證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷36)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷36)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)，甲的信用評(píng)級(jí)低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率，這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于（）。A)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償B)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C)風(fēng)險(xiǎn)分散D)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖答案:A解析:風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償主要是指事前（損失發(fā)生以前）的價(jià)格補(bǔ)償。對(duì)于那些無(wú)法通過(guò)分散或轉(zhuǎn)嫁等方法進(jìn)行管理，而且又無(wú)法規(guī)避不得不承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以采取在交易價(jià)格上加進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)因素，即風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的方式，獲得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格補(bǔ)償。題目中的金融機(jī)構(gòu)為信用評(píng)級(jí)較低的甲設(shè)定較高的貸款利率是為了補(bǔ)償較高的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]2.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是()。A)機(jī)構(gòu)投資者B)投資銀行C)投資公司D)證券公司答案:A解析:一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。[單選題]3.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用（）等其他形式的資產(chǎn)作價(jià)出資。Ⅰ．實(shí)物Ⅱ．工業(yè)產(chǎn)權(quán)Ⅲ．非專(zhuān)利技術(shù)Ⅳ．土地使用權(quán)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購(gòu)股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專(zhuān)利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對(duì)其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評(píng)估作價(jià)，核對(duì)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。[單選題]4.按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。A)債券基金，股票基金，貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng))封閉式基金與開(kāi)放式基金C)成長(zhǎng)型基金與收入型基金D)契約型基金與公司型基金答案:A解析:按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金等。[單選題]5.根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為()。A)未來(lái)收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化B)境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化C)境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化D)股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化答案:C解析:根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。[單選題]6.關(guān)于地方政府債券，以下說(shuō)法正確的有()。I.專(zhuān)項(xiàng)債券的償還通常以本地區(qū)的財(cái)政收入擔(dān)保Ⅱ.一般責(zé)任債券的償還通常以項(xiàng)目建成后取得的收入作保證Ⅲ.專(zhuān)項(xiàng)債券的償還通常以項(xiàng)目建成后取得的收入作保證Ⅳ.一般責(zé)任債券的償還通常以本地區(qū)的財(cái)政收入作擔(dān)保A)I、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)I、Ⅳ答案:B解析:地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類(lèi)，通?？梢苑譃椋孩僖话阖?zé)任債券(普通債券)，是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系，其還本付息得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持;②專(zhuān)項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券，與特定項(xiàng)目或部分特定稅收相聯(lián)系，其還本付息來(lái)自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)及政府特定的稅收或補(bǔ)貼。[單選題]7.下列各項(xiàng)中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。①公司破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)③通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)④利率風(fēng)險(xiǎn)A)①③B)①④C)②③④D)①②③答案:C解析:公司破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)[單選題]8.按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。A)封閉式基金開(kāi)放式基金B(yǎng))公募基金私募基金C)股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金D)債券基金股票基金答案:A解析:考查證券投資基金的不同分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)下的分類(lèi)形式。[單選題]9.貨幣市場(chǎng)主要包括()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場(chǎng)Ⅱ.票據(jù)市場(chǎng)Ⅲ.回購(gòu)市場(chǎng)Ⅳ.貨幣市場(chǎng)基金A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)基金等。[單選題]10.國(guó)務(wù)院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》后，最先設(shè)立的兩個(gè)基金是（）。①基金興華②基金金泰③基金安信④基金開(kāi)元A)②③B)①②③④C)②④D)③④答案:C解析:l998年3月27日,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),新成立的南方基金管理公司與國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金-基金開(kāi)元與基金金泰,由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展的序幕。[單選題]11.理論上說(shuō)，回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在（）上。A)企業(yè)債券B)金融債券C)公司債券D)政府債券答案:D解析:考查債券回購(gòu)交易的特點(diǎn)。[單選題]12.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券類(lèi)型包括()。Ⅰ.政府債券Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ.