2023年金融業(yè)反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)性考試試題

1-1

1.信息與溝通包括獲得足夠的信息，有效的管理和溝通以及開(kāi)拓暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證

發(fā)覺(jué)的問(wèn)題能夠剛好、完整地為最高層駕馭。

對(duì)

2.反洗錢(qián)是一項(xiàng)須要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員賜予反洗錢(qián)工作的支持

和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。

對(duì)

3.反洗錢(qián)內(nèi)部限制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

錯(cuò)

4.限制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一，詳細(xì)來(lái)講主要包括哪些？ABCDE

A.員工的專(zhuān)業(yè)實(shí)力

B.員工的職業(yè)操守

C.員工的誠(chéng)信程度

D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的相識(shí)和看法

E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)限制度實(shí)行的措施

5.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部限制負(fù)有責(zé)任

對(duì)

6.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和限

制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一樣

錯(cuò)

7.有效的反洗錢(qián)內(nèi)部限制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制

對(duì)

8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部限制的意義是什么？ABCD

A.外部監(jiān)管的要求

B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在須要

C.保障金融業(yè)平安的基礎(chǔ)

D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件

9.反洗錢(qián)內(nèi)部限制的目標(biāo)是什么？ABC

A.保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)限制在規(guī)定的范圍之內(nèi)

C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)限制在最低

10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部限制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家

對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”

對(duì)

11.反洗錢(qián)內(nèi)部限制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén)

錯(cuò)

12.反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部限制約束的權(quán)利

對(duì)

13內(nèi)部限制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部限制時(shí)必需以審慎經(jīng)營(yíng)為動(dòng)身點(diǎn)，充分考

慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避開(kāi)和削減風(fēng)險(xiǎn)

對(duì)

14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部限制機(jī)制的基本原則有哪些？ABCD

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.有效性原則

D.相對(duì)獨(dú)立性原則

1-2

1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)限制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD

A.反洗錢(qián)內(nèi)限制度必需結(jié)合業(yè)務(wù)

B.反洗錢(qián)內(nèi)限制度必需保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

C.反洗錢(qián)內(nèi)限制度必需能夠發(fā)覺(jué)和識(shí)別可疑交易

D.反洗錢(qián)內(nèi)限制度必需適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理

2.反洗錢(qián)內(nèi)部限制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)

錯(cuò)

3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)限

制的有機(jī)組成部分

對(duì)

4.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)剛好發(fā)覺(jué)和訂正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保

障措施

對(duì)

5.在對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以剛好發(fā)覺(jué)客戶(hù)是否被列入制裁性名單、高風(fēng)

險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單

對(duì)

6.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不行疑的

交易

錯(cuò)

7.可疑交易分析和客戶(hù)身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，相互獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以

不參考客戶(hù)身份識(shí)別所獲得的信息

錯(cuò)

8.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以擔(dān)當(dāng)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)

錯(cuò)

9.對(duì)幫助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶(hù)身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密

對(duì)

10.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶(hù)身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可依據(jù)自身狀況確定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作

錯(cuò)

11.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的是？ADE

A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才須要培訓(xùn)

C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸詳細(xì)業(yè)務(wù)不須要培訓(xùn)

D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象供應(yīng)分層次的培訓(xùn)

E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員

12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD

A.檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題

B.通報(bào)問(wèn)題

C.跟蹤整改

D.責(zé)任認(rèn)定

13.以下說(shuō)法正確的是？ABD

A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并依據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和

服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別

B.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定

期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和精確性

C.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)擔(dān)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部限制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職

責(zé)

D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事務(wù)的處理以及保密責(zé)

任制等相關(guān)要求

2-1

1.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD

A.真實(shí)性

B.有效性

C.完整性

D.持續(xù)性

2客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)”

對(duì)

3.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD

A.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法

B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法

D.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法

4.客戶(hù)身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD

A.了解客戶(hù)本人的真實(shí)身份

B.了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)

C.了解客戶(hù)的資金來(lái)源和用途

D.了解實(shí)際限制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

5.客戶(hù)身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人

員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)供應(yīng)非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，實(shí)行相應(yīng)的技術(shù)

保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份

對(duì)

6.在與客戶(hù)建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶(hù)供應(yīng)規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

對(duì)

7.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶(hù)及其交易

的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，剛好調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，以確認(rèn)其

身份和有關(guān)交易是否可疑

對(duì)

