國際注冊合規(guī)師（ICCM）練習(xí)測試卷（一）

第頁國際注冊合規(guī)師（ICCM）練習(xí)測試卷1.提供合規(guī)増值服務(wù)為合規(guī)審查的哪一個層次的目標(biāo)？A、初級目標(biāo)B、基本目標(biāo)C、中級目標(biāo)D、高級目標(biāo)【正確答案】：D2.在合規(guī)監(jiān)測的過程中，應(yīng)道循以下哪些原則，才能確保監(jiān)測工作的有效開展？A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、及時性原則D、持續(xù)性原則E、以上說法都對【正確答案】：E3.商業(yè)銀行董事會履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A、在全行倡導(dǎo)良好的合規(guī)文化B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)管理報告，C、識別和評估全行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，并確保合規(guī)風(fēng)險得到有效控制D、審議批準(zhǔn)本行的合規(guī)管理基本制度，【正確答案】：C4.國有大型銀行的“集團(tuán)合規(guī)管理平臺”,一般釆取風(fēng)險控制綜合信息管理模式，包括了內(nèi)控管理、合規(guī)管理等模塊，基本覆蓋了（）的相關(guān)內(nèi)容。A、內(nèi)部控制B、操作風(fēng)險C、法務(wù)合規(guī)D、案件風(fēng)險綜合管理【正確答案】：C5.商業(yè)銀行教育培訓(xùn)工作，緊緊圍繞國際化、綜合化、集團(tuán)化、（）發(fā)展的需要，把工作重點(diǎn)放在持續(xù)提高各崗位員工的專業(yè)勝任能力上，兼顧管理素養(yǎng)類培訓(xùn)和業(yè)務(wù)話應(yīng)性培訓(xùn)的“一主兩輔"員工培訓(xùn)和資質(zhì)認(rèn)證體系。A、信息化B、專業(yè)化C、高效化D、便捷化【正確答案】：A6.商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)大概可以劃分為4個發(fā)展階段，以下錯誤的選項(xiàng)是？A、信息庫B、平臺化C、智能化D、數(shù)據(jù)庫【正確答案】：D7.（）負(fù)責(zé)督促指導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)、各部門及合規(guī)經(jīng)理履行合規(guī)教育職責(zé)，并提供深程、資料和師資支持；督促指導(dǎo)各級機(jī)構(gòu)、各部門建立并維護(hù)合規(guī)教育檔案；檢查評估合規(guī)教育工作開展情況及效果。A、紀(jì)檢監(jiān)察部門B、商業(yè)銀行合規(guī)部門C、人力資源管理部門D、教育培訓(xùn)部門【正確答案】：B8.（）是指通過文字報告和數(shù)據(jù)報表等方式，反映報告期內(nèi)本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作情以及合規(guī)風(fēng)險狀況。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)報告【正確答案】：D9.金融機(jī)構(gòu)不能通過以下哪項(xiàng)措施來管理利益沖突？A、監(jiān)督B、識別所有類型的利益沖突C、員工培訓(xùn)D、特別的利益沖突主體可以特殊處理【正確答案】：D10.合規(guī)檢查的常見模式分為專項(xiàng)檢查和（）。A、正常檢查B、日常檢查C、全面檢查D、片面檢查【正確答案】：B11.（）構(gòu)成了合規(guī)管理體系實(shí)施的基礎(chǔ)，也是分配適當(dāng)和充足的資源和過程以便對已識別的合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行管理的基礎(chǔ)。A、合規(guī)義務(wù)B、合規(guī)管理體系C、合規(guī)風(fēng)險評估D、規(guī)范性引用文件【正確答案】：C12.（）不能計入成本，無法用資本覆蓋。A、操作風(fēng)險B、信用風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、合規(guī)風(fēng)險【正確答案】：D13.合規(guī)管理流程的順暢實(shí)施，離不開以下哪項(xiàng)內(nèi)答？A、制度的規(guī)范B、專業(yè)的隊伍C、體系的搭建D、一套有效的保障機(jī)制E、以上說法都對【正確答案】：E14.做好合規(guī)審查有幾個關(guān)鍵環(huán)節(jié)？A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A15.（）是商業(yè)銀行監(jiān)管的重要關(guān)口，關(guān)系到整個國家的金融機(jī)構(gòu)和規(guī)模。A、市場運(yùn)營監(jiān)管B、市場準(zhǔn)入C、市場監(jiān)督D、市場內(nèi)控監(jiān)管【正確答案】：B16.合規(guī)概要的四個鮮明特點(diǎn)分別是（）。A、全面性、創(chuàng)新性、時效性、實(shí)用性B、全面性、創(chuàng)新性、可讀性、實(shí)用性C、全面性、創(chuàng)新性、時效性、真實(shí)性D、全面性、獨(dú)立性、真實(shí)性、實(shí)用性【正確答案】：A17.為推動中央企業(yè)全面加強(qiáng)合規(guī)管理，加快提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平，著力打渣法治央企，保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，國資委制定了（）。A、《合規(guī)管理體系指南》B、《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》C、《合規(guī)管理體系要求及使用指南》D、《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則》【正確答案】：B18.客戶身份識別是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)法律規(guī)定及授權(quán)，對客戶及其實(shí)際控制人在開立賬戶或發(fā)生金融交易時進(jìn)行真實(shí)身份的審查、判斷、鑒別、限制、確認(rèn)或排除。具體操作中，客戶身份識別分為（）等環(huán)節(jié)。A、初次識別和持續(xù)識別B、初次識別和重新識別C、初次識別、持續(xù)識別和重新識別D、以上說法都不正確【正確答案】：C19.（），是國際銀行與中資銀行總分行管理機(jī)制區(qū)別較大之處。A、釆用條線垂直管理B、區(qū)域合規(guī)中心依托當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)設(shè)置C、實(shí)施委員會決策機(jī)制D、以上說法都不正確【正確答案】：A20.商業(yè)銀行的監(jiān)管內(nèi)容幾乎涵蓋了銀行業(yè)務(wù)的方方面面，具體可以劃分為（）和市場運(yùn)營監(jiān)管兩類。A、市場審慎監(jiān)管B、市場準(zhǔn)入監(jiān)管C、市場內(nèi)控監(jiān)管D、市場業(yè)務(wù)監(jiān)管【正確答案】：B21.（）是反洗錢工作的基礎(chǔ)，是金融機(jī)構(gòu)預(yù)防洗錢犯罪，防范金融風(fēng)險的第一道安全防線。A、大額交易和可疑交易報告B、客戶身份識別C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：B22.商業(yè)銀行在確立合規(guī)文化的核心理念與價值觀后，要能夠有效識別和管理內(nèi)部的認(rèn)識偏差，最重要的就是做好人才輸入時的（）甄選、組織內(nèi)部日常價值觀檢測以及員工價值觀培養(yǎng)與矯正三項(xiàng)工作。A、世界觀B、價值觀C、幸福觀D、人生觀【正確答案】：B23.根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門的職能，搭建起“集團(tuán)合規(guī)管理平臺"，不包括以下哪個管理系統(tǒng)？A、內(nèi)控監(jiān)測B、監(jiān)督檢查C、業(yè)務(wù)管理D、反洗錢管理【正確答案】：C24.關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊建設(shè)的基本思路，下列說法正確的是哪項(xiàng)？A、明確一道防線合規(guī)職能以及合規(guī)經(jīng)理的管理職責(zé)B、探索建立合規(guī)官制度，組建合規(guī)經(jīng)理專業(yè)團(tuán)隊C、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理隊伍的支持和保障D、以上說法都對【正確答案】：D25.合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)，不包括下列哪項(xiàng)內(nèi)容？A、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、審查是否合理D、送審材料和流程是否完整和規(guī)范【正確答案】：C26.《墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理規(guī)定》以墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理流程設(shè)計為著眼點(diǎn)，體現(xiàn)了環(huán)環(huán)相扣、規(guī)執(zhí)相符、全流程覆蓋的合規(guī)管理工作機(jī)制，其中（）屬于事前防范內(nèi)容。A、合規(guī)管理報告B、合規(guī)培訓(xùn)C、合規(guī)審查與咨詢D、合規(guī)風(fēng)險【正確答案】：B27.（）是指為了預(yù)防通過金融手段向從事恐怖活動的組織或個人提供資金，或梨助從事恐怖活動的組織或個人募集、管理或轉(zhuǎn)移資金的犯罪活動，而制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。A、反洗錢B、反擴(kuò)散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：C28.國際銀行的集團(tuán)合規(guī)管理組織架構(gòu)大都按照三大板塊劃分，下列錯誤的選項(xiàng)是？A、區(qū)域合規(guī)B、業(yè)務(wù)線合規(guī)C、管理功能合規(guī)D、監(jiān)管合規(guī)【正確答案】：D29.（）的法律風(fēng)險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面法律后果的可能性。A、廣義B、狹義C、外部D、內(nèi)部【正確答案】：B30.商業(yè)銀行在申設(shè)非銀子公司時，須同時報請商業(yè)銀行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)一一（）審批。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、國資委D、發(fā)改委【正確答案】：A31.商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與（）相伴。A、防控金融風(fēng)險B、合規(guī)操作風(fēng)險C、合規(guī)培訓(xùn)D、員工合規(guī)意識【正確答案】：A32.以下哪個選項(xiàng)是正確的合規(guī)工作檢查工作流程？（a）制定檢查方案及工作底稿、（b）信息初歩分析、（c）實(shí)施檢查、（d）出具檢查報告、（e）檢查反憒、（f）下達(dá)檢查通知。A、abcfdeB、afbcdeC、afbcedD、abcfed【正確答案】：C33.合規(guī)報告是商業(yè)銀行合規(guī)管理工作流程中的重要一環(huán)，是合規(guī)風(fēng)險識別、評估、監(jiān)測、檢查的成果反映，以下哪點(diǎn)為其重要性？