銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-打擊非法集資知識競賽筆試（2018-2023年）真題摘選含答案

長風(fēng)破浪會有時，直掛云帆濟滄海。銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-打擊非法集資知識競賽筆試（2018-2023年）真題摘選含答案（圖片大小可自由調(diào)整）卷I一.參考題庫(共30題)1.非法集資案件舉報獎勵分為幾個等級？（）A、一B、二C、三D、四2.把依法保全涉案資產(chǎn)放在（）位置，立案、偵查、起訴、審判等環(huán)節(jié)應(yīng)充分考慮追繳資產(chǎn)，盡可能減少資產(chǎn)損失，征集處置善后資金來源。A、優(yōu)先B、顯著C、重要3.什么是非法吸收公眾存款？4.對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（）。A、責(zé)任B、經(jīng)濟責(zé)任C、刑事責(zé)任D、民事責(zé)任5.非法集資行為需同時具備非法性、公開性、（）、社會性四個特征要件。A、透明性B、利誘性C、引導(dǎo)性6.非法集資案件的調(diào)查內(nèi)容有哪些？（）A、涉嫌單位或個人的基本情況B、集資方式、數(shù)額、范圍和人數(shù)C、經(jīng)營方式、經(jīng)營范圍、合同兌付、納稅情況D、高管人員及家庭成員構(gòu)成、主要社會關(guān)系E、涉嫌單位或個人的資金運作情況F、涉嫌單位或個人的主要關(guān)聯(lián)企業(yè)情況7.（）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根據(jù)實際及時向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。A、信訪部門B、公安機關(guān)C、工商部門D、文化部門8.為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，該司法解釋自2011年起（）施行。A、1月4日B、2月4日C、3月4日D、4月8日9.非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（）兩種形式。A、聯(lián)合調(diào)查B、特殊調(diào)查C、專項調(diào)查D、一般調(diào)查10.省領(lǐng)導(dǎo)小組負責(zé)指導(dǎo)、組織、（）有關(guān)部門和各市政府做好防范、打擊和處置非法集資工作。A、協(xié)調(diào)B、調(diào)度C、配合11.非法集資有哪些基本的類型和常見手段？12.處置非法集資工作由（）負責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)負責(zé)組織協(xié)調(diào)。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)C、當(dāng)?shù)毓ど叹諨、當(dāng)?shù)厮痉ň?3.非法集資案件偵辦中,向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，不用依法追繳了。14.以下哪種行為屬于合法、合理的表達訴求（）。A、散播虛假信息、進行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B、在信訪接待場所、其他國家機關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C、煽動、策劃非法集會、游行、示威D、通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公布的咨詢舉報電話等形式，理性表達訴求15.房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項目開發(fā)等招商廣告，不得涉及投資回報、（）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A、資金B(yǎng)、股票C、保底收益D、債券16.非法集資參與人本金受到損失的，有集資參與人自行承擔(dān)。集資參與人不得要求（）承擔(dān)。A、行政機關(guān)B、司法機關(guān)C、政府D、組織E、有關(guān)部門17.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強，要識別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A、認清非法集資的本質(zhì)和危害B、看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機關(guān)的批準C、增強理性投資、合法理財意識D、一旦投資失敗，出了風(fēng)險由政府兜底18.個人進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認定屬于數(shù)額特別巨大。A、五十萬元B、一百萬元C、一百五十萬元D、二百萬元19.面對非法集資的陷阱，我們要做到（）A、對高息“誘餌”不動心B、對老板“實力”不崇拜C、對“官方”背景不迷信D、對熟人“熱心”不輕信20.信訪人捏造歪曲實施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由（）依法給予治安管理處罰。A、信訪部門B、公安機關(guān)C、檢察機關(guān)D、人民法院21.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺作為一種新興金融業(yè)態(tài)，在鼓勵其創(chuàng)新發(fā)展的同時，要明確平臺本身不得提供擔(dān)保，但可以將歸集資金搞資金池。22.非法集資是一種什么性質(zhì)的行為？23.未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收存款或者變相吸收公眾存款。24.老年人應(yīng)該如何防范非法集資陷阱？25.非法集資案件查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護成本較高的涉案財物，可以在訟訴終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。26.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由（）責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。A、地方人民政府B、公安機關(guān)C、信訪部門D、工商部門27.