8.客戶(hù)身份識(shí)別中的禁止性要求是指:金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)供應(yīng)服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，

不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)

對(duì)

9.金融機(jī)構(gòu)托付其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由托付方擔(dān)當(dāng)未履行客

戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

錯(cuò)

10.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人，應(yīng)了

解哪些方面的信息？ABCD

A.了解實(shí)際限制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.資金來(lái)源

C.資金用途

D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

11.客戶(hù)身份識(shí)別中的保密性要求是指：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)愛(ài)護(hù)商業(yè)隱私和個(gè)人隱私，妥當(dāng)保存客戶(hù)身份

識(shí)別過(guò)程中獲得的客戶(hù)身份信息和交易信息

對(duì)

2-2(2.1-2.3)

1.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身

份證明文件？ABCD

A.華僑出具中國(guó)護(hù)照

B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C.臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件

D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效

證件

2.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，假如存在代理人，

應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份證明文件？AB

A.合法有效的授權(quán)托付書(shū)

B.代理人的有效身份證件

C.合法有效的合同書(shū)

D.代理人的資質(zhì)證明

3.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶(hù)的哪些身

份證明文件？ABCD

A.軍人出具軍官證

B.武警出具武警警官證

C.16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶(hù)，出具代理人身份證及運(yùn)用人戶(hù)口簿

D.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

4.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息

包括哪些？ABCD

A.客戶(hù)的居處地或者工作單位地址

B.客戶(hù)的聯(lián)系方式

C.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)

D.客戶(hù)的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限

5.為境外對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份

證明文件？ABCD

A.經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

B.其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件

C.董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)托付書(shū)

D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶(hù)持家中戶(hù)口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，B銀行依據(jù)客戶(hù)身份識(shí)別

的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn)：B銀行的做法是否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶(hù)哪些身份

證明文件？ABCDE

A.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件

B.組織機(jī)構(gòu)代碼證

C.稅務(wù)登記證

D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E.授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)托付書(shū)和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對(duì)公客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息

包括哪些？ABCD

A.客戶(hù)的名稱(chēng)

B.客戶(hù)的居處

C.客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍

D.客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)代碼

9.為對(duì)私客戶(hù)辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶(hù)等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶(hù)身份基本信息，

若客戶(hù)的居處地與經(jīng)營(yíng)居住地不一樣的，登記客戶(hù)的居處地

錯(cuò)

10.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD

A.了解實(shí)際限制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人

B.核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件

C.登記客戶(hù)身份基本信息

D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB

A.客戶(hù)

B.代理人

C.客戶(hù)經(jīng)理

D.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)供應(yīng)符合以下哪

些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)AC

A.交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B.交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C.交易金額單筆外匯等值1000美元以上

D.交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13.一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)供應(yīng)以下哪些方面的一次性金融服務(wù)

ACD

A.現(xiàn)金匯款

B.現(xiàn)金存款

C.現(xiàn)鈔兌換

D.票據(jù)兌付

14.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件

BCD

A.糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文

B.單位銀行卡備用金，應(yīng)依據(jù)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門(mén)的證明

D.期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門(mén)的證明

15.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BCD

A.企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本

B.非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

C.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書(shū)

和財(cái)政部門(mén)同意其開(kāi)戶(hù)的證明

D.非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)

16.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABC

A.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B.收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶(hù)存款人有關(guān)的證明

C.黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特別賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)不納入專(zhuān)

用存款賬戶(hù)管理，其開(kāi)立人民幣特別賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門(mén)的批復(fù)文件，開(kāi)立人民幣結(jié)算

資金賬戶(hù)時(shí)應(yīng)出具證券管理部門(mén)的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD

A.外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)的批文或證明

B.外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證

C.個(gè)體工商戶(hù)，應(yīng)出具個(gè)體工商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本

D.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的批文或證明

18.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件BC

A.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證

B.獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門(mén)的基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證和批文

C.存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門(mén)頒發(fā)的稅務(wù)登記證

D.存款人因向銀行借款須要，應(yīng)出具借款合同

19.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些ABC

A.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)

B.法定代表人

C.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人

D.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

20.開(kāi)立定期存款賬戶(hù)單位未在經(jīng)辦銀行開(kāi)立過(guò)活期結(jié)算賬戶(hù)或臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)

辦人員應(yīng)比照客戶(hù)首次開(kāi)立人民幣賬戶(hù)的方式審核客戶(hù)身份資料

對(duì)

