2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范試題庫（帶答案）-卷11

2021基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務

規(guī)范試題庫（帶答案）一卷11

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查，一是協(xié)議當事

人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

答案：D

解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息，一是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查,

一是協(xié)議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項。

2、目前，我國證券投資基金托管費按（）

的一定比例逐日計提。

A.當日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

3、根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施中，建立信

息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的（）負全部責

任。

A、真實、準確、完整

B、合法、合規(guī)、有效

C、真實、準確、完整、及時

D、真實、有效、及時

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風險。根據(jù)《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露

合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部

門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經(jīng)過必

要的合規(guī)性審查。

4、以下選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應當遵循的有關準則的是O。

A.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

B.立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

C.公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

D.以下說法都正確

答案：D

解析：相關準則包括：

①立法機關和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則；

②基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等；

③公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

5、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A、法律要求披露的信息

B、客戶資料

C、內幕信息

D、商業(yè)秘密

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內容?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括

三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

6、基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A.基金代銷機構

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案：A

解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基

金合同的當事人，簡稱基金當事人。

7、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司

()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理

公司96家。

8、基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起()個工作日內報主要經(jīng)營

活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

A.3

B.10

C.5

D.20

答案：C

解析:基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作人內報主要經(jīng)營

活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

9、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日

起10日內，向證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。證監(jiān)會自收到基金管理人

驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自證監(jiān)會書面確認之日起，基金備

案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。這種說法()。

A.錯誤B.正確

C.部分正確D.部分錯誤

【答案】B

10、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金是指

A、證券投資基金

B、私募股權基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

答案為D【解析】本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券

之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

11、基金上市交易信息披露是()的義務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金銷售機構

D.基金持有人

答案：A

解析：基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及

基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

12、()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成

方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

13、()指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

14、企業(yè)風險管理的基本框架不包括()。

A.內部環(huán)境

B.H標設定

C.風險披露

D.風險應對

答案：C

解析：企業(yè)風險管理的基本框架包含八個方面：內部環(huán)境、目標設定、事項識別、風險評估、風

險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

15、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以內。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

16、下列有關開放式基金份額的轉換、非交易過戶的說法，正確的是（）。

A.基金份額的轉換一般采取已知價法

B.轉換之前應先贖回已持有的基金份額

C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶

D.基金份額轉換存在費用差額時，一般不需要另外補齊

答案為C

【解析】開放式基金份額的轉換一般采取未知價法。開放式基金份額轉換之前，不需要先贖回已

持有的基金份額。當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在

轉換時補齊。

17、關于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是（）。

A.避險策略基金應充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的

安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

B.宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的,應當符合該基金評價機構關于基金評價結果引用

的相關規(guī)范

C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人

注意風險并參考該基金的銷售文件

D.宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字

答案為B

【解析】B項說法錯誤，基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監(jiān)會

關于基金評價結果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。

18、（）是在基金管理人確定相關業(yè)務基礎上，對業(yè)務的性質、種類以及相關的管理規(guī)定和操作

流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務人員上崗操作的指南。

A.業(yè)務操作手冊

B.基本管理制度

C.內控大綱

D.部門業(yè)務規(guī)章

【答案】A

19、關于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯誤的是（）。

A.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管

C.負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員，應及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴重的后果

D.不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應選擇遵守更為寬松的規(guī)范

答案為D

【解析】不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時;應選擇遵守更為嚴格的規(guī)范。

20、關于基金公司進行風險管理的組織架構和職能，以下說法錯誤的是

A、基金公司應設立獨立于業(yè)務體系匯報路徑的風險管理職能部門或崗位，并配備有效的風險管

理系統(tǒng)和足夠的專業(yè)人員

B、基金公司各業(yè)務部門應當執(zhí)行風險管理的基本制度流程，定期對本部門的風險進行評估，對

其風險管理制度和流程的有效性負責

C、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

D、在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，督察長是相

應投資組合風險管理的第一責任人

答案為D【解析】本題考查風險管理。在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門

風險管理的第一責任人，基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人。

21、以下關于L0F與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。A.申購、贖回的標的不同。L0F是基金份額

