基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷23)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷23)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是()。A)股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系B)股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證C)基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D)投資者購(gòu)買債券后就成為公司的股東，投資者購(gòu)買基金份額就變成基金的受益人答案:A解析:本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人[單選題]2.針對(duì)客戶對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。A)從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平B)妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C)準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對(duì)自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔D)根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告答案:C解析:C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音等。[單選題]3.（）是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A)合規(guī)B)合格C)違規(guī)D)違約答案:A解析:所謂?合規(guī)?與?違規(guī)?相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。[單選題]4.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。以下說(shuō)法正確的是（）。A)對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi)B)對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)C)對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的15%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D)對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案:B解析:目前對(duì)于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定:不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi),對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并持上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)[單選題]5.董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。Ⅰ.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；Ⅱ.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；Ⅲ.審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；Ⅳ.可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是；確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。[單選題]6.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A)0．50%B)0．75%C)1%D)1．50%答案:B解析:基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]7.(2016年)投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A)投資決策教育B)資產(chǎn)配置教育C)權(quán)益保護(hù)教育D)投資風(fēng)險(xiǎn)教育答案:D解析:D綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育：③權(quán)益保護(hù)教育。其中無(wú)D選項(xiàng)。[單選題]8.通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金被稱為（）。A)系列基金B(yǎng))避險(xiǎn)策略基金C)基金中的基金D)封閉式基金答案:B解析:避險(xiǎn)策略基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。[單選題]9.關(guān)于私募基金的回訪，下列說(shuō)法說(shuō)法不正確的。（）A)募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效B)確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失，屬于回訪的內(nèi)容之一C)投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功后，有權(quán)解除基金合同D)未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶答案:C解析:基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)問(wèn)訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。[單選題]10.我國(guó)的基金信息披露制度體系分為下列層次（）。Ⅰ．國(guó)家法律Ⅱ．部門規(guī)章Ⅲ．規(guī)范性文件Ⅳ．自律性規(guī)則A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察基金信息披露的作用、原則和內(nèi)容；我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四個(gè)層次。[單選題]11.下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是（）。A)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日C)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月D)基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額答案:D解析:D項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。[單選題]12.私募投資基金與公募基金在（）有較大區(qū)別。①投資范圍②信息披露③流動(dòng)性④投資目的A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:B解析:私募投資基金的投資范圍、信息披露、流動(dòng)性相對(duì)公開募集基金有較大區(qū)別，所以在募集銷售方面的監(jiān)管要求與公開募集基金有所不同，主要體現(xiàn)在募集對(duì)象、宣傳推介、確認(rèn)流程等方面。[單選題]13.()依法對(duì)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理。A)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C)期貨交易所D)期貨業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:[單選題]14.基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。A)基金經(jīng)理B)基金公司C)基金持有人D)基金管理人答案:C解析:保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以基金持有人利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。[單選題]15.開放式基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)()進(jìn)行。A)基金估值機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)B)基金托管機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)C)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)D)基金銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的數(shù)據(jù)答案:C解析:基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。按照清算結(jié)果，投資者的申購(gòu)和贖回資金將會(huì)從投資者的資金賬戶轉(zhuǎn)移至基金在托管銀行開立的銀行存款賬戶或從基金的銀行存款賬戶轉(zhuǎn)移至投資者的資金賬戶。[單選題]16.（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A)證券業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)監(jiān)控中心答案:B解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。[單選題]17.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是()A)基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入B)基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高C)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象D)基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低答案:C解析:通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]18.下列說(shuō)法中，不正確的是（）。A)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B)QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)C)目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D)分級(jí)基金在募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案:B解析:B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。[單選題]19.契約型基金依據(jù)（）成立。A)基金合同B)公司章程C)股東大會(huì)D)會(huì)員大會(huì)答案:A解析:契約型基金依據(jù)基金合同成立[單選題]20.下列可視為合格投資者的是（）。Ⅰ．社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅱ．依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅲ．投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。[單選題]21.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C)中國(guó)保監(jiān)會(huì)D)中國(guó)人民銀行答案:A解析:我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。[單選題]22.目前，LOF的交易在()進(jìn)行。A)指定代銷網(wǎng)點(diǎn)B)登記結(jié)算公司C)上海證券交易所D)深圳證券交易所答案:D解析:目前，LOF的交易在深圳證券交易所進(jìn)行。[單選題]23.