20.申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD

A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證

C.存款人因向銀行借款須要，應(yīng)出具借款合同

D.存款人因其他結(jié)算須要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21.申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的，銀行應(yīng)要求客戶(hù)出具以下哪些基本證明文件.ABCD

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門(mén)同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文

B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安

裝地建設(shè)主管部門(mén)核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門(mén)的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)或有關(guān)部門(mén)的批文

23.開(kāi)立對(duì)公人民幣活期存款賬戶(hù)及定期存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶(hù)經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24.申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD

A.軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門(mén)、

武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門(mén)的開(kāi)戶(hù)證明

B.社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書(shū)，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門(mén)的批文或證明

C.民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書(shū)

D.外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門(mén)的批文

25.申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)依據(jù)客戶(hù)性質(zhì)和類(lèi)型，要求客戶(hù)出具以下哪些證明文件ABCD

A.向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件

B.基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證

C.基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管

部門(mén)批文

D.財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門(mén)的證明

26.異地開(kāi)立單位用戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)的，銀行除依據(jù)不同賬戶(hù)類(lèi)型核對(duì)規(guī)定的資料外，還包括哪些方面

的核查ACD

A.開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況

B.開(kāi)立一般存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況，以及隸屬單

位的證明

C.可憐專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立基本存款賬戶(hù)狀況，以及隸屬單

筆的證明

D.因經(jīng)營(yíng)須要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國(guó)人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)核查開(kāi)立

基本存款賬戶(hù)狀況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1.開(kāi)立外商干脆投資資本金賬戶(hù)，要求銀行審核以下哪些項(xiàng)目AB

A.開(kāi)戶(hù)所在地外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)

開(kāi)立”

B.外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過(guò)年檢

C.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開(kāi)立常常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，須要出示的證明文件包括哪些ABCD

A.國(guó)家外匯管理局核發(fā)的“開(kāi)戶(hù)通知書(shū)”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B.中華人民共和國(guó)外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)和外經(jīng)委批文

C.公司章程、驗(yàn)資證明書(shū)、股權(quán)證明等

D.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立常常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.登錄外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中查詢(xún)企業(yè)基本信息登記狀況

B.工商行政管理部門(mén)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者民政部門(mén)頒發(fā)的社團(tuán)登記證

C.組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證

D.國(guó)家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4.開(kāi)立外債專(zhuān)用賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABC

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”

B.外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C.外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D.國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國(guó)家外匯管理局開(kāi)立外匯賬戶(hù)批準(zhǔn)書(shū)》

5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開(kāi)立常常項(xiàng)目下外匯賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD

A.公司章程、驗(yàn)資證明（如有須要）

B.國(guó)務(wù)院授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的批件

C.外匯局審核時(shí)供應(yīng)的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料

D.查詢(xún)外匯賬戶(hù)管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記狀況

6.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BCD

A.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)

C.法定代表人

D.開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人

7.開(kāi)立外匯資本項(xiàng)目賬戶(hù)是應(yīng)留意以下哪些方面ABCD

A.要求客戶(hù)供應(yīng)企業(yè)法定代表人有效客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中

國(guó)公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B.授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書(shū)及代理人身份證件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查代理人身

份證

C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際限制人，了解其境外投資款項(xiàng)的資金來(lái)源及資金投入的真正

目的

D.銀行應(yīng)將客戶(hù)供應(yīng)的外匯管理局開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)件與外匯賬戶(hù)信息交互平臺(tái)中所登記的信息進(jìn)行核對(duì)，

二者相一樣的，可為其開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)

8.開(kāi)立外國(guó)投資者賬戶(hù)，銀行應(yīng)審核以下哪些項(xiàng)目ABCDE

A.投資項(xiàng)目所在地外匯管理局核發(fā)的‘'國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬

戶(hù)開(kāi)立”

B.境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實(shí)、有效

C.工商部門(mén)出具的公司名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部

門(mén)的文件是否相符

D.商務(wù)部門(mén)對(duì)外資非法人項(xiàng)目的批復(fù)文件

E.外國(guó)投資者托付境內(nèi)自然人或法人申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)托付書(shū)是否有效

9.常常項(xiàng)目主要包括什么ABCD

A.貨物

B.服務(wù)

C.收益

D.常常轉(zhuǎn)移

10.資本項(xiàng)目主要包括什么ABCD

A.資本轉(zhuǎn)移

B.干脆投資

C.證券投資

D.衍生產(chǎn)品及貸款

11.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)的識(shí)別主體為以下哪些人員ABCDE

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

D.客戶(hù)經(jīng)理

E.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面ABC

A.大額現(xiàn)金開(kāi)戶(hù)

