銀行廣州分行部門(mén)崗位職責(zé)

廣*分行各管理部部門(mén)崗位職責(zé)

一、廣*分行綜合管理部部門(mén)崗位職責(zé)

一'部門(mén)職能

定位于分行黨務(wù)政務(wù)、后勤保障、人力資源、安全生產(chǎn)

管理的綜合性管理部門(mén)。

對(duì)口部門(mén)：總行黨委辦公室、總行辦公室、人力資源部、

后勤服務(wù)中心、保衛(wèi)部、科技部。

二'部門(mén)職責(zé)

（1）傳達(dá)、貫徹落實(shí)黨和國(guó)家方針、政策，傳導(dǎo)總行

政策及相關(guān)文件精神。

（2）負(fù)責(zé)分行黨務(wù)、政務(wù)工作。督辦領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)

工作，承上啟下、協(xié)調(diào)內(nèi)外關(guān)系，做黨務(wù)、政務(wù)管理。組織

綜合性會(huì)議，做好相關(guān)會(huì)議記錄，確保會(huì)議記錄內(nèi)容真實(shí)、

完整、規(guī)范。

（3）統(tǒng)籌全行教育培訓(xùn)工作，監(jiān)督全行及各部門(mén)教育

培訓(xùn)落實(shí)情況。

（4）負(fù)責(zé)分行人事管理。做好全行員工工資核算、“五

險(xiǎn)一金”等薪酬福利工作。

(5)負(fù)責(zé)分行重大事項(xiàng)管理。及時(shí)向總行相關(guān)部門(mén)、

分行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告重大事項(xiàng)有關(guān)情況。負(fù)責(zé)全行投訴、保密工作

管理，按規(guī)定及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

(6)負(fù)責(zé)分行輪崗、強(qiáng)制休假等管理工作。

(7)管理全行各項(xiàng)資產(chǎn)。做好分行固定資產(chǎn)及低值易

耗品清查，確保賬實(shí)相符。

(8)負(fù)責(zé)全行安全保衛(wèi)工作。按規(guī)定要求監(jiān)督檢查各

部門(mén)安全保衛(wèi)工作的落實(shí)，維護(hù)分行運(yùn)行安全。

(9)負(fù)責(zé)全行及本部門(mén)檔案管理，監(jiān)督檢查各部門(mén)檔

案管理情況。

(10)負(fù)責(zé)分行科技支持、企業(yè)文化宣傳、文明優(yōu)質(zhì)服

務(wù)工作，開(kāi)展檢查監(jiān)督。

(11)負(fù)責(zé)分行后勤保障工作。

(12)牽頭負(fù)責(zé)全行承擔(dān)當(dāng)?shù)匚拿鲃?chuàng)建、衛(wèi)生城市創(chuàng)建、

防洪救災(zāi)等社會(huì)責(zé)任事項(xiàng)。

(13)做好機(jī)構(gòu)延伸管理，按規(guī)定向總行及當(dāng)?shù)厝诵小?/p>

銀監(jiān)分局報(bào)告。

廣*分行法律與合規(guī)部(紀(jì)檢監(jiān)察室)

部門(mén)崗位職責(zé)

一'部門(mén)業(yè)務(wù)職能

組織開(kāi)展我行合規(guī)宣傳項(xiàng)目，培育合規(guī)文化，履行對(duì)口

部門(mén)相關(guān)工作職責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理、案防審計(jì)、紀(jì)

檢監(jiān)察、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、效能監(jiān)察、信訪舉報(bào)、內(nèi)部巡察、

制度建設(shè)和流程規(guī)范工作，加強(qiáng)對(duì)分行各部門(mén)的檢查督導(dǎo),

建立管理有制度，獎(jiǎng)懲有依據(jù)，監(jiān)督有形式，落實(shí)有結(jié)果的

合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。

對(duì)口部門(mén)：駐贛州銀行紀(jì)檢監(jiān)察組、監(jiān)事會(huì)辦公室、總

行法律與合規(guī)部、審計(jì)部等。

二'部門(mén)崗位職責(zé)

(-)總經(jīng)理/副總經(jīng)理崗

(1)負(fù)責(zé)法律與合規(guī)部(紀(jì)檢監(jiān)察室)全面管理工作；

(2)負(fù)責(zé)管理部門(mén)人員履行職責(zé)，梳理本部門(mén)工作職責(zé)、

崗位職責(zé)，制訂本部門(mén)管理辦法、工作計(jì)劃并組織實(shí)施，掌

握分行各項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀；

(3)負(fù)責(zé)梳理、制定和完善分行職責(zé)內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度，

保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（4）負(fù)責(zé)抓好全行黨風(fēng)廉政建設(shè)工作；

（5）負(fù)責(zé)抓好部門(mén)員工思想教育、隊(duì)伍建設(shè)、人員行為

管理；

（6）負(fù)責(zé)組織本部門(mén)綜合工作，安排日常管理和其他工

作。

（二）合規(guī)崗

1、消費(fèi)者權(quán)益工作

（1）牽頭全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制建設(shè)，制定全行

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)制度，制定消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作計(jì)劃，推動(dòng)

計(jì)劃落地實(shí)施；

（2）組織全行開(kāi)展各類(lèi)消費(fèi)者保護(hù)宣傳教育活動(dòng)及消費(fèi)

者保護(hù)培訓(xùn)工作；

（3）牽頭組織全行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作評(píng)估，負(fù)責(zé)消費(fèi)

者權(quán)益保護(hù)日常事務(wù)工作；按時(shí)上報(bào)總行、監(jiān)管部門(mén)消費(fèi)者

權(quán)益保護(hù)工作的報(bào)表、報(bào)告。

2、案件防控工作

（1）牽頭全行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作機(jī)制建設(shè)，制訂并完善

案件防控有關(guān)的規(guī)章制度及流程；

（2）統(tǒng)籌指導(dǎo)分行落實(shí)案件防控工作，包括案件風(fēng)險(xiǎn)排

查、案件防控?cái)?shù)據(jù)定期報(bào)送、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送和處置

等；

（3）組織開(kāi)展全行案件防控專(zhuān)項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)

現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行跟蹤整改；

（4）組織開(kāi)展案件防控宣傳與培訓(xùn)，并指導(dǎo)分行各部門(mén)

開(kāi)展相關(guān)宣傳與培訓(xùn)；

(5)組織年度案防評(píng)估、案防分析及案防總結(jié)。

3、法律事務(wù)工作

(1)負(fù)責(zé)牽頭審查全行各類(lèi)非授信類(lèi)格式合同文本，協(xié)

助各條線起草、審核非授信類(lèi)格式合同文本及重大項(xiàng)目相關(guān)

合同；

(2)負(fù)責(zé)處理銀行經(jīng)濟(jì)糾紛、代表銀行進(jìn)行法律訴訟、

仲裁等訴訟事宜；

(3)協(xié)助聘請(qǐng)律師進(jìn)行訴訟活動(dòng)；

(4)負(fù)責(zé)通過(guò)法律手段維護(hù)品牌信譽(yù)。

4、內(nèi)控合規(guī)工作

(1)牽頭做好全行的內(nèi)控合規(guī)管理工作，建立分行內(nèi)控

合規(guī)管理體系，樹(shù)立全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)文化理念；

(2)建立完善本行的內(nèi)控體系框架，開(kāi)展內(nèi)控梳理、內(nèi)

控評(píng)價(jià)、建立內(nèi)部控制的長(zhǎng)效機(jī)制；

(3)組織本機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)，開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，落

實(shí)轄內(nèi)授權(quán)管理、制度管理、違規(guī)積分管理；

(4)協(xié)調(diào)、督促各部門(mén)定期分析本條線操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)狀況，履行操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)職責(zé)；