A、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實(shí)監(jiān)管要求的一項(xiàng)重要工作B、合規(guī)報告為商業(yè)銀行內(nèi)部決策提供信息依據(jù)C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C34.中國監(jiān)管規(guī)則體系中不同等級間的關(guān)系正確的是？A、行政法規(guī)＞法律B、銀行內(nèi)部制度＞員工職業(yè)道德規(guī)范C、法律＞規(guī)范性文件D、規(guī)范性文件＞憲法【正確答案】：C35.（）是規(guī)范機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估工作的專項(xiàng)制度。A、《反洗錢客戶風(fēng)險分類管理辦法》B、《產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估管理辦法》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)督管理辦法》D、《洗錢風(fēng)險自評估管理辦法》【正確答案】：D36.合規(guī)管理當(dāng)前存在的主要問題，下列說法正確的是？A、合規(guī)管理發(fā)展速度較慢B、合規(guī)履職保障問題較突出C、合規(guī)管理資源配置比較充足D、合規(guī)管理的局限性比較明顯【正確答案】：B37.三井住友銀行對重大監(jiān)管規(guī)則實(shí)施合規(guī)項(xiàng)目管理，評估對機(jī)構(gòu)的影響，識別實(shí)質(zhì)性、重要性風(fēng)險，制定更新政策制度流程的時間表，按'（）"階段評級跟蹤落實(shí)狀態(tài)。A、黑白灰B、紅綠藍(lán)C、紅黃綠D、紅黃藍(lán)【正確答案】：C38.COMPASS的投產(chǎn)應(yīng)用為墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)部門開展涉敏管理工作提供了（）。A、系統(tǒng)化平臺B、主體化平臺C、廣泛化平臺D、信息化平臺【正確答案】：D39.關(guān)于商業(yè)銀行制度設(shè)計，下列表述錯誤的是？A、要把握好制度設(shè)計的范圍和程度B、要使員工愿意閱讀和遵守C、要防止重要業(yè)務(wù)與管理活動出現(xiàn)制度空白D、要避免不加區(qū)分對所有管理事項(xiàng)都制定制度，或重復(fù)、無效涉及多項(xiàng)制度【正確答案】：B40.合規(guī)風(fēng)險分析報告是對本機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險狀況進(jìn)行分析并提出風(fēng)險防控措施的材料，包括屬地監(jiān)管環(huán)墳変化、合規(guī)管理工作成果、合規(guī)管理工作挑戰(zhàn)以及未來工作計劃等內(nèi)容。其報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：D41.下列哪項(xiàng)不屬于流程化發(fā)展階段的主要作用？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、提升合規(guī)管理信息的準(zhǔn)確性【正確答案】：D42.金融機(jī)構(gòu)建立了有效的投資和合規(guī)風(fēng)險控制手段，依托核心交易系統(tǒng)的風(fēng)險控制功能，對部分技術(shù)手段尚無法完成的控制釆取（）方式為補(bǔ)充。A、智能審核B、設(shè)置管理人員C、人工審核D、信息收集【正確答案】：C43.企業(yè)可結(jié)合發(fā)展需要建立權(quán)責(zé)皆晰的合規(guī)治理結(jié)構(gòu)，在哪三個層級上劃分相應(yīng)的合規(guī)管理責(zé)任？A、決策、體系、執(zhí)行B、決策、管理、執(zhí)行C、目的、體系、管理D、設(shè)計、體系、管理【正確答案】：B44.以下不屬于合規(guī)報告工作基本原則的是？A、準(zhǔn)確性B、客觀性C、規(guī)范性D、及時性【正確答案】：B45.下面哪一項(xiàng)不是確保公司文化滿足道德標(biāo)準(zhǔn)的必要措施？A、通過編寫手冊或制定流程B、基于監(jiān)管要求，建立舉報流程C、合規(guī)部門應(yīng)成為道德標(biāo)準(zhǔn)的制定部D、組建“聲譽(yù)風(fēng)險和道德委員會"【正確答案】：C46.以下不屬于墳外合規(guī)管理組織架構(gòu)中區(qū)域合規(guī)團(tuán)隊工作機(jī)制的是哪一選項(xiàng)？A、逐項(xiàng)跟蹤機(jī)制B、片區(qū)滾動會議機(jī)制C、持續(xù)深化管理機(jī)制D、合規(guī)評估驗(yàn)證機(jī)制【正確答案】：C47.BRAIMS系統(tǒng)建設(shè)以（）為指導(dǎo)原則。A、一家一國B、一行一策C、一總一分D、一主一次【正確答案】：B48.合規(guī)風(fēng)險的識別應(yīng)當(dāng)包括（）兩個維度。A、一般合規(guī)層面和具體業(yè)務(wù)層面B、特殊合規(guī)層面和具體業(yè)務(wù)層面C、特殊合規(guī)層面和簡單業(yè)務(wù)層面D、一般合規(guī)層面和簡單業(yè)務(wù)層面【正確答案】：A49.金融控股公司還應(yīng)在努力強(qiáng)化股東大會、董事會和監(jiān)事會職能的前提下，建立和完善嚴(yán)格的層級制決策程序。（）的決策是最高權(quán)力機(jī)構(gòu)的決策。A、董事會B、股東大會C、監(jiān)事會D、經(jīng)理人員【正確答案】：B50.下列哪些選項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的制度范齡？A、《公司章程》、“三會"規(guī)則等公司治理基本制度B、部關(guān)文外機(jī)的發(fā)管布轉(zhuǎn)監(jiān)發(fā)件C、各部門以部門文號發(fā)布的內(nèi)部管理文件D、以上都不屬于【正確答案】：D51.合規(guī)報告的工作原則，不包括以下哪個選項(xiàng)？A、多樣性B、準(zhǔn)確性C、規(guī)范性D、及時性【正確答案】：A52.商業(yè)銀行要協(xié)調(diào)好集團(tuán)統(tǒng)一政策與屬地監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系，既要遵循國際監(jiān)管規(guī)則，又要符合集團(tuán)制度要求，二者沖突的，道循孰嚴(yán)原則，以遵守（）要求優(yōu)先。A、集團(tuán)統(tǒng)一政策B、屬地監(jiān)管C、公司治理要求D、以上說法都不正確【正確答案】：B53.合規(guī)教育應(yīng)根據(jù)對象、內(nèi)容等因素，合理迭擇日常合規(guī)教育、嵌入合規(guī)教育、（）合規(guī)教育等方式展開。A、專題B、特殊C、全面D、開放【正確答案】：A54.合規(guī)審查意見的基本要素不包括以下哪個部分？A、審查范圍B、審查依據(jù)C、審查目的D、風(fēng)險提示及建議【正確答案】：C55.做好合規(guī)審查的幾個關(guān)鍵環(huán)節(jié)不包括下列哪個選項(xiàng)？A、加強(qiáng)合規(guī)審查隊伍B、明確合規(guī)審查目的C、抓好合規(guī)審查系統(tǒng)應(yīng)用質(zhì)量D、切實(shí)提升合規(guī)審查【正確答案】：B56.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎識別（）交易。A、轉(zhuǎn)賬B、大額C、現(xiàn)金D、可疑【正確答案】：C57.合規(guī)信息報告頻率一般釆用（）。A、按天報送B、按周報送C、按季報送D、按年報送【正確答案】：C58.年度合規(guī)報告內(nèi)容，不包括以下哪個方面？A、機(jī)構(gòu)基本情況B、合規(guī)管理職責(zé)的履行情況C、事件描述D、合規(guī)管理存在的問題和改進(jìn)措施【正確答案】：C59.當(dāng)前合規(guī)經(jīng)理制在實(shí)施中也存在一些問題，下列哪項(xiàng)說法是錯誤的？A、缺少一道防線合規(guī)統(tǒng)籌力量,部門合規(guī)經(jīng)理隊伍相對薄弱B、合規(guī)經(jīng)理激勵約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)理準(zhǔn)入退出不規(guī)范D、以上說法都不正確【正確答案】：D60.國家及監(jiān)管機(jī)構(gòu)出臺了一系列的法律、法規(guī)、準(zhǔn)則，對商業(yè)銀行的（）行為進(jìn)行規(guī)范和限制。A、經(jīng)營B、經(jīng)濟(jì)C、風(fēng)控D、管理【正確答案】：A61.年度合規(guī)聲明目標(biāo)不包含？A、要求員工簽署年度合規(guī)聲明B、記錄已經(jīng)或暫未簽署合規(guī)聲明的員工情況C、明確年度合規(guī)聲明簽署完成的時間D、應(yīng)梳理簽署合規(guī)聲明的員工清單并向高管層報告【正確答案】：D62.以工商銀行為例，“合規(guī)為本、全員有責(zé)、風(fēng)險可控、穩(wěn)健高效"+六字核心理念,其中（）是合規(guī)的基本要求。A、合規(guī)為本B、全員有責(zé)C、風(fēng)險可控D、穗健高效【正確答案】：C63.關(guān)于商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系的基本原則，下列選項(xiàng)說法有誤的是哪一項(xiàng)？A、依法監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、適度監(jiān)管原則D、嚴(yán)謹(jǐn)監(jiān)管原則【正確答案】：D64.以工銀瑞信為例，構(gòu)建起了由董事會、管理層、合規(guī)管理部門及各業(yè)務(wù)部共同筑成的合規(guī)風(fēng)險管理四道防線，對公司合規(guī)風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估和控制,及時防范和化解風(fēng)險。其中第（）道防線由公司經(jīng)營管理層和風(fēng)險管理委員會構(gòu)成。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：C65.商業(yè)銀行合規(guī)管理的演進(jìn)，主要體現(xiàn)在哪些方面？A、合規(guī)組織架構(gòu)建設(shè)沿革、合規(guī)制度建設(shè)沿革、合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革、大力開展合規(guī)文化建設(shè)B、合規(guī)組織架構(gòu)建設(shè)沿革、加強(qiáng)員工管理制度、合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革、大力開展合規(guī)文化建設(shè)C、合規(guī)組織架構(gòu)建設(shè)沿革、加強(qiáng)員工管理制度、加強(qiáng)合規(guī)系統(tǒng)建設(shè)、大力開展合規(guī)文化建設(shè)D、合規(guī)風(fēng)險建設(shè)沿革、合規(guī)制度建設(shè)沿革、合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革、大力開展合規(guī)文化建設(shè)【正確答案】：A66.以下哪個選項(xiàng)不屬于金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險？A、利益沖突風(fēng)險B、風(fēng)險管理文化沖突風(fēng)險C、區(qū)域政治沖突風(fēng)險D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險【正確答案】：C67.合規(guī)風(fēng)險評估方式有哪些？A、定量評估B、定性評估C、以上都是D、以上說法都不正確【正確答案】：C68.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系是（）。A、輿論法B、衡權(quán)法C、約束法D、審批法【正確答案】：B69.