2021年反洗錢宣傳月知識競賽題庫含答案

2021年反洗錢宣傳月知識競賽題庫含答案為更好的開展反洗錢宣傳月活動，著力提升全員反洗錢知識水平。一、單項選擇題：（每題2分，共15題，合計30分）1.對于保險費金額人民幣(

)元以上或者外幣等值(

)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（）[單選題]*A.20萬1萬B.2萬2千C.1萬1千D.20萬2萬(正確答案)2.金融機構(gòu)確定風(fēng)險評級不得少于()級。（）[單選題]*A、2B、3(正確答案)C、4D、53.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣(

)元以上或者外幣等值(

)美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（）[單選題]*A.20萬1萬B.2萬2千C.1萬1千(正確答案)D.20萬2萬4.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，有權(quán)(

)。（

）[單選題]*A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報交易5.金融機構(gòu)存在洗錢和恐怖融資風(fēng)險隱患，或者反洗錢和反恐怖融資工作存在明顯漏洞，需要提示金融機構(gòu)關(guān)注的，經(jīng)中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢部門負責(zé)人批準(zhǔn)，可以向該金融機構(gòu)發(fā)出()，要求其采取必要的管控措施，督促其整改。（）[單選題]*A.《反洗錢監(jiān)管提示函》(正確答案)B.《反洗錢監(jiān)管通知書》C.《反洗錢監(jiān)管意見書》D.《反洗錢監(jiān)管事實確認書》6.在洗錢和恐怖融資風(fēng)險較高的領(lǐng)域，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取與風(fēng)險相稱的客戶身份識別和交易監(jiān)測措施，不包括（）[單選題]*A、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度B、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、與客戶建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系，或為客戶辦理業(yè)務(wù)，需經(jīng)反洗錢部門批準(zhǔn)或授權(quán)(正確答案)D、進一步調(diào)查客戶交易及其背景情況，詢問交易目的，核實交易動機7.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的（）。[單選題]*A、作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明。B、一是可以作為金融機構(gòu)履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明；二是可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)；三是為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。(正確答案)C、為違法犯罪活動的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù)。8.公司A股權(quán)結(jié)構(gòu)如下圖所示，請判斷公司A的受益所有人應(yīng)為（）。[單選題]*