(5)按總行要求定期匯集各部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理報(bào)告，分析分行操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，擬訂全行

操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

(三)監(jiān)察崗

1、紀(jì)檢監(jiān)察工作

(1)負(fù)責(zé)全行中層干部廉政檔案管理；負(fù)責(zé)紀(jì)檢監(jiān)察系

統(tǒng)的管理、維護(hù)與上報(bào)工作；協(xié)助做好落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)

任制的落實(shí)、日常檢查和考核工作；

（2）指導(dǎo)、督促各部門(mén)、查處權(quán)限范圍內(nèi)的違規(guī)違紀(jì)案

件；

（3）配合總行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、司法機(jī)關(guān)、外部監(jiān)管部門(mén)

開(kāi)展違紀(jì)違法案件的查處工作；

（4）組織開(kāi)展紀(jì)律教育、廉潔教育、警示教育；

（5）負(fù)責(zé)資產(chǎn)處置等工作履行職責(zé)范圍內(nèi)的監(jiān)督職能；

（6）負(fù)責(zé)效能監(jiān)察工作，對(duì)各部門(mén)廉能效能和作風(fēng)建設(shè)

情況進(jìn)行監(jiān)督；

（7）負(fù)責(zé)受理檢舉、控告和信訪舉報(bào)，做好行內(nèi)外對(duì)我

行員工在違反黨規(guī)黨紀(jì)、廉潔自律規(guī)定等方面的檢舉、控告

和信訪舉報(bào)，收集、整理問(wèn)題線索，提出初步處理建議，建

立完善相關(guān)臺(tái)帳。

廣*分行風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)崗位職責(zé)

風(fēng)險(xiǎn)管理部是分行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的執(zhí)行部門(mén)，主要計(jì)量、

監(jiān)測(cè)、緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，受理授信業(yè)務(wù)審查，牽頭

負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理和區(qū)域金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析工作。

一、部門(mén)職能

分行風(fēng)險(xiǎn)管理部定位于分行中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)。

1.對(duì)口部門(mén)。對(duì)接總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)保全部、授信

審批部。

2.工作職能。承擔(dān)分行評(píng)審委員會(huì)職責(zé)；履行分行風(fēng)險(xiǎn)

管理、授信審查、放款審核、資產(chǎn)保全、征信、授信業(yè)務(wù)條

線一二級(jí)檔案管理、統(tǒng)計(jì)分析等工作職能。

3.監(jiān)督職能。負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)及條線風(fēng)險(xiǎn)、放款審核、貸

后管理、征信、統(tǒng)計(jì)等工作的監(jiān)督檢查。

4.服務(wù)職能。負(fù)責(zé)職能范圍內(nèi)事項(xiàng)的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和工作指

導(dǎo)。

二、部門(mén)職責(zé)

（一）負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)

的全面管理。建立健全分行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

（二）組織分行授信業(yè)務(wù)等方面政策、業(yè)務(wù)的培訓(xùn)與學(xué)

習(xí)。

（三）落實(shí)總行信貸政策，組織建立或完善分行信貸業(yè)

務(wù)規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和操作規(guī)程。開(kāi)展信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、

分析和監(jiān)控。

（四）負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)審查，優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)及其他信貸指

標(biāo)的控制，組織實(shí)施對(duì)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程控制和貸后管理

的監(jiān)督，按規(guī)定開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查。

（五）提請(qǐng)、組織分行授信評(píng)審委員會(huì)審議授信業(yè)務(wù),

整理及匯總授信評(píng)審委員意見(jiàn)，反饋分行評(píng)審結(jié)論。

（六）負(fù)責(zé)企業(yè)、個(gè)人征信數(shù)據(jù)維護(hù)和管理。

（七）負(fù)責(zé)授信檔案集中管理（含一、二級(jí)檔案管理）、

押品管理等事項(xiàng)。

（A）行使分行資產(chǎn)保全職責(zé)，負(fù)責(zé)組織不良資產(chǎn)的保

全、清收、訴訟、處置與轉(zhuǎn)讓工作。

（九）負(fù)責(zé)各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入審核。

（十）統(tǒng)計(jì)分析區(qū)域金融數(shù)據(jù)，以及行內(nèi)數(shù)據(jù)的審核與

報(bào)送工作。

三、崗位設(shè)置及職責(zé)

根據(jù)管理需求設(shè)置總/副總經(jīng)理崗、統(tǒng)計(jì)分析崗、風(fēng)險(xiǎn)管

理崗、授信審查崗、放款審核崗、資產(chǎn)保全崗6個(gè)崗位。

（一）總/副總經(jīng)理崗

L負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部全面工作，管理、監(jiān)督、檢查本部門(mén)

及人員履職情況。科學(xué)合理實(shí)行本部門(mén)勞動(dòng)組合，抓好安全

生產(chǎn)。依據(jù)管理權(quán)限審查業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等材料的報(bào)送,

履行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送復(fù)核職責(zé)。

2.建立和完善分行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，監(jiān)督檢查各部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)

管理落實(shí)情況、信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程管理和貸后管理。

3.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)審查工作。負(fù)責(zé)組織各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)的審

查討論和評(píng)審委員會(huì)工作。承辦及協(xié)同不良資產(chǎn)的保全、清

收、訴訟、處置與轉(zhuǎn)讓工作。負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)管理。

4.負(fù)責(zé)組織中介服務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批、年審工作。

5.負(fù)責(zé)企業(yè)及個(gè)人征信查詢(xún)復(fù)核工作。協(xié)同查詢(xún)崗開(kāi)展

征信宣傳、材料報(bào)送以及培訓(xùn)等工作事項(xiàng)。

6.協(xié)同分行相關(guān)部門(mén)開(kāi)展相關(guān)工作。

7.組織、辦理分行統(tǒng)一安排的工作事項(xiàng)。

B崗：風(fēng)險(xiǎn)管理崗、資產(chǎn)保全崗

（二）授信審查崗

1.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)登記管理工作。

2.負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)（含貸款、銀行承兌匯票、信貸證明、

銀行保函等業(yè)務(wù)）的審查工作，及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反饋審查結(jié)

果。

3.組織召開(kāi)評(píng)審會(huì)，出具本部門(mén)授信業(yè)務(wù)的審查意見(jiàn),

組織整理評(píng)審會(huì)材料。

4.對(duì)信用評(píng)級(jí)、貸款質(zhì)量分類(lèi)進(jìn)行審查和認(rèn)定。

5.開(kāi)展授信業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)工作。

6.根據(jù)行內(nèi)有關(guān)制度對(duì)信貸管理進(jìn)行評(píng)價(jià)，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)

警管理。

7.負(fù)責(zé)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入材料的初審及年審工作。

8.協(xié)助報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。

9.負(fù)責(zé)完成人行對(duì)應(yīng)相關(guān)部門(mén)要求的材料和數(shù)據(jù)。

10.負(fù)責(zé)信貸管理系統(tǒng)運(yùn)行的指導(dǎo)、檢查及監(jiān)督。

B崗：風(fēng)險(xiǎn)管理崗、放款審核崗

（三）統(tǒng)計(jì)分析崗

1.綜合統(tǒng)計(jì)

（1）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)分析工作日常管理，協(xié)調(diào)財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作，

履行統(tǒng)計(jì)分析經(jīng)辦職責(zé)，按規(guī)定報(bào)送授信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表及相

關(guān)材料，做好授信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)分析工作。負(fù)責(zé)區(qū)域金融數(shù)據(jù)的

統(tǒng)計(jì)分析工作，提出經(jīng)營(yíng)建議。

（2）負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)類(lèi)培訓(xùn)工作。

（3）負(fù)責(zé)對(duì)外報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)材料的審核工作。

