2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？乒P試歷年真題薈萃含答案

2024年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)專科筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.馮·諾依曼提出的計算機體系結(jié)構(gòu)思想是（）。A、存儲程序B、存儲數(shù)據(jù)C、存儲信息D、存儲指令2.請指出下列設(shè)備中哪些是微型計算機的主機設(shè)備，哪些是外設(shè)? 顯示器、打印機、軟盤、硬盤、鍵盤、外存儲器、內(nèi)存儲器、中央處理器、鼠標、光盤。3.承兌是（）獨有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責任。A、支票B、匯票C、本票D、貨幣頭寸4.簡述購買力評價理論的基本思想。5.投資與投機有什么區(qū)別？6.在一個無符號二進制整數(shù)的右邊（后邊）填上一個o，新形成的數(shù)比原來的數(shù)大（）倍。7.簡述金融監(jiān)管的失靈的原因。8.在貨幣市場上，政府既是重要的資金需求者和交易主體，又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。9.凈資產(chǎn)法完全能反映目標企業(yè)的未來盈利能力。10.簡述我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的內(nèi)容。11.任何附有條件的承兌均被視同為拒付。12.會員制證券交易所是一個由會員自愿出資共同組成，不以（）為目的的法人團體。13.購并目標選擇決策主要應(yīng)當考慮哪些方面的內(nèi)容？14.期權(quán)交易都是在交易所內(nèi)進行的15.證券投資的技術(shù)分析主要是對影響證券市場的宏觀因素和微觀的公司運行狀況進行分析。16.計算機系統(tǒng)主要應(yīng)用于哪些方面？并各舉一個實例。17.通過利潤表，可以了解商業(yè)銀行上交稅金、提取盈余公積金和利潤結(jié)余方面的情況。18.使用Word的格式刷（）。A、可以復(fù)制文字的格式與內(nèi)容B、可以復(fù)制文字的格式C、可以復(fù)制文字的內(nèi)容D、不能復(fù)制文字的內(nèi)容和格式19.計算機網(wǎng)絡(luò)使用的有線介質(zhì)有同軸電纜、光纜和（）。A、雙絞線B、紅外線C、激光D、微波20.按我國《證券法》規(guī)定，股份公司注冊資本須一次募集到位。21.用拼音輸入法輸入50個漢字，它們最少占用（）字節(jié)。A、100B、50C、400D、20022.銀行實施總量管理是為了防止銀行為獲取最大收益而過度擴張自己的資產(chǎn)和負債，因此，拆借資金比例是其核心指標。23.（）這項指標是反映一元銷售收入帶來多少凈利潤的指標。24.套期保值一般分為（）和（）25.債券投資與儲蓄的區(qū)別？卷II一.參考題庫(共25題)1.證券發(fā)行市場的主要當事人有（）A、發(fā)行人B、投資者C、中介商D、監(jiān)管方2.國際游資3.在PowerPoint中，若要終止幻燈片的放映，可直接按（）A、Ctrl+C鍵B、Esc鍵C、End鍵D、Shift鍵4.銀行資本金結(jié)構(gòu)合理的要求是核心資本至少占全部資本的50%，資本充足率不低于8%。5.按風(fēng)險來源分類，金融風(fēng)險包括（）。A、經(jīng)濟風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、信用風(fēng)險D、營運風(fēng)險6.在Windows98中用戶可以利用“系統(tǒng)工具”文件夾的（）程序查找磁盤錯誤以及進行修復(fù)。7.美式期權(quán)8.在微型計算機中，字符的比較就是對其（）進行比較。9.對計算機發(fā)展趨勢的敘述，不正確的是（）。A、體積越來越小B、精確度越來越高C、速度越來越快D、容量越來越小10.簡述我國商業(yè)銀行的法律責任。11.DDN是指（）。12.貨幣市場包括金融同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、融資租賃市場、銀行承兌匯票市場、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場等。13.我國《公司法》中的公司主要形式是指（）。