2023年金融機(jī)構(gòu)法律知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)500題（含答案）

PAGEPAGE12023年金融機(jī)構(gòu)法律知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的,倒查銀行、支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度規(guī)定的,情節(jié)嚴(yán)重可采取暫停()新開(kāi)戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。A、1-3個(gè)月B、6個(gè)月C、1-6個(gè)月D、1個(gè)月-1年答案：C2.與2005年版人民幣紙幣相比,2019年版50元、20元、10元紙幣有所改變的票面特征有()。A、冠字號(hào)碼形狀B、主色調(diào)C、盲文面額標(biāo)記D、票幅答案：A3.地方統(tǒng)計(jì)調(diào)查項(xiàng)目,由()審批。A、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局B、同級(jí)地方人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)C、同級(jí)地方人民政府D、上一級(jí)地方人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)答案：C4.下列哪項(xiàng)為銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不規(guī)范的環(huán)境設(shè)施()。A、保持環(huán)境整潔,客人出入通暢B、電子顯示屏顯示內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤C、無(wú)客戶時(shí)可關(guān)閉電子顯示屏D、為客戶提供機(jī)動(dòng)車和非機(jī)動(dòng)車位功能答案：C5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()對(duì)在用機(jī)具進(jìn)行鑒偽能力維護(hù)。A、每季度一次B、不定期進(jìn)行C、每年一次D、每半年一次答案：D6.2019年版人民幣50元和20元的安全線()。A、位置、特征都不同B、位置不同、特征相同C、位置、特征都相同D、位置相同,特征不同答案：D7.凡是發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件的,倒查銀行、支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度規(guī)定的,情節(jié)嚴(yán)重可采取暫停()新開(kāi)戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。A、1-3個(gè)月B、6個(gè)月C、1-6個(gè)月D、半年-1年答案：C8.代理支庫(kù)辦理的撥款、退付業(yè)務(wù)實(shí)行()級(jí)審核制度。A、兩B、三C、四答案：B9.我國(guó)存款保險(xiǎn)基金運(yùn)用以()為首要原則。A、保值增值B、充分積累C、安全性D、流動(dòng)性答案：C10.根據(jù)《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)接口規(guī)范》,某商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)小李的個(gè)人信用報(bào)告中2014年1月份的記錄顯示為正常,但實(shí)際應(yīng)為逾期,最近結(jié)算年月為2018年1月,應(yīng)該如何修改()A、通過(guò)上報(bào)正常報(bào)文修改B、通過(guò)非報(bào)文在線更正方式修改“24個(gè)月還款狀態(tài)”數(shù)據(jù)項(xiàng)即可C、通過(guò)歷史逾期記錄段在線更正功能或是上報(bào)歷史逾期記錄段糾錯(cuò)報(bào)文的方式增加2014年1月的逾期記錄信息。同時(shí)通過(guò)非報(bào)文在線更正方式修改“24個(gè)月還款狀態(tài)”數(shù)據(jù)項(xiàng)D、通過(guò)歷史逾期記錄段在線更正功能或是上報(bào)歷史逾期記錄段糾錯(cuò)報(bào)文的方式增加2014年1月的逾期記錄信息即可答案：D11.()統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國(guó)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表,并負(fù)責(zé)金融系統(tǒng)全國(guó)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、頒發(fā)與撤銷。A、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局B、中國(guó)人民銀行總行C、銀保監(jiān)會(huì)答案：B12.按照查詢查復(fù)制度要求,應(yīng)做到()。A、有疑必查,有查必復(fù),復(fù)必詳盡B、切實(shí)處理C、以上都是答案：C13.發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的預(yù)付卡應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià),單張記名預(yù)付卡資金限額不超過(guò)()元,單張不記名預(yù)付卡資金限額不超過(guò)()元。A、10000,5000B、10000,3000C、5000,3000D、5000,1000答案：D14.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣,操作不正確的是()。A、換人復(fù)核B、報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人C、單獨(dú)保管實(shí)物D、加蓋假幣印章答案：D15.企業(yè)開(kāi)立基本、臨時(shí)存款賬戶后,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在()內(nèi)將開(kāi)戶信息進(jìn)行備案?A、立即至遲于當(dāng)日B、2個(gè)工作日內(nèi)C、3個(gè)工作日內(nèi)D、5個(gè)工作日內(nèi)答案：A16.被稱為“中國(guó)的薩班斯法案”的制度是()。A、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》B、《商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引》C、《企業(yè)銀行內(nèi)部基本規(guī)范》D、《企業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)指引》答案：C17.因保管不善導(dǎo)致假幣流失,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在()報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、2個(gè)工作日內(nèi)B、3個(gè)工作日內(nèi)C、1個(gè)工作日內(nèi)D、10個(gè)工作日內(nèi)答案：C18.()比《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》法律效力高。A、《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》B、《全國(guó)農(nóng)業(yè)普查條例》C、《關(guān)于加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)工作的決定》D、《統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查規(guī)定》答案：A19.以下國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)操作符合《國(guó)庫(kù)會(huì)計(jì)管理基本規(guī)定》的是()。A、庫(kù)款支撥向收款人支付現(xiàn)金B(yǎng)、單位變更預(yù)留印鑒時(shí),在新印鑒卡的正面加蓋新預(yù)留印鑒C、對(duì)辦理預(yù)算收入業(yè)務(wù)過(guò)程中的差錯(cuò)事項(xiàng),只能逐筆全額更正答案：B20.發(fā)卡銀行按照支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的支付指令扣劃持卡人賬戶資金的,應(yīng)在()時(shí),由發(fā)卡銀行驗(yàn)證持卡人身份并簽訂協(xié)議,取得持卡人授權(quán)。A、每筆交易B、首筆交易C、單筆5萬(wàn)元以上交易D、單筆1萬(wàn)元以上交易答案：B21.企業(yè)對(duì)企業(yè)信用報(bào)告中的信息提出異議申請(qǐng),征信中心核查未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的,應(yīng)通過(guò)企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)向報(bào)送異議信息的金融機(jī)構(gòu)發(fā)送核查通知,啟動(dòng)金融機(jī)構(gòu)核查。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到征信中心異議信息核查通知起()日內(nèi)完成對(duì)異議信息的核查和回復(fù)。A、5B、7C、10D、12答案：C22.《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定,持票人對(duì)其前手的追索權(quán),自備拒絕承兌或者被拒絕付款之日起多重時(shí)間內(nèi)不行使而消滅:()A、2年B、1年C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：D23.投保機(jī)構(gòu)未依法及時(shí)、足額交納保費(fèi)的,存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)可以按日加收未交納保費(fèi)部分()的滯納金。A、百分之一B、萬(wàn)分之一C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：D24.現(xiàn)金及發(fā)行基金交存業(yè)務(wù)應(yīng)填寫()A、表外憑證B、轉(zhuǎn)賬憑證C、現(xiàn)金收入憑證D、一般存款余額采集憑證答案：C25.以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪()。A、毒品犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、敲詐勒索罪D、貪污受賄犯罪答案：C26.對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助當(dāng)事人實(shí)施金融違法行為,或者在當(dāng)事人實(shí)施金融違法行為的過(guò)程中未勤勉盡責(zé),情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依法處以暫停、撤銷相應(yīng)業(yè)務(wù)資格、許可的處罰,并對(duì)直接責(zé)任人員采取()措施。A、罰款B、警告C、降級(jí)D、市場(chǎng)禁入答案：D27.關(guān)于對(duì)國(guó)庫(kù)經(jīng)收處業(yè)務(wù)監(jiān)督管理重點(diǎn)的表述中,錯(cuò)誤的是()。A、會(huì)計(jì)科目和賬戶的設(shè)置、使用的合規(guī)性B、收納繳款人繳納稅費(fèi)款項(xiàng)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性C、國(guó)庫(kù)存款計(jì)息業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性D、預(yù)算收入過(guò)渡賬戶開(kāi)設(shè)的合規(guī)性答案：C28.人民幣管理?xiàng)l例規(guī)定,人民幣反假鑒別儀管理職能由()承擔(dān)。A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、國(guó)家質(zhì)檢總局答案：A29.部門預(yù)算、決算應(yīng)當(dāng)公開(kāi)基本支出和項(xiàng)目支出。部門預(yù)算、決算支出按其功能分類應(yīng)當(dāng)公開(kāi)到()。A、類B、款C、項(xiàng)D、目答案：C30.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上,應(yīng)適用()方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。A、合規(guī)為本B、利潤(rùn)為本C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、穩(wěn)健為本答案：C31.新設(shè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)事項(xiàng)屬于行政許可項(xiàng)目的，依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》規(guī)定的程序和期限辦理。行政許可法規(guī)定：行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理行政許可申請(qǐng)之日起()日內(nèi)作出行政許可決定。A、10B、15C、20D、30答案：C32.信息使用者應(yīng)當(dāng)按照與個(gè)人信息主體約定的()使用個(gè)人信息,不得用作約定以外的,不得未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供。A、用途B、備注C、合同D、說(shuō)明答案：A33.《反洗錢法》規(guī)定,任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)答案：D34.征信查詢用戶工作人員調(diào)離,該用戶應(yīng)當(dāng)立即予以()。A、停用B、注銷C、刪除D、備案答案：A35.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定,真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況,編制()財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,及時(shí)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門報(bào)送。商業(yè)銀行不得在法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D36.外幣現(xiàn)鈔存入個(gè)人外匯賬戶,當(dāng)日累計(jì)等值()以下(含)的,可憑本人有效身份證件直接辦理,超過(guò)等值()的,憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。