（4）負(fù)責(zé)部門(mén)的費(fèi)用報(bào)賬等日常事務(wù)。

(5)負(fù)責(zé)本部門(mén)公文收發(fā)、物品領(lǐng)用等行政、后勤日

常工作。

(6)負(fù)責(zé)完成銀監(jiān)和總行對(duì)應(yīng)相關(guān)部門(mén)要求的材料和

數(shù)據(jù)。

(7)擔(dān)任分行評(píng)審會(huì)秘書(shū)，負(fù)責(zé)評(píng)審會(huì)會(huì)議記錄工作。

2,征信查詢(xún)管理

(1)負(fù)責(zé)企業(yè)、個(gè)人征信數(shù)據(jù)維護(hù)和管理。

(2)負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人、企業(yè)征信系統(tǒng)的查詢(xún)、報(bào)送及異議

處理相關(guān)工作。

(3)負(fù)責(zé)征信宣傳、材料報(bào)送以及征信知識(shí)培訓(xùn)工作。

(4)負(fù)責(zé)征信自查、檢查相關(guān)工作。

3.檔案管理

(1)在保管期限內(nèi)，負(fù)責(zé)分行授信業(yè)務(wù)檔案集中管理

(一、二級(jí)檔案)工作。按照授信檔案管理要求，確保檔案

完整、安全、無(wú)損。

(2)建立檔案登記，按規(guī)定調(diào)閱、使用和管理。

(3)按要求對(duì)相關(guān)部門(mén)檔案移交情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

(4)做好檔案管理的其它相關(guān)工作

4.押品管理

(1)負(fù)責(zé)分行押品登記及保管。采取措施確保押品安

全、完整、無(wú)損。

(2)健全保管登記制度，按照押品管理要求入庫(kù)、出

庫(kù)。

（5）負(fù)責(zé)押品自查、檢查相關(guān)工作。

B崗：資產(chǎn)保全崗

（四）風(fēng)險(xiǎn)管理崗

L負(fù)責(zé)履行押品管理工作。

B崗：授信審查崗、放款審核崗

（五）放款審核崗

1.負(fù)責(zé)對(duì)行內(nèi)非業(yè)務(wù)部權(quán)限內(nèi)授信業(yè)務(wù)發(fā)放審核工作。

2.對(duì)貸款用信條件落實(shí)情況進(jìn)行審查，按要求審核授信

材料的完整性、有效性，辦理手續(xù)的完備性和走款的合規(guī)性。

B崗：風(fēng)險(xiǎn)管理崗、授信審查崗

（六）資產(chǎn)保全崗

1.負(fù)責(zé)按總行要求及時(shí)開(kāi)展授信責(zé)任認(rèn)定工作。

2.不良資產(chǎn)保全、清收、訴訟、處置與轉(zhuǎn)讓工作。

3.不良資產(chǎn)的相關(guān)工作事務(wù)。

B崗：統(tǒng)計(jì)分析崗

廣*分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部部門(mén)崗位職責(zé)

一、部門(mén)業(yè)務(wù)職能

定位于分行中臺(tái)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、資金管理、計(jì)劃考核

職能部門(mén)。

1.對(duì)口部門(mén)：總行計(jì)劃統(tǒng)計(jì)財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)管理部等部門(mén)。

2.工作職能：承擔(dān)分行財(cái)務(wù)審查委員會(huì)職責(zé)；履行分行

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)業(yè)務(wù)稽核

監(jiān)控、前臺(tái)員工培訓(xùn)、柜面業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)，對(duì)賬執(zhí)行及管理，

反洗錢(qián)執(zhí)行及管理，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)考核、財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行、財(cái)稅管

理，資金調(diào)撥及清算，會(huì)計(jì)檔案管理等工作職能。

二'崗位職責(zé)分工

根據(jù)業(yè)務(wù)管理需求，廣*分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部設(shè)置：部門(mén)副

總經(jīng)理崗、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗、事后稽核及檢查輔導(dǎo)崗、反洗錢(qián)崗；

其中事后稽核及檢查輔導(dǎo)崗與反洗錢(qián)崗互為一人雙崗，與財(cái)

務(wù)會(huì)計(jì)崗在業(yè)務(wù)上互為AB崗；部門(mén)副總經(jīng)理與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗

互為AB崗。

（一）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理崗

主持分行財(cái)務(wù)部全面工作。負(fù)責(zé)組織、管理分行財(cái)務(wù)、

會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算，合理分配人員崗位，落實(shí)崗位職責(zé)，監(jiān)督各

崗位人員有效履職。按照一崗雙責(zé)的要求，加強(qiáng)部門(mén)業(yè)務(wù)檢

查、組織建設(shè)和紀(jì)律監(jiān)督。按照分行培養(yǎng)梯次專(zhuān)業(yè)人才要求,

有效開(kāi)展員工培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。按照監(jiān)管部門(mén)要求，加強(qiáng)業(yè)

務(wù)管理，承擔(dān)支付結(jié)算、反洗錢(qián)管理、人民幣管理、支付管

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理、本外幣核算、國(guó)庫(kù)經(jīng)收等部門(mén)管理職責(zé)。

1.做好經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的編制、分析及執(zhí)行考核工作

(1)負(fù)責(zé)分行綜合經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的擬訂及各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分

解下達(dá)工作；并做好年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃并對(duì)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況和經(jīng)營(yíng)

效益等進(jìn)行研究分析、綜合評(píng)價(jià)，定期撰寫(xiě)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況分

析報(bào)告；

(2)負(fù)責(zé)編制分行年度財(cái)務(wù)預(yù)算并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)

督、分析、反饋；組織做好財(cái)務(wù)指標(biāo)考核測(cè)算并下達(dá)工作；

(3)負(fù)責(zé)配合分行績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組做好考核方案的

制訂工作，并做好分行的績(jī)效考核執(zhí)行工作。

2.部門(mén)內(nèi)部管理職責(zé)

(1)主持部門(mén)全面工作，指導(dǎo)和督促部門(mén)員工履行工

作職責(zé)；制定和完善本部門(mén)內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度；傳導(dǎo)人行、

監(jiān)管部門(mén)政策，落實(shí)支付結(jié)算、反洗錢(qián)、人民幣等各項(xiàng)內(nèi)控

制度并落實(shí)和執(zhí)行總行制度；

(2)根據(jù)總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)政策，做好分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度

及流程的制定；對(duì)分行財(cái)務(wù)工作進(jìn)行管理和監(jiān)督，指導(dǎo)本部

門(mén)人員合規(guī)開(kāi)展財(cái)務(wù)工作；管理發(fā)票專(zhuān)用章和財(cái)務(wù)專(zhuān)用章,

管理印章登記本；

(3)做好日常財(cái)務(wù)費(fèi)用支付審核和大額事項(xiàng)事前審批

工作；負(fù)責(zé)組織同總行財(cái)務(wù)條線及其他監(jiān)督部門(mén)的業(yè)務(wù)溝通

工作；定期向分行領(lǐng)導(dǎo)提供相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)分析報(bào)告，發(fā)現(xiàn)特

殊情況必須及時(shí)向分行領(lǐng)導(dǎo)和主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；

(4)做好運(yùn)營(yíng)條線的管理和督導(dǎo)工作，尤其是在制度

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建設(shè)、人員培訓(xùn)、業(yè)務(wù)流程梳理、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和監(jiān)控等方

面加強(qiáng)管理；加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)的管理，確保各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)合

規(guī)開(kāi)展，確?；瞬铄e(cuò)率、各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題控制在正

