理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)4篇

Word版本，下載可自由編輯理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)(4篇）理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)（1）

1、開(kāi)拓及維護(hù)高凈值客戶、機(jī)構(gòu)客戶（金融機(jī)構(gòu)、上市公司等），并與客戶建立長(zhǎng)期良好的關(guān)系；

2、利用與客戶溝通，認(rèn)識(shí)客戶在家庭、機(jī)構(gòu)在投資方面的需求；

3、依據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受力量進(jìn)行需求分析，結(jié)合企業(yè)優(yōu)質(zhì)資源為客戶供應(yīng)專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)；

4、定期與客戶聯(lián)系，告知理財(cái)產(chǎn)品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系；

5、按公司制度完成業(yè)績(jī)考核指標(biāo)。

理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)（2）

1、按公司要求在網(wǎng)點(diǎn)供應(yīng)專業(yè)化、共性化、差異化的證券詢問(wèn)服務(wù)；

2、按公司規(guī)定流程為客戶辦理證券開(kāi)戶業(yè)務(wù)并維護(hù)后續(xù)客戶關(guān)系；

3、定期訪問(wèn)客戶，認(rèn)識(shí)金融理財(cái)需求，并做好相關(guān)分析統(tǒng)計(jì)工作；

4、在渠道網(wǎng)點(diǎn)向客戶供應(yīng)理財(cái)、基金等產(chǎn)品的銷售詢問(wèn)服務(wù)；

5、落實(shí)公司營(yíng)銷宣揚(yáng)方案，并定期向區(qū)域經(jīng)理匯報(bào)；

6、收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)銷狀況，隨時(shí)掌控行業(yè)新的相關(guān)信息動(dòng)向和客戶需求。

理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)（3）

崗位職責(zé)一：投資者教育。

投資顧問(wèn)幫忙客戶理解財(cái)務(wù)學(xué)問(wèn)和投資常識(shí)，認(rèn)識(shí)專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫忙客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引領(lǐng)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)?！放R沂聘請(qǐng)

崗位職責(zé)二：全面的需求分析。

全面認(rèn)識(shí)客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫忙客戶確定理財(cái)目標(biāo).量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨?bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶具體闡述制定投資方案的依據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一樣。》棗莊聘請(qǐng)

崗位職責(zé)三：解讀投資管理報(bào)告。

每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)以后投資環(huán)境的推理。投資顧問(wèn)將幫忙客戶解讀這份報(bào)告，幫忙評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)?！符}城聘請(qǐng)

崗位職責(zé)四：調(diào)整投資方案。

投資顧問(wèn)將幫忙客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的轉(zhuǎn)變做出調(diào)整。

崗位職責(zé)五：投資顧問(wèn)引領(lǐng)了專戶理財(cái)服務(wù)的始終，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。

理財(cái)顧問(wèn)崗位職責(zé)（4）

投資者教育：對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金狀況測(cè)評(píng)。

投資顧問(wèn)幫忙客戶理解財(cái)務(wù)學(xué)問(wèn)和投資常識(shí)，認(rèn)識(shí)專戶理財(cái)業(yè)務(wù);幫忙客戶理解投資機(jī)會(huì)和一般的投資誤區(qū);引領(lǐng)客戶理解和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。

全面認(rèn)識(shí)客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求，幫忙客戶確定理財(cái)目標(biāo).量身定制的投資方案?；谌娴目蛻粜枨髨?bào)告，為客戶制定投資方案。投資顧問(wèn)將向客戶具體闡述制定投資方案的依據(jù)，與客戶充分溝通，達(dá)成一樣。

解讀投資管理報(bào)告：找出目前的資金缺口。

每個(gè)客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報(bào)告，這份報(bào)告不僅包括投資組合在過(guò)去的時(shí)間段內(nèi)的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，也包括投資組合經(jīng)理對(duì)投資業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)與解釋，對(duì)以后投資環(huán)境的推理。投資顧問(wèn)將幫忙客戶解讀這份報(bào)告，幫忙評(píng)價(jià)投資組合運(yùn)作是否符合客戶的目標(biāo)。

調(diào)整投資方案：制訂合理的資金安排方案

投資顧問(wèn)將幫忙客戶對(duì)上一年的投資決策做一個(gè)回顧，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)