A、1萬(wàn)美元;1萬(wàn)美元B、2萬(wàn)美元;2萬(wàn)美元C、3萬(wàn)美元;3萬(wàn)美元D、5萬(wàn)美元;5萬(wàn)美元答案：A37.以下哪個(gè)選項(xiàng)不是中央銀行通過(guò)調(diào)整存款準(zhǔn)備金來(lái)實(shí)施貨幣政策的手段?()A、提高存款準(zhǔn)備金率,降低貨幣供應(yīng)量B、降低存款準(zhǔn)備金率,增加貨幣供應(yīng)量C、提高法定準(zhǔn)備金率,限制銀行的信貸規(guī)模D、降低法定準(zhǔn)備金率,限制銀行的信貸規(guī)模答案：D38.2020年版第五套人民幣5元紙幣調(diào)整了水印設(shè)計(jì)樣式,效果明顯提升,這種水印圖案是()。A、毛澤東頭像B、荷花C、水仙花D、蘭花答案：C39.統(tǒng)計(jì)人員有權(quán)()。A、對(duì)違反統(tǒng)計(jì)法的企事業(yè)單位進(jìn)行罰款B、檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性,要求改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料C、公布在統(tǒng)計(jì)調(diào)查中獲得的任何資料D、對(duì)違反統(tǒng)計(jì)法的個(gè)人進(jìn)行罰款答案：B40.《金融違法行為處罰辦法》第十二條規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的,給予警告,并處()的罰款;對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分,。A、5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下B、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下答案：B41.一切()都必須依法如實(shí)、按時(shí)履行報(bào)送統(tǒng)計(jì)資料的義務(wù)。A、統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象B、國(guó)家機(jī)關(guān)C、社會(huì)團(tuán)體D、企業(yè)事業(yè)組織和個(gè)體工商戶答案：A42.各級(jí)預(yù)算的收入和支出實(shí)行()。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制B、收付實(shí)現(xiàn)制C、應(yīng)收應(yīng)付制D、應(yīng)計(jì)基礎(chǔ)制答案：B43.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為()。A、不銹鋼B、鋼芯鍍鎳C、鋼芯鍍銅合金D、雙色金屬答案：B44.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)質(zhì)押貸款額度起點(diǎn)為()元,每筆貸款不超過(guò)質(zhì)押品面額的()。A、1000090%B、500090%C、5000100%D、10000100%答案：C45.為加強(qiáng)綜合前置系統(tǒng)對(duì)賬管理,對(duì)()工作日的對(duì)賬結(jié)果,ACS不再接收,金融機(jī)構(gòu)需要通過(guò)紙質(zhì)方式進(jìn)行對(duì)賬。A、5個(gè)以上(不含5個(gè))B、3個(gè)以上(不含3個(gè))C、4個(gè)以上(不含4個(gè))D、2個(gè)以上(不含2個(gè))答案：A46.某商業(yè)銀行人員崗位調(diào)整,于2018年5月10日對(duì)人行個(gè)人征信系統(tǒng)管理員用戶進(jìn)行了變更,該商業(yè)銀行應(yīng)該在()前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案用戶變更情況。A、2018年5月10日B、2018年5月12日C、2018年5月31日D、2018年5月11日答案：B47.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日()起編制存款保險(xiǎn)基金收支的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表,并編制年度報(bào)告,按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月答案：C48.自2019年4月1日起,對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,應(yīng)該在()年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面交易、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶?A、1年內(nèi)B、3年內(nèi)C、5年內(nèi)D、終身答案：C49.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A、5B、6C、7D、8答案：C50.我國(guó)存款保險(xiǎn)實(shí)行()的費(fèi)率制度,目的主要是為了促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng),形成正向激勵(lì),強(qiáng)化對(duì)投保機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束。A、基準(zhǔn)費(fèi)率B、浮動(dòng)費(fèi)率C、差別費(fèi)率D、基本費(fèi)率與差別費(fèi)率相結(jié)合答案：D51.會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督遵循原則不包括:()A、重點(diǎn)性原則B、完整性原則C、及時(shí)性原則D、連續(xù)性原則。答案：B52.境外個(gè)人外匯賬戶內(nèi)經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外憑()材料辦理?A、本人有效身份證件和資金用途證明B、本人有效身份證件和外匯局審批表C、本人有效身份證件和外匯局備案表D、本人有效身份證答案：D53.()負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)。A、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局B、證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C54.人民幣現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力技術(shù)規(guī)范(GB40560-2021)于()發(fā)布。A、2019年7月20日B、2020年7月20日C、2021年7月20日D、2022年7月20日答案：C55.下列哪種人民幣紙幣為不宜流通人民幣()。A、一張人民幣損壞為兩部分(含以上)后通過(guò)膠帶粘貼B、紙幣表面粘有透明膠帶C、僅有1個(gè)角出現(xiàn)少量缺失D、有少量涂改且未遮蔽到重要的防偽特征答案：A56.中國(guó)人民銀行走訪銀行時(shí),反洗錢工作人員不得少于()人,否則,銀行有權(quán)拒絕。A、5B、10C、1D、2答案：D57.被保險(xiǎn)存款不包含下列哪類存款()。A、財(cái)政性存款B、社?；鸫婵頒、住房公積金存款D、高管人員在本行存款答案：D58.2015年版第五套人民幣100元紙幣的正面左下方和背面右下方,均有()的局部圖案,透光觀察,可組成完整的對(duì)印圖案。()A、面額數(shù)字“100”B、古錢幣C、人民銀行行徽D、數(shù)字“2015”答案：A59.透光觀察2015年版人民幣100元上應(yīng)用的光變鏤空開(kāi)窗安全線時(shí),可見(jiàn)安全線中()。A、印刷有黑色文字￥100B、印刷有正反交替排列的黑色文字￥100C、正向排列的鏤空文字￥100D、正反交替排列的鏤空文字￥100答案：D60.信息使用者違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,未按照與個(gè)人信息主體約定的用途使用個(gè)人信息或者未經(jīng)個(gè)人信息主體同意向第三方提供個(gè)人信息,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處()萬(wàn)元以上()萬(wàn)元以下的罰款A(yù)、2,20B、1,10C、2,15D、1,15答案：A61.對(duì)外公布有密級(jí)的金融統(tǒng)計(jì)資料的審批,實(shí)行()負(fù)責(zé)制度。A、同級(jí)B、分級(jí)答案：B62.Ⅲ類銀行賬戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)()。A、1000元B、2000元C、5000元D、10000元答案：B63.普惠小微貸款支持工具利率互換協(xié)議的期限為()。A、1個(gè)月B、6個(gè)月C、一年答案：C64.根據(jù)國(guó)務(wù)院批復(fù),存款保險(xiǎn)基金由()設(shè)立專門賬戶,分賬管理,單獨(dú)核算。A、中國(guó)人民銀行B、財(cái)政部C、銀監(jiān)會(huì)D、發(fā)改委答案：A65.《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》的目的是為了規(guī)范數(shù)據(jù)處理活動(dòng),保障數(shù)據(jù)安全,促進(jìn)數(shù)據(jù)開(kāi)發(fā)利用,保護(hù)個(gè)人、組織的(),維護(hù)國(guó)家主權(quán)、安全和()。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)益,發(fā)展利益B、財(cái)產(chǎn)權(quán)益,長(zhǎng)遠(yuǎn)利益C、合法權(quán)益,長(zhǎng)遠(yuǎn)利益D、合法權(quán)益,發(fā)展利益答案：D66.同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)幾個(gè)?()A、1、5、10B、1、10、10C、1、5、5D、2、5、5答案：C67.有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外,或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯,處逃匯金額()以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處逃匯金額()以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A、15%;30%B、30%;30%C、10%;20%D、15%;20%答案：B68.統(tǒng)計(jì)人員依法進(jìn)行政府統(tǒng)計(jì)調(diào)查活動(dòng)時(shí),向統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象出示的有效證件包括()。A、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證B、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查證C、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、普查員證、普查指導(dǎo)員證D、統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、臨時(shí)統(tǒng)計(jì)調(diào)查證、普查員證、普查指導(dǎo)員證、政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的工作證答案：D69.根據(jù)《存款保險(xiǎn)條例》,存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付,最高償付限額為人民幣()萬(wàn)元。A、30B、50C、10D、100答案：B70.根據(jù)刑法第191條之規(guī)定,個(gè)人有洗錢犯罪行為的,沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處()年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處(C)年以上(C)年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。A、三三七B、三三十C、五五十答案：C71.企業(yè)開(kāi)立基本、臨時(shí)存款賬戶的備案時(shí)限?()A、當(dāng)日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案：A72.金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表,并負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)全國(guó)性定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、撤銷,但須報(bào)()備案。A、中國(guó)人民銀行總行B、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局C、銀保監(jiān)會(huì)答案：A73.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定,可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指()。A、一年以上,3個(gè)工作日B、一年以上,10個(gè)工作日C、三年以上,3個(gè)工作日D、三年以上,10個(gè)工作日答案：B74.自2019年4月1日起,對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者()暫停其銀行賬戶非柜面交易、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開(kāi)立賬戶。A、1年內(nèi)B、3年內(nèi)C、5年內(nèi)D、終身答案：C75.違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正,處違法金額()以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,處違法金額()以上等值以下的罰款。A、15%;30%B、30%;30%C、10%;20%D、15%;20%答案：B76.除企業(yè)之外的其他類別存款人開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開(kāi)立之日起()個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、5答案：C77.在媒體(含網(wǎng)絡(luò)等其他方式)出現(xiàn)負(fù)面輿情，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接報(bào)后()小時(shí)內(nèi)逐級(jí)上報(bào)。A、2B、4C、6D、12E、24答案：E78.