案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織體系

案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織體系（一）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董（理）事會(huì)承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控最終責(zé)任。董（理）事會(huì)的主要職責(zé)包括：1.推動(dòng)健全本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織架構(gòu)和制度機(jī)制；2.督促高級(jí)管理層開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作；3.審議本機(jī)構(gòu)年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控評(píng)估等相關(guān)情況報(bào)告；4.其他與案件風(fēng)險(xiǎn)防控有關(guān)的職責(zé)。（二）董（理）事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)的，可以授權(quán)專門委員會(huì)具體負(fù)責(zé)案件風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)工作。未設(shè)立董（理）事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，由執(zhí)行董（理）事具體負(fù)責(zé)董（理）事會(huì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)工作。（三）設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，其監(jiān)事會(huì)承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控監(jiān)督責(zé)任，負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)和高級(jí)管理層案件風(fēng)險(xiǎn)防控履職盡責(zé)情況。未設(shè)立監(jiān)事會(huì)的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，由監(jiān)事或承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)的組織負(fù)責(zé)監(jiān)督相關(guān)主體履職盡責(zé)情況。（四）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)防控執(zhí)行責(zé)任，應(yīng)當(dāng)指定一名高級(jí)管理人員協(xié)助行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任、總裁等）負(fù)責(zé)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。高級(jí)管理層的主要職責(zé)包括：1.建立適應(yīng)本機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)防控組織架構(gòu)，明確牽頭部門、內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在案件風(fēng)險(xiǎn)防控中的職責(zé)分工；2.審議批準(zhǔn)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)制度，并監(jiān)督檢查執(zhí)行情況；3.推動(dòng)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)監(jiān)管要求；4.統(tǒng)籌組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查與處置、從業(yè)人員行為管理工作；5.建立問責(zé)機(jī)制，確保案件風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任落實(shí)到位；6.動(dòng)態(tài)全面掌握本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控情況，及時(shí)總結(jié)和評(píng)估本機(jī)構(gòu)上一年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控有效性，提出本年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)任務(wù)，并向董（理）事會(huì)或董（理）事會(huì)專門委員會(huì)報(bào)告；7.其他與案件風(fēng)險(xiǎn)防控有關(guān)的職責(zé)。（五）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作承擔(dān)直接責(zé)任，并履行以下主要職責(zé)：1.開展本條線、本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查與處置工作；2.開展本條線、本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理工作；3.開展本條線、本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)問題的整改工作；4.在本條線、本機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍內(nèi)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控信息化建設(shè)；5.開展本條線、本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)教育；6.配合案件風(fēng)險(xiǎn)防控牽頭部門開展相關(guān)工作。各基層機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)部門、條線，均將作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控的第一道防線，與作為案件風(fēng)險(xiǎn)防控第二道防線的專門案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理部門以及作為第三道防線的內(nèi)部審計(jì)部門、監(jiān)事會(huì)等，共同發(fā)揮案件風(fēng)險(xiǎn)防控職能。（六）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案件風(fēng)險(xiǎn)防控牽頭部門，并由其履行以下主要職責(zé)：1.擬定或組織擬定案件風(fēng)險(xiǎn)排查與處置、從業(yè)人員行為管理等案件風(fēng)險(xiǎn)防控制度，并推動(dòng)執(zhí)行；2.指導(dǎo)、督促內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)履行案件風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)；3.督導(dǎo)案件風(fēng)險(xiǎn)防控相關(guān)問題的整改和問責(zé)；4.協(xié)調(diào)推動(dòng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控信息化建設(shè)；5.分析研判本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控形勢(shì)，組織擬定和推動(dòng)完成年度案件風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)任務(wù)；6.組織評(píng)估案件風(fēng)險(xiǎn)防控情況，并向高級(jí)管理層報(bào)告；7.指導(dǎo)和組織開展案件風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)教育；8.其他與案件風(fēng)險(xiǎn)防控牽頭管理有關(guān)的職責(zé)。作為風(fēng)險(xiǎn)防控的第二道防線，《辦法》要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備案件風(fēng)險(xiǎn)防范的專崗，并對(duì)崗位任職資質(zhì)條件、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等管理作出的具體規(guī)定。（七）銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作納入審計(jì)范圍，明確審計(jì)內(nèi)容、報(bào)告路徑等事項(xiàng)，及時(shí)報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)建議，并督促問題整改和問責(zé)。在實(shí)踐操作中，法人機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控管理部門可以根據(jù)自己以往的內(nèi)控、合規(guī)管理以及發(fā)生涉刑案件的情況，有針對(duì)性的確定，需要重點(diǎn)排查的業(yè)務(wù)領(lǐng)域及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、管理環(huán)節(jié)、重點(diǎn)群體、特別案件等，制定排查與評(píng)估的各項(xiàng)具體操作工具。對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，可以分為年度排查與專項(xiàng)排查；對(duì)案件防控管理評(píng)估基本上采取由上至下的評(píng)估次序。法人機(jī)構(gòu)可以采取隔級(jí)抽查各分支機(jī)構(gòu)等排查與評(píng)估方式。具體情況采取以下監(jiān)管措施：（一）責(zé)令限期改正，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)報(bào)告整改落實(shí)情況；（二）納入年度監(jiān)管通報(bào)，提出專項(xiàng)工作要求；（三）