融資租賃公司業(yè)務學習

融資租賃公司業(yè)務學習融資租賃行業(yè)概述融資租賃公司組織架構(gòu)與職能融資租賃業(yè)務流程詳解融資租賃產(chǎn)品創(chuàng)新與案例分析風險管理及內(nèi)部控制體系建設客戶關系管理與服務提升行業(yè)發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)應對融資租賃行業(yè)概述01融資租賃定義指出租人根據(jù)承租人對租賃物件的特定要求和對供貨人的選擇，出資向供貨人購買租賃物件，并租給承租人使用，承租人則分期向出租人支付租金，在租賃期內(nèi)租賃物件的所有權(quán)屬于出租人所有，承租人擁有租賃物件的使用權(quán)。發(fā)展歷程融資租賃起源于上世紀50年代的美國，后來逐漸在歐美和日本等發(fā)達國家普及。我國融資租賃業(yè)起步較晚，但發(fā)展迅速，已經(jīng)成為現(xiàn)代服務業(yè)的重要組成部分。行業(yè)定義與發(fā)展歷程市場規(guī)模全球融資租賃市場規(guī)模龐大，涉及飛機、船舶、機械設備、醫(yī)療設備等多個領域。我國融資租賃市場規(guī)模逐年增長，已經(jīng)成為全球最大的融資租賃市場之一。增長趨勢隨著全球經(jīng)濟的復蘇和我國經(jīng)濟的持續(xù)增長，融資租賃市場將繼續(xù)保持快速增長。未來，融資租賃行業(yè)將更加注重創(chuàng)新和服務質(zhì)量提升，推動行業(yè)向更高水平發(fā)展。市場規(guī)模及增長趨勢我國已經(jīng)建立了相對完善的融資租賃法律法規(guī)體系，包括《合同法》、《物權(quán)法》、《擔保法》等。此外，還有專門針對融資租賃行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定和指導意見。法律法規(guī)我國政府一直鼓勵和支持融資租賃行業(yè)的發(fā)展，出臺了一系列優(yōu)惠政策和措施，如稅收優(yōu)惠、財政補貼、融資支持等。這些政策為融資租賃行業(yè)的健康發(fā)展提供了有力保障。政策環(huán)境行業(yè)法律法規(guī)及政策環(huán)境融資租賃公司組織架構(gòu)與職能02支持部門包括財務部、人力資源部、行政部等，為公司的日常運營提供支持和保障。業(yè)務部門包括業(yè)務拓展部、風險管理部、資產(chǎn)管理部等，負責公司的業(yè)務開展和風險管理。高級管理層包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理等，負責公司的日常經(jīng)營管理和決策執(zhí)行。股東會/董事會公司的最高決策機構(gòu)，負責制定公司的發(fā)展戰(zhàn)略、審批重大事項和監(jiān)督公司的經(jīng)營管理。監(jiān)事會負責對公司財務和業(yè)務進行監(jiān)督，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。公司組織架構(gòu)風險管理部負責建立風險管理體系、進行風險評估和監(jiān)控、處理不良資產(chǎn)等，為業(yè)務部門提供風險控制和處置支持。財務部負責公司財務管理和會計核算，提供財務分析和決策支持。行政部負責公司日常行政事務管理、會議組織、文件管理等，為其他部門提供行政支持。業(yè)務部門負責拓展客戶、進行項目盡調(diào)、制定融資方案、管理項目風險等，與其他部門密切合作，確保業(yè)務順利推進。資產(chǎn)管理部負責管理公司的租賃資產(chǎn)，包括資產(chǎn)登記、盤點、處置等，確保資產(chǎn)安全完整。人力資源部負責公司人力資源規(guī)劃、招聘、培訓、績效管理等，為其他部門提供人力資源保障。010203040506各部門職責與協(xié)作關系財務經(jīng)理副總經(jīng)理協(xié)助總經(jīng)理分管公司業(yè)務或管理工作，具備專業(yè)知識和豐富的實踐經(jīng)驗。