金融統(tǒng)計(jì)是以()為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計(jì),在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。A、會(huì)計(jì)科目和各類賬戶信息B、總賬和分戶賬C、會(huì)計(jì)科目和總分賬答案：C79.2018年4月,小明持某商業(yè)銀行信用卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)后,小明只按期歸還了最低還款額,未進(jìn)行全額還款,則在其個(gè)人信用報(bào)告中()。A、會(huì)出現(xiàn)負(fù)面信息B、不會(huì)出現(xiàn)負(fù)面信息C、30天以后列為負(fù)面信息D、寬限期過(guò)后仍未歸還列為負(fù)面信息答案：B80.對(duì)于占?jí)憾惪钋闆r較為嚴(yán)重、經(jīng)檢查指出的問(wèn)題在下一次檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)仍不糾正的,應(yīng)由()取消其辦理國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)的資格。A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械膰?guó)庫(kù)部門B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种械霓k公室C、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會(huì)答案：A81.對(duì)外公布絕密級(jí)金融統(tǒng)計(jì)資料,必須報(bào)經(jīng)()審批后,由中國(guó)人民銀行總行公布。A、國(guó)務(wù)院B、國(guó)家發(fā)改委C、國(guó)家經(jīng)濟(jì)信息委員會(huì)答案：A82.全國(guó)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)自()年1月開(kāi)始,至(B)年底結(jié)束,為期三年。A、20172019B、20182020C、20192021答案：B83.征信信息提供者(征信數(shù)據(jù)報(bào)送機(jī)構(gòu))收到異議,應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門的規(guī)定對(duì)相關(guān)信息作出存在異議的標(biāo)注,自收到異議之日起()日內(nèi)進(jìn)行核查和處理,并將結(jié)果書面答復(fù)異議人。A、10B、15C、20D、30答案：C84.()可以代理國(guó)務(wù)院財(cái)政部門向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行答案：C85.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與每一會(huì)計(jì)年度終了()個(gè)月內(nèi),按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、1B、2C、3D、6答案：C86.舉報(bào)由()的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)管轄A、舉報(bào)人住所地B、被舉報(bào)人住所地C、舉報(bào)違法行為發(fā)生地D、被舉報(bào)人主要營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所在地答案：C87.個(gè)人征信系統(tǒng)中記錄信用卡最近()個(gè)月的還款狀態(tài)記錄。A、60B、12C、24D、36答案：C88.金融機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣實(shí)物()。A、可根據(jù)培訓(xùn)需要留下部分假幣B、為了招標(biāo)檢測(cè)機(jī)具可以挑選一些有機(jī)讀特征的假幣C、必須全額解繳不得自行處理D、可以借給機(jī)具廠商使用答案：C89.一個(gè)國(guó)家或地區(qū)在某一特定時(shí)期內(nèi)發(fā)生的,全部對(duì)外貨幣的收入和支出的總和,稱為()。A、貿(mào)易順差B、貿(mào)易逆差C、國(guó)際收支D、國(guó)際清償收付答案：C90.依據(jù)人民銀行征信中心《企業(yè)征信系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理與維護(hù)操作規(guī)程》,在企業(yè)征信系統(tǒng)中,金融機(jī)構(gòu)查詢用戶的權(quán)限由下列哪個(gè)用戶負(fù)責(zé)授予?()A、本機(jī)構(gòu)用戶管理員B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)用戶管理員C、征信中心用戶管理員D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)管理的用戶答案：A91.2019年版第五套人民幣1元硬幣采用的隱形圖文防偽特征為()。A、“1”B、“￥”C、“RMB”D、“￥”和“1”答案：D92.各接入機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)本單位發(fā)生征信信息泄露、員工出售征信信息、征信崗位人員失聯(lián)或涉案被相關(guān)部門帶走調(diào)查等征信信息安全事件,依據(jù)《中國(guó)人民銀行武漢分行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)征信合規(guī)管理和征信信息安全管理的通知》(武銀辦[2017]166號(hào))要求,應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后()小時(shí)內(nèi)口頭報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和人民銀行武漢分行,并立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,在()小時(shí)內(nèi)將事件自查情況書面報(bào)告當(dāng)?shù)厝诵?。A、4,24B、2,24C、4,12D、2,12E、2,12答案：A93.依據(jù)《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人信貸交易信息是指商業(yè)銀行提供的自然人在()等信用活動(dòng)中形成的交易記錄。A、個(gè)人貸款、貸記卡、擔(dān)保B、個(gè)人貸款、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡C、個(gè)人貸款、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、擔(dān)保D、貸記卡、準(zhǔn)貸記卡、擔(dān)保答案：C94.外債業(yè)務(wù)應(yīng)開(kāi)立()賬戶。A、還貸專戶B、外債專戶C、還本付息專戶D、外債專戶和還本付息專戶答案：B95.小王存在不良信息記錄,則征信機(jī)構(gòu)對(duì)小王的不良信息的保存期限,自不良行為或者事件終止之日起為()年。A、1B、2C、4D、5答案：D96.信息系統(tǒng)運(yùn)維保障應(yīng)在內(nèi)網(wǎng)邊界按照()原則嚴(yán)格控制外部機(jī)構(gòu)的訪問(wèn)權(quán)限。A、最小B、最集中C、最大D、最廣泛答案：A97.統(tǒng)計(jì)檢查機(jī)構(gòu)和統(tǒng)計(jì)檢查員在規(guī)定的職權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)督、檢查任務(wù)時(shí),有權(quán)發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》,被查詢單位和個(gè)人應(yīng)按要求提供有關(guān)資料,拒不提供資料或逾期、拒絕答復(fù)的,按()論處。A、拒報(bào)B、遲報(bào)C、瞞報(bào)D、錯(cuò)報(bào)答案：A98.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份,并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為C、對(duì)于可疑類客戶,應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核,審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶,并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易,應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告答案：A99.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為不滿90日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供()資金結(jié)算服務(wù)。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：A100.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí),以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是()。A、臨時(shí)身份證B、機(jī)動(dòng)車駕駛證C、軍官證D、護(hù)照答案：B101.存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),不可由()辦理。A、被授權(quán)人B、法定代表人C、單位負(fù)責(zé)人D、單位會(huì)計(jì)答案：D102.外資金融機(jī)構(gòu)境外母行(公司)、總行(公司)出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整并可能對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)造成影響的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、2B、4C、6D、12E、24答案：E103.在新的反假貨幣培訓(xùn)機(jī)制下,人民銀行與金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是()。A、共同承擔(dān)主體責(zé)任B、直接組織培訓(xùn)工作C、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)主體責(zé)任D、人民銀行不再提供培訓(xùn)資料、培訓(xùn)實(shí)物答案：C104.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是()。A、人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、證監(jiān)會(huì)D、外匯局答案：A105.與1999年版相比,2019年版人民幣流通硬幣保持不變的是()。A、背面花卉主圖B、正面面額數(shù)字字體C、直徑D、硬幣邊部答案：A106.再貸款賬戶應(yīng)在其()生效之后再開(kāi)設(shè)。A、貨金對(duì)應(yīng)關(guān)系B、表外質(zhì)押品戶C、機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)關(guān)系D、表外欠息賬戶答案：D107.根據(jù)法規(guī),境外投資者進(jìn)入A股市場(chǎng)購(gòu)買股票、債券等投資品種,需要通過(guò)特殊的機(jī)構(gòu)進(jìn)行,該特殊的機(jī)構(gòu)是指()。A、上海證券交易所B、深圳證券交易所心C、合格境外機(jī)構(gòu)投資者QFIID、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者QDII答案：C108.銀行違反規(guī)定為存款人多頭開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的,()。A、給予警告,并處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直

接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn),責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。B、給予警告,并處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn),責(zé)令該銀行停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證;構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。C、給予警告,并處以5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn),構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。D、給予警告,并處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員、直接責(zé)任人員按規(guī)定給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的,中國(guó)人民銀行有權(quán)停止對(duì)其開(kāi)立基本存款賬戶的核準(zhǔn),構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。答案：A109.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、2B、4C、6D、12E、24答案：E110.被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等監(jiān)管措施，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、2B、4C、6D、12E、24答案：E111.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：B112.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行職能,下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是()。A、制定和執(zhí)行貨幣政策B、管理中央公共財(cái)政支出C、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)D、維護(hù)金融穩(wěn)定答案：B113.銀行為非金融企業(yè)辦理外債結(jié)匯,單一機(jī)構(gòu)每月資本項(xiàng)目收入的備用金(含意愿結(jié)匯和支付結(jié)匯)支付累計(jì)金額不得超過(guò)等值()。A、10萬(wàn)美元B、15萬(wàn)美元C、20萬(wàn)美元D、30萬(wàn)美元答案：C114.