基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷26)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷26)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。A)債券類和股權(quán)類B)債券類和基金類C)股權(quán)類和基金類D)基金類和所有權(quán)類答案:A解析:金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。[單選題]2.不屬于契約型私募基金合同必備條款的是（）A)基金合同的效力、變更、解除與終止B)當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)C)私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)D)利潤分配及虧損分擔(dān)答案:D解析:契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：聲明與承諾；②私募基金的基本情況；私募基金的募集；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)讓；當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；私募基金份額持有人大會及日常機(jī)構(gòu)；私募基金份額的登記；私募基金的投資；私募基金的財產(chǎn)；交易及清算交收安排;私募基金財產(chǎn)的估值和會計核算；私募基金的費(fèi)用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報告；風(fēng)險揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算；違約責(zé)任；爭議的處理；其他事項(xiàng)。D項(xiàng)屬于公司型基金章程和合伙協(xié)議的條款。本題考察非公開募集基金募集行為的監(jiān)管[單選題]3.截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?A)證券公司B)保險公司C)基金公司直銷D)期貨公司答案:C解析:截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中基金公司直銷首次超過銀行渠道，成為銷售保有量最高的渠道，占比為62.6％。[單選題]4.對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。A)3個月B)3年C)1年D)5年答案:B解析:對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。[單選題]5.一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。A)8000萬B)1億C)9000萬D)7000萬答案:B解析:單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。10億元*10%=1億元。[單選題]6.下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A)基金運(yùn)作方式B)基金收益分配原則和執(zhí)行方式C)基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定D)從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式答案:B解析:招募說明書包含的重要信息有：（1）基金運(yùn)作方式；（2）從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；（3）基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款；（4）基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；（5）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；（6）基金風(fēng)險提示；（7）招募說明書摘要。B項(xiàng)基金收益分配原則和執(zhí)行方式屬于基金合同的主要披露事項(xiàng)。[單選題]7.基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是()。A)不得登載單位或者個人的推薦性文字B)登載基金的過往業(yè)績C)違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D)增加風(fēng)險提示答案:C解析:在基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定中，禁止夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。禁止登載單位或者個人的推薦性文字。基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。故選C。[單選題]8.對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督不包括（）。A)在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會B)是否建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系C)在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨(dú)立D)在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見答案:B解析:對履行基金托管職責(zé)的監(jiān)督。主要包括：①在監(jiān)督基金投資運(yùn)作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關(guān)權(quán)責(zé)，是否建立并及時維護(hù)相關(guān)監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會；②在辦理基金的清算交割事宜中，是否既能保證清算的及時高效，又能保證基金財產(chǎn)的安全與獨(dú)立；③在復(fù)核、審查基金管理公司計算的基金資產(chǎn)凈值時，是否科學(xué)評估基金采取的估值方法，是否及時與基金管理公司核對；在發(fā)現(xiàn)估值方法不能反映基金資產(chǎn)的公允價值時，是否采取必要的手段；④在辦理與基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)的信息披露事項(xiàng)中，是否及時、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地履行信息披露業(yè)務(wù)，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨(dú)立、客觀地發(fā)表意見。[單選題]9.目前我國的基金代售機(jī)構(gòu)主要是（）。A)商業(yè)銀行B)證券公司C)保險公司D)以上都是答案:D解析:本題考察基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型和現(xiàn)狀；基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。[單選題]10.持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A)5%B)10%C)20%D)25%答案:B解析:根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。[單選題]11.（）不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。A)基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額B)由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售C)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件D)對基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動符合規(guī)定答案:B解析:B項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。[單選題]12.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A)基金管理人的風(fēng)險控制能力B)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果C)基金經(jīng)理的過往業(yè)績D)基金銷售機(jī)構(gòu)的營銷計劃答案:B解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。[單選題]13.及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時報告。A)1B)2C)3D)5答案:B解析:及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。[單選題]14.(2016年)聯(lián)接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大（）的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。A)指數(shù)基金B(yǎng))分級基金C)混合基金D)綜合指數(shù)基金答案:A解析:聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把場外渠道的資金引進(jìn)來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。[單選題]15.()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A)全面性B)健全性C)相互制約D)獨(dú)立性答案:B解析:健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。[單選題]16.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。A)固有財產(chǎn)B)基金資產(chǎn)C)風(fēng)險準(zhǔn)備金D)銀行貸款答案:C解析:公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險準(zhǔn)備金予以賠償[單選題]17.