下列哪個選項(xiàng)是對合規(guī)檢査內(nèi)容的錯誤描述？A、銀行可通過《合規(guī)管理基本管理規(guī)定》，規(guī)定內(nèi)控合規(guī)部門作為合規(guī)管理牽頭部門，要組織開展合規(guī)檢查、調(diào)查、評估B、各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)合規(guī)管理第一責(zé)任，要主動監(jiān)測、檢查和報告本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理情況C、銀行可通過《監(jiān)督檢査管理基本規(guī)定》，明確開展檢查工作的基本工作要求，包括要進(jìn)行檢查統(tǒng)籌管理，檢查質(zhì)量管理，檢查閉環(huán)管理，并要求對檢查工作的開展情況進(jìn)行評估D、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，大多數(shù)銀行已經(jīng)建立起“項(xiàng)目有統(tǒng)籌、檢查有規(guī)范、信息有共享、問題有整改”的檢查工作機(jī)制【正確答案】：D70.下列哪項(xiàng)不屬于當(dāng)前合規(guī)管理系統(tǒng)的主要模式？A、重要合規(guī)職能信息系統(tǒng)建設(shè)模式B、合規(guī)全閉環(huán)信息系統(tǒng)建設(shè)模式C、合規(guī)半開放式信息系統(tǒng)建設(shè)模式D、風(fēng)險控制綜合信息系統(tǒng)建設(shè)模式【正確答案】：C71.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，下列哪個說法是錯誤的？A、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，不能只局限于合規(guī)管理團(tuán)隊B、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，需確保各機(jī)構(gòu)、各專業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保障C、合規(guī)管理是銀行高級管理層的責(zé)任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責(zé)任【正確答案】：C72.關(guān)于合規(guī)管理在實(shí)施中存在的問題，下列說法正確的是哪項(xiàng)內(nèi)容？A、缺少多道防力量，部門合規(guī)經(jīng)理隊伍相對平穩(wěn)B、合規(guī)經(jīng)理激勵約束力度不夠C、合規(guī)經(jīng)理履職落地需強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)理準(zhǔn)入退出較規(guī)范D、以上說法都不正確【正確答案】：B73.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系具有（）融合的特征。A、公法、私法B、個體權(quán)、集體權(quán)C、審批權(quán)、稽核權(quán)D、選項(xiàng)均不正確【正確答案】：A74.（）是指通過采用數(shù)學(xué)的方法，收集和處理數(shù)據(jù)資料，對合規(guī)風(fēng)險做出定量結(jié)果的價格判斷。A、定質(zhì)評估B、定量評估C、定性評估D、質(zhì)量評估【正確答案】：B75.“沒有監(jiān)督的行為是危險的，沒有監(jiān)督的制度也難以有效執(zhí)行。"揃述的是制度管理中（）層面的問題。A、設(shè)計層面B、傳導(dǎo)層面C、落實(shí)層面D、整改層面【正確答案】：C76.“三做"模式體現(xiàn)了監(jiān)管倡導(dǎo)的（）原則，集成了當(dāng)今國內(nèi)外反洗錢工作的先進(jìn)理念，是提高反洗錢工作水平的有效途徑，并且已經(jīng)被國內(nèi)外同業(yè)著遍采用。A、控制為本B、風(fēng)險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：B77.合規(guī)審查程序包括哪些環(huán)節(jié)？A、初審和復(fù)審B、合規(guī)審查意見C、自我審核D、送審、審查、簽發(fā)意見與歸檔【正確答案】：D78.（）負(fù)責(zé)將合規(guī)培訓(xùn)作為全體員工的基本管理要求和迭拔任用的重要參考依據(jù)，組織實(shí)施新入職員工、新任職干部合規(guī)教育。A、工會工作委員會B、人力資源管理部門C、紀(jì)檢監(jiān)察部門D、商業(yè)銀行合規(guī)部門【正確答案】：B79.《員工行為守則》涵蓋職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律和職業(yè)安全四部分內(nèi)容，尊重人格保護(hù)隱私屬于其中哪—項(xiàng)？A、職業(yè)道德B、職業(yè)素養(yǎng)C、職業(yè)紀(jì)律D、職業(yè)安全【正確答案】：B80.下列制度與執(zhí)行的關(guān)系表述錯誤的是？A、商業(yè)銀行要租極協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)參與監(jiān)管規(guī)則設(shè)計與優(yōu)化B、商業(yè)銀行下級機(jī)構(gòu)要及時向上級機(jī)構(gòu)反饋行內(nèi)制度執(zhí)行情況C、較之于執(zhí)行，商業(yè)銀行要更加重視制度制定的有效性D、制度的生命力在于執(zhí)行【正確答案】：C81.工作實(shí)踐中，商業(yè)銀行合規(guī)報告一般以綜合報告和專項(xiàng)報告的形式呈現(xiàn)，以下關(guān)于綜合報告核心要素包含的信息描述不正確的是哪個選項(xiàng)？A、合規(guī)管理基礎(chǔ)建設(shè)情況B、合規(guī)管理計劃C、重要合規(guī)管理活動或者措施D、合規(guī)培訓(xùn)費(fèi)用【正確答案】：D82.以工銀瑞信為例，構(gòu)建的（）是最后一道防線，負(fù)責(zé)重大合規(guī)風(fēng)險政策的制定與決策。A、第一道防線B、第二道防線C、第三道防線D、第四道防線【正確答案】：D83.在公平交易方面，針對不同組合的同一證券交易，不論規(guī)模大小，應(yīng)明確并嚴(yán)格執(zhí)行（）的交易原則。A、時間優(yōu)先政策優(yōu)先B、時間優(yōu)先價格優(yōu)先C、價格優(yōu)先公平優(yōu)先D、公平優(yōu)先價格優(yōu)先【正確答案】：B84.嚴(yán)格落實(shí)“三重一大''決策制度，細(xì)化各層級決策事項(xiàng)和權(quán)限，加強(qiáng)對決策事項(xiàng)的合規(guī)論證把關(guān)，保障決策依法合規(guī)。體現(xiàn)的是合規(guī)管理的哪個環(huán)節(jié)？A、制度制定環(huán)節(jié)B、經(jīng)營決策環(huán)節(jié)C、生產(chǎn)運(yùn)營環(huán)節(jié)D、合規(guī)管理環(huán)節(jié)【正確答案】：B85.公司發(fā)布和批準(zhǔn)的所有種類的金融營銷活動清單不涵蓋以下哪類營銷活動？A、上門營銷B、廣播營銷C、網(wǎng)頁營銷活動D、插頁廣告【正確答案】：A86.（）是指合規(guī)部門對本行重要經(jīng)營管理事項(xiàng)的合規(guī)性和規(guī)范性進(jìn)行審查，識別合規(guī)風(fēng)險，并提出合規(guī)意見和風(fēng)險防控建議的專業(yè)工作。A、合規(guī)培訓(xùn)B、合規(guī)審查C、合規(guī)檢查D、合規(guī)報告【正確答案】：B87.合規(guī)審查原則包含審慎原則、規(guī)范原則和（）。A、獨(dú)立原則B、自立原則C、獨(dú)斷原則D、團(tuán)結(jié)原則【正確答案】：A88.商業(yè)銀行應(yīng)持續(xù)開展以（）為主體的“三員"合規(guī)培訓(xùn)。A、管理人員、專業(yè)人員、合規(guī)人員B、管理人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員C、培訓(xùn)人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員D、合規(guī)人員、專業(yè)人員、業(yè)務(wù)人員【正確答案】：B89.（）是指為了打擊和預(yù)防通過各種方式掩怖、隱瞞犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)和資金流向等洗錢活動，依法釆取相關(guān)措施的行為。A、反洗錢B、反擴(kuò)散融資C、反恐怖融資D、以上說法都不正確【正確答案】：A90.（）于1989年7月根據(jù)西方七國集團(tuán)的經(jīng)濟(jì)宣言建立，目前已成為全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。A、FATFB、EgmontGroupC、WolfsbergD、IMF【正確答案】：A91.當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門發(fā)布重要監(jiān)管法規(guī)、同業(yè)出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險事件時應(yīng)該報送的合規(guī)管理報告為（）。A、合規(guī)信息報告B、合規(guī)風(fēng)險分析報告C、專項(xiàng)合規(guī)報告D、合規(guī)管理有效性報告【正確答案】：C92.在《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》出臺后，根據(jù)法規(guī)要求，在業(yè)務(wù)部門（），督促合規(guī)管理要求在本部門的落實(shí)。A、設(shè)立高級管理人員B、設(shè)立專職及兼職合規(guī)管理人員C、設(shè)立少數(shù)管理人員D、設(shè)立低級管理人員【正確答案】：B93.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行合規(guī)培訓(xùn)的主要特色？A、充分運(yùn)用線上培訓(xùn)手段B、著重于關(guān)鍵性人才的培養(yǎng)C、開發(fā)不同模式培訓(xùn)方式D、善于培育自有的培訓(xùn)資源【正確答案】：C94.合規(guī)審查按照工作價值的不同，可以劃分為三個層次的目標(biāo)，其中基本目標(biāo)是（）。A、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)情形B、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線C、提供合規(guī)増值服務(wù)D、以上說法都不正確【正確答案】：B95.（）是金融控股公司組織形式的核心內(nèi)容。A、產(chǎn)權(quán)紐帶B、集團(tuán)混業(yè)C、經(jīng)營分業(yè)D、金融控股【正確答案】：A96."合規(guī)監(jiān)測活動應(yīng)當(dāng)保證時效性，這也意味著商業(yè)銀行應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險信息的收集、識別、分析，以及糾正應(yīng)該在規(guī)定時限內(nèi)完成。"這屬于合規(guī)監(jiān)測應(yīng)遵循的哪項(xiàng)原則？A、全面性原則B、系統(tǒng)性原則C、及時性原則D、持續(xù)性原則【正確答案】：C97.在銀行的經(jīng)營管理當(dāng)中，與合規(guī)風(fēng)險聯(lián)系最為緊密的是操作風(fēng)險和（）。A、聲譽(yù)損失風(fēng)險B、重大財務(wù)損失風(fēng)險C、監(jiān)管處罰風(fēng)險D、法律風(fēng)險【正確答案】：D98.為了評估各類合規(guī)要求的風(fēng)險，風(fēng)險評級不能包含以下哪個維度？A、對合規(guī)部門或金融產(chǎn)品影響的范圍B、近期同業(yè)相關(guān)違規(guī)處罰事件的發(fā)生數(shù)量C、違規(guī)行為的處罰強(qiáng)度D、合規(guī)要求的復(fù)雜程度，以及金融機(jī)構(gòu)及其合規(guī)部門對合規(guī)要求的理解程度【正確答案】：A99.