供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式

供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新方式

2021.11復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院目錄Contents 供應(yīng)鏈金融概述 國外供應(yīng)鏈金融方式 國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新 供應(yīng)鏈金融案例研討一、供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵供應(yīng)鏈金融價(jià)值分析Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院21世紀(jì)，企業(yè)間的競爭將轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈之間的競爭！復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院圍繞中心企業(yè)，經(jīng)過對信息流，物流，資金流的控制，覆蓋從產(chǎn)品(或效力)設(shè)計(jì)、原資料采購、制造、包裝到支付給最終用戶的全過程資金流供應(yīng)商制造商分銷商零售商顧客信息流物流供應(yīng)鏈：中心企業(yè)：制造商、零售商，等等Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院

分銷中心(歐洲代理商)

總機(jī)裝配(通用打印機(jī))〔FAT〕

印刷電路板組裝與測試〔PCAT〕

集成電路制造

消費(fèi)者

供應(yīng)商

消費(fèi)者

消費(fèi)者

分銷中心(亞洲代理商)

美洲經(jīng)銷商

歐洲經(jīng)銷商

亞洲經(jīng)銷商

打印機(jī)箱制造

供應(yīng)商

供應(yīng)商

供應(yīng)商在溫哥華完成例如：HP打印機(jī)的供應(yīng)鏈系統(tǒng)Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人經(jīng)過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為融資：例如：煤炭網(wǎng)融資表示圖Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院供應(yīng)鏈金融效力創(chuàng)新的目的：Part1供應(yīng)鏈金融概述庫存、產(chǎn)能、交貨時(shí)間、訂單狀態(tài)、時(shí)間與成本實(shí)物、輔助材料回扣、融資、代銷、價(jià)格保護(hù)供應(yīng)商制造商分銷商零售商客戶預(yù)測、訂單、要求、產(chǎn)品線路圖返回、回收、維修、再利用、處理存款、付款、兌換、其他條款信息物料資金信息物料資金供應(yīng)鏈金融中“三流〞協(xié)調(diào)管理復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院供應(yīng)鏈金融的內(nèi)涵：Part1供應(yīng)鏈金融概述中國供應(yīng)商美國樂步公司美國分銷商、醫(yī)院等〔客戶〕訂購矯形鞋產(chǎn)品供應(yīng)30—45天支付現(xiàn)款訂購產(chǎn)品產(chǎn)品分銷2-3天30天后付款〔1〕各方面存在的問題？〔2〕處理思緒？〔3〕各方面利益變化？復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院供應(yīng)鏈金融：內(nèi)涵供應(yīng)鏈金融效力是指第三方物流企業(yè)〔或者外部金融機(jī)構(gòu)，內(nèi)部中心企業(yè)〕，在供應(yīng)鏈環(huán)境中，為資金缺乏的企業(yè)提供的金融效力〔如融資、支付、結(jié)算、保險(xiǎn)和擔(dān)保等〕。Part1供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)商消費(fèi)商零售商供應(yīng)鏈環(huán)境金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)〔經(jīng)銷商〕〔或客戶〕3PL企業(yè)3PL企業(yè)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院傳統(tǒng)金融效力供應(yīng)鏈金融效力與傳統(tǒng)金融效力的差別—把中小企業(yè)放產(chǎn)供銷的鏈條上孤立關(guān)注企業(yè)和業(yè)務(wù)本身供應(yīng)商中心企業(yè)經(jīng)銷商銀行苛刻很少融資很少融資苛刻優(yōu)惠供銷供應(yīng)商中心企業(yè)經(jīng)銷商戰(zhàn)略聯(lián)盟銀行大力支持買賣信息優(yōu)惠優(yōu)惠戰(zhàn)略聯(lián)盟以中心企業(yè)為基準(zhǔn)創(chuàng)建“1+N〞或“M+1+N〞的金融效力方式關(guān)注買賣過程，整合物流、信息流和資金流根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，跨行業(yè)的提供金融效力Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院供應(yīng)鏈金融與非供應(yīng)鏈金融的差別對比方面供應(yīng)鏈金融非供應(yīng)鏈金融授信主體單個(gè)或多個(gè)企業(yè)群體單個(gè)企業(yè)評級范圍企業(yè)及整個(gè)供應(yīng)鏈企業(yè)本身授信條件動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，貨權(quán)質(zhì)押等均可核心資產(chǎn)抵押，有效第三方擔(dān)保人銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)較小較大服務(wù)品種品種多樣品種較少服務(wù)效率及時(shí)解決企業(yè)短期流動(dòng)資金的需求手續(xù)繁瑣，效率低下服務(wù)內(nèi)容為單個(gè)企業(yè)火供應(yīng)鏈提供持續(xù)的信貸支持解決單個(gè)