三級(jí)授權(quán)練習(xí)測(cè)試卷

第頁(yè)三級(jí)授權(quán)練習(xí)測(cè)試卷1.一般存款賬戶(hù)、非預(yù)算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)于開(kāi)戶(hù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、2B、3C、5D、7【正確答案】：C2.本行應(yīng)在識(shí)別和評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的管理措施。超出本行風(fēng)險(xiǎn)控制能力的，（）。A、采取簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。B、采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。C、不得與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易。D、可以先建立業(yè)務(wù)關(guān)系，必要時(shí)及時(shí)終止?！菊_答案】：C3.客戶(hù)可通過(guò)以下渠道向本行投訴代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)投訴信息。A、來(lái)電B、來(lái)信C、走訪D、以上均可【正確答案】：D4.即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指在交易訂立日之后（）個(gè)工作日內(nèi)完成清算，且清算價(jià)格為交易訂立日當(dāng)日匯價(jià)的結(jié)售匯交易A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B5.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A、最低保存期限B、最長(zhǎng)保存期限C、永久【正確答案】：B6.作為銷(xiāo)售方核算銷(xiāo)售收入和增值稅銷(xiāo)項(xiàng)稅額的記賬憑證是（）。A、抵扣聯(lián)B、記賬聯(lián)C、發(fā)票聯(lián)【正確答案】：B7.以大額協(xié)議存款形式存放的保險(xiǎn)公司資本保證金業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（）審核通過(guò)后，按照本行大額協(xié)議存款審批權(quán)限報(bào)有權(quán)審批人審批。A、總行公司金融部B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部C、分行公司金融部D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：A8.如客戶(hù)上一年度或上一優(yōu)惠期間的實(shí)際業(yè)務(wù)量與本規(guī)定要求業(yè)務(wù)量差距達(dá)（）以上且后續(xù)業(yè)務(wù)往來(lái)潛力有限的，原則上應(yīng)相應(yīng)降低優(yōu)惠檔次或不再給予新一年度的優(yōu)惠。A、10%B、20%C、30%D、50%【正確答案】：C9.Ⅰ、Ⅱ級(jí)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所突發(fā)事件的事發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)于事發(fā)后（）內(nèi)以口頭形式、（）以書(shū)面形式向所在分行（管轄行）工作小組報(bào)告事態(tài)，并隨時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置工作進(jìn)展，分行（管轄行）工作小組應(yīng)確保事發(fā)后（）內(nèi)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組提交書(shū)面報(bào)告。A、10分鐘，40分鐘，40分鐘B、10分鐘，30分鐘，40分鐘C、10分鐘，40分鐘，1小時(shí)D、30分鐘，40分鐘，1小時(shí)【正確答案】：A10.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、遇到客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)辦理存款開(kāi)戶(hù)未帶本人身份證件時(shí)，柜面人員應(yīng)講清辦理要求，請(qǐng)客戶(hù)帶身份證件辦理。B、客戶(hù)持非有效證件辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員應(yīng)耐心向客戶(hù)解釋?zhuān)豢筛嬷溆行ёC件的類(lèi)型C、受理他人代辦業(yè)務(wù)，遇有缺少代辦人或委托人證件時(shí)，柜面人員應(yīng)主動(dòng)向代辦人講清業(yè)務(wù)管理規(guī)定，請(qǐng)他帶齊證件D、柜面人員向客戶(hù)詳細(xì)說(shuō)明辦理業(yè)務(wù)所必需的證件、資料，避免客戶(hù)無(wú)謂往返?！菊_答案】：B11.經(jīng)出庫(kù)方和入庫(kù)方雙方當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)調(diào)撥的現(xiàn)金，確認(rèn)金額無(wú)誤后，由（）在核心系統(tǒng)操作資金入庫(kù)。A、現(xiàn)金入庫(kù)方柜員B、現(xiàn)金出庫(kù)方柜員C、現(xiàn)金復(fù)核人員【正確答案】：A12.企業(yè)以提交電子單證方式辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支業(yè)務(wù)，其貨物貿(mào)易分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少為（）類(lèi)。ABCD【正確答案】：A13.對(duì)于需人工處理的有權(quán)機(jī)關(guān)查控工作，原則上應(yīng)于（）內(nèi)完成查控、反饋，有權(quán)機(jī)關(guān)另有規(guī)定或要求的除外，A、T+1日B、T+2日C、T+1個(gè)工作日D、T+2個(gè)工作日【正確答案】：C14.機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)異常交易，應(yīng)及時(shí)開(kāi)展人工分析與甄別。由（）進(jìn)行初步分析。A、客戶(hù)經(jīng)理B、市場(chǎng)部門(mén)主管C、營(yíng)業(yè)部數(shù)據(jù)報(bào)送初審崗D、反洗錢(qián)專(zhuān)員【正確答案】：C15.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面橫號(hào)碼為（）A、單色橫號(hào)碼B、異性橫號(hào)碼C、雙色異形橫號(hào)碼D、標(biāo)準(zhǔn)字型雙色橫號(hào)碼【正確答案】：D16.代收代付相關(guān)協(xié)議、客戶(hù)簽約的檔案材料的保管方式是（）。A、按一戶(hù)一袋原則專(zhuān)夾保管B、放入操作柜員當(dāng)日傳票C、與賬戶(hù)資料一并保管D、由所屬客戶(hù)經(jīng)理保管【正確答案】：A17.非居民通過(guò)境內(nèi)銀行從境外收到的款項(xiàng)和對(duì)境外支付的款項(xiàng)，應(yīng)由（）進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)，且（）填寫(xiě)涉外收付紙質(zhì)憑證。A、境內(nèi)非居民；境內(nèi)非居民B、境內(nèi)非居民；無(wú)需C、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；境內(nèi)非居民D、經(jīng)辦銀行代其進(jìn)行；無(wú)需【正確答案】：D18.回復(fù)詢(xún)證函收費(fèi)，采用繁體或英文字體每份人民幣（）；采用簡(jiǎn)體字體每份人民幣（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正確答案】：C19.批量發(fā)卡清單一式（）份，一份作為營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員當(dāng)日傳票附件，兩份同批量開(kāi)立的銀行卡片一并由營(yíng)業(yè)部復(fù)核人員入保險(xiǎn)柜保管。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B20.現(xiàn)金付款過(guò)程中，如客戶(hù)提出調(diào)換票面等要求，柜員應(yīng)如何操作？A、全部現(xiàn)金點(diǎn)交清楚以后辦理B、按客戶(hù)要求與隔壁工位柜員調(diào)換票面后對(duì)外支付C、按客戶(hù)要求與錢(qián)箱內(nèi)的現(xiàn)金調(diào)換票面后一并對(duì)外支付D、不理會(huì)客戶(hù)的要求【正確答案】：A21.移動(dòng)終端柜面服務(wù)的客服經(jīng)理申領(lǐng)的重要空白憑證數(shù)量應(yīng)科學(xué)合理，每種重空應(yīng)控制在（）份以?xún)?nèi)。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D22.網(wǎng)上領(lǐng)購(gòu)增值稅發(fā)票的，應(yīng)登陸國(guó)稅網(wǎng)上發(fā)票申領(lǐng)系統(tǒng)，按發(fā)票申領(lǐng)流程進(jìn)行領(lǐng)票人信息確認(rèn)、稅控發(fā)票網(wǎng)上驗(yàn)舊、稅控發(fā)票網(wǎng)上申領(lǐng)，最后打印“（）”并加蓋本行公章完成網(wǎng)上購(gòu)票。A、回單B、認(rèn)領(lǐng)單C、申領(lǐng)單D、申購(gòu)單【正確答案】：D23.大額支付系統(tǒng)實(shí)行（）小時(shí)運(yùn)行制度。A、7*24B、5*24C、5*21D、7*21【正確答案】：C24.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)監(jiān)督管理辦法（試行）》的要求，各機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)整改方案的組織和落實(shí)。A、分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)B、會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、經(jīng)辦部門(mén)主管D、發(fā)生差錯(cuò)的具體經(jīng)辦人員【正確答案】：A25.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備最近（）年無(wú)重大監(jiān)管處罰記錄，無(wú)重大媒體負(fù)面報(bào)道。A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】：C26.在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，（）。A、如本行客戶(hù)可無(wú)需核對(duì)B、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件是否與本人一致，本行客戶(hù)可無(wú)需聯(lián)網(wǎng)核查C、應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查D、僅一次性金融服務(wù)客戶(hù)需聯(lián)網(wǎng)核查【正確答案】：C27.境外個(gè)人客戶(hù)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下小額購(gòu)匯單筆金額小于（），憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（不含）B、500美元（含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）【正確答案】：B28.人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)突發(fā)事件劃分為哪三個(gè)等級(jí)（）。A、嚴(yán)重事件、一般事件、輕微事件B、災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件、輕微事件C、災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件、一般事件D、緊急事件、嚴(yán)重事件、輕微事件【正確答案】：C29.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括：維護(hù)網(wǎng)點(diǎn)轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備，及時(shí)對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行故障維護(hù)、設(shè)備升級(jí)、加鈔清鈔和（）等操作。A、錯(cuò)款處理B、憑條打印C、機(jī)房布控D、登記上繳【正確答案】：A30.Ⅲ類(lèi)賬戶(hù)的賬戶(hù)余額最高不超過(guò)（）元。A、1000元B、2000元C、3000元D、4000元【正確答案】：B31.個(gè)人銀行賬戶(hù)需要提高電子渠道轉(zhuǎn)賬限額的，各受理分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照前款所制定的標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則進(jìn)行全面盡職調(diào)查應(yīng)綜合考慮其在本行近期日均資產(chǎn)、交易情況、是否有實(shí)際代發(fā)工資及客戶(hù)身份職業(yè)等情況辦理并經(jīng)()審批后辦理。A、分管零售業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)B、行長(zhǎng)C、營(yíng)業(yè)主管D、機(jī)構(gòu)主管(分行為分管風(fēng)險(xiǎn)行領(lǐng)導(dǎo))【正確答案】：D32.金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)貨幣進(jìn)行（），對(duì)假幣進(jìn)行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請(qǐng)。