保險學(xué)概論教學(xué)大綱

保險學(xué)概論教學(xué)大綱一、課程性質(zhì)與任務(wù)“保險學(xué)概論”是開放教育金融學(xué)專業(yè)必修的理論基礎(chǔ)課，財經(jīng)學(xué)科有關(guān)專業(yè)學(xué)習(xí)、理解保險基礎(chǔ)知識和保險學(xué)科發(fā)展的選修課。通過本課程的學(xué)習(xí)，要使學(xué)生對保險學(xué)科的基礎(chǔ)理論、保險學(xué)的基礎(chǔ)知識、保險基本業(yè)務(wù)以及保險市場基本運行方式有較全方面的認識和理解。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生對保險業(yè)在市場經(jīng)濟、金融經(jīng)濟中的特殊作用要有宏觀上的認識，對多個具體的保險業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)程序、市場操作等也要有較為系統(tǒng)的理解和把握。把保險學(xué)概論課程作為開放教育金融學(xué)專業(yè)的本科階段的必修課，也是為了完善學(xué)生的知識構(gòu)造，為畢業(yè)之后從事經(jīng)濟工作打下堅實的理論基礎(chǔ)。二、各章教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)規(guī)定第一章風(fēng)險與保險[教學(xué)規(guī)定]：1，理解風(fēng)險的概念與種類、風(fēng)險管理的辦法；2，掌握風(fēng)險因素、風(fēng)險事故以及損失的基本含義；3，深刻理解可保風(fēng)險的條件；4，能解釋風(fēng)險管理與保險之間的關(guān)系。[教學(xué)內(nèi)容]：無風(fēng)險無保險，無損失無保險。風(fēng)險是保險產(chǎn)生和發(fā)展的基礎(chǔ)。保險是人類社會用來對付風(fēng)險和解決風(fēng)險發(fā)生后所造成的經(jīng)濟損失的一種有效手段。研究保險要從風(fēng)險入手。第一節(jié)風(fēng)險概述一、風(fēng)險的概念二、風(fēng)險的基本要素三、風(fēng)險的種類四、風(fēng)險成本第二節(jié)風(fēng)險管理一、風(fēng)險管理的概念與目的二、風(fēng)險管理的基本程序第三節(jié)風(fēng)險與保險的關(guān)系一、可保風(fēng)險：二、風(fēng)險管理與保險的關(guān)系第二章保險的本質(zhì)[教學(xué)規(guī)定]：1，理解保險的基本概念、商業(yè)保險與類似制度的比較、保險的歷史沿革、保險的作用；2，掌握保險的構(gòu)成要素、保險的種類和保險的職能等基本知識。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)保險的概述一、保險的概念二、保險的基本要素三、西方國家的保險學(xué)說四、保險的特性第二節(jié)保險的基本職能與作用一、保險的職能二、保險的作用第三節(jié)保險的分類一、自愿保險與法定保險二、財產(chǎn)保險（財產(chǎn)損失保險、信用確保保險、責(zé)任保險）、人身保險三、盈利性保險和非盈利性保險四、社會保險和商業(yè)保險五、原保險、再保險、重復(fù)保險、共同保險第四節(jié)保險的產(chǎn)生與發(fā)展一、古代保險思想二、外國保險的產(chǎn)生和發(fā)展三、中國保險的產(chǎn)生和發(fā)展四、世界保險發(fā)展的現(xiàn)狀與趨勢第三章保險的基本原則[教學(xué)規(guī)定]：1.保險利益原則的重要內(nèi)容及在案例分析中的運用。2.最大誠信原則的重要內(nèi)容及在案例分析中的運用。3.損失賠償原則的重要內(nèi)容及在案例分析中的運用。4.近因原則的重要內(nèi)容及在案例分析中的運用。