2023年銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)

2023年銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)1

一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞干脆影響到我行的信譽

1、我行始終提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將接著執(zhí)行，并做到每個員工能耐性對待每個顧客，讓客戶滿足。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了接著做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速馬路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭實力。

3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參加個人業(yè)務、熟識個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的緣由還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融學問，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

5、接著做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運用網(wǎng)上銀行業(yè)務。

二、強內(nèi)限制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格根據(jù)綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增加制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理（確保我行開戶單位的質(zhì)量）和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的運用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的平安，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以剛好發(fā)覺隱患，削減差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素養(yǎng)。員工的素養(yǎng)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流淌常見的狀況下我營業(yè)部急須要有一支高素養(yǎng)的隊伍

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充溢競爭和風險，所以到我營業(yè)部須要有肯定的心理素養(yǎng)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的實力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的主動性。

2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓安排上報人事部門，打算對出納制度、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎學問以及各種新興業(yè)務進行培訓。

3、在人員驚慌的狀況下仍要加強崗位練兵，除了參與明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務水平。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)切激勵員工，強化員工的心理素養(yǎng)。

5、有安排、有目的地進行崗位輪換，培育每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)2

今年以來，各商業(yè)銀行之間的存款競爭日趨白熱化，尤其是進入二季度以來，工商銀行長治分行儲蓄存款呈現(xiàn)持續(xù)大幅波動的不穩(wěn)定態(tài)勢，穩(wěn)存增存壓力較大。對此，長治分行多措并舉，實行有效措施確保下半年實現(xiàn)儲蓄存款余額和增量同業(yè)占比穩(wěn)中有升。

一、提高相識，明確目標，力求完成保底任務。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路，努力拓展客戶規(guī)模，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，提高重點業(yè)務客戶滲透率，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。

二、加大私人銀行客戶拓展力度，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。中高端客戶競爭是我行確定的20xx年四項重點工作之一，對此，要求各支行務必統(tǒng)一思想，高度重視，增加高端客戶競爭發(fā)展的緊迫感、使命感。一是要仔細落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃，充分運用高端客戶維護、拓展專項激勵機制和政策，推動全行中高端客戶快速發(fā)展。二是做好存量客戶的服務與維護工作。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作，要求各支行要加強與客戶的溝通溝通，充分了解客戶需求，剛好了解產(chǎn)品發(fā)行、客戶活動等信息，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的狀況。三是主動捕獲市場信息，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合、上市及擬上市企業(yè)高管、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度。

三、全力維護和發(fā)展財寶客戶，努力完成全年目標任務。一是以全行開展的“高校習、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機，持續(xù)快速推動優(yōu)質(zhì)企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展，帶動財寶客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。二是要深化挖掘存量潛力客戶，確定發(fā)展目標，努力將其培育發(fā)展成我行財寶客戶和私人銀行客戶。三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶舉薦對接工作，采勸接對子”的方式，前臺柜員發(fā)覺的目標客戶要剛好有效地舉薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失，不外流。

四、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用，實現(xiàn)二者同步協(xié)調(diào)發(fā)展。一是大力營銷保本理財產(chǎn)品，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展。二是要提前做好月末、季末和年末到期理財產(chǎn)品的連接和存款轉(zhuǎn)化工作。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要主動挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避開出現(xiàn)此增彼減的狀況。

五、充分發(fā)揮營銷團隊的作用，做好客戶分層維護工作。一是各支行行長、個金業(yè)務分管行長要親自參加本行私人銀行客戶、財寶客戶的維護，定期聯(lián)系和探望客戶。每季度組織一次有針對性的財寶客戶定向營銷活動，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預約服務、泊車、理財規(guī)劃等方面的支配，確保服務質(zhì)量；了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿足度和忠誠度。三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系、分層維護機制。加強與市分行財寶管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護。

