三級授權(quán)練習(xí)測試卷

第頁三級授權(quán)練習(xí)測試卷1.一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮、2B、3C、5D、7【正確答案】：C2.本行應(yīng)在識別和評估洗錢風(fēng)險的基礎(chǔ)上，采取與風(fēng)險相適應(yīng)的管理措施。超出本行風(fēng)險控制能力的，（）。A、采取簡化的風(fēng)險控制措施。B、采取強化的風(fēng)險控制措施。C、不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易。D、可以先建立業(yè)務(wù)關(guān)系，必要時及時終止。【正確答案】：C3.客戶可通過以下渠道向本行投訴代理保險業(yè)務(wù)相關(guān)投訴信息。A、來電B、來信C、走訪D、以上均可【正確答案】：D4.即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指在交易訂立日之后（）個工作日內(nèi)完成清算，且清算價格為交易訂立日當(dāng)日匯價的結(jié)售匯交易A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B5.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A、最低保存期限B、最長保存期限C、永久【正確答案】：B6.作為銷售方核算銷售收入和增值稅銷項稅額的記賬憑證是（）。A、抵扣聯(lián)B、記賬聯(lián)C、發(fā)票聯(lián)【正確答案】：B7.以大額協(xié)議存款形式存放的保險公司資本保證金業(yè)務(wù)，應(yīng)報（）審核通過后，按照本行大額協(xié)議存款審批權(quán)限報有權(quán)審批人審批。A、總行公司金融部B、總行會計結(jié)算部C、分行公司金融部D、分行會計結(jié)算部【正確答案】：A8.如客戶上一年度或上一優(yōu)惠期間的實際業(yè)務(wù)量與本規(guī)定要求業(yè)務(wù)量差距達（）以上且后續(xù)業(yè)務(wù)往來潛力有限的，原則上應(yīng)相應(yīng)降低優(yōu)惠檔次或不再給予新一年度的優(yōu)惠。A、10%B、20%C、30%D、50%【正確答案】：C9.Ⅰ、Ⅱ級營業(yè)場所突發(fā)事件的事發(fā)機構(gòu)應(yīng)于事發(fā)后（）內(nèi)以口頭形式、（）以書面形式向所在分行（管轄行）工作小組報告事態(tài)，并隨時報告應(yīng)急處置工作進展，分行（管轄行）工作小組應(yīng)確保事發(fā)后（）內(nèi)向總行領(lǐng)導(dǎo)小組提交書面報告。A、10分鐘，40分鐘，40分鐘B、10分鐘，30分鐘，40分鐘C、10分鐘，40分鐘，1小時D、30分鐘，40分鐘，1小時【正確答案】：A10.以下說法錯誤的是（）。A、遇到客戶到網(wǎng)點辦理存款開戶未帶本人身份證件時，柜面人員應(yīng)講清辦理要求，請客戶帶身份證件辦理。B、客戶持非有效證件辦理業(yè)務(wù)時，柜面人員應(yīng)耐心向客戶解釋，不可告知其有效證件的類型C、受理他人代辦業(yè)務(wù)，遇有缺少代辦人或委托人證件時，柜面人員應(yīng)主動向代辦人講清業(yè)務(wù)管理規(guī)定，請他帶齊證件D、柜面人員向客戶詳細說明辦理業(yè)務(wù)所必需的證件、資料，避免客戶無謂往返?！菊_答案】：B11.經(jīng)出庫方和入庫方雙方當(dāng)場清點調(diào)撥的現(xiàn)金，確認(rèn)金額無誤后，由（）在核心系統(tǒng)操作資金入庫。A、現(xiàn)金入庫方柜員B、現(xiàn)金出庫方柜員C、現(xiàn)金復(fù)核人員【正確答案】：A12.企業(yè)以提交電子單證方式辦理經(jīng)常項目外匯收支業(yè)務(wù)，其貨物貿(mào)易分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)至少為（）類。ABCD【正確答案】：A13.對于需人工處理的有權(quán)機關(guān)查控工作，原則上應(yīng)于（）內(nèi)完成查控、反饋，有權(quán)機關(guān)另有規(guī)定或要求的除外，A、T+1日B、T+2日C、T+1個工作日D、T+2個工作日【正確答案】：C14.機構(gòu)在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常交易，應(yīng)及時開展人工分析與甄別。由（）進行初步分析。A、客戶經(jīng)理B、市場部門主管C、營業(yè)部數(shù)據(jù)報送初審崗D、反洗錢專員【正確答案】：C15.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面橫號碼為（）A、單色橫號碼B、異性橫號碼C、雙色異形橫號碼D、標(biāo)準(zhǔn)字型雙色橫號碼【正確答案】：D16.代收代付相關(guān)協(xié)議、客戶簽約的檔案材料的保管方式是（）。A、按一戶一袋原則專夾保管B、放入操作柜員當(dāng)日傳票C、與賬戶資料一并保管D、由所屬客戶經(jīng)理保管【正確答案】：A17.非居民通過境內(nèi)銀行從境外收到的款項和對境外支付的款項，應(yīng)由（）進行國際收支統(tǒng)計申報，且（）填寫涉外收付紙質(zhì)憑證。A、境內(nèi)非居民；境內(nèi)非居民B、境內(nèi)非居民；無需C、經(jīng)辦銀行代其進行；境內(nèi)非居民D、經(jīng)辦銀行代其進行；無需【正確答案】：D18.回復(fù)詢證函收費，采用繁體或英文字體每份人民幣（）；采用簡體字體每份人民幣（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正確答案】：C19.批量發(fā)卡清單一式（）份，一份作為營業(yè)部經(jīng)辦人員當(dāng)日傳票附件，兩份同批量開立的銀行卡片一并由營業(yè)部復(fù)核人員入保險柜保管。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B20.現(xiàn)金付款過程中，如客戶提出調(diào)換票面等要求，柜員應(yīng)如何操作？A、全部現(xiàn)金點交清楚以后辦理B、按客戶要求與隔壁工位柜員調(diào)換票面后對外支付C、按客戶要求與錢箱內(nèi)的現(xiàn)金調(diào)換票面后一并對外支付D、不理會客戶的要求【正確答案】：A21.移動終端柜面服務(wù)的客服經(jīng)理申領(lǐng)的重要空白憑證數(shù)量應(yīng)科學(xué)合理，每種重空應(yīng)控制在（）份以內(nèi)。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：D22.網(wǎng)上領(lǐng)購增值稅發(fā)票的，應(yīng)登陸國稅網(wǎng)上發(fā)票申領(lǐng)系統(tǒng)，按發(fā)票申領(lǐng)流程進行領(lǐng)票人信息確認(rèn)、稅控發(fā)票網(wǎng)上驗舊、稅控發(fā)票網(wǎng)上申領(lǐng)，最后打印“（）”并加蓋本行公章完成網(wǎng)上購票。A、回單B、認(rèn)領(lǐng)單C、申領(lǐng)單D、申購單【正確答案】：D23.大額支付系統(tǒng)實行（）小時運行制度。A、7*24B、5*24C、5*21D、7*21【正確答案】：C24.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)會計監(jiān)督管理辦法（試行）》的要求，各機構(gòu)（）負責(zé)整改方案的組織和落實。A、分管會計結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)B、會計結(jié)算部主管C、經(jīng)辦部門主管D、發(fā)生差錯的具體經(jīng)辦人員【正確答案】：A25.代銷機構(gòu)應(yīng)具備最近（）年無重大監(jiān)管處罰記錄，無重大媒體負面報道。A、1年B、2年C、3年D、4年【正確答案】：C26.在履行客戶身份識別義務(wù)時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，（）。A、如本行客戶可無需核對B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件是否與本人一致，本行客戶可無需聯(lián)網(wǎng)核查C、應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D、僅一次性金融服務(wù)客戶需聯(lián)網(wǎng)核查【正確答案】：C27.境外個人客戶經(jīng)常項目項下小額購匯單筆金額小于（），憑本人有效身份證件辦理。A、500美元（不含）B、500美元（含）C、1000美元（含）D、1000美元（不含）【正確答案】：B28.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件劃分為哪三個等級（）。A、嚴(yán)重事件、一般事件、輕微事件B、災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件、輕微事件C、災(zāi)難事件、嚴(yán)重事件、一般事件D、緊急事件、嚴(yán)重事件、輕微事件【正確答案】：C29.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括：維護網(wǎng)點轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備，及時對自助設(shè)備進行故障維護、設(shè)備升級、加鈔清鈔和（）等操作。A、錯款處理B、憑條打印C、機房布控D、登記上繳【正確答案】：A30.Ⅲ類賬戶的賬戶余額最高不超過（）元。A、1000元B、2000元C、3000元D、4000元【正確答案】：B31.個人銀行賬戶需要提高電子渠道轉(zhuǎn)賬限額的，各受理分支機構(gòu)應(yīng)按照前款所制定的標(biāo)準(zhǔn)實施細則進行全面盡職調(diào)查應(yīng)綜合考慮其在本行近期日均資產(chǎn)、交易情況、是否有實際代發(fā)工資及客戶身份職業(yè)等情況辦理并經(jīng)()審批后辦理。A、分管零售業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)B、行長C、營業(yè)主管D、機構(gòu)主管(分行為分管風(fēng)險行領(lǐng)導(dǎo))【正確答案】：D32.金融機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對貨幣進行（），對假幣進行（），（）被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請。A、鑒定沒收代替B、鑒別沒收協(xié)助C、鑒別收繳協(xié)助D、鑒定收繳代替【正確答案】：C33.增值稅一般納稅人資格實行（）。A、核準(zhǔn)制B、備案制C、登記制D、審批制【正確答案】：C34.（）作為業(yè)務(wù)牽頭部門，負責(zé)與養(yǎng)老保險公司協(xié)商養(yǎng)老資管業(yè)務(wù)清算流程并組織實施。