銀行資金三方托管

書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟。第第頁銀行資金三方托管資金銀行第三方托管，保證安全。交易資金由客戶，天交所，銀行簽署三方協(xié)議，直接由農(nóng)業(yè)銀行交通銀行光大銀行等進(jìn)行第三方托管，不經(jīng)過交易所會(huì)員，可靠安全。

1、概念?？蛻糇C券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。

2、背景。我國證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2021年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

3、目的。建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。

4、原因。實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行結(jié)算帳戶就是指?jìng)€(gè)人結(jié)算賬戶，并以此賬戶做為交易結(jié)算結(jié)算戶，第三方存款不需保證鎦金，資金臺(tái)賬在證券方，銀行的錢轉(zhuǎn)證券實(shí)際上只是銀行給了一個(gè)賬目給證券公司。

5.便利。此制度徹底杜絕了券商挪用客戶資金的同時(shí)，也徹底掃除了異地選擇券商的障礙。異地選擇券商，資金不會(huì)劃轉(zhuǎn)到異地券商賬戶，而永遠(yuǎn)在開戶銀行本地營業(yè)部。不存在異地轉(zhuǎn)帳的性質(zhì)，更不存在轉(zhuǎn)帳手續(xù)費(fèi)。

第二篇：三方托管客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度

1、概念?？蛻糇C券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國際上通用的“防火”規(guī)則。

2、背景。我國證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和發(fā)展起來的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2021年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

3、目的。建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。

4、原因。實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行結(jié)算帳戶就是指?jìng)€(gè)人結(jié)算賬戶，工行用無折靈通卡，并以此賬戶做為交易結(jié)算結(jié)算戶，第三方存款不需保證鎦金，資金臺(tái)賬在證券方，銀行的錢轉(zhuǎn)證券實(shí)際上只是銀行給了一個(gè)賬目給證券公司

第三篇：三方托管證明三方托管證明

（姓名**），（性別），****年**月畢業(yè)于**大學(xué)**專業(yè)，同意聘用（或錄用）該名學(xué)生，并同意（姓名**）的檔案（及戶口）托管在****人才交流服務(wù)中心，報(bào)到證懇請(qǐng)開往****人才交流服務(wù)中心。

特此證明

經(jīng)辦人：（用人單位名稱、蓋章）

**年**月**日

本人同意報(bào)到證開往****人才交流服務(wù)中心（具體人才機(jī)構(gòu)名字），并同意檔案（及戶口）托管在****人才交流服務(wù)中心（具體人才機(jī)構(gòu)名字）。

（畢業(yè)生手寫簽名）

**年**月**日

******中心（具體人才機(jī)構(gòu)名字））同意接收（姓名**）的人事關(guān)系、檔案（及戶口）。經(jīng)辦人：（人才中心（具體人才機(jī)構(gòu)名字）蓋章）

**年**月**日

注。此證明用于簽約單位者，報(bào)到證單位名稱要求寫人才機(jī)構(gòu)者用，如直接寫用人單位名稱者，不需要此證明，本附件必須與就業(yè)協(xié)議書或合同配套使用才生效；若協(xié)議書或合同上注明報(bào)到證具體信息，且有人才機(jī)構(gòu)蓋章，則不必辦理本附件。

第四篇：農(nóng)業(yè)銀行-專項(xiàng)資金托管協(xié)議協(xié)議編號(hào)：

托管服務(wù)合約號(hào)：

專項(xiàng)資金托管協(xié)議

甲方（委托人）：住所（地址）：電話：傳真：法定代表人/負(fù)責(zé)人：

乙方：中國農(nóng)業(yè)銀行住所（地址）：電話：傳真：法定代表人/負(fù)責(zé)人：

甲方根據(jù)監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門或其他相關(guān)方對(duì)資金的托管規(guī)定或相關(guān)管理要求，于年月日與簽訂了《》（合同號(hào)：，下稱“專項(xiàng)合同”。如有），為確保專項(xiàng)合同所涉及的資金?？顚Ｓ茫?、乙雙方本著平等自愿、誠實(shí)信用原則，經(jīng)協(xié)商一致，就專項(xiàng)資金托管服務(wù)有關(guān)事宜，訂立本協(xié)議。

第一條托管資金

甲方委托乙方開立賬戶（開戶行：，賬戶名稱：，賬戶賬號(hào)：）作為保管專項(xiàng)資金的托管賬戶。乙方應(yīng)遵循?？顚Ｓ迷瓌t，按甲方的支付指令要求進(jìn)行專項(xiàng)資金的使用劃轉(zhuǎn)。托管金額按下列第項(xiàng)執(zhí)行。