A、鑒定沒(méi)收代替B、鑒別沒(méi)收協(xié)助C、鑒別收繳協(xié)助D、鑒定收繳代替【正確答案】：C33.增值稅一般納稅人資格實(shí)行（）。A、核準(zhǔn)制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C34.（）作為業(yè)務(wù)牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)與養(yǎng)老保險(xiǎn)公司協(xié)商養(yǎng)老資管業(yè)務(wù)清算流程并組織實(shí)施。A、總行計(jì)財(cái)部B、總行科技管理部C、總行零售業(yè)務(wù)管理部D、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：C35.以下說(shuō)法正確的是（）。A、允許代辦或授權(quán)辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)該重點(diǎn)對(duì)原授權(quán)人的身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，被授權(quán)人或代辦人的可以不用核查。B、營(yíng)業(yè)部聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)留存交易打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。C、對(duì)于業(yè)務(wù)制度要求留存客戶(hù)身份證復(fù)印件的，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員應(yīng)按規(guī)定留存身份證復(fù)印件（或身份證影印件），不能以打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果代替，使用二代身份證件閱讀儀的打印結(jié)果也不可以代替。D、不管是否通過(guò)二代身份證閱讀儀鑒定通過(guò)的身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，都必須由復(fù)核人員對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審并加簽?！菊_答案】：B36.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)配合國(guó)家安全機(jī)關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、本行參與配合國(guó)家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金查控的相關(guān)人員要充分認(rèn)識(shí)國(guó)家安全機(jī)關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得對(duì)目標(biāo)賬戶(hù)進(jìn)行標(biāo)注，不得將國(guó)家安全機(jī)關(guān)的查詢(xún)內(nèi)容作為本行報(bào)送反洗錢(qián)信息、調(diào)整征信記錄等工作的依據(jù)。國(guó)家安全機(jī)關(guān)提供司法文書(shū)等內(nèi)容要視同密件進(jìn)行管理。B、在配合國(guó)家安全機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金查控工作中，各參與配合的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守外部有關(guān)保密規(guī)定和要求，嚴(yán)禁向被查詢(xún)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，嚴(yán)禁幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。C、各級(jí)操作崗位人員要提升保守國(guó)家秘密意識(shí)，非工作需要不得談及國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢(xún)內(nèi)容，不過(guò)多了解國(guó)家安全機(jī)關(guān)工作內(nèi)容，不要求查詢(xún)?nèi)藛T現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)明情況。D、本行通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)收到的國(guó)家安全機(jī)關(guān)發(fā)送的信息，應(yīng)定期安全刪除，保存時(shí)間不超過(guò)一個(gè)月。如有其它工作需要，可申請(qǐng)國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助提供相關(guān)證明材料?！菊_答案】：D37.對(duì)于網(wǎng)銀貸記來(lái)賬已入賬的業(yè)務(wù)，若因發(fā)起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應(yīng)（）。A、配合發(fā)起行進(jìn)行抹賬處理B、聯(lián)系相關(guān)客戶(hù)重新發(fā)起一筆往賬處理C、向中國(guó)人民銀行清算中心發(fā)起退匯D、不予受理【正確答案】：D38.申請(qǐng)國(guó)際結(jié)算優(yōu)惠費(fèi)率低于本行一級(jí)優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)或本行并未明確規(guī)定的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用優(yōu)惠項(xiàng)目，應(yīng)由哪個(gè)級(jí)別人員審批？A、總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部主管+總行分管計(jì)劃財(cái)務(wù)部的行領(lǐng)導(dǎo)B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管+總行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)C、分行財(cái)務(wù)管理部主管+分行分管財(cái)務(wù)管理的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管+分行分管會(huì)計(jì)結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：B39.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，逐筆登記《假幣收繳代保管登記簿》，賬實(shí)分管，確保賬實(shí)相符，并按（）組織自查。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：B40.支取人民幣（）元含以上的，應(yīng)與被代理人電話核實(shí)，核實(shí)的內(nèi)容不限于被代理人身份信息、交易金額、資金去向、代理人信息等。A、5萬(wàn)B、10萬(wàn)C、20萬(wàn)D、50萬(wàn)【正確答案】：C41.對(duì)于移動(dòng)設(shè)備盤(pán)點(diǎn)頻率，機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)應(yīng)（）至少盤(pán)點(diǎn)一次。A、每半年B、每年C、每個(gè)月D、每季度【正確答案】：D42.基金的認(rèn)購(gòu)是指基金經(jīng)（）批準(zhǔn)首次募集后，投資者通過(guò)本行向基金管理公司購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。A、中國(guó)基金監(jiān)督管理委員會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)【正確答案】：D43.憑證使用部門(mén)在每年（）月提交需要銷(xiāo)毀的重要空白憑證清單及報(bào)告列明相關(guān)要素，經(jīng)審批確認(rèn)后（）個(gè)工作日內(nèi)完成憑證銷(xiāo)毀。A、12,10B、11,10C、12,5D、11,5【正確答案】：B44.金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者。A、20B、10C、5D、2【正確答案】：C45.可疑交易甄別的基礎(chǔ)是（）。A、了解你的客戶(hù)B、了解你的業(yè)務(wù)C、真實(shí)有效的客戶(hù)資料D、可疑交易盡職調(diào)查【正確答案】：D46.若委托人對(duì)存管協(xié)議申請(qǐng)修改的內(nèi)容不違反《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》的各項(xiàng)規(guī)定，也不涉及本行實(shí)質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動(dòng)，而僅涉及具體操作流程調(diào)整的，有權(quán)審批人應(yīng)為（）。A、戰(zhàn)區(qū)管轄風(fēng)險(xiǎn)管理部合同制備人員和復(fù)核人員B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、總行零售金融部主管和總行分管零售金融部主管D、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管和總行零售金融部主管【正確答案】：D47.（）指在人行賬戶(hù)中凍結(jié)的，用于小額軋差凈額資金清算擔(dān)保的資金，該部分資金不得用于日常的清算。A、差別準(zhǔn)備金B(yǎng)、圈存資金C、備付金D、超額準(zhǔn)備金【正確答案】：B48.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由()退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、由收繳單位墊付【正確答案】：C49.本行在基金募集期內(nèi)可以接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)采用“（）”原則。A、金額認(rèn)購(gòu)B、時(shí)間認(rèn)購(gòu)C、份額認(rèn)購(gòu)D、產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)【正確答案】：A50.在本行任何一家分支機(jī)構(gòu)首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)申報(bào)主體，受理業(yè)務(wù)的本行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)收集該機(jī)構(gòu)申報(bào)主體的對(duì)公申報(bào)主體信息，同時(shí)補(bǔ)充該申報(bào)主體在本行的開(kāi)戶(hù)信息，這兩部分信息構(gòu)成（）。A、客戶(hù)信息B、系統(tǒng)信息C、單位基本情況表【正確答案】：C51.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A、按孰低原則報(bào)送B、按孰高原則報(bào)送C、分別提交大額交易報(bào)告D、如涉及境外標(biāo)準(zhǔn)的，按境外標(biāo)準(zhǔn)報(bào)送【正確答案】：C52.銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)在日常工作中高度關(guān)注客戶(hù)交易和行為情況，若發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易或客戶(hù)行為存在異常的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、本部門(mén)主管B、部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)專(zhuān)員C、分行反洗錢(qián)小組負(fù)責(zé)人D、分行反洗錢(qián)工作小組成員【正確答案】：B53.在委托貸款發(fā)放當(dāng)天，如確因客觀原因不能將貸款資金支付給借款人交易對(duì)手的，應(yīng)在（）完成支付，資金未實(shí)際對(duì)外支付前貸款資金留存借款人賬戶(hù)或本行內(nèi)部賬戶(hù)。A、次日B、下一工作日C、次日十二點(diǎn)前D、下一工作日十二點(diǎn)前【正確答案】：B54.（）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)所涉及重要空白憑證管理，包括領(lǐng)用、發(fā)放、盤(pán)點(diǎn)等工作；A、各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部B、各分支機(jī)構(gòu)綜合部/辦公室C、分行人力資源部D、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部【正確答案】：A55.本行確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告分行會(huì)計(jì)結(jié)算部，由會(huì)計(jì)結(jié)算部在（）向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、5個(gè)工作日B、1個(gè)工作日C、2個(gè)工作日D、3個(gè)工作日【正確答案】：D56.柜員辦理人民幣（）以上或等值（）美元外幣以上的現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金入庫(kù)方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫(kù)時(shí)應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部三級(jí)及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過(guò)。A、10萬(wàn)，1萬(wàn)B、20萬(wàn)，1萬(wàn)C、10萬(wàn)，5萬(wàn)D、20萬(wàn)，5萬(wàn)【正確答案】：B57.本行為自然人客戶(hù)辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上【正確答案】：D58.