企業(yè)一時(shí)的融資需求服務(wù)作用提升企業(yè)及供應(yīng)鏈整體的持續(xù)競爭能力僅僅緩解單個(gè)企業(yè)一時(shí)的資金困境供應(yīng)鏈金融特點(diǎn)Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院問題，風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)勢共存供應(yīng)鏈金融聚集風(fēng)險(xiǎn)缺乏完好的信譽(yù)體系相關(guān)主體存在利益偏向供應(yīng)鏈中心企業(yè)的缺乏問題優(yōu)勢融資更具柔性便于吸收銀行貸款便于進(jìn)展直接融資便于開展民間融資便于發(fā)現(xiàn)培育優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶群體資金運(yùn)轉(zhuǎn)呈現(xiàn)出相對的平安性資金運(yùn)轉(zhuǎn)具有可靠的增殖價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈本身風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)匯率風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)鏈金融特點(diǎn)Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院源起：供應(yīng)鏈金融為什么會(huì)興起？供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生過程Part1供應(yīng)鏈金融概述復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院供應(yīng)鏈金融的價(jià)值分析〔1〕處理中小企業(yè)融資難問題本身存在嚴(yán)重問題缺乏外部環(huán)境支持上下游企業(yè)的制約世界銀行一份研討報(bào)告闡明，中國有81%的中小企業(yè)以為“一年內(nèi)的流動(dòng)資金不能滿足需求〞，60%的企業(yè)“沒有中長期貸款〞。國家統(tǒng)計(jì)局的<中小企業(yè)開展問題研討>闡明，在消費(fèi)運(yùn)營上融資比較困難和很困難的企業(yè)分為68%和14%，資金缺乏分別列為企業(yè)停產(chǎn)的首要緣由和運(yùn)營困難的第二大緣由。Part1供應(yīng)鏈金融概述各種融資產(chǎn)品在中小企業(yè)的受歡迎程度〔1〕處理中小企業(yè)融資難問題復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述業(yè)務(wù)綜合開展供應(yīng)鏈金融深化客戶關(guān)系管理開辟中小企業(yè)市場提高風(fēng)險(xiǎn)管理程度相關(guān)產(chǎn)品的存款派生率根本在50％以上，甚至可以到達(dá)和超越100％短期性、特定化、全流程跟蹤特征有助于改善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理。構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)鎖定，深化與優(yōu)質(zhì)戰(zhàn)略客戶的協(xié)作關(guān)系，派生業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)以低風(fēng)險(xiǎn)手段開辟高風(fēng)險(xiǎn)的中小企業(yè)市場；集群式開發(fā)，降低開發(fā)本錢?！?〕供應(yīng)鏈金融對于銀行的意義復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述〔3〕成為“最有前景的獲利方式〞供應(yīng)鏈金融的參與者供應(yīng)鏈金融物流企業(yè)制造企業(yè)金融企業(yè)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述〔3〕成為“最有前景的獲利方式〞世界排名第一的船公司馬士基、世界排名第一的快遞公司UPS都是供應(yīng)鏈金融活動(dòng)的參與者。供應(yīng)鏈金融曾經(jīng)成為這兩個(gè)超大型公司的最重要的利潤來源。復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述〔4〕第三方物流企業(yè)防止同質(zhì)化競爭、提供增值效力“未來的物流企業(yè)誰能掌握金融效力，誰就能成為最終的勝利者。〞——UPS中國董事總經(jīng)理兼首席代表陳學(xué)淳1中國的第三方物流企業(yè)開展現(xiàn)狀：物流企業(yè)低層次、同質(zhì)化競爭嚴(yán)重2對于供應(yīng)鏈末端的金融效力來說，由于各家企業(yè)涉足少，目前還有寬廣空間復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈金融的價(jià)值分析——總結(jié)銀行有效控制授信風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良更多客戶來源和收益為客戶提供增值效力物流監(jiān)管方為客戶提供增值效力新的客戶和利潤來源更好樹立物流專業(yè)優(yōu)勢企業(yè)獲取銀行融資，擴(kuò)展消費(fèi)和銷售，迅速生長獲得其他增值效力改善本身企業(yè)管理國家和社會(huì)處理中小企業(yè)融資難的現(xiàn)實(shí)途徑探求出中小商業(yè)銀行開展的新道路，成為銀行及物流業(yè)的風(fēng)向標(biāo)促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈晉級復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part1供應(yīng)鏈金融概述二、國外供應(yīng)鏈金融方式物流企業(yè)主導(dǎo)方式企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式通用融資租賃方式商業(yè)銀行效力方式問題賒銷貿(mào)易方式正在越來越多地被廣泛采用賣方需求先墊付部分或者全額資金，資金壓力非常大物流企業(yè)主導(dǎo)優(yōu)勢信息優(yōu)勢和客戶關(guān)系優(yōu