風(fēng)險(xiǎn)管理師知識(shí)點(diǎn)匯總

風(fēng)險(xiǎn)管理師知識(shí)點(diǎn)匯總張某某,aclicktounlimitedpossibilitiesYOURLOGO匯報(bào)時(shí)間：20X-XX-XX匯報(bào)人：張某某目錄01風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)02風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別03風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估04風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略05風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告06風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)01風(fēng)險(xiǎn)定義與分類風(fēng)險(xiǎn)定義：風(fēng)險(xiǎn)是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時(shí)間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險(xiǎn)分類：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)可以分為不同的類型，如按照來源可以分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)；按照性質(zhì)可以分為純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)與原則風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：通過識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)，為企業(yè)創(chuàng)造穩(wěn)定的價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)管理原則：全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益風(fēng)險(xiǎn)管理流程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：確定可能影響項(xiàng)目的所有潛在風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和分類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定相應(yīng)的策略和措施來管理風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：在整個(gè)項(xiàng)目周期內(nèi)持續(xù)跟蹤和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別02風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法風(fēng)險(xiǎn)清單法：列出可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)觀察法：對(duì)工作現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)地考察，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。風(fēng)險(xiǎn)問卷法：通過問卷調(diào)查的方式，收集員工對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的看法和建議。風(fēng)險(xiǎn)訪談法：通過與相關(guān)人員進(jìn)行交流，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。風(fēng)險(xiǎn)因素分析風(fēng)險(xiǎn)因素分類：按照影響程度分為主要風(fēng)險(xiǎn)因素和次要風(fēng)險(xiǎn)因素內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)因素：公司內(nèi)部管理、員工素質(zhì)、技術(shù)水平等外部風(fēng)險(xiǎn)因素：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策法規(guī)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)等風(fēng)險(xiǎn)因素識(shí)別方法：包括流程圖、SWOT分析、風(fēng)險(xiǎn)問卷調(diào)查等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能帶來的損失程度風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性風(fēng)險(xiǎn)是否可控以及控制成本風(fēng)險(xiǎn)是否已經(jīng)納入公司戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)計(jì)劃中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估03風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程確定評(píng)估目標(biāo)：明確評(píng)估對(duì)象和評(píng)估范圍風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：收集并分析相關(guān)信息，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)衡量：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量或定性分析，評(píng)估其可能性和影響程度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)衡量結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)和分類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施，降低或消除風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估：基于專家判斷和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主觀評(píng)估定量評(píng)估：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)分析，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行客觀量化的評(píng)估概率-后果評(píng)估：預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和后果的嚴(yán)重程度風(fēng)險(xiǎn)矩陣評(píng)估：將風(fēng)險(xiǎn)按照發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行分類和排序風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與分類添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題風(fēng)險(xiǎn)分類：將風(fēng)險(xiǎn)分為可接受風(fēng)險(xiǎn)、可控制風(fēng)險(xiǎn)和不可控風(fēng)險(xiǎn)等不同類型風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和排序風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：包括定性和定量評(píng)估方法，如概率-影響矩陣、風(fēng)險(xiǎn)矩陣等風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、量化和監(jiān)控等步驟，以確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略04風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題添加標(biāo)題實(shí)施方式：采取預(yù)防措施，如制定安全規(guī)章制度、加強(qiáng)員工培訓(xùn)等。定義：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略是指通過消除或減少風(fēng)險(xiǎn)因素來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。適用范圍：適用于可預(yù)測(cè)和可控制的風(fēng)險(xiǎn)，需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別和分析。注意事項(xiàng)：在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略時(shí)，需要權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)和收益，避免因過度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)而影響企業(yè)的正常運(yùn)營(yíng)。風(fēng)險(xiǎn)降低策略風(fēng)險(xiǎn)避免：通過停止或放棄某些活動(dòng)來完全消除風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)減少：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或影響程度風(fēng)險(xiǎn)分散：通過多元化投資或聯(lián)合其他組織共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)來降低風(fēng)險(xiǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他組織或個(gè)人，以降低自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略定義：將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他實(shí)體或個(gè)人的過程目的：減少自身承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)方法：購(gòu)買保險(xiǎn)、外包、與合作伙伴共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等注意事項(xiàng)：選擇合適的轉(zhuǎn)移方式，確保轉(zhuǎn)移后風(fēng)險(xiǎn)可控風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)策略定義：風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)是指企業(yè)或個(gè)人在面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失和不確定性，而不是規(guī)避或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。適用場(chǎng)景：適用于風(fēng)險(xiǎn)較小，損失可承受，或者采取其他風(fēng)險(xiǎn)管理措施成本過高的情境。應(yīng)對(duì)措施：制定應(yīng)急預(yù)案、定期演練、提高員工安全意識(shí)等。注意事項(xiàng)：應(yīng)充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的可承擔(dān)性，避免盲目承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致?lián)p失擴(kuò)大。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告05風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控流程確定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控對(duì)象和指標(biāo)收集風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)并進(jìn)行初步分析監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化情況并及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略定期或不定期地編制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告，向相關(guān)人員匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的種類：定期報(bào)告、專題報(bào)告、即時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的報(bào)送對(duì)象：企業(yè)高層管理者、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容：風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施及效果、風(fēng)險(xiǎn)提示與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的編制流程：收集信息、整理分析、編寫報(bào)告、審核批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容與要求風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分類風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期或及時(shí)向相關(guān)方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況及其應(yīng)對(duì)措施風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)06風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率：衡量風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的重要指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)確性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響程度的能力風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施后的效果風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的質(zhì)量：衡量風(fēng)險(xiǎn)管理工作的全面性和準(zhǔn)確性風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)方法風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的資本回報(bào)率（RAROC）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的績(jī)效評(píng)估（RAPM）風(fēng)險(xiǎn)損失期望值（E）壓力測(cè)試和情景分析風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與要求風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)的目標(biāo)：提高組織的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)的指標(biāo)：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等方面的指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)管理績(jī)效評(píng)價(jià)的方法：