2021年反洗錢階段考試試題庫(kù)及答案

判斷題1.《四十項(xiàng)建議》所指特定非金融機(jī)構(gòu)涉及賭場(chǎng)、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其她獨(dú)立法律專業(yè)人士和會(huì)計(jì)師，以及信托和公司服務(wù)提供者。（對(duì)）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，當(dāng)受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償時(shí)，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其與被保險(xiǎn)人之間關(guān)系。（錯(cuò)）反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門應(yīng)當(dāng)也是內(nèi)部控制制度制定和執(zhí)行部門。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)。（對(duì)）投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)等，這些產(chǎn)品具備財(cái)政補(bǔ)貼和強(qiáng)制性特點(diǎn)，平均保費(fèi)金額較低，普通狀況下不容許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風(fēng)險(xiǎn)極低，但仍應(yīng)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分工作。（錯(cuò)）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指金融機(jī)構(gòu)按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特性，通過(guò)辨認(rèn)、分析、判斷等辦法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別制定和采用不同辦法過(guò)程。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用防止、監(jiān)管辦法，建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對(duì)）在國(guó)內(nèi)，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（對(duì)）反洗錢行政主管部門和其她依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）完善、有效內(nèi)控控制制度可覺(jué)得金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障。（錯(cuò)）當(dāng)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對(duì)）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯(cuò)）鈔票和無(wú)記名有價(jià)證券走私是洗錢活動(dòng)常用體現(xiàn)形式。（對(duì)）中華人民共和國(guó)對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了不同罪名，而中華人民共和國(guó)香港、中華人民共和國(guó)澳門、中華人民共和國(guó)臺(tái)灣等經(jīng)濟(jì)體則對(duì)各種洗錢行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。（錯(cuò)）反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”規(guī)定，即覆蓋范疇全面和覆蓋人員全面。（錯(cuò)）在保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防止和控制，與中華人民共和國(guó)人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到目存在差別。（錯(cuò)）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)獲取所必須信息，國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。（對(duì)）在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶住所地。（錯(cuò)）2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資國(guó)際原則：FATF建議》，初次將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（對(duì)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶身份進(jìn)行重新辨認(rèn)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）洗錢行為一方面是一種違法行為，洗錢行為金額是決定其社會(huì)危害性大小唯一因素。（錯(cuò)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。（對(duì)）中華人民共和國(guó)人民銀行做為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，與國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。（對(duì)）在國(guó)內(nèi)，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。客戶身份辨認(rèn)完整流程涉及理解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（錯(cuò)））客戶身份辨認(rèn)制度禁止義務(wù)主體為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（對(duì)）金融行動(dòng)特別工作組任何決策都需要得到所有成員一致批準(zhǔn)。（對(duì)）為保證客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類客觀性和精確性，應(yīng)采用對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變管理。（錯(cuò)）國(guó)內(nèi)實(shí)行客戶身份辨認(rèn)制度目，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易狀況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及有關(guān)犯罪提供基本數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作有效性。（對(duì)）與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確界定。（對(duì)）反洗錢核心問(wèn)題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份辨認(rèn)中內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可以依照自身狀況決定與否開(kāi)展此項(xiàng)工作。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單維護(hù)工作。（對(duì)）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定反洗錢組織架構(gòu)，反洗錢牽頭部門應(yīng)具備一定獨(dú)立性，具備足夠條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。（對(duì)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展洗錢內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，間隔普通不超過(guò)三年。（對(duì)）中華人民共和國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，承擔(dān)全國(guó)反洗錢工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢和恐怖活動(dòng)監(jiān)測(cè)。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢制度有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估。（錯(cuò)）所有洗錢行為均有放置、離析、融合三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段遞進(jìn)順序。（錯(cuò)）當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。（對(duì)）按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（錯(cuò)）洗錢重要防止辦法只涉及建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢防止辦法。（錯(cuò)）6月，金融行動(dòng)特別工作組擴(kuò)展、充實(shí)并強(qiáng)化了關(guān)于反洗錢辦法，出臺(tái)了《四十項(xiàng)建議》，將稅務(wù)犯罪列為洗錢上游犯罪。（錯(cuò)）反洗錢核心問(wèn)題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)僅管理層對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制具備一定獨(dú)立性，與高管管理風(fēng)格、公司文化、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等因素?zé)o關(guān)。（錯(cuò)）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分。（錯(cuò)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。（對(duì)）留存客戶身份辨認(rèn)流程中“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄“保存”。