一、甲方委托乙方托管的資金為本平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員所繳納的保證金。計(jì)息方式：（□計(jì)息□不計(jì)息）。托管存款產(chǎn)品為：□活期存款□定期存款（

3、6）月/（

1、

2、

3、5）年，其他。。

二、委托乙方托管的資金金額以本協(xié)議有效期內(nèi)的實(shí)際托管金額為準(zhǔn)。

三、資金使用范圍包括：

1（1）、托管資金的10%用于壞賬準(zhǔn)備；（2）、托管資金的20%用于；（3）、托管資金的70%用于日常經(jīng)營第二條權(quán)利和義務(wù)

一、甲方的權(quán)利和義務(wù)

（一）甲方以在乙方經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)開立的人民幣活期結(jié)算賬戶（開戶行：，戶名：，賬號(hào)：）作為委托人簽約賬戶（以下簡(jiǎn)稱“甲方簽約賬戶”。如以委托人自有結(jié)算賬戶作為托管賬戶的，此處可不填具。），用于向托管賬戶轉(zhuǎn)入托管資金、接收從托管賬戶退回的托管資金并接收從托管賬戶中結(jié)轉(zhuǎn)的利息等。托管期間，甲方應(yīng)保證甲方簽約賬戶正常使用。

（二）按照本協(xié)議約定向乙方發(fā)出授權(quán)和支付等指令。

（三）托管資金的轉(zhuǎn)入。甲方應(yīng)在托管協(xié)議簽訂之內(nèi)起日之內(nèi)，提供支付憑證，由乙方按照下列第2項(xiàng)將托管資金從甲方簽約賬戶轉(zhuǎn)入托管賬戶。

1.一次性轉(zhuǎn)入：

于

年

月

日前，將專項(xiàng)資金（小寫）cny

（大寫），轉(zhuǎn)入托管賬戶。

2.分期轉(zhuǎn)入：

根據(jù)本平臺(tái)注冊(cè)會(huì)員情況及資金使用情況不定期分期轉(zhuǎn)入。

3.其他。。

（四）甲方應(yīng)簽發(fā)《托管資金轉(zhuǎn)出指令》（必要時(shí)應(yīng)取得監(jiān)管方的同意），授權(quán)乙方將托管賬戶中的相應(yīng)托管資金轉(zhuǎn)出至甲方指定的收款人賬戶。

（五）甲方應(yīng)按照?？顚Ｓ玫脑瓌t使用托管資金，不得設(shè)臵任何妨礙乙方履行本協(xié)議的事實(shí)或法律障礙；

（六）甲方應(yīng)全面、及時(shí)向乙方提交相關(guān)資料，接受乙方對(duì)托管資金的監(jiān)督，自行承擔(dān)其對(duì)托管資金運(yùn)用產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)；

（七）法律法規(guī)規(guī)定及本協(xié)議約定的其他義務(wù)。

二、乙方的權(quán)利與義務(wù)

（一）根據(jù)本協(xié)議的約定托管甲方的專項(xiàng)資金，履行托管賬戶開立、安全保管托

2管資金、監(jiān)督托管資金支付等職責(zé)，并協(xié)助完成托管資金的轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出或退回。乙方根據(jù)本協(xié)議約定將托管資金從甲方簽約賬戶劃入托管賬戶，甲方應(yīng)提供必要支持。

（二）乙方審核甲方出具的《托管資金轉(zhuǎn)出指令》后，將托管資金轉(zhuǎn)出至收款人賬戶。

（三）托管期間，乙方將對(duì)托管賬戶中的資金，按照農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)存款管理規(guī)定進(jìn)行計(jì)息。結(jié)息時(shí)托管資金產(chǎn)生的利息將轉(zhuǎn)入甲方簽約賬戶。

（四）托管資金轉(zhuǎn)出時(shí)，如為異地交易，乙方可按其根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取異地交易手續(xù)費(fèi)。

（五）按本協(xié)議約定，及時(shí)、足額地收取托管費(fèi)；

（六）法律法規(guī)規(guī)定及本協(xié)議約定的其他義務(wù)。第三條托管期限及協(xié)議終止

一、托管期限自本協(xié)議生效之日起至年月日止。托管期間，甲乙雙方可以通過采取簽訂補(bǔ)充協(xié)議等方式作出書面約定對(duì)托管期限進(jìn)行縮短或延長(zhǎng)。