風險管理經(jīng)理負責風險管理體系建設和風險評估工作，具備風險識別、分析和處置能力。資產(chǎn)管理經(jīng)理負責租賃資產(chǎn)的管理和處置工作，具備資產(chǎn)管理經(jīng)驗和良好的溝通協(xié)調(diào)能力。具有豐富的金融或租賃行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，具備戰(zhàn)略眼光和領導能力，能夠帶領公司實現(xiàn)發(fā)展目標?？偨?jīng)理業(yè)務經(jīng)理負責具體項目的拓展和管理，具備市場開拓能力、風險識別能力和溝通協(xié)調(diào)能力。負責公司財務管理和會計核算工作，具備財務專業(yè)知識和豐富的實踐經(jīng)驗。關鍵崗位設置及人員要求融資租賃業(yè)務流程詳解03客戶向融資租賃公司提出立項申請，明確租賃物、租賃期限、租金等關鍵要素。立項申請項目評估盡職調(diào)查融資租賃公司對申請項目進行初步評估，包括客戶信用、租賃物價值、市場風險等方面。對通過初步評估的項目進行深入調(diào)查，收集客戶及租賃物的詳細信息，為決策提供依據(jù)。030201項目立項與評估融資租賃公司與客戶就合同條款進行談判，明確雙方的權(quán)利和義務。合同談判雙方達成一致后，簽訂融資租賃合同，明確租賃期限、租金支付方式、保證金等關鍵條款。合同簽訂客戶按照合同約定支付租金和保證金后，融資租賃公司將租賃物交付給客戶使用。租賃物交付合同簽訂與執(zhí)行風險管理融資租賃公司需要對項目進行持續(xù)的風險管理，包括客戶信用變化、租賃物價值波動等方面。租金收取在租賃期限內(nèi)，融資租賃公司按照合同約定的時間和金額收取租金。違約處理如果客戶出現(xiàn)違約行為，如拖欠租金或擅自處置租賃物，融資租賃公司將采取相應措施進行違約處理，包括追索租金、收回租賃物等。租金收取與風險管理融資租賃產(chǎn)品創(chuàng)新與案例分析04直接融資租賃01指出租人根據(jù)承租人的請求，向承租人指定出賣人，按承租人同意的條件，購買承租人指定的承租物，并以承租人支付租金為條件，將該承租物的占有、使用和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給承租人。售后回租02指承租人將自有物件出賣給出租人，同時與出租人簽訂一份融資租賃合同，再將該物件從出租人處租回的租賃形式。杠桿租賃03是一種利用財務杠桿原理組成的租賃形式，出租人一般只需投資購置設備所需款項的20%-40%，即可在經(jīng)濟上擁有設備的所有權(quán)，享受如同對設備100%投資的同等稅收待遇。傳統(tǒng)融資租賃產(chǎn)品介紹多家有融資租賃資質(zhì)的租賃公司對同一個大項目提供租賃融資，由其中一家租賃公司作為牽頭人。聯(lián)合租賃有資金或設備的人委托非銀行金融機構(gòu)從事融資租賃。委托租賃以同一物件為標的物的多次融資租賃業(yè)務，在轉(zhuǎn)租賃業(yè)務中，上一租賃合同的承租人同時又是下一租賃合同的出租人。轉(zhuǎn)租賃創(chuàng)新型融資租賃產(chǎn)品探討

成功案例分享與啟示案例一某航空公司通過融資租賃方式引進飛機，降低了資金成本，提高了運營效率。案例二某制造企業(yè)通過售后回租方式盤活固定資產(chǎn)，獲得了流動資金，支持了企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營。案例三某醫(yī)院通過聯(lián)合租賃方式引進大型醫(yī)療設備，解決了資金短缺問題，提高了醫(yī)療服務水平。風險管理及內(nèi)部控制體系建設05根據(jù)公司戰(zhàn)略、市場環(huán)境及監(jiān)管要求，明確公司對各類風險的容忍度。風險偏好設定針對不同業(yè)務、不同客戶設定風險限額，確保公司業(yè)務風險可控。風險限額管理制定針對不同類型風險的應對策略，如風險規(guī)避、風險降低、風險分擔和風險承受等。