常范圍；負(fù)責(zé)定期盤(pán)點(diǎn)重要空白憑證、印章及其他重要物品；

(5)負(fù)責(zé)組織做好資金管理，對(duì)于同業(yè)資金往來(lái)和分

行費(fèi)用賬務(wù)往來(lái)做好資金管控；做好分行備用金的使用管理

工作；每日定期檢查現(xiàn)金管理情況，嚴(yán)格核定各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)

存現(xiàn)金限額；

(6)負(fù)責(zé)做好分行反洗錢(qián)的管理工作，建立健全分行

反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)設(shè)置、制度流程細(xì)化、人員崗位分工，做好同上

級(jí)及人行反洗錢(qián)管理部門(mén)的溝通協(xié)調(diào)工作，確保不出現(xiàn)監(jiān)管

風(fēng)險(xiǎn)；

(7)做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

3.績(jī)效考核管理

(1)根據(jù)總行下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)擬訂分行全年經(jīng)營(yíng)計(jì)劃;

(2)編制分行年度財(cái)務(wù)預(yù)算并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督；

(3)負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理狀況進(jìn)行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析；

(4)負(fù)責(zé)對(duì)分行年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況和經(jīng)營(yíng)

效益等進(jìn)行研究分析，每季撰寫(xiě)經(jīng)營(yíng)發(fā)展分析報(bào)告；

(5)配合做好分行績(jī)效薪酬計(jì)算分配工作；

(6)配合分行績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組做好考核方案的制訂

與修訂；

(7)按季編制分行經(jīng)營(yíng)指標(biāo)利潤(rùn)考核表；

(8)按季核算通報(bào)轄屬支行經(jīng)營(yíng)情況及經(jīng)營(yíng)考核得分;

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(9)年末負(fù)責(zé)總行績(jī)效考核數(shù)據(jù)的核對(duì)；

(10)年末依據(jù)績(jī)效考核辦法做好對(duì)分行的績(jī)效考核工

作；

(11)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

(二)檢查輔導(dǎo)兼事后稽核崗

1.檢查輔導(dǎo)職責(zé)

(1)針對(duì)上級(jí)行安排的會(huì)計(jì)檢查工作進(jìn)行督導(dǎo)、配合，

并針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改意見(jiàn)、督促落實(shí)整改；

(2)負(fù)責(zé)每季度對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)組織實(shí)施檢查、

出具檢查結(jié)果及整改要求，并監(jiān)督落實(shí)整改結(jié)果；

(3)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)，并做好相關(guān)

業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

(4)做好上級(jí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的傳達(dá)、培訓(xùn)、落

實(shí)工作，定期、不定期的針對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)業(yè)務(wù)安排培訓(xùn)；

(5)做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)及銀行相關(guān)政策、制度的宣傳工作，

做好與外部監(jiān)管部門(mén)的政策、信息的傳遞落實(shí)工作。

2.事后監(jiān)督職責(zé)

(1)負(fù)責(zé)全面監(jiān)督審核營(yíng)業(yè)部門(mén)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的各

項(xiàng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)；審核會(huì)計(jì)傳票中各類(lèi)憑證的要素、種類(lèi)是否齊

全、合規(guī)，監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理程序的正確性、合理性、真實(shí)

性。

(2)及時(shí)發(fā)布、反饋稽核發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)，監(jiān)督經(jīng)營(yíng)

部門(mén)及時(shí)整改，并按照前臺(tái)業(yè)務(wù)稽核管理辦法落實(shí)問(wèn)題責(zé)任;

(3)做好營(yíng)業(yè)部門(mén)移交的會(huì)計(jì)檔案的整理、歸檔和保

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管工作；并按照會(huì)計(jì)檔案的管理制度、保密制度要求，做好

會(huì)計(jì)檔案的調(diào)閱登記工作。

3.對(duì)賬管理職責(zé)

(1)負(fù)責(zé)轄屬支行的面對(duì)面對(duì)賬單的打印、發(fā)放、收

回、核印、整理、歸檔、保管及檔案移交；

(2)負(fù)責(zé)分行對(duì)賬單回執(zhí)批量處理、退信登記、未達(dá)

賬項(xiàng)調(diào)節(jié)等；

(3)負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)分行相關(guān)數(shù)據(jù)的匯總、分析；

(4)及時(shí)向上級(jí)反映對(duì)賬過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題并提出解

決方案；

(5)負(fù)責(zé)根據(jù)實(shí)際情況開(kāi)展面對(duì)面對(duì)賬和臨時(shí)性對(duì)賬

工作；

(6)負(fù)責(zé)對(duì)賬復(fù)核工作；

(7)負(fù)責(zé)對(duì)賬系統(tǒng)操作員的設(shè)置及管理；

(8)負(fù)責(zé)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的復(fù)核。

(9)完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作任務(wù)。

(三)反洗錢(qián)專(zhuān)崗職責(zé)

1.反洗錢(qián)職責(zé)

(1)傳導(dǎo)反洗錢(qián)政策和各項(xiàng)制度；執(zhí)行總行反洗錢(qián)制

度和操作流程；傳達(dá)、督促落實(shí)當(dāng)?shù)厝诵?、監(jiān)管部門(mén)以及總

行下發(fā)的反洗錢(qián)各項(xiàng)文件精神和工作要求；

(2)按照總行反洗錢(qián)2C3R工作體系和反洗錢(qián)制度要求,

監(jiān)督檢查營(yíng)業(yè)部門(mén)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料及交易記

錄保留、大額和可疑交易報(bào)告相關(guān)工作質(zhì)量，監(jiān)督檢查分行

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業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)部等部門(mén)反洗錢(qián)崗位人員履職情況。；

（3）按權(quán)限做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)審核和數(shù)據(jù)報(bào)送工作，

按規(guī)定負(fù)責(zé)分行異常交易、可疑交易數(shù)據(jù)的分析、甄別和報(bào)

送工作；每日做好反洗錢(qián)系統(tǒng)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、盡職調(diào)查、等級(jí)調(diào)

整等日常工作；

（4）按規(guī)定要求向總行提交白名單、灰名單信息；依

法協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)案件協(xié)查和調(diào)查，依法開(kāi)展涉恐資金及賬戶(hù)

凍結(jié)工作；

（5）做好同總行反洗錢(qián)管理部門(mén)及外部監(jiān)管部門(mén)的溝

通、協(xié)作工作，及時(shí)按質(zhì)完成總行及當(dāng)?shù)厝诵胁贾玫母黜?xiàng)反

洗錢(qián)工作，按要求向總行反洗錢(qián)中心、人行反洗錢(qián)管理部門(mén)

報(bào)送各項(xiàng)材料、報(bào)表；

（6）負(fù)責(zé)做好分行反洗錢(qián)內(nèi)控制度的培訓(xùn)和宣傳工作，

制訂分行的反洗錢(qián)考核方案并落實(shí)執(zhí)行。

（四）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)崗

L財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)職責(zé)

（1）履行分行財(cái)務(wù)經(jīng)辦崗位職責(zé)，做好分行日常費(fèi)用

列支的票據(jù)審核、記賬工作；定期做好分行費(fèi)用分?jǐn)?、每?/p>

費(fèi)用下劃及每月初資金用款計(jì)劃工作；做好個(gè)人借支、項(xiàng)目

借支等借款和還款賬務(wù)處理及清收工作；做好財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿、

報(bào)表的記賬編制工作；

（2）負(fù)責(zé)做好固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)、在建工程、遞延

資產(chǎn)的初始確認(rèn)、后續(xù)計(jì)提以及處置等賬務(wù)處理，協(xié)助綜合

管理部門(mén)做好資產(chǎn)盤(pán)點(diǎn)工作；

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（3）負(fù)責(zé)協(xié)助分行綜合管理部做好工資發(fā)放工作；做