A、總行計財部B、總行科技管理部C、總行零售業(yè)務(wù)管理部D、總行會計結(jié)算部【正確答案】：C35.以下說法正確的是（）。A、允許代辦或授權(quán)辦理的業(yè)務(wù)，應(yīng)該重點對原授權(quán)人的身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，被授權(quán)人或代辦人的可以不用核查。B、營業(yè)部聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)留存交易打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。C、對于業(yè)務(wù)制度要求留存客戶身份證復(fù)印件的，營業(yè)部經(jīng)辦人員應(yīng)按規(guī)定留存身份證復(fù)印件（或身份證影印件），不能以打印的聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果代替，使用二代身份證件閱讀儀的打印結(jié)果也不可以代替。D、不管是否通過二代身份證閱讀儀鑒定通過的身份證聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，都必須由復(fù)核人員對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果復(fù)審并加簽?！菊_答案】：B36.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)配合國家安全機關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控操作指引》，下列說法錯誤的是（）。A、本行參與配合國家安全機關(guān)涉案賬戶資金查控的相關(guān)人員要充分認(rèn)識國家安全機關(guān)偵查工作的特殊性和敏感性，不得對目標(biāo)賬戶進行標(biāo)注，不得將國家安全機關(guān)的查詢內(nèi)容作為本行報送反洗錢信息、調(diào)整征信記錄等工作的依據(jù)。國家安全機關(guān)提供司法文書等內(nèi)容要視同密件進行管理。B、在配合國家安全機關(guān)涉案賬戶資金查控工作中，各參與配合的人員應(yīng)嚴(yán)格遵守外部有關(guān)保密規(guī)定和要求，嚴(yán)禁向被查詢單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，嚴(yán)禁幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。C、各級操作崗位人員要提升保守國家秘密意識，非工作需要不得談及國家安全機關(guān)查詢內(nèi)容，不過多了解國家安全機關(guān)工作內(nèi)容，不要求查詢?nèi)藛T現(xiàn)場說明情況。D、本行通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)收到的國家安全機關(guān)發(fā)送的信息，應(yīng)定期安全刪除，保存時間不超過一個月。如有其它工作需要，可申請國家安全機關(guān)協(xié)助提供相關(guān)證明材料?！菊_答案】：D37.對于網(wǎng)銀貸記來賬已入賬的業(yè)務(wù)，若因發(fā)起行操作有誤要求本行予以退款的，本行應(yīng)（）。A、配合發(fā)起行進行抹賬處理B、聯(lián)系相關(guān)客戶重新發(fā)起一筆往賬處理C、向中國人民銀行清算中心發(fā)起退匯D、不予受理【正確答案】：D38.申請國際結(jié)算優(yōu)惠費率低于本行一級優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)或本行并未明確規(guī)定的國際結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)費用優(yōu)惠項目，應(yīng)由哪個級別人員審批？A、總行計劃財務(wù)部主管+總行分管計劃財務(wù)部的行領(lǐng)導(dǎo)B、總行會計結(jié)算部主管+總行分管會計結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)C、分行財務(wù)管理部主管+分行分管財務(wù)管理的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行會計結(jié)算部主管+分行分管會計結(jié)算部的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：B39.各分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對收繳的假幣實物進行單獨管理，逐筆登記《假幣收繳代保管登記簿》，賬實分管，確保賬實相符，并按（）組織自查。A、月B、季C、半年D、年【正確答案】：B40.支取人民幣（）元含以上的，應(yīng)與被代理人電話核實，核實的內(nèi)容不限于被代理人身份信息、交易金額、資金去向、代理人信息等。A、5萬B、10萬C、20萬D、50萬【正確答案】：C41.對于移動設(shè)備盤點頻率，機構(gòu)會計結(jié)算部門應(yīng)（）至少盤點一次。A、每半年B、每年C、每個月D、每季度【正確答案】：D42.基金的認(rèn)購是指基金經(jīng)（）批準(zhǔn)首次募集后，投資者通過本行向基金管理公司購買基金份額的行為。A、中國基金監(jiān)督管理委員會B、銀監(jiān)會C、人民銀行D、中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)【正確答案】：D43.憑證使用部門在每年（）月提交需要銷毀的重要空白憑證清單及報告列明相關(guān)要素，經(jīng)審批確認(rèn)后（）個工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、12,10B、11,10C、12,5D、11,5【正確答案】：B44.金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)：一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者。A、20B、10C、5D、2【正確答案】：C45.可疑交易甄別的基礎(chǔ)是（）。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、真實有效的客戶資料D、可疑交易盡職調(diào)查【正確答案】：D46.若委托人對存管協(xié)議申請修改的內(nèi)容不違反《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)管理辦法》的各項規(guī)定，也不涉及本行實質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動，而僅涉及具體操作流程調(diào)整的，有權(quán)審批人應(yīng)為（）。A、戰(zhàn)區(qū)管轄風(fēng)險管理部合同制備人員和復(fù)核人員B、分行會計結(jié)算部主管和總行會計結(jié)算部主管C、總行零售金融部主管和總行分管零售金融部主管D、總行會計結(jié)算部主管和總行零售金融部主管【正確答案】：D47.（）指在人行賬戶中凍結(jié)的，用于小額軋差凈額資金清算擔(dān)保的資金，該部分資金不得用于日常的清算。A、差別準(zhǔn)備金B(yǎng)、圈存資金C、備付金D、超額準(zhǔn)備金【正確答案】：B48.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由()退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣C、由鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、由收繳單位墊付【正確答案】：C49.本行在基金募集期內(nèi)可以接受認(rèn)購申請。認(rèn)購采用“（）”原則。A、金額認(rèn)購B、時間認(rèn)購C、份額認(rèn)購D、產(chǎn)品認(rèn)購【正確答案】：A50.在本行任何一家分支機構(gòu)首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的機構(gòu)申報主體，受理業(yè)務(wù)的本行分支機構(gòu)應(yīng)收集該機構(gòu)申報主體的對公申報主體信息，同時補充該申報主體在本行的開戶信息，這兩部分信息構(gòu)成（）。A、客戶信息B、系統(tǒng)信息C、單位基本情況表【正確答案】：C51.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)（）。A、按孰低原則報送B、按孰高原則報送C、分別提交大額交易報告D、如涉及境外標(biāo)準(zhǔn)的，按境外標(biāo)準(zhǔn)報送【正確答案】：C52.銀行各業(yè)務(wù)部門在日常工作中高度關(guān)注客戶交易和行為情況，若發(fā)現(xiàn)客戶交易或客戶行為存在異常的，應(yīng)及時向（）報告。A、本部門主管B、部門反洗錢聯(lián)絡(luò)專員C、分行反洗錢小組負責(zé)人D、分行反洗錢工作小組成員【正確答案】：B53.在委托貸款發(fā)放當(dāng)天，如確因客觀原因不能將貸款資金支付給借款人交易對手的，應(yīng)在（）完成支付，資金未實際對外支付前貸款資金留存借款人賬戶或本行內(nèi)部賬戶。A、次日B、下一工作日C、次日十二點前D、下一工作日十二點前【正確答案】：B54.（）負責(zé)網(wǎng)點智能服務(wù)所涉及重要空白憑證管理，包括領(lǐng)用、發(fā)放、盤點等工作；A、各分支機構(gòu)營業(yè)部B、各分支機構(gòu)綜合部/辦公室C、分行人力資源部D、分行會計結(jié)算部【正確答案】：A55.本行確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)及時報告分行會計結(jié)算部，由會計結(jié)算部在（）向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告。A、5個工作日B、1個工作日C、2個工作日D、3個工作日【正確答案】：D56.柜員辦理人民幣（）以上或等值（）美元外幣以上的現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時應(yīng)經(jīng)所在機構(gòu)營業(yè)部三級及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過。A、10萬，1萬B、20萬，1萬C、10萬，5萬D、20萬，5萬【正確答案】：B57.本行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值2000美元以上C、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1000美元以上D、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上【正確答案】：D58.電子信用證信息交換系統(tǒng)每周運行（）天。