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輕松理財(cái)：幸福理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置

幸福理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置

一先快樂再理財(cái)二重視自己的身價(jià)三幸福理財(cái)規(guī)劃四資產(chǎn)配置五你有「長(zhǎng)期投資選擇權(quán)」

六Q＆A幸福投資理財(cái)?shù)某绦蛞?程序

主觀及目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)設(shè)定投資目標(biāo)個(gè)人及環(huán)境的限制條件資產(chǎn)負(fù)債表及收入支出表

資產(chǎn)配置達(dá)成投資目標(biāo)及長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)控管

證券選擇落實(shí)資產(chǎn)配置

執(zhí)行證券選擇的結(jié)果短期風(fēng)險(xiǎn)管理及衍生性商品投資組織者績(jī)效評(píng)估：投資組合是否朝目標(biāo)前進(jìn)以及對(duì)于其他投資組合的績(jī)效調(diào)整投資組合資產(chǎn)配置以理財(cái)計(jì)劃指導(dǎo)資產(chǎn)配置，而非只想以資產(chǎn)配置賺錢來解決理財(cái)問題每一個(gè)人的所需要的報(bào)酬率不一樣區(qū)分核心投資及衛(wèi)星投資以買進(jìn)持有及類似定時(shí)定額的方式投資資產(chǎn)配置的調(diào)整短期調(diào)整的重點(diǎn)在考慮為配合理財(cái)目標(biāo)支出所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在理財(cái)目標(biāo)到達(dá)前檢視理財(cái)計(jì)劃如果資產(chǎn)累積超越理財(cái)計(jì)劃目標(biāo)則在低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上分配足夠理財(cái)支出的金額如果資產(chǎn)累積低于理財(cái)計(jì)劃目標(biāo)則必須重新檢視理財(cái)計(jì)劃并依新計(jì)劃調(diào)整資產(chǎn)配置當(dāng)主、客觀條件改變時(shí)必須重新檢視理財(cái)計(jì)劃并依新計(jì)劃調(diào)整資產(chǎn)配置你有「長(zhǎng)期投資選擇權(quán)」選擇權(quán)的時(shí)間愈長(zhǎng)，價(jià)值即愈高

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