金融債券Ⅳ.公司債券A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類(lèi)。[單選題]13.證券市場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）的原則。Ⅰ．依法監(jiān)管Ⅱ．保護(hù)投資者利益Ⅲ．?三公?Ⅳ．監(jiān)督與自律相結(jié)合A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則主要有：（1）依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。（2）保護(hù)投資者利益原則。（3）?三公?原則，即公開(kāi)、公平、公正。（4）監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。[單選題]14.下列關(guān)于股票性質(zhì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A)股票是有價(jià)證券、要式證券B)股票是證權(quán)證券、資本證券C)股票是綜合權(quán)利證券D)股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券答案:D解析:[單選題]15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件包括()。Ⅰ.凈資本不低于2億元人民幣Ⅱ.具有2年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人Ⅲ.最近一年未受過(guò)刑事處罰或者行政處罰Ⅳ.具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效的執(zhí)行A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。其他三項(xiàng)都正確。[單選題]16.在金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域中，()是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。A)合法性B)適當(dāng)性C)合理性D)原則性答案:B解析:[單選題]17.上海證券交易所成立于()年11月。A)1990B)1992C)1991D)1989答案:A解析:1990年11月，第一家證券交易所上海證券交易所成立;同年12月，深圳證券交易所成立。[單選題]18.1965年，特雷諾在美國(guó)《哈佛商業(yè)評(píng)論》上發(fā)表《如何評(píng)價(jià)投資基金的管理》一文，首次提出一種評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的綜合指標(biāo)，即特雷諾指數(shù)。該指數(shù)值越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)（）。A)越好B)越差C)與之無(wú)關(guān)D)可能越好，也可能越差答案:A解析:考查對(duì)基金業(yè)績(jī)指標(biāo)的理解。特雷諾指數(shù)指數(shù)值越大，基金的績(jī)效表現(xiàn)越好。[單選題]19.中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)（）。①主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)②逆回購(gòu)，正回購(gòu)到期，是央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的行為③缺點(diǎn)是不具有很強(qiáng)的可逆轉(zhuǎn)性④優(yōu)點(diǎn)包括主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:B解析:中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)，逆回購(gòu)和正回購(gòu)到期是央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的行為。優(yōu)點(diǎn)包括主動(dòng)權(quán)完全在中央銀行和具有很強(qiáng)的可逆轉(zhuǎn)性。③不正確。注意斷句，②說(shuō)的是逆回購(gòu)；正回購(gòu)到期兩項(xiàng)而不是逆回購(gòu)到期；正回購(gòu)到期。區(qū)分正回購(gòu)、逆回購(gòu)、正回購(gòu)到期、逆回購(gòu)到期的概念正回購(gòu)為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作，正回購(gòu)到期則為央行向市場(chǎng)投放流動(dòng)性的操作。逆回購(gòu)為央行向市場(chǎng)上投放流動(dòng)性的操作，逆回購(gòu)到期則為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。[單選題]20.在考慮影響公司股價(jià)變動(dòng)的因素時(shí)，對(duì)于公司經(jīng)營(yíng)中的財(cái)務(wù)狀況，常用來(lái)衡量其安全性的指標(biāo)有（）。①每股收益②債務(wù)擔(dān)保比率③產(chǎn)權(quán)比率④銷(xiāo)售利潤(rùn)率A)①②B)③④C)②③D)①③答案:C解析:公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長(zhǎng)期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。[單選題]21.關(guān)于股票的市場(chǎng)價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有（）。①股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格②股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格③供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的④公司的經(jīng)營(yíng)狀況是最直接的影響因素A)②③④B)①③C)②③D)①④答案:C解析:股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。[單選題]22.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的制度有（）。I.評(píng)級(jí)委員會(huì)制度；II.評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度；III.信息保密制度；IV.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度A)I、II、III、IVB)I、II、IVC)II、III、IVD)III、IV答案:A解析:申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等。[單選題]23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的企業(yè)，因此（）估值通常采用市凈率法。①銀行業(yè)②運(yùn)營(yíng)歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)③新興產(chǎn)業(yè)A)①B)②C)③D)②③答案:A解析:考查市凈率法估值的特點(diǎn)。[單選題]24.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。A)[0.2%]B)[0.3%]C)[0.5%]D)[0.1%]答案:B解析:根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金不得高于證券交易金額的0.3%，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。[單選題]25.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為（）。A)0．1億元B)0．2億元C)1億元D)2億元答案:B解析:財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券，單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0．2億元。[單選題]26.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。A)零息債券、附息債券和息票累積債券B)實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券C)政府債券、金融債券和公司債券D)國(guó)債和地方債券答案:C解析:根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。