銀行資金清算系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法

銀行資金清算系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法（節(jié)選）第二條系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)采取逐筆、實(shí)時(shí)、全額清算方式。第四條系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)運(yùn)行工作日為國家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中心統(tǒng)一規(guī)定。我行網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)嚴(yán)格按規(guī)定時(shí)間接發(fā)業(yè)務(wù)信息。遇有調(diào)整，以中心通知為準(zhǔn)。第五條電子匯兌業(yè)務(wù)是指參與者受理客戶委托，將款項(xiàng)通過系統(tǒng)匯劃給異地收款人的結(jié)算方式，主要包括匯兌、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）業(yè)務(wù)、內(nèi)部資金劃撥及其他經(jīng)批準(zhǔn)的匯劃業(yè)務(wù)。 第六條系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)有全國和省轄兩種轄域范圍，跨省匯兌為全國轄域業(yè)務(wù)，省內(nèi)匯兌為省轄業(yè)務(wù)。第十五條我行應(yīng)堅(jiān)持崗位制約原則，根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置業(yè)務(wù)崗位、授權(quán)崗位，其中業(yè)務(wù)崗位包括記賬崗和復(fù)核崗。各崗位之間嚴(yán)格分工，同一筆業(yè)務(wù)不得由同一人完成記賬、復(fù)核、授權(quán)交易。第十六條各崗位的主要工作職責(zé)如下：（一）業(yè)務(wù)崗位的主要工作職責(zé)：1、錄入?yún)R兌往賬數(shù)據(jù)。2、對(duì)匯兌往賬數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核。3、對(duì)發(fā)送不成功的往賬掛賬進(jìn)行往賬注銷后，再進(jìn)行往賬重發(fā)或記回客戶帳。4、查詢匯兌來賬，打印匯兌來賬補(bǔ)充憑證，對(duì)待處理的來賬進(jìn)行查詢并進(jìn)行后續(xù)處理。5、進(jìn)行支付業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)未完成業(yè)務(wù)查詢，并對(duì)未處理的往賬或來賬進(jìn)行后續(xù)處理。6、及時(shí)查詢、查復(fù)，按規(guī)定申請(qǐng)退回和退回應(yīng)答。（二）授權(quán)崗位的主要工作職責(zé)：對(duì)匯兌往賬、來賬業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。（三）以下工作可由業(yè)務(wù)崗位或授權(quán)崗位完成：1、查詢匯兌來賬，打印匯兌來賬補(bǔ)充憑證，對(duì)待查的來賬進(jìn)行查詢。2、進(jìn)行支付業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)未完成業(yè)務(wù)查詢。第二十條變更往賬內(nèi)容的依據(jù)。各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)匯兌來賬有疑問或?qū)R兌往賬需要更改，經(jīng)會(huì)計(jì)主管同意，在當(dāng)日至遲下一工作日上午向?qū)Ψ叫邪l(fā)出查詢并即時(shí)打印相關(guān)查詢書。如為我行經(jīng)辦人員工作差錯(cuò)原因需對(duì)已發(fā)出往賬信息進(jìn)行更改的，應(yīng)以經(jīng)辦人員的書面說明作依據(jù)。如為客戶原因造成的，由客戶持原匯出憑證回單，并作書面申請(qǐng)，作為查詢或查復(fù)的依據(jù)。第二十三條應(yīng)對(duì)匯兌系統(tǒng)的往賬及來賬、查詢查復(fù)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查：（一）匯兌往賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督1、往賬錄入日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的往賬業(yè)務(wù)原始匯劃憑證與電子匯兌系統(tǒng)往賬清單、各匯款渠道往賬掛賬銷賬情況表、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表進(jìn)行檢查勾對(duì)。檢查勾對(duì)內(nèi)容包括：憑證是否真實(shí)、要素是否完整、與打印的支付業(yè)務(wù)往來清單是否相符；匯兌往賬是否有重發(fā)現(xiàn)象；掛賬業(yè)務(wù)是否按規(guī)定處理；查詢、查復(fù)是否及時(shí)、無誤。2、審計(jì)員每季對(duì)以上業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，以及對(duì)以上業(yè)務(wù)的勾對(duì)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（二）匯兌來賬業(yè)務(wù)的監(jiān)督1、來賬處理日下一工作日由非業(yè)務(wù)崗位人員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的支付系統(tǒng)待處理來賬清單、支付系統(tǒng)異常賬務(wù)處理情況表進(jìn)行檢查勾對(duì)，內(nèi)容包括：掛賬后轉(zhuǎn)出是否符合規(guī)定；重入客戶賬，是否有查詢查復(fù)書、證明等依據(jù)；是否存在長期待查未處理的掛賬。2、