)勢掌握抵押貨物的準(zhǔn)確信息提供短期應(yīng)收賬款融資效力復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔1〕物流企業(yè)主導(dǎo)方式Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part2國外供應(yīng)鏈金融方式物流企業(yè)為主導(dǎo)〔物流金融〕物流和金融集效果勞動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押(質(zhì)押產(chǎn)品流動(dòng)性〕倉單質(zhì)押〔質(zhì)押倉單流動(dòng)性〕保兌倉〔賣方或3PL信譽(yù)〕融通倉〔質(zhì)押品流動(dòng)性〕運(yùn)營和金融集效果勞替代采購〔質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信譽(yù)〕未來在途庫存質(zhì)押融資〔質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信譽(yù)〕未來在途和在庫庫存質(zhì)押融資〔質(zhì)押品流動(dòng)性和買方信譽(yù)〕1.1相關(guān)案例——美國結(jié)合包裹效力公司(UPS)與沃爾瑪?shù)膮f(xié)作復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Case1： 作為強(qiáng)勢的買方，世界著名的零售商沃爾瑪通常會(huì)要求東南亞供應(yīng)商、出口商墊付全額貨款，貨物到岸后30天～90天才結(jié)清。這對于其上游的中小企業(yè)呵斥了嚴(yán)重的資金壓力，有些供應(yīng)商甚至因此不敢與沃爾瑪簽署大單合約。但美國結(jié)合包裹效力公司(UPS)提供的供應(yīng)鏈金融效力不僅保證沃爾瑪可以繼續(xù)延伸賬期，而且可以使得其供貨商利用沃爾瑪?shù)男抛u(yù)以優(yōu)惠的利率獲得應(yīng)收賬款融資。Part2國外供應(yīng)鏈金融方式1.2相關(guān)案例——美國結(jié)合包裹效力公司(UPS)與沃爾瑪?shù)膮f(xié)作復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院沃爾瑪供應(yīng)商N(yùn)供應(yīng)商2供應(yīng)商1UPSCUPS資金流5.一致貸款結(jié)算資金流3.兩周內(nèi)支付貨款多方協(xié)作協(xié)議信息流4.運(yùn)送貨物物資流2.交付貨物供應(yīng)商┉Part2國外供應(yīng)鏈金融方式1.3UPS供應(yīng)鏈金融效力的特點(diǎn)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院一、使得沃爾瑪防止了和大量出口商逐個(gè)結(jié)算的買賣本錢，協(xié)助供應(yīng)商縮短了賬期二、擴(kuò)展了市場份額，在物流效力與金融效力上同時(shí)獲益三、UPSC還可以為中小供應(yīng)商企業(yè)提供為期五年的循環(huán)信譽(yù)額度，協(xié)助這些供應(yīng)商躲避沃爾瑪收到貨物后拖延付款的風(fēng)險(xiǎn)Part2國外供應(yīng)鏈金融方式1.4物流企業(yè)主導(dǎo)方式的三大特點(diǎn)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院物流企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案并提供資金物流企業(yè)是方案實(shí)施過程中融資抵押物的實(shí)踐掌控者物流企業(yè)是信息渠道建立者和信息掌握方特點(diǎn)1特點(diǎn)2特點(diǎn)3Part2國外供應(yīng)鏈金融方式問題單筆買賣額大、次數(shù)少、融資難占用了買方的運(yùn)營資金，制約了賣方的訂單數(shù)量企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式優(yōu)勢賣方企業(yè)為買方提供融資租賃、設(shè)備租賃等效力減少了買方一次性付款壓力復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔2〕企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式Part2國外供應(yīng)鏈金融方式2.1相關(guān)案例——通用電氣信譽(yù)公司〔GECC〕的融資租賃復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Case2： GE供應(yīng)鏈金融效力是經(jīng)過其子公司通用電氣信譽(yù)公司(GECC)來實(shí)現(xiàn)的。后者在其成立初期的主要目的只是單純地為GE大型家電產(chǎn)品的購買者提供分期付款業(yè)務(wù)，協(xié)助GE擴(kuò)展銷售規(guī)模。然而，隨著其運(yùn)營業(yè)務(wù)范圍開場多元化，GECC業(yè)務(wù)開展迅猛，并成為GE集團(tuán)中的中心業(yè)務(wù)GECC主要提供三種供應(yīng)鏈金融效力，即融資租賃、存貨代占和設(shè)備租賃效力，其中最主要的業(yè)務(wù)是融資租賃，尤其是飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)。Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院2.2GECC融資租賃業(yè)務(wù)流程圖GE與外部資本市場GECC公司飛機(jī)制造商航空公司1.融資租賃協(xié)議2.采購訂單3.交付飛機(jī)4.提供相關(guān)效力5.交付付款6.交付租金7.