阻撓統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員依法行使職權(quán),對(duì)檢舉、揭發(fā)人員進(jìn)行刁難、打擊報(bào)復(fù)或妨礙統(tǒng)計(jì)檢查人員依法執(zhí)行公務(wù)的,對(duì)直接責(zé)任人和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人給予行政處分,并對(duì)單位處以()罰款。A、一千元以上一萬(wàn)元以下B、二千元以上二萬(wàn)元以下C、二千元以上三萬(wàn)元以下答案：B115.金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身的實(shí)際情況,選取不同的披露形式對(duì)外披露,不包括:()。A、經(jīng)營(yíng)狀況報(bào)告B、年度報(bào)告C、環(huán)境信息報(bào)告D、社會(huì)責(zé)任報(bào)告答案：A116.關(guān)于支農(nóng)支小再貸款的質(zhì)押品要求,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A、支農(nóng)再貸款原則上采取質(zhì)押方式發(fā)放B、支小再貸款全部采取質(zhì)押方式發(fā)放C、支農(nóng)支小再貸款全都可以用信用方式發(fā)放答案：C117.在湖北轄內(nèi)依法設(shè)立支行及其以下金融機(jī)構(gòu)的，由其上級(jí)行(省級(jí)分行、二級(jí)分行、法人機(jī)構(gòu))在取得籌建批文后()個(gè)工作日內(nèi)向所在地人民銀行報(bào)送書面籌建報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：C118.辦理國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立()一級(jí)科目。A、貸轉(zhuǎn)國(guó)庫(kù)存款B、國(guó)庫(kù)待結(jié)算款項(xiàng)C、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)D、國(guó)庫(kù)資金往來(lái)答案：C119.在湖北轄內(nèi)依法申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的金融機(jī)構(gòu)(省級(jí)分行、二級(jí)分行、法人機(jī)構(gòu))應(yīng)于每年()內(nèi)以文件形式向中國(guó)人民銀行武漢分行及其所在地人民銀行報(bào)告本年度機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃。A、一季度B、二季度C、三季度D、四季度答案：A120.以下哪項(xiàng)未涉嫌無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)?()A、資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,涉及跨區(qū)域交易。B、資金快進(jìn)快出,不留佘額;或留下一定比例佘額后轉(zhuǎn)出,過(guò)渡性質(zhì)明顯。C、拆分交易痕跡明顯,故意規(guī)避交易限額。D、資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額與實(shí)際經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)基本相符。答案：D121.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括()。A、符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求答案：D122.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)，應(yīng)以正式文件形式報(bào)告。情況緊急時(shí)，可以通過(guò)電話、傳真等渠道報(bào)告，并于()個(gè)工作日內(nèi)書面報(bào)告。A、1B、2C、5D、10答案：B123.重要賬冊(cè)、重要空白憑證、印章丟失或被偽造、被盜用，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A124.2005年版100元需要透光觀察的防偽特征為()。A、光變油墨面額數(shù)字與隱形圖文B、主景人像與光變油墨面額數(shù)字C、水印與對(duì)印圖案D、隱形圖文與縮微文字答案：C125.小王是商業(yè)銀行一名工作人員,因能接觸客戶征信信息,遂起來(lái)販賣客戶證信信息的心思,請(qǐng)問(wèn)根據(jù)我國(guó)先行法律制度,小王如在提供服務(wù)過(guò)程中非法向他人出售或提供公民個(gè)人信息的,數(shù)量達(dá)到()或非法所得金額的達(dá)到(),適用于“情節(jié)嚴(yán)重”的量刑標(biāo)準(zhǔn)。A、100條,10000元B、50條,5000元C、20條,2000元D、25條,2500元答案：D126.小明因要申請(qǐng)信用貸款,想了解自身相關(guān)的征信記錄,根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》,小明每年可以免費(fèi)()向征信機(jī)構(gòu)查詢自己的信用報(bào)告。A、一次B、兩次C、三次D、不限次答案：B127.通過(guò)柜臺(tái)方式辦理財(cái)政存款交存業(yè)務(wù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在旬后()(遇節(jié)假日順延)向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交財(cái)政存款交存憑證、財(cái)政存款科目余額表。A、5日內(nèi)B、2日內(nèi)C、3日后D、10日內(nèi)答案：A128.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份,如其未在3日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下的其他銀行賬戶暫停(),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、所有業(yè)務(wù)B、非柜面業(yè)務(wù)C、匯款業(yè)務(wù)D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)答案：B129.一張人民幣紙幣損壞為()部分(含)以上,通過(guò)粘貼等方式,按原樣連接的,為不宜流通人民幣。A、2B、3C、4D、5答案：A130.如果不幸遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,我們應(yīng)該第一時(shí)間()?A、報(bào)警B、投訴C、信訪D、自我反省答案：A131.投保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定,每()交納一次保費(fèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C132.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字,在垂直觀察時(shí),數(shù)字以()為主;平視觀察時(shí),數(shù)字以()為主。隨著觀察角度的改變,數(shù)字顏色交替變化,并可看到()上下滾動(dòng)。()A、金色,藍(lán)色,一條亮光帶B、綠色,金色,一束反射光C、藍(lán)色,綠色,一束反射光D、金色,綠色,一條亮光帶答案：D133.董事或高級(jí)管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡以及被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施等不能正常履職，影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)的事件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A134.在紫外燈下觀察,可見(jiàn)2015年版人民幣100元上的()呈現(xiàn)出熒光特征。A、光彩光變數(shù)字B、人像水印C、豎號(hào)碼D、膠印對(duì)印圖案答案：C135.國(guó)家對(duì)個(gè)人的外匯管理按照交易主體的不同,分為對(duì)境內(nèi)個(gè)人的外匯管理和對(duì)境外個(gè)人的外匯管理。下列選項(xiàng)中,屬于境內(nèi)個(gè)人的是()。A、中國(guó)公民B、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿半年的外國(guó)人C、外國(guó)駐華外交人員D、國(guó)際組構(gòu)駐華代表答案：A136.自2021年12月7日起,1年期支農(nóng)再貸款利率為()A、2.25%B、2.15%C、2%答案：C137.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少()排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)。A、每月B、每季C、每半年D每年答案：B138.個(gè)人金融信息主體為()。A、自然人B、個(gè)人金融信息所標(biāo)識(shí)的自然人C、法人D、個(gè)人金融信息所標(biāo)識(shí)的法人答案：B139.取消企業(yè)開(kāi)戶許可后,企業(yè)銀行結(jié)算賬戶對(duì)賬頻率應(yīng)為多久一次?()A、不低于每旬一次B、不低于每月一次C、不低于每?jī)蓚€(gè)月一次D、不低于每季度一次答案：D140.對(duì)連續(xù)()內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)商戶身份,無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B141.對(duì)違反國(guó)家統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》制定印發(fā)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)調(diào)查表,()和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門有權(quán)拒絕填報(bào)。A、中國(guó)人民銀行B、政府各部門C、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局答案：A142.下列有權(quán)制定地方性統(tǒng)計(jì)法規(guī)的是()。A、省級(jí)人民政府B、國(guó)務(wù)院各部門C、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的較大的市人民代表大會(huì)及其常委會(huì)D、地級(jí)市人民代表大會(huì)及其常委會(huì)答案：C143.拒報(bào)或?qū)掖芜t報(bào)統(tǒng)計(jì)資料的,對(duì)直接責(zé)任人和有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人給予行政處分,對(duì)單位處以()罰款。A、一千元以上一萬(wàn)元以下B、一千元以上一萬(wàn)五千元以下C、二千元以上二萬(wàn)元以下答案：B144.金融擠兌事件，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在接報(bào)后()小時(shí)內(nèi)逐級(jí)上報(bào)。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A145.代理地方財(cái)政國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)是指代理()。A、集中支付業(yè)務(wù)和稅收收入收繳業(yè)務(wù)B、集中支付業(yè)務(wù)和社保收入收繳業(yè)務(wù)C、集中支付業(yè)務(wù)和非稅收入收繳業(yè)務(wù)D、稅收和非稅收入支付業(yè)務(wù)答案：C146.小發(fā)的個(gè)人住房貸款每月到期還款日為10號(hào)16:00,小發(fā)4月15日才還款,銀行每月20日向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送征信數(shù)據(jù),下列屬于銀行履行了個(gè)人不良信息告知義務(wù)的是:()A、4月9號(hào)提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄B、4月10日15:00提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄C、4月16日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄D、4月21日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄答案：C147.當(dāng)你通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí),以下做法錯(cuò)誤的是()。A、向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息B、如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息C、如身份證件過(guò)了有效期,及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員D、配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)答案：A148.預(yù)算收入繳入()及以上國(guó)庫(kù)為正式入庫(kù)。A、代理國(guó)庫(kù)B、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處C、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國(guó)庫(kù)D、縣級(jí)國(guó)庫(kù)答案：C149.本級(jí)一般公共預(yù)算支出,按其功能分類應(yīng)當(dāng)編列到();按其經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類,基本支出應(yīng)當(dāng)編列到()。本級(jí)政府性基金預(yù)算、國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算支出,按其功能分類應(yīng)當(dāng)編列到()。A、項(xiàng)、款、款B、項(xiàng)、款、項(xiàng)C、款、項(xiàng)、項(xiàng)D、款、款、項(xiàng)答案：B150.統(tǒng)計(jì)調(diào)查應(yīng)當(dāng)以()為基礎(chǔ)。A、經(jīng)常性抽樣調(diào)查B、統(tǒng)計(jì)報(bào)表C、周期性普查D、典型調(diào)查答案：C151.統(tǒng)計(jì)檢查員按規(guī)定有權(quán)向被檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》。