二、發(fā)生下列任一情況，本協(xié)議終止：

（一）本協(xié)議履行完畢。

（二）甲方向乙方提交《協(xié)議終止申請(qǐng)書》，且乙方同意的。

（三）法律法規(guī)和本協(xié)議規(guī)定的其他情形。

三、本協(xié)議終止，乙方有權(quán)向甲方及乙方經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送《協(xié)議終止通知書》。乙方經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)辦理托管終止手續(xù)并注銷托管賬戶。如托管賬戶余額不為零時(shí)，乙方應(yīng)將托管資金及產(chǎn)生的利息劃轉(zhuǎn)至甲方簽約賬戶。

第四條違約處理

托管資金托管過程中如發(fā)生以下情況，視為違約。甲、乙雙方同意按以下約定處理：

一、甲方違反約定，未按時(shí)或未足額轉(zhuǎn)入托管資金的，導(dǎo)致乙方無法正常完成資金劃轉(zhuǎn)的，視為甲方違約。乙方有權(quán)在甲方違約后個(gè)工作日內(nèi)，向甲方和監(jiān)管方發(fā)出《違約通知書》，通報(bào)甲方違約情況。

1.乙方在發(fā)出《違約通知書》個(gè)工作日后，甲方仍未按時(shí)或仍未足額轉(zhuǎn)入托管資金的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，并根據(jù)服務(wù)時(shí)間、服務(wù)內(nèi)容收取相應(yīng)的托管費(fèi)。

2.若甲方需繼續(xù)履行協(xié)議，須在乙方終止本協(xié)議時(shí)間之前，甲方向乙方發(fā)出《協(xié)

3議履行申請(qǐng)書》，乙方審核同意后，可繼續(xù)履行托管義務(wù)。

3.若甲方要求終止協(xié)議，應(yīng)向乙方發(fā)出《協(xié)議終止申請(qǐng)書》，乙方審核同意后，可將托管資金及相關(guān)利息退回至甲方簽約賬戶，本協(xié)議終止。

二、若甲方未按監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門或其他相關(guān)方對(duì)資金托管要求，按時(shí)向乙方發(fā)出《托管資金轉(zhuǎn)出指令》，視為甲方違約，乙方有權(quán)在甲方違約后個(gè)工作日內(nèi)，向甲方和監(jiān)管方發(fā)出《違約通知書》，通報(bào)違約情況。

1.乙方在發(fā)出《違約通知書》個(gè)工作日后，甲方仍未發(fā)出《托管資金轉(zhuǎn)出指令》，乙方有權(quán)終止本協(xié)議。并根據(jù)服務(wù)時(shí)間、服務(wù)內(nèi)容收取相應(yīng)的托管費(fèi)。服務(wù)時(shí)間應(yīng)涵蓋中止期。

2.甲方若需繼續(xù)履行協(xié)議，須在乙方有權(quán)終止本協(xié)議時(shí)間之前，向乙方發(fā)出《協(xié)議履行申請(qǐng)書》，乙方審核同意后，可繼續(xù)履行托管義務(wù)；

3.甲方要求終止協(xié)議的，應(yīng)向乙方發(fā)出《協(xié)議終止申請(qǐng)書》，乙方審核同意后，應(yīng)將托管資金及相關(guān)利息退回至甲方簽約賬戶，本協(xié)議終止。

三、在乙方終止本協(xié)議之前，若甲方與監(jiān)管方等未能達(dá)成一致意見的，乙方將繼續(xù)托管資金，直至收到甲方和/或監(jiān)管方簽發(fā)的對(duì)托管資金的處理意見書，或仲裁裁決、法院訴訟判決書、裁定書等有效法律文件，或乙方終止本協(xié)議。

在乙方終止本協(xié)議后，乙方將強(qiáng)制注銷托管賬戶，并將托管資金及產(chǎn)生的利息劃轉(zhuǎn)至甲方簽約賬戶。

四、違反協(xié)議其他任何條款均構(gòu)成違約，由違約方承擔(dān)違約責(zé)任；如各方均有違約行為，根據(jù)實(shí)際情況，由各方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任，各方互不承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

五、《違約通知書》是否發(fā)出不影響守約方追究違約方的違約責(zé)任。

第五條托管資金的拒付

具備下列情形之一的，乙方有權(quán)拒絕甲方從托管賬戶劃款的請(qǐng)求，由此造成的后果由甲方承擔(dān)：

（一）《托管資金轉(zhuǎn)出指令》等支付指令中的簽章與預(yù)留印鑒不符或付款金額超出托管資金余額；

（二）甲方提交的資料或證明文件不符合法律法規(guī)規(guī)定和本協(xié)議約定；

（三）甲方應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門等相關(guān)方同意而未出具相關(guān)方同意意見或資金用途不符