A、5B、7C、6D、2【正確答案】：A59.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、2B、3C、5D、10【正確答案】：A60.客戶在本行發(fā)生的滿足大額交易數(shù)據(jù)報送標(biāo)準(zhǔn)的大額交易數(shù)據(jù)原則上要求在（）個工作日報送。A、T+1B、T+2C、T+3D、T+5【正確答案】：B61.本行應(yīng)構(gòu)建以（）為基本單位的交易監(jiān)測體系，交易監(jiān)測范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進行的交易及客戶身份識別的整個過程。A、客戶B、賬戶C、業(yè)務(wù)D、流水【正確答案】：A62.增值賬戶計息周期、增值周期內(nèi)的“最低日均余額”根據(jù)客戶實際需要申請、審批并在協(xié)議中約定，原則上不得低于等值（）美元。A、100萬（含）B、300萬（含）C、500萬（含）D、1000萬（含）【正確答案】：B63.費用入賬金額應(yīng)與發(fā)票金額、付款金額等保持內(nèi)在（）。A、完整性B、有效性C、統(tǒng)一性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：C64.總行于（）形成全年結(jié)算條線業(yè)務(wù)連續(xù)性及應(yīng)急演練的方案，報分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報備總行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會、總行信息突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組、總行風(fēng)險管理部、總行內(nèi)部稽核部。A、每年一月份B、上一年度十二月份C、每年一季度D、上一監(jiān)督四季度【正確答案】：A65.中小面額人民幣是指中國人民銀行發(fā)行的正在流通中的面值在（）元（含）以下的各券別人民幣。A、50B、20C、10D、5【正確答案】：B66.涉及恐怖活動資產(chǎn)被凍結(jié)客戶提出因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，本行應(yīng)告知其向資產(chǎn)所在地（）提出申請。A、設(shè)區(qū)市公安機關(guān)B、設(shè)區(qū)市人民銀行C、縣級人民銀行D、縣級公安機關(guān)【正確答案】：D67.（）以下客戶信息變更需客戶來柜面辦理。A、性質(zhì)代碼B、行業(yè)類別C、通信地址D、企業(yè)規(guī)?！菊_答案】：C68.柜面修改交易匯率，由營業(yè)部一級受權(quán)人員+三級受權(quán)人員辦理，且經(jīng)營業(yè)部副主管簽批，匯率修改容忍度超過（）的，還需總行營運管理部遠程授權(quán)。A、0.10%B、0.20%C、0.30%D、0.40%【正確答案】：B69.根據(jù)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)于每年年初按照（）為培訓(xùn)周期制定機構(gòu)內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識與技能培訓(xùn)計劃。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C70.智能服務(wù)可以查詢個人客戶借記卡（）交易流水A、3個月B、6個月C、1年D、開戶至今【正確答案】：B71.特約商戶為個體工商戶和（）的，可使用其同名個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶。A、個人B、自然人C、法人D、公司【正確答案】：B72.電子信用證信息交換系統(tǒng)的運行時間是（）。A、每個工作日8:30-23:00B、每個工作日8:30-23:00C、每個工作日8:30-17:15D、每日8:30-17:15【正確答案】：B73.會計監(jiān)督的主要內(nèi)容，需保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理（）A、規(guī)范性B、合規(guī)性C、合法性D、以上皆是【正確答案】：D74.（）負責(zé)后管系統(tǒng)網(wǎng)點智能服務(wù)相關(guān)角色的新增、維護及刪除？A、總行人力資源部B、總行零售金融部C、總行會計結(jié)算部D、總行運營管理部【正確答案】：D75.Ⅰ類事件應(yīng)急處置方案中，各分支機構(gòu)營業(yè)部按要求為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，需登記（）。A、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)開戶登記簿》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)變更登記簿》C、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)撤銷登記簿》D、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急登記簿》【正確答案】：D76.單個企業(yè)每月備用金結(jié)匯不得超過等值（）萬美元。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B77.（）和大堂經(jīng)理作為大堂引導(dǎo)服務(wù)的第一責(zé)任人，并應(yīng)明確建立A/B角管理機制；其余崗位人員根據(jù)《操作指引》第三部分要求依次承擔(dān)客戶引導(dǎo)輔助職能。A、公司客戶經(jīng)理B、廳堂服務(wù)經(jīng)理C、客戶服務(wù)經(jīng)理D、零售客戶經(jīng)理【正確答案】：C78.有關(guān)本行實體業(yè)務(wù)公章的使用范圍與保管要求，下列哪項是正確的？A、原則上由三級受權(quán)人員或以上人員保管和使用，具體保管人員以所在分行的書面授權(quán)為準(zhǔn)。B、一級受權(quán)人員完成業(yè)務(wù)審核及業(yè)務(wù)處理，根據(jù)規(guī)定交由三級受權(quán)人員完成業(yè)務(wù)復(fù)核后（如有），將需要加蓋業(yè)務(wù)公章實體印章的相關(guān)憑證，附上全套業(yè)務(wù)憑證傳遞給業(yè)務(wù)公章保管受權(quán)人員。C、實體業(yè)務(wù)公章主要用于加蓋尚未實現(xiàn)系統(tǒng)輸出電子印章及未通過系統(tǒng)打印輸出的存折、存單、柜面業(yè)務(wù)協(xié)議、申請書、證明等，并作為電子業(yè)務(wù)印章系統(tǒng)故障的應(yīng)急備用和應(yīng)客戶要求時使用?！菊_答案】：C79.集團型銀企直連客戶成員企業(yè)未開通通存通兌，機構(gòu)營業(yè)部必須提交（）至成員企業(yè)客戶開戶機構(gòu)營業(yè)部協(xié)助進行公章簽署真實性核驗。A、內(nèi)聯(lián)卡B、盡職調(diào)查書C、銀企直連服務(wù)申請表【正確答案】：A80.自2019年11月28日21：00起，中國人民銀行清算總中心將調(diào)整小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（即超級網(wǎng)銀）貸記業(yè)務(wù)單筆限額至（），并取消小額支付系統(tǒng)實時借記業(yè)務(wù)、支票截留業(yè)務(wù)以及網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)借記業(yè)務(wù)的金額上限。A、50萬元（含）B、80萬元（含）C、100萬元（含）D、200萬元（含）【正確答案】：C81.反假貨幣從業(yè)資質(zhì)的有效期為（）年，超過有效期需重新取得資質(zhì)認(rèn)定。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B82.本行增值稅以每一個（）為納稅期限，按該期限申報納稅。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正確答案】：B83.若公司客戶需提前支取有權(quán)提前支取的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，則客戶需在《結(jié)構(gòu)性存款提前支取通知書》上加蓋（）。A、公章B、預(yù)留印鑒C、公章及預(yù)留印鑒D、公章或預(yù)留印鑒【正確答案】：D84.對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定鑒定單位予以沒收，并向本行和被收繳人開具（）。A、《假幣收繳憑證》和《假人民幣沒收收據(jù)》B、《假幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣收繳憑證》C、《假幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒收收據(jù)》【正確答案】：C85.（）為執(zhí)行盡職調(diào)查的第一責(zé)任人。A、營業(yè)部柜員B、客戶經(jīng)理C、市場部門主管D、反洗錢工作小組【正確答案】：B86.對于認(rèn)證成功的增值稅進項稅票應(yīng)在認(rèn)證成功的次月（）內(nèi)入庫。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：C87.備付金是指（）在人行賬戶的存款扣除（）后的余額。A、本行（包括分行），應(yīng)交法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、本行（不包括分行），超額準(zhǔn)備金存款C、本行（包括分行），超額準(zhǔn)備金存款D、本行（不包括分行），應(yīng)交法定存款準(zhǔn)備金【正確答案】：A88.本行對超過（）歲的客戶進行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。A、60B、65C、70D、75【正確答案】：B89.本行首次發(fā)次大額存單前，（）應(yīng)向市場利率定價自律機制秘書處提交本行大額存單管理辦法。A、分行公司金融部B、總行公司金融部C、總行產(chǎn)品管理部D、分行產(chǎn)品管理部【正確答案】：B90.境內(nèi)銀行留存紙質(zhì)《單位基本情況表》期限為（）。A、24個月B、永久C、12個月D、36個月【正確答案】：B91.（）對會計結(jié)算條線員工的行為進行監(jiān)測、識別、記錄、處理和報告。A、總行會計結(jié)算部B、總行運營管理部C、總行風(fēng)險管理部D、總行人力資源部【正確答案】：A92.本行從事反洗錢工作的專職人員應(yīng)當(dāng)具有（）以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C93.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、5B、10C、15D、30【正確答案】：C94.