六、仔細落實相關(guān)激勵措施，加強監(jiān)測通報管理，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流淌要責成專人予以關(guān)注，行長、分管行長要親自過問。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌狀況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報，開戶行要主動進行客戶關(guān)系維護，確保資金不外流。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)3

時間如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔當xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作狀況匯報如下：

一、20xx年在支行行長和各位領導同時的關(guān)切指導下

我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔當客戶經(jīng)理以來

我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，剛好駕馭客戶動態(tài)，探望客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，仔細做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料剛好提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲得營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何駕馭最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)4

回首20xx年，這已經(jīng)是我在銀行工作的其次個年頭了，細致回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的驕傲和暖和。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年，也是一個充溢感恩的一年，從事銀行工作10年的我，最終在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我將來工作發(fā)展奠定的基礎。

一、首先匯報一下我個人的去年工作完成狀況

1.理財產(chǎn)品銷售狀況：

一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；

二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；

三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；

四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。

2.信用卡任務完成狀況：

全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。

3.貴金屬任務完成狀況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套Xx套，給特殊的你套Xx套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成狀況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元。

大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。

二、工作措施狀況

由于20xx年總分行體質(zhì)改革緣由，取消了全部外包公司與我行的合作，故從年中至今，始終都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑干脆影響了理財經(jīng)理的許多外拓及宣揚工作。但就在如此艱難的狀況下，在全體支行員工通力合作，相互協(xié)作，照舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣揚的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力供應幫助；其次也特別感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最終我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平常的工作生活中，對我的幫助與支持。

本年度，深化社區(qū)宣揚共計兩次，參加活動人次共計x人，勝利營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在旁邊社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內(nèi)部組織宣揚活動共計x次，參加活動人數(shù)共計x余人，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人，其中典型的勝利案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參加人數(shù)x余人，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。其次次為我行周年慶，為期一個月的宣揚活動，新增轉(zhuǎn)舉薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內(nèi)，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣揚和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊許。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶x余名。

三、其他工作狀況

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外，我還擔當支行安保負責人的工作。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內(nèi)保局的平安檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設備均采納最新的標準布置和選購 ，以及我支行過硬的安保服務素養(yǎng)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。

四、存在的不足及改進措施

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，假如硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。

1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是勝利客戶經(jīng)理的方向，而恰恰這方面我閱歷上欠缺許多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋全部的客戶信息，故我應當更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財詢問及短信宣揚外，還應多組織客戶開展宣揚活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務原來就是簡潔但有繁多的工作，簡潔在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應當更加的耐性，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。

2.在專業(yè)學問方面，我也有許多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺，在這方面我還應當感謝耿闊和趙磊每次的幫助及訓誨，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中，其實我也有許多做得不到位的地方。安保是一件特別重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管平安狀況。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己閱歷欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。

五、工作規(guī)劃

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣揚活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣揚活動。專業(yè)學問方面，向有閱歷的同事多學習多請教，爭取早日學會全部業(yè)務方面的學問，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面，嚴格根據(jù)總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的平安平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)5

一、快速按《xx省融資性擔保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定打算好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推動與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，主動落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公允合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網(wǎng)站公布，供應可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔保機構(gòu)和銀行的業(yè)務相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)6

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個月的工作中，我勤奮努力，注意創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作狀況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)切指導下，用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。20xx年3月至6月，我參與了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓，取得參與afp認證考試資格，并于20xx年7月順當通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論學問和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探究新理論、新問題，創(chuàng)建性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作閱歷、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有肯定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務往來常見的對私對公客戶都比較生疏，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必需先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務和理財學問的專業(yè)性，勝利營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔當客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感受到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素養(yǎng)必需相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從起先時的不適應到現(xiàn)在的`能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛起先時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，漸漸的，我變得成熟起來，我起先明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱忱、耐性地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財安排和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清楚、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或驚慌，我已經(jīng)可以用特別輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和懷疑我都能夠快速、清楚的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通實力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

1、金融專業(yè)學問有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶供應專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品，這就須要提高自身的學習實力和學習主動性，剛好駕馭最新的財經(jīng)信息和精確分析將來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)學問水平；