A、公司B、公司C、自然人B、自然人CB、公司B、自然人CC、自然人CD、自然人B、自然人C(正確答案)9.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，自然人客戶的“身份基本信息”包括：（）[單選題]*A.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限B.姓名、性別、國籍、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的號碼和有效期限C.姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限(正確答案)D.姓名、性別、住所地或者工作單位地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限10.客戶出現(xiàn)哪種情形時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶？（）[單選題]*A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資金(正確答案)D.聯(lián)系電話11.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)有：1.通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；3.公司的高級管理人員。以下判定次序正確的是：（）[單選題]*A.123B.321C.213(正確答案)D.31212.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了“雙罰制”，其具體內(nèi)容是：（）[單選題]*A、對金融機構(gòu)及其直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員同時罰款(正確答案)B、對金融機構(gòu)及直接經(jīng)辦人員同時罰款C、對金融機構(gòu)及其負責(zé)人同時罰款D、對金融機構(gòu)的負責(zé)人及直接經(jīng)辦人員同時罰款13.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（）[單選題]*A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付(正確答案)D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑14.“三證合一”登記制度改革過渡期結(jié)束后，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證停止使用，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內(nèi)更換且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)()辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A、終止B、暫停C、中止(正確答案)D、拒絕15.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，如果第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)責(zé)任的是（）。[單選題]*A、第三方B、第三方所在國的反洗錢監(jiān)管機構(gòu)C、該金融機構(gòu)(正確答案)D、有過錯的一方二、多項選擇題：（每題4分，共15題，合計60分）16.識別客戶身份時，具體操作包括（）*A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人(正確答案)B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件(正確答案)C、登記客戶身份基本信息(正確答案)D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件(正確答案)17.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則：（）*A.勤勉盡責(zé)(正確答案)B.風(fēng)險為本(正確答案)C.實質(zhì)重于形式(正確答案)D.謹慎性18.當(dāng)()時，金融機構(gòu)應(yīng)考慮重新評定客戶風(fēng)險等級。（）*A.客戶變更重要身份信息(正確答案)B.司法機關(guān)調(diào)查本金融機構(gòu)客戶(正確答案)C.客戶涉及權(quán)威媒體的案件報道(正確答案)D.其他可能導(dǎo)致風(fēng)險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件發(fā)生(正確答案)19.公司負責(zé)中介業(yè)務(wù)的專員、渠道經(jīng)理、客戶經(jīng)理等人員應(yīng)承擔(dān)履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（）*A、銷售保險產(chǎn)品的其他金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本細則的要求；(正確答案)B、必須能夠獲得、保存客戶的有效身份證明文件等身份資料；(正確答案)C、其他金融機構(gòu)為公司提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙；(正確答案)D、在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得其他金融機構(gòu)提供的客戶信息，客戶的有效身份證件、身份證明文件、復(fù)印件或者影印件，并復(fù)印、掃描、歸檔保存。(正確答案)20、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（）*A新員工(正確答案)B一線人員(正確答案)C中高級管理人員(正確答案)D反洗錢崗位人員(正確答案)21、對于可疑交易報告涉及的客戶或賬戶，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)適時釆取合理的后續(xù)控制措施，包括但不限于（）。*A、調(diào)高客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險等級(正確答案)B、以客戶為單位限制賬戶功能(正確答案)C、調(diào)低交易限額(正確答案)D、暫時中止為客戶提供服務(wù)22、金融機構(gòu)在可疑交易報告工作中應(yīng)做到勤勉盡責(zé)，采取（）核實等措施了解客戶，確?？蛻粜畔⑼暾?zhǔn)確；*A、回訪核實(正確答案)B、實地查訪(正確答案)C、向公安、工商行政管理部門(正確答案)D、稅務(wù)部門(正確答案)23、洗錢過程的三個階段包括（）*A、放置階段(正確答案)B、離析階段(正確答案)C、融合階段(正確答案)D、混合階段24、完整的“了解你的客戶”措施，包括哪幾項基本要素（）*A、風(fēng)險管理(正確答案)B、客戶接受政策(正確答案)C、對高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測(正確答案)D、對中高風(fēng)險賬戶實施持續(xù)監(jiān)測E、驗證客戶身份(正確答案)25、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪是指行為人明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以___________或者以其他方式掩飾、隱瞞到的行為（）*A、窩藏(正確答案)B、轉(zhuǎn)移(正確答案)C、收購(正確答案)D、代為銷售(正確答案)26、對以下哪些違法行為，可以處以罰款（）*A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的(正確答案)C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料(正確答案)27、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（）*A、進入金融機構(gòu)進行檢查(正確答案)B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明(正確答案)C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存(正確答案)D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)(正確答案)28、以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）*A、定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶(正確答案)B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答案)C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金(正確答案)D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易(正確答案)E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易(正確答案)29、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的()，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。（）*A、缺失(正確答案)B、損毀(正確答案)C、完整D、保密30、開展受益所有人身份識別工作，如果未識別出直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人判定為受益所有人，包括但不限于（）*A、直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免(正確答案)B、決定公司重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行(正確答案)C、決定公司的財務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組(正確答案)D、長期實際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金等。(正確答案)三、判斷題：（每題1分，共10題，合計10分）31.反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施應(yīng)由金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責(zé)人負責(zé)。[判斷題]*對(正確答案)錯32.王女士是一名中國人，職業(yè)為家庭主婦，其丈夫李先生是外國現(xiàn)任的國有企業(yè)高管，A銀行為李先生開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高管理層的批準(zhǔn)；為王女士開立賬戶則無需高層審批。[判斷題]*對錯(正確答案)33.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告。[判斷題]*對(正確答案)錯34.當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上(含5萬元)、外幣交易等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。[判斷題]*對(正確答案)錯35.各級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴于對風(fēng)險等級較低客戶的審核。風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。[判斷題]*對錯(正確答案)36.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，應(yīng)作為重點可疑交易報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。[判斷題]*對(正確答案)錯37.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。[判斷題]*對(正確答案)錯38.金融機構(gòu)在新設(shè)機