A、有限責任公司B、股份有限公司C、無限公司D、兩合公司14.在證券交易中，經(jīng)紀人同客戶之間形成的關(guān)系是（）。A、債權(quán)債務(wù)關(guān)系B、管理關(guān)系C、買賣關(guān)系D、委托代理關(guān)系E、信任關(guān)系15.單位定期存款利息的計算，其存期按對年、對月、對日計算，對年按360天，對月按30天，存期內(nèi)利息按存入日的利率計算。16.項目國民經(jīng)濟效益分析的基本方法是（）A、概率分析B、敏感性分析C、費用效益分析D、收入支出分析17.優(yōu)先股票不同于普通股票，它有（）的特征。A、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先B、一般無表決權(quán)C、股息分派優(yōu)先D、股息率固定18.經(jīng)驗表明，保險需求量的收入彈性常常小于1，即缺乏彈性，但是不同的保險商品的收入彈性會有所差異。19.在金融市場中，證券價格的波動，實際上反映著證券背后所隱含的相關(guān)信息。20.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的提取，只能通過（）A、基本存款賬戶來辦理B、一般存款賬戶來辦理C、臨時存款賬戶來辦理D、專用存款賬戶來辦理21.下列哪項不屬于成長型基金與收入型基金的差異：（）。A、投資目標不同B、投資工具不同C、資金分布不同D、投資者地位不同22.銀行承兌匯票的價格是（）。A、貼現(xiàn)率B、承兌費用率與貼現(xiàn)率之和C、承兌費用率D、市場利率E、綜合利率23.Excel中，關(guān)于日期數(shù)據(jù)的下列敘述，不正確（）。A、可以和整數(shù)相加B、可以和整數(shù)相減C、可以和字符相加D、可以用于日期函數(shù)24.操作系統(tǒng)，語言處理屬于（）。25.簡述利率敏感性缺口管理。卷III一.參考題庫(共25題)1.對證券公司的設(shè)立、審批和營業(yè)范圍的規(guī)定都有不同，其中日本采取的是（）。A、特許制B、混合制C、參股制D、登記制2.信用風(fēng)險的產(chǎn)生既有借款方自身經(jīng)營失敗的主觀原因，也有經(jīng)濟周期的客觀原因。3.協(xié)方差是衡量兩種證券之間（）的一個測量指標，它對證券組合風(fēng)險起著直接放大或縮小的功能。4.中央銀行在公開市場上賣出證券，可導(dǎo)致基礎(chǔ)貨幣減少。5.民間信用是居民個人之間以貨幣或?qū)嵨锏男问剿峁┑闹苯有刨J。6.上市公司在進行信息披露時，要求提供持續(xù)性的信息披露文件，以下不屬于此類文件的是（）A、年度報告B、臨時公告書C、季度報告D、公司投資價值分析報告7.關(guān)聯(lián)貸款8.商業(yè)銀行組織機構(gòu)的設(shè)置應(yīng)遵循（）原則、（）原則、（）原則、（）原則。9.在下列有關(guān)Windows菜單命令的說法，不正確的是（）A、帶省略號“…”的命令執(zhí)行后會彈出一個對話框B、命令前有符號“√”表示該命令有效C、當鼠標指向帶符號“（”的命令時，會彈出下級子菜單D、命令名呈暗淡的顏色，表示相應(yīng)的程序被破壞10.世界上第一臺電子計算機名為（）、誕生于（）年。11.貸款五級分類12.下列投資項目中，能夠較好地避免通貨膨脹風(fēng)險的是（）A、股票投資B、債券投資C、銀行儲蓄D、房地產(chǎn)投資13.依據(jù)優(yōu)先股股息在當年未能足額分派，能否在以后年度補發(fā)，可將優(yōu)先股分為（）A、累計優(yōu)先股和非累計優(yōu)先股B、可調(diào)換優(yōu)先股和非調(diào)換優(yōu)先股C、參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股D、可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股14.商業(yè)銀行能夠把資金從盈余者手里轉(zhuǎn)移到短缺者手中，使閑置資金得到充分的利用，是商業(yè)銀行的（）功能。15.Excel2003工作表中的行和列數(shù)最大值分別是什么？16.簡述期權(quán)投資策略。17.甲、乙、丙、丁、戊擬共同組建以有限責任性質(zhì)的飲料公司，注冊資本200萬元，公司擬不設(shè)董事會，由甲任執(zhí)行董事；不設(shè)監(jiān)事會，由丙擔任公司的監(jiān)事。