[單選題]27.營(yíng)銷(xiāo)人員針對(duì)()的客戶(hù)采用緣故法營(yíng)銷(xiāo)。A)直接關(guān)系型B)間接關(guān)系型C)陌生關(guān)系型D)介紹關(guān)系型答案:A解析:營(yíng)銷(xiāo)人員針對(duì)直接關(guān)系型客戶(hù)采用緣故法營(yíng)銷(xiāo)。[單選題]28.金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別包括()。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結(jié)算方式不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易的區(qū)別具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。[單選題]29.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()。I.證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)II.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定III.必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券中封閉進(jìn)行IV.業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)A)ⅠⅡB)ⅠⅡⅢC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:B解析:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券中封閉運(yùn)行。?業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)?是專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn),[單選題]30.間接融資通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，這種中介不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。這反映了間接融資的（）特點(diǎn)。A)資金獲得的間接性B)融資的相對(duì)集中性C)融資信譽(yù)的較大差異性D)可逆性答案:B解析:本題主要考查間接融資的特點(diǎn)。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。[單選題]31.按照償還期限分類(lèi)，我國(guó)償還期限在（）年以上的債券為長(zhǎng)期債券。A)7B)8C)9D)10答案:D解析:按照償還期限分類(lèi)，1年以下的債券為短期債券，1年以上、10年以下（包括10年）的債券為中期債券，10年以上的債券為長(zhǎng)期債券。[單選題]32.優(yōu)先股的?優(yōu)先?體現(xiàn)在（）。A)企業(yè)破產(chǎn)時(shí)對(duì)剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人B)比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)C)股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)D)優(yōu)先提名和任命公司高級(jí)管理人員答案:C解析:優(yōu)先股參與公司決策管理權(quán)利受限，對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，在債權(quán)人之后。[單選題]33.下列關(guān)于附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的說(shuō)法，有誤的是（）。A)按附認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開(kāi)來(lái)劃分，可分為兩種類(lèi)型B)可分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓C)非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，認(rèn)股權(quán)也能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象D)它是一種附有認(rèn)購(gòu)該公司股票權(quán)利的債券答案:C解析:考查附認(rèn)股權(quán)證的公司債券的相關(guān)知識(shí)。非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。[單選題]34.我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同點(diǎn)有（）。Ⅰ．債權(quán)記錄方式不同Ⅱ．是否上市流通Ⅲ．申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同Ⅳ．發(fā)行對(duì)象不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:我國(guó)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同；付息方式不同；到期兌付方式不同；發(fā)行對(duì)象不同；承辦機(jī)構(gòu)不同。[單選題]35.ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，另一方面又可以申購(gòu)、贖回。A)封閉式基金開(kāi)放式基金B(yǎng))主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金C)公募基金私募基金D)股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案:A解析:考查交易所交易基金與封閉式基金和開(kāi)放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。[單選題]36.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為（）。A)企業(yè)的賬面價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比B)企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比C)企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和企業(yè)的賬面價(jià)值之比D)企業(yè)的賬面價(jià)值和企業(yè)股權(quán)價(jià)值之比答案:B解析:資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制的q值定義為企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值和資產(chǎn)重置成本之比。[單選題]37.關(guān)于股票質(zhì)押融資，下列說(shuō)法正確的有()。Ⅰ股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押Ⅱ股票抵押融資最常見(jiàn)的是股權(quán)質(zhì)押貸款Ⅲ以股份有限公司的股權(quán)進(jìn)行出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同，并向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記Ⅳ以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:股票質(zhì)押融資最常見(jiàn)的是股權(quán)質(zhì)押貸款。所謂股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以其自身或第三人持有依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的某上市公司、非上市股份有限公司、有限責(zé)任公司的股權(quán)作為質(zhì)押物向銀行申請(qǐng)貸款。[單選題]38.下列服務(wù)屬于證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)的是（）。