獲得融資支持Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院2.3GECC融資租賃的特點(diǎn)FeatureBECDA本身業(yè)務(wù)的增長租賃方對貨物的處置權(quán)有限航空公司根據(jù)租賃協(xié)議擁有運(yùn)用權(quán)GE集團(tuán)同時(shí)獲得主營業(yè)務(wù)收入與融資收益租賃方財(cái)務(wù)壓力小Part2國外供應(yīng)鏈金融方式2.4企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式的三大特點(diǎn)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院多個(gè)企業(yè)集團(tuán)協(xié)商協(xié)作設(shè)計(jì)融資方案并確定融資條件企業(yè)集團(tuán)共同掌控信息，協(xié)商融資抵押物的實(shí)踐控制權(quán)企業(yè)綜合管理運(yùn)作才干強(qiáng)特點(diǎn)1特點(diǎn)2特點(diǎn)3Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院2.5企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式和物流企業(yè)主導(dǎo)方式的異同同本身都擁有實(shí)力雄厚的金融子公司或部門，在提供金融效力的同時(shí)，也促進(jìn)了主營業(yè)務(wù)收入的添加異企業(yè)集團(tuán)同時(shí)充任融資提供方與中心關(guān)聯(lián)企業(yè)，直接參與供應(yīng)鏈貿(mào)易，而物流企業(yè)主導(dǎo)方式中的物流企業(yè)實(shí)踐上只是作為第三方參與供應(yīng)鏈貿(mào)易Part2國外供應(yīng)鏈金融方式商業(yè)銀行效力方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔3〕商業(yè)銀行效力方式難題：中小企業(yè)雖然對于銀行而言是一個(gè)龐大的新市，但是其抵押物的缺乏以及信息的不透明往往使銀行望而卻步。然而，商業(yè)銀行提供的供應(yīng)鏈金效力巧妙地處理了這一難題。Part2國外供應(yīng)鏈金融方式3.1相關(guān)案例——渣打銀行(SCB)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Case3： 渣打銀行的供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)是銀行基于供應(yīng)鏈中的中心企業(yè)，針對其供應(yīng)商的采購行為和經(jīng)銷商的銷售行為開展的融資效力，這使得銀行、小企業(yè)和大企業(yè)共贏。渣打銀行既可為買方代付貨款從而既減少了其付現(xiàn)壓力，又可為賣方提供裝運(yùn)前后融資，以便提早開展消費(fèi)。Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院3.2渣打銀行為買方提供融資的業(yè)務(wù)流程圖供應(yīng)商買方渣打銀行1.遞送貨物、提單、發(fā)票2.承兌匯票、發(fā)票、運(yùn)單4.融資付款3.承兌匯票、發(fā)票5.到期日收款Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院3.3渣打銀行為賣方提供融資的業(yè)務(wù)流程圖企業(yè)供應(yīng)商渣打銀行1a.下達(dá)采購訂單3a.遞送貨物、提單、發(fā)票5.到期付款1b.采購訂單復(fù)印件4.裝運(yùn)后融資3b.提供貨單、提單、發(fā)票復(fù)印件2.裝運(yùn)前融資Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院3.4商業(yè)銀行效力方式特點(diǎn)——國內(nèi)外動(dòng)機(jī)差別國外:商業(yè)銀行開展供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的初衷是為了吸引大客戶，拓展新的客戶關(guān)系國內(nèi):率先開展供應(yīng)鏈金融效力的是中小銀行如深圳開展銀行，目的主要是為了建立比較優(yōu)勢以加強(qiáng)其中心競爭力Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院3.5商業(yè)銀行效力方式特點(diǎn)——國內(nèi)外一樣點(diǎn)商業(yè)銀行主導(dǎo)設(shè)計(jì)效力方案的設(shè)計(jì)方并提供資金商業(yè)銀行擔(dān)任建立信息平臺商業(yè)銀行與客戶企業(yè)在問題協(xié)商中位置大致平等Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔4〕國際供應(yīng)鏈金融三種典型方式之總結(jié)物流企業(yè)主導(dǎo)方式:物流企業(yè)在準(zhǔn)確控制抵押物的根底上作為出資人提供融資效力，同時(shí)獲得物流效力收入與金融效力收益的方式企業(yè)集團(tuán)協(xié)作方式:一方為促進(jìn)銷量而為對手集團(tuán)提供融資租賃等融資效力，以添加訂單收入與金融效力收入的方式商業(yè)銀行效力方式：商業(yè)銀行以中小企業(yè)的真實(shí)貿(mào)易為抵押，以開發(fā)中小企業(yè)客戶和拓展金融效力業(yè)務(wù)的方式Part2國外供應(yīng)鏈金融方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔5〕國際供應(yīng)鏈金融三種典型方式之比較項(xiàng)目物流企業(yè)主導(dǎo)模式企業(yè)集團(tuán)合作模式商業(yè)銀行服務(wù)模式融資主導(dǎo)物流企業(yè)主導(dǎo)融資方案企業(yè)集團(tuán)雙方平等協(xié)商雙向選擇、門檻低運(yùn)作優(yōu)勢網(wǎng)絡(luò)、信息、資金優(yōu)勢低融資成本與規(guī)模效應(yīng)網(wǎng)絡(luò)及操作優(yōu)勢經(jīng)驗(yàn)信息掌握物流企業(yè)實(shí)時(shí)掌握信息企業(yè)集團(tuán)共建信息平臺銀行主導(dǎo)信息平臺適用對象大型物流企業(yè)與核心客戶大型企業(yè)集團(tuán)之間商業(yè)銀行與中小企業(yè)法律規(guī)定準(zhǔn)入法律要求高準(zhǔn)入法律要求高無法律準(zhǔn)入限制Part2國外供應(yīng)鏈金融方式三、國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新平臺方式創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新矯捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新