4合相關(guān)約定或監(jiān)管要求；

（四）收款方不在約定范圍內(nèi)；

第六條托管事項(xiàng)變更

一、托管期間，甲方、乙方（或相關(guān)受權(quán)人）可采取以補(bǔ)充協(xié)議、在原合同中更改部分內(nèi)容等方式對(duì)托管事項(xiàng)進(jìn)行變更。甲方應(yīng)出具書面申請(qǐng)，經(jīng)乙方審核同意的，可對(duì)協(xié)議進(jìn)行變更。

二、協(xié)議變更內(nèi)容

（一）協(xié)議到期日。

（二）托管金額。

（四）甲方簽約賬戶。對(duì)原賬號(hào)變更的，需為原客戶下在經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)開立的另一賬號(hào)，且該賬戶能正常使用。

第七條免責(zé)條款

一、因不可抗力原因造成本協(xié)議不能適當(dāng)履行，協(xié)議相關(guān)方互不承擔(dān)責(zé)任。不可抗力是指不能預(yù)見，不能避免，并不能克服的客觀情況，包括但不限于國家重大政策調(diào)整，火災(zāi)、暴雨、臺(tái)風(fēng)、水災(zāi)、地震、颶風(fēng)、雷擊等自然災(zāi)害，政府行為、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、暴亂、流行病及其它非主觀故意行為。

二、本托管協(xié)議獨(dú)立于甲方的專項(xiàng)合同或其他約定，乙方對(duì)甲方與相關(guān)方之間簽署的專項(xiàng)合同不承擔(dān)法律責(zé)任。專項(xiàng)合同的變更、解除、終止不影響本協(xié)議的效力。

乙方受甲方委托對(duì)資金的托管并不構(gòu)成乙方與甲方之間的信托受托關(guān)系。乙方不對(duì)甲方付款義務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

三、乙方僅對(duì)甲方出具的授權(quán)和支付指令作表面驗(yàn)證。乙方按照支付指令劃轉(zhuǎn)托管資金的后果由甲方自行承擔(dān)，乙方不承擔(dān)責(zé)任。

四、資金在被乙方保管期間，如發(fā)生國家法律政策調(diào)整或被有權(quán)機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃等情況，致使乙方無法完成資金劃轉(zhuǎn)的，乙方有權(quán)終止本協(xié)議，不承擔(dān)由此產(chǎn)生的后果或責(zé)任。

第八條其他約定

一、與本協(xié)議有關(guān)的授權(quán)和支付指令文書中所使用的印鑒應(yīng)與預(yù)留印鑒保持一致。

二、與本協(xié)議有關(guān)的《托管資金轉(zhuǎn)出指令》、《托管資金退回指令》和《協(xié)議終止

5申請(qǐng)書》等授權(quán)和支付指令等文書應(yīng)采用原件遞送方式。如有監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門或其他相關(guān)方對(duì)資金托管要求的，授權(quán)和支付指令等文書可增一聯(lián)，由監(jiān)管部門或相關(guān)方留存。

三、以甲方其指定的賬戶作為托管賬戶的，甲方同意在業(yè)務(wù)辦理中，乙方可按乙方有關(guān)賬戶管理、業(yè)務(wù)辦理等方面要求提供托管服務(wù)。具體補(bǔ)充內(nèi)容如下：

第九條爭(zhēng)議解決

與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按下述第種方式解決：

1、提交（仲裁委員會(huì)全稱）依其仲裁規(guī)則仲裁解決。

2、向人民法院提起訴訟。

第十條協(xié)議的效力

一、本協(xié)議自甲、乙雙方簽章（如為自然人僅需簽字）之日起生效。

二、協(xié)議雙方可約定其他條款作為本協(xié)議的附件，附件須經(jīng)甲、乙雙方簽章（如為自然人僅需簽字）之日起生效。

三、與本協(xié)議有關(guān)的授權(quán)和支付指令等文書以本協(xié)議附件規(guī)定的格式和內(nèi)容執(zhí)行，是本協(xié)議的有效組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

第十一條附則

本協(xié)議一式份，其中甲方份、乙方份，具有同等法律效力。

甲方（單位簽章/自然人簽字）：法定代表人/授權(quán)代理人（簽章）：

日期：年月日

乙方（簽章）：中國農(nóng)業(yè)銀行分（支）行

法定代表人/授權(quán)代理人（簽章）：

日期：年月日

第五篇：商業(yè)銀行客戶資金托管業(yè)務(wù)指引商業(yè)銀行客戶資金托管業(yè)務(wù)指引

編輯：tgwyh|2021-07-2710：28：48|作者：|來源：|瀏覽：7317次

第一章總則

第一條為規(guī)范和促進(jìn)商業(yè)銀行客戶資金托管業(yè)務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本指引。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務(wù)，適用本指引。

