(dǎo)致?lián)p害【多選題】第38題:下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（）某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款

某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜

某農(nóng)商行副行長乙無端離崗

某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金【多選題】第40題:案件責(zé)任，是指發(fā)生案件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)（）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。直接負(fù)責(zé)人

作案嫌疑人

分管負(fù)責(zé)人

重要負(fù)責(zé)人【多選題】第41題:銀監(jiān)會(huì)規(guī)定把案件治理重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳細(xì)指什么？（）內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰

空白憑證、金庫尾箱

查詢對(duì)賬、輪崗休假

授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押【多選題】第42題:依照《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對(duì)的是（）案防工作考核成果將與市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等路過約見其高管層談話

對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門通報(bào)

銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會(huì)進(jìn)行公開【多選題】第43題:按照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說法，哪些是對(duì)的()董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人

行長為案防制度執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人

監(jiān)事長為案防制度制定第一負(fù)責(zé)人

董事長為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一負(fù)責(zé)人【多選題】第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（）對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決

本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務(wù)

越權(quán)代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書

明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告【多選題】第50題:銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(dòng)（）買賣股票

大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒

經(jīng)商辦公司【多選題】第33題:下列屬于違背保密規(guī)定行為且應(yīng)予以紀(jì)律處分是（）運(yùn)用本人知悉未經(jīng)本行公開披露信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)

未履行保密義務(wù)和有關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開披露信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)損失或名譽(yù)影響

未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并導(dǎo)致不良影響

運(yùn)用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開披露信息【多選題】第39題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》規(guī)定，在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），禁止違規(guī)決策審批貸款。禁止授意或支持貸款調(diào)查、審查部門或人員撰寫虛假調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告

禁止隨意減少準(zhǔn)入原則

嚴(yán)防員工參加客戶編造虛假材料

嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批【多選題】第40題:如下哪些屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》提出“四個(gè)禁止”（）禁止員工組織、參加民間融資或非法集資。

禁止員工從事與本行（社）有利害關(guān)系第二職業(yè)、經(jīng)商辦公司或在公司兼職。

禁止員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

禁止員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來.【多選題】第42題:疏于對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門不關(guān)閉、電視監(jiān)控不啟動(dòng)或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門未關(guān)閉等，除追究直接負(fù)責(zé)人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人

分管領(lǐng)導(dǎo)

重要領(lǐng)導(dǎo)

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人【多選題】第44題:下列哪一項(xiàng)說法是對(duì)的？（）銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門對(duì)整個(gè)案件處置工作過程進(jìn)行評(píng)價(jià)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專案專檔制度

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查實(shí)行專案負(fù)責(zé)制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門【多選題】第45題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)），如下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（）堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書

應(yīng)客戶規(guī)定請(qǐng)自己朋友幫忙，并通過朋友賬戶過渡客戶資金

委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過程中都應(yīng)聽從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指令

柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為進(jìn)行抵制、報(bào)告【多選題】第47題:下列哪一項(xiàng)做法是錯(cuò)誤？（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門報(bào)送案例材料■

在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完畢案件審結(jié)工作

專案組在調(diào)查中獲取狀況可以向其她單位和人員披露

案組人員在任何狀況下禁止以非法手段獲取證據(jù)【多選題】第49題:依照《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域？關(guān)注類貸款和違約客戶狀況

銀行員工協(xié)助客戶規(guī)避制度獲取貸款狀況

信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓狀況

近年新增長不良貸款【多選題】第32題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（）銀行工作人員劉某運(yùn)用職務(wù)便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金

外部電信詐騙

客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷

銀行前員工王某在離職后參加非法集資【多選題】第33題:下列哪些屬于案件確認(rèn)原則：（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并備案

銀監(jiān)局或其她行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并備案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采用強(qiáng)制辦法

公安、司法機(jī)關(guān)備案偵查【多選題】第35題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開展以（）等為重點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查。員工異常行為

票據(jù)

跨業(yè)合伙

信貸【多選題】第39題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依照案件進(jìn)展?fàn)顩r及時(shí)報(bào)送（）和案例材料。審結(jié)報(bào)告

督查報(bào)告

整治狀況報(bào)告

后續(xù)調(diào)查報(bào)告【多選題】第40題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)擬定整治完畢原則，涉及但不限于：（）。風(fēng)險(xiǎn)控制到位

制度完善到位

責(zé)任追究到位

行為糾正到位【多選題】第44題:監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生狀況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解狀況、整治效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）重要參照監(jiān)管籌劃制定

市場準(zhǔn)入審批

誡勉談話

監(jiān)管評(píng)級(jí)【多選題】第47題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參加非法集資活動(dòng)管理和處置，必要做好如下幾項(xiàng)工作（）集中力量對(duì)內(nèi)部員工參加民間融資活動(dòng)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采用辦法進(jìn)行整治，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)解決。

建立和貫徹管理責(zé)任制，對(duì)浮現(xiàn)重大事件要及時(shí)調(diào)節(jié)負(fù)責(zé)人。

梳理完善前、中、后臺(tái)各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為監(jiān)督管理。