飲料公司成立后經(jīng)營一直不景氣，已欠A銀行貸款100萬元未還。經(jīng)股東會決議，決定把飲料公司唯一盈利的保健品車間分出去，另成立有獨立法人資格的保健品廠。后飲料公司增資擴股，乙將其股份轉(zhuǎn)讓給C公司。乙轉(zhuǎn)讓股份時應(yīng)遵循股份讓的何種規(guī)則？18.銀行在市場營銷活動中，怎樣對市場進行細分？19.簡述使用Windows98的資源管理器復(fù)制多組連續(xù)文件的操作方法。20.市盈率法是目前證券市場中對該上市企業(yè)的公允價格。21.金融資產(chǎn)是指以價值形態(tài)而存在的資產(chǎn)，它包括（）三種資產(chǎn)類型。A、票據(jù)資產(chǎn)B、債券資產(chǎn)C、股票資產(chǎn)D、貨幣資產(chǎn)E、其它資產(chǎn)22.有效集23.簡述國際金融市場的發(fā)展過程和發(fā)展趨勢。24.我國《公司法》規(guī)定，股份公司向發(fā)起人、國家授權(quán)投資的機構(gòu)、法人發(fā)行的股票必須是記名股票。25.在利率互換交易中，交易雙方在約定的一段時間內(nèi)交換的是（）。A、資產(chǎn)B、本金C、負債D、利息卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A2.參考答案: 主機：中央處理器、內(nèi)存儲器。 外設(shè)：顯示器、打印機、軟盤、硬盤、鍵盤、外存儲器、鼠標、光盤。3.參考答案:B4.參考答案:購買力評價理論的基本思想是：本國人之所以需要外國貨幣或外國人之所以需要本國貨幣，是因為這兩種貨幣在各自發(fā)行國均具有對商品的購買力。以本國貨幣交換外國貨幣交換外國貨幣，其實質(zhì)就是以本國的購買力去交換外國的購買力，兩國貨幣購買力之比就是決定匯率的基礎(chǔ)，而匯率的變化也是由兩國購買力之比的變化而引起的。因此，購買力平價體現(xiàn)為一定時點上兩國貨幣的均衡匯率是兩國物價水平之比。5.參考答案: ①從時間長短看，投資需要一定的時間，而投機則是短期行為。 ②從風(fēng)險的程度和對風(fēng)險的態(tài)度看，投機的風(fēng)險大于投資的風(fēng)險；投資是要規(guī)避風(fēng)險，盡可能使風(fēng)險處于最小，而投機是甘于冒風(fēng)險的。 ③從動機看，投資者的目標是現(xiàn)在已發(fā)生、未來應(yīng)解決的問題，投資者通過解決問題獲得利潤；而投機者的目的只是為了賺錢。 ④從使用的分析方法看，投資者既使用基本分析也使用技術(shù)分析；投機者則只使用技術(shù)分析。6.參考答案:17.參考答案: （1）監(jiān)管人員的經(jīng)濟人特性。監(jiān)管人員自身也是經(jīng)濟人，其個人利益和集體利益存在一定程度不一致，其在個人利益最大化動機的驅(qū)使下，很容易某些特殊利益集團“俘獲”，從而損害社會公眾利益。 （2）監(jiān)管抑制。政府嚴格、廣泛的金融監(jiān)管束縛了金融機構(gòu)的活力，使金融機構(gòu)和金融體系的效率下降，壓制了金融業(yè)的發(fā)展，從而最終背離了金融監(jiān)管的效果與目的。金融監(jiān)管作為一種政府行為，其實際效果也受到政府在解決金融領(lǐng)域市場不完全性問題上的能力限制，即政府在金融監(jiān)管過程中同樣會遇到市場機制中存在的信息不完備和信息不對稱現(xiàn)象，而且可能更加嚴重。 （3）金融監(jiān)管機關(guān)作為監(jiān)管制度的制訂和實施者，不像其他類型的金融機構(gòu)因面臨同業(yè)的激烈競爭而致力于不斷提高其經(jīng)營效率。 （4）金融監(jiān)管部門事先確定資本充足的具體權(quán)重并制訂具體規(guī)模是錯誤的，這種做法只能使監(jiān)管規(guī)則越來越復(fù)雜，從而造成高昂的監(jiān)管成本。8.參考答案:正確9.參考答案:錯誤10.參考答案: 我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的內(nèi)容主要包括監(jiān)控性指標和監(jiān)測性指標兩人類，具體內(nèi)容分別是： 監(jiān)控性指標： （1）資本充足率指標； （2）貸款質(zhì)量指標； （3）單個貸款比例指標； （4）備付金比例指標； （5）拆借資金比例指標； （6）境外資金運用比例指標（僅對外匯考核）； （7）國際商業(yè)借款指標； （8）存貸款比例指標； （9）中長期貸款比例指標； （10）資產(chǎn)流動性比例指標。 