電子信用證信息交換系統(tǒng)每周運(yùn)行（）天。A、5B、7C、6D、2【正確答案】：A59.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A60.客戶(hù)在本行發(fā)生的滿(mǎn)足大額交易數(shù)據(jù)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的大額交易數(shù)據(jù)原則上要求在（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)送。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5【正確答案】：B61.本行應(yīng)構(gòu)建以（）為基本單位的交易監(jiān)測(cè)體系，交易監(jiān)測(cè)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶(hù)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶(hù)的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶(hù)身份識(shí)別的整個(gè)過(guò)程。A、客戶(hù)B、賬戶(hù)C、業(yè)務(wù)D、流水【正確答案】：A62.增值賬戶(hù)計(jì)息周期、增值周期內(nèi)的“最低日均余額”根據(jù)客戶(hù)實(shí)際需要申請(qǐng)、審批并在協(xié)議中約定，原則上不得低于等值（）美元。A、100萬(wàn)（含）B、300萬(wàn)（含）C、500萬(wàn)（含）D、1000萬(wàn)（含）【正確答案】：B63.費(fèi)用入賬金額應(yīng)與發(fā)票金額、付款金額等保持內(nèi)在（）。A、完整性B、有效性C、統(tǒng)一性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：C64.總行于（）形成全年結(jié)算條線業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急演練的方案，報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報(bào)備總行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會(huì)、總行信息突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部、總行內(nèi)部稽核部。A、每年一月份B、上一年度十二月份C、每年一季度D、上一監(jiān)督四季度【正確答案】：A65.中小面額人民幣是指中國(guó)人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券別人民幣。A、50B、20C、10D、5【正確答案】：B66.涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)被凍結(jié)客戶(hù)提出因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，本行應(yīng)告知其向資產(chǎn)所在地（）提出申請(qǐng)。A、設(shè)區(qū)市公安機(jī)關(guān)B、設(shè)區(qū)市人民銀行C、縣級(jí)人民銀行D、縣級(jí)公安機(jī)關(guān)【正確答案】：D67.（）以下客戶(hù)信息變更需客戶(hù)來(lái)柜面辦理。A、性質(zhì)代碼B、行業(yè)類(lèi)別C、通信地址D、企業(yè)規(guī)?！菊_答案】：C68.柜面修改交易匯率，由營(yíng)業(yè)部一級(jí)受權(quán)人員+三級(jí)受權(quán)人員辦理，且經(jīng)營(yíng)業(yè)部副主管簽批，匯率修改容忍度超過(guò)（）的，還需總行營(yíng)運(yùn)管理部遠(yuǎn)程授權(quán)。A、0.10%B、0.20%C、0.30%D、0.40%【正確答案】：B69.根據(jù)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年年初按照（）為培訓(xùn)周期制定機(jī)構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)計(jì)劃。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C70.智能服務(wù)可以查詢(xún)個(gè)人客戶(hù)借記卡（）交易流水A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、開(kāi)戶(hù)至今【正確答案】：B71.特約商戶(hù)為個(gè)體工商戶(hù)和（）的，可使用其同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)作為收單銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、個(gè)人B、自然人C、法人D、公司【正確答案】：B72.電子信用證信息交換系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間是（）。A、每個(gè)工作日8:30-23:00B、每個(gè)工作日8:30-23:00C、每個(gè)工作日8:30-17:15D、每日8:30-17:15【正確答案】：B73.會(huì)計(jì)監(jiān)督的主要內(nèi)容，需保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理（）A、規(guī)范性B、合規(guī)性C、合法性D、以上皆是【正確答案】：D74.（）負(fù)責(zé)后管系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)智能服務(wù)相關(guān)角色的新增、維護(hù)及刪除？A、總行人力資源部B、總行零售金融部C、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部【正確答案】：D75.Ⅰ類(lèi)事件應(yīng)急處置方案中，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部按要求為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)后，需登記（）。A、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)登記簿》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)變更登記簿》C、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)登記簿》D、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)應(yīng)急登記簿》【正確答案】：D76.單個(gè)企業(yè)每月備用金結(jié)匯不得超過(guò)等值（）萬(wàn)美元。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B77.（）和大堂經(jīng)理作為大堂引導(dǎo)服務(wù)的第一責(zé)任人，并應(yīng)明確建立A/B角管理機(jī)制；其余崗位人員根據(jù)《操作指引》第三部分要求依次承擔(dān)客戶(hù)引導(dǎo)輔助職能。A、公司客戶(hù)經(jīng)理B、廳堂服務(wù)經(jīng)理C、客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理D、零售客戶(hù)經(jīng)理【正確答案】：C78.有關(guān)本行實(shí)體業(yè)務(wù)公章的使用范圍與保管要求，下列哪項(xiàng)是正確的？A、原則上由三級(jí)受權(quán)人員或以上人員保管和使用，具體保管人員以所在分行的書(shū)面授權(quán)為準(zhǔn)。B、一級(jí)受權(quán)人員完成業(yè)務(wù)審核及業(yè)務(wù)處理，根據(jù)規(guī)定交由三級(jí)受權(quán)人員完成業(yè)務(wù)復(fù)核后（如有），將需要加蓋業(yè)務(wù)公章實(shí)體印章的相關(guān)憑證，附上全套業(yè)務(wù)憑證傳遞給業(yè)務(wù)公章保管受權(quán)人員。C、實(shí)體業(yè)務(wù)公章主要用于加蓋尚未實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)輸出電子印章及未通過(guò)系統(tǒng)打印輸出的存折、存單、柜面業(yè)務(wù)協(xié)議、申請(qǐng)書(shū)、證明等，并作為電子業(yè)務(wù)印章系統(tǒng)故障的應(yīng)急備用和應(yīng)客戶(hù)要求時(shí)使用?！菊_答案】：C79.集團(tuán)型銀企直連客戶(hù)成員企業(yè)未開(kāi)通通存通兌，機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部必須提交（）至成員企業(yè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部協(xié)助進(jìn)行公章簽署真實(shí)性核驗(yàn)。A、內(nèi)聯(lián)卡B、盡職調(diào)查書(shū)C、銀企直連服務(wù)申請(qǐng)表【正確答案】：A80.自2019年11月28日21：00起，中國(guó)人民銀行清算總中心將調(diào)整小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（即超級(jí)網(wǎng)銀）貸記業(yè)務(wù)單筆限額至（），并取消小額支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)、支票截留業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)的金額上限。A、50萬(wàn)元（含）B、80萬(wàn)元（含）C、100萬(wàn)元（含）D、200萬(wàn)元（含）【正確答案】：C81.反假貨幣從業(yè)資質(zhì)的有效期為（）年，超過(guò)有效期需重新取得資質(zhì)認(rèn)定。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B82.本行增值稅以每一個(gè)（）為納稅期限，按該期限申報(bào)納稅。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：B83.若公司客戶(hù)需提前支取有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，則客戶(hù)需在《結(jié)構(gòu)性存款提前支取通知書(shū)》上加蓋（）。A、公章B、預(yù)留印鑒C、公章及預(yù)留印鑒D、公章或預(yù)留印鑒【正確答案】：D84.對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定鑒定單位予以沒(méi)收，并向本行和被收繳人開(kāi)具（）。A、《假幣收繳憑證》和《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》B、《假幣真?zhèn)舞b定書(shū)》和《假幣收繳憑證》C、《假幣真?zhèn)舞b定書(shū)》和《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》【正確答案】：C85.（）為執(zhí)行盡職調(diào)查的第一責(zé)任人。A、營(yíng)業(yè)部柜員B、客戶(hù)經(jīng)理C、市場(chǎng)部門(mén)主管D、反洗錢(qián)工作小組【正確答案】：B86.對(duì)于認(rèn)證成功的增值稅進(jìn)項(xiàng)稅票應(yīng)在認(rèn)證成功的次月（）內(nèi)入庫(kù)。A、3日B、3個(gè)工作日C、5日D、5個(gè)工作日【正確答案】：C87.備付金是指（）在人行賬戶(hù)的存款扣除（）后的余額。A、本行（包括分行），應(yīng)交法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、本行（不包括分行），超額準(zhǔn)備金存款C、本行（包括分行），超額準(zhǔn)備金存款D、本行（不包括分行），應(yīng)交法定存款準(zhǔn)備金【正確答案】：A88.本行對(duì)超過(guò)（）歲的客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、60B、65C、70D、75【正確答案】：B89.本行首次發(fā)次大額存單前，（）應(yīng)向市場(chǎng)利率定價(jià)自律機(jī)制秘書(shū)處提交本行大額存單管理辦法。A、分行公司金融部B、總行公司金融部C、總行產(chǎn)品管理部D、分行產(chǎn)品管理部【正確答案】：B90.境內(nèi)銀行留存紙質(zhì)《單位基本情況表》期限為（）。A、24個(gè)月B、永久C、12個(gè)月D、36個(gè)月【正確答案】：B91.（）對(duì)會(huì)計(jì)結(jié)算條線員工的行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)、識(shí)別、記錄、處理和報(bào)告。A、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部B、總行運(yùn)營(yíng)管理部C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、總行人力資源部【正確答案】：A92.本行從事反洗錢(qián)工作的專(zhuān)職人員應(yīng)當(dāng)具有（）以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專(zhuān)職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C93.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C94.下列哪些行為不屬于《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)增值稅發(fā)票管理辦法》（廈國(guó)銀發(fā)〔2020〕170號(hào)）所稱(chēng)的“虛開(kāi)發(fā)票”。A、沒(méi)有貨物購(gòu)銷(xiāo)或者沒(méi)有提供或接受應(yīng)稅勞務(wù)而為他人、為自己、讓他人為自己、介紹他人開(kāi)具增值稅專(zhuān)用發(fā)票。