好職工“五險(xiǎn)一金”的劃款、計(jì)提、上劃等工作；做好企業(yè)

年金劃款、計(jì)提、上劃工作；做好長(zhǎng)效激勵(lì)基金計(jì)提、上劃

工作；

（4）做好財(cái)務(wù)印章、出納機(jī)具、重要單證、網(wǎng)銀盾等

重要物品的保管；做好財(cái)務(wù)憑證、報(bào)表等檔案材料的整理、

裝訂、打碼、保管工作；

2.稅務(wù)管理職責(zé)

（1）做好分行稅務(wù)籌劃工作及各項(xiàng)稅金的計(jì)提、申報(bào)、

繳納等工作。每月15日前完成個(gè)稅申報(bào)、繳納，每季次月

15日前完成增值稅、企業(yè)所得稅、附加稅、印花稅、土地使

用稅等稅款申報(bào)、繳納；

（2）做好與當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門(mén)的協(xié)調(diào)溝通，并協(xié)助做好稅

務(wù)檢查工作；

（3）做好稅務(wù)發(fā)票的領(lǐng)用、保管、開(kāi)具、核銷(xiāo)等工作，

做好稅控機(jī)、UKEY的保管工作；

（4）做好年收入12萬(wàn)元以上納稅申報(bào)工作；

（5）負(fù)責(zé)稅務(wù)網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)密碼、UKEY管理；

（6）負(fù)責(zé)增值稅專(zhuān)用發(fā)票認(rèn)證、增值稅專(zhuān)用發(fā)票保管

工作；

（7）每月申報(bào)核對(duì)個(gè)稅專(zhuān)項(xiàng)扣除情況。

3.報(bào)表統(tǒng)計(jì)職責(zé)

負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)報(bào)表編制，按日、月、季、年做好匯總各類(lèi)

報(bào)表的填報(bào)、報(bào)送，整理歸檔工作；

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4.資金管理職責(zé)

（1）負(fù)責(zé)做好每日的資金監(jiān)測(cè)工作，向總行資金管理

部門(mén)報(bào)送大額資金統(tǒng)計(jì)預(yù)報(bào)工作；

（2）做好備付金、準(zhǔn)備金、上存資金、借款資金的管

理，監(jiān)測(cè)本行資金營(yíng)運(yùn)情況；

5.核算管理

（1）負(fù)責(zé)分行的清算考核工作；

（2）負(fù)責(zé)清算報(bào)表的復(fù)核、報(bào)送；

（3）負(fù)責(zé)清算業(yè)務(wù)的審核、授權(quán)工作及印章管理；

（5）負(fù)責(zé)全行柜員號(hào)設(shè)置工作；

（6）負(fù)責(zé)本部門(mén)的報(bào)賬工作；

（7）負(fù)責(zé)每日、每月、每半年與人行的對(duì)賬工作；

（8）負(fù)責(zé)向總行資金管理部門(mén)報(bào)送大額資金（500萬(wàn)以

上）統(tǒng)計(jì)預(yù)報(bào)工作，并處理全轄大額授權(quán)業(yè)務(wù)；

（9）每月1日前上報(bào)查、凍、扣情況、支付密碼器用

量及需求、銀行匯票委托收款等報(bào)表，每月24日前上報(bào)全

行重空用量，每季5日前上報(bào)自有賬戶(hù)明細(xì)，每季20日前

上報(bào)全非重空用量，每季末25日前上報(bào)案防統(tǒng)計(jì)表。

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贛州銀行廣*分行營(yíng)業(yè)部崗位職責(zé)

一、部門(mén)業(yè)務(wù)職能

營(yíng)業(yè)部是分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的操作部門(mén)，承擔(dān)會(huì)計(jì)核算、支

付清算、人民幣管理、客戶(hù)服務(wù)及維護(hù)等工作

對(duì)口部門(mén)：總行運(yùn)營(yíng)管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、

公司業(yè)務(wù)部、貿(mào)易金融部的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

二、崗位設(shè)置及職責(zé)

分行營(yíng)業(yè)部設(shè)置會(huì)計(jì)主管崗、柜員崗、大堂經(jīng)理崗3類(lèi)

崗位，根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)量配備2名營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理、2名會(huì)計(jì)

主管、4名綜合柜員(包括3名儲(chǔ)蓄柜員、1名對(duì)公柜員)、

1名大堂經(jīng)理。

副經(jīng)理A崗

(1)貫徹執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)財(cái)政金融法規(guī)，根據(jù)總行要求，

負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程，并落實(shí)和監(jiān)

督檢查執(zhí)行情況；

(2)全面負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)

調(diào)工作，制定工作計(jì)劃和措施，指導(dǎo)、檢查、落實(shí)有關(guān)規(guī)章

制度。負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查,

并對(duì)落實(shí)情況形成運(yùn)行情況報(bào)告，報(bào)送至分管行長(zhǎng)處；

(3)對(duì)總行下達(dá)的各項(xiàng)事務(wù)(包含0A通知、資料報(bào)表

上報(bào)等)，及時(shí)處理或安排相關(guān)人員負(fù)責(zé)處理；

(4)全面負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算工作，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、內(nèi)部管理與安全管理工作；

(5)組織柜面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查，對(duì)檢查、排查出的問(wèn)題進(jìn)

行梳理、整改，跟蹤，安排落實(shí)每季條線風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查及案

防工作；

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(6)負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳，包括反洗錢(qián)、反假

幣、理財(cái)POS等業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；

(7)負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)的管理工作，落實(shí)總行和當(dāng)?shù)乇O(jiān)

管機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)政策及工作部署；

(8)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、內(nèi)部管理與安全管

理工作。做好日常運(yùn)行管理工作，做好重大問(wèn)題跟蹤處理和

日常事項(xiàng)登記工作；

(9)正確保管與使用人行賬管系統(tǒng)三級(jí)管理員號(hào)等；

(10)根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天整體運(yùn)行情況，對(duì)待處理事項(xiàng)

記錄、臨時(shí)調(diào)班等其他情況登記《贛州銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所一日安

全情況及特殊事項(xiàng)記錄》；

(11)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

副經(jīng)理B崗

(1)貫徹執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)財(cái)政金融法規(guī)，根據(jù)總行要求，

負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)務(wù)實(shí)施細(xì)則及操作規(guī)程，并落實(shí)和監(jiān)

督檢查執(zhí)行情況；

(2)負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)工

作，制定工作計(jì)劃和措施，指導(dǎo)、檢查、落實(shí)有關(guān)規(guī)章制度。；

負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的工作進(jìn)行指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查；

(3)對(duì)總行下達(dá)的各項(xiàng)事務(wù)(包含OA通知、資料報(bào)表

上報(bào)等)，及時(shí)處理或安排相關(guān)人員負(fù)責(zé)處理；

(4)按分行管理部門(mén)要求，做好資金管理和計(jì)劃工作；

(5)正確使用和保管本崗位的業(yè)務(wù)用章，包括：業(yè)務(wù)

公章、匯票專(zhuān)用章、離柜專(zhuān)用章、休假人員暫時(shí)停用的會(huì)計(jì)

業(yè)務(wù)用章；

(6)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)核算工作，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的

22

文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、內(nèi)部管理與安全管理工作；

(7)組織柜面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查，對(duì)檢查、排查出的問(wèn)題進(jìn)

行梳理、整改，跟蹤，做好每季條線風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查及案防工

作；

(8)根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天整體運(yùn)行情況，對(duì)待處理事項(xiàng)

記錄、臨時(shí)調(diào)班等其他情況登記《贛州銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所一日安

全情況及特殊事項(xiàng)記錄》；

(9)對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)按照權(quán)限及時(shí)進(jìn)行審核、授權(quán)。