商業(yè)銀行的會計、財務(wù)制度受（）的監(jiān)管。A、財政部B、審計署C、銀保監(jiān)會D、銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：A100.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)包含以下哪項(xiàng)內(nèi)容？A、指導(dǎo)權(quán)B、處罰權(quán)C、干涉權(quán)D、經(jīng)營權(quán)【正確答案】：B1.一般來說，下列事項(xiàng)需要進(jìn)行合規(guī)審査的是（）。A、在管理權(quán)限內(nèi)制定、修訂的各類制度B、報告、通報、與經(jīng)營管理無關(guān)的活動方案、一般事務(wù)性工作通知C、須向監(jiān)管部門或上級行申請批準(zhǔn)或報備的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項(xiàng)D、墳內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、変更、終止等相關(guān)事項(xiàng)【正確答案】：ACD2.常見的合規(guī)審查隊伍有哪些模式？A、分散化模式B、集中化模式C、硬性化模式D、柔性化模式【正確答案】：ABD3.反洗錢國際組織專門從事國際反洗錢事務(wù)，主旨在于推進(jìn)國際反洗錢事業(yè)進(jìn)程、促進(jìn)全球反洗錢工作發(fā)展的組織。以下哪些機(jī)構(gòu)屬于區(qū)域范圍的專門性國際組織？A、國際貨幣基金組織(IMF)B、亞太反洗錢工作組(APG)C、沃爾夫斯堡集團(tuán)(WolfsbergGroup)D、歐亞反洗錢反資助恐怖活動工作組(EAG)E、中東與北非反洗錢工作組(JffiNAFATF)【正確答案】：BDE4.首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實(shí)施的負(fù)責(zé)人和日常監(jiān)督者，一般應(yīng)履行以下哪些合規(guī)職責(zé)？A、貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項(xiàng)要求，全面負(fù)責(zé)企業(yè)的合規(guī)管理工作B、協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)之間的關(guān)系，監(jiān)督合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門，加強(qiáng)合規(guī)管理隊伍建設(shè)，做好人員送聘培養(yǎng)，監(jiān)督合規(guī)管理部門認(rèn)真有效地開展工作D、根據(jù)企業(yè)規(guī)模和性質(zhì)，可以分管與合規(guī)管理相沖突的部門【正確答案】：ABC5.墳外合規(guī)檢查工作組由（）構(gòu)成。A、組長B、主審C、區(qū)域D、組員【正確答案】：ABD6.從規(guī)范、審慎的角度來講，一個完整的合規(guī)監(jiān)測包括以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)風(fēng)險識別B、合規(guī)風(fēng)險評估C、合規(guī)風(fēng)險應(yīng)對D、合規(guī)風(fēng)險的持續(xù)監(jiān)控【正確答案】：ABCD7.下列哪些評級體系不話用于中國香港、美國或阿根廷的體系？A、CAMELSB、SOARSCRAFTD、RFI【正確答案】：BC8.商業(yè)銀行主要應(yīng)該從哪些方面強(qiáng)化合規(guī)管理？A、強(qiáng)化從業(yè)人員的職業(yè)操守B、強(qiáng)化全員履職的作用C、強(qiáng)化銀行價值創(chuàng)渣的持續(xù)竟?fàn)幜、強(qiáng)化效率與安全的平衡控制【正確答案】：ABCD9.合規(guī)報告的工作原則有哪些？A、準(zhǔn)確性B、全面性C、規(guī)范性D、延時性【正確答案】：ABC10.合規(guī)經(jīng)理團(tuán)隊在商業(yè)銀行合規(guī)管理中可以發(fā)揮多方面的租極作用，包括（）。A、有助于加強(qiáng)銀行內(nèi)部合規(guī)管理的溝通與聯(lián)動B、有益于夯實(shí)基層機(jī)構(gòu)合規(guī)監(jiān)督力量C、合規(guī)專業(yè)隊伍履職的獨(dú)立性還沒有從機(jī)制上得到充分保證D、可以提升合規(guī)風(fēng)險過程控制效果【正確答案】：ABD11.金融機(jī)構(gòu)除核對身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的（）措施，識別或者重新識別客戶身份。A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地檢查D、向公安、工商等部門核實(shí)【正確答案】：ABCD12.下列屬于合規(guī)風(fēng)險管理的三大保障制度的是（）。A、合規(guī)資源保障制度B、合規(guī)績效考核制度C、合規(guī)問責(zé)制度D、誠信舉報制度【正確答案】：BCD13.以下哪些是合規(guī)文化建設(shè)的要素？A、經(jīng)營管理B、企業(yè)環(huán)墳C、文化網(wǎng)絡(luò)D、標(biāo)桿【正確答案】：BCD14.國資委2018年印發(fā)的'《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》"中規(guī)定，中央企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照以下哪些原則加快建立健全合規(guī)管理體系？A、全面覆蓋：堅持將合規(guī)要求覆蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、各部門、各級子企業(yè)和分支機(jī)構(gòu)、全體員工，貫穿決策執(zhí)行、監(jiān)督全流程B、強(qiáng)化責(zé)任：把加強(qiáng)合規(guī)管理作為企業(yè)主要負(fù)責(zé)人履行推進(jìn)法治建設(shè)第一責(zé)任人職責(zé)的重要內(nèi)容。建立全員合規(guī)責(zé)任制，明確管理人員和各崗位員工的合規(guī)責(zé)任并督促有效落實(shí)C、協(xié)同聯(lián)動：推動合規(guī)管理與法律風(fēng)險防范、監(jiān)察、審計、內(nèi)控、風(fēng)險管理等工作相統(tǒng)籌、相銜接，確保合規(guī)管理體系有效運(yùn)行D、客觀獨(dú)立：嚴(yán)格依照法律法規(guī)等規(guī)定對企業(yè)和員工行為進(jìn)行客觀評價和處理。合規(guī)管理牽頭部門獨(dú)立履行職責(zé)，不受其他部門和人員的干涉【正確答案】：ABCD15.合規(guī)管理流程的順暢實(shí)施，離不開（）。A、制度的規(guī)范B、風(fēng)險保障C、體系的搭建D、專業(yè)的隊伍【正確答案】：ACD16.關(guān)于合規(guī)培訓(xùn)的意義和重要性，以下哪些說法是正確的?A、合規(guī)培訓(xùn)是合規(guī)管理人員獲取專業(yè)技能、準(zhǔn)確把握內(nèi)外部規(guī)則的有效途徑B、合規(guī)培訓(xùn)有利于員工提高合規(guī)意識C、合規(guī)培訓(xùn)促進(jìn)了商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長D、以上說法都不對【正確答案】：ABC17.下列關(guān)于內(nèi)規(guī)與外規(guī)關(guān)系的表述正確的是（）?A、銀行“內(nèi)規(guī)"通常會充分吸收“外規(guī)"的要求B、“內(nèi)規(guī)"要盡可能與“外規(guī)“保持一致C、外規(guī)與內(nèi)規(guī)的管理目標(biāo)不一樣D、外規(guī)與內(nèi)規(guī)沒有直接聯(lián)系【正確答案】：ABC18.《企業(yè)墳外經(jīng)營合規(guī)管理指引》中規(guī)定的合規(guī)管理原則包括（）。A、獨(dú)立性原則B、穩(wěn)定性原則C、適用性原則D、全面性原則【正確答案】：ACD19.商業(yè)銀行洗錢風(fēng)險評估的內(nèi)容包括（）。A、客戶洗錢風(fēng)險評估B、產(chǎn)品洗錢風(fēng)險評估C、機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險評估D、國家洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：ABC20.《合規(guī)審查管理方法》的主要內(nèi)容包括哪些項(xiàng)？A、合規(guī)審查的范圍B、合規(guī)審查的益處C、合規(guī)審查的程序D、合規(guī)審查的要點(diǎn)【正確答案】：ACD21.合規(guī)風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)的是以下哪些選項(xiàng)？A、獨(dú)立性B、長期性C、被審查性D、有效性【正確答案】：ACD22.檢查發(fā)現(xiàn)問題整改的標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A、結(jié)果有確認(rèn)B、過程有監(jiān)督C、效果有評價D、計劃有閉環(huán)【正確答案】：ABC23.有關(guān)合規(guī)管理職能與系統(tǒng)建設(shè)沿革方面，說法正確的選項(xiàng)有哪些？A、租極推行事中環(huán)節(jié)的合規(guī)監(jiān)測與核查機(jī)制B、豐富和創(chuàng)新合規(guī)管理工具與手段C、重視和加強(qiáng)事前環(huán)節(jié)的預(yù)警與審查機(jī)制D、指導(dǎo)和推動集團(tuán)內(nèi)各級合規(guī)部門在合規(guī)管理工作的重點(diǎn)上要由單一的事后檢查向事前合規(guī)審查和事后合規(guī)檢查過渡，真正實(shí)現(xiàn)全過程控制【正確答案】：ABC24.下列屬于合規(guī)檢查統(tǒng)籌范圍的是（）？A、統(tǒng)籌檢查項(xiàng)目B、規(guī)范檢查管理C、建立整改機(jī)制D、集中檢査人員【正確答案】：ABC25.“三做”模式?jīng)]有體現(xiàn)和側(cè)重哪些原則？A、控制為本B、風(fēng)險為本C、以人為本D、管理為本【正確答案】：ACD26.制度按照效力層級由高到低排列，包括（）三個類型。A、規(guī)定類B、辦法類C、細(xì)則類D、機(jī)制類【正確答案】：ABC27.國有商業(yè)銀行時期的“六種精神'‘包括以下哪些選項(xiàng)？A、勤儉建行，艱苦奮斗的創(chuàng)業(yè)精神B、恪盡職守，嚴(yán)謹(jǐn)穩(wěn)健的負(fù)責(zé)精神C、銳意改革，勇于探索的創(chuàng)新精神D、崇尚知識，尊重人才的科學(xué)精神【正確答案】：ABCD28.在合規(guī)管理系統(tǒng)的流程化發(fā)展階段，其主要作用有哪些？A、規(guī)范合規(guī)管理的流程和內(nèi)容B、提高合規(guī)管理工作效率C、明確合規(guī)管理工作責(zé)任D、為不同層次的用戶提供更為需要的信息【正確答案】：ABC29.下列哪些屬于合規(guī)檢查工作的不足之處？A、重復(fù)檢查B、檢查項(xiàng)目覆蓋面與頻率不合理C、檢查手段單一D、日常檢查【正確答案】：ABC30.商業(yè)銀行監(jiān)管制度體系遵循的基本原則，包含下列哪些選項(xiàng)？A、適度監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、依法監(jiān)管原則D、合理監(jiān)管原則【正確答案】：ABCD31.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的作用，以下哪些說法是正確的？A、規(guī)范合規(guī)管理的內(nèi)容與流程B、提高合規(guī)管理的效率與效果C、提供合規(guī)管理及決策支持D、提升合規(guī)管理的公正性【正確答案】：ABC32.