（錯(cuò)）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)涉及客戶自身屬性所形成風(fēng)險(xiǎn)以及產(chǎn)品和服務(wù)自帶風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶鈔票、無(wú)記名有價(jià)證劵超過(guò)規(guī)定金融，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（對(duì)）內(nèi)部控制并不能為金融機(jī)構(gòu)提供絕對(duì)保障，只能做到“合理”保障。（對(duì)）客戶身份辨認(rèn)有效性原則一方面，客戶提供身份證明文獻(xiàn)必要為合法機(jī)關(guān)頒發(fā)，具備法律效力；另一方面，客戶提供身份證明文獻(xiàn)應(yīng)處在有效期內(nèi)。（對(duì)）反洗錢國(guó)際原則和各國(guó)反洗錢法律均有規(guī)定防范洗錢活動(dòng)核心辦法是大額交易報(bào)告制度。（錯(cuò)）保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度完善和執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（對(duì)）反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)依照客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則、對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行分類，目是依照客戶不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別采用不同辨認(rèn)和監(jiān)控辦法，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)互相配合。（對(duì)）反洗錢核心問(wèn)題和基本工作是反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。（錯(cuò)）銷售金融產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采用客戶身份辨認(rèn)辦法符合反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，且可以有效獲得并保存客戶身份資料信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品金融機(jī)構(gòu)所提供客戶身份辨認(rèn)成果，不再重復(fù)進(jìn)行已完畢客戶身份辨認(rèn)程序，不需承擔(dān)未履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任。（錯(cuò)）62.《反洗錢法》立法宗旨是為了防止和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪。（錯(cuò)）單選題銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，定期審核本機(jī)構(gòu)保存客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別最高客戶或賬戶，至少每（B）進(jìn)行一次審核。季度半年一年兩年建立完善反洗錢內(nèi)部控制制度必要性不涉及（D）符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要符合接受外部監(jiān)管規(guī)定是金融業(yè)安全保障基本是參加國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)唯一規(guī)定（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本理念引入反洗錢工作。A.B.C.D.在被保險(xiǎn)人或者受益人祈求保險(xiǎn)公司補(bǔ)償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或者影印件。人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值美元人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值0美元金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）法國(guó)巴黎英國(guó)倫敦美國(guó)華盛頓日本東京國(guó)內(nèi)《反洗錢法》規(guī)定洗錢上游犯罪涉及（C）大類。A.5B.6C.7D.8客戶先前提交身份證件或身份證明文獻(xiàn)已通過(guò)有效期限，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)采用暫時(shí)凍結(jié)賬戶中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)不予理睬加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成立于（B）年。A.1997B.1992C.D.1990《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)（C）予以紀(jì)律處分反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)反洗錢專干董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員其她直接負(fù)責(zé)人員客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的不涉及（B）。全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度對(duì)所有客戶采用不變辨認(rèn)程序提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)（A）來(lái)自其她國(guó)家（地區(qū)）客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于12.《中華人民共和國(guó)人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度關(guān)于執(zhí)行問(wèn)題告知》（銀發(fā)[]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作有效性，指引反洗錢工作人員精確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責(zé)履職規(guī)定，如下說(shuō)法不對(duì)的是（D）A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐漸建立以客戶為監(jiān)測(cè)單位可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測(cè)分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測(cè)工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理各個(gè)環(huán)節(jié)C.反洗錢監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)D．對(duì)于客戶準(zhǔn)備開(kāi)展交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資，不需要提交可疑交易13.下列具備中華人民共和國(guó)特色反洗錢機(jī)制說(shuō)法不對(duì)的是（D）A.以防為主B.打防結(jié)合C密切協(xié)作D積極積極14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性客戶身份辨認(rèn)，關(guān)注客戶交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一次集中核對(duì)。A.季度B.半年C.一年D.三年15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以依照國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中華人民共和國(guó)政府與外國(guó)政府和關(guān)于國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢合伙。A.最高人民法院B.公安部C.中華人民共和國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)16.洗錢行為和洗錢犯罪本質(zhì)區(qū)別是（B）A.洗錢金額大小不同B,社會(huì)危害大小不同C.洗錢次數(shù)多少不同D.洗錢手段不同17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)聯(lián)合體C.國(guó)際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢(shì)18.客戶洗錢分類管理必要性說(shuō)法對(duì)的（B）A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份辨認(rèn)唯一做法B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是國(guó)內(nèi)法律法規(guī)明確規(guī)定C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外規(guī)定19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)不合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)20.如下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度是（A）A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度B.反洗錢績(jī)效考核制度C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢及反恐怖融資辦法指引：高檔原則和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本理念引入反洗錢工作A.B.C.D.22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)要貫徹基本原則是（D）A.實(shí)事求是B.