銀行票據(jù)交換管理辦法

銀行票據(jù)交換管理辦法（節(jié)選）第二條本辦法所稱的票據(jù)交換是指由銀行組織的，通過票據(jù)交換機(jī)構(gòu)采取清分機(jī)模式交換票據(jù)憑證（以下統(tǒng)稱票據(jù)），清算代收、代付資金的行為。第三條票據(jù)交換應(yīng)當(dāng)遵循“先付后收，收妥抵用，差額清算，銀行不墊款”的原則。第十一條票據(jù)交換業(yè)務(wù)印章管理（一）票據(jù)交換專用章由人民銀行統(tǒng)一刻制，冠以行名、交換號及日期，作為重要業(yè)務(wù)印章按有關(guān)規(guī)定保管和使用。（二）票據(jù)交換專用章：包括佛山票據(jù)交換專用章和廣州票據(jù)交換專用章，該印章由支行專人保管使用，用于加蓋提出交換的票據(jù)憑證、單證及退票理由書。該印章應(yīng)加蓋在票據(jù)的左下方或空白處，不得遮蓋磁碼域、出票人印鑒、支票右上方賬號和大小寫金額。（三）因票據(jù)交換章?lián)p壞、變形等原因須重新刻制的，各支行向總行提出書面申請，由總行統(tǒng)一向人民銀行提出書面申請。新的票據(jù)交換章啟用的同時(shí)，舊的票據(jù)交換章作廢。作廢的舊票據(jù)交換章應(yīng)在二個(gè)工作日內(nèi)銼角后上繳總行，由總行統(tǒng)一交回人民銀行。（四）因各種原因主動申請退出或被取消票據(jù)交換業(yè)務(wù)的支行，應(yīng)在二個(gè)工作日內(nèi)將“票據(jù)交換專用章”作銼角處理后上繳總行，由總行統(tǒng)一交回人民銀行。第十二條票據(jù)交換使用的票據(jù)、表單（一）我行同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)只限于借方票據(jù)提出，通過票據(jù)交換清算資金的票據(jù)種類包括：支票、匯票、本票、其他借方票據(jù)；（二）打碼流水清單：提出行使用磁墨打碼機(jī)在提出票據(jù)上打印磁碼的原始記錄，由兩聯(lián)組成，一聯(lián)送人行結(jié)算中心，一聯(lián)由提出行存查；（三）批控制卡（批控卡）：是提出行完成一批（不超過200張）票據(jù)的打碼后，磁墨打碼機(jī)自動打印出來的該批提出交換票據(jù)金額匯總數(shù)的卡片。此卡應(yīng)放在該批票據(jù)前面，連同票據(jù)一并送人行結(jié)算中心，專供票據(jù)清分機(jī)自動核查該批票據(jù)是否平衡。每場票據(jù)可以多批次按順序放好提出；（四）提出總數(shù)卡（總數(shù)卡）：是提出行完成當(dāng)場所有批次的提出票據(jù)的打碼后，使用磁墨打碼機(jī)打印的一張本行該場提出借方金額合計(jì)和貸方金額合計(jì)的卡片。此卡應(yīng)放在提出行本場提出票據(jù)的最前面，連同票據(jù)一并送人行結(jié)算中心，供票據(jù)清分機(jī)自動核查提出行本場票據(jù)是否總分平衡；（五）提出明細(xì)清單（提出明細(xì)報(bào)表）：本表由人行結(jié)算中心提供，是人行結(jié)算中心通過清分機(jī)處理銀行提出票據(jù)的詳細(xì)記錄；（六）提入明細(xì)清單（提入明細(xì)報(bào)表）：本表由人行結(jié)算中心提供，是銀行提回票據(jù)的詳細(xì)記錄；（七）退票理由書：用于銀行提回的票據(jù)需要退票時(shí)使用，退票理由書一式三聯(lián)，規(guī)格：長X寬=20cmX10cm。其中，第一聯(lián)由退票行留存根，第二、三聯(lián)由退票行加蓋票據(jù)交換章后隨所退票據(jù)退回原提出行；第二聯(lián)由原提出行留存，第三聯(lián)由原提出行轉(zhuǎn)交收（付）款人；（八）提入核對單：本單由人行結(jié)算中心提供，是記載本場交換提入票據(jù)的匯總筆數(shù)和金額；（九）清算行差額報(bào)告表：本表由人行結(jié)算中心提供，是記載清算行轄下各銀行在本場交換中資金清算的明細(xì)記錄。第十三條票據(jù)專用口袋的使用要求（一）票據(jù)專用口袋是可以打印磁碼的專用信封，用于裝載不能直接打印磁碼的票據(jù)；（二）票據(jù)專用口袋內(nèi)放置的票據(jù)類型有：退票、粘單支票、匯票、本票、其他借方票據(jù)和誤打印磁碼的支票；（三）票據(jù)專用口袋必須按照票據(jù)內(nèi)容打印磁碼。磁碼應(yīng)打在票據(jù)專用口袋的指定位置，用票據(jù)專用口袋裝載票據(jù)時(shí)應(yīng)將票據(jù)磁碼區(qū)域放置于專用口袋的上方；（四）裝載在專用口袋中的票據(jù)不得超過兩聯(lián)，其展開后的規(guī)格大小不能超出專用口袋最大規(guī)格（20cmX10cm）。