商丘2014年度反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作報(bào)告-應(yīng)用文格式

PAGEPAGE5國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司商丘中心支公司反洗錢2014年度報(bào)告商丘市人民銀行：我單位認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹反洗錢法，重點(diǎn)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，宣傳與教育相結(jié)合，監(jiān)管與預(yù)防兩手抓，通過完善機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)管，進(jìn)一步提高我單位對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，扎實(shí)開展和實(shí)施了一系列行之有效的反洗錢工作活動(dòng)及舉措,反洗錢工作機(jī)制不斷健全，工作流程不斷優(yōu)化，反洗錢工作水平得以進(jìn)一步提升?，F(xiàn)將我單位2014年第一季度反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)如下：一、2014年完成的主要工作(一)內(nèi)控制度和機(jī)構(gòu)建設(shè)與執(zhí)行情況我司為了做好反洗錢工作，2014年10月公司成立之處就建立了以郭海芳總經(jīng)理為組長，綜合管理經(jīng)理侯富華為副組長，反洗錢工作聯(lián)系人孟怡辰，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)我司的反洗錢工作。確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)總公司和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了《國元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)股份有限公司中心支公司反洗錢管理規(guī)定》，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。2014年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項(xiàng)要求，涵蓋了各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)的預(yù)防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作。（二）技術(shù)保障情況我司建立了反洗錢的支持和保障系統(tǒng)，如反洗錢系統(tǒng)的建立，檔案的管理等，在認(rèn)真審核資料的過程中如發(fā)現(xiàn)可疑的反洗錢交易，我司將及時(shí)上報(bào)系統(tǒng)，并建立反洗錢檔案，完整記錄可疑交易信息以方便日后審閱，保證反洗錢系統(tǒng)與反洗錢臺(tái)帳登記信息一致。（三）客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況 嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。公司反洗錢制度要求各部門、各中支機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)嚴(yán)格識(shí)別客戶身份，核實(shí)并登記客戶身份信息。按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及管理辦法，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取相應(yīng)的措施。當(dāng)不能獲得有效身份證件或者其他必要身份證明時(shí)，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。理賠、退保等客戶關(guān)系管理方面也有著同樣的審核要求。我司嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)，并及時(shí)登記客戶身份信息。2014年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。公司嚴(yán)格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。2014年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。（四）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施截止到本年度末，我司不存在高風(fēng)險(xiǎn)客戶，但對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶我司制定了相關(guān)的措施，做到及時(shí)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。（五）大額和可以交易報(bào)告結(jié)、研究、交流公司當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作情況，明確對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的控制和跟蹤是公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。同時(shí)，保證參加培訓(xùn)人員深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給其他職工，共同提高。3、加強(qiáng)反洗錢工作檢查與監(jiān)督。我司尚無下轄機(jī)構(gòu)，我司反洗錢工作小組將不定期對(duì)各部門的反洗錢工作實(shí)施抽查與監(jiān)督，促進(jìn)系統(tǒng)反洗錢工作不斷深入，不斷提高。4、按時(shí)、保質(zhì)完成各類資料收集、數(shù)據(jù)報(bào)送等工作我司將按時(shí)保質(zhì)保量向人民銀行報(bào)送季度報(bào)表和數(shù)據(jù)以及反洗錢工作總結(jié)等材料。以上為我司2014年度反洗錢工作總結(jié)及2015年度反洗錢宣傳及培訓(xùn)工作計(jì)劃。公司反洗錢是一項(xiàng)常態(tài)化、專業(yè)化和非常