大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽策劃書

PAGEPAGE6首屆大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽策劃書安徽財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院投資理財(cái)協(xié)會(huì)2013年5月11日目錄活動(dòng)名稱－－－－－－－－－－－－－－－－4活動(dòng)背景－－－－－－－－－－－－－－－－4活動(dòng)主題－－－－－－－－－－－－－－－－4活動(dòng)目的－－－－－－－－－－－－－－－－4活動(dòng)對象－－－－－－－－－－－－－－－－4活動(dòng)主辦方－－－－－－－－－－－－－－－5活動(dòng)安排－－－－－－－－－－－－－－－－5初賽階段－－－－－－－－－－－－－－－－5初賽評(píng)選－－－－－－－－－－－－－－－－7決賽決賽－－－－－－－－－－－－－－－－8活動(dòng)后期－－－－－－－－－－－－－－－8活動(dòng)指導(dǎo)老師－－－－－－－－－－－－－8評(píng)委老師－－－－－－－－－－－－－－－8比賽階段工作人員安排－－－－－－－－－9活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)－－－－－－－－－－－－－－－9活動(dòng)預(yù)算－－－－－－－－－－－－－－－9附件－－－－－－－－－－－－－－－－－105、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)6、投資規(guī)劃（包含稅收籌劃）要求熟悉各種理財(cái)產(chǎn)品（股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財(cái)產(chǎn)品）。7、退休養(yǎng)老規(guī)劃8、財(cái)產(chǎn)的分配與傳承9、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃（二）、要求：1、比賽項(xiàng)目自擬，可以選擇參考上述8大規(guī)劃中的任意一個(gè)或多個(gè)項(xiàng)目作為理財(cái)策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個(gè)分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃：（1）列舉客戶信息（包括財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息）（2）如有必要可以編制財(cái)務(wù)報(bào)表；（家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等）（3）結(jié)合客戶目前狀況做出一個(gè)合理的分析與評(píng)判。分析與評(píng)價(jià)中必須包含如下信息：a、客戶的財(cái)務(wù)狀況總體評(píng)價(jià)；b、財(cái)務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。3、三個(gè)任意理財(cái)分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時(shí)間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。4、制訂分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃，分項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時(shí)間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計(jì)需求、目標(biāo)預(yù)計(jì)成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。7、可列舉參考書籍或文章（僅限5本或者5篇）（三）比賽形式：PPT演講（備注：參賽選手需自行制作PPT）九．初賽評(píng)選：安徽財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院首屆大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽初賽評(píng)分規(guī)則序號(hào)名稱簡單說明1明確理財(cái)目標(biāo)，收集財(cái)務(wù)信息（各10分，共20分）明確客戶的理財(cái)需求和目標(biāo)，了解客戶家庭的基本背景：如職業(yè)，年齡，生活愛好和價(jià)值觀等，定位客戶的生涯類型，理解理財(cái)目標(biāo)的財(cái)務(wù)內(nèi)涵并量化。收集客戶的財(cái)務(wù)信息做出未來現(xiàn)金流量表并進(jìn)行分析。2分析客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況和評(píng)估財(cái)務(wù)機(jī)會(huì)（10分）分析、評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況和存在機(jī)會(huì)，做出合理的金融前提假定，明確理財(cái)策劃的設(shè)計(jì)原則，提出綜合理財(cái)建議并指出可實(shí)行的理財(cái)策略。3理財(cái)策劃方案的設(shè)計(jì)制訂（50分）開發(fā)可實(shí)施的具體方案，分別制訂出退休計(jì)劃，投資策劃，保險(xiǎn)策劃等，方案的設(shè)計(jì)必須本著科學(xué)求實(shí)的態(tài)度，推理和假設(shè)過程必須嚴(yán)密合理，計(jì)算要精確。根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)，為客戶提供切實(shí)可行的理財(cái)計(jì)劃，涵蓋投資計(jì)劃，教育計(jì)劃，退休計(jì)劃，財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，稅務(wù)計(jì)劃等，為每個(gè)較大的理財(cái)計(jì)劃，如房產(chǎn)，證券投資等做較詳細(xì)的專業(yè)分析。