監(jiān)測性指標： （1）風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)比例指標； （2）股東貸款比例指標； （3）外匯資產(chǎn)比例指標； （4）利息回收率指標； （5）資本利潤率指標； （6）資產(chǎn)利潤率指標。11.參考答案:正確12.參考答案:盈利13.參考答案: （1）公司的自我評價 （2）備選目標基本情況分析 （3）公司購并依據(jù)分析 （4）公司購并可能性分析14.參考答案:錯誤15.參考答案:錯誤16.參考答案:科學(xué)計算（如：人造衛(wèi)星軌跡計算）、信息處理和管理（如：銀行業(yè)務(wù)）、計算機輔助系統(tǒng)（如：電路設(shè)計、輔助教學(xué)工作）、過程控制（實時控制如導(dǎo)彈控制、爐溫控制）、人工智能（如：專家系統(tǒng)）。17.參考答案:錯誤18.參考答案:B19.參考答案:A20.參考答案:錯誤21.參考答案:A22.參考答案:錯誤23.參考答案:銷售凈利率24.參考答案:多頭套期保值；空頭套期保值25.參考答案: 債券投資與儲蓄的主要區(qū)別如下： 1.安全性不同 2.收益性不同 3.流動性不同 4.期限不同卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C2.參考答案:國際游資又可稱為國際投機資本，它是一種游離于本國經(jīng)濟實體之外，承擔高度風(fēng)險，追求高額利潤，主要在他國金融市場作短期投機的資本組合。3.參考答案:B4.參考答案:正確5.參考答案:A,B,C,D6.參考答案:“磁盤掃描程序”7.參考答案:指期權(quán)合約規(guī)定在期權(quán)的有效期內(nèi)的任一交易日，購權(quán)人均可執(zhí)行期權(quán)的期權(quán)。8.參考答案:ASCII碼9.參考答案:D10.參考答案: 法律責任是違法行為人依法必然承擔的責任，亦即違法行為在法律上的后果?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》所規(guī)定的法律責任就是商業(yè)銀行、商業(yè)銀行工作人員和其他有關(guān)組織、個人違反這部法律的義務(wù)性規(guī)定所應(yīng)承擔的法律后果。 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的法律責任有民事法律責任、刑事法律責任和行政法律責任三種法律責任。 （1）民事法律責任。民事法律責任是因為違反民事法律義務(wù)，依法應(yīng)當承擔的一種法律責任。民事法律責任以恢復(fù)被損害人被損害的權(quán)利為目的，因此承擔民事法律責任的形式通常表現(xiàn)為財產(chǎn)（主要是貨幣）賠償?！吨腥A人民共和國商業(yè)銀行法》的第七十三條就規(guī)定了商業(yè)銀行對存款人或者其他客戶造成財產(chǎn)損害時所應(yīng)承擔的民事責任。 （2）刑事法律責任。刑事法律責任是因為違反刑事法律義務(wù)，依法應(yīng)當承擔的一種法律責任。需要承擔刑事責任的違法行為是嚴重侵害法律所保護的社會關(guān)系，具有較大的社會危害的行為。在《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中規(guī)定的承擔刑事責任的具體方式有拘役、有期徒刑、無期徒刑和罰金。 （3）行政法律責任。行政法律責任是因為違反行政管理法律義務(wù)，依法應(yīng)當承擔的一種法律責任。行政法律規(guī)范調(diào)整的是國家行政機關(guān)與管理相對人之間的關(guān)系。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中關(guān)于金融監(jiān)管的規(guī)定調(diào)整的是作為中央銀行的人民銀行與其監(jiān)管的商業(yè)銀行之間的關(guān)系。行政法律責任與民事和刑事法律責任一個重要的不同之處，就是對行政法律責任的掌握及對由此產(chǎn)生的行政制裁的確定是國家行政機關(guān)，而不是司法機關(guān)。《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對行政法律責任部分按行政處罰和紀律處分分別作說明，具體方式有：改正違法行為；沒收違法所得；罰款；停業(yè)整頓；吊銷營業(yè)許可證。11.