被檢查金融機(jī)構(gòu)在接到《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》()應(yīng)據(jù)實(shí)答復(fù)。A、十五日內(nèi)B、二十日內(nèi)C、三十日內(nèi)答案：A152.我國(guó)存款保險(xiǎn)制度是下列哪種模式()。A、付款箱B、損失最小化C、風(fēng)險(xiǎn)最小化D、都是答案：C153.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重大事項(xiàng)，應(yīng)以()形式報(bào)告。A、郵件B、電話C、傳真D、正式文件答案：D154.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整的,應(yīng)如何確定其存款利率()。A、按存單開(kāi)戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息B、按存款期內(nèi)利率最高值計(jì)算整個(gè)存期利率計(jì)付利息C、按調(diào)整后利率分段計(jì)付利息D、按存單到期日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付答案：A155.企業(yè)在償還外債前()個(gè)工作日內(nèi)可以將資金劃入外債專戶用于還款。A、3B、5C、10D、15答案：B156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生聚眾上訪、圍攻或沖擊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等產(chǎn)生重大社會(huì)影響的群體性事件的，應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A157.2019年版第五套人民幣1角、1元硬幣的正面清邊內(nèi)緣均增加了()要素。A、圓點(diǎn)B、內(nèi)十一邊形C、微縮文字D、內(nèi)十二邊形答案：A158.下列支付系統(tǒng)參與者屬于間接參與者的是()A、建設(shè)銀行B、農(nóng)業(yè)銀行C、招商銀行D、中國(guó)銀行黃岡分行答案：D159.查處分離后,執(zhí)法職能部門開(kāi)展專項(xiàng)調(diào)查中,調(diào)查組履行的職責(zé)不包括()。A、填寫《調(diào)查審批表》B、撰寫《調(diào)查報(bào)告》C、組織行政處罰D、整理案件材料,并將《調(diào)查報(bào)告》、證據(jù)等案件材料移送法律事務(wù)部門進(jìn)行審理答案：C160.下列關(guān)于國(guó)債業(yè)務(wù)的表述,錯(cuò)誤的是()。A、國(guó)債收款單是財(cái)政部1982年至1988年期間以收款單的形式向單位和居民個(gè)人發(fā)行的國(guó)債B、無(wú)記名國(guó)債為實(shí)物國(guó)債,逾期后按照人民銀行規(guī)定的活期利率加計(jì)利息C、國(guó)債收款單兌付是由人民銀行以主動(dòng)劃款方式進(jìn)行兌付清算答案：B161.對(duì)于未取得申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行金融管理相關(guān)批復(fù)而擅自宣布對(duì)外開(kāi)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行武漢分行及申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行可以采取以下處理措施,原則上()不受理該金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行武漢分行或申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行提出辦理相關(guān)業(yè)務(wù)或接入相關(guān)系統(tǒng)的申請(qǐng)；A、一個(gè)月內(nèi)B、三個(gè)月內(nèi)C、六個(gè)月內(nèi)D、一年內(nèi)答案：D162.凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu),其()為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人。A、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人C、機(jī)構(gòu)法定代表人答案：B163.收單機(jī)構(gòu)不得存儲(chǔ)的銀行卡敏感信息不包括()A、銀行卡磁道信息或芯片信息B、銀行卡卡號(hào)C、卡片有效期D、個(gè)人標(biāo)識(shí)碼答案：B164.()應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的核準(zhǔn)、管理和監(jiān)督工作。A、財(cái)政部B、中國(guó)人民銀行C、銀保監(jiān)會(huì)D、審計(jì)署答案：B165.信息提供者違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,向征信機(jī)構(gòu)、金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供非依法公開(kāi)的個(gè)人不良信息,未事先告知信息主體本人,情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的,由國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門或者其派出機(jī)構(gòu)對(duì)單位處()以下的罰款;對(duì)個(gè)人處()以下的罰款。A、5萬(wàn)以上50萬(wàn)以下,1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下,1萬(wàn)以上10萬(wàn)以下。C、2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元,1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元D、2萬(wàn)元以上10萬(wàn)以下,1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下。答案：C166.虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改或者拒報(bào)統(tǒng)計(jì)資料()年內(nèi)再次發(fā)生的,屬于《統(tǒng)計(jì)法》第二十七條第一款所稱情節(jié)較重的違法行為。A、一B、二C、三D、四答案：B167.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在1000萬(wàn)元以上的案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起()小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告：A、2B、4C、6D、12E、24答案：E168.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中所指的人民幣()。A、不包括已退出流通的第四套人民幣B、不包括貴金屬紀(jì)念幣C、包括人民幣紙幣和硬幣D、不包括普通紀(jì)念幣答案：C169.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假人民幣知識(shí)與技能培訓(xùn),由人民銀行處以()。A、1000元-5000元罰款B、行政記過(guò)C、行政警告與行政罰款D、紀(jì)律處分答案：C170.個(gè)人攜帶等值()美元以上至()美元(含)的外幣現(xiàn)鈔出境,應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。A、5000美元;1萬(wàn)美元B、6000美元;1萬(wàn)美元C、6000美元;2萬(wàn)美元D、5000美元;2萬(wàn)美元答案：A171.“假幣”印章應(yīng)加蓋在()上。A、假外幣實(shí)物B、假幣收繳憑證C、假幣收繳專用袋D、假幣沒(méi)收收據(jù)答案：C172.商業(yè)銀行、信用社占?jí)?、挪用所收納稅款的,按()予以處罰。A、《金融違法行為處罰辦法》B、《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》C、《中華人民共和國(guó)國(guó)家金庫(kù)條例》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》答案：A173.作為統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象的()在重大國(guó)情國(guó)力普查活動(dòng)中拒絕、阻礙統(tǒng)計(jì)調(diào)查,或者提供不真實(shí)或者不完整的普查資料的,由縣級(jí)以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,予以批評(píng)教育。A、部門B、個(gè)人C、單位答案：B174.下列那項(xiàng)信息不屬于支付敏感信息()。A、卡片驗(yàn)證碼B、銀行卡密碼C、手機(jī)開(kāi)機(jī)密碼D、網(wǎng)絡(luò)支付交易密碼答案：C175.()和有關(guān)部門以及鄉(xiāng)、鎮(zhèn)人民政府,應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立統(tǒng)計(jì)資料的保存、管理制度,建立健全統(tǒng)計(jì)信息共享機(jī)制。A、市級(jí)以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)B、地級(jí)以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)C、縣級(jí)以上人民政府統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)答案：C176.我國(guó)存款保險(xiǎn)基金不能用于下列哪種投資渠道()。A、存放央行B、協(xié)議存款C、政府債券D、中央銀行票據(jù)答案：B177.政府收支分類科目中,支出類按其經(jīng)濟(jì)分類的最小科目項(xiàng)為()。A、類B、款C、項(xiàng)D、目答案：B178.收取保費(fèi)的主要目的是為了加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)約束,促使銀行審慎經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展,保費(fèi)由()交納。A、存款人B、貸款人C、金融機(jī)構(gòu)D、財(cái)政補(bǔ)貼答案：C179.每年年度終了后,代理支庫(kù)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行必須在新年度()以該行正式文件形式,向上一級(jí)人民銀行報(bào)告上年度的代理情況。收到代理行提交的年審材料后,人民銀行必須在()完成審查,并提出對(duì)代理行的年審意見(jiàn)。A、十個(gè)工作日內(nèi);五個(gè)工作日內(nèi)B、一月底之前;十個(gè)工作日內(nèi)C、十五個(gè)工作日內(nèi);一月底之前D、一月底之前;十五個(gè)工作日內(nèi)答案：B180.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè),對(duì)開(kāi)戶之日起個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶,銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù),銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后,可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。()A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：D181.逾期不良記錄自逾期欠款全部還清之日起,在個(gè)人征信報(bào)告中展示()A、4年B、3年C、5年D、2年答案：C182.征信中心個(gè)人信用報(bào)告中區(qū)分“善意”欠款與“惡意”欠款嗎?()A、區(qū)分B、不區(qū)分C、看具體的事件性質(zhì)而定D、看欠款的次數(shù)和金額而定答案：C183.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存()年。A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B184.下列哪項(xiàng)不屬于個(gè)人金融信息()。A、個(gè)人家庭住址信息B、賬戶信息C、個(gè)人身份信息D、財(cái)產(chǎn)信息答案：A185.小明有一筆一次性還本付息的個(gè)人消費(fèi)貸款,貸款到期日為2017年5月1日,小李于2017年6月1日才償還貸款本息,銀行于6月10日向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送征信數(shù)據(jù)并于11日加載成功,下列屬于銀行履行了個(gè)人不良信息告知義務(wù)的是:()A、5月1號(hào)提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄B、5月10日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄C、6月5日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄D、6月11日提示將向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送其不良記錄答案：C186.儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)發(fā)行對(duì)象為()。A、個(gè)人B、政府機(jī)關(guān)C、企事業(yè)單位D、社會(huì)團(tuán)體答案：A187.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定:中華人民共和國(guó)境內(nèi)禁止外幣流通,并不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算,但國(guó)家另有規(guī)定的除外。下列選項(xiàng)中,屬于國(guó)家另有規(guī)定范圍的是()。A、開(kāi)發(fā)區(qū)內(nèi)的外商投資企業(yè)B、保稅區(qū)內(nèi)的外商投資企業(yè)C、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)居住滿兩年的外國(guó)人D、國(guó)外民間組織駐華業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)答案：B188.