現(xiàn)場檢查時要參考非現(xiàn)場評估發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險線索，通過（）等方式對主要業(yè)務(wù)的合規(guī)管理機(jī)制和流程的話宜性和有效性開展檢查，識別和確認(rèn)風(fēng)險及控制缺陷。A、地推B、訪談C、審閱檔案資料D、問卷調(diào)查【正確答案】：BCD33.以下屬于銀行業(yè)自律組織的是（）。A、中國銀行業(yè)協(xié)會B、中國銀行間市場交易商協(xié)會C、中國金融硏究學(xué)會D、各省銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：ABD34.以下關(guān)于法律風(fēng)險的說法，哪些選項(xiàng)是正確的？A、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險C、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險D、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貨款的風(fēng)險【正確答案】：ABC35.商業(yè)銀行合規(guī)管理所要道循的“規(guī)"包括以下哪些內(nèi)容？A、法律B、行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守C、合同D、銀行內(nèi)部規(guī)章【正確答案】：ABD36.關(guān)于合規(guī)管理系統(tǒng)的發(fā)展階段，以下哪些說法是正確的?A、信息庫系統(tǒng)建設(shè)開發(fā)難度大，使用復(fù)雜B、流程化發(fā)展階段信息建設(shè)流程和角色較為復(fù)雜，需要與管理實(shí)際高度契合C、平臺化發(fā)展階段對系統(tǒng)用戶角色的整合和科學(xué)分類至關(guān)重要D、智能化發(fā)展階段正處于探索之中，方興未艾，相對不太成熟【正確答案】：BCD37.關(guān)于區(qū)域合規(guī)管理模式，以下說法正確的是？A、國際銀行同業(yè)已經(jīng)形成一套相對完善的區(qū)域合規(guī)管理模式B、國際銀行區(qū)域合規(guī)管理是含在區(qū)域中心內(nèi)多個管理職能C、合規(guī)治理是區(qū)域合規(guī)中心承擔(dān)的主要職能之一D、區(qū)域合規(guī)中心內(nèi)部通常分別按照不同的業(yè)務(wù)線合規(guī)板塊和合規(guī)功能板塊建立合規(guī)管理團(tuán)隊，業(yè)務(wù)線板塊和功能板塊合規(guī)履職交叉呼應(yīng)【正確答案】：ACD38.商業(yè)銀行反洗錢重點(diǎn)工作主要有哪些內(nèi)容？A、客戶身份識別B、反洗錢的績效考核C、制裁合規(guī)管理D、洗錢風(fēng)險評估【正確答案】：ACD39.構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，必須依據(jù)（）原則。A、全面性原則B、權(quán)威性原則C、獨(dú)立性原則D、有效性原則【正確答案】：ABC40.金融營徜活動檢查表需要包括下述哪些信息？A、營銷材料提交批準(zhǔn)的日期B、目標(biāo)客戶群C、營徜材料是否包含公司或客戶的機(jī)密信息D、傳遞的信息能否被視為違反市場濫用的要求E、內(nèi)部的批準(zhǔn)參考碼F、批準(zhǔn)營銷材料的人員名稱【正確答案】：ABCDEF41.商業(yè)銀行應(yīng)制定實(shí)施墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官管理的制度，主要從以下哪幾個方面強(qiáng)化墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)官的準(zhǔn)入和履職管理？A、加強(qiáng)合規(guī)官準(zhǔn)入、退出管理B、建立外派合規(guī)人員工作機(jī)制C、明確合規(guī)官履職要求D、加強(qiáng)合規(guī)官跟蹤落實(shí)【正確答案】：ABC42.合規(guī)管理的三種墳界分別是（）。A、遵循規(guī)則B、善用規(guī)則C、引領(lǐng)合規(guī)層面D、及時更新規(guī)則【正確答案】：ABC43.為了更好地為合規(guī)決策服務(wù)，合規(guī)報告工作應(yīng)當(dāng)從以下幾方面進(jìn)行完善？A、合規(guī)報告要有信息工具作為支持B、合規(guī)報告內(nèi)容由結(jié)果向過程延伸C、合規(guī)報告應(yīng)當(dāng)突出風(fēng)險分析的導(dǎo)向D、合規(guī)報告只需寫出合規(guī)管理活動或措施【正確答案】：ABC44.為保證合規(guī)培訓(xùn)的良好效果，商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)采取()相結(jié)合的方法對轄屬機(jī)構(gòu)年度合規(guī)培訓(xùn)組織情況及實(shí)際效果進(jìn)行評估。A、定性B、定值C、定量D、以上都是【正確答案】：AC45.關(guān)于合規(guī)方針，以下說法正確的是？A、合規(guī)方針確立了組織實(shí)現(xiàn)合規(guī)的首要原則和行動承諾。它設(shè)定了所需的職責(zé)和績效水平，并設(shè)定了對行動進(jìn)行評估的期望B、合規(guī)方針宜規(guī)定：與組織的規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜性及其運(yùn)行環(huán)境有關(guān)的合規(guī)管理體系的應(yīng)用和環(huán)境；合規(guī)與其他職能的結(jié)合程度，如與治理、風(fēng)險、審計和法務(wù)；對內(nèi)外部利益相關(guān)方的關(guān)系進(jìn)行管理的原則C、合規(guī)方針應(yīng)該是一個獨(dú)立的文件，包括運(yùn)行方針和過程。如有必要，宜將合規(guī)方針翻譯成其他語言D、合規(guī)方針宜話合于組織因其范圍和活動而產(chǎn)生的合規(guī)義務(wù)【正確答案】：ABD46.商業(yè)銀行的主要稅種，以下選項(xiàng)正確的有哪些？A、城鎮(zhèn)土地使用稅B、企業(yè)所得稅C、印花稅D、土地増值稅E、消費(fèi)稅【正確答案】：ABCD47.合規(guī)審查工作應(yīng)堅持以下哪項(xiàng)原則?A、審慎原則B、獨(dú)立原則C、規(guī)范原則D、主觀原則【正確答案】：ABC48.觀察和限制性名單的通知表格應(yīng)該包括以下哪些詳細(xì)信息?A、被加入名單的企業(yè)名稱B、某家公司被加入名單的原因C、這家公司是否是自原加入D、提出把某家公司加入名單要求的部門E、這家公司是否上市公司，如果是，在哪家交易所上市F、提出把某家公司加入名單要求的人員【正確答案】：ABDEF49.企業(yè)墳外經(jīng)營管理工作中，合規(guī)管理協(xié)調(diào)的內(nèi)容包括哪些？A、合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門分工協(xié)作B、合規(guī)管理部門與其他監(jiān)督部門分工協(xié)作C、企業(yè)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)D、專業(yè)職能部門與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)E、與方協(xié)業(yè)三通企第溝調(diào)【正確答案】：ABCE50.合規(guī)審查范圍的管理實(shí)踐包括以下哪個選項(xiàng)？A、依照監(jiān)管部門要求須進(jìn)行合規(guī)審查的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)等管理事項(xiàng)B、商業(yè)銀行制定、修訂的各類制度C、須向上級行申請批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)或產(chǎn)品的開辦、發(fā)行或創(chuàng)新事項(xiàng)D、所有重要經(jīng)營事項(xiàng)【正確答案】：ABC51.關(guān)于合規(guī)報告，以下說法正確的是？A、合規(guī)報告是指商業(yè)銀行依照內(nèi)部合規(guī)管理程序，按照規(guī)定報告路線，所編寫的定性和定量描述銀行經(jīng)營過程所涉及的合規(guī)工作狀況及合規(guī)風(fēng)險管理情況的報告B、合規(guī)報告是商業(yè)銀行落實(shí)監(jiān)管要求的一項(xiàng)重要工作C、合規(guī)報告只有一種類型D、商業(yè)銀行的風(fēng)險報告種類和要求有很多，除了合規(guī)風(fēng)險報告外，還有很多其他風(fēng)險類報告【正確答案】：ABD52.下列哪些選項(xiàng)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織？A、FATFB、IMFCFATFD、EgmontGroup【正確答案】：AD53.以下哪些選項(xiàng)是OCO管理系統(tǒng)道循的建設(shè)目標(biāo)？A、管理優(yōu)先B、風(fēng)險導(dǎo)向C、統(tǒng)籌兼顧D、簡明高效【正確答案】：BCD54.以下哪些選項(xiàng)屬于合規(guī)審查系統(tǒng)的作用？A、規(guī)范送審材料B、縮短送審流程C、規(guī)范合規(guī)意見D、集成共享信息【正確答案】：ACD55.關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的編制思路，以下哪些說法是正確的？A、著力將合規(guī)文化引導(dǎo)人落實(shí)到理念傳播和推廣上B、著力將合規(guī)文化規(guī)范人落實(shí)到制度要求上C、著力將合規(guī)文化教育人落實(shí)到明責(zé)盡職上D、完善操作風(fēng)險合規(guī)文化【正確答案】：ABC56.關(guān)于金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險，以下哪些說法是正確的？A、金融控股公司的經(jīng)營目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)整體利益的最大化，因此母公司可能會出于整體利益，忽略和犧牲個別子公司利益B、金融控股公司下的各子公司因業(yè)務(wù)自身，竟?fàn)幁h(huán)墳及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的差異，不可避免地產(chǎn)生文化摩擦與沖突C、文化整合已成為并購成功與否的次要決定性因素D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險主要是基于金融控股公司母公司與各個子公司之間存在交叉持股和關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：ABD57.審查所在公司各個部門的活動，考慮是否被納入中國墻。留下書面證明為審計可循依據(jù)。通常受制于中國墻的部門所莖握的信息具有敏感性，包括（）。A、公司借款B、研發(fā)信息C、并購信息D、私募證券E、新的事件F、投資銀行業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF58.在企業(yè)墳外經(jīng)營管理活動中，關(guān)于合規(guī)咨詢與審核，以下說法正確的是？A、墳外經(jīng)營相關(guān)部門和墳外分支機(jī)構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風(fēng)險事項(xiàng)，應(yīng)及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С諦、企業(yè)應(yīng)針對高合規(guī)風(fēng)險領(lǐng)域規(guī)定強(qiáng)制合規(guī)咨詢范圍C、在涉及重點(diǎn)領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是，業(yè)務(wù)部門應(yīng)主動咨詢決策層意見，由決策層啟動合規(guī)審核流程D、對于復(fù)雜或?qū)I(yè)性強(qiáng)且存在重大合規(guī)風(fēng)險的事項(xiàng)，合規(guī)管理部門應(yīng)按照制度規(guī)定聽取法律顧問、公司律師意見，或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)召開論證會后再形成審核意見【正確答案】：ABD59.