2、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，依據(jù)不同客戶的需求和實際狀況，做精準化營銷，提高支行中間業(yè)務收入；

3、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持醒悟的頭腦，與時俱進，創(chuàng)建出更大的輝煌；

個人職業(yè)發(fā)展的愿景：

由于銀行業(yè)的特別性和肯定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必需經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素養(yǎng)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結(jié)過去，是為了吸取閱歷、完善不足。展望來年，我將會更有信念、更加努力、主動進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)7

一、加強學習，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。特殊是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能勝利的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務，他很興奮的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣揚資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務學問和理論學問的安排，同時提出了建議把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，主動為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學駕馭的學問，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情說明清晰，最終使顧客滿足而歸。所里常常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所須要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設法的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素養(yǎng)提高。

三、開拓市場，找尋新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從摯友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣揚一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣揚了理財金帳戶專享的服務，在我和摯友的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣揚力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣揚資料宣揚我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)8

當日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學習、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一、各項任務指標、學習和工作狀況

1、任務指標:

基金

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財產(chǎn)品

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財客戶

新增戶，完成xx%。

貴金屬

任務指標x萬，銷售x萬，完成率xx%。

白金卡

任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

貸記卡

個人任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

2、學習上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款便利、快捷、而且實惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來x萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其舉薦貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3)、耐性解答客戶問題

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4、幫助行領導主動營銷

在做好本崗的同時，幫助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務。

二、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率須要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、20xx年的工作準備：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通實力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)9

為完成市分行下達的20xx年工作安排任務，確保我行服務水平在新的一年進一步提高，服務實力進一步增加，服務形象進一步改進，服務價值進一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。特制定20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷安排，詳細如下

一、指導思想

樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創(chuàng)建價值為手段，主動主動為客戶搞好服務，想方設法為客戶排憂解難，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境，增加工作信念與決心，促進本行各項業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展，提高經(jīng)濟效益。

二、總體目標

圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷安排，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提高我行服務水平、服務實力，增加服務形象和體現(xiàn)服務價值，達到“服務好、質(zhì)量好、客戶滿足”的目標，成為客戶滿足度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)建良好經(jīng)濟效益。

三、詳細工作措施

1、通過宣揚，形成營銷活動聲勢

我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣揚，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍，提高全體人員主動參加，爭先恐后的熱情氣氛，做到優(yōu)質(zhì)服務，以優(yōu)質(zhì)服務創(chuàng)建優(yōu)良工作業(yè)績?；顒悠陂g，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣揚標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。窗口單位設立營銷活動宣揚欄，支配佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務良好形象，切實推動營銷活動的深化開展。

2、抓住時機，切實開展營銷工作

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在惹眼位置擺放新版宣揚折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的深厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務詢問，主動推介“理財產(chǎn)品及基金”，向客戶具體介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作，依據(jù)我行實際，結(jié)合下達的工作安排任務，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進行主動營銷。優(yōu)化流程，強化服務質(zhì)量，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展營銷深度，擴大我行業(yè)務范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體。

3、實行定向營銷的方式

提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷，搭配宣揚折頁等陳設物，營造親近客戶的氛圍，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷詢問活動，派發(fā)業(yè)務宣揚品，吸引客戶前來參觀、詢問，擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響，促進“理財產(chǎn)品及基金”的銷售。

4、加強工作紀律，確保任務完成

在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必需準時上班，不準隨意離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，昂揚的斗志投入到營銷活動中。我行要把營銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員依據(jù)崗位職責要求實行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達的工作安排任務，以優(yōu)異成果向市分行匯報。

銀行理財經(jīng)理年終工作總結(jié)10

一、加強與金融機構(gòu)的聯(lián)絡、溝通、協(xié)作。

1、加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月剛好把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息狀況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本狀況剛好向銀行傳遞，以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務作參考性的基礎資料；同時主動為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作，賜予相關(guān)銀行必要的支持與幫助，極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境。