B、有貨物購(gòu)銷(xiāo)或者提供或接受了應(yīng)稅勞務(wù)但為他人、為自己、讓他人為自己、介紹他人開(kāi)具數(shù)量或者金額不實(shí)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票。C、進(jìn)行了實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，但讓他人為自己代開(kāi)增值稅專(zhuān)用發(fā)票。D、向主管稅務(wù)機(jī)關(guān)以外的單位和個(gè)人買(mǎi)取專(zhuān)用發(fā)票?！菊_答案】：D95.金融IC卡卡號(hào)第（）位數(shù)字（）作為定制卡號(hào)標(biāo)識(shí)，分支機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)提出VIP客戶(hù)定制卡號(hào)后四位的需求，報(bào)機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)管理部門(mén)主管審批。A、7,0B、8,6C、8,8D、16,8【正確答案】：B96.在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)，各銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)要區(qū)別（），有選擇地采取合理的某項(xiàng)或多項(xiàng)查驗(yàn)方式。A、客戶(hù)經(jīng)濟(jì)背景B、客戶(hù)身份C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)程度D、客戶(hù)證件種類(lèi)【正確答案】：C97.對(duì)于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計(jì)劃之外專(zhuān)項(xiàng)安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類(lèi)基礎(chǔ)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專(zhuān)業(yè)知識(shí)與技能水平滿(mǎn)足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】：B98.對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)登記劃分為“中、高、最高”的短期不動(dòng)戶(hù)，納入短期不動(dòng)戶(hù)管理后系統(tǒng)將對(duì)其設(shè)置（）的賬戶(hù)限制。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、不做限制【正確答案】：C99.本行在廣泛收集信息的基礎(chǔ)上，采?。ǎ┑姆椒?，對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。A、定性分析B、定量分析C、定性與定量分析相結(jié)合【正確答案】：C100.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于通存通兌業(yè)務(wù)（）。A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、匯款業(yè)務(wù)C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、保證金業(yè)務(wù)【正確答案】：D1.以下關(guān)于電子簽名業(yè)務(wù)描述正確的有。A、本行記載電子簽名的文件可由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部柜面經(jīng)辦在本行綜合柜面查詢(xún)B、本行記載電子簽名的文件可由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部柜面復(fù)核在本行綜合柜面查詢(xún)C、本行記載電子簽名的文件不可根據(jù)客戶(hù)需要生成紙質(zhì)打印回單D、個(gè)人客戶(hù)通過(guò)電子簽名完成的業(yè)務(wù)，可登陸本行電子渠道客戶(hù)端查詢(xún)及下載相關(guān)回單?！菊_答案】：ABD2.若委托人申請(qǐng)修改的內(nèi)容違反本辦法的各項(xiàng)規(guī)定或涉及本行實(shí)質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動(dòng)的，需要（）審批。A、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管B、總行會(huì)計(jì)結(jié)算部主管C、總行分管會(huì)計(jì)結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)D、總行分管零售金融行領(lǐng)導(dǎo)E、總行分管風(fēng)險(xiǎn)管理的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：CDE3."好E貸"產(chǎn)品的借款人需具備但不限于以下條件（）。A、申請(qǐng)貸款時(shí)年滿(mǎn)18周歲且未超過(guò)60周歲，具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍，具有合法身份，能提供有效身份證明B、借款人授信申請(qǐng)時(shí)無(wú)尚未結(jié)清的貸款C、非失信被執(zhí)行人D、具有合法貸款需求，且有按期償還貸款本息的能力E、非本行關(guān)系人F、本行規(guī)定的其他條件【正確答案】：ACDEF4.本行各機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括（）等。A、對(duì)可疑交易所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、限制客戶(hù)交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：ABCDE5.關(guān)于國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求，下列哪些說(shuō)法是正確的（）。A、支行國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理，且申請(qǐng)準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過(guò)該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對(duì)支行開(kāi)通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)已制定相對(duì)完善的風(fēng)險(xiǎn)控制措施【正確答案】：ABCD6.出具資信/資產(chǎn)證明，個(gè)人客戶(hù)每份（）元，公司客戶(hù)每份人民幣（）元。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：AD7.原則上申請(qǐng)準(zhǔn)入國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的支行應(yīng)滿(mǎn)足（）。A、年度國(guó)際業(yè)務(wù)量不低于等值10億元人民幣B、年度業(yè)務(wù)筆數(shù)不低于200筆C、已具備一定的國(guó)際業(yè)務(wù)市場(chǎng)及國(guó)際業(yè)務(wù)操作量D、續(xù)發(fā)展勢(shì)頭良好，市場(chǎng)空間廣闊【正確答案】：ABCD8.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD9.網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)憑證尾箱管理和自動(dòng)發(fā)卡機(jī)采?。ǎ?、（）、（）的原則，相關(guān)操作應(yīng)在行內(nèi)視頻監(jiān)控范圍內(nèi)完成。A、雙人管理B、單人管理C、日間清點(diǎn)D、日終上交【正確答案】：BCD10.重大投訴主要是指符合下列條件之一的客戶(hù)投訴（）。A、新聞媒體、司法機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)等敏感單位工作人員的投訴，或者具有較大社會(huì)影響力客戶(hù)的投訴。B、因本行制度或系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致的，不及時(shí)彌補(bǔ)會(huì)引發(fā)后續(xù)連鎖反應(yīng)的投訴。C、同一客戶(hù)就同一問(wèn)題反映2次(不含)以上的投訴。D、其它可能對(duì)本行聲譽(yù)或利益造成負(fù)面影響的投訴。【正確答案】：ABCD11.以下情況的大額存單不允許轉(zhuǎn)讓?zhuān)緼、已辦理時(shí)點(diǎn)資金證明B、被國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)C、已辦理時(shí)段資金證明D、已質(zhì)押【正確答案】：BCD12.以下固定資產(chǎn)中，哪些應(yīng)計(jì)提折舊？A、以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入的固定資產(chǎn)B、以融資租賃方式租入的固定資產(chǎn)C、提前報(bào)廢的固定資產(chǎn)D、因大維修停用的固定資產(chǎn)【正確答案】：BD13.跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人發(fā)生的（）和（）。A、跨境人民幣收支活動(dòng)B、跨境本外幣收支活動(dòng)C、境外外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、境內(nèi)外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)【正確答案】：BD14.本行盡職調(diào)查應(yīng)以（）為核心，對(duì)客戶(hù)身份及交易情況進(jìn)行審慎調(diào)查。A、了解你的客戶(hù)B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職調(diào)查D、風(fēng)險(xiǎn)為本E、勤勉盡責(zé)【正確答案】：AB15.根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為（）。A、票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)B、票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)C、買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：AB16.以下屬于有效識(shí)別和監(jiān)控洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是（）。A、本行對(duì)洗錢(qián)犯罪持“零容忍”態(tài)度。禁止辦理任何違反反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)、政策、原則的業(yè)務(wù)；禁止在超出本行反B、根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理需要，持續(xù)優(yōu)化升級(jí)反洗錢(qián)及相關(guān)信息系統(tǒng)，以支持對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告。C、定期評(píng)估、分析研判本行面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，合理評(píng)估本行風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，不斷提高本行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，并爭(zhēng)取更好的監(jiān)管評(píng)價(jià)。D、反洗錢(qián)工作合規(guī)管理部門(mén)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位專(zhuān)職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不低于20％【正確答案】：ABC17.線上資金監(jiān)管服務(wù)對(duì)象包括（）。A、機(jī)關(guān)客戶(hù)B、個(gè)人客戶(hù)C、企業(yè)客戶(hù)D、事業(yè)單位客戶(hù)【正確答案】：ACD18.我行通過(guò)柜外清設(shè)備可實(shí)現(xiàn)？A、電子簽名采集B、滿(mǎn)意度評(píng)價(jià)C、營(yíng)銷(xiāo)廣告播放D、密碼輸入【正確答案】：ABCD19.由分行會(huì)計(jì)結(jié)算部向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送的業(yè)務(wù)類(lèi)報(bào)文名稱(chēng)有：。A、跨境支出信息B、人民幣相關(guān)跨境外幣收款信息C、非居民個(gè)人境內(nèi)賬戶(hù)余額信息D、小額批量人民幣跨境收入信息【正確答案】：ABCD20.企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號(hào)碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶(hù)（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開(kāi)立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷(xiāo)【正確答案】：ACD21.營(yíng)業(yè)廳內(nèi)顯著位置擺放或電子顯示本行全部服務(wù)價(jià)格目錄冊(cè)，包括（）（）（）（），方便客戶(hù)查閱。A、對(duì)私服務(wù)B、對(duì)公服務(wù)C、收費(fèi)項(xiàng)目D、免費(fèi)項(xiàng)目【正確答案】：ABCD22.對(duì)于（）前三個(gè)工作日，（）、（）前5個(gè)工作日，日終業(yè)務(wù)處理截止時(shí)間適當(dāng)延遲至22點(diǎn)無(wú)需另外審批。