下列哪些行為不屬于《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)增值稅發(fā)票管理辦法》（廈國銀發(fā)〔2020〕170號）所稱的“虛開發(fā)票”。A、沒有貨物購銷或者沒有提供或接受應(yīng)稅勞務(wù)而為他人、為自己、讓他人為自己、介紹他人開具增值稅專用發(fā)票。B、有貨物購銷或者提供或接受了應(yīng)稅勞務(wù)但為他人、為自己、讓他人為自己、介紹他人開具數(shù)量或者金額不實的增值稅專用發(fā)票。C、進行了實際經(jīng)營活動，但讓他人為自己代開增值稅專用發(fā)票。D、向主管稅務(wù)機關(guān)以外的單位和個人買取專用發(fā)票?！菊_答案】：D95.金融IC卡卡號第（）位數(shù)字（）作為定制卡號標(biāo)識，分支機構(gòu)零售業(yè)務(wù)部負責(zé)提出VIP客戶定制卡號后四位的需求，報機構(gòu)零售業(yè)務(wù)管理部門主管審批。A、7,0B、8,6C、8,8D、16,8【正確答案】：B96.在開戶環(huán)節(jié)，各銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)要區(qū)別（），有選擇地采取合理的某項或多項查驗方式。A、客戶經(jīng)濟背景B、客戶身份C、客戶風(fēng)險程度D、客戶證件種類【正確答案】：C97.對于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計劃之外專項安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】：B98.對于洗錢風(fēng)險登記劃分為“中、高、最高”的短期不動戶，納入短期不動戶管理后系統(tǒng)將對其設(shè)置（）的賬戶限制。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、不做限制【正確答案】：C99.本行在廣泛收集信息的基礎(chǔ)上，采?。ǎ┑姆椒?，對洗錢風(fēng)險進行識別和評估。A、定性分析B、定量分析C、定性與定量分析相結(jié)合【正確答案】：C100.下列哪項業(yè)務(wù)不屬于通存通兌業(yè)務(wù)（）。A、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、匯款業(yè)務(wù)C、符合本行現(xiàn)金管理規(guī)定的人民幣現(xiàn)金取款D、保證金業(yè)務(wù)【正確答案】：D1.以下關(guān)于電子簽名業(yè)務(wù)描述正確的有。A、本行記載電子簽名的文件可由機構(gòu)營業(yè)部柜面經(jīng)辦在本行綜合柜面查詢B、本行記載電子簽名的文件可由機構(gòu)營業(yè)部柜面復(fù)核在本行綜合柜面查詢C、本行記載電子簽名的文件不可根據(jù)客戶需要生成紙質(zhì)打印回單D、個人客戶通過電子簽名完成的業(yè)務(wù)，可登陸本行電子渠道客戶端查詢及下載相關(guān)回單?！菊_答案】：ABD2.若委托人申請修改的內(nèi)容違反本辦法的各項規(guī)定或涉及本行實質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動的，需要（）審批。A、分行會計結(jié)算部主管B、總行會計結(jié)算部主管C、總行分管會計結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)D、總行分管零售金融行領(lǐng)導(dǎo)E、總行分管風(fēng)險管理的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：CDE3."好E貸"產(chǎn)品的借款人需具備但不限于以下條件（）。A、申請貸款時年滿18周歲且未超過60周歲，具有中華人民共和國國籍，具有合法身份，能提供有效身份證明B、借款人授信申請時無尚未結(jié)清的貸款C、非失信被執(zhí)行人D、具有合法貸款需求，且有按期償還貸款本息的能力E、非本行關(guān)系人F、本行規(guī)定的其他條件【正確答案】：ACDEF4.本行各機構(gòu)在報送可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險控制措施，包括（）等。A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風(fēng)險等級C、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案【正確答案】：ABCDE5.關(guān)于國際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求，下列哪些說法是正確的（）。A、支行國際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理，且申請準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對支行開通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險點已制定相對完善的風(fēng)險控制措施【正確答案】：ABCD6.出具資信/資產(chǎn)證明，個人客戶每份（）元，公司客戶每份人民幣（）元。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：AD7.原則上申請準(zhǔn)入國際結(jié)算業(yè)務(wù)的支行應(yīng)滿足（）。A、年度國際業(yè)務(wù)量不低于等值10億元人民幣B、年度業(yè)務(wù)筆數(shù)不低于200筆C、已具備一定的國際業(yè)務(wù)市場及國際業(yè)務(wù)操作量D、續(xù)發(fā)展勢頭良好，市場空間廣闊【正確答案】：ABCD8.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD9.網(wǎng)點智能交互平臺憑證尾箱管理和自動發(fā)卡機采?。ǎⅲǎ?、（）的原則，相關(guān)操作應(yīng)在行內(nèi)視頻監(jiān)控范圍內(nèi)完成。A、雙人管理B、單人管理C、日間清點D、日終上交【正確答案】：BCD10.重大投訴主要是指符合下列條件之一的客戶投訴（）。A、新聞媒體、司法機關(guān)或監(jiān)管機構(gòu)等敏感單位工作人員的投訴，或者具有較大社會影響力客戶的投訴。B、因本行制度或系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致的，不及時彌補會引發(fā)后續(xù)連鎖反應(yīng)的投訴。C、同一客戶就同一問題反映2次(不含)以上的投訴。D、其它可能對本行聲譽或利益造成負面影響的投訴。【正確答案】：ABCD11.以下情況的大額存單不允許轉(zhuǎn)讓？A、已辦理時點資金證明B、被國家有權(quán)機關(guān)凍結(jié)C、已辦理時段資金證明D、已質(zhì)押【正確答案】：BCD12.以下固定資產(chǎn)中，哪些應(yīng)計提折舊？A、以經(jīng)營租賃方式租入的固定資產(chǎn)B、以融資租賃方式租入的固定資產(chǎn)C、提前報廢的固定資產(chǎn)D、因大維修停用的固定資產(chǎn)【正確答案】：BD13.跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外機構(gòu)、境內(nèi)個人發(fā)生的（）和（）。A、跨境人民幣收支活動B、跨境本外幣收支活動C、境外外匯經(jīng)營活動D、境內(nèi)外匯經(jīng)營活動【正確答案】：BD14.本行盡職調(diào)查應(yīng)以（）為核心，對客戶身份及交易情況進行審慎調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職調(diào)查D、風(fēng)險為本E、勤勉盡責(zé)【正確答案】：AB15.根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為（）。A、票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)B、票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)【正確答案】：AB16.以下屬于有效識別和監(jiān)控洗錢風(fēng)險的指標(biāo)的是（）。A、本行對洗錢犯罪持“零容忍”態(tài)度。禁止辦理任何違反反洗錢相關(guān)法律法規(guī)、政策、原則的業(yè)務(wù)；禁止在超出本行反B、根據(jù)洗錢風(fēng)險管理需要，持續(xù)優(yōu)化升級反洗錢及相關(guān)信息系統(tǒng)，以支持對洗錢風(fēng)險進行識別、評估、監(jiān)測和報告。C、定期評估、分析研判本行面臨的洗錢風(fēng)險，合理評估本行風(fēng)險控制機制的有效性，查找風(fēng)險漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，不斷提高本行洗錢風(fēng)險管理能力，并爭取更好的監(jiān)管評價。D、反洗錢工作合規(guī)管理部門洗錢風(fēng)險管理崗位專職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不低于20％【正確答案】：ABC17.線上資金監(jiān)管服務(wù)對象包括（）。A、機關(guān)客戶B、個人客戶C、企業(yè)客戶D、事業(yè)單位客戶【正確答案】：ACD18.我行通過柜外清設(shè)備可實現(xiàn)？A、電子簽名采集B、滿意度評價C、營銷廣告播放D、密碼輸入【正確答案】：ABCD19.由分行會計結(jié)算部向RCPMIS系統(tǒng)報送的業(yè)務(wù)類報文名稱有：。A、跨境支出信息B、人民幣相關(guān)跨境外幣收款信息C、非居民個人境內(nèi)賬戶余額信息D、小額批量人民幣跨境收入信息【正確答案】：ABCD20.企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫僅限于辦理企業(yè)銀行賬戶（）等相關(guān)業(yè)務(wù)A、開立B、轉(zhuǎn)賬C、變更D、撤銷【正確答案】：ACD21.營業(yè)廳內(nèi)顯著位置擺放或電子顯示本行全部服務(wù)價格目錄冊，包括（）（）（）（），方便客戶查閱。A、對私服務(wù)B、對公服務(wù)C、收費項目D、免費項目【正確答案】：ABCD22.對于（）前三個工作日，（）、（）前5個工作日，日終業(yè)務(wù)處理截止時間適當(dāng)延遲至22點無需另外審批。A、月底B、季末C、年末D、周末【正確答案】：ABC23.人民幣（）及以上面額必須全額機械清分，人民幣（）及以下券別如不適用機械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正確答案】：BC24.關(guān)于單位客戶外匯賬戶管理相關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（）。A、單位客戶要求本行將經(jīng)常項目外匯資金劃轉(zhuǎn)至本行其它營業(yè)機構(gòu)或其它銀行的，劃轉(zhuǎn)時無需備注。