風險應對策略風險管理策略制定風險評估對識別出的風險進行量化或定性評估，確定風險的大小、發(fā)生概率及可能造成的損失。風險應對根據(jù)風險評估結(jié)果，采取相應的風險應對措施，如風險規(guī)避、風險控制、風險轉(zhuǎn)移等。風險識別運用各種方法和技術(shù)，全面、系統(tǒng)地識別公司業(yè)務面臨的各類風險。風險識別、評估與應對03內(nèi)部控制監(jiān)督與評價建立內(nèi)部控制監(jiān)督機制，對內(nèi)部控制的有效性進行定期評價，及時發(fā)現(xiàn)并改進內(nèi)部控制缺陷。01內(nèi)部控制環(huán)境建設建立良好的內(nèi)部控制環(huán)境，包括完善公司治理結(jié)構(gòu)、培育風險管理文化等。02內(nèi)部控制活動實施制定并執(zhí)行各項內(nèi)部控制措施，如不相容職務分離、授權(quán)審批控制等。內(nèi)部控制體系搭建及完善客戶關系管理與服務提升06123通過市場調(diào)研和數(shù)據(jù)分析，識別潛在客戶群體，并根據(jù)客戶特征、業(yè)務需求等因素進行分類管理?？蛻糇R別與分類制定客戶拜訪計劃，通過定期溝通、交流，了解客戶需求，提供專業(yè)建議和解決方案，建立信任關系?？蛻絷P系建立持續(xù)關注客戶需求變化，提供個性化服務；定期回訪，收集客戶反饋，及時處理問題，提升客戶滿意度?？蛻絷P系維護客戶關系建立與維護服務流程優(yōu)化梳理現(xiàn)有服務流程，找出瓶頸和問題，通過改進流程、提高自動化程度等方式提升服務效率。服務團隊建設加強服務團隊的專業(yè)能力和服務意識培訓，提高團隊整體服務水平。服務創(chuàng)新關注行業(yè)發(fā)展趨勢和客戶需求變化，推出新的服務模式和產(chǎn)品，滿足客戶多樣化需求。服務質(zhì)量提升舉措定期開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶對服務質(zhì)量和產(chǎn)品等方面的意見和建議?？蛻魸M意度調(diào)查針對調(diào)查結(jié)果中反映的問題，進行深入分析，找出根本原因，制定改進措施并跟蹤實施效果。問題分析與改進建立客戶滿意度持續(xù)改進機制，將客戶滿意度提升作為公司長期發(fā)展的重要目標之一，不斷完善服務質(zhì)量和提升客戶體驗。持續(xù)改進機制客戶滿意度調(diào)查與改進行業(yè)發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)應對07數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型融資租賃公司將借助大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，實現(xiàn)數(shù)字化和智能化轉(zhuǎn)型，提高業(yè)務處理效率和風險管理水平。綠色環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展未來，融資租賃行業(yè)將更加注重綠色環(huán)保和可持續(xù)發(fā)展，推動清潔能源、環(huán)保產(chǎn)業(yè)等領域的融資租賃業(yè)務。市場規(guī)模持續(xù)擴大隨著全球化和經(jīng)濟發(fā)展的推動，融資租賃市場規(guī)模將持續(xù)擴大，為企業(yè)提供更多融資機會。行業(yè)發(fā)展趨勢預測監(jiān)管政策收緊受經(jīng)濟下行和疫情等因素影響，部分承租企業(yè)可能出現(xiàn)經(jīng)營困難，導致信用風險上升。信用風險上升市場競爭加劇隨著市場參與者的增多，融資租賃市場競爭將日趨激烈，公司需要不斷提升自身競爭力。隨著金融監(jiān)管政策的收緊，融資租賃公司的業(yè)務開展將面臨更多限制和監(jiān)管要求。當前面臨的挑戰(zhàn)分析建立健全風險管理和內(nèi)部控制體