與現(xiàn)金

的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易

B.申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所；LOF在代銷網(wǎng)點

C基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數(shù)基金；LOF采用主動方式

D.申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份；LOF在申購、贖回上最低要求為1000元；

【答案】C

22、基金的宣傳推介資料中，符合法律法規(guī)相關要求的是（）。

A.使用“凈值歸一”等表述

B.登載完整的風險提示函

C.預測基金的證券投資業(yè)績

D.使用“坐享財富增長”的表述

答案：B

解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。

23、下列關于披露內容方面應遵循的基本原則說法錯誤的是（）。

A.真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原

則

B.準確性原則要求用專業(yè)的語言披露信息，在內容

和表達方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語言C.完整性原則要求充分披露重大信息，但

并不是要

求事無巨細地披露所有信息D.及時性原則

【答案】B準確性原則要求用精確的語言披露信息

24、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)

布的（）的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。

A、《證券投資基金銷售管理辦法》

B、《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》

C、《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

D、《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》

答案為B【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范?；痄N售機構對于所屬已獲得基金銷售

資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的

要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。

25、從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內部設置的專業(yè)委員會不包括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.運營估值委員會

D.客戶服務委員會

答案為D

【解析】從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)

品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。

26、()不是我國基金監(jiān)管的目標。

A:降低非系統(tǒng)風險

B：保護投資者利益

C:保證市場的公平、效率和透明

D:推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

答案為A,解析：我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資者利益；②保證市場的公平、效率和透

明；③降低系統(tǒng)風險；④推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

27、某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉換轉出1300萬份，轉入700萬份

B.贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉換轉出1500萬份，轉入1000萬份

C.贖回1000萬份，申購100萬元通過基金轉換轉出800萬份，轉入900萬份

D.贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉換轉出1800萬份，轉入900萬

答案：C

28、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份額持有人不少于10000人

C.封閉式基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

D.基金募集金額不低于2億元人民幣

答案為B,解析：基金份額持有人不少于1000人。

29、需載明公募基金銷售費用收取的項目、條件和方式的法律文件包括()I、基金合同

II、招募說明書III、發(fā)售公告

IV托管協(xié)議

A.I、1ILN

B.I、II,IV

C.I、H、III

D.II、山、N

答案：C

30、基金客戶服務宣傳與推介圍繞()而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修

正變化。

A、管理人需求

B、托管人需求

C、投資人需求

D、社會大眾需求

答案為C【解析】本題考查基金客戶服務流程?；鹂蛻舴招麄髋c推介圍繞投資人需求而展開

的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。

31、基金年度報告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案為A,解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額

的比例。

32、開放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每季度

B.每周

C.每月

D.每日

答案：D

解析：開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明

書。

33、下列關于投資者教育的內容說法錯誤的是()。

A.投資決策受投資者個人背景因素和社會環(huán)境因素的影響

B.投資者個人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風險偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性

格、社會地位、價值取向、家庭狀況及未來期望等

C.社會背景因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、科技發(fā)展程度等

D.投資決策教育只要指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性投資即可

答案為D

【解析】投資決策教育不僅要指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性投資，還要致

力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

34、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為()。

A、公募基金與私募基金

B、契約型基金與公司型基金

C、在岸基金與離岸基金

D、主動型基金與被動型基金

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的分類標準和分類介紹。根據(jù)基金的資金來源和用途的

不同，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

35、金融類資產(chǎn)一般分為()金融資產(chǎn)兩類。

A.股權類和基金類

B.股權類和債權類

C.基金類和債權類

D.證券類和股票類

答案為B,解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權類和債權類金融資產(chǎn)兩類。

36、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)位當()并且長期保存。

A.即時保存；本地備份

B.即時保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

答案：B

解析：基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期

保存。

37、以下關于ETF和LOF的表述，錯誤的是()。

A.對申購和贖回的限制不同

B.申購、贖回的標的不同

C.申購、贖回的場所不同

D.二級市場的凈值報價頻率相同

答案：D

解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；

而1.0F的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

38、在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)