B、待核查賬戶的收入范圍限于貿(mào)易外匯收入（含轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收入，不含出口貿(mào)易融資項下境內(nèi)金融機構(gòu)放款及境外回款）。C、待核查賬戶是指單位客戶用于收付出口收匯款（包括出口項下境外收匯和符合規(guī)定的境內(nèi)收匯，含預(yù)收貨款）的賬戶，有關(guān)國際收支申報等管理要求，與經(jīng)常項目外匯賬戶相同。D、資本項目外匯賬戶的開立、變更、關(guān)閉，無需取得外匯局核準(zhǔn)?！菊_答案】：BC25.本行單位客戶、個人客戶的銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的。A、30B、50C、100D、200【正確答案】：AC26.以下哪些屬于企業(yè)客戶賬戶開立意愿核實遠程視頻的渠道？A、微信銀行B、本行移動終端業(yè)務(wù)平臺C、企業(yè)手機銀行APPD、個人手機銀行APPE、國行E企盈【正確答案】：BCDE27.柜面類移動服務(wù)經(jīng)理可以為（）人員，并獲得本行反洗錢資格認(rèn)證或持有中國金融培訓(xùn)中心頒發(fā)的《反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)證書》。A、分支機構(gòu)未轉(zhuǎn)正的實習(xí)人員B、分支機構(gòu)柜員崗正式員工C、分支機構(gòu)客戶服務(wù)崗正式員工（包括兼崗）D、辦理零售業(yè)務(wù)滿半年的分支機構(gòu)零售崗正式員工【正確答案】：BCD28.對外支付的人民幣紙幣現(xiàn)鈔包括（）。A、柜臺支付B、自動存/取款機支付C、繳存人民銀行發(fā)行庫回籠款【正確答案】：ABC29.境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶允許的收入范圍（）。A、跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及資本金轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項目人民幣結(jié)算收入B、跨境貿(mào)易人民幣融資款項C、政策明確允許或經(jīng)批準(zhǔn)的資本項目人民幣收入D、從同名或其他境外機構(gòu)境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶獲得的收入E、賬戶孳生的利息【正確答案】：BCDE30.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)運營條線員工行為管理細則》適用于本行境內(nèi)機構(gòu)運營條線員工，包括（）。A、總行運營管理部B、分行會計結(jié)算部運營業(yè)務(wù)相關(guān)人員C、分支機構(gòu)柜面條線人員D、市場人員【正確答案】：ABC31.在日常業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)測過程中，一旦發(fā)現(xiàn)本產(chǎn)品項下貸款逾期率超過（）或不良率超過（）時，總行零售金融部應(yīng)及時牽頭成立應(yīng)急工作小組進行緊急管控。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：AC32.目前個人銀行賬戶涉案新形勢包括A、不法分子開戶理由日趨合理B、通過傳統(tǒng)黑名單系統(tǒng)和開戶監(jiān)測效果減弱C、買賣賬戶對象轉(zhuǎn)向存量賬戶D、傳統(tǒng)反洗錢監(jiān)測模型效果有限E、大量涉案資金通過快捷支付轉(zhuǎn)出，網(wǎng)銀限額控制失效F、開戶銀行要貫徹“六保六穩(wěn)”，不能隨意拒絕開戶。G、福建省屬于上級通報涉案重點地區(qū)【正確答案】：ABCDEFG33.機構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信息與其他信息存在明顯矛盾的情形包括（）。A、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的。B、聲明僅為中國稅收居民，但機構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址、電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的。C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的。D、投資機構(gòu)聲明屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國（地區(qū)）不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的?！菊_答案】：ABC34.冠字號碼記錄設(shè)備，是指本行使用的具備（）的現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、冠字號碼識別B、冠字號碼記錄C、冠字號碼存儲【正確答案】：ABC35.外匯賬戶信息報送類型包括（）。A、每日收入合計B、每日支出合計C、賬戶開戶D、賬戶銷戶E、每日余額【正確答案】：ABCDE36.存在（)情形之一的電子商業(yè)承兌匯票，本行不予辦理貼現(xiàn)。A、存在掛失止付、公示催告、凍結(jié)等異常情況；B、付款期限超過3個月C、匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣、或記載“質(zhì)押”字樣、或記載“委托收款”字樣、或轉(zhuǎn)讓背書附帶條件D、匯票承兌日與申請貼現(xiàn)日為同一天E、未經(jīng)承兌或承兌附有條件的【正確答案】：ACDE37.客戶僅開立同業(yè)客戶編號未開立同業(yè)存款賬戶，所需材料。（）A、內(nèi)聯(lián)單或其他證明文件B、金融機構(gòu)客戶信息采集表C、境內(nèi)金融機構(gòu)客戶提供的證明文件原件或加蓋公章的復(fù)印件D、加蓋公章的企業(yè)法人有效身份證件復(fù)印件E、盡職調(diào)查表F、非本地區(qū)客戶需提供跨區(qū)申請報告【正確答案】：ABCDE38.境內(nèi)機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點服務(wù)監(jiān)督體系包括（）層級。A、現(xiàn)場管理組織B、后督管理組織C、督查管理組織D、協(xié)調(diào)指導(dǎo)組織【正確答案】：ABCD39.與本行開展直銷大額存單業(yè)務(wù)的第三方平臺包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺B、證券公司C、基金公司D、保險公司【正確答案】：AB40.本行對以下非自然人客戶，可以不識別受益所有人的身份：（）。A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構(gòu)及組織C、其他人民銀行規(guī)定允許的可采取簡化盡職調(diào)查措施的情形。【正確答案】：ABC41.實行政府指導(dǎo)價、政府定價的收費項目，各分支機構(gòu)以下哪些行為屬于違規(guī)收費？A、對明令取消的收費項目不再繼續(xù)收費B、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價、政府定價C、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度D、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價、政府定價范圍內(nèi)的收費項目或者標(biāo)準(zhǔn)E、高于或者低于政府定價的【正確答案】：BCDE42.各機構(gòu)應(yīng)落實電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)本人辦理原則，通過多重手段核實客戶身份，切實有效防范電子銀行個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險，對于涉及（）等高風(fēng)險的個人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶提交相關(guān)業(yè)務(wù)背景證明材料并按照展業(yè)原則盡職審核。A、房地產(chǎn)B、古董C、保險D、餐飲【正確答案】：ABC43.支行級機構(gòu)受理國際結(jié)算業(yè)務(wù)包括哪些？A、匯款業(yè)務(wù)B、出口議付C、光票托收D、出口托收【正確答案】：ABCD44.客戶資金監(jiān)管業(yè)務(wù)基本原則有（）。A、中立原則B、獨立原則C、嚴(yán)格相符原則D、保守商業(yè)秘密原則【正確答案】：ABCD45.以下哪些具備了個人分拆結(jié)售匯行為特征？A、個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次（含）以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一網(wǎng)點，每個人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯B、同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶C、境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日分別將外匯匯給境內(nèi)5個（含）以上不同個人，收款人分別結(jié)匯。D、5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶【正確答案】：ABCD46.加強盡職調(diào)查采取額外措施或更嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，以控制洗錢風(fēng)險。相關(guān)措施包括但不限于（）A、采取身份識別輔助措施以取得客戶的額外資料B、提高客戶洗錢風(fēng)險等級C、提高交易監(jiān)測的頻率和強度D、增加客戶賬戶的借貸記限制【正確答案】：AC47.對于符合以下任一標(biāo)準(zhǔn)的客戶可直接劃分為最高風(fēng)險。A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、自上一次評級結(jié)果生效起一年內(nèi)被本行報送過重點可疑交易或一次以上可疑交易的客戶C、拒絕配合本行依法開展客戶盡職調(diào)查工作的客戶D、其他被列入本行反洗錢禁止類、重點關(guān)注類名單的客戶【正確答案】：ACD48.個人客戶在柜面辦理大額存單開立，需提供以下哪些資料？A、《個人大額存單業(yè)務(wù)申請書》B、本人有效身份證明文件C、借記卡或定活一本通D、現(xiàn)金【正確答案】：ABC49.客戶辦理單位協(xié)定存款提前解約需要提供（）材料。A、法人有效身份證件B、授權(quán)書C、經(jīng)辦人有效身份證件D、《協(xié)定存款提前解約申請書》【正確答案】：ABCD50.個人客戶通過柜面新建業(yè)務(wù)關(guān)系時，由（）提供洗錢風(fēng)險等級人工評定表進行調(diào)查評估。