A、月底B、季末C、年末D、周末【正確答案】：ABC23.人民幣（）及以上面額必須全額機(jī)械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機(jī)械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC24.關(guān)于單位客戶(hù)外匯賬戶(hù)管理相關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有（）。A、單位客戶(hù)要求本行將經(jīng)常項(xiàng)目外匯資金劃轉(zhuǎn)至本行其它營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或其它銀行的，劃轉(zhuǎn)時(shí)無(wú)需備注。B、待核查賬戶(hù)的收入范圍限于貿(mào)易外匯收入（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入，不含出口貿(mào)易融資項(xiàng)下境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)放款及境外回款）。C、待核查賬戶(hù)是指單位客戶(hù)用于收付出口收匯款（包括出口項(xiàng)下境外收匯和符合規(guī)定的境內(nèi)收匯，含預(yù)收貨款）的賬戶(hù)，有關(guān)國(guó)際收支申報(bào)等管理要求，與經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)相同。D、資本項(xiàng)目外匯賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、關(guān)閉，無(wú)需取得外匯局核準(zhǔn)。【正確答案】：BC25.本行單位客戶(hù)、個(gè)人客戶(hù)的銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的。A、30B、50C、100D、200【正確答案】：AC26.以下哪些屬于企業(yè)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立意愿核實(shí)遠(yuǎn)程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)C、企業(yè)手機(jī)銀行APPD、個(gè)人手機(jī)銀行APPE、國(guó)行E企盈【正確答案】：BCDE27.柜面類(lèi)移動(dòng)服務(wù)經(jīng)理可以為（）人員，并獲得本行反洗錢(qián)資格認(rèn)證或持有中國(guó)金融培訓(xùn)中心頒發(fā)的《反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書(shū)》。A、分支機(jī)構(gòu)未轉(zhuǎn)正的實(shí)習(xí)人員B、分支機(jī)構(gòu)柜員崗正式員工C、分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)服務(wù)崗正式員工（包括兼崗）D、辦理零售業(yè)務(wù)滿(mǎn)半年的分支機(jī)構(gòu)零售崗正式員工【正確答案】：BCD28.對(duì)外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺(tái)支付B、自動(dòng)存/取款機(jī)支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款【正確答案】：ABC29.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)允許的收入范圍（）。A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及資本金轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目人民幣結(jié)算收入B、跨境貿(mào)易人民幣融資款項(xiàng)C、政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣收入D、從同名或其他境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)獲得的收入E、賬戶(hù)孳生的利息【正確答案】：BCDE30.《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線員工行為管理細(xì)則》適用于本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線員工，包括（）。A、總行運(yùn)營(yíng)管理部B、分行會(huì)計(jì)結(jié)算部運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)相關(guān)人員C、分支機(jī)構(gòu)柜面條線人員D、市場(chǎng)人員【正確答案】：ABC31.在日常業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)測(cè)過(guò)程中，一旦發(fā)現(xiàn)本產(chǎn)品項(xiàng)下貸款逾期率超過(guò)（）或不良率超過(guò)（）時(shí)，總行零售金融部應(yīng)及時(shí)牽頭成立應(yīng)急工作小組進(jìn)行緊急管控。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：AC32.目前個(gè)人銀行賬戶(hù)涉案新形勢(shì)包括A、不法分子開(kāi)戶(hù)理由日趨合理B、通過(guò)傳統(tǒng)黑名單系統(tǒng)和開(kāi)戶(hù)監(jiān)測(cè)效果減弱C、買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)對(duì)象轉(zhuǎn)向存量賬戶(hù)D、傳統(tǒng)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)模型效果有限E、大量涉案資金通過(guò)快捷支付轉(zhuǎn)出，網(wǎng)銀限額控制失效F、開(kāi)戶(hù)銀行要貫徹“六保六穩(wěn)”，不能隨意拒絕開(kāi)戶(hù)。G、福建省屬于上級(jí)通報(bào)涉案重點(diǎn)地區(qū)【正確答案】：ABCDEFG33.機(jī)構(gòu)賬戶(hù)持有人聲明文件填寫(xiě)信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶(hù)開(kāi)立及反洗錢(qián)程序收集的身份信息不符的。B、聲明僅為中國(guó)稅收居民，但機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址、電話為國(guó)外以及香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)的。C、聲明為非居民，但賬戶(hù)持有人注冊(cè)地址或?qū)嶋H經(jīng)營(yíng)地址所屬?lài)?guó)家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國(guó)（地區(qū)）不一致的。D、投資機(jī)構(gòu)聲明屬于消極非金融機(jī)構(gòu)，但其稅收居民國(guó)（地區(qū)）不參與實(shí)施金融賬戶(hù)涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的?！菊_答案】：ABC34.冠字號(hào)碼記錄設(shè)備，是指本行使用的具備（）的現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、冠字號(hào)碼識(shí)別B、冠字號(hào)碼記錄C、冠字號(hào)碼存儲(chǔ)【正確答案】：ABC35.外匯賬戶(hù)信息報(bào)送類(lèi)型包括（）。A、每日收入合計(jì)B、每日支出合計(jì)C、賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)D、賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)E、每日余額【正確答案】：ABCDE36.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結(jié)等異常情況；B、付款期限超過(guò)3個(gè)月C、匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣、或記載“質(zhì)押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉(zhuǎn)讓背書(shū)附帶條件D、匯票承兌日與申請(qǐng)貼現(xiàn)日為同一天E、未經(jīng)承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE37.客戶(hù)僅開(kāi)立同業(yè)客戶(hù)編號(hào)未開(kāi)立同業(yè)存款賬戶(hù)，所需材料。（）A、內(nèi)聯(lián)單或其他證明文件B、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)信息采集表C、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供的證明文件原件或加蓋公章的復(fù)印件D、加蓋公章的企業(yè)法人有效身份證件復(fù)印件E、盡職調(diào)查表F、非本地區(qū)客戶(hù)需提供跨區(qū)申請(qǐng)報(bào)告【正確答案】：ABCDE38.境內(nèi)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)監(jiān)督體系包括（）層級(jí)。A、現(xiàn)場(chǎng)管理組織B、后督管理組織C、督查管理組織D、協(xié)調(diào)指導(dǎo)組織【正確答案】：ABCD39.與本行開(kāi)展直銷(xiāo)大額存單業(yè)務(wù)的第三方平臺(tái)包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)B、證券公司C、基金公司D、保險(xiǎn)公司【正確答案】：AB40.本行對(duì)以下非自然人客戶(hù)，可以不識(shí)別受益所有人的身份：（）。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國(guó)際組織、外國(guó)政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織C、其他人民銀行規(guī)定允許的可采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施的情形?！菊_答案】：ABC41.實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)的收費(fèi)項(xiàng)目，各分支機(jī)構(gòu)以下哪些行為屬于違規(guī)收費(fèi)？A、對(duì)明令取消的收費(fèi)項(xiàng)目不再繼續(xù)收費(fèi)B、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)C、超出政府指導(dǎo)價(jià)浮動(dòng)幅度D、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)范圍內(nèi)的收費(fèi)項(xiàng)目或者標(biāo)準(zhǔn)E、高于或者低于政府定價(jià)的【正確答案】：BCDE42.各機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)本人辦理原則，通過(guò)多重手段核實(shí)客戶(hù)身份，切實(shí)有效防范電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于涉及（）等高風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶(hù)提交相關(guān)業(yè)務(wù)背景證明材料并按照展業(yè)原則盡職審核。A、房地產(chǎn)B、古董C、保險(xiǎn)D、餐飲【正確答案】：ABC43.支行級(jí)機(jī)構(gòu)受理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)包括哪些？A、匯款業(yè)務(wù)B、出口議付C、光票托收D、出口托收【正確答案】：ABCD44.客戶(hù)資金監(jiān)管業(yè)務(wù)基本原則有（）。A、中立原則B、獨(dú)立原則C、嚴(yán)格相符原則D、保守商業(yè)秘密原則【正確答案】：ABCD45.以下哪些具備了個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征？A、個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)5次（含）以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一網(wǎng)點(diǎn)，每個(gè)人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯B、同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日分別將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)（含）以上不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。D、5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶(hù)【正確答案】：ABCD46.加強(qiáng)盡職調(diào)查采取額外措施或更嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，以控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)措施包括但不限于（）A、采取身份識(shí)別輔助措施以取得客戶(hù)的額外資料B、提高客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度D、增加客戶(hù)賬戶(hù)的借貸記限制【正確答案】：AC47.對(duì)于符合以下任一標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)可直接劃分為最高風(fēng)險(xiǎn)。