互聯(lián)網(wǎng)金融的昌盛和迅速市場化曾經(jīng)是大勢所趨，曾經(jīng)影響到了銀行的利益，金融需求改革和創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融依然存在門檻高、審批繁、操作難的問題，所以在國內(nèi)市場上不斷不溫不火復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院〔1〕供應(yīng)鏈金融面臨的問題與挑戰(zhàn)Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新平臺方式創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院平臺方式創(chuàng)新是將供應(yīng)鏈金融和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)相交融，經(jīng)過搭建在線投融資平臺和結(jié)算平臺，降低傳統(tǒng)金融的效力門檻，實(shí)現(xiàn)對大中小客戶金融需求的全面覆蓋，既讓全方位金融效力覆蓋到產(chǎn)業(yè)鏈上下游眾多中小企業(yè)，又盤活了中心企業(yè)的資金鏈，特別是破解了中小客戶的“融資難、融資慢、融資貴〞難題。Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新1.1相關(guān)案例——怡亞通平臺方式創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新Case3： 創(chuàng)建于1997年的怡亞通，先后閱歷了“單一代理通關(guān)〞和“IT物流〞等第三方物流方式，在此根底上逐漸導(dǎo)入供應(yīng)鏈管理方式。僅僅10年，怡亞通就從單一環(huán)節(jié)的小型貨代企業(yè)開展成為國內(nèi)最領(lǐng)先的供應(yīng)鏈專業(yè)效力商，其每年業(yè)務(wù)額堅(jiān)持40%多的年復(fù)合增長率。1.2相關(guān)案例——怡亞通平臺方式創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新Case1： 怡亞通采取的是目前國外物流企業(yè)普遍采用的“一站式〞供應(yīng)鏈管理效力方式：供應(yīng)鏈上中心的制造企業(yè)將消費(fèi)研發(fā)之外的非中心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包給物流公司，物流公司將一切流通環(huán)節(jié)整合起來，提供包括從訂單下達(dá)、倉儲、配送、銷售、資金回收與結(jié)算等各環(huán)節(jié)的整體效力。。1.3相關(guān)案例——怡亞通平臺方式創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新采購〔執(zhí)行〕平臺方式分銷〔執(zhí)行〕平臺方式虛擬消費(fèi)效力方式供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.4采購〔執(zhí)行〕平臺方式Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.5分銷〔執(zhí)行〕平臺方式Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.6虛擬消費(fèi)效力方式Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.7怡亞通金融效力的方式Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新替代采購替代采購賣方〔國外供應(yīng)商〕怡亞通國內(nèi)買方1國內(nèi)買方2國內(nèi)買方3┉訂貨供應(yīng)付款訂貨供應(yīng)付款賣方〔國外供應(yīng)商〕怡亞通國內(nèi)買方1國內(nèi)買方2國內(nèi)買方3┉供應(yīng)付款訂貨供應(yīng)付款復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.8怡亞通替代采購業(yè)務(wù)Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新GEEternalAsia支付貨款供應(yīng)零售商1零售商N(yùn)零售商3零售商2┉復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院1.9怡亞通替代分銷業(yè)務(wù)Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新IBMEternalAsia付款供應(yīng)客戶1客戶N客戶3客戶2┉收款準(zhǔn)時(shí)供應(yīng)訂貨〔2〕金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)〔貿(mào)易金融〕應(yīng)收賬款貿(mào)易融資(賣買方信譽(yù)〕應(yīng)收賬款質(zhì)押融資〔賣買方信譽(yù)〕票據(jù)融資〔賣買方信譽(yù)〕保理〔買方信譽(yù)〕┉應(yīng)付賬款貿(mào)易融資廠商銀三方方式〔保兌倉〕——賣方信譽(yù)倉庫監(jiān)管四方協(xié)議〔保兌倉〕——賣方或3PL信譽(yù)┉復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新應(yīng)收賬款貿(mào)易融資日本某原資料供應(yīng)商冠鑫光電〔配套消費(fèi)商〕友達(dá)光電〔消費(fèi)