B.異樣開(kāi)戶(hù)

C.存款的資金來(lái)源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入狀況是否相符

D.一般存款賬戶(hù)

13.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)留意以下哪幾點(diǎn)ABCD

A.要求出示真實(shí)有效的客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件，通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核

對(duì)并登記其身份基本信息

B.授權(quán)他人辦理的，應(yīng)實(shí)行合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在

C.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼

14.開(kāi)立個(gè)人外匯賬戶(hù)的識(shí)別主體有哪些人員ABCD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.客戶(hù)經(jīng)理

C.經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D.國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)的收支范圍包括以下哪些AB

A.非經(jīng)營(yíng)性外匯收付

B.本人或與其直系親屬之間同一主體類(lèi)別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)

C.常常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支

D.投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC

A.無(wú)法推斷身份證件真實(shí)性

B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶(hù)的姓名、公民身份號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不

一樣

C.能準(zhǔn)確推斷客戶(hù)出示的居民身份證件為虛假證件

D.客戶(hù)供應(yīng)了真實(shí)有效的身份證件

17.銀行在開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)時(shí)應(yīng)留意審核哪些要素ABCD

A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶(hù)開(kāi)立”

B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外干脆投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)

D.境外個(gè)人購(gòu)買(mǎi)境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18.個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶(hù)ACD

A.外匯結(jié)算賬戶(hù)

B.常常項(xiàng)目賬戶(hù)

C.資本項(xiàng)目賬戶(hù)

D.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

19.開(kāi)立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶(hù)或結(jié)算賬戶(hù)的識(shí)別對(duì)象有哪些BD

A.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B.擬開(kāi)立賬戶(hù)的自然人

C.客戶(hù)經(jīng)理

D.代理人

2-3（3.1-3.3）

3.1持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份基礎(chǔ)學(xué)問(wèn)

選擇題：

1、客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ABCDE

A、姓名或者名稱(chēng)

B、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)

C、身份證件號(hào)碼

D、注冊(cè)資本

E、法定代表人

2、銀行對(duì)從前獲得的客戶(hù)身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份？BC

A、簡(jiǎn)潔性

B、真實(shí)性

C、完整性

D、必要性

3、下列那種狀況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？ABD

A、客戶(hù)行為異樣

B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑

C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)

D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)

4、金融機(jī)構(gòu)在實(shí)行持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些狀況？ABCD

A、客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B、客戶(hù)辦理結(jié)算狀況

C、客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)外匯狀況

D、客戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)狀況

推斷題：

1、客戶(hù)從前提交身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金

融機(jī)構(gòu)不行以中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

2、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)的

業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（對(duì)）

3.2對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份

推斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶(hù)的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶(hù)身份。（對(duì)）

2、對(duì)公人民幣存款類(lèi)業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)

業(yè)務(wù)人員等。（錯(cuò)）

3、單位客戶(hù)的票據(jù)背書(shū)、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是推

斷客戶(hù)身份是否異樣的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。（對(duì)）

4、銀行在辦理托付收款時(shí)應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特點(diǎn)等身份與所收款項(xiàng)的來(lái)源、

金額相符。（對(duì)）

3.3對(duì)公外匯存款類(lèi)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份

選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ABC

A、匯款人的姓名或者名稱(chēng)

B、匯款人賬戶(hù)、居處

C、收款人的姓名、居處

D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)覺(jué)匯款人姓名或者名稱(chēng)、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一

項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？B

A、匯款人工作單位

B、匯款人居處

C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格

執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢(qián)及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)），則銀行（）A

A、可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而干脆登記替代信息

B、應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)再次補(bǔ)充

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書(shū)面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪

些方面的職責(zé)？ABD

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、客戶(hù)身份資料

C、可疑交易報(bào)告

D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.6）

1.查驗(yàn)個(gè)人客戶(hù)的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABC

A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng)

C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；

D、公證機(jī)關(guān)

2.對(duì)個(gè)人客戶(hù)異樣狀況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可實(shí)行那些措施？（）ABCD

A、實(shí)地查訪(fǎng)；

B、要求可戶(hù)補(bǔ)充身份資料；

C、回訪(fǎng)客戶(hù)；

D、向公安機(jī)關(guān)核查

3.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對(duì)個(gè)人客戶(hù)身份了解，還可要求客戶(hù)供應(yīng)以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶(hù)身