在湖北轄內(nèi)依法設(shè)立分行級(jí)金融機(jī)構(gòu)(含二級(jí)分行)和法人金融機(jī)構(gòu)，由其發(fā)起行、上級(jí)行在取得籌建批文后()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行武漢分行書面報(bào)送籌建報(bào)告，A、3B、5C、7D、10答案：C189.根據(jù)《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》,開(kāi)展數(shù)據(jù)處理活動(dòng)以及研究開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)新技術(shù),應(yīng)當(dāng)有利于促進(jìn)()A、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展B、增進(jìn)人民福祉C、符合社會(huì)公德和倫理D、以上都符合答案：D190.2019年版第五套人民幣50元券背面主景圖案是()。A、人民大會(huì)堂B、布達(dá)拉宮C、桂林山水D、長(zhǎng)江三峽答案：B191.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),單日累計(jì)金額超過(guò)()的,應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5000元B、5萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、50萬(wàn)元答案：B192.()需發(fā)支付往賬的,應(yīng)先轉(zhuǎn)到過(guò)渡戶再發(fā)起支付往賬。A、資產(chǎn)類賬戶B、負(fù)債類賬戶C、損益類賬戶D、資產(chǎn)負(fù)債共同類賬戶答案：C193.在我國(guó)政府統(tǒng)計(jì)工作中,統(tǒng)計(jì)資料的管理實(shí)行()。A、統(tǒng)一管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則B、分級(jí)管理、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則C、分散管理原則D、分級(jí)負(fù)責(zé)的原則答案：A194.某資產(chǎn)管理公司為某商業(yè)銀行對(duì)公客戶,在申報(bào)貸款過(guò)程中客戶經(jīng)理小明把客戶中證碼在信貸系統(tǒng)內(nèi)輸錯(cuò)了,直至放款后該筆債項(xiàng)被反映至其他公司企業(yè)征信報(bào)告中。某資產(chǎn)管理公司向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出異議,商業(yè)銀行應(yīng)自收到人行異議之日起()日進(jìn)行核查和處理,并將結(jié)果書面答復(fù)異議企業(yè)。A、20B、15C、10D、5E、30答案：A195.在代收業(yè)務(wù)管理中,代收機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中逐筆確認(rèn)代收業(yè)務(wù)協(xié)議約定事項(xiàng)以及()的授權(quán)狀態(tài)。A、付款人與收款人銀行B、付款人與付款銀行C、收款人與付款人D、收款人與收款銀行答案：C196.金融機(jī)構(gòu)新增總部級(jí)用戶管理員時(shí),應(yīng)向()提出書面申請(qǐng)。A、征信中心B、人總行征信管理部門C、金融機(jī)構(gòu)總部行領(lǐng)導(dǎo)D、金融機(jī)構(gòu)征信管理部門答案：A197.當(dāng)事人對(duì)金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的,可依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)申請(qǐng)行政復(fù)議。當(dāng)事人對(duì)行政復(fù)議決定不服的,可在接到行政復(fù)議決定書之日起()日之內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。A、3B、5C、10D、15答案：D198.某商業(yè)銀行個(gè)人征信查詢用戶小王使用人行網(wǎng)頁(yè)版查詢端,利用周末等法定節(jié)假日客戶未經(jīng)授權(quán)非法查詢,并出售信息給房產(chǎn)中介小張獲利5萬(wàn)元整,下列說(shuō)法正確的是()。A、人民銀行對(duì)單位處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、人民對(duì)單位處5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款C、人民銀行對(duì)小王處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款D、人民銀行對(duì)小王處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款E、小王應(yīng)依法承擔(dān)民事責(zé)任,不追究刑事責(zé)任答案：D199.下列哪項(xiàng)由中國(guó)人民銀行依法發(fā)行()。A、偽造幣B、硬幣C、變?cè)鞄臘、比特幣答案：B200.下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)在環(huán)境信息披露過(guò)程中應(yīng)遵循的原則?()。A、真實(shí)性B、重要性C、一致性D、連貫性答案：B多選題1.收單機(jī)構(gòu)不得將()交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。A、特約商戶拓展B、收單業(yè)務(wù)交易處理C、資金結(jié)算D、受理終端主密鑰生成和管理答案：BCD2.統(tǒng)計(jì)機(jī)構(gòu)、統(tǒng)計(jì)人員違反《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定,()造成損害的,要依法承擔(dān)民事責(zé)任。A、泄露私人、家庭單項(xiàng)調(diào)查資料B、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查竊取國(guó)家秘密C、泄露統(tǒng)計(jì)調(diào)查對(duì)象商業(yè)秘密D、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查進(jìn)行欺詐活動(dòng)E、利用統(tǒng)計(jì)調(diào)查損害社會(huì)公共利益答案：AC3.銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的特約商戶可通過(guò)采取哪些措施防范交易風(fēng)險(xiǎn)?()A、強(qiáng)化交易監(jiān)測(cè)B、建立特約商戶風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C、現(xiàn)場(chǎng)走訪D、延遲清算等風(fēng)險(xiǎn)管理措施答案：ABD4.投保機(jī)構(gòu)有下列情形之一的,由存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,予以記錄并作為調(diào)整該投保機(jī)構(gòu)的適用費(fèi)率的依據(jù):()A、未依法投保B、未依法及時(shí)、足額交納保費(fèi)C、未按照規(guī)定報(bào)送信息、資料或者報(bào)送虛假的信息、資料D、拒絕或者妨礙存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的核查答案：ABCD5.為適應(yīng)金融管理體制改革和金融業(yè)務(wù)的發(fā)展,依法強(qiáng)化金融統(tǒng)計(jì)管理,規(guī)范金融統(tǒng)計(jì)行為,提高金融統(tǒng)計(jì)質(zhì)量,相關(guān)部門決定制定《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》,下列屬于制定《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》依據(jù)的是()。A、《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》D、《金融違法行為處罰辦法》答案：ABCD6.以下哪些存款屬于存款保險(xiǎn)保障范圍。()A、個(gè)人存款B、單位存款C、高級(jí)管理人員在本機(jī)構(gòu)的存款D、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款答案：AB7.除企業(yè)之外,其他類型單位的哪幾類單位銀行結(jié)算賬戶中實(shí)行核準(zhǔn)制?()A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABD8.綜合評(píng)價(jià)工作對(duì)象是什么()A、轄內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融資產(chǎn)管理公司C、信托投資公司D、財(cái)務(wù)公司E、金融租賃公司、金融消費(fèi)公司F、證券期貨公司G、保險(xiǎn)公司答案：ABCDE9.綜合前置子系統(tǒng)包括以下哪些功能?()A、賬務(wù)核對(duì)B、同業(yè)對(duì)賬C、流動(dòng)性查詢D、清算排隊(duì)查詢答案：ABCD10.下列可以由普通轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)發(fā)起的業(yè)務(wù)有()A、固定資產(chǎn)增減入賬B、普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具發(fā)放C、再貸款發(fā)放D、財(cái)務(wù)報(bào)賬答案：ABD11.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)履行下列職責(zé)()。A、歸集保費(fèi)B、行政執(zhí)法檢查C、管理和運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金D、償付被保險(xiǎn)存款答案：ACD12.個(gè)人委托非近親屬代為辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯和購(gòu)匯時(shí),需提供()。A、委托人和受托人的有效身份證件B、有交易額的相關(guān)材料C、委托書D、非近親屬關(guān)系證明E、承諾書答案：ABC13.以下說(shuō)法正確的是:()A、資本金賬戶內(nèi)資金不得以現(xiàn)鈔存入B、外商投資企業(yè)境外匯入的資本金投資人與繳款人必須一致C、銀行應(yīng)審核開(kāi)戶主體提交的該筆資本金對(duì)應(yīng)的境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記表。未辦理貨幣出資入賬登記的資金不得使用D、銀行通過(guò)手工錄入方式辦理貨幣出資入賬登記的,應(yīng)關(guān)注該筆貨幣出資入賬登記的備案交易數(shù)據(jù)驗(yàn)證狀態(tài),如狀態(tài)為“待驗(yàn)證”,須聯(lián)系所在地外匯局協(xié)助處理。答案：ACD14.銀行為非銀行債務(wù)人辦理外債提款入賬的審核原則是()A、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理外債提款入賬時(shí),應(yīng)在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端憑非銀行債務(wù)人提供的《業(yè)務(wù)登記憑證》查詢?cè)摴P外債控制信息表,在尚可提款金額內(nèi),方可為非銀行債務(wù)人辦理相關(guān)手續(xù)。B、銀行在為非銀行債務(wù)人辦理外債提款業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)審核非銀行債務(wù)人是否正確填寫批件號(hào)或業(yè)務(wù)編號(hào)。非銀行債務(wù)人在銀行辦理外債提款業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在申報(bào)憑證上“外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)”一欄填寫該筆資金的核準(zhǔn)件號(hào)或業(yè)務(wù)編號(hào)(業(yè)務(wù)編號(hào)優(yōu)先)。C、無(wú)合理原因的,外債提款項(xiàng)下境外匯款人、還款項(xiàng)下境外收款人應(yīng)當(dāng)與債權(quán)人一致。D、外債簽約幣種、提款幣種和償還幣種必須保持一致。答案：ABC15.開(kāi)展資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)為非金融企業(yè),并符合以下哪些條件?()A、近一年無(wú)外匯行政處罰記錄(成立不滿一年的企業(yè),自成立之日起無(wú)外匯行政處罰記錄);B、如為貨物貿(mào)易外匯收支名錄內(nèi)企業(yè),其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)為A類。C、不包括房地產(chǎn)企業(yè)、政府融資平臺(tái)D、包括房地產(chǎn)企業(yè)、政府融資平臺(tái)答案：ABC16.對(duì)于未取得申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行金融管理相關(guān)批復(fù)而擅自宣布對(duì)外開(kāi)業(yè)的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行武漢分行及申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行應(yīng)當(dāng)采取以下處理措施()A、通報(bào)批評(píng);B、約見(jiàn)該金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或主要負(fù)責(zé)人;C、依法限制該金融機(jī)構(gòu)部分業(yè)務(wù)的開(kāi)展;D、原則上一年內(nèi)不受理該金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行武漢分行或申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行提出辦理相關(guān)業(yè)務(wù)或接入相關(guān)系統(tǒng)的申請(qǐng);E、中國(guó)人民銀行武漢分行及申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行對(duì)該金融機(jī)構(gòu)當(dāng)年的綜合評(píng)價(jià)列入C類;答案：ABCD17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下()重大事項(xiàng)之一的,應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起24小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告:A、被監(jiān)管部門采取暫停部分業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、接管、托管、重組、撤銷等監(jiān)管措施;B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng),已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件;C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員發(fā)生涉案金額在1000萬(wàn)元以上的案件;D、發(fā)生重大涉訴、重大投資損失、發(fā)行的金融產(chǎn)品出現(xiàn)重大違約等,已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失和影響的事件;E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信總額度10億元以上的企業(yè)(集團(tuán))出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件;F、在媒體(含網(wǎng)絡(luò)等其他方式)出現(xiàn)負(fù)面輿情,對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響的事件;G、外資金融機(jī)構(gòu)境外母行(公司)、總行(公司)出現(xiàn)危機(jī)或經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整并可能對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)造成影響的事件;答案：ABCDEFG18.