制造商〕訂購原資料原資料供應(yīng)及時(shí)支付訂購配件供應(yīng)配件供貨四個(gè)月后付款冠鑫光電采購與銷售流程復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新質(zhì)押貿(mào)易融資效力商業(yè)銀行冠鑫光電采購與銷售流程光鑫發(fā)電友達(dá)發(fā)電1、供應(yīng)貨物2、應(yīng)收賬款單據(jù)6、購買原資料7、銷售與回收貸款3、應(yīng)收賬款質(zhì)押5、貸款9、質(zhì)押注銷8、支付還款4、付款承諾出具證明金融機(jī)構(gòu)主導(dǎo)創(chuàng)新案例——深開展融通倉方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新融通倉物流效力金融效力代理銀行監(jiān)管流動(dòng)資產(chǎn)為企業(yè)提供融資及其他配套效力2.1融通倉業(yè)務(wù)根本流程復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新融資企業(yè)商業(yè)銀行第三方物流〔融通倉〕懇求信譽(yù)貸款質(zhì)押評價(jià)證明2.2融通倉方式優(yōu)勢復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新融通倉方式優(yōu)勢為中小企業(yè)融資提供新渠道為第三方物流公司開辟新的增值效力內(nèi)容為銀行提供新的貸款對象2.3深開展融通倉運(yùn)作方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新融通倉運(yùn)作方式倉單質(zhì)押A〔質(zhì)押擔(dān)保融資〕保兌倉方式〔買方信貸〕倉單質(zhì)押方式B〔信譽(yù)擔(dān)保融資〕倉單質(zhì)押方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新保兌倉方式復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新消費(fèi)企業(yè)倉儲公司經(jīng)銷商銀行購貨商1、提出懇求2、承兌擔(dān)保6、提貨、存?zhèn)}，簽發(fā)倉單4、開出銀行承兌匯票5、交貨3、反擔(dān)保8、移交7、銷售貨物復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新以香港為基地的跨國商貿(mào)集團(tuán)世界最大的消費(fèi)品貿(mào)易公司2021年?duì)I業(yè)額超越185億美圓在全球40個(gè)經(jīng)濟(jì)體系已建立260多個(gè)辦事處及倉庫，聘用員工超越35000名， 全球供應(yīng)商15000+家,網(wǎng)絡(luò)遍及全球中心才干﹕供應(yīng)鏈管理四項(xiàng)中心業(yè)務(wù)：貿(mào)易出口、外鄉(xiāng)市場〔美國、歐洲、亞洲〕經(jīng)銷、物流、零售哈佛大學(xué)、史丹福大學(xué)及沃頓商學(xué)院等曾分別對利豐的供應(yīng)鏈管理、價(jià)值鏈業(yè)務(wù)方式及網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營進(jìn)展多個(gè)個(gè)案研討〔3〕矯捷供應(yīng)鏈主導(dǎo)創(chuàng)新——香港利豐集團(tuán)簡介復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新利豐供應(yīng)鏈管理平臺的搭建3.1以顧客為中心，以市場需求為原動(dòng)力制造商分銷／零售消費(fèi)者推銷推銷庫存庫存推式系統(tǒng)︰先消費(fèi)，后銷售，銷售不佳和求過于供的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)存在制造商分銷／零售消費(fèi)者需求需求快速供應(yīng)、零庫存拉式系統(tǒng)︰先確定需求，然后按需消費(fèi)，減少過時(shí)和缺貨的風(fēng)險(xiǎn)復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.2強(qiáng)調(diào)企業(yè)以中心業(yè)務(wù)在供應(yīng)鏈上定位，將非中心業(yè)務(wù)外包可選擇外包聯(lián)盟或并購?fù)忾g顧問協(xié)助開展低中高企業(yè)的內(nèi)部才干高低才干的獨(dú)特性外包自建復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.3不同于傳統(tǒng)與商務(wù)同伴的惡劣關(guān)系，供應(yīng)鏈上各企業(yè)嚴(yán)密協(xié)作，共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享利益以一個(gè)靈敏的協(xié)作環(huán)境，并且能順應(yīng)到顧客需求的改動(dòng)與供應(yīng)鏈沿途的每個(gè)團(tuán)體一同，使每名隊(duì)員的才干最大價(jià)值化節(jié)省匹配商業(yè)同伴的時(shí)間，用以改良產(chǎn)質(zhì)量量，縮短消費(fèi)訂貨交貨的時(shí)間并且減低費(fèi)用復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.4利用信息系統(tǒng)優(yōu)化供應(yīng)鏈的運(yùn)作盈利和增長顧客主導(dǎo)建立信息系統(tǒng)否是是否因低效率而浪費(fèi)了增長的營業(yè)額難以競爭或生存信息系統(tǒng)支出