規(guī)范管理C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.理解你客戶23.西方七國(guó)集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在哪一年（A）A.1989年B.1992年C.1999年D.24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其她機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)訂立（C），并由高檔管理層批準(zhǔn)A.代銷合同B.合伙合同C.書面合同D.職責(zé)分工書25.金融行動(dòng)特別工作組當(dāng)前采用《四是項(xiàng)建議》是在(B)由全會(huì)通過(guò)。A.-1-1B.-2-1C.-6-1D.-10-126.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看涉及制度、辦法、程序和辦法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過(guò)程看不應(yīng)當(dāng)包括（B）A.事前防止B.事前控制C.事后監(jiān)督D.事后糾正27.國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年A.1990B.1994C.D.28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其她機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最后法律責(zé)任。A.受托機(jī)構(gòu)B.委托機(jī)構(gòu)C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)D.業(yè)務(wù)員《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）A.-10-31B.-10-31C.-10-31D.-1-1（D）年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估辦法》，初次提出對(duì)一國(guó)反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，規(guī)定有效性與合規(guī)性并重。A.B.C.D.（C）年，聯(lián)合國(guó)安理睬通過(guò)1617號(hào)決策，敦促各成員國(guó)全面執(zhí)行“反洗錢與反恐怖融資建議”。A.B.C.D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國(guó)政要等因素，劃分（A）級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)客戶VIP服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別不少于（C）一級(jí)二級(jí)三級(jí)四級(jí)體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”規(guī)定不涉及（B）要充分考慮各種也許洗錢風(fēng)險(xiǎn)把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度出發(fā)地和落腳點(diǎn)要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)控制框架內(nèi)要與金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范疇和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)委托金融機(jī)構(gòu)以外代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（D）方面反洗錢職責(zé)可疑交易報(bào)告宣傳培訓(xùn)交易資料保存客戶身份辨認(rèn)反洗錢三大防止辦法中處在基本地位是（B）大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送客戶身份辨認(rèn)客戶身份資料和交易記錄保存反洗錢監(jiān)督檢查（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資國(guó)際公約禁止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融機(jī)構(gòu)要采用三項(xiàng)辦法防止洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)辦法不涉及如下哪一項(xiàng)（C)建立客戶身份辨認(rèn)制度客戶身份資料交易記錄保存制度持續(xù)員工培訓(xùn)制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布A.B.C.D.1990金融機(jī)構(gòu)依照（B)辦法，決定采用客戶盡職調(diào)查辦法限度合規(guī)辦法風(fēng)險(xiǎn)為本辦法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試辦法下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說(shuō)法錯(cuò)誤是（D）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別不變洗錢上游犯罪范疇日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）發(fā)展脈絡(luò)毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪恐怖活動(dòng)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，如下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）信用地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)按照《反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采用暫時(shí)凍結(jié)辦法需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采用。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人國(guó)務(wù)院總理反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)（D）經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)流程業(yè)績(jī)指標(biāo)亞太反洗錢組織成立于（B）年A.1995B.1997C.D.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)劃分原則應(yīng)報(bào)送（B）中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國(guó)人民銀行中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心中華人民共和國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)《制止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約》由（A）發(fā)布聯(lián)合國(guó)亞太反洗錢組織FATF歐亞反洗錢與反恐怖融資組織反洗錢核心問(wèn)題和基本工作是可疑交易信息（D）采集與分析分析與報(bào)告采集與報(bào)告采集、分析與報(bào)告FATF（A）是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域中最知名指引性文獻(xiàn)，對(duì)各國(guó)立法以及國(guó)際反洗錢法律制度發(fā)展發(fā)揮了重要指引作用。反洗錢與反恐怖融資建議不合伙國(guó)家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告運(yùn)用支票開(kāi)立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式運(yùn)用銀行業(yè)洗錢通過(guò)證劵業(yè)洗錢通過(guò)保險(xiǎn)業(yè)洗錢運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢《反洗錢法》立法宗旨是為了（A)防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪防止或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其有關(guān)犯罪按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢規(guī)定行為，依法予以行政懲罰。國(guó)務(wù)院中華人民共和國(guó)人民銀行公安部金融監(jiān)管部門金融機(jī)構(gòu)有如下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款（C）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具備（A）或可追溯性?？苫诵钥蓮?fù)核性可行性可驗(yàn)證性金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個(gè)反洗錢基本制度涉及（B）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度反洗錢內(nèi)控制度客戶身份辨認(rèn)制度客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分制度報(bào)告涉嫌恐怖融資制度國(guó)內(nèi)洗錢犯罪主管要件規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的是（C)過(guò)錯(cuò)洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪洗錢犯罪明知要件是指犯罪行為人的確懂得清洗資金是上游犯罪所得行為人實(shí)行洗錢行為主觀上必要是故意通過(guò)客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)懂得清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪（D）年，中華人民共和國(guó)人民銀行正式被賦予反洗錢只能A.1998B.C.D.