持續(xù)加強(qiáng)員工思想教誨，引導(dǎo)員工樹立對(duì)的世界觀、人生觀和價(jià)值觀?！径噙x題】第48題:依照《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對(duì)的？（）對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上按季采用上門對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以依照自身特點(diǎn)，分別采用上門對(duì)賬、合同對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等各種方式對(duì)賬

對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上逐月采用上門對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回折【多選題】第99題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高檔管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，重要內(nèi)容涉及：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查程序和詳細(xì)操作規(guī)程依照排查內(nèi)容，擬定排查牽頭部門審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查總體狀況研究建立具備本機(jī)構(gòu)特色常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制【多選題】第100題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門詳細(xì)負(fù)責(zé)排查工作組織和實(shí)行，重要內(nèi)容涉及：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查程序和詳細(xì)操作規(guī)程監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整治和責(zé)任追究狀況，保證整治和問責(zé)到位審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查總體狀況依照年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查籌劃擬定排查工作方案【判斷題】第51題:依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》關(guān)于規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第52題:銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第53題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第54題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可依照業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第55題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員名章、操作密碼、身份辨認(rèn)卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第56題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)人員履行了有關(guān)職責(zé)，可予恢復(fù)原職。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第57題:案件處置三項(xiàng)制度從1月1日起執(zhí)行。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第58題:商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第59題:對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第60題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第61題:依照《關(guān)于銀行業(yè)案件防控工作意見》，在對(duì)案件關(guān)于管理人員進(jìn)行責(zé)任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)懲罰或其她問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第62題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生民事案件和行政案件關(guān)于信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指案件信息。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第63題:依照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問責(zé)關(guān)于事項(xiàng)告知》，對(duì)于曾在本機(jī)構(gòu)任職，但問責(zé)時(shí)已離職人員，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將違規(guī)問題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位解決。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第64題:商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導(dǎo)致財(cái)務(wù)損失或影響銀行名譽(yù)、客戶和員工操作事件。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第65題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)理解金額為準(zhǔn)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)關(guān)于排查工作開展?fàn)顩r進(jìn)行檢查，并依照檢查狀況追究排查不盡職責(zé)任。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第67題:商業(yè)銀行可以運(yùn)用本行渠道向個(gè)人客戶銷售或推介非本行發(fā)行產(chǎn)品。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第68題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門和稽核部門應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立、交叉突擊檢查。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第69題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出決策或決定可以不履行。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第70題:商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具備充分獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第71題:銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定期查看，同步對(duì)錄像資料應(yīng)延長保存時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第72題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作，無論與否導(dǎo)致?lián)p失一律嚴(yán)肅解決，涉嫌違法要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第73題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第74題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參加非法集資等活動(dòng)；應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同解決。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第75題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》指出，依照案件定義和分類，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無需報(bào)送此類案件。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第76題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成決策或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第77題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類告知》規(guī)定，外部人員實(shí)行網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，普通按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第78題:禁止開戶前不核對(duì)公司開戶證明文獻(xiàn)原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)經(jīng)辦人、暫時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人身份。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第79題:對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)積極告知客戶。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第80題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參加詳細(xì)案件問責(zé)工作?！九袛囝}】第51題:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人重要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時(shí)間不必進(jìn)行安全巡邏。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第53題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，借銀行名義或運(yùn)用銀行員工身份擅自代客投資理財(cái)；至少應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同解決。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第54題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，運(yùn)用職務(wù)上便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其她財(cái)產(chǎn)以及收受賄賂；應(yīng)予以開除解決。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第55題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，組織、參加、開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保；至少應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同解決。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第56題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)重大案件線索、重大違規(guī)問題，可由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第57題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟(jì)糾紛引起民事案件。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第58題:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等匯集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第59題:銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無需同步明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最后定性后報(bào)送。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第60題:按照《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》，懲罰信息使用人員可為她人提供查詢到懲罰信息，并下載和打印。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第62題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員懲罰信息登記表填表闡明》規(guī)定，如果一員工由于兩件或兩件以上事情受到各種懲罰或處分，可只填寫一張懲罰信息表進(jìn)行上報(bào)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第64題:重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門直接上報(bào)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。對(duì)的

錯(cuò)誤

【判斷題】第66題:《中華人民共和國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件問責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)解決或其她問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第68題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第70題:禁止銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第72題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來貫徹。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第76題:案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第77題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員懲罰信息管理辦法》規(guī)定，懲罰信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作，并且懲罰處在執(zhí)行期間內(nèi)，直接顯示懲罰信息。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第78題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第51題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門批準(zhǔn)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第52題:當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)狀況為準(zhǔn)填報(bào)案件記錄信息。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第55題:禁止銀行員工運(yùn)用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、她人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第56題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參加民間融資、非法集資、違規(guī)銷售等問責(zé)事項(xiàng)告知》規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或?yàn)槠浞缸锘顒?dòng)提供協(xié)助侵害本行或客戶利益；應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同解決。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第57題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第61題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門案件督查過程中，可以向其她單位和個(gè)人披露關(guān)于狀況。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第63題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作第一責(zé)任。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第64題:為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第65題:依照《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理禁止違規(guī)放貸告知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防運(yùn)用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營信息和虛假資料騙取貸款。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第67題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確以為案件之前，應(yīng)先納入案件記錄系統(tǒng)。對(duì)的

錯(cuò)誤【判斷題】第70題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其她參加辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)