A、客戶(hù)被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)控措施的名單B、自上一次評(píng)級(jí)結(jié)果生效起一年內(nèi)被本行報(bào)送過(guò)重點(diǎn)可疑交易或一次以上可疑交易的客戶(hù)C、拒絕配合本行依法開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作的客戶(hù)D、其他被列入本行反洗錢(qián)禁止類(lèi)、重點(diǎn)關(guān)注類(lèi)名單的客戶(hù)【正確答案】：ACD48.個(gè)人客戶(hù)在柜面辦理大額存單開(kāi)立，需提供以下哪些資料？A、《個(gè)人大額存單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》B、本人有效身份證明文件C、借記卡或定活一本通D、現(xiàn)金【正確答案】：ABC49.客戶(hù)辦理單位協(xié)定存款提前解約需要提供（）材料。A、法人有效身份證件B、授權(quán)書(shū)C、經(jīng)辦人有效身份證件D、《協(xié)定存款提前解約申請(qǐng)書(shū)》【正確答案】：ABCD50.個(gè)人客戶(hù)通過(guò)柜面新建業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，由（）提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)人工評(píng)定表進(jìn)行調(diào)查評(píng)估。個(gè)人客戶(hù)通過(guò)非柜面渠道新建業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，由（）提供洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)人工評(píng)定表進(jìn)行調(diào)查評(píng)估。A、柜員B、客戶(hù)經(jīng)理C、客戶(hù)本人D、風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：AB51.某可信客戶(hù)支付海運(yùn)費(fèi)，本行分支機(jī)構(gòu)需審查并留存（）。A、運(yùn)輸發(fā)票B、運(yùn)輸單據(jù)C、運(yùn)輸清單D、完稅證明【正確答案】：ABC52.修改基本存款賬戶(hù)核準(zhǔn)日需要提供什么材料。（）A、開(kāi)戶(hù)許可證原件B、加蓋公章的開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件C、開(kāi)戶(hù)許可證副本D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC53.下列關(guān)于資金存管專(zhuān)戶(hù)的說(shuō)法正確的有（）。A、資金存管專(zhuān)戶(hù)暫不計(jì)息B、在合作存續(xù)期內(nèi)，除存管協(xié)議約定的自動(dòng)資金劃撥、錯(cuò)賬差錯(cuò)調(diào)整等其他約定用途外，委托人不得主動(dòng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、存管專(zhuān)戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)及預(yù)留印鑒變更等業(yè)務(wù)C、存管專(zhuān)戶(hù)資金必須專(zhuān)款專(zhuān)用D、資金存管平臺(tái)客戶(hù)需要到柜臺(tái)開(kāi)立資金存管子賬戶(hù)【正確答案】：ABC54.個(gè)人投資者需持（）到本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金交易業(yè)務(wù)。A、借記卡B、手機(jī)C、有效身份證件D、現(xiàn)金【正確答案】：AC55.以下哪些屬于會(huì)計(jì)監(jiān)督原則（）。A、合法性B、適用性C、規(guī)范性D、分離性E、獨(dú)立性F、保密性【正確答案】：ABCDEF56.經(jīng)認(rèn)證有下列情形之一的，本行作為購(gòu)買(mǎi)方所取得的專(zhuān)用發(fā)票不得作為增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額的抵扣憑證，本行可要求銷(xiāo)售方重新開(kāi)具專(zhuān)用發(fā)票。A、無(wú)法認(rèn)證B、納稅人識(shí)別號(hào)認(rèn)證不符C、專(zhuān)用發(fā)票代碼、號(hào)碼認(rèn)證不符D、重復(fù)認(rèn)證【正確答案】：ABC57.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)中，“新建立業(yè)務(wù)關(guān)系”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為：。A、在本行首次開(kāi)立賬戶(hù)B、在本行首次開(kāi)立客編C、因一次性交易需要?jiǎng)?chuàng)建客戶(hù)編號(hào)D、需要更改客戶(hù)信息的【正確答案】：AC58.會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)監(jiān)督的主要方法包括（）。A、靜態(tài)檢查B、合規(guī)檢查C、動(dòng)態(tài)回溯D、視頻檢查【正確答案】：AC59.“商戶(hù)貸”可供選擇的貸款合同期限包括（）。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：ABCD60.本行發(fā)票管理職能部門(mén)應(yīng)設(shè)置發(fā)票管理相關(guān)崗位以確保發(fā)票管理工作的正常開(kāi)展，發(fā)票管理相關(guān)崗位包括哪些？A、發(fā)票管理復(fù)核崗B、發(fā)票管理經(jīng)辦崗C、稅務(wù)管理經(jīng)辦崗D、稅務(wù)管理復(fù)核崗E、發(fā)票保管經(jīng)辦崗F、發(fā)票保管復(fù)核崗【正確答案】：ABCDEF61.本行反洗錢(qián)及反恐怖融資名單劃分為（）。A、禁止類(lèi)B、關(guān)注類(lèi)C、重點(diǎn)可疑類(lèi)D、一般可疑類(lèi)E、正常類(lèi)【正確答案】：ABCD62.本行已實(shí)現(xiàn)借助智能視頻服務(wù)平臺(tái)，企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人無(wú)需親臨柜面，通過(guò)本行（）、（）、（）及（）等渠道即可發(fā)起企業(yè)基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)請(qǐng)求。A、企業(yè)手機(jī)銀行APPB、個(gè)人手機(jī)銀行APPC、國(guó)行E企盈D、移動(dòng)終端業(yè)務(wù)平臺(tái)【正確答案】：ABCD63.以下屬于國(guó)際收支檢查要點(diǎn)的是（)。A、及時(shí)性方面，通過(guò)比對(duì)DSB與國(guó)際收支申報(bào)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，檢查國(guó)際收支申報(bào)數(shù)據(jù)是否存在漏報(bào)情況；B、準(zhǔn)確性方面，關(guān)注是交易附言規(guī)范性；是否存在資本項(xiàng)下申報(bào)相關(guān)外匯局批件號(hào)/備案表號(hào)/業(yè)務(wù)編號(hào)與外管系統(tǒng)編號(hào)不一致的情況。C、單位基本情況表方面：是否漏建、遲建D、是否及時(shí)查看反饋文件、及時(shí)回復(fù)外管核查【正確答案】：ABCD64.對(duì)賬版網(wǎng)銀僅提供基本的銀企對(duì)賬相關(guān)功能，包活（）。A、月度對(duì)賬單查詢(xún)B、銀企季度余額查詢(xún)C、對(duì)賬處理進(jìn)度查詢(xún)D、日對(duì)賬查詢(xún)【正確答案】：ABC65.與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。A、直徑減小B、增加防偽特征C、面額數(shù)字造型調(diào)整D、花卉縮小E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCDE66.2020年版第五套人民幣5元紙幣保持2005年版第五套人民幣5元紙幣（）等要素不變，優(yōu)化了票面結(jié)構(gòu)層次與效果，提升了整體防偽性能。A、規(guī)格、主圖案、主色調(diào)B、“中國(guó)人民銀行”行名、國(guó)徽C、盲文面額標(biāo)識(shí)D、漢語(yǔ)拼音行名E、民族文字【正確答案】：ABCDE67.本行冠字號(hào)碼記錄設(shè)備包括（）等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、本幣點(diǎn)鈔機(jī)B、外幣點(diǎn)鈔機(jī)C、自動(dòng)化清分機(jī)具D、取款機(jī)E、存取款一體機(jī)【正確答案】：ABCDE68.各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部在支付清算平臺(tái)的職責(zé)包括：（）。A、負(fù)責(zé)與支付清算平臺(tái)相關(guān)的電子渠道端功能對(duì)客宣導(dǎo)B、對(duì)中心端清分的報(bào)文、任務(wù)及時(shí)予以處理答復(fù)C、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)D、負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)支付清算類(lèi)報(bào)表編制【正確答案】：BC69.以下哪些監(jiān)督類(lèi)型會(huì)計(jì)監(jiān)督人員需當(dāng)日完成監(jiān)督（)。A、重點(diǎn)監(jiān)督B、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警C、一般監(jiān)督D、影像監(jiān)督【正確答案】：AB70.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：AC71.辦理不動(dòng)戶(hù)激活手續(xù)，機(jī)構(gòu)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部應(yīng)填寫(xiě)（）交由機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部初審A、不動(dòng)戶(hù)激活審批表B、盡職調(diào)查報(bào)告C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)表D、客戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】：AB72.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺(tái)、商品交易平臺(tái)、供應(yīng)鏈平臺(tái)等交易平臺(tái)提供的包括平臺(tái)用戶(hù)分戶(hù)登記簿開(kāi)立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對(duì)賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD73.人民幣單位協(xié)定存款合同有限期內(nèi)，系統(tǒng)（）計(jì)提利息，基本存款額度以下的部分按本行掛牌的（）利率計(jì)提利息，基本存款額度以上的部分按本行掛牌的（）利率計(jì)提利息。A、按日B、按月C、活期D、協(xié)定存款【正確答案】：ACD74.柜面人員應(yīng)通過(guò)錄音電話回訪方式與企業(yè)法人或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)通企業(yè)網(wǎng)銀的相關(guān)事宜，經(jīng)雙方確認(rèn)后，由核實(shí)人員在申請(qǐng)表中注明（）等要素，防范冒領(lǐng)冒開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)。A、核實(shí)時(shí)間B、核實(shí)方式C、被核實(shí)人名稱(chēng)D、聯(lián)絡(luò)電話【正確答案】：ABCD75.單位客戶(hù)在柜面辦理大額存單，需提供（）等材料。A、《單位大額存單業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件原件C、授權(quán)委托書(shū)原件D、經(jīng)辦人身份證件原件E、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本原件【正確答案】：ABCD76.每日網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行檢查。A、網(wǎng)點(diǎn)智能交互平臺(tái)B、網(wǎng)點(diǎn)智能互動(dòng)桌面C、廳堂移動(dòng)服務(wù)助手終端D、自動(dòng)發(fā)卡機(jī)的可用性【正確答案】：ABCD77.企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)參數(shù)配置內(nèi)容包括（）。A、電子銀行業(yè)務(wù)參數(shù)B、限額管理參數(shù)C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控參數(shù)D、授權(quán)模式參數(shù)E、收費(fèi)模式參數(shù)【正確答案】：ABC78.2019年版第五套人民幣1元硬幣，正面面額數(shù)字“1”輪廓線內(nèi)增加隱形圖文（）和（）。A、￥B、1C、RMBD、1元【正確答案】：AB79.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定，假幣應(yīng)該滿(mǎn)足以下條件：（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性【正確答案】：ABCD80.金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？A、確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)C、按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼【正確答案】：ABC81.委托人出現(xiàn)（）情況，本行應(yīng)與委托人中止或終止合作。