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在錯(cuò)誤，應(yīng)在接到中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心補(bǔ)正告知（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A.3B.5C.7D.10下類對(duì)可疑類客戶采用風(fēng)險(xiǎn)控制辦法不恰當(dāng)為（A）。與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行解決。在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級(jí)別可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作籌劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相稱，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采用（C）風(fēng)險(xiǎn)控制辦法恰當(dāng)簡(jiǎn)化強(qiáng)化一定金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行構(gòu)成部門不涉及（D）合規(guī)部門業(yè)務(wù)部門內(nèi)審部門培訓(xùn)部門國(guó)際社會(huì)通過(guò)第一種打擊洗錢犯罪國(guó)際公約是（D）《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約》《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》（B）將關(guān)于毒品犯罪洗錢行為規(guī)定為犯罪。禁止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購(gòu)買可流通票據(jù)是洗錢（A）放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度說(shuō)法錯(cuò)誤是（C）金融機(jī)構(gòu)要保存客觀客戶身份資料和交易記錄金融機(jī)構(gòu)要保存開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)、異常交易分析等反洗錢工作主觀記錄和資料金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)有關(guān)資料紙質(zhì)化保存即可金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)有關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效規(guī)范化管理FATF在評(píng)估各國(guó)反洗錢辦法過(guò)程中，總結(jié)某些國(guó)家值得推薦反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其她國(guó)家開(kāi)展有關(guān)工作提供范本。反洗錢建議不合伙國(guó)家和地區(qū)名單洗錢類型報(bào)告最佳實(shí)踐報(bào)告對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類原則描述，不對(duì)的有（C）屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類不需要對(duì)客戶保密避免犯罪分子知悉后故意規(guī)避關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制辦法聯(lián)合國(guó)大會(huì)是在（C）年通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》A.1999年B.C.D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）依照客戶盡職調(diào)查狀況，及時(shí)調(diào)節(jié)客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，保證客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況。定期不定期長(zhǎng)期定期或不定期客戶身份辨認(rèn)制度中（A）是指最后擁有或控制客戶自然人，以及代表其進(jìn)行交易人。此外，還涉及那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最后有效控制人。受益人托管人業(yè)務(wù)經(jīng)辦人授權(quán)委托人當(dāng)前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位涉及（B）個(gè)部門。A.19B.23C.26D.25國(guó)內(nèi)關(guān)于洗錢犯罪主體規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的是（A）法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體只有自然人才干構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定下列關(guān)于實(shí)行反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查形式說(shuō)法錯(cuò)誤是（B）。業(yè)務(wù)部門檢查普通是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門檢查重要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行合規(guī)部門檢查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)審部門普通是通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)對(duì)于既符合大額交易原則和可疑交易原則交易，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)（A）分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告只提交大額交易報(bào)告只提交可疑交易報(bào)告兩個(gè)報(bào)告均不需要提交在認(rèn)真履行客戶身份辨認(rèn)基本上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別較高客戶審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別較低客戶審核，指是（C）原則全面性持續(xù)性重點(diǎn)辨認(rèn)審慎性國(guó)內(nèi)于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員A.B.C.D.（C）年，經(jīng)調(diào)節(jié)后反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議在北京召開(kāi)。A.B.C.D.為了防止洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范規(guī)定監(jiān)督管理金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒(méi)有對(duì)反洗錢《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）A.1996年B.C.D.依照反洗錢法規(guī)關(guān)于規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（C）義務(wù)應(yīng)盡反洗錢法定常規(guī)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)中，如下說(shuō)法不對(duì)的是（D）客戶因素涉及個(gè)人客戶和公司客戶個(gè)人客戶參照因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)公司客戶參照因素是指公司組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范疇、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)等被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”客戶不屬于參照因素國(guó)內(nèi)《刑法》第一百九十一條規(guī)定洗錢上游犯罪不涉及（D）毒品犯罪黑社會(huì)性質(zhì)犯罪貪污受賄犯罪故意殺人罪委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托合同中明確雙方在（B）方面職責(zé)，互相間提供必要協(xié)助，相應(yīng)采用有效客戶身份辨認(rèn)辦法反洗錢辨認(rèn)客戶身份客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶交易資料保存如下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)行構(gòu)成部門說(shuō)法錯(cuò)誤是（D）實(shí)行構(gòu)成部門重要應(yīng)涉及合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行貫徹狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行貫徹反洗錢內(nèi)控制度狀況開(kāi)展自查內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制貫徹狀況實(shí)行外部監(jiān)督檢查運(yùn)用客戶自身特點(diǎn)所隱含風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過(guò)客戶基自身份信息及其真實(shí)性、精確性和完整性來(lái)衡量屬于（A）。A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素B.客戶地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)因素C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素88.建立反洗錢內(nèi)部控制制度作用不涉及（B）A.提高金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.