反洗錢(qián)部分題目

反洗錢(qián)知識(shí)考題試卷姓名

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一、填空（30題，每題2分，共計(jì)60分）

洗錢(qián)，通常是指隱瞞或掩蓋（犯罪）收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上（合法化）的行為。

1.我國(guó)現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢(qián)罪的上游犯罪有7類，共73種罪名。七類犯罪是指（毒品犯罪）、（黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪）、（恐怖活動(dòng)犯罪）、（走私犯罪）、（貪污賄賂犯罪）、（破壞金融管理秩序犯罪）、（金融詐騙犯罪）。

2.不管是販賣(mài)毒品、走私、帶有黑社會(huì)性質(zhì)的有組織犯罪還是貪污、受賄等犯罪行為，都要通過(guò)（洗錢(qián)活動(dòng)）來(lái)隱瞞其犯罪收入的真實(shí)來(lái)源，來(lái)保證非法獲得的利益不被追繳和沒(méi)收。

3.反洗錢(qián)義務(wù)主體應(yīng)建立的三大反洗錢(qián)預(yù)防基本制度為（客戶身份識(shí)別制度）、（客戶身份資料和交易記錄保存制度）和（大額交易和可疑交易報(bào)告制度）。其中（大額交易和可疑交易報(bào)告）制度對(duì)于反洗錢(qián)具有重要的作用，是反洗錢(qián)工作的核心內(nèi)容。

4.2006年10月31日，《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》由第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)，自（2007年1月1日）起實(shí)施。

5.（中國(guó)人民銀行）有權(quán)代表我國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。

6.反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering)，簡(jiǎn)稱FATF，是當(dāng)今世界最具權(quán)威性的反洗錢(qián)國(guó)際組織，它成立于（1989）年（7）月，秘書(shū)處設(shè)在法國(guó)巴黎。FATF是原西方七國(guó)集團(tuán)為專門(mén)研究洗錢(qián)的危害、預(yù)防洗錢(qián)并協(xié)調(diào)反洗錢(qián)國(guó)際行動(dòng)而成立的（政府間國(guó)際組織）。截至2007年9月底，該組織已擁有34個(gè)正式成員(32個(gè)國(guó)家和地區(qū)及2個(gè)國(guó)際組織)以及30個(gè)觀察員。我國(guó)于（2007）年（6）月正式加入該組織，成為正式成員國(guó)。

7.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管的方式有（現(xiàn)場(chǎng)檢查）、（非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管）、（約見(jiàn)談話）。

8.反洗錢(qián)行政調(diào)查的內(nèi)容包括：被調(diào)查對(duì)象的基本情況；可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；可疑交易活動(dòng)發(fā)生的（時(shí)間）、（金額）、（資金來(lái)源）和（去向）；被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況；其他與可疑交易有關(guān)的事實(shí)。

9.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)應(yīng)履行的手續(xù)：（1）會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》一式（兩）份；（2）調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或蓋章，一份交（被查金融機(jī)構(gòu)），一份（附卷備查）；（3）金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)（在封存清單上注明）；（4）必要時(shí)，調(diào)查人員可以對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)或未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令(停業(yè)整頓)或者吊銷其(經(jīng)營(yíng)許可證)；對(duì)其直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其(任職資格)、禁止其從事有關(guān)(金融)行業(yè)工作。

11.FATF《關(guān)于反洗錢(qián)工作的四十項(xiàng)建議》規(guī)定，各國(guó)應(yīng)確保（政策制定部門(mén)）、（金融情報(bào)中心（FIU））、（執(zhí)法部門(mén)）和（金融監(jiān)督管理部門(mén)）等部門(mén)之間擁有一套有效的機(jī)制，以便使他們能夠在打擊洗錢(qián)和恐怖分子籌資行動(dòng)的政策制定和實(shí)施過(guò)程中相互合作，并在國(guó)內(nèi)展開(kāi)適當(dāng)?shù)膮f(xié)調(diào)行動(dòng)。

12.(金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

13.對(duì)身份不明的客戶，《反洗錢(qián)法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)或進(jìn)行交易的限制性規(guī)定是(不得為客戶開(kāi)立匿名或者假名賬戶)。

14.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其(資金來(lái)源)、(資金用途)、(經(jīng)濟(jì)狀況)或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和