A、不誠(chéng)實(shí)經(jīng)營(yíng)B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過(guò)多的交易糾紛【正確答案】：ABCD82.下面哪個(gè)不屬于銀行業(yè)突發(fā)事件報(bào)告特有標(biāo)準(zhǔn)（)。A、發(fā)生擠兌事件；B、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)庫(kù)、保管箱庫(kù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬(wàn)元以上；C、搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)庫(kù)、運(yùn)鈔車(chē)或其他外包押運(yùn)公司運(yùn)鈔車(chē)；D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外授信余額20億元以上企業(yè)（集團(tuán)）出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；E、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失5000萬(wàn)元以上?！菊_答案】：BCE83.能證明被授權(quán)人在該企業(yè)真實(shí)工作情況的材料（）。A、介紹信B、勞動(dòng)合同C、工資清單D、完稅證明E、醫(yī)保社保繳交證明【正確答案】：ABCDE84.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查的信息包括（）。A、手機(jī)號(hào)碼B、身份證件類(lèi)型C、身份證件號(hào)碼D、姓名【正確答案】：ABCD85.境外機(jī)構(gòu)賬戶(hù)辦理年檢時(shí)應(yīng)出具企業(yè)存續(xù)證明，年檢中企業(yè)信息變動(dòng)內(nèi)容涉及（）變化的,需同時(shí)提供董事會(huì)(股東會(huì))決議。A、公司名稱(chēng)B、公司注冊(cè)地址C、公司注冊(cè)資金D、股東或董事結(jié)構(gòu)【正確答案】：AD86.單位客戶(hù)在本行開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)與本行簽訂《銀企對(duì)賬協(xié)議》約定（）。A、對(duì)賬方式B、對(duì)賬范圍C、對(duì)賬印鑒D、對(duì)賬頻率【正確答案】：ABC87.以下哪幾項(xiàng)說(shuō)法是正確的？A、本行適用增值稅稅率一般為6%B、本行轉(zhuǎn)讓或出租營(yíng)改增前取得的不動(dòng)產(chǎn)稅率為5%，轉(zhuǎn)讓或出租營(yíng)改增后取得的不動(dòng)產(chǎn)稅率為9%C、本行銷(xiāo)售自己使用過(guò)的、2016年5月1日前取得的固定資產(chǎn)，向稅務(wù)機(jī)關(guān)申請(qǐng)簡(jiǎn)易征收備案后可按簡(jiǎn)易辦法按3%征收率減按2%繳納增值稅D、本行作為資管產(chǎn)品管理人運(yùn)營(yíng)資管產(chǎn)品過(guò)程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，暫適用簡(jiǎn)易計(jì)稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅【正確答案】：ABCD88.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實(shí)的材料B、居民戶(hù)口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請(qǐng)人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書(shū)E、提取申請(qǐng)人親筆簽名的承諾書(shū)【正確答案】：ABCE89.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)以開(kāi)立賬戶(hù)或其他方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）或者（）以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份。A、單筆人民幣5000元以上B、單筆人民幣1萬(wàn)元以上C、外幣等值1000美元以上D、外幣等值5000美元以上【正確答案】：BD90.客戶(hù)意見(jiàn)處理原則包括（）。A、依法合規(guī)B、快速處理C、首問(wèn)責(zé)任制D、分級(jí)處理【正確答案】：ABCD91.本行代理銷(xiāo)售養(yǎng)老資管所獲得的手續(xù)費(fèi)收入，根據(jù)本行與養(yǎng)老保險(xiǎn)公司簽訂的協(xié)議約定的結(jié)算方式，可以（）進(jìn)行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正確答案】：BCD92.《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，辦理電子銀行業(yè)務(wù)的有效客戶(hù)身份證件類(lèi)型包括（）。A、居民身份證B、護(hù)照C、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證E、軍官證F、戶(hù)口簿【正確答案】：ABCD93.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)接收客戶(hù)辦理協(xié)定存款的申請(qǐng)，審核資料的（）。A、真實(shí)性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、合法性【正確答案】：AC94.我行員工著裝管理規(guī)范對(duì)于深色西裝的顏色要求包括哪些（）。A、黑色B、深藍(lán)色C、深灰色D、深褐色【正確答案】：ABC95.會(huì)計(jì)監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨(dú)立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD96.被害人前往本行柜面進(jìn)行舉報(bào)的，應(yīng)出示本人（），填寫(xiě)（），承諾承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。A、有效身份證件B、緊急止付申請(qǐng)表C、凍結(jié)止付申請(qǐng)書(shū)D、緊急凍結(jié)止付申請(qǐng)書(shū)【正確答案】：AB97.單位客戶(hù)支取定期存款時(shí)，營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)客戶(hù)提交的證實(shí)書(shū)，抽出銀行留存聯(lián)，審核以下內(nèi)容：。A、證實(shí)書(shū)是否為本行開(kāi)具B、客戶(hù)出具的證實(shí)書(shū)與本行留存的銀行留存聯(lián)是否一致C、證書(shū)書(shū)背書(shū)印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符D、本行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABC98.核心系統(tǒng)賬務(wù)錯(cuò)賬沖正的操作人員為（）。A、運(yùn)營(yíng)管理部一級(jí)受權(quán)人員B、運(yùn)營(yíng)管理部二級(jí)受權(quán)人員C、運(yùn)營(yíng)管理部三級(jí)受權(quán)人員D、運(yùn)營(yíng)管理部四級(jí)受權(quán)人員【正確答案】：AC99.應(yīng)對(duì)公客戶(hù)要求將款項(xiàng)匯至境外收款人賬戶(hù)，通過(guò)跨境速匯通功能匯款：手續(xù)費(fèi)5折，每筆最高收費(fèi)人民幣（），最低收費(fèi)人民幣（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正確答案】：BF100.根據(jù)《廈門(mén)國(guó)際銀行股份有限公司境內(nèi)機(jī)構(gòu)核心及配套系統(tǒng)操作索引（分行部分）》規(guī)定，賬務(wù)錯(cuò)賬沖正的操作人員為（）。A、一級(jí)授權(quán)人員B、二級(jí)授權(quán)人員C、三級(jí)授權(quán)人員D、四級(jí)授權(quán)人員【正確答案】：AC1.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)是指用于國(guó)際收支中資本項(xiàng)目項(xiàng)下發(fā)生的交易資金往來(lái)而開(kāi)立的外匯賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人員通過(guò)綜合柜面系統(tǒng)掃描開(kāi)戶(hù)資料，選擇“對(duì)公活期存款開(kāi)戶(hù)”菜單—子菜單“開(kāi)立境內(nèi)人民幣活期賬戶(hù)”，發(fā)送流程至總行運(yùn)營(yíng)管理部。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.外幣活期資金池如11月30日簽約，則第1個(gè)計(jì)息周期為11月30日-2月28日（或29日），第2個(gè)計(jì)息周期為2月28日（或29日）-5月30日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.二手房交易資金可以用于質(zhì)押，但不得掛失和流通。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.電子簽名確認(rèn)后，若字跡不清，可重新進(jìn)行簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理；機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)結(jié)算部門(mén)負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理的后督檢查。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.定居國(guó)外的中國(guó)公民的有效實(shí)名身份證件為定居國(guó)綠卡，輔證為其他證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.不得將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位簡(jiǎn)單設(shè)置為操作類(lèi)崗位，但可以外包。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.根據(jù)《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》，機(jī)構(gòu)居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國(guó)境內(nèi)依法成立；個(gè)人居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國(guó)境內(nèi)居住一年以上（含一年），實(shí)踐中按照永久居留證、身份證、護(hù)照等有效證件來(lái)認(rèn)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理是指以?xún)?yōu)化廳堂服務(wù)人力資源配置和提升客戶(hù)服務(wù)為最終目標(biāo)，維護(hù)廳堂服務(wù)環(huán)境為基本要求，融合大堂經(jīng)理和廳堂服務(wù)經(jīng)理職責(zé)，通過(guò)各類(lèi)智能機(jī)具引導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)客戶(hù)分流，并適時(shí)進(jìn)行廳堂零售營(yíng)銷(xiāo)與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介的客戶(hù)服務(wù)人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.鑒定單位有償提供鑒定服務(wù)，鑒定費(fèi)用由申請(qǐng)人負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.違反客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)采取書(shū)面形式向人民銀行相關(guān)部門(mén)報(bào)告，不可先行電話報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.單位定期存款可以全部或部門(mén)提前支取，但只能提前支取1次。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.目前本行已支持客戶(hù)通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀上傳賬戶(hù)經(jīng)辦人員人臉信息以供臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行人臉核實(shí)查驗(yàn)，以協(xié)助企業(yè)客戶(hù)有效防范非本單位人員使用賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.NRA外匯賬戶(hù)年檢時(shí)，同一境外機(jī)構(gòu)的多個(gè)賬戶(hù)可一并辦理企業(yè)存續(xù)真實(shí)性文件的求證手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.本行根據(jù)不同的交易渠道、認(rèn)證方式，設(shè)定個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)的交易限額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.各機(jī)構(gòu)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌虛構(gòu)交易背景跨境融資套利或跨境轉(zhuǎn)移資金的，應(yīng)及時(shí)向?qū)俚厥袌?chǎng)自律組織或機(jī)構(gòu)所在地人民銀行報(bào)告，并主動(dòng)停止為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.