個人客戶通過非柜面渠道新建業(yè)務(wù)關(guān)系時，由（）提供洗錢風(fēng)險人工評定表進行調(diào)查評估。A、柜員B、客戶經(jīng)理C、客戶本人D、風(fēng)險管理部【正確答案】：AB51.某可信客戶支付海運費，本行分支機構(gòu)需審查并留存（）。A、運輸發(fā)票B、運輸單據(jù)C、運輸清單D、完稅證明【正確答案】：ABC52.修改基本存款賬戶核準(zhǔn)日需要提供什么材料。（）A、開戶許可證原件B、加蓋公章的開戶許可證復(fù)印件C、開戶許可證副本D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC53.下列關(guān)于資金存管專戶的說法正確的有（）。A、資金存管專戶暫不計息B、在合作存續(xù)期內(nèi)，除存管協(xié)議約定的自動資金劃撥、錯賬差錯調(diào)整等其他約定用途外，委托人不得主動進行轉(zhuǎn)賬、存管專戶銷戶及預(yù)留印鑒變更等業(yè)務(wù)C、存管專戶資金必須?？顚Ｓ肈、資金存管平臺客戶需要到柜臺開立資金存管子賬戶【正確答案】：ABC54.個人投資者需持（）到本行營業(yè)網(wǎng)點辦理基金交易業(yè)務(wù)。A、借記卡B、手機C、有效身份證件D、現(xiàn)金【正確答案】：AC55.以下哪些屬于會計監(jiān)督原則（）。A、合法性B、適用性C、規(guī)范性D、分離性E、獨立性F、保密性【正確答案】：ABCDEF56.經(jīng)認(rèn)證有下列情形之一的，本行作為購買方所取得的專用發(fā)票不得作為增值稅進項稅額的抵扣憑證，本行可要求銷售方重新開具專用發(fā)票。A、無法認(rèn)證B、納稅人識別號認(rèn)證不符C、專用發(fā)票代碼、號碼認(rèn)證不符D、重復(fù)認(rèn)證【正確答案】：ABC57.客戶洗錢風(fēng)險等級分類中，“新建立業(yè)務(wù)關(guān)系”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為：。A、在本行首次開立賬戶B、在本行首次開立客編C、因一次性交易需要創(chuàng)建客戶編號D、需要更改客戶信息的【正確答案】：AC58.會計核算業(yè)務(wù)監(jiān)督的主要方法包括（）。A、靜態(tài)檢查B、合規(guī)檢查C、動態(tài)回溯D、視頻檢查【正確答案】：AC59.“商戶貸”可供選擇的貸款合同期限包括（）。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：ABCD60.本行發(fā)票管理職能部門應(yīng)設(shè)置發(fā)票管理相關(guān)崗位以確保發(fā)票管理工作的正常開展，發(fā)票管理相關(guān)崗位包括哪些？A、發(fā)票管理復(fù)核崗B、發(fā)票管理經(jīng)辦崗C、稅務(wù)管理經(jīng)辦崗D、稅務(wù)管理復(fù)核崗E、發(fā)票保管經(jīng)辦崗F、發(fā)票保管復(fù)核崗【正確答案】：ABCDEF61.本行反洗錢及反恐怖融資名單劃分為（）。A、禁止類B、關(guān)注類C、重點可疑類D、一般可疑類E、正常類【正確答案】：ABCD62.本行已實現(xiàn)借助智能視頻服務(wù)平臺，企業(yè)法定代表人或單位負責(zé)人無需親臨柜面，通過本行（）、（）、（）及（）等渠道即可發(fā)起企業(yè)基本存款賬戶開戶意愿核實請求。A、企業(yè)手機銀行APPB、個人手機銀行APPC、國行E企盈D、移動終端業(yè)務(wù)平臺【正確答案】：ABCD63.以下屬于國際收支檢查要點的是（)。A、及時性方面，通過比對DSB與國際收支申報系統(tǒng)數(shù)據(jù)，檢查國際收支申報數(shù)據(jù)是否存在漏報情況；B、準(zhǔn)確性方面，關(guān)注是交易附言規(guī)范性；是否存在資本項下申報相關(guān)外匯局批件號/備案表號/業(yè)務(wù)編號與外管系統(tǒng)編號不一致的情況。C、單位基本情況表方面：是否漏建、遲建D、是否及時查看反饋文件、及時回復(fù)外管核查【正確答案】：ABCD64.對賬版網(wǎng)銀僅提供基本的銀企對賬相關(guān)功能，包活（）。A、月度對賬單查詢B、銀企季度余額查詢C、對賬處理進度查詢D、日對賬查詢【正確答案】：ABC65.與1999年版第五套人民幣1元硬幣相比，2019年版第五套人民幣1元硬幣的主要變化有（）。A、直徑減小B、增加防偽特征C、面額數(shù)字造型調(diào)整D、花卉縮小E、正面增加圓點【正確答案】：ABCDE66.2020年版第五套人民幣5元紙幣保持2005年版第五套人民幣5元紙幣（）等要素不變，優(yōu)化了票面結(jié)構(gòu)層次與效果，提升了整體防偽性能。A、規(guī)格、主圖案、主色調(diào)B、“中國人民銀行”行名、國徽C、盲文面額標(biāo)識D、漢語拼音行名E、民族文字【正確答案】：ABCDE67.本行冠字號碼記錄設(shè)備包括（）等現(xiàn)鈔處理設(shè)備。A、本幣點鈔機B、外幣點鈔機C、自動化清分機具D、取款機E、存取款一體機【正確答案】：ABCDE68.各分支機構(gòu)營業(yè)部在支付清算平臺的職責(zé)包括：（）。A、負責(zé)與支付清算平臺相關(guān)的電子渠道端功能對客宣導(dǎo)B、對中心端清分的報文、任務(wù)及時予以處理答復(fù)C、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)D、負責(zé)本機構(gòu)支付清算類報表編制【正確答案】：BC69.以下哪些監(jiān)督類型會計監(jiān)督人員需當(dāng)日完成監(jiān)督（)。A、重點監(jiān)督B、風(fēng)險預(yù)警C、一般監(jiān)督D、影像監(jiān)督【正確答案】：AB70.網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)支持（）認(rèn)證方式。A、協(xié)議認(rèn)證B、在線認(rèn)證C、短信認(rèn)證【正確答案】：AC71.辦理不動戶激活手續(xù)，機構(gòu)市場營銷部應(yīng)填寫（）交由機構(gòu)營業(yè)部初審A、不動戶激活審批表B、盡職調(diào)查報告C、風(fēng)險評級表D、客戶營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：AB72.分賬通業(yè)務(wù)是指本行接受委托人的委托，作為資金管理方，為產(chǎn)業(yè)電商平臺、商品交易平臺、供應(yīng)鏈平臺等交易平臺提供的包括平臺用戶分戶登記簿開立與管理、（）。A、交易支付B、分賬登記C、交易清分D、對賬結(jié)算服務(wù)【正確答案】：ABCD73.人民幣單位協(xié)定存款合同有限期內(nèi)，系統(tǒng)（）計提利息，基本存款額度以下的部分按本行掛牌的（）利率計提利息，基本存款額度以上的部分按本行掛牌的（）利率計提利息。A、按日B、按月C、活期D、協(xié)定存款【正確答案】：ACD74.柜面人員應(yīng)通過錄音電話回訪方式與企業(yè)法人或財務(wù)負責(zé)人核實開通企業(yè)網(wǎng)銀的相關(guān)事宜，經(jīng)雙方確認(rèn)后，由核實人員在申請表中注明（）等要素，防范冒領(lǐng)冒開的風(fēng)險。A、核實時間B、核實方式C、被核實人名稱D、聯(lián)絡(luò)電話【正確答案】：ABCD75.單位客戶在柜面辦理大額存單，需提供（）等材料。A、《單位大額存單業(yè)務(wù)申請書》B、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件原件C、授權(quán)委托書原件D、經(jīng)辦人身份證件原件E、營業(yè)執(zhí)照正本原件【正確答案】：ABCD76.每日網(wǎng)點營業(yè)前廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)對（）進行檢查。A、網(wǎng)點智能交互平臺B、網(wǎng)點智能互動桌面C、廳堂移動服務(wù)助手終端D、自動發(fā)卡機的可用性【正確答案】：ABCD77.企業(yè)電子銀行業(yè)務(wù)參數(shù)配置內(nèi)容包括（）。A、電子銀行業(yè)務(wù)參數(shù)B、限額管理參數(shù)C、風(fēng)險監(jiān)控參數(shù)D、授權(quán)模式參數(shù)E、收費模式參數(shù)【正確答案】：ABC78.2019年版第五套人民幣1元硬幣，正面面額數(shù)字“1”輪廓線內(nèi)增加隱形圖文（）和（）。A、￥B、1C、RMBD、1元【正確答案】：AB79.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件：（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局B、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經(jīng)濟或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性【正確答案】：ABCD80.金融機構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？A、確保在用現(xiàn)金機具的鑒別能力符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)B、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，負責(zé)組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)C、按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼【正確答案】：ABC81.委托人出現(xiàn)（）情況，本行應(yīng)與委托人中止或終止合作。A、不誠實經(jīng)營B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過多的交易糾紛【正確答案】：ABCD82.下面哪個不屬于銀行業(yè)突發(fā)事件報告特有標(biāo)準(zhǔn)（)。A、發(fā)生擠兌事件；B、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)庫、保管箱庫、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、自助設(shè)備存放的現(xiàn)金、貴金屬或其他物品等值人民幣20萬元以上；C、搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點、自助網(wǎng)點、業(yè)務(wù)庫、運鈔車或其他外包押運公司運鈔車；D、銀行業(yè)金融機構(gòu)表內(nèi)外授信余額20億元以上企業(yè)（集團）出現(xiàn)重大風(fēng)險，嚴(yán)重危及金融債權(quán)安全或?qū)︺y行業(yè)金融機構(gòu)正常經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；E、銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，涉及金額1億元以上，或已造成損失5000萬元以上?！