①接受投資人或者客戶(hù)委托，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)②舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢(xún)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等③在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢(xún)的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)④通過(guò)電話(huà)、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)A)①②B)①②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)包括以下形式：接受投資人或者客戶(hù)委托，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)；舉辦有關(guān)證券、期貨投資咨詢(xún)的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等；在報(bào)刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢(xún)的文章、評(píng)論、報(bào)告，以及通過(guò)電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)；通過(guò)電話(huà)、傳真、電腦網(wǎng)絡(luò)等電信設(shè)備系統(tǒng)，提供證券、期貨投資咨詢(xún)服務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他形式。[單選題]39.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)分析Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告A)Ⅰ.ⅣB)Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:金融風(fēng)險(xiǎn)的度量就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性，它包括風(fēng)險(xiǎn)分折和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。[單選題]40.下列不屬于委托指令基本內(nèi)容的是()。A)證券品種B)證券賬號(hào)C)委托價(jià)格D)席位代碼答案:D解析:證券委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號(hào)、日期、品種、買(mǎi)賣(mài)方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內(nèi)容。[單選題]41.目前，()已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場(chǎng)，并成為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作的重要平臺(tái)。A)資本市場(chǎng)B)貨幣市場(chǎng)C)銀行間債券市場(chǎng)D)同業(yè)拆借市場(chǎng)答案:C解析:目前，銀行間債券市場(chǎng)已成為發(fā)展最快、規(guī)模最大的資金市場(chǎng)，并成為中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作的重要平臺(tái)。[單選題]42.中央銀行在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券是在開(kāi)展它的()業(yè)務(wù)。A)公開(kāi)市場(chǎng)操作B)投融資C)政策性D)保值答案:A解析:中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。[單選題]43.以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是證券成交價(jià)格的形成由做市商決定。A)定期交易B)連續(xù)交易C)指令驅(qū)動(dòng)D)報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)答案:D解析:報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)：證券成交的價(jià)格由做市商決定；投資者買(mǎi)賣(mài)證券都以做市商為對(duì)手，與其他投資者不發(fā)生任何關(guān)系。[單選題]44.公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度說(shuō)，等于（）。A)股東利潤(rùn)B)股東收益C)股東權(quán)益價(jià)值D)股東紅利答案:C解析:公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度說(shuō)，等于股東權(quán)益價(jià)值。[單選題]45.下列關(guān)于深圳證券交易所交易單元的有關(guān)描述，正確的有()。Ⅰ.會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)是不收取費(fèi)用的Ⅱ.會(huì)員可以根據(jù)需要向交易所申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1個(gè)或1個(gè)以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應(yīng)當(dāng)通過(guò)在證券交易所申請(qǐng)開(kāi)設(shè)的交易單元進(jìn)行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設(shè)立大宗交易的交易權(quán)限A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:會(huì)員使用交易單元從事證券交易業(yè)務(wù)時(shí)要向交易所交納單元使用費(fèi)、流速費(fèi)和流量費(fèi)等。[單選題]46.政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的包括（）。Ⅰ．調(diào)劑資金余缺Ⅱ．實(shí)施宏觀調(diào)控Ⅲ．實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策Ⅳ．向地方政府提供貸款A(yù))Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者，是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)類(lèi)投資者的特點(diǎn)是，通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。[單選題]47.下面關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的組織機(jī)構(gòu)表述正確的有（）①中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，理事會(huì)為其執(zhí)行機(jī)構(gòu)②中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)員負(fù)責(zé)制③中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員由單位會(huì)員構(gòu)成，包括法定會(huì)員、普通會(huì)員和特別會(huì)員，另設(shè)觀察員④法定會(huì)員是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的證券公司⑤特別會(huì)員包括加入?yún)f(xié)會(huì)的證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等A)①②③④B)②③④⑤C)①③④⑤D)①②③④⑤答案:C解析:中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)實(shí)行會(huì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制。[單選題]48.我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并（）披露一次基金份額凈值。A)每周B)每日C)于下一個(gè)交易日D)兩日答案:A解析:封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。[單選題]49.到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。A)Delta值B)Gamma值C)Rho值D)Theta值答案:D解析:考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Delta值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格影響程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rho值指無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。