明確風(fēng)險評級的方法和內(nèi)容，包括以下哪些？A、違反監(jiān)管或法律要求的可能性B、是否該領(lǐng)域或問題是監(jiān)管或媒體的熱門話題C、是否該領(lǐng)域或問題已經(jīng)受到監(jiān)管關(guān)注D、違反監(jiān)管或法律要求帶來的影響E、是否發(fā)生與該領(lǐng)域相關(guān)的大量客戶投訴F、金融機(jī)構(gòu)員工是否有處理該領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)【正確答案】：ABCDEF60.實(shí)施整改計劃及監(jiān)督應(yīng)做到？A、定期向高管層報告整改進(jìn)度B、完整記錄所有整改措施和實(shí)施情況C、一旦檢查完成，盡可能與檢查團(tuán)隊在入場前進(jìn)行會面D、盡可能與檢查團(tuán)隊進(jìn)行溝通E、幫助員工做好檢查前準(zhǔn)備F、盡早掌握即將開展的檢查【正確答案】：ABDEF61.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括哪幾項(xiàng)？A、制度建設(shè)B、系統(tǒng)建設(shè)C、反洗錢的培訓(xùn)和宣傳D、合規(guī)考核【正確答案】：ABC62.墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查大體可以分為（）幾個階段。A、檢查實(shí)施階段B、檢查報告階段C、檢查處理階段D、檢查準(zhǔn)備階段【正確答案】：ABCD63.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)原貝L包括哪幾個方面？A、全面高效原則B、自主可控原則C、開放性原則D、監(jiān)督性原則【正確答案】：ABC64.可能釆取的阻止市場濫用的控制手段包括？A、由前臺管理部門進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督B、建立“中國墻”，組織不合適的信息從公司的某個部門流向其他部門C、經(jīng)常性培訓(xùn)，針對每個有可能面臨的特定類型的市場濫用開展D、關(guān)于控制市場濫用的明文規(guī)定E、用于控制員工交易建立的個人賬戶交易控制F、由監(jiān)管部門進(jìn)行經(jīng)常性的監(jiān)督【正確答案】：ABCD65.識別臨時性沖突的方法包含以下？A、參加前臺業(yè)務(wù)處室日常例會，在例會上對當(dāng)前和未來的項(xiàng)目和交易進(jìn)行討論B、熟悉掌握公司日常的業(yè)務(wù)和客戶，從而當(dāng)潛在的沖突發(fā)生時，能察覺到C、閱讀日常的業(yè)務(wù)銷售報告，便于對部門的分工和客戶的需求了如指掌D、要求員工的個人賬戶交易事先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某個客戶利益的員工交易行為E、要求員工收取任何財物都先經(jīng)過合規(guī)審查，確保能夠防止會損害某些客戶利益的員工禮物或利益索求行為F、交易數(shù)據(jù)庫或觀察和限制清單的使用權(quán)限應(yīng)該受到嚴(yán)格限制，而且在沖突審查結(jié)束之前不應(yīng)給予任何新的授權(quán)【正確答案】：ABCDEF66.以下說法哪些是正確的？A、《合規(guī)管理基本規(guī)定》明確了全行合規(guī)報告工作的報告路徑為雙線報送B、各墳內(nèi)外機(jī)構(gòu)的內(nèi)控合規(guī)部門是本機(jī)構(gòu)合規(guī)報告的牽頭管理部門C、配合本級內(nèi)控合規(guī)部門完成合規(guī)報告的編制工作是各級境內(nèi)外機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)部門主要履行的職責(zé)之一D、合規(guī)報告的撰寫，報送人員及相關(guān)知悉人員對報告內(nèi)容具有公開義務(wù)【正確答案】：ABC67.合規(guī)部門的工作職責(zé)有哪些選項(xiàng)？A、建立健全合規(guī)審查工作機(jī)制，組織開展合規(guī)審查B、經(jīng)營管理的合規(guī)性和合規(guī)部門工作情況C、牽頭負(fù)責(zé)合規(guī)審查系統(tǒng)的建設(shè)、優(yōu)化和管理D、定期匯總合規(guī)審查工作事項(xiàng)，分析硏究合規(guī)審查工作及審查事項(xiàng)変化趨勢，發(fā)布合規(guī)風(fēng)險提示E、指導(dǎo)、監(jiān)督和評估本機(jī)及下級機(jī)構(gòu)的合規(guī)審查工作F、組建、培訓(xùn)、管理合規(guī)審查專家隊伍【正確答案】：ACDEF68.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法（2015版）》，下列屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（）。A、穩(wěn)定性B、安全性C、流動性D、效益性【正確答案】：BCD69.合規(guī)報告可以分為哪些種類？A、定期報告和不定期報告B、綜合性報告和專項(xiàng)報告C、綜合性報告和全面報告D、外部報告和內(nèi)部報告【正確答案】：ABD70.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，下列說法正確的選項(xiàng)有哪些？A、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，不能只局限于合規(guī)管理團(tuán)隊B、合規(guī)團(tuán)隊建設(shè)，需確保各機(jī)構(gòu)、各專業(yè)條線的合規(guī)履職得到合理保證C、合規(guī)管理是銀行高級管理層的責(zé)任D、合規(guī)管理是銀行所有員工的共同責(zé)任【正確答案】：ABD71.有關(guān)商業(yè)銀行墳外合規(guī)管理制度案例，主要有4大特點(diǎn)，下列說法正確的是哪些？A、突出墳外合規(guī)管理基礎(chǔ)性制度定位B、全面推進(jìn)閉環(huán)式墳外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理活動C、提煉和發(fā)布境外合規(guī)管理七大工作機(jī)制D、強(qiáng)化墳外臺規(guī)管理二道防線責(zé)任體系建設(shè)【正確答案】：ABC72.以下說法哪些是正確的？A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的要素，格式和頻率B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人對合規(guī)管理部門工作的外包應(yīng)進(jìn)行話度監(jiān)管，但不負(fù)主要責(zé)任D、銀保監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的依據(jù)【正確答案】：ABD73.下列選項(xiàng)中，屬于市場運(yùn)營監(jiān)管的是（）。A、審慎監(jiān)管B、內(nèi)控監(jiān)管C、墳外監(jiān)管D、混業(yè)監(jiān)管【正確答案】：ABD74.以下哪些屬于墳外合規(guī)管理機(jī)制？A、監(jiān)管規(guī)則跟蹤落實(shí)B、人員設(shè)置和報告路線C、合規(guī)培訓(xùn)交流D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ACD75.以下哪些選項(xiàng)是合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)？A、是否違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)則和準(zhǔn)則的禁止性規(guī)定，是否符合相關(guān)監(jiān)管要求B、是否符合上級行和本級行的相關(guān)制度要求C、是否符合行內(nèi)制度效力層級、制定程序和體例規(guī)范D、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求【正確答案】：ABD76.花旗亞太區(qū)合規(guī)管理架構(gòu)板塊，實(shí)施委員會決策機(jī)制，包含以下哪些層次？A、國家B、區(qū)域C、政府D、集團(tuán)【正確答案】：ABD77.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的定期報告零要注意以下哪些措施？A、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的報告路徑，最好保存報告復(fù)印件B、逐一明確上述報告的負(fù)責(zé)部門C、報告內(nèi)容必須保證準(zhǔn)確，要記錄好報告提交情況D、如果沒能按時報送報告，可能會導(dǎo)致監(jiān)管處罰或其他監(jiān)管處分E、梳理所有需向合規(guī)部門報送的日常報告要求F、對于由非合規(guī)部門負(fù)責(zé)完成的報告，合規(guī)部門應(yīng)確保知曉了解報告內(nèi)容和報告緣由【正確答案】：BCDF78.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完整有效的反洗錢制度，在功能上包含以下哪幾個要素？A、反洗錢控制環(huán)墳B、風(fēng)險評估C、控制活動D、信息與交易【正確答案】：ABCD79.下列關(guān)于制度審批權(quán)限插述正確的是（）。A、制度審批均應(yīng)由高管層完成，各部門無制度審批權(quán)限B、按照監(jiān)管要求，部分制度可能需要由董事會審批C、不同制度的有權(quán)審批人應(yīng)具備相應(yīng)的審批權(quán)限D(zhuǎn)、以上都不對【正確答案】：BC80.監(jiān)管來訪需要注意以下哪些事項(xiàng)？A、一旦收到監(jiān)管來訪通知，應(yīng)盡可能了解以下細(xì)節(jié)：監(jiān)管來訪的原因，檢查或關(guān)注的事宜，需要提供的資料文件和記錄，監(jiān)管名單B、要為監(jiān)管訪團(tuán)提供充足的資源C、提醒員工在與監(jiān)管溝通時要保持開放、真誠的姿態(tài)D、確保監(jiān)管來訪團(tuán)隊具備進(jìn)出行政辦公室的權(quán)限E、如果由于金融機(jī)構(gòu)關(guān)鍵員工確實(shí)無法出席，可重新上衣此次來訪時間F、在向監(jiān)管訪團(tuán)提供材料前，要盡快進(jìn)行核對【正確答案】：ABCEF81.從合規(guī)管理監(jiān)管要求來看，一個完整的合規(guī)管理流程應(yīng)該包括哪些內(nèi)容？A、監(jiān)管制度管理B、合規(guī)管理培訓(xùn)C、合規(guī)審查D、合規(guī)監(jiān)測與檢查E、合規(guī)管理報告【正確答案】：ABCDE82.對于“三新"人員即()，商業(yè)銀行還應(yīng)當(dāng)在做好專業(yè)合規(guī)培訓(xùn)基礎(chǔ)上,進(jìn)一歩開展增強(qiáng)型培訓(xùn)。A、新入職B、新轉(zhuǎn)崗C、新入合規(guī)人員D、新提拔人員【正確答案】：ABD83.下列屬于合規(guī)審查目標(biāo)的是（）？A、確保審查對象不逾越合規(guī)紅線B、發(fā)現(xiàn)并防范潛在的違規(guī)風(fēng)險C、提供増值服務(wù)，協(xié)助業(yè)務(wù)部門更好的平衡成本與收益D、發(fā)揮事后合規(guī)風(fēng)險防控作用，做好考核與評價【正確答案】：ABC84.