防御外部監(jiān)管C.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理D.保證金融機(jī)構(gòu)積極有效地履行反洗錢義務(wù)，從而防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)89.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，如下表述不對(duì)的是（D）A.金融機(jī)構(gòu)如果未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正90.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）第一次提出關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在哪一年（B）A.1989年B.1990年C.1992年D.1999年100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶特點(diǎn)或者帳戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并在持續(xù)關(guān)注基本上，適時(shí)調(diào)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別應(yīng)（A）來(lái)自于其她國(guó)家（地區(qū)）客戶A.高于B.略高于C.低于D.略低于101.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤是（選B錯(cuò)誤、試試選C？）A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理規(guī)定反洗錢組織架構(gòu)B.為滿足反洗錢工作需要，最佳由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門C.職級(jí)上不對(duì)等不影響反洗錢牽頭部門獨(dú)立性D.明晰反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開(kāi)展基本102.下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)信息交流說(shuō)法錯(cuò)誤是（C）A.涉及金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)之間互相聯(lián)系和傳遞各種信息B.涉及金融機(jī)構(gòu)與外界之間互相聯(lián)系和傳遞各種政策或信息C.不利于管理層作出對(duì)的決策D.使所有員工理解自己在內(nèi)部控制體系中職責(zé)和作用103.以嚴(yán)格銀行保密制度而著稱瑞士，接受國(guó)際通行反洗錢規(guī)則是在哪一年（B）A.B.C.D.104.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參照指標(biāo)不涉及（D）A.國(guó)家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素105.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》是在（B）A.1989-10-1B.1990-2-1C.1996-6-1D.1996-2-1106.《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》由（A）發(fā)布。A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織107.可疑交易報(bào)告普通不涉及（D）A.涉嫌洗錢可疑交易B.涉嫌恐怖融資可疑交易C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)任何可疑行為D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查資金交易108.國(guó)際社會(huì)通過(guò)第一種打擊洗錢犯罪國(guó)際公約是在哪一年（A）。A.1988B.1992C.D.109.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則不涉及（B）。A.全面性B.間歇性C.持續(xù)性D.保密性110.下列關(guān)于反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組說(shuō)法錯(cuò)誤是（選A錯(cuò)誤，試試選B）。A.反洗錢有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)納入反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員部門B.只有核心業(yè)務(wù)部門才有資格擔(dān)任反洗錢牽頭部門C.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)應(yīng)明確D.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本機(jī)構(gòu)反洗錢工作111.關(guān)于洗錢過(guò)程說(shuō)法中，錯(cuò)誤是（選C錯(cuò)誤，試試選A）A.融合階段是一種獨(dú)立洗錢行為最后階段B.放置階段是洗錢行為首要階段C.融合階段是下一次洗錢準(zhǔn)備階段D.放置階段首要目是隱藏112.在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用持續(xù)客戶身份辨認(rèn)辦法，關(guān)注客戶及其尋常（C）、金融交易狀況，及時(shí)提示客戶更新資料信息A.資金來(lái)源B.經(jīng)濟(jì)狀況C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.資金用途113.FATF于（選C錯(cuò)誤）年發(fā)布了《沒(méi)收和資產(chǎn)追回最佳實(shí)踐報(bào)告》A.B.C.D.114.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢可疑交易活動(dòng)予以核算和查證行為是（C）A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.現(xiàn)場(chǎng)走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談115.12月27日，修改后《中華人民共和國(guó)中華人民共和國(guó)人民銀行法》規(guī)定未包括（D）A.指引、布置金融業(yè)反洗錢工作B.負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)C.有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其她單位和個(gè)人“執(zhí)行關(guān)于反洗錢規(guī)定行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格進(jìn)行任免116.《反腐敗公約》由聯(lián)合國(guó)于（A）年發(fā)布。A.B.C.D.1990117.《反腐敗公約》由（A）發(fā)布A.聯(lián)合國(guó)B.亞太反洗錢組織C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織多選題洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大，涉及（ABCD）上游犯罪范疇不斷擴(kuò)大行為方式更為多樣主觀要件恰當(dāng)放寬責(zé)任追究更加嚴(yán)肅客戶身份辨認(rèn)中保密性規(guī)定是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（ABCD）保護(hù)商業(yè)秘密保護(hù)個(gè)人隱私妥善保存客戶身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取客戶身份信息妥善保存客戶身份辨認(rèn)過(guò)程中獲取交易信息運(yùn)用某些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密限制洗錢是洗錢慣用方式之一，被稱為保密天堂國(guó)家和地區(qū)普通具備哪些特性（ABCD）有嚴(yán)格銀行保密法有嚴(yán)格公司保密法有寬松金融規(guī)則有自由公司法國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC）參加制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對(duì)所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)可疑交易開(kāi)展調(diào)查下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶有（AB）國(guó)務(wù)院關(guān)于部門、司法機(jī)關(guān)、中華人民共和國(guó)人民銀行、聯(lián)合國(guó)安理睬發(fā)布制裁或關(guān)注名單來(lái)自避稅天堂離岸公司或與該公司進(jìn)行交易客戶非賺錢性事業(yè)單位自然人客戶完整“理解你客戶”辦法涉及（ABCD）客戶接受政策（涉及記錄保存）驗(yàn)證客戶身份對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)行持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理如下說(shuō)法對(duì)的有（ABCD）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中華人民共和國(guó)人們銀行開(kāi)展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查工作金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查時(shí)，應(yīng)如實(shí)提供關(guān)于反洗錢工作資料和客戶身份信息及交易狀況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)辨認(rèn)客戶身份、報(bào)告可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)配合中華人民共和國(guó)人們銀行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查可疑交易等工作中獲取信息數(shù)據(jù)予以保密8.6月21日發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