[單選題]50.證券發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)()。A)一級(jí)市場(chǎng)B)二級(jí)市場(chǎng)C)三級(jí)市場(chǎng)D)四級(jí)市場(chǎng)答案:A解析:證券發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，證券流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)。[單選題]51.我國(guó)的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財(cái)務(wù)公司債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:近年來(lái)，我國(guó)金融債券市場(chǎng)發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險(xiǎn)公司次級(jí)債券、金融租賃公司和汽車(chē)金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。[單選題]52.中國(guó)金融期貨交易所首個(gè)股票指數(shù)期貨合約為（）。A)滬深300股指期貨合約B)中證500股指期貨合約C)上證50股指期貨合約D)10年期國(guó)債期貨合約答案:A解析:查中國(guó)金融期貨交易所的相關(guān)知識(shí)。[單選題]53.證券公司次級(jí)債務(wù)，其期限在（）以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。A)1年B)2年C)3年D)5年答案:B解析:考查證券公司次級(jí)債務(wù)期限。[單選題]54.控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨(dú)立，不得通過(guò)以下（）方式影響證券公司人員的獨(dú)立性。①通過(guò)行使相關(guān)法律法規(guī)及證券公司章程規(guī)定的股東權(quán)利以外的方式，影響證券公司人事任免或者限制上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他在證券公司任職的人員履行職責(zé)②任命證券公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或董事會(huì)秘書(shū)在本公司或本公司控制的企業(yè)擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的經(jīng)營(yíng)管理類(lèi)職務(wù)③要求證券公司為其無(wú)償提供服務(wù)④指使證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他在證券公司任職的人員實(shí)施損害證券公司利益的決策或者行為A)①②③B)②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:控股股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)維護(hù)證券公司人員獨(dú)立，不得通過(guò)以下方式影響證券公司人員的獨(dú)立性：①通過(guò)行使相關(guān)法律法規(guī)及證券公司章程規(guī)定的股東權(quán)利以外的方式，影響證券公司人事任免或者限制上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他在證券公司任職的人員履行職責(zé)；②任命證券公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或董事會(huì)秘書(shū)在本公司或本公司控制的企業(yè)擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的經(jīng)營(yíng)管理類(lèi)職務(wù)；③要求證券公司為其無(wú)償提供服務(wù)；④指使證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他在證券公司任職的人員實(shí)施損害證券公司利益的決策或者行為。[單選題]55.證券投資基金是一種（）集合投資方式。Ⅰ．利益共享Ⅱ．業(yè)余理財(cái)Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券投資基金是指通過(guò)向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)（基金管理人）進(jìn)行基金投資與管理，由基金托管人進(jìn)行資產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益、共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。[單選題]56.按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為()。Ⅰ開(kāi)放式基金Ⅱ契約型基金Ⅲ公司型基金Ⅳ封閉式基金A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:D解析:按基金運(yùn)作方式的不同，基金可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。[單選題]57.滬深300指數(shù)的計(jì)算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。A)除數(shù)修正法B)派許加權(quán)方法C)市值總價(jià)加權(quán)法D)加權(quán)平均法答案:B解析:滬深300指數(shù)的計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。[單選題]58.證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)要求（）。①治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)②建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系③公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息④對(duì)公開(kāi)發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見(jiàn)A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:證券公司開(kāi)展自營(yíng)業(yè)務(wù)，要求治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；公司有合格的高級(jí)管理人員及適當(dāng)數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運(yùn)行的信息系統(tǒng)；建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機(jī)制、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系。④是保薦機(jī)構(gòu)的義務(wù)，故本題選A。[單選題]59.基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金是指（）。A)平衡型基金B(yǎng))封閉式基金C)被動(dòng)指數(shù)基金D)開(kāi)放式基金答案:B解析:封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。[單選題]60.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于()A)1986年5月B)1990年1月C)1992年10月D)1996年3月答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。[單選題]61.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以()交收。A)美元B)人民幣C)歐元D)港幣答案:B解析:[單選題]62.()根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶(hù)。A)證券公司B)托管機(jī)構(gòu)C)客戶(hù)D)銀行答案:B解析:托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶(hù)。[單選題]63.證券交易所總經(jīng)理的職能不包括（）。A)提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)B)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議，并向其報(bào)告工作C)審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定D)擬定證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案答案:A解析:考查證券交易所總經(jīng)理的職能。