份？（）BCD

A、結(jié)婚證；

B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明；

D、駕駛證

4.銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB

A,收款人的姓名、帳號(hào)、居處；

B,匯款人的姓名、居處；

C,匯款銀行的名稱(chēng)和地址；

D,匯款人職業(yè)、工作單位

5.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表

單？D

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

6.對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶(hù)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章

的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）

A,《外匯申報(bào)單》；

B,《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；

C,《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D,《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》

7.與開(kāi)立賬戶(hù)識(shí)別客戶(hù)身份流程中規(guī)定的“核對(duì)”一樣，銀行在與客戶(hù)辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，實(shí)行審

核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門(mén)查詢(xún)客戶(hù)身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。

錯(cuò)

8.貸后應(yīng)關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避開(kāi)客戶(hù)利用融資資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行

業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)覺(jué)客戶(hù)有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。

錯(cuò)

9.貸后定期識(shí)別可通過(guò)人民銀行征信系統(tǒng)查詢(xún)借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄

等措施進(jìn)行。

對(duì)

10.有針對(duì)性地開(kāi)展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶(hù)的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。

對(duì)

11.人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。

對(duì)

2-3(3.7)

1.發(fā)放外匯貸款后，銀行沒(méi)有必要關(guān)注客戶(hù)融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況

錯(cuò)

2.對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買(mǎi)賣(mài)雙方的資信狀況、生產(chǎn)、經(jīng)銷(xiāo)該產(chǎn)品的實(shí)

力進(jìn)行分析

對(duì)

3.外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景

對(duì)

2-4

1、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)從前獲得的客戶(hù)身份資料或者其他身份證明文件已過(guò)有效

期的，應(yīng)要求客戶(hù)重新供應(yīng)有效的身份證件或其他身份證明文件。

對(duì)

2、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止的緣由有哪些？(ABCD)

A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉緣由終止的

C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

D、因遷址等須要變更開(kāi)戶(hù)銀行的

3、個(gè)人外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員(AC)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶(hù)經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

4、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前，若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)始終關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的

同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對(duì)

5、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷(xiāo)戶(hù)前客戶(hù)身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？(ABCD)

A、開(kāi)戶(hù)銀行須與客戶(hù)核對(duì)賬戶(hù)余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，客戶(hù)未按規(guī)

定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行擔(dān)當(dāng)責(zé)任。

B、若該賬戶(hù)為反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)始終關(guān)注的賬戶(hù)，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷(xiāo)戶(hù)的同時(shí)，向反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)上

報(bào)該客戶(hù)的銷(xiāo)戶(hù)狀況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知

之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

D、對(duì)從前獲得的客戶(hù)身份資料不完整的，要求客戶(hù)補(bǔ)充完整，對(duì)從前獲得的客戶(hù)身份證件或者其他

身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶(hù)重新供應(yīng)有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對(duì)公外匯存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員(ABCD)

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶(hù)經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

7、個(gè)人客戶(hù)在辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)沒(méi)有必要提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。

錯(cuò)

8、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括客戶(hù)、代理人

錯(cuò)

9、客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）

A、要求客戶(hù)提交銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)，了解銷(xiāo)戶(hù)理由的合理性

B、若為信貸客戶(hù)，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶(hù)為始終關(guān)注的可疑賬戶(hù)，應(yīng)完成最終一筆該客戶(hù)交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控

職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報(bào)。

10、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、銀行客戶(hù)經(jīng)理

C、客戶(hù)

D、代理人

11、對(duì)公人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)；是大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，可疑交易須完

整填寫(xiě)交易對(duì)手信息，以記錄銷(xiāo)戶(hù)后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶(hù)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章，同時(shí)于撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)之日

起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。

C、未獲工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)

出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬

存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(hù)。

D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。

12、銀行在為個(gè)人客戶(hù)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)時(shí)應(yīng)留意哪些要點(diǎn)？（ACD）

A、對(duì)大額取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷(xiāo)戶(hù)。

B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷(xiāo)戶(hù)的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫(xiě)交易對(duì)手信息。

C、對(duì)由代理人辦理銷(xiāo)戶(hù)的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)

核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)當(dāng)規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。

13、個(gè)人人民幣存款賬戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶(hù)身份識(shí)別主體包括哪些人員？（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、客戶(hù)經(jīng)理