法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條本指引所稱客戶資金托管業(yè)務(wù)，是指商業(yè)銀行作為托管人接受客戶（以下統(tǒng)稱“委托人”）的委托，按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，履行安全保管客戶資金、辦理資金清算、監(jiān)督資金使用情況、披露資金保管及使用信息等職責(zé)，為客戶保障資金?？顚Ｓ?、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)、提升信用的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。

第四條商業(yè)銀行開辦客戶資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循“誠實(shí)履約、勤勉盡責(zé)、平等自愿、有償服務(wù)”的原則。

第二章客戶資金

第五條本指引所稱客戶資金，是指委托人委托托管人托管的，在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中用于專項(xiàng)用途的資金。

第六條客戶資金包括以下類型：

（一）融入資金：委托人通過直接或間接融資方式獲取、并按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定使用的資金；

（二）償還資金：委托人通過專門賬戶歸集、用于償還債務(wù)的資金；

（三）交易資金：委托人在交易商品、服務(wù)、權(quán)益等的過程中按照交易合同等法律文件使用的資金；

（四）擔(dān)保資金：委托人在參與商事、投融資等活動(dòng)的過程中使用的、用于擔(dān)保委托人履行某項(xiàng)義務(wù)的資金；

（五）專項(xiàng)資金：委托人撥付或發(fā)放、委托專門機(jī)構(gòu)管理、用于公用事業(yè)或其他專門用途的資金；

（六）委托人需要商業(yè)銀行托管的其他類型資金。

第三章委托人和托管人

第七條本指引所稱的委托人，是為解決時(shí)間和空間上的信息不對(duì)稱問題，提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)，將經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的專項(xiàng)用途資金交付商業(yè)銀行托管的企事業(yè)法人、行政單位、社團(tuán)法人、其他組織或自然人。

在客戶資金托管業(yè)務(wù)中，委托人可以有一方或多方，特殊情況下可以是同一法人的不同部門。

第八條在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立并取得企業(yè)法人地位的商業(yè)銀行，在取得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格后，可以辦理客戶資金托管業(yè)務(wù)。

第九條在客戶資金托管業(yè)務(wù)中，托管人應(yīng)履行以下職責(zé)：

（一）安全保管客戶資金；

（二）為客戶資金設(shè)立托管賬戶，確?？蛻糍Y金和托管人自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，保證客戶資金的完整和獨(dú)立；

（三）依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和合同約定執(zhí)行委托人或其授權(quán)人的指令，辦理客戶資金的清算及其他處置事宜；

（四）按照法律法規(guī)規(guī)定和合同約定，對(duì)客戶資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督和信息披露；

（五）妥善保管客戶資金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表等相關(guān)資料；

（六）國家和地方法律法規(guī)規(guī)定和合同約定的其他職責(zé)。

第十條在客戶資金托管業(yè)務(wù)中，托管人不得有以下行為：

（一）托管的客戶資金與托管人自有資產(chǎn)混同；

（二）托管的客戶資金與托管的其他資產(chǎn)混同；

（三）侵占、挪用托管的客戶資金；

（四）進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)或壟斷市場(chǎng)；

（五）法律法規(guī)和合同禁止的其他行為。

第四章業(yè)務(wù)規(guī)范

第十一條托管人應(yīng)與委托人簽署客戶資金托管協(xié)議（下簡(jiǎn)稱“協(xié)議”），協(xié)議應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）當(dāng)事人的基本信息；

（二）當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)；

（三）托管賬戶的設(shè)立和管理；

（四）客戶資金劃撥的條件和方式；

（五）客戶資金使用情況監(jiān)督和信息披露；

（六）托管手續(xù)費(fèi)及托管費(fèi)支付方式；

（七）協(xié)議期限和終止條件；

（八）違約責(zé)任和爭(zhēng)議解決方式；

（九）其他約定事項(xiàng)。

第十二條托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和客戶資金托管協(xié)議約定，為客戶資金設(shè)立托管賬戶，用于保管所托管的客戶資金，并為委托人提供清算等服務(wù)。托管人應(yīng)采取必要的措施保障資金安全。

第十三條客戶資金到達(dá)托管賬戶后，托管人應(yīng)向作為資金接收方的委托人或相關(guān)當(dāng)事人通知資金到賬信息或提供賬務(wù)信息查詢服務(wù)。