第十四條票據(jù)磁碼的打印要求（一）票據(jù)應(yīng)使用專用磁碼色帶打印磁碼。打印磁碼必須清晰，不能在磁碼區(qū)域出現(xiàn)重打現(xiàn)象，確保清分機(jī)能識別；（二）售出支票時(shí)，必須在指定的磁碼打印區(qū)域打印票據(jù)號、交換行號、付款單位賬號，在支票指定位置打印出票行名稱、出票人賬號、行號；（三）提出票據(jù)時(shí)，必須打印交易碼（附4）和金額；（四）提出票據(jù)應(yīng)包括五個(gè)磁碼域要素，包括票據(jù)號、交換行號、賬號、交易碼、金額，要素必須正確、齊全，票面上沒有票據(jù)號及票據(jù)賬號的必須補(bǔ)打“0”；除支票外的其他票據(jù)，必須打印交易碼以及根據(jù)票據(jù)賬號從右向左截取的12位磁碼賬號；（五）票據(jù)需要裝載票據(jù)專用口袋提出的，磁碼應(yīng)打在票據(jù)專用口袋的指定位置。第十六條票據(jù)金額分?jǐn)偺幚硖岢瞿彻P金額超過一億（含）的票據(jù)時(shí)，須作票據(jù)金額分?jǐn)偺幚恚创蛴∪舾上嗤崛胄械钠睋?jù)專用口袋，票據(jù)專用口袋的匯總金額合計(jì)與該票據(jù)金額相符，把票據(jù)放入其中一個(gè)票據(jù)專用口袋內(nèi)提出交換。手寫提出總數(shù)卡、批控制卡超億元部分并加蓋經(jīng)辦人員印章，余下部分正常打印磁碼。支行在提出該類票據(jù)前應(yīng)將情況電話告知總行會計(jì)結(jié)算部及提入行，總行會計(jì)結(jié)算部再電話通知人行結(jié)算中心第二十條各支行營業(yè)部參加交換的提出票據(jù)原則上每場只能向總行會計(jì)結(jié)算部提交一次，如因特殊情況需要多次提出的，必須征得總行會計(jì)結(jié)算部同意后才能提出。第二十四條總行會計(jì)結(jié)算部負(fù)責(zé)對各支行提出的借方票據(jù)進(jìn)行入賬處理。由于賬戶狀態(tài)異常等情況造成入賬失敗的資金，總行會計(jì)結(jié)算部將款項(xiàng)劃至收款人開戶網(wǎng)點(diǎn)，由開戶網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行記賬處理。第二十五條票據(jù)的抵用時(shí)間（一）退票行采用網(wǎng)上退票方式的，總行會計(jì)結(jié)算部在人行結(jié)算中心規(guī)定的網(wǎng)上退票下載時(shí)段內(nèi)下載退票信息，對未收到退票信息的提出票據(jù)作入賬處理。（二）退票行采用實(shí)物退票的，在下一場交換后，總行會計(jì)結(jié)算部對未收到實(shí)物退票的提出票據(jù)作入賬處理，即“隔場抵用”。第二十七條總行會計(jì)結(jié)算部集中處理交換提入票據(jù)，各支行應(yīng)積極配合總行會計(jì)結(jié)算部及時(shí)處理提入票據(jù)。第三十一條總行會計(jì)結(jié)算部對每場交換提入票據(jù)處理過程中產(chǎn)生的實(shí)物退票，應(yīng)在下一場票據(jù)交換規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出。在未征得原提出行同意的情況下，不得辦理隔場退票。第三十三條我行對交換提入票據(jù)或結(jié)算憑證，有下列情形之一的，應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)填制退票理由書辦理實(shí)物退票:（一）非本銀行票據(jù)；（二）出票人簽章與預(yù)留銀行簽章不符；（三）票據(jù)應(yīng)記載的事項(xiàng)不全；（四）遠(yuǎn)期支票或已逾提示付款期；（五）出票人已銷戶；（六）收款人名稱更改或漏填；（七）可更改事項(xiàng)未按規(guī)定更改；（八）背書無效或背書不連續(xù)；（九）出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”而又轉(zhuǎn)讓的票據(jù)；（十）已經(jīng)辦理掛失止付手續(xù)或法院通知止付；（十一）偽造或變造票據(jù)；（十二）出票人賬號、戶名不符；（十三）賬戶余額不足；（十四）銀行有效印章不全或有誤；（十五）使用粘單的票據(jù)，未按規(guī)定加蓋騎縫章；（十六）出票日期及票面金額涂改或大、小寫金額不符；（十七）支票持票人未作委托收款背書；（十八）因票面污損導(dǎo)致必須記載事項(xiàng)無法辨認(rèn)；（十九）約定使用支付密碼的，支付密碼未填寫或錯(cuò)誤；（二十）書寫不符合規(guī)定；（二十一