C、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人

D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別主體包括？（ABCD）

A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員

B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

C、客戶(hù)經(jīng)理

D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ACD）

A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資

金來(lái)源，是否存在可疑狀況，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深

化調(diào)查。

B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，無(wú)論是由法人代表干脆辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明

文件的真實(shí)性。

C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類(lèi)業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶(hù)身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABC）

A、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資

金來(lái)源，是否存在可疑狀況。

B、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)未說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源于借

款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)留意待查貸款是否被挪用

D、銷(xiāo)戶(hù)后，銀行可將客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)資料一并銷(xiāo)毀

17、若代理人代對(duì)公客戶(hù)辦理終止外匯貸款類(lèi)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）

A、法人代表的授權(quán)書(shū)

B、法人代表的身份證明文件

C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對(duì)身份證照片與來(lái)人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢(qián)處在對(duì)某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查時(shí)發(fā)覺(jué)，一些賬戶(hù)一年多未發(fā)生收付活

動(dòng)、未欠開(kāi)戶(hù)行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶(hù)。該銀行并未對(duì)這些賬戶(hù)做任何處理。人民銀行依據(jù)業(yè)務(wù)

關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶(hù)身份識(shí)別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請(qǐng)問(wèn)銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)，逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù)，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入

久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。

2-5（5.1-5.3）

lo客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理目標(biāo)有哪些ACD

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地駕馭本機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)全部客戶(hù)實(shí)行不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和剛好發(fā)覺(jué)可疑線(xiàn)索，有效限制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理供應(yīng)依據(jù)

2.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理的必要性包括哪些方面BC

A.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶(hù)身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求

C.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)有助于用戶(hù)在成本投入不變的狀況下提高風(fēng)險(xiǎn)限制效果

D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是額外要求

3.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是指用戶(hù)安裝客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過(guò)識(shí)

別、分析、推斷等方法，將客戶(hù)劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和實(shí)行不同措施的

過(guò)程

對(duì)

4.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必需有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD

A.管理制度和工作制度

B.分類(lèi)參數(shù)體系

C.評(píng)估計(jì)量體系

D.系統(tǒng)限制體系

5.為確?？蛻?hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的客觀(guān)性和精確性，銀行應(yīng)實(shí)行什么樣的措施BD

A.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理

B.對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理

C.不管影響因素如何變更也不必調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

D.依據(jù)影響因素的變更隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類(lèi)

6.對(duì)于客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD

A.屬于銀行內(nèi)部保密信息

B.干脆關(guān)系到客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.須要對(duì)客戶(hù)嚴(yán)格保密

D.避開(kāi)被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)限制措施

7.銀行客戶(hù)范圍和業(yè)務(wù)種類(lèi)的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶(hù)的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上

對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類(lèi)ABCD

A.地域、行業(yè)

B.身份、國(guó)籍

C.交易目的

D.交易特征

8.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD

A.全面性

B.定性與定量相結(jié)合

C.持續(xù)性

D.保密性

9.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的

行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等

錯(cuò)

10.要求開(kāi)立匿名賬戶(hù)不屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)

錯(cuò)

11.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABC

A.客戶(hù)因素包括個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)

B.個(gè)人客戶(hù)的參考因素是指客戶(hù)職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等

C.企業(yè)客戶(hù)的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中

介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素

D.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)不屬于參考因素

12.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD

A.國(guó)家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.義務(wù)因素

D.客戶(hù)因素

13.以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ACD

A.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶(hù)

B.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶(hù)

C.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶(hù)有親密貿(mào)易往來(lái)的客戶(hù)

D.股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于困難，使實(shí)際受益人難于分辨的客戶(hù)

14.以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的參考因素ABCD

A.外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員

B.被聯(lián)合國(guó)、政府部門(mén)等列入“黑名單”的客戶(hù)

C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶(hù)

D.有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶(hù)

15.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD

A.自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)

D.匯兌業(yè)務(wù)

16.銀行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)

對(duì)

2-5(5.4-5.5)

1.對(duì)可疑類(lèi)客戶(hù)實(shí)行哪些風(fēng)險(xiǎn)限制措施BCD

A.與可疑類(lèi)客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶(hù)身份，并依據(jù)本機(jī)構(gòu)特

定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B.在可疑類(lèi)客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶(hù)的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易狀況

和操作行為

C.對(duì)于可疑類(lèi)客戶(hù)，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類(lèi)