以下關(guān)于合規(guī)審查說法正確的是（）?A、合規(guī)審查程序包括送審、初審、復(fù)審、簽發(fā)意見四個環(huán)節(jié)B、主辦部門應(yīng)于制度正式發(fā)布或產(chǎn)品業(yè)務(wù)正式運(yùn)行之前向內(nèi)控合規(guī)部門反憒審查意見采納情況C、內(nèi)控合規(guī)部門對送審事項(xiàng)的合規(guī)性承擔(dān)第一責(zé)任D、主辦部門應(yīng)對不采納合規(guī)審查意見而產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：ABD85.反洗錢崗位人員包括以下哪些內(nèi)容?A、一線人員B、反洗錢合規(guī)專員C、反洗錢合規(guī)官D、反洗錢情報專員【正確答案】：BCD86.以下屬于合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃的主要內(nèi)容是哪些選項(xiàng)？A、注重宣教，以核心理念引導(dǎo)人B、樹立標(biāo)桿，以先進(jìn)典范敷勵人C、搭建載體，以主題活動感召人D、健全監(jiān)督，以嚴(yán)格執(zhí)法監(jiān)督人【正確答案】：ABC87.隨著技術(shù)手段的日新月異，以及商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的加快,合規(guī)監(jiān)測也勢必將得到進(jìn)一歩的發(fā)展。從目前來看，合規(guī)監(jiān)測的發(fā)展已呈現(xiàn)出以下哪些超勢？A、監(jiān)測手段的信息化B、監(jiān)測對象的指標(biāo)化C、監(jiān)測指標(biāo)的模型化D、監(jiān)測行為的規(guī)范化【正確答案】：ABC88.“三位一體"員工行為規(guī)范的主要特點(diǎn)包括哪些？A、突出行業(yè)和企業(yè)特色B、體現(xiàn)國際化和本土化融合C、體現(xiàn)人本管理和人文關(guān)懷D、體現(xiàn)世界觀、人生觀和價值觀【正確答案】：ABC89.在境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理理念上，一直遵守哪些基本原則？A、合規(guī)創(chuàng)造價值B、全員全面合規(guī)C、發(fā)展統(tǒng)一合規(guī)D、自覺主動合規(guī)【正確答案】：ABD90.合規(guī)報告制度通常應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容？A、合規(guī)報告的定義B、合規(guī)報告的職責(zé)C、合規(guī)報告的路線D、合規(guī)報告的目的【正確答案】：ABC91.關(guān)于構(gòu)建有效的合規(guī)管理架構(gòu)，以下哪些說法是正確的?A、要正確處理與前臺業(yè)務(wù)部門之間的關(guān)系B、正確處理合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計部門之間的關(guān)系C、合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性D、合規(guī)管理應(yīng)從銀行高層開始，明確董事會和高級人員的相關(guān)職責(zé)【正確答案】：BCD92.以下哪些不是金融控股公司最主要，最著遍的分類方法？A、按經(jīng)營模式分類B、按核心業(yè)務(wù)分類C、按控股母公司類型D、按控股子公司類型【正確答案】：BCD93.下列哪些選項(xiàng)屬于流程化發(fā)展階段的系統(tǒng)建設(shè)特點(diǎn)？A、對系統(tǒng)用戶角色設(shè)置的準(zhǔn)確性要求很高B、流程和角色較為發(fā)復(fù)雜，需要與管理實(shí)際高度契合C、系統(tǒng)建設(shè)需要注意各模塊間的互聯(lián)互通和信息共享共用D、系統(tǒng)模塊和功能較多，需要加大培訓(xùn)和推廣力度【正確答案】：BCD94.商業(yè)銀行需在內(nèi)部建立有效的合規(guī)風(fēng)險報告機(jī)制，包括()，確保及時、全面、完整地向高管層提供高質(zhì)里的合規(guī)風(fēng)險報告。A、制定一套完善的內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險報告制度B、明確合規(guī)風(fēng)險報告的主題和對象、報告內(nèi)容、報告方式和格式、報告頻率、報告路線以及相關(guān)責(zé)任等C、梳理清楚需向監(jiān)管報告的清單D、以上都是【正確答案】：AB95.下列對合規(guī)風(fēng)險的特點(diǎn)表述正確的是（）?A、合規(guī)風(fēng)險的容忍度是零，不能有半歩退讓B、合規(guī)風(fēng)險可以計入成本C、合規(guī)風(fēng)險主要是強(qiáng)調(diào)銀行自身行為的主導(dǎo)原因D、關(guān)注行為和過程【正確答案】：ACD96.下列屬于合規(guī)部門合規(guī)審查的關(guān)注重點(diǎn)是（）。A、是否有充分的監(jiān)督工具或手段進(jìn)行檢測B、是否取得相應(yīng)的資格或符合授權(quán)要求C、是否曾被合規(guī)審查D、送審材料和送審流程是否完整、規(guī)范【正確答案】：ABD97.合規(guī)風(fēng)險與操作風(fēng)險之間的區(qū)別在于（）。A、劃分標(biāo)準(zhǔn)不同B、風(fēng)險引發(fā)因素不同C、風(fēng)險內(nèi)涵不同D、風(fēng)險控制方法不同【正確答案】：ABC98.金融控股公司模式下的合規(guī)風(fēng)險有以下哪些選項(xiàng)？A、利益沖突風(fēng)險B、風(fēng)險管理文化沖突風(fēng)險C、區(qū)域政治沖突風(fēng)險D、風(fēng)險的傳導(dǎo)與蔓延風(fēng)險【正確答案】：ABD99.業(yè)務(wù)運(yùn)營風(fēng)險管理系統(tǒng)的首要功能就是對風(fēng)險進(jìn)行自動監(jiān)測，監(jiān)測過程包括哪幾項(xiàng)？A、模型智能識別B、風(fēng)險無差別分析C、風(fēng)險事件核查D、風(fēng)險動因挖掘【正確答案】：ACD100.中央企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人或總法律顧問擔(dān)任合規(guī)管理負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)包括：（）。A、組織制訂合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃B、參與企業(yè)重大決策并提出合規(guī)意見C、領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理牽頭部門開展工作D、向董事會和總經(jīng)理匯報合規(guī)管理重大事項(xiàng)E、組織起草合規(guī)管理年度報告【正確答案】：ABCDE1.商業(yè)銀行在進(jìn)行制度建設(shè)時更要著眼于對“實(shí)質(zhì)性風(fēng)險'‘的管控。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.商業(yè)銀行在墳外合規(guī)管理工作中，面對集團(tuán)統(tǒng)一管控要求與屬地監(jiān)管要求出現(xiàn)矛盾時，應(yīng)以集團(tuán)要求為準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.金融機(jī)構(gòu)對涉恐資產(chǎn)釆取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)及時告知客戶，并說明釆取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由，人民銀行、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求除外。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.銀行類金融控股公司是隨著市場化改革的深入推進(jìn)，在利閣最大化動機(jī)驅(qū)動下，商業(yè)銀行受市場竟?fàn)帀毫徒鹑趧?chuàng)新的國際趨勢的雙重作用的結(jié)果。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.墳外合規(guī)檢查工作組由業(yè)務(wù)、組長、組員構(gòu)成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.文字報告是專項(xiàng)合規(guī)報告最主要的形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.金融控股公司如果按照經(jīng)營模式分類，可分為銀行為主體的金融控股公司和非銀行金融機(jī)構(gòu)為主體的金融控股公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.商業(yè)銀行所要遵循的“規(guī)"中“內(nèi)規(guī)"必須與“外規(guī)"高度保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.制度一般被認(rèn)為是規(guī)范和約束人們行為的一系列規(guī)則，是生產(chǎn)關(guān)系在法律和規(guī)則上的反映。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.有效的合規(guī)管理架構(gòu)應(yīng)遵從的基本理念包含合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的全員化、過程化和日?；、正確B、錯誤【正確答案】：A11.產(chǎn)權(quán)紐帶是金融控股公司組織形式的核心內(nèi)容，正是通過股權(quán)控制，金融控股公司才得以維系母子公司之間的關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.合規(guī)制度建設(shè)沿革，推進(jìn)了“一規(guī)四法"為框架的合規(guī)基礎(chǔ)制度建設(shè)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.GICC是花旗銀行建立的內(nèi)控合規(guī)管理平臺。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.重點(diǎn)抓好教育培訓(xùn)管理崗位建設(shè)，在二級分行層面，要建立專兼職相結(jié)合的教育培訓(xùn)管理崗位，并甑備一定比例的專職教育培訓(xùn)管理人員。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.商業(yè)銀行反洗錢的培訓(xùn)方式只有現(xiàn)場培訓(xùn)和視頻培訓(xùn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.專項(xiàng)合規(guī)報告是針對某一特定合規(guī)管理重點(diǎn)事項(xiàng)的專題報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.細(xì)則類制度是指對某一業(yè)務(wù)或某一經(jīng)營管理事項(xiàng)作出的具體管理文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制中有三道防線。其中第一道防線是內(nèi)部審計部門，主要負(fù)責(zé)制定各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的基本規(guī)范，并對業(yè)務(wù)操作流程進(jìn)行過程管控和自我管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.區(qū)域合規(guī)中心設(shè)有合規(guī)總監(jiān)（或區(qū)域首席合規(guī)官）負(fù)責(zé)監(jiān)督統(tǒng)籌區(qū)域合規(guī)事務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.