各級(jí)會(huì)計(jì)監(jiān)督部門(mén)發(fā)現(xiàn)、揭露差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)隱患后，應(yīng)加強(qiáng)差錯(cuò)管理，分析差錯(cuò)原因，適當(dāng)提出業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制優(yōu)化方案，堵截風(fēng)險(xiǎn)隱患A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.本行利率互換交易應(yīng)通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進(jìn)行，該交易系統(tǒng)提供公開(kāi)報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話報(bào)價(jià)三種報(bào)價(jià)方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.現(xiàn)鈔設(shè)備U盤(pán)應(yīng)每年最后一個(gè)工作日進(jìn)行清理數(shù)據(jù)，若遇U盤(pán)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)已滿(mǎn)，應(yīng)及時(shí)將數(shù)據(jù)拷貝存儲(chǔ)至保存制定地址。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.單位客戶(hù)“外幣存立升”產(chǎn)品支持客戶(hù)通過(guò)電子銀行申請(qǐng)?zhí)崆爸?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.對(duì)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)發(fā)生全國(guó)性系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息補(bǔ)錄的，各機(jī)構(gòu)操作時(shí)應(yīng)在備注欄位注明“本行系統(tǒng)故障補(bǔ)錄數(shù)據(jù)”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.境外個(gè)人未用完的的人民幣兌回業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q之日起24個(gè)月。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.本行應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)，按照詢(xún)證函所載致送的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址，將回函直接郵寄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.在境內(nèi)工作、生活滿(mǎn)半年的境外個(gè)人，可用其來(lái)源于境內(nèi)的合法收入購(gòu)買(mǎi)本行外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押個(gè)人貸款統(tǒng)一采用到期一次性還本付息的還款，質(zhì)押的個(gè)人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品可為“保本型”和“非保本型”。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.本行與單位客戶(hù)合作開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照“誰(shuí)委托、誰(shuí)付費(fèi)”的原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費(fèi)，也可以向委托方以外的其他單位和個(gè)人收取費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.核銷(xiāo)業(yè)務(wù)招待費(fèi)時(shí)，核銷(xiāo)人員應(yīng)落實(shí)招待時(shí)間、招待地點(diǎn)、招待對(duì)象、招待人數(shù)、招待事由；列明招待對(duì)象，可以以“招待客戶(hù)”、“相關(guān)人員”、“相關(guān)單位”等含糊表述填列。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.詢(xún)證函工作中銀行員工可以在詢(xún)證函上隨意用筆標(biāo)記和涂改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.現(xiàn)金消毒可采用紫外線、臭氧、高溫等滅菌裝置，也可通過(guò)噴灑消毒液、酒精燈方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.操作員當(dāng)日流水清單按照“先無(wú)紙化業(yè)務(wù)交易，后非無(wú)紙化業(yè)務(wù)交易”的順序列示操作記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.短期外債既能用于流動(dòng)資金，也可用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期用途。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.對(duì)于無(wú)法證明預(yù)留聯(lián)系電話號(hào)碼非客戶(hù)本人合理性的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.根據(jù)本行規(guī)定，換七天通知存款的幣別僅限于人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.人民幣結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)災(zāi)難事件和嚴(yán)重事件的應(yīng)急處置由領(lǐng)導(dǎo)小組決策，一般事件的應(yīng)急處置由當(dāng)?shù)毓ぷ餍〗M決策，無(wú)需提請(qǐng)上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組決策。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.預(yù)留印鑒卡的管理原則上應(yīng)根據(jù)印鑒卡編號(hào)大小順序排列保管，也可根據(jù)實(shí)際工作需要按客戶(hù)編號(hào)、賬號(hào)及幣種排列管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線，確保收支分離。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.所有業(yè)務(wù)電子簽名均與手寫(xiě)簽名具有相同的法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.移動(dòng)PAD全部業(yè)務(wù)只接受年滿(mǎn)16周歲的中國(guó)公民辦理，不得代辦，無(wú)法識(shí)別臨時(shí)身份證，暫不建議為需提供輔助證件的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低的產(chǎn)品，可采用普適的客戶(hù)身份識(shí)別、業(yè)務(wù)審核、交易持續(xù)監(jiān)控措施，根據(jù)交易的頻率、金額、流向等，通過(guò)系統(tǒng)完成初步篩選，再由客戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)按可疑交易報(bào)告流程進(jìn)行分析報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.B類(lèi)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯憑外匯局提供的《登記表》辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.對(duì)于單筆人民幣5萬(wàn)元或外幣等值5000美元以上的跨境匯出匯款，本行還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號(hào)碼，并通過(guò)核對(duì)或查看已留存的客戶(hù)有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實(shí)匯款人信息、確保信息的準(zhǔn)確性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專(zhuān)用賬戶(hù)子賬戶(hù)非人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)，僅為具備記賬功能的虛擬賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.可兌換原則指資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)原則上是可兌換的，可兌換進(jìn)程指國(guó)家外匯管理局將逐步開(kāi)放經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯兌換業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.本行自身應(yīng)繳納的任何稅款，不論金額大小，均應(yīng)根據(jù)稅種情況先計(jì)入“應(yīng)交稅費(fèi)”明細(xì)科目貸方，實(shí)際繳納時(shí)再計(jì)入“應(yīng)交稅費(fèi)”明細(xì)科目借方，不得直接借記資產(chǎn)科目或費(fèi)用科目，貸記貨幣資金科目。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.由于外幣輔幣流通性，在外幣存款賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)支付利息時(shí)，凡單位貨幣以下的輔幣（日元為百元），可按當(dāng)日外匯牌價(jià)（現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯買(mǎi)入價(jià)）折算成人民幣付給客戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人需每日與本行進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.詢(xún)證函僅適用于注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所向本行出具的詢(xún)證函。其他任何第三方，例如資產(chǎn)評(píng)估公司、證券公司、律師事務(wù)所等向本行寄發(fā)相關(guān)詢(xún)證函件，本行無(wú)需回復(fù)，但可告知第三方發(fā)函機(jī)構(gòu)應(yīng)由客戶(hù)向本行發(fā)起申請(qǐng)辦理有關(guān)資信證明或其他查詢(xún)要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面裝飾團(tuán)花圖案造型與層次效果保持不變。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B52.買(mǎi)斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的起息日必須早于票據(jù)到期日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.柜員辦理人民幣20萬(wàn)元的現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金入庫(kù)方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫(kù)時(shí)應(yīng)經(jīng)所在機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部三級(jí)及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過(guò)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.根據(jù)事態(tài)的嚴(yán)重程度，將流動(dòng)性危機(jī)分為黃色啟動(dòng)警報(bào)、橙色防御警報(bào)和紅色危急警報(bào)三個(gè)等級(jí)。原則上出現(xiàn)第二級(jí)危機(jī)情況時(shí)，即由總指揮決定是否宣布啟動(dòng)本應(yīng)急預(yù)案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.客戶(hù)在簽約時(shí)設(shè)置的國(guó)行e企盈渠道支付限額和筆數(shù)，可通過(guò)柜面辦理簽約信息維護(hù)進(jìn)行更改，也可以通過(guò)國(guó)行e企盈系統(tǒng)自行進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.第三方平臺(tái)直銷(xiāo)大額存單業(yè)務(wù)，是指本行與第三方平臺(tái)進(jìn)行系統(tǒng)對(duì)接，本行通過(guò)該對(duì)接系統(tǒng)在第三方平臺(tái)上銷(xiāo)售本行通過(guò)電子銀行方式發(fā)行的大額存單的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.基金的贖回是指基金持有人通過(guò)本行向基金管理公司贖回基金份額的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.對(duì)于連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期未提交對(duì)賬回執(zhí)或?qū)~不符的客戶(hù)，必須采取必要的賬戶(hù)控制措施，按本行業(yè)務(wù)運(yùn)作權(quán)限審批后將賬戶(hù)狀態(tài)設(shè)置為“借貸均不允許”。A、正確B、錯(cuò)誤