菊_答案】：BCE83.能證明被授權(quán)人在該企業(yè)真實工作情況的材料（）。A、介紹信B、勞動合同C、工資清單D、完稅證明E、醫(yī)保社保繳交證明【正確答案】：ABCDE84.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)依次核查的信息包括（）。A、手機號碼B、身份證件類型C、身份證件號碼D、姓名【正確答案】：ABCD85.境外機構(gòu)賬戶辦理年檢時應(yīng)出具企業(yè)存續(xù)證明，年檢中企業(yè)信息變動內(nèi)容涉及（）變化的,需同時提供董事會(股東會)決議。A、公司名稱B、公司注冊地址C、公司注冊資金D、股東或董事結(jié)構(gòu)【正確答案】：AD86.單位客戶在本行開立賬戶時，應(yīng)與本行簽訂《銀企對賬協(xié)議》約定（）。A、對賬方式B、對賬范圍C、對賬印鑒D、對賬頻率【正確答案】：ABC87.以下哪幾項說法是正確的？A、本行適用增值稅稅率一般為6%B、本行轉(zhuǎn)讓或出租營改增前取得的不動產(chǎn)稅率為5%，轉(zhuǎn)讓或出租營改增后取得的不動產(chǎn)稅率為9%C、本行銷售自己使用過的、2016年5月1日前取得的固定資產(chǎn)，向稅務(wù)機關(guān)申請簡易征收備案后可按簡易辦法按3%征收率減按2%繳納增值稅D、本行作為資管產(chǎn)品管理人運營資管產(chǎn)品過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，暫適用簡易計稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅【正確答案】：ABCD88.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機構(gòu)提交哪些材料？A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請人的有效身份證件D、已故存款人親筆簽名的承諾書E、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCE89.本行各級機構(gòu)以開立賬戶或其他方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）或者（）以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。A、單筆人民幣5000元以上B、單筆人民幣1萬元以上C、外幣等值1000美元以上D、外幣等值5000美元以上【正確答案】：BD90.客戶意見處理原則包括（）。A、依法合規(guī)B、快速處理C、首問責(zé)任制D、分級處理【正確答案】：ABCD91.本行代理銷售養(yǎng)老資管所獲得的手續(xù)費收入，根據(jù)本行與養(yǎng)老保險公司簽訂的協(xié)議約定的結(jié)算方式，可以（）進行清算。A、按年B、按日C、按月D、按季【正確答案】：BCD92.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)個人電子銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)程》規(guī)定，辦理電子銀行業(yè)務(wù)的有效客戶身份證件類型包括（）。A、居民身份證B、護照C、港澳居民往來內(nèi)地通行證D、臺灣居民來往大陸通行證E、軍官證F、戶口簿【正確答案】：ABCD93.機構(gòu)營業(yè)部負責(zé)接收客戶辦理協(xié)定存款的申請，審核資料的（）。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、完整性D、合法性【正確答案】：AC94.我行員工著裝管理規(guī)范對于深色西裝的顏色要求包括哪些（）。A、黑色B、深藍色C、深灰色D、深褐色【正確答案】：ABC95.會計監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD96.被害人前往本行柜面進行舉報的，應(yīng)出示本人（），填寫（），承諾承擔(dān)相關(guān)的法律責(zé)任。A、有效身份證件B、緊急止付申請表C、凍結(jié)止付申請書D、緊急凍結(jié)止付申請書【正確答案】：AB97.單位客戶支取定期存款時，營業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)客戶提交的證實書，抽出銀行留存聯(lián)，審核以下內(nèi)容：。A、證實書是否為本行開具B、客戶出具的證實書與本行留存的銀行留存聯(lián)是否一致C、證書書背書印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否相符D、本行規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABC98.核心系統(tǒng)賬務(wù)錯賬沖正的操作人員為（）。A、運營管理部一級受權(quán)人員B、運營管理部二級受權(quán)人員C、運營管理部三級受權(quán)人員D、運營管理部四級受權(quán)人員【正確答案】：AC99.應(yīng)對公客戶要求將款項匯至境外收款人賬戶，通過跨境速匯通功能匯款：手續(xù)費5折，每筆最高收費人民幣（），最低收費人民幣（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正確答案】：BF100.根據(jù)《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)核心及配套系統(tǒng)操作索引（分行部分）》規(guī)定，賬務(wù)錯賬沖正的操作人員為（）。A、一級授權(quán)人員B、二級授權(quán)人員C、三級授權(quán)人員D、四級授權(quán)人員【正確答案】：AC1.經(jīng)常項目外匯賬戶是指用于國際收支中資本項目項下發(fā)生的交易資金往來而開立的外匯賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.機構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦人員通過綜合柜面系統(tǒng)掃描開戶資料，選擇“對公活期存款開戶”菜單—子菜單“開立境內(nèi)人民幣活期賬戶”，發(fā)送流程至總行運營管理部。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.外幣活期資金池如11月30日簽約，則第1個計息周期為11月30日-2月28日（或29日），第2個計息周期為2月28日（或29日）-5月30日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.二手房交易資金可以用于質(zhì)押，但不得掛失和流通。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.電子簽名確認(rèn)后，若字跡不清，可重新進行簽字確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.營業(yè)部負責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理；機構(gòu)會計結(jié)算部門負責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理的后督檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.定居國外的中國公民的有效實名身份證件為定居國綠卡，輔證為其他證明文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.不得將洗錢風(fēng)險管理崗位簡單設(shè)置為操作類崗位，但可以外包。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.根據(jù)《國際收支統(tǒng)計申報辦法》，機構(gòu)居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國境內(nèi)依法成立；個人居民身份認(rèn)定的主要依據(jù)是在中國境內(nèi)居住一年以上（含一年），實踐中按照永久居留證、身份證、護照等有效證件來認(rèn)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.客戶服務(wù)經(jīng)理是指以優(yōu)化廳堂服務(wù)人力資源配置和提升客戶服務(wù)為最終目標(biāo)，維護廳堂服務(wù)環(huán)境為基本要求，融合大堂經(jīng)理和廳堂服務(wù)經(jīng)理職責(zé)，通過各類智能機具引導(dǎo)網(wǎng)點現(xiàn)場客戶分流，并適時進行廳堂零售營銷與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)介的客戶服務(wù)人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.鑒定單位有償提供鑒定服務(wù)，鑒定費用由申請人負責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)采取書面形式向人民銀行相關(guān)部門報告，不可先行電話報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.單位定期存款可以全部或部門提前支取，但只能提前支取1次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.目前本行已支持客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀上傳賬戶經(jīng)辦人員人臉信息以供臨柜辦理業(yè)務(wù)時進行人臉核實查驗，以協(xié)助企業(yè)客戶有效防范非本單位人員使用賬戶的風(fēng)險。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.NRA外匯賬戶年檢時，同一境外機構(gòu)的多個賬戶可一并辦理企業(yè)存續(xù)真實性文件的求證手續(xù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.本行根據(jù)不同的交易渠道、認(rèn)證方式，設(shè)定個人電子銀行業(yè)務(wù)的交易限額。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.各機構(gòu)辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)中，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌虛構(gòu)交易背景跨境融資套利或跨境轉(zhuǎn)移資金的，應(yīng)及時向?qū)俚厥袌鲎月山M織或機構(gòu)所在地人民銀行報告，并主動停止為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.