第十四條托管人應(yīng)根據(jù)委托人簽發(fā)的劃款指令或協(xié)議規(guī)定的條件支付客戶資金，不得自行運(yùn)用、處分客戶資金。

托管人在收到劃款指令后，應(yīng)按照協(xié)議約定審核劃款指令的要素和資金支付條件，審核通過后執(zhí)行指令。托管人如發(fā)現(xiàn)劃款指令違反協(xié)議約定，應(yīng)不執(zhí)行指令并按照協(xié)議約定向相關(guān)當(dāng)事人報(bào)告。

第十五條托管人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和協(xié)議約定，向委托人、監(jiān)管機(jī)構(gòu)或協(xié)議約定的對(duì)象提供托管報(bào)告，披露客戶資金保管、使用等信息。

第十六條托管人開展客戶資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循有償服務(wù)原則，由法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制定客戶資金托管業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，托管人應(yīng)根據(jù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并綜合考慮托管金額、期限、服務(wù)內(nèi)容、承擔(dān)責(zé)任等因素，與委托人平等協(xié)商確定托管手續(xù)費(fèi)。第五章自律管理

第十七條商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自覺接受并積極配合國家相關(guān)部門的監(jiān)督管理。

第十八條中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)本指引及其他有關(guān)法律法規(guī)、自律規(guī)則，對(duì)商業(yè)銀行開展客戶資金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。

第十九條為維護(hù)客戶資金托管業(yè)務(wù)市場(chǎng)秩序，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)可依據(jù)本指引和自律規(guī)則，檢查和處理違反本指引的行為。

第六章附則

第二十條本指引自公布之日起施行。

第二十一條本指引由中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》全

文

2021年04月03日22：08證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站我有話說（3人參與）

《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》（點(diǎn)擊查看起草說明）

第一章總則

第一條

為了規(guī)范證券投資基金托管業(yè)務(wù)，維護(hù)證券投資基金托管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)秩序，保護(hù)基金份額持有人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）托管，是指由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人，按照法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金履行安全保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理清算交割、復(fù)核審查資產(chǎn)凈值、開展投資監(jiān)督、召集基金份額持有人大會(huì)等職責(zé)的行為。

第三條

商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國證監(jiān)會(huì)）和中國銀行（2.73，0.00，0.00%）業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國銀監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格。其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格。

未取得基金托管資格的機(jī)構(gòu)，不得從事基金托管業(yè)務(wù)。

第四條基金托管人應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同和基金托管協(xié)議的約定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉，為基金份額持有人利益履行基金托管職責(zé)。

第五條

基金托管人的基金托管部門高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

第六條中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)依照法律法規(guī)和審慎監(jiān)管原則，對(duì)基金托管人及其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第七條

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)基金托管人及其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

第二章基金托管機(jī)構(gòu)

第八條申請(qǐng)基金托管資格的商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱申請(qǐng)人），應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣，資本充足率等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定；

（二）設(shè)有專門的基金托管部門，部門設(shè)置能夠保證托管業(yè)務(wù)運(yùn)營的完整與獨(dú)立；

（三）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（四）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確?；鹭?cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；

（六）基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場(chǎng)所、配備獨(dú)立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；

（七）基金托管部門配備獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護(hù)系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；

（八）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

（九）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；

（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第九條

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有健全的清算、交割業(yè)務(wù)制度，清算、交割系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（一）系統(tǒng)內(nèi)證券交易結(jié)算資金及時(shí)匯劃到賬；

（二）從交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)安全接收交易結(jié)算數(shù)據(jù)；

（三）與基金管理人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)安全對(duì)接；

（四）依法執(zhí)行基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。

第十條申請(qǐng)人的基金托管營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施、與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施和相關(guān)制度，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

（一）基金托管部門的營業(yè)場(chǎng)所相對(duì)獨(dú)立，配備門禁系統(tǒng)；

（二）能夠接觸基金交易數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)崗位有單獨(dú)的辦公場(chǎng)所，無關(guān)人員不得隨意進(jìn)入；

（三）有完善的基金交易數(shù)據(jù)保密制度；

（四）有安全的基金托管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；

（五）有基金托管業(yè)務(wù)的應(yīng)急處理方案，具備應(yīng)急處理能力。

第十一條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列申請(qǐng)材料，同時(shí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)：

（一）申請(qǐng)書；

（二）具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的凈資產(chǎn)和資本充足率專項(xiàng)驗(yàn)資報(bào)告；

（三）設(shè)立專門基金托管部門的證明文件，確保部門業(yè)務(wù)運(yùn)營完整與獨(dú)立的說明和承諾；

（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定；

（五）基金托管部門擬任高級(jí)管理人員和執(zhí)業(yè)人員基本情況，包括擬任高級(jí)管理人員任職材料，擬任執(zhí)業(yè)人員名單、履歷、基金從業(yè)資格證明復(fù)印件、專業(yè)培訓(xùn)及崗位配備情況；