務操作等人員（）制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。

A、崗位分離

B、審慎監(jiān)管

C、檔案管理

D、合規(guī)控制

答案為A【解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操

作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作。

39、長期以來，我國居民的主要理財方式是（）。

A.投資

B.貨幣儲蓄

C.保險

D.股票

答案為B,解析：長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。

40、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與

基金的（）三大部分。

A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理

【答案】D

41、關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是（）

履行的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會

答案：B

解析：關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是督

察長履行的職責。

42、內部控制的目標是在一定范圍內()經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

0.轉移

答案為C,解析：內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營

效益。

43、基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括()。

A.聯(lián)系會員

B.特別會員

C.臨時會員

D.普通會員

答案為C,解析：會員分為三類：普通會員、聯(lián)系會員、特別會員。

44、金融資產(chǎn)一般分為。金融資產(chǎn)和()金融資產(chǎn)。

A.債券類；股權類

B.債券類；基金類

C.股權類；基金類

D.基金類；所有權類

答案為A

【解析】金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙

方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)。

45、()是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適

用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

答案：C

解析：客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基

金銷售適用性的實施

46、（）是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

A.金融市場

B.資本市場

C.貨幣市場

D.商品市場

答案為A

【解析】金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

47、LOF基金份額贖回申報單位為（）。

A.1元人民幣

B.1份基金份額

C.10元人民幣

D.10份基金份額

答案：B

解析：LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

48、基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險等級不包括

A、超高風險等級

B、高風險等級

C、中風險等級

D、低風險等級

答案為A【解析】本題考查基金產(chǎn)品風險評價。基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體

反映，基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。

49、

對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐月備份并異地妥善存放

C.逐日備份并異地妥善存放

D.實時備份并木地妥善存放

答案為C,解析：對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。

50、關于股票和股票基金的說法不正確的是

A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險

B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面分析做出預判

D.每一交易日股票基金只有1個價格

答案為C

【解析】本題答案為C,C項正確的表述該是人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，

如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能

對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷

是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

51、監(jiān)事會有代表公司的權利的特殊情況不包括（）。

A、當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關

法律事宜

B、當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉

C、當公司與其他公司發(fā)生訴訟時，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關事宜

D、當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他

第三方人員協(xié)助調查

答案為C【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責任。在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權利：

（1）當公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有

關法律事宜。（2）當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進行交涉。（3）

當監(jiān)事調查公司業(yè)務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三

方人員協(xié)助調查。

52、關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是（）

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風險更高

C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風險更低

答案：C

53、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。

A、真實性原則

B、準確性原則

C、完整性原則

D、及時性原則

答案為A【解析】本題考查信息披露的原則。真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，

它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

54、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內

支付贖回款項。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案為C【解析】本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項的支付。對一般基金而言，基金

管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項（具體根據(jù)基金品

種和托管銀行的處理速度存在不同）。

55、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛

增交易量來拉升股價的行為屬于（）。

A.二公司的內幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當競爭

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導市場參與者的意

圖，并實施了不當影響證券價格的行為。

56、債券基金對（）的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C,偏好高風險高收益

D.追求穩(wěn)定收益

答案：D

解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券

基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

57、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提

出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者

整改未達到要求的，督察長應當向()報告。

A、公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構

B、公司監(jiān)事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構

C、公司董事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關派出機構

D、公司監(jiān)事會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及相關派出機構

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責任。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應

當及時告知公司總經(jīng)理和相關業(yè)務負責人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實；基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中

國證監(jiān)會及相關派出機構報告。

58、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有

的全部基金份額。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

答案：C

解析：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持

有的全部基金份額。

59、基金管理人應當在每個季度結束之日起()個工作日內編制完成季度報告并對外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季

度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度

報告、半年度報告或者年度報告。

60、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實需求

C.設計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

61、（）作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

A.中國基金業(yè)協(xié)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券交易所

答案：A

解析：基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

62、保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。

A、安全墊

B、價值底線

C、投資組合現(xiàn)時凈值

D、最低目標值

答案為A【解析】本題考查南方保本基金的特征。安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

63、公司的統(tǒng)一性和完整性原則主要體現(xiàn)在（）。

I.公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整

性

II.在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、

獨立

HI.在經(jīng)理層層面，在職權范圍內應保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將

經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

IV.在公司文化層面，應當構建公司自身的企業(yè)文化，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員

工之間出現(xiàn)割裂情況

A、I、II、III

B、I.Ill,IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案為D【解析】本題考查治理結構。公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決

策機制等幾個方面體現(xiàn)統(tǒng)一性和完整性。在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任

體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東

或其他機構和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項,不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權讓渡給股東或其他

機構和人員。在經(jīng)理層層面，在職權范圍內應保證公司經(jīng)營活動獨立、自主決策，不受他人干預，

不得將經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。在公司文化層面，應當構建公司自身的企業(yè)

文化，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現(xiàn)割裂情況。

64、基金管理人的()是基金市場競爭的核心。

A.產(chǎn)品設計

B.投資管理

C.銷售環(huán)節(jié)

D.風險控制

答案為C

【解析】基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關業(yè)務人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶

客戶，出現(xiàn)違反相關法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷

售合規(guī)性風險。

65、基金管理公司變更持有()以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事

項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案為C,解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更

其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

66、基金管理人的經(jīng)理層人員應當取得()核準的任職資格。

A.董事會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：經(jīng)理層人員應當取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。

67、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資

人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案為B

【解析】基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風

險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基

金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

68、以下關于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）。

A、基金銷售機構應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務信息管

理平臺完成基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗

B、中國證監(jiān)會及其派出機構在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關

的制度建設、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查

C、基金業(yè)協(xié)會有權對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

D、基金銷售機構可以違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配

的產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售適用性的實施保障。禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿

向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品。

69、下列屬于外部風險的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風險

答案為B,解析：外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面。

70、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點的是()。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多元化

答案為D

【解析】我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

71、我國《證券投資基金法》自()起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

答案：B

解析：考察我國基金發(fā)展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金

業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業(yè)的發(fā)展進入了一個全新的發(fā)展階段。

72、基金從業(yè)人員不應當()。

A.侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)

B.拒絕客戶的不合理要求

C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動

D.堅持原則，獨立自主

答案為A

【解析】忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。

73、基金對外提供的會計報表通常不包括

()?

A.資產(chǎn)負債表B.利潤表C.凈值變動表D.收益表

【答案】D

74、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為C,解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001

元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于

100萬份。

75、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，()應當向基金業(yè)協(xié)會備案。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：B,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當

向基金業(yè)協(xié)會備案。

76、基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機構核準。

A.董事會；股東大會

B.理事會；董事會

C.總經(jīng)理；董事會

D.董事會；董事會

答案為D,解析：基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管

理機構核準。

77、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%,假設

贖回當日基金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為()。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

贖回金額=贖回總額-贖回費用

贖回總額=贖回數(shù)量X贖回日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額X贖回費率

78、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為()

A.溢價交易

B.折價交易

C.平價交易

D.不確定

答案為A

【解析】溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

79、2013年6月6日開始，國內市場資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機構投資者紛

紛贖回貨幣基金轉而投向拆借和回購市場，這種大額贖回加劇了貨幣基金的()。

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.合規(guī)風險

答案為B

【解析】流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或

投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。

80、集合投資的優(yōu)點是()。

A.強化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢

C.收益穩(wěn)定

D.風險固定

答案：B

解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

81、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

A.資金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B,解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

82、我國改革基金募集核準制為基金募集()，即對于公開募集基金,監(jiān)管機構不再進行實質性審核,

而只是進行合規(guī)性審查。

A.核準制

B.注冊制

C.監(jiān)管制

D.審查制

答案：B,解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構

不再進行實質性審核，而只是進行合規(guī)性審查。

83、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記

賬的過程。

A.注冊登記機構

B.交易所

C.基金托管人

D.基金管理人

答案為A,解析：基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投

資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

84、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。

A.法規(guī)許可的行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.基金信息披露的禁止行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項

答案：C

解析：對證券投資業(yè)績進行預測屬于基金信息披露的禁止行為。

85、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容不包括（）。

A、公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

B、國際社會中關于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

D、國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓。基金管理人合規(guī)培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與

基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內

容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內控評價、相關案例講解等，

也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

86、從事開放式基金代銷業(yè)務的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)

務。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金投資人

答案：A

87、基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導。

A.4Cs

B.5Ps

C.4Ps

D.5Cs

答案為C,解析：基金銷售機構銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。

88、我國第一只ETF為成立于2004年年底的（）。

A、上證50ETF

B、上證80ETF

C、上證180ETF

D、標準普爾存托憑證

答案為A【解析】本題考查ETF的類型。我國笫一只ETF為成立于2004年年底的上證50ETF。

89、基金交易業(yè)務控制的主要內容不包括（）。

A、基金交易應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易

B、公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施

C、建立科學的交易績效評價體系

D、投資決策應當有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策

記錄

答案為D【解析】本題考查投資管理業(yè)務控制?；鸾灰讟I(yè)務控制的主要內容：（1）基金交易

應實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。（2）公司應

當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施。（3）投資指令應當進行

審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應當及時

報告相應部門與人員。（4）公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到

公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。（6）

建立科學的交易績效評價體系。

90、下列不屬于基金信息披露的主要義務人的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代銷機構

D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

答案為C

【解析】負有信息披露義務的當事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會

的基金份額持有人。代銷機