各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報后，一般應(yīng)在（）工作日內(nèi)決定是否受理。A、十五B、三十C、六十D、九十28.社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護？（）A、受B、不受C、看情況而定D、不知道29.將非法吸收的資金以其轉(zhuǎn)換財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳（）A、他人明知是上述資金及財物而收取的B、他人無償取得的上述資金及財物而收取的C、他人以明顯低于市場的價格取得上述資金及財物的D、他人取得上述資金及財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的E、其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形30.非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:A3.參考答案: 非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國家管理部門批準，向社會不特定對象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。4.參考答案:C5.參考答案:B6.參考答案:A,B,C,D,E,F7.參考答案:B8.參考答案:A9.參考答案:C10.參考答案:A11.參考答案: 非法集資表現(xiàn)形式多樣，大致分為商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營、債權(quán)、股權(quán)等四大類。 其常見手段有：承諾高額回報、編造虛假項目、虛假宣傳造勢、利用親情誘騙。 具體表現(xiàn)為：編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，編造虛假項目或訂立陷阱合同；混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷；裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任；利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊；利用精神或親情誘騙，不斷擴大受害群體等等。12.參考答案:A13.參考答案:錯誤14.參考答案:D15.參考答案:C16.參考答案:B,C,E17.參考答案:A,B,C18.參考答案:B19.參考答案:A,B,C,D20.參考答案:B21.參考答案:錯誤22.參考答案: 我國法律有明確規(guī)定，非法集資是一種違法行為，情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，要依法追究刑事責(zé)任。目前，在刑法上非法集資涉及到兩個罪名，一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。23.參考答案:正確24.參考答案: 以老年人為詐騙對象是最近幾年非法集資活動的主要特點之一，因此，當(dāng)老年朋友面對高額回報的宣傳時，特別需要提高警惕，不要輕信，投資前要和子女或朋友商議，并對公司經(jīng)營運作情況等進行深入了解。同時建議老年朋友通過金融機構(gòu)選擇低風(fēng)險的產(chǎn)品進行理財，保障資金安全。25.參考答案:正確26.參考答案:A27.參考答案:B28.參考答案:B29.參考答案:A,B,C,D,E30.參考答案:正確卷II一.參考題庫(共30題)1.某些企業(yè)以經(jīng)營超市、養(yǎng)殖、種植等實體項目為名集資，是否值得投資？2.非法集資主要有以下幾種表現(xiàn)形式（）。A、以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金B(yǎng)、具有募集資金的真實內(nèi)容方式非法吸收資金C、具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容3.非法集資案件舉報獎勵資金不能納入各級財政預(yù)算。4.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、2010年B、2009年C、2008年D、2007年5.非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資（）。A、認清非法集資的本質(zhì)和危害B、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準C、增強理性投資意識D、增強參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識E、是否承諾回報6.以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（），并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A、無期徒刑B、20年以下有期徒刑C、10年以上有期徒刑D、死刑7.非法集資案件的聯(lián)合調(diào)查取證工作包括哪些程序？（）A、成立調(diào)查組B、制定調(diào)查方案C、實施調(diào)查取證D、撰寫調(diào)查報告8.非法集資活動的危害性有（）A、參與集資人員遭受經(jīng)濟損失B、影響經(jīng)濟金融秩序C、影響社會大局穩(wěn)定D、影響黨和政府的形象9.非法集資的合同是否有效，投資回報能否得到支持？10.變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準，不以吸收公眾存款的名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)（）的活動。A、相近B、相同C、不同D、類似11.如何辨識“原始股“騙局？12.在向親友或者單位內(nèi)部人員吸收資金的過程中，明知親友或者單位內(nèi)部人員向不特定對象吸收資金而予以放任的，應(yīng)當(dāng)認定為向社會公眾吸收資金。13.近幾年非法集資活動出現(xiàn)了哪些新的形式？14.什么是非法集資？15.非法集資處置工作在（）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議機制。A、國務(wù)院B、公安部C、銀監(jiān)會D、工商總局16.人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時將有關(guān)材料移送公安機關(guān)或者檢察機關(guān)。17.非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類。