基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。A)1個月B)2個月C)3個月D)6個月答案:B解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。[單選題]18.內(nèi)部控制描述不正確的一項(xiàng)（）A)基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則B)建立不完善的信息披露制度C)建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)D)建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度答案:B解析:基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)[單選題]19.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則不包括（）。A)有效性原則B)客觀性原則C)公正性原則D)差異性原則答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則有：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。[單選題]20.（）應(yīng)當(dāng)妥善保管私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面記錄和資料。Ⅰ．私募基金管理人Ⅱ．私募基金托管人Ⅲ．私募基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅳ．證監(jiān)會A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考察非公開募集基金的信息披露和報送制度；私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。[單選題]21.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料B)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C)安全保管基金財產(chǎn)D)編制基金財務(wù)會計報告答案:D解析:基金管理人編制基金財務(wù)會計報告考點(diǎn)：基金托管人的職責(zé)所屬章節(jié)：第二章第二節(jié)理解。[單選題]22.上市公司并購重組項(xiàng)目的財務(wù)顧問主辦人發(fā)生變化的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)在()個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A)4B)3C)5D)2答案:C解析:《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條第二款規(guī)定，財務(wù)顧問主辦人發(fā)生變化的，財務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。[單選題]23.上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為（）。A)9:00-11:00；13：00-15:00B)9:30-11:30；13：30-15:30C)9:00-11:00；13：30-15:30D)9:30-11:30；13：00-15:00答案:D解析:上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30-11：30和13：00-15：00。[單選題]24.基金的后臺管理運(yùn)作不包括（）。A)基金份額的銷售B)基金會計核算和信息披露C)基金資產(chǎn)的估值D)基金份額的注冊登記答案:A解析:基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。[單選題]25.基金管理公司投資管理人員，不包括()。A)公司投資決策委員會成員B)公司交易員C)公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人D)基金經(jīng)理助理答案:B解析:基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。[單選題]26.(2016年)（）年10月28日，十屆全國人大常委會第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。A)2003B)2004C)2002D)2013答案:A解析:2003年10月28日．十屆全國人大常委會第五次會議審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。[單選題]27.報告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說明屬于（）的披露。A)基金投資組合報告B)基金凈值表現(xiàn)C)基金財務(wù)指標(biāo)D)管理人報告答案:D解析:管理人報告是基金管理人就報告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說明，報告期內(nèi)公平交易情況說明，報告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場及行業(yè)走勢的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說明，報告期內(nèi)基金利潤分配情況說明及對會計師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計報告所涉事項(xiàng)的說明等。[單選題]28.基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A)取得基金從業(yè)資格B)通過中國銀監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C)具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D)最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰答案:A解析:基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格;通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;沒有《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。[單選題]29.基金公司授權(quán)控制包含（）。Ⅰ．建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序Ⅱ．在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)Ⅲ．重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式并明確授權(quán)內(nèi)容和時效Ⅳ．建立有效的授權(quán)評價、反饋和調(diào)整機(jī)制A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金公司內(nèi)部控制的基本要素；基金管理人可以通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運(yùn)作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：（1）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。（2）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。（3）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效。（4）公司授權(quán)要適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。[單選題]30.(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A)甲勸其哥哥取消贖回申請B)優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請C)根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D)甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗答案:C解析:公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應(yīng)當(dāng)公平地對待所有客戶。[單選題]31.(2017年)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金機(jī)構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ．合規(guī)監(jiān)控Ⅱ．風(fēng)險管理Ⅲ．內(nèi)部稽核Ⅳ．行為規(guī)范A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ答案:A解析:中國證監(jiān)會可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。[單選題]32.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會于()成立。A)2011年9月12日B)2012年6月7日C)1998年6月7日D)1997年9月12日答案:B解析:我國的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。[單選題]33.封閉式基金的認(rèn)購以（）為單位提交認(rèn)購申請。A)數(shù)量B)金額C)份額D)凈值答案:C解析:擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以?份額?為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單。[單選題]34.（）是基金客戶服務(wù)的宗旨。A)安全第一B)投資者利益優(yōu)先C)專業(yè)規(guī)范D)有效溝通答案:B解析:基金客戶服務(wù)的宗旨是?投資者利益優(yōu)先?，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。[單選題]35.