添加營運(yùn)本錢復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.5不斷改良供應(yīng)鏈的各個(gè)流程企業(yè)內(nèi)部環(huán)境企業(yè)外部環(huán)境任務(wù)流程資金流程實(shí)物流程信息流程整體優(yōu)化復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.6縮短產(chǎn)品完成時(shí)間，使消費(fèi)盡量貼近實(shí)時(shí)需求消費(fèi)實(shí)際是業(yè)務(wù)成敗的一個(gè)關(guān)鍵：過時(shí)零售價(jià)錢下跌將各消費(fèi)環(huán)節(jié)交給多個(gè)消費(fèi)商同時(shí)任務(wù)一些制造商事先只消費(fèi)中間零部件或某個(gè)中心部件了解最終用戶需求后，按實(shí)踐市場需求組裝，完成產(chǎn)品快速呼應(yīng)顧客需求緊縮收到訂單到交貨的時(shí)間復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院Part3國內(nèi)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新3.7降低在采購、庫存、運(yùn)輸和環(huán)節(jié)之間的本錢分析供應(yīng)鏈積極的管理和協(xié)作降低采購、庫存、運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)上的本錢在競爭猛烈、價(jià)錢難以提升的市場上，這些本錢的減少成為很多企業(yè)利潤的增長源供應(yīng)鏈管理的實(shí)行能使存貨量平均減少25％倉儲及貨運(yùn)本錢減少25％信息交流可削減環(huán)節(jié)上的本錢20％四、供應(yīng)鏈金融案例研討廣東林安集團(tuán)普洛斯PCH樂步Case1——廣東林安集團(tuán)Part4供應(yīng)鏈金融案例研討廣東林安集團(tuán)背景走出了一條物流業(yè)“阿里巴巴〞式的開展之路專門從事第四方物流效力平臺和物流基地經(jīng)過信息化平臺對物流供應(yīng)鏈各項(xiàng)資源的整合為全國的廠家、商家、物流企業(yè)、司機(jī)提供全方位的一站式效力，已開展會(huì)員100多萬個(gè)，每天有近10萬條誠信貨源信息進(jìn)展實(shí)時(shí)買賣一、信息不對稱二、誠信缺失三、本錢居高不下Part4供應(yīng)鏈金融案例研討物流業(yè)面臨的三大難題一、努力信息化手機(jī)網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布市場需求VS信息不對稱二、建立誠信體系車輛定位等信息隨時(shí)可查VS誠信缺失三、編制價(jià)錢指數(shù)創(chuàng)新方式降低物流本錢VS本錢居高不下Part4供應(yīng)鏈金融案例研討面臨難題，林安的處理方案Part4供應(yīng)鏈金融案例研討一、努力信息化手機(jī)網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布市場需求運(yùn)營方式基地+網(wǎng)絡(luò)O2O方式第四方物流效力平臺信息化買賣平臺網(wǎng)下信息買賣中心網(wǎng)下信息買賣中心網(wǎng)下信息買賣中心網(wǎng)下信息買賣中心網(wǎng)下信息買賣中心電子商務(wù)挪動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)物聯(lián)網(wǎng)建立了“0256〞林安物流網(wǎng)開發(fā)手機(jī)平臺上的軟件追蹤物流全過程Part4供應(yīng)鏈金融案例研討二、建立誠信體系車輛定位等信息隨時(shí)可查物流誠信效力體系入會(huì)實(shí)名制買賣驗(yàn)證制契約書管理保險(xiǎn)制度結(jié)算體系市場利益引導(dǎo)車訊通定位誠信評級信息化監(jiān)管適度獎(jiǎng)懲監(jiān)管體系監(jiān)管方法Part4供應(yīng)鏈金融案例研討三、編制價(jià)錢指數(shù)創(chuàng)新方式降低物流本錢Part4供應(yīng)鏈金融案例研討總結(jié)：林安集團(tuán)的金融平臺搭建線上產(chǎn)品:林安物流網(wǎng)〔0256)廣東物流買賣所〔gzle)信譽(yù)標(biāo)普〔chenxin.0256)價(jià)錢指數(shù)〔index.0256)招招標(biāo)中心〔zb.0256)線下產(chǎn)品:物流買賣中心商貿(mào)物流園區(qū)擔(dān)保結(jié)算中心呼叫中心物流超市中心產(chǎn)品林安車訊通Case2——普洛斯Part4供應(yīng)鏈金融案例研討2021年資產(chǎn)凈值分析根本情況：普洛斯是一家新加坡公司，新加坡政府投資公司〔GIC〕是普洛斯最大的一方投資者，2021年10月18日勝利在在新加坡主板上市，股票市值143億新加坡元是中國、日本和巴西領(lǐng)先的現(xiàn)代物流設(shè)備提供商所在地域：普洛斯目前業(yè)務(wù)主要集中在亞洲的三大國家，日本、中國、巴西。