（六）關(guān)于安全保管基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)條件的報(bào)告；

（七）關(guān)于基金清算、交割系統(tǒng)的運(yùn)行測(cè)試報(bào)告；

（八）辦公場(chǎng)所平面圖、安全監(jiān)控系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案和安裝調(diào)試情況報(bào)告；

（九）基金托管業(yè)務(wù)備份系統(tǒng)設(shè)計(jì)方案和應(yīng)急處理方案、應(yīng)急處理能力測(cè)試報(bào)告；

（十）相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，包括業(yè)務(wù)管理、操作規(guī)程、基金會(huì)計(jì)核算、基金清算、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理、信息系統(tǒng)管理、從業(yè)人員管理、保密與檔案管理、重大可疑情況報(bào)告、應(yīng)急處理及其他履行基金托管人職責(zé)所需的規(guī)章制度；

（十一）開辦基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)計(jì)劃書；

（十二）中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第十二條中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)作出是否受理的決定。申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式的，向申請(qǐng)人出具書面受理憑證；申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。

第十三條中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出行政許可決定。中國證監(jiān)會(huì)作出予以核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)會(huì)簽中國銀監(jiān)會(huì)；作出不予核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由并告知申請(qǐng)人，行政許可程序終止。

中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到會(huì)簽件之日起20個(gè)工作日內(nèi)，作出行政許可決定。中國銀監(jiān)會(huì)作出予以核準(zhǔn)決定的，中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)共同簽發(fā)批準(zhǔn)文件，并由中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)基金托管業(yè)務(wù)許可證；中國銀監(jiān)會(huì)作出不予核準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由并告知申請(qǐng)人，行政許可程序終止。

第十四條中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)在作出核準(zhǔn)決定前，可以采取下列方式進(jìn)行審查：

（一）以專家評(píng)審、核查等方式審查申請(qǐng)材料的內(nèi)容；

（二）聯(lián)合對(duì)商業(yè)銀行擬設(shè)立基金托管部門的籌建情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查由兩名以上工作人員進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間不計(jì)算在本辦法第十三條規(guī)定的期限內(nèi)。

第十五條取得基金托管資格的商業(yè)銀行為基金托管人?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金托管部門高級(jí)管理人員的任職手續(xù)。

第三章托管職責(zé)的履行

第十六條基金托管人在與基金管理人訂立基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等法律文件前，應(yīng)當(dāng)從保護(hù)基金份額持有人角度，對(duì)涉及投資范圍與投資限制、基金費(fèi)用、收益分配、會(huì)計(jì)估值、信息披露等方面的條款進(jìn)行評(píng)估，確保相關(guān)約定合規(guī)清晰、風(fēng)險(xiǎn)揭示充分、會(huì)計(jì)估值科學(xué)公允。在基金托管協(xié)議中，還應(yīng)當(dāng)對(duì)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與協(xié)作等職責(zé)進(jìn)行詳細(xì)約定。

第十七條

基金托管人應(yīng)當(dāng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，按照相關(guān)規(guī)定和基金托管協(xié)議約定履行下列職責(zé)：

（一）為所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置資金賬戶、證券賬戶等投資交易必需的相關(guān)賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立與完整；

（二）建立與基金管理人的對(duì)賬機(jī)制，定期核對(duì)資金頭寸、證券賬目、資產(chǎn)凈值等數(shù)據(jù)，及時(shí)核查認(rèn)購與申購資金的到賬、贖回資金的支付以及投資資金的支付與到賬情況，并對(duì)基金的會(huì)計(jì)憑證、交易記錄、合同協(xié)議等重要文件檔案保存15年以上；

（三）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)投資信息和相關(guān)資料負(fù)保密義務(wù)，除法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及審計(jì)要求外，不得向任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人泄露相關(guān)信息和資料。

第十八條

基金托管人應(yīng)當(dāng)與相關(guān)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂結(jié)算協(xié)議，依法承擔(dān)作為市場(chǎng)結(jié)算參與人的相關(guān)職責(zé)。

基金托管人與基金管理人應(yīng)當(dāng)簽訂結(jié)算協(xié)議或者在基金托管協(xié)議中約定結(jié)算條款，明確雙方在基金清算交收及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制方面的職責(zé)。基金清算交收過程中，出現(xiàn)基金財(cái)產(chǎn)中資金或證券不足以交收的，基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，督促基金管理人積極采取措施、最大程度控制違約交收風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)損失，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