2、組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議。為充分發(fā)揮每季一次的行長聯(lián)席會議作用，做好銀、政、企的合作對接，一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行狀況，并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了舉薦介紹；二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作。三是主動把我區(qū)投資項目及進展狀況主動供應給各銀行。

二、銀政企合作機制有效加強。

1、銀企對接活動取得實效。今年以來，針對當前企業(yè)急需融資的問題，區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制，形成條塊結(jié)合、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道，建立了企業(yè)融資服務工作機制，搭建起“銀政企”合作的新平臺。主動組織開展了一系列金融推介授信活動，進一步促進銀企合作，今年以來，分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元：

第一批：為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”（有市場、有效益、有信譽、缺資金）中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元。

其次批：三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè)、重點企業(yè)（項目）后，區(qū)金融辦通過多方溝通連接，有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求，落實新增授信金額1.06億元。

第三批：在前兩次的基礎上，再次對我區(qū)企業(yè)融資需求狀況進行了仔細的摸底調(diào)查，并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè)，經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查，其中，無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2、“銀政農(nóng)”共建活動深化推動。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題，提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新實力。依據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額、簡便的涉農(nóng)信貸特點，我區(qū)農(nóng)辦、發(fā)改局、農(nóng)林局和上述三家銀行主動推行“銀政農(nóng)”共建活動，把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè)、農(nóng)夫?qū)I(yè)合作社、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)夫?qū)I(yè)合作社6家，農(nóng)業(yè)企業(yè)5家，種養(yǎng)殖戶53家，并向銀行作了主動的推介。目前，共有4家農(nóng)夫?qū)I(yè)合作社，家農(nóng)業(yè)企業(yè)，家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中：羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬、嚴家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬、綠羊溫泉農(nóng)場500萬、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張，郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

三、企業(yè)信貸危機協(xié)調(diào)機制有效構(gòu)建。

1、動態(tài)駕馭我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合狀況。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合狀況，區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通，每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸狀況剛好進行匯總，全面駕馭狀況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預警，重點關(guān)注。

2、建立金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定，建立了金融風險監(jiān)測預警聯(lián)絡員周報制度，由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)（街道）對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項，包括企業(yè)信貸突發(fā)事務、企業(yè)逃廢債、非法集資、集體退保、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等狀況，親密監(jiān)控并剛好匯總上報，力求在第一時間駕馭動態(tài)狀況，主動實行措施。

3、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事務應急處置的協(xié)調(diào)工作。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請，我區(qū)加強與市金融辦、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通，協(xié)作牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議，充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務問題，為其他企業(yè)重組和復原生產(chǎn)贏得時間，為下一階段工作奠定基礎。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔保事宜。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔保的函后，區(qū)金融辦主動做好協(xié)調(diào)工作，加強與市銀監(jiān)局、相關(guān)鎮(zhèn)政府、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)、擔保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào)，取得了較為圓滿的成效。同時，對雙益紡織因受明特擔保影響貸款被壓縮，影響了企業(yè)正常生產(chǎn)，剛好向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)溝通，由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作，使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務危機閱歷，建立了企業(yè)信貸突發(fā)事務預警及應急處置機制，明確了處理信貸突發(fā)事務的責任主體、程序和措施等，為實現(xiàn)區(qū)域金融平安供應機制保障。

四、農(nóng)村小額貸款試點工作進展順當。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來，已累計發(fā)放貸款1.61億元，其中小企業(yè)貸款1.1億元，農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外，依據(jù)省、市金融工作辦公室依據(jù)小額貸款試點工作支配，我區(qū)雅迪科技有限公司順當通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組成員單位的嚴格評標，于九月份中標組建我區(qū)小額貸款公司的資格，經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領導小組辦公室審核通過，于十一月三日正式批復同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司，經(jīng)一個多月的籌備，12月份已通過省金融的開業(yè)驗收，至此，