總公司不可以對分公司提供()擔(dān)保。A)保證B)質(zhì)押C)抵押D)留置答案:A解析:總公司可以為分公司提供除保證以外的擔(dān)保。[單選題]36.關(guān)于基金臨時報告，以下表述錯誤的是()A)當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B)基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C)基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D)開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告答案:A解析:當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告，并依法履行信息披露義務(wù)，其中涉及銀行間債券市場的，應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，向相關(guān)部門備案。發(fā)生重大事件時，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。[單選題]37.基金銷售市場細(xì)分的原則中，（）是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A)可測原則B)易入原則C)識別原則D)成長原則答案:B解析:易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的?？蓽y原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。識別原則是指每個細(xì)分市場有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識不同細(xì)分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對性。成長原則是指細(xì)分市場在今后的一段時期內(nèi)，市場規(guī)模會不斷擴(kuò)大，市場容量會穩(wěn)步增長，并且有可能引申出更多的營銷機(jī)會。[單選題]38.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是()。A)中債綜合業(yè)務(wù)平臺B)中國外匯交易中心本幣交易平臺C)中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)D)交易所大宗交易平臺答案:A解析:目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。[單選題]39.（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。A)適當(dāng)性管理原則B)專業(yè)規(guī)范原則C)投資者利益優(yōu)先原則D)有效溝通原則答案:A解析:適當(dāng)性管理原則要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。[單選題]40.私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險揭示書由()簽字確認(rèn)。A)基金管理人B)基金托管人C)基金投資者D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:C解析:私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。[單選題]41.下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說法中，錯誤的是（）。A)同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價格走勢B)以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金C)不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同D)行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險相對較低答案:D解析:D項(xiàng)說法錯誤，應(yīng)為?行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險相對較高?。[單選題]42.某基金銷售機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員甲，并未取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動。甲的行為違反了（）。A)注冊監(jiān)管B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)持證上崗D)審慎開展的執(zhí)業(yè)活動答案:C解析:甲的行為違反了持證上崗的要求。甲可能會因?qū)I(yè)不能勝任而損害投資人的利益。[單選題]43.（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。A)2010，中國證監(jiān)會B)2010，中國證券業(yè)協(xié)會C)2009，中國證監(jiān)會D)2009，中國證券業(yè)協(xié)會答案:C解析:2009年年底中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和2010年年初中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務(wù)自律管理規(guī)則（試行）》。[單選題]44.(2016年)國際上比較流行的投資組合保險策略主要是（）。A)營銷保險策略B)債券保險策略C)對沖保險策略D)股票保險策略答案:C解析:國際上比較流行的投資組合保險策略主要是對沖保險策略與固定比例投資組合保險策略。[單選題]45.下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A)查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料B)參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額D)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會答案:A解析:我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯誤。[單選題]46.下列關(guān)于基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）。A)確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展B)提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性C)及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作D)確保股東權(quán)益最大化答案:D解析:基金公司風(fēng)險管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個方面：（1）嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。（2）不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。（3）建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。（4）維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監(jiān)管部門的工作。[單選題]47.一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會公眾所詬病，這說明了道德與法律（）。A)調(diào)整范圍不同B)調(diào)整手段不同C)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同D)表現(xiàn)形式不同答案:A解析:道德與法律的調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動機(jī)不是法律調(diào)整的對象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動機(jī)。[單選題]48.QDII基金的禁止投資行為包括（）。A)購買不動產(chǎn)B)借入除應(yīng)付贖回清算等臨時用途以外的現(xiàn)金C)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D)以上都是答案:D解析:除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：（1）購買不動產(chǎn)。（2）購買房地產(chǎn)抵押按揭。（3）購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。（4）購買實(shí)物商品。（5）除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計劃資產(chǎn)凈值的10％。（6）利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。（7）參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。（8）從事證券承銷業(yè)務(wù)。（9）中國證監(jiān)會禁止的其他行為。[單選題]49.(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對等的權(quán)利，這主要說明了道德和法律（）。A)調(diào)整范圍不同B)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C)調(diào)整手段不同D)表現(xiàn)形式不同答案:B解析:道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。[單選題]50.2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為()。A)50元和9950元B)54.73元和10945元C)55元和10945元D)49.75元和9950.25元答案:A解析:贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費(fèi)用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。[單選題]51.