是中華人民共和國(guó)人們銀行會(huì)同（ABC）中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國(guó)證監(jiān)監(jiān)督管理委員會(huì)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)家外匯管理局聯(lián)合國(guó)通過(guò)關(guān)于反洗錢和反恐怖融資公約有（ABCD）禁止非法販運(yùn)麻醉藥和精神藥物公約禁止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約打擊跨國(guó)有組織犯罪公約反腐敗公約金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》，規(guī)定各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管，涉及（ABCD）督促金融機(jī)構(gòu)制定和實(shí)行反洗錢內(nèi)部控制制度履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)履行客戶信息和交易記錄保存義務(wù)履行辨認(rèn)并報(bào)告可疑金融交易義務(wù)如下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵說(shuō)法中，對(duì)的是（ABCD）洗錢是在已經(jīng)實(shí)行犯罪行為并獲得贓款前提下所從事不法行為洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既涉及懂得也涉及也許懂得是犯罪所得贓款通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其她方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法《中華人民共和國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中華人民共和國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違背反洗錢義務(wù)行為擁有哪些權(quán)利（AB）行政懲罰權(quán)建議處分權(quán)責(zé)令停業(yè)整頓吊銷經(jīng)營(yíng)允許證浮現(xiàn)如下哪些情形投?？蛻?，不能未經(jīng)外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序直接定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（ABCD）在本保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)已繳納保費(fèi)金額超過(guò)一定限額客戶為非居民，或者使用了境外發(fā)放身份證件或身份證明文獻(xiàn)客戶涉及可疑交易報(bào)告客戶委托非職業(yè)性中介機(jī)構(gòu)或無(wú)親屬關(guān)系自然人代理本人于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系金融機(jī)構(gòu)建立客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類制度需要考慮客戶因素有（ABCD）地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)與否為外國(guó)政要金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循“理解你客戶”原則，針對(duì)具備不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特性客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)辦法，理解客戶及其交易目和交易性質(zhì)，理解實(shí)際控制客戶（A）和交易（D）自然人法人受益人實(shí)際受益人上報(bào)大額交易報(bào)告時(shí)，對(duì)于防止和打擊洗錢犯罪起到重要意義涉及（ABCD）通過(guò)對(duì)大額交易宏觀分析，可以協(xié)助擬定反洗錢需要關(guān)注行業(yè)、區(qū)域和交易種類等通過(guò)將收集可疑交易報(bào)告與大額交易信息進(jìn)行交叉分析，有助于擬定可疑交易與否的確涉嫌犯罪在反洗錢調(diào)查和偵查過(guò)程中，可以提供資金去向關(guān)于線索通過(guò)對(duì)大額交易交叉分析核對(duì)，有助于反洗錢信息中心積極發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪活動(dòng)資金交易線索保監(jiān)會(huì)于出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)[]52號(hào)），詳細(xì)規(guī)定涉及（BCD錯(cuò)誤，試試CD）保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度禁止來(lái)源不合法資金投資入股保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高檔管理人員應(yīng)當(dāng)理解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開(kāi)展反洗錢專項(xiàng)檢查如下屬于區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織是（ABCD）亞太反洗錢組織歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢辦法特設(shè)專家委員會(huì)歐亞反洗錢與反恐怖融資組織西非政府間反洗錢工作組保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采用簡(jiǎn)化客戶盡責(zé)調(diào)查及其她風(fēng)險(xiǎn)控制辦法，涉及（ABCD）在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核算被保險(xiǎn)人、受益人與投保人關(guān)系在風(fēng)險(xiǎn)可控狀況下，容許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目和交易性質(zhì)恰當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料更新周期在合理交易規(guī)模內(nèi)，恰當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)辦法頻率或強(qiáng)度聯(lián)合國(guó)禁毒署重要職責(zé)涉及（ABCD）管理國(guó)際反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)毒品控制籌劃犯罪控制籌劃管理國(guó)際反洗錢信息網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別時(shí)，應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)因素涉及（BCD）信用級(jí)別地區(qū)業(yè)務(wù)行業(yè)公安部與人民銀行建立反洗錢合伙機(jī)制，涉及（ABCD）聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制案件聯(lián)合督辦制度情報(bào)定期會(huì)商制度信息共享制度某保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一種二級(jí)部門，而反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位均為一級(jí)部門。對(duì)于這種設(shè)立分析對(duì)的有（ABD）二級(jí)部門在組織、協(xié)調(diào)其她成員單位時(shí)會(huì)遇到很大困難職級(jí)上不對(duì)等不便于牽頭部門看展反洗錢工作要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小構(gòu)成員單位也應(yīng)為二級(jí)部門要滿足反洗錢工作需要，最佳由一級(jí)部門來(lái)做牽頭部門從形式淵源角度看，反洗錢法律制度普通涉及如下哪些層次（ABD）立法機(jī)關(guān)制定專門反洗錢法律由政府或者政府部門依照法律授權(quán)頒布行政法規(guī)由有關(guān)協(xié)會(huì)出臺(tái)有關(guān)規(guī)定和辦法金融監(jiān)管部門制定規(guī)章或者具備法律效力反洗錢規(guī)章或政策指引通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)方式洗錢涉及（ABD）成立空殼公司向鈔票密集行業(yè)投資貨幣走私運(yùn)用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢金融機(jī)構(gòu)對(duì)于如下哪些情形應(yīng)當(dāng)進(jìn)行報(bào)告（ABCD）懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者其她保存、管理、運(yùn)作資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員下列洗錢方式屬于運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)洗錢有（ABC）運(yùn)用銀行洗錢通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢運(yùn)用期貨、期權(quán)洗錢通過(guò)買賣彩票和獎(jiǎng)券下列應(yīng)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查制定內(nèi)容有（ABCD)明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查目、內(nèi)容明確每年各部門、層級(jí)監(jiān)督檢查頻率、時(shí)間制定詳細(xì)監(jiān)督檢查實(shí)行方案規(guī)定對(duì)檢查成果出具報(bào)告客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則涉及（ABCD）全面性定性與定量相結(jié)合持續(xù)性保密性反洗錢法律制度發(fā)展趨勢(shì)涉及（ABC）從單純打擊轉(zhuǎn)向防止與打擊并重洗錢犯罪內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大法律規(guī)定義務(wù)主體范疇從金融機(jī)構(gòu)向特定