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定,商業(yè)銀行有下列情形之一,對(duì)存款人或者其他客戶造成財(cái)產(chǎn)損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)支付遲延履行的利息以及其他民事責(zé)任():A、無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息的;B、違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,不予兌現(xiàn),不予收付入賬,壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票的;C、非法查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的;D、違反本法規(guī)定對(duì)存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。答案：ABCD19.經(jīng)辦資本項(xiàng)目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)符合以下條件:()A、已開(kāi)通國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目信息系統(tǒng);B、上年度執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)與審慎經(jīng)營(yíng)評(píng)估B類(不含B-)及以上(如有);C、具有完善的內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。D、開(kāi)通貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。答案：ABC20.以下哪些事項(xiàng)屬于重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)()。A、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)B、會(huì)計(jì)人員加班C、會(huì)計(jì)檔案查詢D、參數(shù)維護(hù)答案：ABCD21.留學(xué)購(gòu)匯超過(guò)5萬(wàn)美元,客戶提供哪些材料可以辦理不占用年度便利化額度的購(gòu)匯?()A、本人身份有效證件B、境外學(xué)校學(xué)費(fèi)繳費(fèi)通知C、生活費(fèi)繳費(fèi)通知(如房租合同)D、海關(guān)申報(bào)單E、外匯管理部門審批表答案：ABC22.哪些專用存款賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開(kāi)戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)?()A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金答案：ABD23.常見(jiàn)的洗錢方式包括()A、借用金融機(jī)構(gòu)B、偽造商業(yè)票據(jù)C、利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D、利用現(xiàn)金密集行業(yè)答案：ABCD24.單位代理個(gè)人開(kāi)立銀行賬戶的,應(yīng)提供哪些資料?()A、單位證明材料B、代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件D、被代理人授權(quán)委托書答案：ABC25.外匯資本金賬戶的開(kāi)立應(yīng)審核哪些資料()A、書面申請(qǐng)書B、《業(yè)務(wù)登記憑證》C、資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)銀行端中打印的資本金流入控制信息表。D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：ABC26.開(kāi)戶環(huán)節(jié)可疑特征包括以下哪些?()A、由他人陪同開(kāi)立賬戶B、開(kāi)戶過(guò)程中明顯按他人指令操作,拒絕或含糊回答工作人員提問(wèn)C、無(wú)合理理由頻繁開(kāi)立、注銷賬戶D、老年人開(kāi)戶,不了解網(wǎng)銀但強(qiáng)烈要求開(kāi)通大額網(wǎng)銀答案：BCD27.助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)的業(yè)務(wù)類型有哪些?()A、開(kāi)立賬戶B、現(xiàn)金匯款C、轉(zhuǎn)賬匯款D、代理繳費(fèi)業(yè)務(wù)答案：BCD28.經(jīng)常項(xiàng)目,是指國(guó)際收支中涉及()的交易項(xiàng)目等。A、貨物和服務(wù)B、收益C、經(jīng)常轉(zhuǎn)移D、資本轉(zhuǎn)移E、官方儲(chǔ)備答案：ABC29.在空頭支票分類處置中,下列哪些情況銀行應(yīng)當(dāng)記錄相關(guān)情況,對(duì)空頭支票出票人進(jìn)行教育,并將空頭支票違規(guī)行為信息及相關(guān)證明材料報(bào)送當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu),由中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰?()A、銀行預(yù)留印鑒與支票印鑒不符,經(jīng)銀行協(xié)調(diào)后10個(gè)工作日內(nèi)仍拒不付款的,或者未就延遲付款等取得收款人諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的,或者最終被背書人與出票人一致的。C、銀行退票后,出票人雖及時(shí)支付票款或者取得收款人書面諒解,但最近12個(gè)月內(nèi)在本銀行簽發(fā)空頭支票超過(guò)3次的。D、銀行退票后,出票人及時(shí)支付票款,但收款人仍明確提出異議的。答案：ACD30.外商投資企業(yè)資本金及其結(jié)匯所得人民幣資金不得用于以下用途:()A、不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍之外或國(guó)家法律法規(guī)禁止的支出B、除法律法規(guī)另有規(guī)定外,不得直接或間接用于證券投資C、可以用于購(gòu)買非自用房地產(chǎn)的相關(guān)費(fèi)用D、不得用于向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款,經(jīng)營(yíng)范圍明確許可的情形除外。答案：ABD31.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)()交易類型強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、無(wú)卡、無(wú)密交易B、預(yù)授權(quán)C、消費(fèi)撤銷D、退貨答案：ABCD32.金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則,合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況,審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶C、審慎均衡D、審慎核實(shí)答案：AC33.與2015年版人民幣50元、20元、10元紙幣相比,2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣主要取消了()等防偽特征。()A、手感線圖案B、隱形圖案C、豎號(hào)碼D、全息磁性開(kāi)窗安全線答案：ABD34.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)可以為參與機(jī)構(gòu)提供()等信息真實(shí)性、有效性的核查服務(wù)。A、企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼B、企業(yè)納稅狀態(tài)C、企業(yè)登記注冊(cè)D、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況答案：ABC35.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后應(yīng)進(jìn)行收繳,正確的做法是()。A、出具《假幣收繳憑證》B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章C、告知被收繳人申請(qǐng)鑒定的權(quán)利D、將假幣實(shí)物交給被收繳人確認(rèn)答案：ABC36.反洗錢名單監(jiān)控告警處理流程包括()等事項(xiàng)。A、初審B、復(fù)核C、盡職調(diào)查D、后續(xù)處理答案：ABCD37.客戶身份識(shí)別,指了解客戶本人的真實(shí)身份,包括了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,以及了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)、資金來(lái)源和用途等?？蛻羯矸葑R(shí)別按照階段可分為:()A、初次客戶身份識(shí)別B、持續(xù)客戶身份識(shí)|C、多次客戶身份識(shí)別D、回溯客戶身份識(shí)別答案：AB38.根據(jù)會(huì)計(jì)科目屬性及會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的需要,ACS將賬戶劃分為()。A、人民銀行內(nèi)部賬戶B、外部賬戶C、表外賬戶D、客戶賬戶答案：AD39.存款保險(xiǎn)基金的來(lái)源包括()。A、投保機(jī)構(gòu)交納的保費(fèi)B、在投保機(jī)構(gòu)清算中分配的財(cái)產(chǎn)C、運(yùn)用存款保險(xiǎn)基金獲得的收益D、其他合法收入答案：ABCD40.對(duì)涉及金融制裁的客戶開(kāi)展強(qiáng)化的盡職調(diào)查內(nèi)容調(diào)查至少包括()等。A、制裁名單核查B、客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況及財(cái)產(chǎn)來(lái)源C、交易性質(zhì)D、交易動(dòng)機(jī)答案：ABCD41.有下列哪些情形之一的,銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶?()A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義,要求出示輔助證件,單位和個(gè)人拒絕出示的。B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的。C、有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。D、已在其他銀行或支付機(jī)構(gòu)開(kāi)立多個(gè)賬戶的。答案：ABC42.中國(guó)人民銀行統(tǒng)計(jì)部門依法對(duì)各金融機(jī)構(gòu)的()定期或不定期進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況B、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量、統(tǒng)計(jì)真實(shí)性情況C、統(tǒng)計(jì)工作情況D、統(tǒng)計(jì)人員的AB崗執(zhí)行情況答案：ABC43.金融統(tǒng)計(jì)檢查監(jiān)督的法律依據(jù)有()A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》D、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》答案：ABCD44.依據(jù)《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令【2002】第9號(hào))第五章第三十一條,金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)人員須履行以下職責(zé):()A、執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)、制度,按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地填報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)字,編制統(tǒng)計(jì)報(bào)表,不得虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、嚴(yán)格遵守保密制度C、依照規(guī)定的審批程序,有權(quán)要求有關(guān)部門和人員提供金融業(yè)務(wù)資料,詢問(wèn)情況和查閱原始資料D、拒報(bào)不符合規(guī)定的統(tǒng)計(jì)報(bào)表,檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的行為答案：ABCD45.存款人有下列情形之一的,可以在異地開(kāi)立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶:()A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開(kāi)立基本存款賬戶的。B、辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的。