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司（）、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A)股東會(huì)B)董事會(huì)C)經(jīng)理層D)以上都不是答案:B解析:基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]24.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A)股票基金的價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化之中B)與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C)股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格D)股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)答案:A解析:A項(xiàng)，股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。[單選題]25.基金公司內(nèi)部控制是指（）。A)只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)B)通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)C)內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序D)為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度答案:B解析:內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與措施而形成的系統(tǒng)。[單選題]26.當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回,基金管理人決定部分延期贖回時(shí),當(dāng)日接受贖回比例不得低于()A)基金總份額10%B)基金總份額5%C)當(dāng)日基金總份額D)基金總份額答案:A解析:當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。[單選題]27.股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。Ⅰ.公司財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅱ.股東會(huì)、董事會(huì)Ⅲ.監(jiān)事會(huì)等會(huì)議決議Ⅳ.公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和基金經(jīng)理等的個(gè)人簡(jiǎn)歷A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:股東有權(quán)查閱信息利資料，包括公司財(cái)務(wù)報(bào)告，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等會(huì)議決議，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和基金經(jīng)理等的個(gè)人簡(jiǎn)歷等[單選題]28.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)證券交易所答案:C解析:我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。[單選題]29.基金公司股東按其在基金公司出資比例對(duì)公司享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。關(guān)于公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)不得以任何方式虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資，不得以任何形式占有、轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)B)嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益C)熟悉監(jiān)管要求和公司的制度安排，尊重管理層人員及其他專業(yè)人員的人力資本價(jià)值D)股東需要間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料答案:D解析:本題考查相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料[單選題]30.下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A)投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B)投資于短期金融工具C)無(wú)法抵御通貨膨脹D)適合長(zhǎng)期投資答案:D解析:股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。[單選題]31.中國(guó)證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括（）。A)探索性B)自發(fā)性C)不規(guī)范性D)監(jiān)管嚴(yán)格性答案:D解析:探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。[單選題]32.我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（）。A)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高B)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展C)互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合D)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大答案:C解析:我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：（1）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。（2）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。（3）基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。（4）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。（5）強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。[單選題]33.關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)Ⅱ.熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)Ⅲ.構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告途徑的清晰、完整Ⅳ.可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:[單選題]34.高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶（）。Ⅰ．單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人Ⅱ．認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，而且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅲ．個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人Ⅳ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：①單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。②認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。[單選題]35.投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。A)基金托管協(xié)議B)基金合同C)基金招募說(shuō)明書D)基金臨時(shí)公告答案:B解析:投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。[單選題]36.（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。A)2007年7月B)2007年8月C)2008年7月D)2008年8月答案:A解析:2007年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。[單選題]37.針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循()原則。A)定性和定量相結(jié)合B)互相配合C)獨(dú)立性D)權(quán)責(zé)匹配答案:A解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性[單選題]38.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金價(jià)格產(chǎn)生大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并報(bào)送臨時(shí)報(bào)告。A)2B)3C)5D)1答案:A解析:當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。[單選題]39.產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。Ⅰ.討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略Ⅱ.審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅰ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:產(chǎn)品審批委員會(huì)所議事項(xiàng)包括：1、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略；2、審核具體產(chǎn)品方案，評(píng)估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)；3、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。[單選題]40.(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A)基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B)債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C)股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D)以上說(shuō)法都對(duì)答案:D解析:D通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要?。且环N低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象?？傮w來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)。是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]41.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向()備案。A)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)證監(jiān)會(huì)D)銀監(jiān)會(huì)答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。[單選題]42.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于的投資或活動(dòng)包括()。A)上市交易的股票B)承銷證券C)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D)向基金管理人、基金托管人出資答案:A解析:[單選題]43.以下說(shuō)法正確的是（）。