[單選題]64.下列關(guān)于外國(guó)債券的說(shuō)法，正確的是（）。A)是借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以本國(guó)貨幣為面值的債券B)它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家C)在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為?揚(yáng)基債券?D)在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為?熊貓債券?答案:D解析:外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬于另一個(gè)國(guó)家。如在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為?猛犬債券?。[單選題]65.股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫()。A)法人股B)國(guó)家股C)外資股D)境外股答案:C解析:外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國(guó)股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。[單選題]66.按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）。A)開(kāi)展投資者教育和保護(hù)B)提供公開(kāi)發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)C)組織和監(jiān)督證券交易D)管理和公布市場(chǎng)信息答案:B解析:考點(diǎn)：考查證券交易所的職能。按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所應(yīng)該提供對(duì)非公開(kāi)發(fā)行證券的轉(zhuǎn)讓服務(wù)。[單選題]67.（）也被稱(chēng)為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時(shí)上市公司增發(fā)新股售予該權(quán)證的持有人。A)認(rèn)股權(quán)證B)備兌權(quán)證C)認(rèn)購(gòu)權(quán)證D)認(rèn)沽權(quán)證答案:A解析:認(rèn)股權(quán)證也被稱(chēng)為股本權(quán)證，一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行，行權(quán)時(shí)上市公司增發(fā)新股售予認(rèn)股權(quán)證的持有人。[單選題]68.（）時(shí)間段為上海證券交易所開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段。A)9:15-9:20B)9：20-9:25C)9：20-9：30D)9：15-9:25答案:B解析:關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定：接受會(huì)員競(jìng)價(jià)交易申報(bào)的時(shí)間為每個(gè)交易日9:15~9:25、9:3011:30、13：00-15：00；每個(gè)交易日9:209:25的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。[單選題]69.股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()。A)期限性B)風(fēng)險(xiǎn)性C)流動(dòng)性D)永久性答案:C解析:流動(dòng)性是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對(duì)穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。[單選題]70.與國(guó)內(nèi)債券相比，國(guó)際債券具有（）特點(diǎn)。Ⅰ．存在信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．存在匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．發(fā)行規(guī)模大Ⅳ．資金來(lái)源廣A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在：（1）資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。（3）有國(guó)家主權(quán)保障。（4）以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。[單選題]71.某公司擬上市發(fā)行股票，已知股票每股面額為1元，按照我國(guó)《公司法》要求，該公司的股票發(fā)行價(jià)格可以是（）。①20元②0．5元③1元④5．4元A)①④B)①③④C)①②④D)②③答案:B解析:我國(guó)《公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。[單選題]72.關(guān)于保本基金，以下描述正確的是()。A)保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任B)保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)C)保本基金目前在我國(guó)還不存在D)保本基金等于將資金存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)答案:B解析:A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任;C項(xiàng)，我國(guó)存在保本基金;D項(xiàng)投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]73.下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，不正確的是()。Ⅰ.公司型基金是通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金Ⅱ.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ.公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn)Ⅳ.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:Ⅰ項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;Ⅲ項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;Ⅳ項(xiàng)，公司型基金的投資者購(gòu)買(mǎi)基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。[單選題]74.下列情形律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人委托的是（）。A)同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷(xiāo)的證券公司出具法律意見(jiàn)B)同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)C)在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見(jiàn)D)律師父親為某公司普通員工，該律師所在律師事務(wù)所接受其父親任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)答案:D解析:律師事務(wù)所可以接受當(dāng)事人的委托，組織制作與證券業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的法律文件。同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機(jī)構(gòu)、承銷(xiāo)的證券公司出具法律意見(jiàn)，不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)，不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見(jiàn)。律師擔(dān)任公司及其關(guān)聯(lián)方董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，或者存在其他影響律師獨(dú)立性的情形的，該律師所在律師事務(wù)所不得接受所任職公司的委托，為該公司提供證券法律服務(wù)。