非金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展工作重點(diǎn)由反洗錢和反恐怖融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散單位客戶有效身份證件涉及（ABCD)證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)工商執(zhí)照機(jī)構(gòu)成立政府批示或者文獻(xiàn)組織機(jī)構(gòu)代碼證稅務(wù)登記證金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用客戶盡職調(diào)查辦法涉及（ABCD）辨認(rèn)客戶身份，并運(yùn)用可靠、獨(dú)立來(lái)源文獻(xiàn)、數(shù)據(jù)或信息核算客戶身份辨認(rèn)受益所有人身份，并采用合理辦法核算受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分理解收益所有人理解并視狀況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目和真實(shí)意圖信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系采用持續(xù)盡職調(diào)查中華人民共和國(guó)人民銀行在反洗錢工作中重要職責(zé)有（ABCD)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)代表國(guó)家開(kāi)展反洗錢國(guó)際合伙金融行動(dòng)特別工作組集中實(shí)現(xiàn)哪些工作目的（ABC）A向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢網(wǎng)絡(luò)B.在金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資建議C.關(guān)注洗錢犯罪手段發(fā)展趨勢(shì)，探討反洗錢辦法D.對(duì)成員國(guó)開(kāi)展互評(píng)估活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組(FATF）在對(duì)制止犯罪收入和支持恐怖主義資金進(jìn)入金融體系和其她領(lǐng)域，或能被上述機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，涉及如下哪些詳細(xì)內(nèi)容（）監(jiān)管者對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)在遵守與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資有關(guān)規(guī)定方面，采用恰當(dāng)監(jiān)管、檢測(cè)和管理辦法金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告通過(guò)國(guó)際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)防止濫用法人和法律安排進(jìn)行洗錢和恐怖融資，并保證主管部門順利獲取其受益所有信息金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在通過(guò)對(duì)政策、協(xié)調(diào)和合伙減少洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，涉及如下哪些詳細(xì)內(nèi)容（選ABC錯(cuò)誤、ABCD錯(cuò)誤，請(qǐng)?jiān)囋嚻渌├斫庀村X和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并在恰當(dāng)狀況下采用國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào)辦法打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資通過(guò)國(guó)際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)和證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告防止恐怖分子、恐怖組織和恐怖主義資助人募集、轉(zhuǎn)移和使用資金，并防止非營(yíng)利機(jī)構(gòu)被運(yùn)用關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，一下表述對(duì)的是（ABCD）將反洗錢監(jiān)管范疇由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大到證劵、期貨、保險(xiǎn)等行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗錢監(jiān)管體制，結(jié)束了本外幣反洗錢監(jiān)管和資金監(jiān)測(cè)分離狀態(tài)規(guī)范了反洗錢檢查和調(diào)查程序?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)建立和實(shí)行反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份辨認(rèn)制度、履行報(bào)告大額交易和可疑交易，保存客戶身份資料和交易記錄等反洗錢義務(wù)進(jìn)行了更為清晰和恰當(dāng)表述在反洗錢領(lǐng)域發(fā)揮作用國(guó)際組織有（ABCD）聯(lián)合國(guó)世界銀行國(guó)際刑警組織FATF對(duì)于一家保險(xiǎn)公司來(lái)說(shuō)，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面做法對(duì)的有（ABC)在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用強(qiáng)化辦法管理和減少風(fēng)險(xiǎn)在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，容許采用簡(jiǎn)化辦法如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，則不容許采用簡(jiǎn)化辦法如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資狀況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則容許采用簡(jiǎn)化辦法金融機(jī)構(gòu)與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)重要情形涉及（ABCD)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻(xiàn)種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范疇、法定代表人或者負(fù)責(zé)人客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異?？蛻粜彰蛘呙Q與國(guó)家關(guān)于部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》中，涉及下述哪三大主題（ABC）防止大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散反洗錢飯恐怖融資打擊稅務(wù)犯罪客戶投保如下哪些產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司必要開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（ABD）投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)渠道銷售大額保險(xiǎn)產(chǎn)品政策性大病補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后以為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大其她產(chǎn)品43、《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件詳細(xì)應(yīng)用法律若干問(wèn)題解釋》，就洗錢罪規(guī)定（ABCD）沒(méi)有合法理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物沒(méi)有合法理由，以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格收購(gòu)財(cái)物沒(méi)有合法理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)“手續(xù)費(fèi)”沒(méi)有合法理由，協(xié)助她人將巨額鈔票散存于各種銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)聯(lián)合國(guó)發(fā)布了哪些決策強(qiáng)調(diào)對(duì)恐怖融資和其她直接或間接向恐怖主義活動(dòng)提供資助問(wèn)題。（ABC)A.1267號(hào)B.1373號(hào)C.1390號(hào)D.1268號(hào)45.，國(guó)內(nèi)初次制定《中華人民共和國(guó)反洗錢戰(zhàn)略》（-），提出了-國(guó)內(nèi)反洗錢工作總體目的涉及（ABCD）在前構(gòu)建符合國(guó)際原則和中華人民共和國(guó)國(guó)情反洗錢工作體制建立完善反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融業(yè)可疑資金交易監(jiān)測(cè)網(wǎng)有效防范、打擊洗錢等犯罪活動(dòng)，維護(hù)正常金融管理秩序，保障國(guó)家利益和經(jīng)濟(jì)安全46.依照《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（ABC)A.未按規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C.違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息D.