第十九條

基金托管人與基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值核算，對(duì)各類金融工具的估值方法予以定期評(píng)估?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)當(dāng)提示基金管理人立即糾正，并采取合理措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)重大錯(cuò)誤或者估值出現(xiàn)重大偏離的，應(yīng)當(dāng)提示基金管理人依法履行披露和報(bào)告義務(wù)。

第二十條

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同的約定辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，包括但不限于：披露基金托管協(xié)議，對(duì)基金定期報(bào)告等信息披露文件中有關(guān)基金財(cái)務(wù)報(bào)告等信息及時(shí)進(jìn)行復(fù)核審查并出具意見，在基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，就基金托管部門負(fù)責(zé)人變動(dòng)等重大事項(xiàng)發(fā)布臨時(shí)公告。

第二十一條

基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，制定基金投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)與監(jiān)督流程，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的投資范圍、投資比例、投資風(fēng)格、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或者已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者基金合同約定，應(yīng)當(dāng)依法履行通知基金管理人等程序，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，持續(xù)跟進(jìn)基金管理人的后續(xù)處理，督促基金管理人依法履行披露義務(wù)。基金管理人的上述違規(guī)失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)當(dāng)督促基金管理人及時(shí)予以賠償。

第二十二條

基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)所托管基金履行法律法規(guī)、基金合同有關(guān)收益分配約定情況進(jìn)行定期復(fù)核，發(fā)現(xiàn)基金收益分配有違規(guī)失信行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

第二十三條

對(duì)于轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人等需召開基金份額持有人大會(huì)審議的事項(xiàng)，基金托管人應(yīng)當(dāng)積極配合基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)，并依法履行對(duì)外披露與報(bào)告義務(wù)。

第二十四條基金托管人在取得基金托管資格后，不得長(zhǎng)期不開展基金托管業(yè)務(wù)；在從事基金托管業(yè)務(wù)過程中，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得利用非法手段壟斷市場(chǎng)，不得違反基金托管協(xié)議約定將部分或者全部托管的基金財(cái)產(chǎn)委托他人托管。

第二十五條基金托管人應(yīng)當(dāng)按照市場(chǎng)化原則，綜合考慮基金托管規(guī)模、產(chǎn)品類別、服務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)處理難易程度等因素，與基金管理人協(xié)商確定基金托管費(fèi)用的計(jì)算方式和方法。

基金托管費(fèi)用的計(jì)提方式和計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說明書中明確列示。

第四章托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

第二十六條

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)，針對(duì)基金托管業(yè)務(wù)建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，保持托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度健全、執(zhí)行有效。

基金托管人應(yīng)當(dāng)每年聘請(qǐng)具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，或者由托管人內(nèi)部審計(jì)部門組織，針對(duì)基金托管法定業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度建設(shè)與實(shí)施情況，開展相關(guān)審查與評(píng)估，出具評(píng)估報(bào)告。

第二十七條基金托管人應(yīng)當(dāng)建立突發(fā)事件處理預(yù)案制度，對(duì)發(fā)生嚴(yán)重影響基金份額持有人利益、可能引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或者嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預(yù)案妥善處理。

第二十八條

基金托管人應(yīng)當(dāng)健全從業(yè)人員管理制度，完善信息管理及保密制度，加強(qiáng)對(duì)基金托管部門從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為及投資基金等相關(guān)活動(dòng)的管理。

基金托管部門的從業(yè)人員不得利用未公開信息為自己或者他人謀取利益。

第二十九條

基金托管人應(yīng)當(dāng)根據(jù)托管業(yè)務(wù)發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，不斷完善托管業(yè)務(wù)信息技術(shù)系統(tǒng)，配置足夠的托管業(yè)務(wù)人員，規(guī)范崗位職責(zé)，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)，保證托管服務(wù)質(zhì)量。

第三十條基金托管人應(yīng)當(dāng)依法采取措施，確保基金托管和基金銷售業(yè)務(wù)相互獨(dú)立，切實(shí)保障基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

第三十一條

基金托管人根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，按照法律法規(guī)規(guī)定和基金托管協(xié)議約定委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人開展境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)境外資產(chǎn)托管人進(jìn)行盡職調(diào)查，制定遴選標(biāo)準(zhǔn)與程序，健全相關(guān)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，加強(qiáng)對(duì)境外資產(chǎn)托管人的監(jiān)督與約束。

第三十二條

基金托管人在法定托管職責(zé)之外依法開展基金服務(wù)外包等增值業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的團(tuán)隊(duì)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)，與原有基金托管業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)之間建立必要的業(yè)務(wù)隔