業(yè)務(wù)定價及優(yōu)惠管理辦法

業(yè)務(wù)定價及優(yōu)惠管理辦法第一章

總則第一條

為了規(guī)范集團系各下屬企業(yè)（含所有二級公司、三級公司、及各分公司，以下統(tǒng)稱各公司）的業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠行為，制定本辦法。第二條

本辦法中所稱業(yè)務(wù)，是指各公司對本公司以外的客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)并收取報酬的行為，包括面向個體客戶和企業(yè)客戶提供的產(chǎn)品及服務(wù)。業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠，指低于標準價格提供產(chǎn)品或服務(wù)的行為。第二章

業(yè)務(wù)定價機制第三條

各集團必須建立業(yè)務(wù)定價審批機制。公司業(yè)務(wù)部門在充分市場調(diào)研和經(jīng)濟測算的基礎(chǔ)上，擬定對外所提供的產(chǎn)品或服務(wù)的標準價格，由公司總經(jīng)理辦公會議審議后，報集團總裁班子會議審批后執(zhí)行。業(yè)務(wù)定價審批材料中需附市場同類產(chǎn)品或服務(wù)的價格調(diào)研結(jié)果、本產(chǎn)品或服務(wù)的經(jīng)濟性測算文件。對于類別和數(shù)量眾多、需逐一定價的產(chǎn)品（如安聯(lián)集團的商品房、新宜便利的零售商品等），可由集團總裁班子會授權(quán)集團本部業(yè)務(wù)主管部門或子公司總經(jīng)理辦公會進行定價審批，但需建立價格稽核機制，定期核查價格制定和執(zhí)行情況。第四條

標準價格經(jīng)過審批后，根據(jù)市場變化和公司經(jīng)營需要進行價格調(diào)整的，需重新進行價格審批。個別產(chǎn)品和服務(wù)的價格進行小幅度調(diào)整的，價格審批資料所附調(diào)研和測算文件可適當從簡。第五條

為維護品牌形象并體現(xiàn)價格的嚴肅性，原則上不應(yīng)對產(chǎn)品或服務(wù)的價格進行超出行業(yè)一般規(guī)則的頻繁調(diào)整。第六條

需要在政府行業(yè)主管部門或價格主管部門進行價格審批或備案的，必須取得審批或備案文件。因產(chǎn)品自身原因暫時無法進行價格審批或備案的，需將此作為風險事項進行管理，直至價格審批或備案完成。第七條

各公司所有面向客戶的收費行為必須由公司財務(wù)人員進行操作，無法安排足夠財務(wù)人員的，優(yōu)先選用刷卡設(shè)備或采用客戶直接通過銀行賬戶向公司賬戶轉(zhuǎn)賬形式收費。根據(jù)業(yè)務(wù)需要，確需業(yè)務(wù)人員執(zhí)行現(xiàn)金收取作業(yè)的，公司必須采取明確有效的管控措施加以規(guī)范。第三章

優(yōu)惠管理第八條

各集團應(yīng)對所有業(yè)務(wù)收費項目和優(yōu)惠管理進行制度規(guī)范，其中應(yīng)明確各層級優(yōu)惠審批權(quán)限，從嚴控制。業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠管理實施細則必須在上一級單位審批。第九條

除針對所有客戶展開的營銷性優(yōu)惠活動以外，其他額外優(yōu)惠必須按照權(quán)限進行審批。審批以信息系統(tǒng)電子審批為主，暫不具備條件的可臨時采用紙質(zhì)審批。審批參照業(yè)務(wù)招待費權(quán)限進行，各集團可在此基礎(chǔ)上制訂更為嚴格的優(yōu)惠管理權(quán)限。第十條

在購買和消費集團系企業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務(wù)時，集團系內(nèi)部員工不得享受有別于外部一般客戶的額外優(yōu)惠；若享受額外優(yōu)惠，必須以控股公司審批核準的正式文件為依據(jù)。第十一條

各業(yè)務(wù)單元帶有融資性質(zhì)的優(yōu)惠促銷方案（包括但不限于附帶固定利率回購產(chǎn)品條款、附帶固定利率定期退款條款等），應(yīng)按照融資方案審批流程進行審批。第十二條

各業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)實施或管理部門必須建立業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠管理臺帳，及時匯總和更新每一筆業(yè)務(wù)優(yōu)惠行為，該臺帳應(yīng)同時在本級財務(wù)部門備案。第十三條

在每個季度結(jié)束后十五個工作日內(nèi)，各業(yè)務(wù)單元需將該季度所有發(fā)生額外優(yōu)惠的成交業(yè)務(wù)，在OA系統(tǒng)進行公示，公示內(nèi)容至少應(yīng)包括成交業(yè)務(wù)名稱、客戶名稱或簡稱、成交金額、優(yōu)惠額度、優(yōu)惠原因、經(jīng)辦人、最終審批人等，查看權(quán)限至少包括本公司、本集團及控股公司的全體員工。不得以涉及商業(yè)秘密為由拒絕公示。第十四條

各集團必須對下屬各單元的業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠行為定期進行檢查，對私自優(yōu)惠、超權(quán)限給予額外優(yōu)惠的行為，從嚴追究相關(guān)責任人的責任。業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠行為定期檢查每年不少于兩次。第十五條

各業(yè)務(wù)單元的產(chǎn)品及服務(wù)定價審批、價格調(diào)整、優(yōu)惠審批等各類審批文件，必須存檔備查。第四章

附則第十六條

控股公司資產(chǎn)運營部和各集團的業(yè)務(wù)主管部門（沒有業(yè)務(wù)主管部門的，由運營主管部門執(zhí)行）是業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠行為的管理部門，履行價格管理和優(yōu)惠管理及監(jiān)督職責。第十七條

控股公司及產(chǎn)業(yè)集團業(yè)務(wù)主管部門有權(quán)對各下屬業(yè)務(wù)單元的業(yè)務(wù)收費行為進行檢查，對以下行為進行處罰：1、未按照流程履行定價審批而直接開展業(yè)務(wù)的；2、進行價格調(diào)整而未重新履行審批的；3、給予客戶額外優(yōu)惠但未經(jīng)審批的；4、超出權(quán)限或?qū)徟~度給予客戶額外優(yōu)惠或變相優(yōu)惠的；5、其他有損價格嚴肅性和違反優(yōu)惠審批制度的情形。對上述行為的處罰，視情節(jié)給予責任人200-2000元經(jīng)濟處罰，情節(jié)嚴重的，將追究責任人失職或瀆職的責任。第十八條

員工發(fā)現(xiàn)有違反本制度的行為，可向其上級業(yè)務(wù)主管部門或控股公司相關(guān)部門進行舉報。第十九條

各集團根據(jù)本辦法，制訂本集團各類業(yè)務(wù)