[單選題]75.《證券法》要求證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類(lèi)直接掛鉤，分為()元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)Ⅰ.2000萬(wàn)Ⅱ.5000萬(wàn)Ⅲ.1億Ⅳ.5億A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:常識(shí)題，考察注冊(cè)資本標(biāo)準(zhǔn)問(wèn)題。[單選題]76.下列關(guān)于國(guó)債按資金用途分類(lèi)，說(shuō)法正確的有（）。①赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債②建設(shè)國(guó)債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國(guó)債③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債專(zhuān)指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債④特種國(guó)債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國(guó)債A)①②③④B)①②③C)①②④D)②③④答案:A解析:按資金用途，可分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。[單選題]77.將中國(guó)資本市場(chǎng)中形成?傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長(zhǎng)行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)?組合的股指是（）。A)上證綜指B)深證100指數(shù)C)深證成分指數(shù)D)行業(yè)分類(lèi)指數(shù)答案:B解析:考查深證100股的特點(diǎn)。[單選題]78.可以對(duì)將來(lái)的經(jīng)濟(jì)狀況提供預(yù)示性信息的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)被稱(chēng)為（）。A)先行性指標(biāo)B)同步性指標(biāo)C)滯后性指標(biāo)D)技術(shù)性指標(biāo)答案:A解析:考查先行性指標(biāo)的含義。[單選題]79.下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的風(fēng)險(xiǎn)基金是()。A)貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng))指數(shù)基金C)衍生證券投資基金D)上市開(kāi)放式基金答案:C解析:衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。由于衍生證券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種，因此，這類(lèi)型基金風(fēng)險(xiǎn)較大。[單選題]80.債券的形態(tài)()。I.實(shí)物債券II.憑證式債券III.記賬式債券IV.電子化債券A)ⅠⅡⅢB)ⅡⅢⅣC)ⅠⅡⅣD)ⅠⅡⅢⅣ答案:A解析:根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記帳式債券[單選題]81.優(yōu)先股對(duì)發(fā)行人的意義包括（）。A)享受利息稅前抵扣B)股息率不固定C)避免決策權(quán)分散D)為公司籌集短期資金答案:C解析:優(yōu)先股對(duì)發(fā)行人的意義：可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散。[單選題]82.債券的回購(gòu)交易更多的具有（）的屬性。A)信用交易B)遠(yuǎn)期交易C)長(zhǎng)期融資D)短期融資答案:D解析:回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時(shí)出售一定的債券，同時(shí)簽約在一定的時(shí)間內(nèi)以稍高價(jià)格買(mǎi)回來(lái)，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來(lái)投資，而投資者從價(jià)格差中得利?；刭?gòu)交易長(zhǎng)的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]83.我國(guó)創(chuàng)業(yè)板在深圳交易所開(kāi)市的時(shí)間為（）年10月。A)2009B)2010C)2011D)2012答案:A解析:經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。我國(guó)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要面向成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場(chǎng)前景好、帶動(dòng)能力強(qiáng)、就業(yè)機(jī)會(huì)多的成長(zhǎng)型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。[單選題]84.在我國(guó)，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向()提出申請(qǐng)。A)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C)證券交易所D)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案:C解析:在我國(guó)，證券公司要取得交易席位，應(yīng)向證券交易所提出申請(qǐng)。[單選題]85.股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具不包括()A)股票期貨B)股票期權(quán)C)股票指數(shù)期貨D)貨幣互換答案:D解析:股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨。[單選題]86.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處有（）。①發(fā)行主體②換股期限③票面利率④換股比例A)①②③B)②③④C)①②④D)①②③④答案:B解析:交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處體現(xiàn)為發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價(jià)格、換股比例、換股期限等。不同之處是發(fā)行主體不同。[單選題]87.一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模、經(jīng)營(yíng)環(huán)境、工商業(yè)發(fā)達(dá)程度與存款準(zhǔn)備金率的關(guān)系是()。A)正相關(guān)B)反相關(guān)C)不相關(guān)D)不一定答案:A解析:一般說(shuō)來(lái)，商業(yè)銀行規(guī)模較大、經(jīng)營(yíng)環(huán)境好、工商業(yè)比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，存款準(zhǔn)備金率就較高，反之則較低。[單選題]88.短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)()天。A)365B)270C)180D)90答案:A解析:短期融資券的最長(zhǎng)期限不超過(guò)365天。超短期融資券的期限為270天(9個(gè)月)。[單選題]89.金融期貨的主要交易制度包括()Ⅰ.結(jié)算所和無(wú)負(fù)債結(jié)算制度Ⅱ.大戶(hù)報(bào)告制度Ⅲ.每日價(jià)格波動(dòng)限制和斷路器規(guī)則Ⅳ.強(qiáng)行平倉(cāng)和強(qiáng)制減倉(cāng)A)ⅠⅡ..Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:金融期貨的主要交易制度包括集中：交易制度、保證金制度、無(wú)負(fù)債結(jié)算制度、限倉(cāng)制度、大戶(hù)報(bào)告制度、每日價(jià)格波動(dòng)限制度、強(qiáng)行平倉(cāng)制度、強(qiáng)制減倉(cāng)制度[單選題]90.主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列（）情形時(shí)，不得非公開(kāi)發(fā)行股票。①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰②上市公司最近