從資產(chǎn)凈值看，中國是普洛斯最有價(jià)值的市場截止至2021年，普洛斯168億美圓房地產(chǎn)投資組合中包括在62個(gè)城市的2240萬平方米物流設(shè)備,這構(gòu)成了一個(gè)高效的物流網(wǎng)絡(luò)以效力700余家客戶目的使命：成為亞洲最大的物流根底設(shè)備供應(yīng)商和效力商，為各行業(yè)跨國公司和外鄉(xiāng)企業(yè)提供最優(yōu)的物流根底設(shè)備處理方案普洛斯根本情況Part4供應(yīng)鏈金融案例研討客戶分布Part4供應(yīng)鏈金融案例研討截止2021年9月，在全球擁有超越700多高知名度客戶客戶涵蓋各行業(yè)跨國公司和外鄉(xiāng)企業(yè)。尤其集中在制造商、零售商和第三方物流公司普洛斯戰(zhàn)略Part4供應(yīng)鏈金融案例研討Part4供應(yīng)鏈金融案例研討業(yè)務(wù)方式一Part4供應(yīng)鏈金融案例研討業(yè)務(wù)方式二Part4供應(yīng)鏈金融案例研討業(yè)務(wù)方式三普洛斯中國開展Part4供應(yīng)鏈金融案例研討普洛斯基金平臺：努力于物流設(shè)備的同時(shí)，普洛斯在全球投資者中擁有高質(zhì)量的房地產(chǎn)投資同伴，管理6個(gè)房地產(chǎn)基金。良好的資金管理平臺，為業(yè)務(wù)拓展提供資金支撐Part4供應(yīng)鏈金融案例研討Part4供應(yīng)鏈金融案例研討資本運(yùn)作1Part4供應(yīng)鏈金融案例研討資本運(yùn)作2Part4供應(yīng)鏈金融案例研討供應(yīng)鏈金融平臺搭建一Part4供應(yīng)鏈金融案例研討供應(yīng)鏈金融平臺搭建二Part4供應(yīng)鏈金融案例研討供應(yīng)鏈金融平臺搭建三Case3——PCHPart4供應(yīng)鏈金融案例研討完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性PCH效力可繼續(xù)開展事業(yè)Case3——PCHPart4供應(yīng)鏈金融案例研討完善端到端供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的可視性供應(yīng)鏈可視化工具如何優(yōu)化我的供應(yīng)鏈？供應(yīng)鏈規(guī)劃工具，營運(yùn)資金及本錢的模擬替代設(shè)計(jì)我的產(chǎn)品去了哪里？將元件信息和文件存檔我的貨物在哪里？結(jié)算和出貨文件，追蹤即將到來的產(chǎn)品形狀并開具發(fā)票我如何抵達(dá)消費(fèi)者？直接面向消費(fèi)者銷售和履行的集成電子商務(wù)處理方案誰是我的供應(yīng)商？超越1000家工廠的詳細(xì)資料和歷史的專有數(shù)據(jù)庫我的元件和產(chǎn)品在哪里？在消費(fèi)的各個(gè)階段對一切元件和產(chǎn)品的庫存和位置進(jìn)展實(shí)時(shí)跟蹤正在履行哪些訂單？實(shí)時(shí)匯報(bào)B2B和B2C〔包括網(wǎng)絡(luò)訂單〕的完成工程進(jìn)度如何？工程管理軟件提供可視化的工程進(jìn)展，責(zé)任和時(shí)間表PCH的物流效力Part4供應(yīng)鏈金融案例研討制造延期履行在岸配送Part4供應(yīng)鏈金融案例研討產(chǎn)品+配件客戶訂單在岸配送中心：庫存量大〔超越100天〕，貨物從多處流入；有時(shí)流出至多個(gè)客戶站點(diǎn)離岸配送Part4供應(yīng)鏈金融案例研討產(chǎn)品+配件客戶訂單離岸配送中心：定時(shí)交貨，配送中心作為集散中心，庫存很少，直接合并外流至客戶站點(diǎn)為供應(yīng)鏈融資Part4供應(yīng)鏈金融案例研討傳統(tǒng)的采購在與中國供應(yīng)商的買賣中運(yùn)用到：信譽(yù)證采購訂單代銷方式趨勢轉(zhuǎn)變?yōu)殚_立賬戶的方式，通常作為供應(yīng)商中心實(shí)際的一部分中國中小企業(yè)庫存融資的挑戰(zhàn)庫存負(fù)擔(dān)的失衡Part4供應(yīng)鏈金融案例研討供應(yīng)商3PL經(jīng)銷商零售商制造商供應(yīng)商3PL經(jīng)銷商零售商制造商供應(yīng)商3PL經(jīng)銷商零售商制造商1980年的庫存級別2000年的庫存級別重組資金流Part4供應(yīng)鏈金融案例研討之前供應(yīng)商出貨出貨OEM倉儲中心或倉庫庫存供應(yīng)商管理庫存中心或倉庫供應(yīng)商出貨出貨OEM投資同伴庫存支付支付第三方庫存中介釋放營運(yùn)資金確認(rèn)早期營業(yè)收入降低財(cái)務(wù)費(fèi)用PCH的金