同一筆業(yè)務(wù)涉及多級(jí)審核授權(quán)時(shí)，不能同時(shí)對(duì)兩級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行

授權(quán)；

(10)正確保管與使用核心系統(tǒng)01號(hào)柜員號(hào)、電票復(fù)

核員號(hào)、網(wǎng)銀內(nèi)管號(hào)等管理操作號(hào)；

(11)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的特殊業(yè)務(wù)如：查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃、一

記雙訖、沖賬、補(bǔ)賬、票據(jù)掛止業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格把關(guān)，并持續(xù)

跟進(jìn)；

(12)負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)、宣傳，包括反洗錢(qián)、反假

幣、理財(cái)POS等業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)；

(13)負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)的管理工作，落實(shí)總行和當(dāng)?shù)乇O(jiān)

管機(jī)關(guān)的反洗錢(qián)和反恐怖融資相關(guān)政策及工作部署；

(14)承擔(dān)對(duì)接支付結(jié)算、反洗錢(qián)、人民幣管理、外匯

業(yè)務(wù)、國(guó)庫(kù)經(jīng)收等內(nèi)外部監(jiān)督檢查工作；

(15)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作；

會(huì)計(jì)主管A崗

(1)監(jiān)督和糾正業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的各種違章、違紀(jì)、

違法行為，發(fā)揮預(yù)警作用、督促會(huì)計(jì)人員提高防范重大會(huì)計(jì)

差錯(cuò)、事故和金融案件的能力，防范案件發(fā)生；

(2)對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)按照權(quán)限、要求及時(shí)進(jìn)行審核、

23

授權(quán)，確保原始憑證與交易傳票及往來(lái)業(yè)務(wù)憑證有關(guān)要素的

合法性、一對(duì)致性和連續(xù)性；

(3)負(fù)責(zé)上收、審核柜員傳票，登記差錯(cuò)并督促柜員

及時(shí)整改后交至財(cái)務(wù)部；

(4)監(jiān)督柜員做好會(huì)計(jì)交接工作，做好交接記錄，履

行監(jiān)交人職責(zé)，做到手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。做好營(yíng)業(yè)前與柜

員一并開(kāi)起尾箱；

(5)負(fù)責(zé)銀行承兌匯票底卡聯(lián)的保管，并定期與報(bào)表

進(jìn)行核對(duì)；審核到期銀行承兌匯票的真實(shí)、合法、有效、連

貫性；

(6)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全狀況檢查：通勤門(mén)開(kāi)起功能、

柜員到崗情況、尾箱交接情況、監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行以及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

安全情況等；

(7)根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天整體運(yùn)行情況，對(duì)待處理事項(xiàng)

記錄及每日冠字號(hào)記錄情況等其他情況登記《贛州銀行營(yíng)業(yè)

場(chǎng)所一日安全情況及特殊事項(xiàng)記錄》；

(8)賬戶(hù)管理員：負(fù)責(zé)本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)賬戶(hù)管理工作，做

好賬戶(hù)資料的登記、檢查、保管；保管并使用人行賬戶(hù)系統(tǒng)

操作員號(hào)；

(9)負(fù)責(zé)大額匯劃查證、登記工作；

(10)網(wǎng)銀內(nèi)管授權(quán)員，負(fù)責(zé)網(wǎng)銀開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、網(wǎng)根落地處

理等業(yè)務(wù)；

(11)做好營(yíng)業(yè)廳外來(lái)人員的審查和登記工作；

(12)負(fù)責(zé)做好柜員管理工作，督促柜員在日結(jié)前對(duì)尾

箱進(jìn)行碰庫(kù)、清點(diǎn)，對(duì)柜員尾箱卡把、清點(diǎn)、上鎖，督促柜

員簽退，做好機(jī)構(gòu)日結(jié)；

(13)根據(jù)制度要求做好查庫(kù)工作；

24

(14)保管假幣收繳章，反假系統(tǒng)的管理，收繳的假幣

在人行反假貨幣系統(tǒng)及時(shí)登記，并于每月18日前進(jìn)行上繳

至分行計(jì)財(cái)部；

(15)負(fù)責(zé)印鑒卡的復(fù)核，后臺(tái)印鑒卡的保管工作；

(16)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部庫(kù)管員工作，根據(jù)營(yíng)業(yè)部的日?，F(xiàn)金

需求，合理匡算備付金頭寸，確保現(xiàn)金的正常支付；根據(jù)業(yè)

務(wù)需求匡算憑證領(lǐng)用使用量，負(fù)責(zé)做好憑證領(lǐng)用入庫(kù)和向本

部柜員的憑證調(diào)撥工作(向分行計(jì)財(cái)部領(lǐng)取應(yīng)匡算大約一個(gè)

月內(nèi)使用量，向柜員調(diào)撥應(yīng)控制在一周內(nèi)使用量)；

(17)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部清分工作，負(fù)責(zé)現(xiàn)金數(shù)據(jù)匯總統(tǒng)計(jì),

按要求及時(shí)上報(bào)各類(lèi)相關(guān)報(bào)表；

(18)負(fù)責(zé)理財(cái)POS業(yè)務(wù)復(fù)核、憑證保管、異常情況的

處理，每日日終根據(jù)日結(jié)單進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)；

(19)負(fù)責(zé)處理總行下達(dá)的各項(xiàng)事務(wù)(包含0A通知、

資料報(bào)表上報(bào)等)；

(20)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

會(huì)計(jì)主管B崗

(1)監(jiān)督和糾正業(yè)務(wù)處理過(guò)程中的各種違章、違紀(jì)、

違法行為，發(fā)揮預(yù)警作用、督促會(huì)計(jì)人員提高防范重大會(huì)計(jì)

差錯(cuò)、事故和金融案件的能力，防范案件發(fā)生；

(2)對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)按照權(quán)限、要求及時(shí)進(jìn)行審核、

授權(quán)，確保原始憑證與交易傳票及往來(lái)業(yè)務(wù)憑證有關(guān)要素的

合法性、一對(duì)致性和連續(xù)性；

(3)負(fù)責(zé)上收、審核柜員傳票，登記差錯(cuò)并督促柜員

及時(shí)整改后交至財(cái)務(wù)部;

25

(4)監(jiān)督柜員做好會(huì)計(jì)交接工作，做好交接記錄，履

行監(jiān)交人職責(zé)，做到手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。做好營(yíng)業(yè)前與柜

員一并開(kāi)起尾箱；

(5)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全狀況檢查：通勤門(mén)開(kāi)起功能、

柜員到崗情況、尾箱交接情況、監(jiān)控設(shè)備運(yùn)行以及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

安全情況等；

(6)根據(jù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天整體運(yùn)行情況，對(duì)待處理事項(xiàng)

記錄及每日冠字號(hào)記錄情況等其他情況登記《贛州銀行營(yíng)業(yè)

場(chǎng)所一日安全情況及特殊事項(xiàng)記錄》；

(7)負(fù)責(zé)大額匯劃查證、登記工作；

(8)網(wǎng)銀內(nèi)管授權(quán)員，負(fù)責(zé)網(wǎng)銀開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、網(wǎng)銀落地處

理等業(yè)務(wù)；

(9)做好營(yíng)業(yè)廳外來(lái)人員的審查和登記工作。

(10)負(fù)責(zé)做好柜員管理工作，督促柜員在日結(jié)前對(duì)尾

箱進(jìn)行碰庫(kù)、清點(diǎn)，對(duì)柜員尾箱卡把、清點(diǎn)、上鎖，督促柜

員簽退，做好機(jī)構(gòu)日結(jié)；

(11)根據(jù)制度要求做好查庫(kù)工作；

(12)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)錄入崗工作，執(zhí)行總行反洗錢(qián)制度,