C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開(kāi)立專用存款賬戶的。D、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的。答案：ABCD46.自2016年12月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)向存款人提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí),應(yīng)提供()等多種方式選擇,存款人選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、三日到賬答案：ABC47.跨境電商收結(jié)匯的材料指有交易額的相關(guān)材料或交易電子信息,包括但不限于()?A、海關(guān)報(bào)關(guān)單B、合同C、發(fā)票D、電商平臺(tái)訂單信息E、物流信息答案：ABCDE48.存款保險(xiǎn)將覆蓋所有存款類金融機(jī)構(gòu),包括在我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的()。A、法人資格的商業(yè)銀行B、外資法人銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、農(nóng)村信用社答案：ABCD49.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生以下()重大事項(xiàng)之一的,應(yīng)于事項(xiàng)發(fā)生之時(shí)起2小時(shí)內(nèi)向中國(guó)人民銀行總行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,A、金融擠兌事件;B、聚眾上訪、圍攻或沖擊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等產(chǎn)生重大社會(huì)影響的群體性事件;C、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等引發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的事件;D、搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)鈔車或盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)導(dǎo)致重大損失的事件;E、董事或高級(jí)管理人員逃匿、失蹤、非正常死亡以及被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查或采取強(qiáng)制措施等不能正常履職,影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)的事件;F、重要賬冊(cè)、重要空白憑證、印章丟失或被偽造、被盜用,已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失的事件;答案：ABCDEF50.對(duì)于()使用大額現(xiàn)金、跨境業(yè)務(wù)、非面對(duì)面業(yè)務(wù)等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù),呈現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)交易特征時(shí),或與來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組(FATF)有關(guān)名單所列高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家(地區(qū))的客戶進(jìn)行交易時(shí),各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步開(kāi)展客戶及其受益所有人身份核實(shí)。A、高風(fēng)險(xiǎn)客戶B、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶C、中風(fēng)險(xiǎn)客戶D、中低風(fēng)險(xiǎn)客戶答案：AB51.統(tǒng)計(jì)檢查可以對(duì)()等進(jìn)行核對(duì)。A、會(huì)計(jì)報(bào)表B、統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)報(bào)表C、有關(guān)臺(tái)賬D、原始憑證答案：ABCD52.應(yīng)用光彩光變油墨特征的人民幣紙幣是()。A、2019年版1元券B、2020年版5元券C、人民幣發(fā)行70周年紀(jì)念鈔D、2015年版100元券答案：BCD53.有()下列情形之一的,存款人有權(quán)要求存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)在規(guī)定限額內(nèi),使用存款保險(xiǎn)基金償付存款人的被保險(xiǎn)存款:A、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任投保機(jī)構(gòu)的接管組織B、存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)實(shí)施撤銷投保機(jī)構(gòu)的清算C、人民法院裁定受理對(duì)投保機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)D、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他情形答案：ABCD54.金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)()情形,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正,沒(méi)收違法所得,并處20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)。A、辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付,未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查的B、違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的C、違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的D、違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的E、違反外匯市場(chǎng)交易管理的答案：ABCDE55.銀行為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶時(shí),應(yīng)核驗(yàn)其身份信息,對(duì)()進(jìn)行核實(shí),不得為身份不明的開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立銀行賬戶并提供服務(wù),不得開(kāi)立匿名或假名銀行賬戶。A、開(kāi)戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性B、開(kāi)戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性C、開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)戶意愿D、開(kāi)戶申請(qǐng)人賬戶用途答案：ABC56.資本項(xiàng)目,是指國(guó)際收支中引起對(duì)外資產(chǎn)和負(fù)債水平發(fā)生變化的交易項(xiàng)目,包括()等。A、資本轉(zhuǎn)移B、直接投資C、證券投資D、官方儲(chǔ)備E、衍生產(chǎn)品及貸款答案：ABCE57.對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶有扣劃?rùn)?quán)的有權(quán)機(jī)關(guān)是()。A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)答案：AC58.無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由哪幾部分組成?()A、個(gè)體戶B、個(gè)體工商戶C、營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名D、法定代表人答案：AC59.存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)可以選擇下列()方式使用存款保險(xiǎn)基金,保護(hù)存款人利益:A、在本條例規(guī)定的限額內(nèi)直接償付被保險(xiǎn)存款B、委托其他合格投保機(jī)構(gòu)在本條例規(guī)定的限額內(nèi)代為償付被保險(xiǎn)存款C、為其他合格投保機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保、損失分?jǐn)偦蛘哔Y金支持,以促成其收購(gòu)或者承擔(dān)被接管、被撤銷或者申請(qǐng)破產(chǎn)的投保機(jī)構(gòu)的全部或者部分業(yè)務(wù)、資產(chǎn)、負(fù)債。D、直接撤銷投保機(jī)構(gòu)答案：ABC60.金融統(tǒng)計(jì)檢查監(jiān)督的主要內(nèi)容為()A、貫徹執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)法律法規(guī)及中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度和有關(guān)管理辦法情況B、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、匯總和上報(bào)情況C、金融統(tǒng)計(jì)工作組織管理情況D、統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)維護(hù)和金融統(tǒng)計(jì)檔案等資料管理情況答案：ABCD61.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定中國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查,并可采取的措施有()。A、詢問(wèn)B、查閱C、臨時(shí)凍結(jié)D、封存答案：ABCD62.金融制裁合規(guī)管理工作除嚴(yán)格保密外,還應(yīng)遵守()原則。A、合規(guī)原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、審慎均衡D、盡職履責(zé)答案：ABCD63.借款人申請(qǐng)支農(nóng)支小再貸款需滿足以下條件()A、參加央行金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,最近一次評(píng)級(jí)為1-7級(jí)B、參加宏觀審慎評(píng)估(MPA)的,最近一次考核結(jié)果為A或者BC、在人民銀行開(kāi)立存款準(zhǔn)備金賬戶,并足額交存法定存款準(zhǔn)備金答案：ABC64.對(duì)于()的情形,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶。A、不配合客戶身份識(shí)別B、有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶C、開(kāi)戶理由不合理D、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符E、有明顯理由懷疑客戶開(kāi)立賬戶存在開(kāi)卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)答案：ABCDE65.在湖北轄內(nèi)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)、分支機(jī)構(gòu)(含省級(jí)分行、二級(jí)分行、支行及以下機(jī)構(gòu),外資銀行分行或代表處等)以下事項(xiàng)()適用《中國(guó)人民銀行武漢分行關(guān)于設(shè)立金融機(jī)構(gòu)金融管理規(guī)定》。A、新設(shè)B、升格C、遷址D、更名E、改制F、注銷答案：ABCDE66.中央銀行會(huì)計(jì)集中核算實(shí)行()的管理原則。A、統(tǒng)一管理B、集中領(lǐng)導(dǎo)C、分級(jí)授權(quán)D、全程監(jiān)控答案：ACD67.根據(jù)《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》,從事數(shù)據(jù)交易中介服務(wù)的機(jī)構(gòu)提供服務(wù),應(yīng)當(dāng)要求數(shù)據(jù)提供方()A、說(shuō)明數(shù)據(jù)來(lái)源B、審核交易雙方的身份C、告知獲取數(shù)據(jù)方式D、留存審核、交易記錄答案：ABD68.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告工作的通知》(銀發(fā)[2014]293號(hào))中適用范圍為()A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、金融資產(chǎn)管理公司C、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司D、汽車金融、消費(fèi)金融公司E、貸款公司F、農(nóng)村資金互助社G、證券期貨機(jī)構(gòu)、基金公司H、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：ABCDEF69.屬于銀行非面對(duì)面開(kāi)立Ⅱ類戶時(shí)的驗(yàn)證方式有哪些?()A、綁定本人本行Ⅰ類戶B、綁定本人信用卡賬戶C、綁定本人他行Ⅰ類戶D、綁定本人支付賬戶答案：ABC70.存款保險(xiǎn)是對(duì)現(xiàn)有金融安全網(wǎng)的完善和加強(qiáng)。一般來(lái)說(shuō),完善的金融安全網(wǎng)由三部分組成()。A、中央銀行最后貸款人職能B、審慎監(jiān)管C、存款保險(xiǎn)制度D、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)答案：ABC71.支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展條碼支付業(yè)務(wù),可以組合選用()要素對(duì)客戶條碼支付交易進(jìn)行驗(yàn)證。A、僅客戶本人知悉的要素,如靜態(tài)密碼等B、非僅客戶本人知悉或持有的要素C、僅客戶本人持有并特有的,不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素,如經(jīng)過(guò)安全認(rèn)證的數(shù)字證書、電子簽名,以及通過(guò)安全渠道生成和傳輸?shù)囊淮涡悦艽a等D、客戶本人生物特征要素,如指紋等答案：ACD72.假幣的界定應(yīng)滿足()。A、不由國(guó)家(地區(qū))貨幣當(dāng)局發(fā)行B、仿