客戶(hù)，并依據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.可疑類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

2.對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)實(shí)行哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

A.依據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶(hù)身份證明文件和資料等，并依據(jù)正常業(yè)務(wù)

處理程序進(jìn)行辦理

B.定期對(duì)正常類(lèi)開(kāi)戶(hù)的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核,并依據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信息資料,

調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過(guò)2年

C.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)覺(jué)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)剛好作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)

D.正常類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異樣狀況，銀行應(yīng)當(dāng)馬上實(shí)行加強(qiáng)

型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，剛好調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)

為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易

3.對(duì)禁止類(lèi)客戶(hù)以下不正確的說(shuō)法有哪些BD

A.原則上銀行不為禁止類(lèi)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶(hù)

B.銀行無(wú)法推斷客戶(hù)是否屬于禁止類(lèi)的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可解除禁止類(lèi)客戶(hù)嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

D.對(duì)于銀行老客戶(hù)，在被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶(hù)后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4.對(duì)關(guān)注類(lèi)客戶(hù)，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情實(shí)行如下哪些加強(qiáng)型措施

A.在關(guān)注客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等

信息，關(guān)注客戶(hù)的金融交易活動(dòng)

B.定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并依據(jù)審核結(jié)果更新客戶(hù)身份信念資料，調(diào)整

客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核頻率可依據(jù)各銀行的實(shí)際狀況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類(lèi)客戶(hù)的審核頻率，建議審

核周期不超過(guò)2年

D.關(guān)注類(lèi)客戶(hù)及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異樣狀況，重新對(duì)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

行全面評(píng)估，剛好調(diào)增客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)剛好報(bào)告可疑交易

2-6（6.1-6.2）

1銀行應(yīng)建立健全客戶(hù)身份資料與交易記錄保存制度，妥當(dāng)保管客戶(hù)身份資料、交易記錄等

文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢(qián)調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶(hù)資料。

（正確）

2金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，可將客戶(hù)身份資料和交易記錄自行處置。

（錯(cuò)誤）

3依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交

易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

（正確）

4客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。

（錯(cuò)誤）

5客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定

的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。

（正確）

6以下說(shuō)法哪些是正確的？（ABD）

A依據(jù)保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及

不行更改的介質(zhì)。

B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持肯定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

C檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。

D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

7金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息平安備份制度，實(shí)行多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，

確保交易數(shù)據(jù)的平安、精確、完整。

（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》從什么時(shí)間起施行？2023年1月3日中國(guó)人民銀

行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》（中國(guó)人民銀行令［2023］第2號(hào)）和《金融機(jī)

構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法》（中國(guó)人民銀行令［2023］第3號(hào)同時(shí)廢止。

答案：2023年03月01日

2.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)覺(jué)金融機(jī)構(gòu)報(bào)

送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出

補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

答案：5個(gè)

3.金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)做出行政懲

罰？

答案：只能由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

4.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個(gè)報(bào)告，并受法律愛(ài)護(hù)？

答案：大額交易和可疑交易報(bào)告

5.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)覺(jué)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)關(guān)舉報(bào)？接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)

對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

答案：中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)

6.金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)

行政主管部門(mén)可以對(duì)干脆負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他干脆責(zé)任人員處（）罰款？

答案：五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下

7.中國(guó)人民銀行設(shè)立哪一個(gè)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？

答案：中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告

內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備？

答案：中國(guó)人民銀行

9.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？

答案：大額交易、可疑交易報(bào)告

10.金融機(jī)構(gòu)未依據(jù)規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)峻但未導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，

中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（）？

答案：處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款

11.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分

析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？

答案：金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

12.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等

值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：10000

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、

其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：50萬(wàn)……10萬(wàn)

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第十條明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大

額交易，如未發(fā)覺(jué)該交易可疑的，可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？

答案：個(gè)體工商戶(hù)50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）

以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：20萬(wàn)……1萬(wàn)

16.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中

心提交大額交易報(bào)告

答案：銀行

17.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）

個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，剛好以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

報(bào)送大額交易報(bào)告？沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送

大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個(gè)人當(dāng)天存款1萬(wàn)美元

19.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰(shuí)報(bào)告。

答案：開(kāi)立帳戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，（）屬于大額交易報(bào)告的范圍？

答案：法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的，

應(yīng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，按資金

收入或者付出的狀況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶(hù)在同一金融機(jī)構(gòu)的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的全部賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

22.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)