4執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃方案（5分）確定實(shí)施時(shí)間表，幫助客戶理解并執(zhí)行該方案。5監(jiān)控和調(diào)整（5分）監(jiān)督執(zhí)行并根據(jù)實(shí)際變化做相應(yīng)調(diào)整：強(qiáng)調(diào)和客戶互動(dòng)操作和過程的文檔化。考慮時(shí)間因素，資產(chǎn)的配置會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)及國家的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的變化而變化，理財(cái)和資產(chǎn)配置方案的更新應(yīng)有所考慮和體現(xiàn)。6理財(cái)方案的評(píng)估和可行性的分析等（10分）理財(cái)策劃預(yù)測，策略評(píng)估，投資組合評(píng)估，投資收益率分析等；各項(xiàng)費(fèi)用及傭金，執(zhí)行理財(cái)策劃的準(zhǔn)備；事項(xiàng)、執(zhí)行理財(cái)策劃的授權(quán)；風(fēng)險(xiǎn)揭示；與其他專業(yè)人員（律師，保險(xiǎn)精算師，證券分析師，稅務(wù)專家等）的溝通和合作問題等。十、決賽階段：決賽時(shí)間：2013年5月29日13點(diǎn)40；地點(diǎn)：5102教室。決賽將和頒獎(jiǎng)晚會(huì)一起進(jìn)行。附件：安徽財(cái)貿(mào)職業(yè)學(xué)院首屆大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽決賽評(píng)分規(guī)則（演示團(tuán)隊(duì)要統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一隊(duì)標(biāo)）1.策劃方案（60分）1．PPT文案：文案完整、材料齊全（5分）2．PPT演示：畫面優(yōu)美、內(nèi)容充實(shí)（5分）3．注重調(diào)研：創(chuàng)意策劃經(jīng)過周密市場研究和分析（10分）4．目標(biāo)明確：目標(biāo)明確、手法合適、層次分明（10分）5．體現(xiàn)創(chuàng)意：項(xiàng)目創(chuàng)意好、立意新、符合理財(cái)創(chuàng)意（10分）6．方案嚴(yán)密：與實(shí)際條件結(jié)合緊密、體現(xiàn)理財(cái)創(chuàng)意（10分）7．對效果合理的評(píng)測：評(píng)測的方案、評(píng)測工具使用的合理性（10分）2.現(xiàn)場解說與答辯（40分）1．臺(tái)前風(fēng)采：隨機(jī)應(yīng)變、冷靜沉著、不怯場、頗具個(gè)人魅力（10分）2．語言表現(xiàn)：口齒清晰、談吐文雅、語言流利、對PPT演說合理（10分）3．邏輯思維：將答辯與理財(cái)創(chuàng)意完美結(jié)合、充分展現(xiàn)作品優(yōu)勢（10分）4．團(tuán)隊(duì)精神：合作緊密、著裝得體、行動(dòng)一致（10分）十一、活動(dòng)后期：活動(dòng)結(jié)束，整理會(huì)場。要求協(xié)會(huì)人員每人寫一份這次活動(dòng)的感想及收獲。十二、活動(dòng)指導(dǎo)老師：專業(yè)技術(shù)指導(dǎo)老師：方曉雄老師，活動(dòng)指導(dǎo)老師：韓正山老師十三：評(píng)委老師：鄧慶安主任、方曉雄老師、周陽老師、楊慶冠老師、查靜教師、李健老師、劉嵐老師十四．比賽階段工作人員安排：比賽總體負(fù)責(zé)人：陶偉活動(dòng)決賽及頒獎(jiǎng)晚會(huì)主持工作，選手成績播報(bào)工作負(fù)責(zé)人：楊蓓組織部負(fù)責(zé)制作決賽現(xiàn)場PPT封面以及活動(dòng)現(xiàn)場秩序，必要時(shí)協(xié)助決賽現(xiàn)場外聯(lián)部秘書部工作負(fù)責(zé)人：張林峰3、秘書部負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)，選手報(bào)名資料、分?jǐn)?shù)整理，制作邀請函；決賽晚會(huì)評(píng)委老師茶水端送工作負(fù)責(zé)人：周麗雯4、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)購買相關(guān)物品及活動(dòng)開支報(bào)銷，并幫助秘書部整理選手資料（含成績）。負(fù)責(zé)人：潘翔5、宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)比賽PPT封面，張貼條幅，進(jìn)班宣傳協(xié)助秘書部整理選手資料及成績。負(fù)責(zé)人：李春冬6、外聯(lián)部負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的申請、評(píng)委老師、外校友好社團(tuán)負(fù)責(zé)人的邀請。邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評(píng)委，以得到一個(gè)公平的比賽結(jié)果。決賽晚會(huì)傳達(dá)評(píng)委老師手中選手成績負(fù)責(zé)人：趙嬌嬌十五、活動(dòng)獎(jiǎng)勵(lì)一等獎(jiǎng)一名人民幣150元+榮譽(yù)證書+《從零開始學(xué)理財(cái)》二等獎(jiǎng)兩名人民幣100元+榮譽(yù)證書+《從零開始學(xué)理財(cái)》三等獎(jiǎng)兩名人民幣80元+榮譽(yù)證書+《從零開始學(xué)理財(cái)》十六、活動(dòng)預(yù)算類別數(shù)量單價(jià)總價(jià)獎(jiǎng)品（書籍）615.6元93.6元獎(jiǎng)金510元橫幅1*12米3.5元42元總計(jì)645.6元十