具體負(fù)責(zé)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、客戶(hù)盡職調(diào)查、白灰名單初次提交、

提出客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施、按規(guī)定程序?qū)嵤╋L(fēng)險(xiǎn)控制措施、客

戶(hù)信息補(bǔ)錄、異常交易監(jiān)測(cè)、大額和可疑交易的分析和報(bào)告、

客戶(hù)異常行為報(bào)告和處置等反洗錢(qián)工作事項(xiàng)。按規(guī)定做好反

恐怖融資工作，做好涉恐資金的凍結(jié)工作。按要求做好反洗

錢(qián)宣傳和培訓(xùn)，落實(shí)反洗錢(qián)政策和制度。按規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)

重要事項(xiàng)；

(13)結(jié)合實(shí)際并運(yùn)用反洗錢(qián)系統(tǒng)，加強(qiáng)異常交易監(jiān)測(cè)

26

和滾排，按規(guī)定核對(duì)《大額現(xiàn)金支付臺(tái)帳》，按要求對(duì)大額

現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行審批；

(14)負(fù)責(zé)印鑒卡的復(fù)核工作；

(15)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部檔案管理工作，及時(shí)將營(yíng)業(yè)部各崗位

會(huì)計(jì)檔案、報(bào)表、登記簿等資料按月、季、年保管及上交工

作；

(16)負(fù)責(zé)理財(cái)POS業(yè)務(wù)復(fù)核、憑證保管、異常情況的

處理，每日日終根據(jù)日結(jié)單進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)；

(17)負(fù)責(zé)處理總行下達(dá)的各項(xiàng)事務(wù)(包含0A通知、

資料報(bào)表上報(bào)等)；

(18)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

柜員崗

對(duì)公柜員

(1)辦理權(quán)限內(nèi)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、轉(zhuǎn)賬以及查詢(xún)等臨柜業(yè)務(wù)，

認(rèn)真審查票證及印鑒，堅(jiān)持一戶(hù)一清，做到核算準(zhǔn)確、及時(shí)

處理；

(2)正確使用和妥善保管柜員的各種業(yè)務(wù)印章(包括

業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、結(jié)算專(zhuān)用章、代理財(cái)稅專(zhuān)用章等會(huì)計(jì)印章等)、

本人名章，詳細(xì)登記本柜臺(tái)所設(shè)的相關(guān)登記簿；

(3)負(fù)責(zé)管理本柜員的憑證箱和重要單證。按規(guī)定辦

理營(yíng)業(yè)所需的重要空白憑證的領(lǐng)繳、出售、使用、保管，確

?！叭喾辟~款相符、賬實(shí)相符、賬賬相符；

(4)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)結(jié)算制度，及時(shí)、準(zhǔn)確的按業(yè)務(wù)操

作流程辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，確保賬務(wù)的準(zhǔn)確；

(5)負(fù)責(zé)本柜憑證的整理，做到印章齊全、財(cái)務(wù)正確。

及時(shí)與事中管理辦理憑證等會(huì)計(jì)資料的傳遞、交接工作；

27

(6)對(duì)公業(yè)務(wù)。包括對(duì)公支付業(yè)務(wù)、對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)、

貸款、承兌業(yè)務(wù)；

(7)特殊業(yè)務(wù)處理(如國(guó)土保證金業(yè)務(wù)、查凍扣業(yè)、

電票業(yè)務(wù)、公共資源交易保證金、票鏈錄入業(yè)務(wù)、查詢(xún)查復(fù)、

來(lái)帳掛賬等)；

(8)負(fù)責(zé)查凍扣登記簿的登記、保管及查凍扣資料的

裝訂、保管；

(9)負(fù)責(zé)對(duì)公開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、人行賬戶(hù)系統(tǒng)備案、印鑒卡錄

入工作；

(10)負(fù)責(zé)本柜臺(tái)所用的機(jī)具、設(shè)備的保養(yǎng)工作。

(11)負(fù)責(zé)銀承快遞的簽收、保管未兌付的銀承。

(12)做好柜面反洗錢(qián)工作：做好建立業(yè)務(wù)關(guān)系、業(yè)務(wù)

關(guān)系存續(xù)期間客戶(hù)身份識(shí)別，開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，不得為身

份不明的客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)并提供服務(wù)，不得開(kāi)立匿名或假

名銀行賬戶(hù)；

(13)做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)及完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的

其他工作。

現(xiàn)金柜員

(1)辦理權(quán)限內(nèi)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬以及查詢(xún)等

臨柜業(yè)務(wù)，認(rèn)真審查票證及印鑒，堅(jiān)持一戶(hù)一清，做到核算

準(zhǔn)確、及時(shí)處理；

(2)正確使用和妥善保管柜員的各種業(yè)務(wù)印章(包括

業(yè)務(wù)專(zhuān)用章等會(huì)計(jì)印章)、本人名章，詳細(xì)登記本柜臺(tái)所設(shè)

的相關(guān)登記簿；

(3)負(fù)責(zé)管理本柜員的現(xiàn)金鈔箱、憑證箱和重要單證。

按規(guī)定辦理營(yíng)業(yè)所需的現(xiàn)金、重要空白憑證的領(lǐng)繳、出售、

使用、保管，確?！叭喾奔促~款相符、賬實(shí)相符、賬賬

28

相符；

(4)貫徹《人民幣管理?xiàng)l例》、《假幣收繳鑒定管理辦

法》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》和人行及總行關(guān)于現(xiàn)金管

理的規(guī)定；清分錢(qián)捆符合當(dāng)?shù)厝诵械囊?，并組織好上介工

作；

(5)嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)結(jié)算制度，及時(shí)、準(zhǔn)確地按業(yè)務(wù)操

作流程辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，確保賬務(wù)的準(zhǔn)確；

(6)負(fù)責(zé)本柜憑證的整理，做到印章齊全、財(cái)務(wù)正確；

及時(shí)與事中管理辦理憑證等會(huì)計(jì)資料的傳遞、交接工作；

(7)做好柜面反洗錢(qián)工作：做好建立業(yè)務(wù)關(guān)系、業(yè)務(wù)

關(guān)系存續(xù)期間客戶(hù)身份識(shí)別，開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，不得為身

份不明的客戶(hù)開(kāi)立銀行賬戶(hù)并提供服務(wù)，不得開(kāi)立匿名或假

名銀行賬戶(hù)。

(8)根據(jù)網(wǎng)銀內(nèi)管操作員權(quán)限，負(fù)責(zé)個(gè)人網(wǎng)銀開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)

等業(yè)務(wù)；

(9)負(fù)責(zé)輪值保管營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)鑰匙、門(mén)禁卡；

(10)負(fù)責(zé)本柜臺(tái)所用的機(jī)具、設(shè)備的保養(yǎng)工作；

(11)負(fù)責(zé)現(xiàn)金的清分；

(12)負(fù)責(zé)雙人關(guān)門(mén)設(shè)防、雙人開(kāi)門(mén)撤防并進(jìn)行設(shè)備清

理、查驗(yàn)運(yùn)行情況；

(13)負(fù)責(zé)理財(cái)P0S機(jī)的使用及保管；

(14)做好班前、班中、班后尾箱清點(diǎn)、碰庫(kù)工作；

(15)做好每日定期臺(tái)賬登記，核對(duì)21501貸方發(fā)生額；

(16)負(fù)責(zé)本柜臺(tái)憑證的整理，做到印章齊全、賬務(wù)正

確；

(17)做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明規(guī)范服務(wù)及完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的

其他工作。

29

大堂經(jīng)理崗

(1)客戶(hù)引導(dǎo)，維持服務(wù)秩序；

(2)指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)，使用自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行；