《員工行為禁止規(guī)定》所涉及的違規(guī)行為程度要嚴(yán)重，它在制度中已上升到紀(jì)律層面，即法規(guī)或本行制度嚴(yán)格禁止從事的某些活動，一旦違反要從重或加重處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.我國反洗錢工作起歩較晩，長期以來“風(fēng)險為本''的反洗錢監(jiān)管原則占主導(dǎo)地位。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)性工程，非一時之功。文化建設(shè)只有“實(shí)做"才能發(fā)揮作用、體現(xiàn)價值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.全球范圍內(nèi)的非專門性國際反洗錢組織有FATF、IMF、EU等。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.流程化發(fā)展階段是目前大多數(shù)商業(yè)銀行合規(guī)管理系統(tǒng)的主要發(fā)展階段。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.我國金融控股公司一般規(guī)模較大，機(jī)構(gòu)較多，因此要加強(qiáng)合規(guī)管理，首先要有完善的組織結(jié)構(gòu)體系。這個組織結(jié)構(gòu)體系包括決策層、執(zhí)行層和監(jiān)督層，其中決策層由公司的股東會、董事會、總經(jīng)理組成。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.狹義的法律風(fēng)險一般是指因企業(yè)外部法律環(huán)墳發(fā)生変化，或者由于企業(yè)自身在內(nèi)各種主體未按照法律規(guī)定或者合同約定刑事權(quán)利、履行義務(wù)，而對企業(yè)產(chǎn)生負(fù)面法律后果的可能性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.合規(guī)管理的功能主要是為了提高商業(yè)銀行業(yè)務(wù)能力、提高商業(yè)銀行經(jīng)營效率和提高商業(yè)銀行的信譽(yù)度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.“沒有明確的合規(guī)審查隊伍范圍，合規(guī)部門所有人員都可以參與合規(guī)審查工作。"這種合規(guī)審查隊伍屬于柔性化模式。A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.從國際同業(yè)受監(jiān)管處罰的案例看，監(jiān)管只會關(guān)注近期發(fā)生的違規(guī)行為，對過去很多年發(fā)生的情況并不關(guān)注。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.商業(yè)銀行的穩(wěn)健成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.監(jiān)管制度跟琮的原則，一是全面性原則，二是重要性原則，三是實(shí)用性原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.對獲取進(jìn)入中國墻的通行許可應(yīng)施以嚴(yán)格控制，無論對長期的穿墻者還是臨時的穿墻者，抑或是騎墻者而言，一視同仁。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.企業(yè)應(yīng)不定期對合規(guī)管理體系進(jìn)行系統(tǒng)全面的評價，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中存在的問題，促進(jìn)合規(guī)體系的不斷完善。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.商業(yè)銀行合規(guī)部門應(yīng)定期對本機(jī)構(gòu)合規(guī)教育工作開展情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定開展合規(guī)教育的，及時督促相關(guān)機(jī)構(gòu)和部門進(jìn)行整改，同時根據(jù)機(jī)構(gòu)相關(guān)管理辦法追究相關(guān)人員的直接責(zé)任和管理責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.資本充足率監(jiān)管是商業(yè)銀行的生命線，是衡里一家商業(yè)銀行經(jīng)營管理水平的直接依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.商業(yè)銀行是金融業(yè)的主要組成部分，也是國民經(jīng)濟(jì)的重要一環(huán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.反洗錢管理是一項(xiàng)重要的國家職能，也是國際社會的共同責(zé)任和義務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.企業(yè)開展墳外投資，應(yīng)確保經(jīng)營活動全流程、全方位合規(guī)，全面室握關(guān)于市場準(zhǔn)入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管、外匯管理、反壟斷、反洗錢、反恐怖融資等方面的具體要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.合規(guī)審查工作主要涉及合規(guī)審查事項(xiàng)歸屬的送審部門（即業(yè)務(wù)部門）、開展合規(guī)審查的各級合規(guī)部門，信息科技部門不包含其中。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.設(shè)法繞開合規(guī)審查的做法有時比較隱蔽，但是不應(yīng)鼓勵或不作為。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.中國監(jiān)管語墳下的“金融機(jī)構(gòu)"，在超出機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力時，應(yīng)中止交易并考慮提交可舞交易報告，必要時終止業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.合規(guī)管理系統(tǒng)流程化發(fā)展階段，系統(tǒng)真正打造成一個平臺，滿足不同人員合規(guī)管理工作的需要，為不同層次的用戶提供更為需要的信息，進(jìn)一歩提高了合規(guī)管理的效率和效果。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.《員工行為禁止規(guī)定》主要對員工違反國家法律法規(guī)和本行規(guī)章制度應(yīng)如何處理作出了規(guī)定。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.客戶身份識別又稱FYC。A、正確B、錯誤【正確答案】：B45.通常情況下，合規(guī)意見以“合規(guī)意見函"的形式出具，基本要素包括審查范圍、審查依據(jù)、合規(guī)意見和風(fēng)險提示及建議四部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.無論是“外規(guī)"還是“內(nèi)規(guī)"，商業(yè)銀行都需要嚴(yán)格遵守，二者相輔相成，緊密聯(lián)系。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.合規(guī)管理系統(tǒng)的建設(shè)一共有五項(xiàng)原則，其中合規(guī)管理系統(tǒng)應(yīng)與銀行業(yè)務(wù)和管理實(shí)際相匹甑屬于全面高效原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.組織應(yīng)對合規(guī)管理體系進(jìn)行監(jiān)視，以確保合規(guī)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.基于已識別的合規(guī)風(fēng)險，組織應(yīng)依照程序?qū)Υ砥溟_展業(yè)務(wù)并可能給其帶來合規(guī)風(fēng)險的第三方進(jìn)行培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.對商業(yè)銀行來說，合規(guī)管理系統(tǒng)不但是管理信息系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，更是管理信息系統(tǒng)不可或缺的重要組成部分。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.治理機(jī)構(gòu)和最高管理者應(yīng)確立合規(guī)方針，該方針應(yīng)與組織的價值觀、目標(biāo)和戰(zhàn)略保持一致。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.中央企業(yè)設(shè)立合規(guī)委員會，與企業(yè)法治建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組或風(fēng)險控制委員會等合署，承擔(dān)合規(guī)管理的組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，定期召開會議，研究決定合規(guī)管理重大事項(xiàng)或提出意見建議，指導(dǎo)、監(jiān)督和評價合規(guī)管理工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.合規(guī)應(yīng)對措施從性質(zhì)上看，可以分為應(yīng)急型和基礎(chǔ)型兩種。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.對銀行員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)時，培訓(xùn)內(nèi)容的側(cè)重點(diǎn)應(yīng)放在加強(qiáng)合規(guī)文化理念的宣講和傳導(dǎo)上。注重進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使員工熟悉所操作業(yè)務(wù)的制度要求與操作流程。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.“推動本行的好經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行業(yè)基本規(guī)范，將某行已經(jīng)做到的變成同業(yè)必須做到的"，屬于合規(guī)管理的影響規(guī)則墳界。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.治理機(jī)構(gòu)應(yīng)確保合規(guī)績效與人員績效考核掛鉤。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.金融機(jī)構(gòu)比如工信瑞銀的合規(guī)管理部門及合規(guī)管理人員的履職情況考核由督察長直接決定。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.中央企業(yè)要建立合規(guī)報告制度，當(dāng)發(fā)生較大合規(guī)風(fēng)險事件時，合規(guī)管理牽頭部門和相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)及時向國資委和有關(guān)部門報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B59.合規(guī)培訓(xùn)中添加鏈接，方便員工獲得話當(dāng)?shù)恼吆土鞒?，同時合規(guī)部門應(yīng)及時提示員工，達(dá)到學(xué)習(xí)效果。A、正