A、生產(chǎn)經(jīng)營B、服務(wù)C、培訓(xùn)D、藝術(shù)表演18.電視、報紙、網(wǎng)站等媒體上的廣告是否可信？19.單位進行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認定屬于數(shù)額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元20.集資詐騙的數(shù)額以行為人實際騙取的數(shù)額計算，案發(fā)前已發(fā)還的數(shù)額應(yīng)予扣除。行為人為實施集資詐騙活動而支付的廣告費、中介費、手續(xù)費、回扣，或者用于行賄、贈與等費用，適當(dāng)扣除。21.非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。22.凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的，公安、司法機關(guān)可直接依法辦理，（）再做行政性質(zhì)認定。A、無需B、應(yīng)當(dāng)C、必須D、根據(jù)需要23.融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？（）A、吸收存款、發(fā)放貸款B、為借款人申請銀行貸款提供擔(dān)保C、訟訴保全擔(dān)保D、以自有資金進行投資24.非法集資案件的調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查，即以公安機關(guān)、人民銀行和金融監(jiān)管部門為主，相關(guān)部門配合，主要對涉案單位或個人資金運作情況進行調(diào)查和核實。25.（）負責(zé)對涉嫌非法集資活動單位或個人的金融資產(chǎn)依法進行檢測；配合政府及其他有關(guān)部門對非法集資進行查處于取締等工作；負責(zé)對所監(jiān)管行業(yè)和領(lǐng)域非法集資的監(jiān)測預(yù)警；配合有關(guān)部門做好打擊和處置非法集資相關(guān)工作。A、山東證監(jiān)局B、山東銀監(jiān)局C、人民銀行濟南分行D、國務(wù)院E、山東保監(jiān)局26.獲得過多種榮譽稱號的投資公司是否可信賴？27.法律明確規(guī)定、性質(zhì)無爭議的非法集資案件，哪些機關(guān)可以可依職權(quán)直接認定和處理？（）A、金融管理辦公室B、公安機關(guān)C、人民檢察院D、人民法院28.下面哪些屬于一個理性投資者應(yīng)有的投資觀（）。A、合法投資B、只注重高額回報C、眼見為實D、審慎投資29.非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。30.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有哪幾種情況？卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案: 投資者一方面對這些項目要進行認真甄別，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集資。一些企業(yè)所謂的超市、養(yǎng)殖、種植等實體項目只不過是引誘投資人參與的“空心項目”，沒有真實業(yè)務(wù)。即使集資企業(yè)真的經(jīng)營這些項目，其從項目上獲得的收益也無法支撐其承諾的高額匯報，隱藏著巨大的風(fēng)險。2.參考答案:A3.參考答案:錯誤4.參考答案:A5.參考答案:A,B,C,D,E6.參考答案:D7.參考答案:A,B,C,D8.參考答案:A,B,C9.參考答案: 非法集資屬違法犯罪行為，集資參與人與集資人所簽訂的合同無效。非法集資合同中約定的利益條款也無效，投資回報不受法律保護。10.參考答案:B11.參考答案: “原始股”騙局往往具有如下一些特點： 一是稱公司將要在境內(nèi)外證券市場上市，誘使投資者購買其股票； 二是稱發(fā)行股票已獲政府部門批準，甚至偽造有關(guān)批準文件，騙取投資者購買其股票； 三是以增資名義或以大股東轉(zhuǎn)讓股份的名義，向社會不特定對象以廣告、信函等公開方式或變相公開方式募集資金或高價轉(zhuǎn)讓股票； 四是以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀公司”等為名，未經(jīng)批準便向社會公眾非法買賣、代理買賣未上市公司股票?！霸脊伞彬_局隱蔽性強、手法多樣。投資者在購買非上市公司的股票時，一定要增強風(fēng)險意識，不要受非法個人和機構(gòu)的蠱惑，不要心存僥幸。要在合法的證券經(jīng)營場所和機構(gòu)依法認購和轉(zhuǎn)讓股票，以避免造成不必要的損失。12.參考答案:正確13.參考答案: 1.假冒民營銀行的名義，借國家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機構(gòu)的政策，謊稱已經(jīng)獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構(gòu)民營銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款； 2.非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這個主要是兩個方面：一是發(fā)售虛假的理財產(chǎn)品；二是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金； 3.打著境外投資、高新科技開發(fā)旗號，假冒或者虛構(gòu)國際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發(fā)高新技術(shù)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。 4.以“養(yǎng)老”的旗號非法集資，主要有兩個突出的形式： 一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”； 二是通過舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費體檢、免費旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金； 5.以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或者價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間后高價回購，引誘群眾購買，然后攜款潛逃； 6.假借P2P名義非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P