參考答案:公共數(shù)字數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)12.參考答案:錯誤13.參考答案:A,B14.參考答案:A,C,D,E15.參考答案:正確16.參考答案:C17.參考答案:A,B,C,D18.參考答案:錯誤19.參考答案:正確20.參考答案:A21.參考答案:D22.參考答案:A,C23.參考答案:C24.參考答案:系統(tǒng)軟件25.參考答案: 利率敏感性是指銀行資產(chǎn)的利息收入與負債的利息支出受市場利率變化影響的大小，以及它們對市場利率變化的調(diào)整速度。如果利率浮動的資產(chǎn)和負債，其利率隨市場利率的變化而變化，那么它們就是利率敏感性資產(chǎn)和負債；相反，利率固定的資產(chǎn)與負債就不是利率敏感性的。 利率敏感性分析通過資產(chǎn)與負債的利率、數(shù)量和組合的變化來反映利息收支的變化，從而分析它們對銀行利息差和收益率的影響，并在此基礎(chǔ)上采取相應(yīng)的缺口管理。 利率敏感性缺口等于一個計劃期內(nèi)商業(yè)銀行利率敏感性資產(chǎn)與利率敏感性負債之間的貨幣差額 。商業(yè)銀行通過對利率的預(yù)測，可以采用不同的缺口戰(zhàn)略，從而實現(xiàn)利潤最大化：如果預(yù)測利率上升，可采用正缺口戰(zhàn)略；如果預(yù)測利率下降，可以采用負缺口戰(zhàn)略；如果預(yù)測利率不變，則可以采用零缺口戰(zhàn)略。卷III參考答案一.參考題庫1.參考答案:A2.參考答案:錯誤3.參考答案:收益互動性4.參考答案:正確5.參考答案:正確6.參考答案:B7.參考答案: 是指銀行向在所有權(quán)、直接或間接的控制權(quán)方面與銀行有關(guān)聯(lián)的個人或公司發(fā)放的貸款，因為對有關(guān)借款人信用水平的審查缺乏客觀性，可能造成嚴重問題。8.參考答案:精干合理；分工協(xié)調(diào)；幅度層次；效率效益9.參考答案:D10.參考答案:ENIAC；194611.參考答案:是指商業(yè)銀行按照借貸人的最終償還貸款本金和利息的實際能力，確定貸款的遭受損失的風(fēng)險程度，將貸款質(zhì)量分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類的一種管理方法，其中后三類被稱為不良資產(chǎn)。12.參考答案:D13.參考答案:A14.參考答案:信用中介15.參考答案:256和6553616.參考答案: 期權(quán)的兩種基本類型與兩類基本交易者的不同組合構(gòu)成期權(quán)交易的如下四種基本策略： ⑴買入看漲期權(quán)。買入看漲期權(quán)是指購買者支付權(quán)利金，獲得以特定價格向期權(quán)出售者買入一定數(shù)量的某種特定商品的權(quán)利。當投資者預(yù)期某種特定商品市場價格上漲時，他可以支付一定的權(quán)利金買入看漲期權(quán)。 ⑵.賣出看漲期權(quán)。賣出看漲期權(quán)是指賣出者獲得權(quán)利金，若買入看漲期權(quán)者執(zhí)行合約，賣出方必須以特定價格向期權(quán)買入方賣出一定數(shù)量的某種特定商品?？礉q期權(quán)賣出方往往預(yù)期市場價格將下跌。 ⑶買入看跌期權(quán)。買入看跌期權(quán)是指購買者支付權(quán)利金，獲得以特定價格向期權(quán)出售者賣出一定數(shù)量的某種特定商品的權(quán)利?？吹跈?quán)買入者往往預(yù)期市場價格將下跌。 ⑷賣出看跌期權(quán)。所謂賣出看跌期權(quán)，是指賣出者獲得權(quán)利金，若買入看跌期權(quán)者執(zhí)行合約，賣出方必須以特定價格向期權(quán)買入方買入一定數(shù)量的某種特定商品。當投資者預(yù)期某種特定商品市場價格上漲時，他往往賣出看跌期權(quán)。17.參考答案:根據(jù)公司法七十一條規(guī)定，股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿三十日未答復(fù)的，視為同意轉(zhuǎn)讓。其他股東半數(shù)以上不同意轉(zhuǎn)讓的，不同意的股東應(yīng)當購買轉(zhuǎn)讓的股權(quán)；不購買的，視為同意轉(zhuǎn)讓。經(jīng)股東同意轉(zhuǎn)讓的股權(quán)，在同等條件下，其他股東有優(yōu)先購買權(quán)。兩個以上股東主張行