各級會計監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)、揭露差錯或風(fēng)險隱患后，應(yīng)加強差錯管理，分析差錯原因，適當(dāng)提出業(yè)務(wù)系統(tǒng)控制優(yōu)化方案，堵截風(fēng)險隱患A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.本行利率互換交易應(yīng)通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行，該交易系統(tǒng)提供公開報價、雙向報價和對話報價三種報價方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.現(xiàn)鈔設(shè)備U盤應(yīng)每年最后一個工作日進行清理數(shù)據(jù)，若遇U盤數(shù)據(jù)存儲已滿，應(yīng)及時將數(shù)據(jù)拷貝存儲至保存制定地址。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品支持客戶通過電子銀行申請?zhí)崆爸　、正確B、錯誤【正確答案】：A24.對于個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)生全國性系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息補錄的，各機構(gòu)操作時應(yīng)在備注欄位注明“本行系統(tǒng)故障補錄數(shù)據(jù)”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.境外個人未用完的的人民幣兌回業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起24個月。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.本行應(yīng)于5個工作日內(nèi)，按照詢證函所載致送的會計師事務(wù)所地址，將回函直接郵寄。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.在境內(nèi)工作、生活滿半年的境外個人，可用其來源于境內(nèi)的合法收入購買本行外幣或人民幣理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.結(jié)構(gòu)性存款質(zhì)押個人貸款統(tǒng)一采用到期一次性還本付息的還款，質(zhì)押的個人結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品可為“保本型”和“非保本型”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.本行與單位客戶合作開展代收代付業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照“誰委托、誰付費”的原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費，也可以向委托方以外的其他單位和個人收取費用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.核銷業(yè)務(wù)招待費時，核銷人員應(yīng)落實招待時間、招待地點、招待對象、招待人數(shù)、招待事由；列明招待對象，可以以“招待客戶”、“相關(guān)人員”、“相關(guān)單位”等含糊表述填列。A、正確B、錯誤【正確答案】：B31.詢證函工作中銀行員工可以在詢證函上隨意用筆標(biāo)記和涂改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.現(xiàn)金消毒可采用紫外線、臭氧、高溫等滅菌裝置，也可通過噴灑消毒液、酒精燈方式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.操作員當(dāng)日流水清單按照“先無紙化業(yè)務(wù)交易，后非無紙化業(yè)務(wù)交易”的順序列示操作記錄。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.短期外債既能用于流動資金，也可用于固定資產(chǎn)投資等中長期用途。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.對于無法證明預(yù)留聯(lián)系電話號碼非客戶本人合理性的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.根據(jù)本行規(guī)定，換七天通知存款的幣別僅限于人民幣。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)災(zāi)難事件和嚴(yán)重事件的應(yīng)急處置由領(lǐng)導(dǎo)小組決策，一般事件的應(yīng)急處置由當(dāng)?shù)毓ぷ餍〗M決策，無需提請上一級領(lǐng)導(dǎo)小組決策。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.預(yù)留印鑒卡的管理原則上應(yīng)根據(jù)印鑒卡編號大小順序排列保管，也可根據(jù)實際工作需要按客戶編號、賬號及幣種排列管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金收支兩條線，確保收支分離。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.所有業(yè)務(wù)電子簽名均與手寫簽名具有相同的法律效力。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.移動PAD全部業(yè)務(wù)只接受年滿16周歲的中國公民辦理，不得代辦，無法識別臨時身份證，暫不建議為需提供輔助證件的客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.對于洗錢風(fēng)險等級為低的產(chǎn)品，可采用普適的客戶身份識別、業(yè)務(wù)審核、交易持續(xù)監(jiān)控措施，根據(jù)交易的頻率、金額、流向等，通過系統(tǒng)完成初步篩選，再由客戶所屬機構(gòu)按可疑交易報告流程進行分析報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.B類企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項下收付匯憑外匯局提供的《登記表》辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.對于單筆人民幣5萬元或外幣等值5000美元以上的跨境匯出匯款，本行還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號碼，并通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實匯款人信息、確保信息的準(zhǔn)確性。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管專用賬戶子賬戶非人民幣銀行結(jié)算賬戶，僅為具備記賬功能的虛擬賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.可兌換原則指資本項目項下的個人外匯業(yè)務(wù)原則上是可兌換的，可兌換進程指國家外匯管理局將逐步開放經(jīng)常項目項下的個人外匯兌換業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.本行自身應(yīng)繳納的任何稅款，不論金額大小，均應(yīng)根據(jù)稅種情況先計入“應(yīng)交稅費”明細科目貸方，實際繳納時再計入“應(yīng)交稅費”明細科目借方，不得直接借記資產(chǎn)科目或費用科目，貸記貨幣資金科目。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.由于外幣輔幣流通性，在外幣存款賬戶銷戶支付利息時，凡單位貨幣以下的輔幣（日元為百元），可按當(dāng)日外匯牌價（現(xiàn)鈔或現(xiàn)匯買入價）折算成人民幣付給客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，委托人需每日與本行進行賬務(wù)核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.詢證函僅適用于注冊會計師事務(wù)所向本行出具的詢證函。其他任何第三方，例如資產(chǎn)評估公司、證券公司、律師事務(wù)所等向本行寄發(fā)相關(guān)詢證函件，本行無需回復(fù)，但可告知第三方發(fā)函機構(gòu)應(yīng)由客戶向本行發(fā)起申請辦理有關(guān)資信證明或其他查詢要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.2020年版第五套人民幣5元紙幣正面裝飾團花圖案造型與層次效果保持不變。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的起息日必須早于票據(jù)到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.柜員辦理人民幣20萬元的現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時應(yīng)經(jīng)所在機構(gòu)營業(yè)部三級及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.根據(jù)事態(tài)的嚴(yán)重程度，將流動性危機分為黃色啟動警報、橙色防御警報和紅色危急警報三個等級。原則上出現(xiàn)第二級危機情況時，即由總指揮決定是否宣布啟動本應(yīng)急預(yù)案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B55.客戶在簽約時設(shè)置的國行e企盈渠道支付限額和筆數(shù)，可通過柜面辦理簽約信息維護進行更改，也可以通過國行e企盈系統(tǒng)自行進行調(diào)整。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.第三方平臺直銷大額存單業(yè)務(wù)，是指本行與第三方平臺進行系統(tǒng)對接，本行通過該對接系統(tǒng)在第三方平臺上銷售本行通過電子銀行方式發(fā)行的大額存單的業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.基金的贖回是指基金持有人通過本行向基金管理公司贖回基金份額的行為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.對于連續(xù)兩個對賬周期未提交對賬回執(zhí)或?qū)~不符的客戶，必須采取必要的賬戶控制措施，按本行業(yè)務(wù)運作權(quán)限審批后將賬戶狀態(tài)設(shè)置為“借貸均不允許”。A、正確B、錯誤