基金管理人對掌握未公開信息的人員要進(jìn)行嚴(yán)格的()。A)思想控制B)意識形態(tài)控制C)財務(wù)控制D)行為控制答案:D解析:基金管理人需要對掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露內(nèi)容。[單選題]52.《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》于（）5月1日起正式施行。A)2015年B)2016年C)2017年D)2018年答案:C解析:針對分級基金一系列特點(diǎn)，為保障基金市場平穩(wěn)運(yùn)作，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。[單選題]53.基金管理人需至少每周公告（）次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A)一B)二C)三D)五答案:A解析:至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，應(yīng)于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計凈值。[單選題]54.下列關(guān)于分級基金特征的描述不正確的是（）。A)A類和B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作B)基金份額不可以在交易所上市交易C)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性D)多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富答案:B解析:分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有與普通基金不同的特點(diǎn)：①一只基金，多類份額，多種投資工具；②A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作；③基金份額可在交易所上市交易；④內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；⑤多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。[單選題]55.按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()的，基金合同自動終止。A)5000萬元B)1000萬元C)1億元D)2億元答案:D解析:[單選題]56.目前，我國公募證券投資基金全部是（）。A)封閉式基金B(yǎng))股票基金C)契約型基金D)增長型基金答案:C解析:目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。[單選題]57.(2016年)當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過（）%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A)10B)20C)30D)40答案:C解析:C當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更．發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。[單選題]58.公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。A)法律形式B)資金募集方式C)投資對象D)運(yùn)作方式答案:B解析:投資基金按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。[單選題]59.(2016年)ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的不包括（）。A)跟蹤同一指數(shù)的綜合證券B)跟蹤同一指數(shù)的組合證券C)標(biāo)的指數(shù)的成分股D)標(biāo)的指數(shù)的備選成分股答案:A解析:ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的主要是跟蹤同一指數(shù)的組合證券及標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股等。[單選題]60.（）是指公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。A)合法、合規(guī)性B)全面性C)審慎性D)適時性答案:C解析:本題考查審慎性原則的內(nèi)容。[單選題]61.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是()。A)為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查B)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品時對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價C)在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格D)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。[單選題]62.下列關(guān)于職業(yè)道德，說法錯誤的是（）。A)具有法律強(qiáng)制力B)調(diào)整職業(yè)關(guān)系C)提升職業(yè)素質(zhì)D)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展答案:A解析:職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。[單選題]63.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。A)基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5%。B)基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C)基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D)基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票,可以使用不超過5%的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票答案:A解析:債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。[單選題]64.危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則包括()。Ⅰ.損失賠償原則Ⅱ.盡快恢復(fù)原則Ⅲ.積極溝通原則Ⅳ.認(rèn)真總結(jié)的原則A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:本題考查風(fēng)險管理。危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預(yù)防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復(fù)原則。(7)積極溝通原則。(8)認(rèn)真總結(jié)的原則[單選題]65.對沖基金起源于（）。A)英國B)加拿大C)日本D)美國答案:D解析:對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨是利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。[單選題]66.分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。A)母基金份額；較高，較低B)子基金份額；較低，較高C)子基金份額；較高，較低D)母基金份額；較低，較高答案:D解析:分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。[單選題]67.2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。Ⅰ．股票基金Ⅱ．債券基金Ⅲ．貨幣市場基金Ⅳ．基金中的基金A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。[單選題]68.金融資產(chǎn)通常劃分為（）金融資產(chǎn)。Ⅰ．債券類Ⅱ．股權(quán)類Ⅲ．基金類Ⅳ．貨幣類A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。它分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。[單選題]69.與其他金融工具相比，基金是一種()的投資品種。A)高風(fēng)險、高收益B)低風(fēng)險、低收益C)風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健D)基本沒有風(fēng)險答案:C解析:通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]70.()是金融市場上進(jìn)行交易的載體。A)政府B)中央銀行C)金融機(jī)構(gòu)D)金融工具答案:D解析:金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。[單選題]71.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A)4個B)5個C)6個D)3個答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]72.某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為風(fēng)險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A)要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B)確認(rèn)劉女士的風(fēng)險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)C)向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)D)拒絕為其辦理該風(fēng)險等級的產(chǎn)品購買答案:C解析:C5型普通投資者可以購買所有風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。[單選題]73.