(3)做好廳堂營(yíng)銷(xiāo)工作；

(4)負(fù)責(zé)人行、財(cái)政票據(jù)交換工作；

(5)負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀企對(duì)賬的名址維護(hù)等部分對(duì)賬工

作，簽訂《銀企對(duì)賬服務(wù)協(xié)議》，配合對(duì)賬中心對(duì)未達(dá)帳項(xiàng)

和賬款差錯(cuò)的核查工作；

(6)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的管理、維護(hù)。根據(jù)制度要求進(jìn)行

清鈔、加鈔；ATM、自助銀行每日巡查，營(yíng)業(yè)期間對(duì)在行式

ATM,離行式自助銀行巡查次數(shù)每日不得少于3次；及時(shí)處

理吞鈔、卡鈔等故障情況；

(7)負(fù)責(zé)檢查營(yíng)業(yè)場(chǎng)所電子設(shè)備的使用情況：營(yíng)業(yè)前

檢查電子設(shè)備是否能正常開(kāi)啟、使用等；營(yíng)業(yè)終了關(guān)閉營(yíng)業(yè)

場(chǎng)所電子設(shè)備的電源；

(8)查閱客戶(hù)意見(jiàn)簿上的意見(jiàn)和建議，及時(shí)回復(fù)；

(9)營(yíng)業(yè)廳堂(含貴賓室、在行式ATM、離行式自助銀

行)每日衛(wèi)生巡查、清潔，保持良好的環(huán)境衛(wèi)生狀況；

(10)負(fù)責(zé)核驗(yàn)接送庫(kù)時(shí)運(yùn)鈔車(chē)車(chē)牌號(hào)、押運(yùn)人員身份；

(11)做好廳堂客戶(hù)身份的識(shí)別工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)可疑身份

的客戶(hù)，及時(shí)上報(bào)；

(12)做好發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品的宣傳及到期理財(cái)產(chǎn)品的公示。

(13)理財(cái)經(jīng)理，做好理財(cái)?shù)碾p錄工作；

(14)配合主管完成資金至建設(shè)銀行的上、下介工作。

(15)做好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)文明規(guī)范服務(wù)及完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其

他工作。

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廣*分行業(yè)務(wù)發(fā)展部部門(mén)崗位職責(zé)

一、部門(mén)及崗位職責(zé)

(-)部門(mén)職責(zé)及崗位設(shè)置、職責(zé)

承擔(dān)分行業(yè)務(wù)規(guī)劃、產(chǎn)品管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、團(tuán)隊(duì)管理、內(nèi)部

控制、考核管理、綜合事務(wù)等管理職能；負(fù)責(zé)分解、協(xié)商落實(shí)和

推動(dòng)年度計(jì)劃和業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)施，具體開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)、辦理

授信業(yè)務(wù)，為客戶(hù)提供金融服務(wù)。

對(duì)口部門(mén)：總行公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、網(wǎng)絡(luò)金融部、貿(mào)

易金融部、普惠金融部、資金營(yíng)運(yùn)中心等部門(mén)。

部門(mén)職責(zé)：

(1)調(diào)研當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)，搜集客戶(hù)產(chǎn)品需求信息，分析同業(yè)產(chǎn)

品特點(diǎn)及發(fā)展趨勢(shì)，出具產(chǎn)品分析報(bào)告，反饋至總行對(duì)口部門(mén)；

(2)發(fā)掘并提出產(chǎn)品研發(fā)需求，擬定新產(chǎn)品的研發(fā)需求和

建議；

(3)制定和優(yōu)化分行客戶(hù)經(jīng)理管理辦法；

(4)組織分行客戶(hù)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)、產(chǎn)品培訓(xùn)、績(jī)效考核

與日常管理；

(5)組織開(kāi)展各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；

(6)執(zhí)行信貸管理制度及信貸規(guī)范操作流程；

(7)對(duì)授信業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查，貸前及貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)分

類(lèi)、檔案管理;

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(8)負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)和上報(bào)工作；

(9)承辦領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。

?崗位設(shè)置及職責(zé)：

業(yè)務(wù)發(fā)展部根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立5個(gè)崗位：總經(jīng)理、副總經(jīng)理、

團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、客戶(hù)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理。設(shè)置9個(gè)專(zhuān)業(yè)職責(zé)：公司信貸業(yè)

務(wù)、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)、普惠業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、渠道業(yè)務(wù)、貿(mào)易金融

業(yè)務(wù)、代銷(xiāo)產(chǎn)品、綜合、統(tǒng)計(jì)。

總經(jīng)理崗

(1)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)發(fā)展部全面工作，管理、監(jiān)督、檢查本部門(mén)

及人員履職情況。審查信貸材料、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和對(duì)外報(bào)告等資料。

(2)貫徹執(zhí)行國(guó)家金融方針、政策、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)章制度。

分析經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化和分行業(yè)務(wù)、產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)情況，掌握市場(chǎng)和

同業(yè)動(dòng)態(tài)，及時(shí)提出工作建議。

(3)組織管理分行存款、貸款等業(yè)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作，推

動(dòng)分行業(yè)務(wù)全面發(fā)展。

(4)審核、檢查貸款、票據(jù)等授信業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)、有

效與完整性，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)因素，防范風(fēng)險(xiǎn)。

(5)組織收集、整理信貸統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)經(jīng)濟(jì)資料，匯總

全轄信貸類(lèi)報(bào)表。協(xié)同有關(guān)部門(mén)建立和維護(hù)統(tǒng)計(jì)資料數(shù)據(jù)庫(kù)。

(6)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)重大事項(xiàng)管理，落實(shí)案防工作要求。

(7)組織開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

(8)協(xié)同分行相關(guān)部門(mén)相關(guān)工作。組織、辦理分行統(tǒng)一安

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排的工作事項(xiàng)。

副總經(jīng)理崗

(1)協(xié)助總經(jīng)理分管分工業(yè)務(wù)；

(2)協(xié)助總經(jīng)理管理部門(mén)日常事務(wù)，督辦公文流轉(zhuǎn)、文字

綜合等工作；

(3)協(xié)助總經(jīng)理組織開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn);

(4)負(fù)責(zé)牽頭部門(mén)員工的各項(xiàng)日常培訓(xùn)工作；

(5)負(fù)責(zé)部門(mén)及員工的業(yè)務(wù)考評(píng)工作；

(6)總經(jīng)理交辦的其他工作。

團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)崗

(1)根據(jù)分行及部門(mén)下發(fā)的任務(wù)，制定營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo)及方案；

(2)負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)內(nèi)客戶(hù)經(jīng)理的日常工作管理；

(3)負(fù)責(zé)大客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)和維護(hù)；在授權(quán)范圍內(nèi)辦理或協(xié)同

辦理貸款、票據(jù)等授信業(yè)務(wù)。

(4)負(fù)責(zé)分管客戶(hù)及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中客戶(hù)盡職調(diào)查工作，做好

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)和日?？蛻?hù)維護(hù)工作。

(5)按要求做好貸后檢查以及貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)初分工作，對(duì)

管戶(hù)貸款的本息按時(shí)催收，對(duì)貸后檢查發(fā)現(xiàn)有潛在風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)及

時(shí)報(bào)告處置。

(6)負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)貸款清收和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理工作。

(7)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

客戶(hù)經(jīng)理崗

(1)在授權(quán)范圍內(nèi)辦理或協(xié)同辦理貸款、票據(jù)等授信業(yè)務(wù)。

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(2)負(fù)責(zé)分管客戶(hù)及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中客戶(hù)盡職調(diào)查工作，做好

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)和日?？蛻?hù)維護(hù)工作。

(3)負(fù)責(zé)分管客戶(hù)及產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中客戶(hù)盡職調(diào)查工作，做好

客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)