之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

答案：200萬(wàn)???..20萬(wàn)

3-1（1.3-1.4）

1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定,“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是（D）

A.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B.金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)覺(jué)可疑交易之日起計(jì)算

C.金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D.構(gòu)成可疑交易的最終一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

2.（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C.公安機(jī)關(guān)

D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

3.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（C）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)

出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶(hù)頻繁辦理基金份額的托管且無(wú)合理理由

D.客戶(hù)要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑

4.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》，以下說(shuō)法正確的是（C）

A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

B.自然人銀行賬戶(hù)一次大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

D.自然人常常存入境外開(kāi)立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑

6.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，可疑交易類(lèi)型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)緣

由不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長(zhǎng)期”和“短期”分別為（B）

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案C,依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定應(yīng)為B

7.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理方法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可

疑交易報(bào)告類(lèi)型。

A.3

B.7

C.8

D.13

8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》的條款中“客戶(hù)常常存入境外開(kāi)立旅行支票或者

外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶(hù)”指（C）?

A.僅指對(duì)公客戶(hù)

B.僅指對(duì)私客戶(hù)

C.包括對(duì)公客戶(hù)和對(duì)私客戶(hù)

D.以上都正確

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法》其次十六條規(guī)定了（A）

種涉及客戶(hù)識(shí)別過(guò)程中的可疑交易報(bào)告類(lèi)型。

A.5

B.7

C.8

D.10

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合

作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類(lèi)交易或者行為，作為可疑交進(jìn)

行易報(bào)告。

A.13

B.17

C.18

D.20

11.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》中明確了由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易或者

行為有（C）項(xiàng)。

A.11

B.17

C.18

D.20

12.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定仔細(xì)履行反洗錢(qián)義務(wù)，審慎的識(shí)別（C）

交易。

A.大額交易

B.現(xiàn)金交易

C.可疑交易

D.轉(zhuǎn)賬交易

13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》所稱(chēng)的“頻繁”是指（A）

A.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦理》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金

融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗

錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可

疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

15.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份

證，聲稱(chēng)這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份

證，并為這些人開(kāi)立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。其后數(shù)日，這些賬戶(hù)相繼收到來(lái)自于開(kāi)曼群島某

貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶(hù)。李某再將這

些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶(hù)。

請(qǐng)問(wèn)李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？（B）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶(hù)匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作

C.沒(méi)有正常緣由的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異樣資金流入，且短期

內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16.某銀行發(fā)覺(jué)一個(gè)可疑現(xiàn)象，A客戶(hù)于2023年6月1日以本人名義和代理其他10位個(gè)人共開(kāi)立

的11戶(hù)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，6月5日A客戶(hù)在其本人賬戶(hù)存入50萬(wàn)元，并分別向其他10個(gè)賬戶(hù)各

存入現(xiàn)金35萬(wàn)元，合計(jì)存入400萬(wàn)元現(xiàn)金。6月11日，該客戶(hù)又將全部其他賬戶(hù)中的現(xiàn)金取出并

存入本人賬戶(hù)，并將賬戶(hù)中400萬(wàn)元資金匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，然后將本人賬戶(hù)

銷(xiāo)戶(hù)。

請(qǐng)問(wèn)A客戶(hù)的行為符合以下哪種可疑交易類(lèi)型？（C、D）

A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)

短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.沒(méi)有正常緣由的多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付

D.自然人銀行結(jié)算賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

注：自測(cè)時(shí)出現(xiàn)過(guò)答案BCD

17.2023年2月，在**銀行發(fā)覺(jué)一個(gè)新客戶(hù)名稱(chēng)為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，常常性的收取來(lái)自外地單位匯

款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量特別大，該公司開(kāi)戶(hù)以后，從2023年2

月10日到2月19日期間，該賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬(wàn)元,

匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名

員工，真正的法人代表經(jīng)終沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)。外地的匯款用途是買(mǎi)農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)

營(yíng)面積約20M。工商注冊(cè)有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平常顧客很少。

請(qǐng)問(wèn)的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類(lèi)型？（A、C、E）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

明顯不符

B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)緣由不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E.平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異樣資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18.某投資顧問(wèn)有限公司，注冊(cè)資本金100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資詢(xún)問(wèn)、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、

營(yíng)銷(xiāo)策劃、中介服務(wù)。該賬戶(hù)2023年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A

證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、B證券

營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。

該賬戶(hù)的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

明顯不符

B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)

短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小