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)人身保險(xiǎn)新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份辨認(rèn)時(shí)需要留存證件涉及（ABC）投保人有效身份證復(fù)印件被保險(xiǎn)人有效身份證復(fù)印件法定繼承人以外指定身故受益人有效身份復(fù)印件業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件關(guān)于《反洗錢法》第三十一條規(guī)定表述，對(duì)的是（ABCD)金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C.未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D.金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報(bào)告制度，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。一種典型、完整洗錢過(guò)程涉及（ABC)放置階段離析階段融合階段匯總階段下列關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度說(shuō)法對(duì)的有（ABCD)應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告工作應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報(bào)工作流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告情形與流程應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索分析、監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程客戶身份辨認(rèn)完整性原則重要涉及（ABCD）完整頓解客戶身份基本信息，理解交易目和交易性質(zhì)完整核對(duì)客戶身份證件，如核算單位客戶組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)執(zhí)照、證件或者文獻(xiàn)。完整登記客戶身份基本信息完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件與洗錢行為不同，洗錢犯罪在如下哪些方面有明確界定（ABCD）行為主體行為方式主觀要件上游犯罪客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目的有（ACD)A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)限度B.對(duì)所有客戶采用不變辨認(rèn)程序C.提前防止和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供根據(jù)在反洗錢內(nèi)控控制制度建設(shè)上，金融機(jī)構(gòu)總某些工（ABCD/AB）總體上，反洗錢內(nèi)部控制制度框架應(yīng)由總部負(fù)責(zé)制定總部負(fù)責(zé)從操作、執(zhí)行角度著手，制定貫徹貫徹規(guī)程任務(wù)分解、工作目的、貫徹原則在總部層面解決總部機(jī)構(gòu)重在工作任務(wù)執(zhí)行中華人民共和國(guó)人們銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢監(jiān)督管理工作中，應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD)組織協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在1990年提出了關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)建議》，涉及（ABCD)規(guī)定各國(guó)將關(guān)于各類嚴(yán)重犯罪洗錢行為定為刑事犯罪規(guī)定各國(guó)政府加強(qiáng)反洗錢金融監(jiān)管規(guī)定各國(guó)政府建立金融情報(bào)中心規(guī)定各國(guó)進(jìn)行反洗錢國(guó)際合伙客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別劃分參照要素涉及（ABCD)客戶特性地區(qū)業(yè)務(wù)職業(yè)（行業(yè)）劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別時(shí)，需考慮如下哪些因素（ACD)客戶特點(diǎn)或者賬戶屬性客戶性別業(yè)務(wù)類型與否為外國(guó)政要國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中職責(zé)有（ABC)參加制定所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章對(duì)所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度規(guī)定審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度方案對(duì)所監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)可疑交易開(kāi)展調(diào)查針對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度狀況，（ABCD)負(fù)有反洗錢監(jiān)督監(jiān)督檢查職責(zé)中華人民共和國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)證監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)金融行動(dòng)特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其有關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評(píng)估時(shí)，不涉及如下哪些內(nèi)容（CD）通過(guò)國(guó)際合伙傳遞有用信息、金融情報(bào)證據(jù)，推動(dòng)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動(dòng)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運(yùn)用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資防止辦法，并上報(bào)可疑交易報(bào)告主管部門恰當(dāng)運(yùn)用金融情報(bào)和其她所有有關(guān)信息開(kāi)展洗錢和恐怖融資調(diào)查調(diào)查洗錢犯罪活動(dòng)，起訴犯罪分子，并采用有效、恰當(dāng)和勸誡性懲罰辦法全面性原則規(guī)定反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（AD)覆蓋范疇全面覆蓋人員全面制度形式全面制度內(nèi)容全面《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查辦法有（ABCD)確立客戶身份并運(yùn)用可靠，獨(dú)立來(lái)源文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解該客戶所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造獲得關(guān)于該項(xiàng)業(yè)務(wù)目和意圖屬性信息對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行交易進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查，以保證交易進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況結(jié)識(shí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)等各方面狀況，衡量本機(jī)構(gòu)對(duì)其開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作難度，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)涉及（ABCD)客戶信息公開(kāi)限度客戶所持身份證件或身份證明文獻(xiàn)種類自然人客戶財(cái)務(wù)狀況、資金來(lái)源、年齡非自然人客戶股權(quán)或控制權(quán)構(gòu)造、存續(xù)時(shí)間下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度說(shuō)法對(duì)的有（ABC）客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)規(guī)定滲入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去為有效開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐漸建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶辨認(rèn)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注基本上，盡量保持客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別不變保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑類客戶應(yīng)采用哪些風(fēng)險(xiǎn)控制辦法（BCD)A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用原則型盡職調(diào)查辦法辨認(rèn)客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定業(yè)務(wù)解決程序進(jìn)行解決。B.在可疑客戶業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面理解客戶信息，加強(qiáng)監(jiān)控其尋常各項(xiàng)交易狀況和錯(cuò)作行為C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并依照成果調(diào)節(jié)客戶洗錢分類級(jí)別D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估周期內(nèi)再次浮現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告67.2月，金融行動(dòng)特別工作組全會(huì)討論通過(guò)《打擊洗錢、恐怖融資與擴(kuò)散融資國(guó)際原則：FATF建議》，對(duì)下列哪些