A)開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響B(tài))投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣C)封閉式基金和開放式基金份額限制不同D)封閉式基金和開放式基金期限相同答案:C解析:封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。[單選題]44.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向()報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A)全體董事B)全體監(jiān)事C)總經(jīng)理D)合規(guī)管理部門答案:A解析:督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。[單選題]45.基金資產(chǎn)運(yùn)作情況主要表現(xiàn)（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動(dòng)上。A)證券資產(chǎn)的利息收入B)投資收益C)公允價(jià)值變動(dòng)損益D)以上都是答案:D解析:基金定期公告的相關(guān)規(guī)定；基金資產(chǎn)凈值信息是基金資產(chǎn)運(yùn)作成果的集中體現(xiàn)?；鸬闹饕?jīng)營(yíng)活動(dòng)是證券投資，因此，其資產(chǎn)運(yùn)作情況主要表現(xiàn)為證券資產(chǎn)的利息收入、投資收益和公允價(jià)值變動(dòng)損益，具體又反映到基金資產(chǎn)凈值的波動(dòng)上。投資者通過(guò)考察較長(zhǎng)歷史階段內(nèi)基金凈值增長(zhǎng)率的波動(dòng)，可以了解基金產(chǎn)品的長(zhǎng)期收益情況和風(fēng)險(xiǎn)程度。基金咨詢與評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金凈值表現(xiàn)信息進(jìn)行整理、加工和評(píng)價(jià)，不僅可以向投資者提供有用的決策信息，而且將對(duì)管理人形成壓力和動(dòng)力，促使其誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、科學(xué)管理?？梢?，基金凈值表現(xiàn)信息對(duì)于保護(hù)投資者利益具有十分重要的意義。目前，法規(guī)要求在基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告中以圖表形式披露基金的凈值表現(xiàn)。[單選題]46.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)不可以用于（）。A)買賣公開發(fā)行的股票、債券B)買賣中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種C)買賣基金份額D)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資答案:D解析:非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。[單選題]47.申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新。[單選題]48.股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的()。A)現(xiàn)值B)期值C)均值D)虛值答案:A解析:股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。[單選題]49.避險(xiǎn)策略基金提供的保證類型一般不包括（）。A)本金保證B)收益保證C)紅利保證D)風(fēng)險(xiǎn)保證答案:D解析:境外的避險(xiǎn)策略基金形式多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。[單選題]50.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A)200B)300C)500D)600答案:D解析:私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。[單選題]51.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括()A)準(zhǔn)入原則B)可測(cè)原則C)成長(zhǎng)原則D)識(shí)別原則和利潤(rùn)原則答案:A解析:基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則和利潤(rùn)原則[單選題]52.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。A)有效識(shí)別投資者身份B)向投資者提供?投資人權(quán)益須知?C)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D)了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案:D解析:基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：（1）有效識(shí)別投資者身份，（2）向投資者提供?投資人權(quán)益須知?，（3）向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。[單選題]53.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括()。A)財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;安全防范設(shè)施和其他設(shè)施C)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定D)制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求答案:C解析:考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。[單選題]54.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．安全保管基金資產(chǎn)的條件Ⅱ．向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]55.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)開放式基金注重基金流動(dòng)性B)開放式基金需要保留一部分現(xiàn)金C)封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券D)封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券答案:C解析:關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。[單選題]56.關(guān)于基金銷售協(xié)議，下列描述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議Ⅱ.具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議Ⅲ.基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定Ⅳ.基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來(lái)提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支[單選題]57.（）是通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。A)健全性原則B)有效性原則C)獨(dú)立性原則D)相互制約原則答案:B解析:這是有效性原則的要求。[單選題]58.目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。A)前臺(tái)B)中臺(tái)C)后臺(tái)D)以上都正確答案:B解析:中臺(tái)部門主要為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。[單選題]59.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A)輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B)自助式前臺(tái)系統(tǒng)C)后臺(tái)管理系統(tǒng)D)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案:B解析:自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。[單選題]60.(2017年)?忠誠(chéng)盡責(zé)?是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)所在機(jī)構(gòu)C)職業(yè)D)投資人答案:B解析:忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]61.（）負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。A)研究委員會(huì)B)產(chǎn)品審批委員會(huì)C)投資委員會(huì)D)風(fēng)控委員會(huì)答案:B解析:產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。[單選題]62.以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金是（）A)私人基金B(yǎng))非公開基金C)私募基金D)證券投資基金答案:C解析:私募基金是指以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金銷售行為包括推介私募基金，發(fā)售基金份額（權(quán)益），辦理基金份額（權(quán)益）認(rèn)/申購(gòu)（認(rèn)繳）、贖回（退出）等活動(dòng)。[單選題]63.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）。A)6個(gè)月B)1年C)3年D)5年答案:A解析:基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個(gè)月。[單選題]64.關(guān)于監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事B)監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)C)法規(guī)要求監(jiān)事會(huì)成員中應(yīng)該包括職工監(jiān)事，由全體員工民主選舉和罷免D)監(jiān)事會(huì)有權(quán)監(jiān)督檢查公司財(cái)務(wù)狀況答案:B解析:本題考查監(jiān)事和監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)[單選題]65.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱為（）。A)平衡型基金B(yǎng))增長(zhǎng)型基金C)收入型基金D)防御型基金答案:A解析:平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。[單選題]66.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法，不正確的是（）。A)根據(jù)募集方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金B(yǎng))封閉式在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回C)封閉式基金和開放式基金的交易場(chǎng)所不同D)封閉式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定答案:A解析:根據(jù)運(yùn)作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]67.（）是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A)金融資產(chǎn)B)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C)儲(chǔ)蓄類資產(chǎn)D)融資類資產(chǎn)答案:A解析:金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。[單選題]68.客戶尋找就是在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶。A)有投資能力B)有風(fēng)險(xiǎn)承受能力C)有可能購(gòu)買或再次購(gòu)買基金D)以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購(gòu)買能力、未來(lái)有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來(lái)購(gòu)買者?；痄N售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買或者再次購(gòu)買基金的客戶?；痄N售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過(guò)各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu)，從而主動(dòng)與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過(guò)基金營(yíng)銷人員主動(dòng)接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系為例，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。[單選題]69.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說(shuō)明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A)一只基金，多類份額，多種投資工具B)交易所上市，可分離交易C)份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D)內(nèi)含衍生工具與杠桿特性答案:A解析:普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者，而分級(jí)基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求。這是分級(jí)基金?一只基金，多類份額，多種投資工具?的特點(diǎn)。[單選題]70.引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場(chǎng)線(CML)，新的有冇效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于切點(diǎn)投資組合的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B)有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C)切點(diǎn)投資組合正是所有投資者理想的投資組合D)切點(diǎn)投資組合完全由市場(chǎng)決定，與投資者的偏好無(wú)關(guān)答案:C解析:不同偏好的投資者具有不同的理想投資組合，但是理想投資組合一般位于有效前沿上，所以C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]71.公司型基金借用了相關(guān)法律規(guī)定的（）的組織方式，依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。A)有限責(zé)任公司B)股份有限公司C)普通合伙人D)國(guó)有獨(dú)資公司答案:B解析:公司型基金借用了《公司法》規(guī)定的股份有限公司的組織方式，其依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金，設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)等決策監(jiān)督機(jī)構(gòu)，基金投資人通過(guò)股東會(huì)行使權(quán)利，設(shè)立董事會(huì)進(jìn)行相關(guān)事務(wù)的決策與監(jiān)督，基金管理人的身份是公司董事會(huì)聘請(qǐng)的投資顧問(wèn)。[單選題]72.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售（），不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。A)費(fèi)用結(jié)構(gòu)B)費(fèi)率水平C)費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D)費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。[單選題]73.（）的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致。A)套利機(jī)制B)被動(dòng)投資C)完全復(fù)制指數(shù)D)實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制答案:A解析:套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。[單選題]74.QDII是（）的首字母縮寫。A)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B)合格境外機(jī)構(gòu)投資者C)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者D)境外機(jī)構(gòu)投資者答案:A解析:合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（qualifieddomesticinstitutionalinvestor，QDII）。[單選題]75.基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、（）、權(quán)責(zé)匹配原則、適時(shí)性原則。A)公平性原則B)時(shí)序性原則C)獨(dú)立性原則D)關(guān)聯(lián)性原則答案:C解析:基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則包括最高性原則、全面性原則、獨(dú)立性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、適時(shí)性原則、定性與定量相結(jié)合原則。[單選題]76.買入200份封閉式基金份額，買入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A)0元B)5元C)0.75元D)10元答案:B解析:按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定）；.起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200*1.50*0.25%=0.75元.但起點(diǎn)5元,所以先B.[單選題]77.（）年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。A)2000B)2002C)2001D)2003答案:B解析:2002年10月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。[單選題]78.客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時(shí)，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A)客戶至上B)有效溝通C)安全第一D)專業(yè)規(guī)范答案:B解析:有效溝通原則要求，每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事。[單選題]79.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是()。A)分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B)在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案:B解析:在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。[單選題]80.基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。A)真實(shí)性B)規(guī)范性C)易得性D)易解性答案:A解析:披露?內(nèi)容?應(yīng)遵循的原則有：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平披露原則。披露?形式?應(yīng)遵循的原則有：規(guī)范性、易解性、易得性原則。[單選題]81.關(guān)于保本基金的宣傳推介，正確的是（）。A)保本基金能保證最低收益B)保本基金與金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款相似C)保本基金與銀行存款相似D)保本基金仍存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)答案:D解析:基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。保本基金在保本期間開放申購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)業(yè)務(wù)公告以及宣傳推介材料中說(shuō)明開放申購(gòu)期間，投資者的申購(gòu)金額是否保本。[單選題]82.FOF持有單只基金的市值，不得（）FOF資產(chǎn)凈值。A)高于50%B)低于50%C)高于20%D)低于20%答案:C解析:FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%。[單選題]83.基金管理人的應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A)2B)3C)6D)7答案:B解析:[單選題]84.（）是基金管理公司的最高決策機(jī)構(gòu)。A)運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B)產(chǎn)品審批委員會(huì)C)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D)投資決策委員會(huì)答案:D解析:投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。本題考察具體機(jī)構(gòu)設(shè)置[單選題]85.基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A)督察長(zhǎng)B)監(jiān)事會(huì)C)經(jīng)理層D)合規(guī)管理部門答案:C解析:公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。[單選題]86.2013年9月6日,首批()正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。A)滬深300指數(shù)期貨合約B)10年期國(guó)債期貨合約C)5年期國(guó)債期貨合約D)滬深500指數(shù)期貨合約答案:C解析:2013年9月6日，首批5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出。[單選題]87.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A)在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B)與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C)編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告D)請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)答案:A解析:目前，基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離度信息。主要包括以下三類：1.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并依法履行信息披露義務(wù)。2.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息，在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中。基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息。3.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息，在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值[單選題]88.下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新B)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成C)過(guò)往