基金信息披露的作用不包括（）A)有利于消除證券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險B)有利于防止利益沖突與利益輸送C)有利于提高證券市場的效率D)能有效防止信息濫用答案:A解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：1、有利于投資者的價值判斷；2、有利于防止利益沖突與利益輸送；3、有利于提高證券市場的效率；4、能有效防止信息濫用[單選題]74.依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)基金托管人C)基金管理人D)證券登記結(jié)算公司答案:C解析:依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)的規(guī)范性文件，基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。[單選題]75.下列關(guān)于基金公司投資交易流程的表述中，錯誤的是()。A)交易員接收到指令后有權(quán)根據(jù)自身對市場的判斷選擇合適時機(jī)完成交易B)在自主權(quán)限內(nèi)，基金經(jīng)理通過交易系統(tǒng)向交易室下達(dá)交易指令C)交易員負(fù)責(zé)審核投資指令(價格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，對于可能不盈利指令可以拒絕D)基金公司投資交易包括形成投資策略、構(gòu)建投資組合、執(zhí)行交易指令、績效評估與組合調(diào)整、風(fēng)險控制等環(huán)節(jié)答案:C解析:交易系統(tǒng)或相關(guān)負(fù)責(zé)人員審核投資指令(價格、數(shù)量)的合法合規(guī)性，違規(guī)指令將被攔截，反饋給基金經(jīng)理。其他指令被分發(fā)給交易員。[單選題]76.基金財產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在以下哪些方面（）。Ⅰ、基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任Ⅱ、基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)Ⅲ、基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)Ⅳ、基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:B項(xiàng)正確：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)的獨(dú)立性表現(xiàn)在：（1）基金財產(chǎn)的債務(wù)由基金財產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；（2）基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；（3）基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；（4）基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。[單選題]77.基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A)基金份額凈值增長率B)周末基金份額凈值C)期末可供分配利潤D)基金凈值總額答案:A解析:本期基金份額凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)和同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。[單選題]78.(2017年)貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時報告披露的要求是（）。A)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0．25％B)負(fù)偏離度達(dá)到0．25％C)偏離度的絕對值達(dá)到0．25％D)正偏離度達(dá)到0．25％答案:A解析:教材下冊P126.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度的絕對值超過0．25％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報告。[單選題]79.資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（）。A)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B)受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)C)主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D)受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)答案:D解析:資產(chǎn)管理的受托資產(chǎn)不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。[單選題]80.保本基金的()是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A)投資組合現(xiàn)時凈值B)最低目標(biāo)值C)價值底線D)安全墊答案:D解析:安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。[單選題]81.忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)客戶C)其所在機(jī)構(gòu)D)社會公眾答案:C解析:本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]82.從廣義上泛指美國的證券投資基金的是（）。A)共同基金B(yǎng))封閉式基金C)開放式基金D)對沖基金答案:A解析:共同基金從廣義上泛指美國的證券投資基金，但是狹義上共同基金專指開放式公司型的投資基金。[單選題]83.基金行業(yè)從業(yè)人員誠實(shí)守信的本質(zhì)是（）。A)真誠老實(shí)B)表里如一C)言而有信D)以上都是答案:D解析:本題考察誠實(shí)守信的含義及基本要求；誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。[單選題]84.依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A)公司型基金與契約型基金B(yǎng))開放式基金與公司型基金C)封閉式基金與契約型基金D)契約型基金與開放式基金答案:A解析:依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。[單選題]85.自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于()萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于()萬元。A)5;5B)5;10C)10;10D)1;5答案:A解析:自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：①合并募集的分級基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元;②分開募集的分級基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。[單選題]86.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A)教育和組織會員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范B)對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C)有權(quán)對會員進(jìn)行行政處罰D)辦理非公開募集基金的登記、備案答案:C解析:基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：(1)教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2)依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會員的建議和要求。(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(7)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]87.投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險揭示書。下列選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險的是（）。A)外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險B)基金委托募集所涉風(fēng)險C)資金損失風(fēng)險D)基金未托管所涉風(fēng)險答案:C解析:風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運(yùn)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等。[單選題]88.基金管理人合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指()。A)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀牟利的違規(guī)行為B)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程C)合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗D)合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位答案:C解析:協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。[單選題]89.()是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A)市場風(fēng)險B)合規(guī)風(fēng)險C)交易風(fēng)險D)投資風(fēng)險答案:B解析:本題考查合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是指因公司及