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)最大誠信原則一、最大誠信原則的含義二、告知三、確保四、棄權(quán)與嚴禁反言五、最大誠信原則的違反與后果第二節(jié)保險利益原則一、保險利益原則的含義與條件二、保險利益原則的運用第三節(jié)近因原則一、近因原則的基本內(nèi)容二、近因原則的運用第四節(jié)損失賠償原則一、損失賠償?shù)钠胀ㄔ瓌t二、代位求償與委付三、重復(fù)保險的分攤原則第四章保險法與保險合同[教學(xué)規(guī)定]：理解保險法的概念；2.理解我國保險法的構(gòu)成、現(xiàn)行《保險法》與《合同法》的比較；3.熟悉保險合同的概念及其特性、保險合同的形式與內(nèi)容、保險合同的訂立、變更和終止以及保險合同爭議解決的辦法等；4掌握.保險合同當(dāng)事人和關(guān)系人的含義、保險標的與保險利益的關(guān)系、保險合同的重要條款及內(nèi)容、保險合同的成立與生效等；5、學(xué)會運用保險合同的解釋原則，解決保險合同的多個問題。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)保險法概述一、保險法的概念二、我國保險法的立法宗旨第二節(jié)保險合同及其特性一、保險合同的概念與特點二、保險合同的分類三、保險合同的形式第三節(jié)保險合同的基本要素一、保險合同的主體二、保險合同的客體三、保險合同的內(nèi)容第四節(jié)保險合同的訂立、變更、轉(zhuǎn)讓、無效和終止一、保險合同的訂立二、保險合同的變更三、保險合同的轉(zhuǎn)讓四、保險合同的無效五、保險合同的終止第五節(jié)保險合同爭議的解決一、保險合同的解釋原則二、保險合同爭議解決的方式第五章財產(chǎn)保險[教學(xué)規(guī)定]：1，理解財產(chǎn)保險的種類；2，掌握多個財產(chǎn)保險的概念；3，運用多個險種的條款分析具體案例。[教學(xué)內(nèi)容]第一節(jié)財產(chǎn)保險概述一、財產(chǎn)保險的概念二、財產(chǎn)保險的分類第二節(jié)財產(chǎn)損失保險一、公司財產(chǎn)保險二、營業(yè)中斷保險三、家庭財產(chǎn)保險四、運輸工具保險五、貨品運輸保險六、工程保險七、農(nóng)業(yè)保險第三節(jié)責(zé)任保險一、責(zé)任保險概述二、公眾責(zé)任保險三、產(chǎn)品責(zé)任保險四、雇主責(zé)任保險五、職業(yè)責(zé)任保險第四節(jié)信用確保保險一、信用確保保險概述二、信用保險三、確保保險四、信用確保保險的承保與理賠第六章人身保險[教學(xué)規(guī)定]：1，理解人身保險的特性、種類；2，掌握人身保險合同的慣用條款；3，掌握人壽保險健康保險和意外傷害保險的基本概念和重要內(nèi)容；4，能夠分析人身保險與財產(chǎn)保險的區(qū)別、人身意外傷害保險與第三者責(zé)任保險的區(qū)別。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)人身保險概述一、人身保險的概念和特性二、人身保險合同的常見條款第二節(jié)人壽保險一、人壽保險的概念與特性二、人壽保險的種類三、年金保險第三節(jié)健康保險一、健康保險的概念及特性二、健康保險的種類第四節(jié)意外傷害保險一、意外傷害保險的概念及特性二、意外傷害保險的險種第七章再保險[教學(xué)規(guī)定]：1、理解再保險的含義、作用及其市場組織形式；2、掌握再保險的兩種方式：比例再保險和非比例再保險；3、掌握臨時再保險、合同再保險和預(yù)約再保險合同的重要內(nèi)容。[教學(xué)內(nèi)容]：一、再保險的概念二、再保險的特性三、再保險的作用四、再保險的組織形式再保險的組織形式重要有：再保險公司、再保險集團、兼管再保險業(yè)務(wù)的保險公司。其中：(一)再保險公司(二)再保險集團(三)兼管再保險業(yè)務(wù)的保險公司(四)勞合社承保人第二節(jié)再保險的方式（一）比例再保險一、比例再保險二、非比例再保險第三節(jié)再保險合同一、再保險合同的種類二、再保險合同的重要內(nèi)容第八章保險運行環(huán)節(jié)[教學(xué)規(guī)定]：1、理解保險運行的各個環(huán)節(jié)：展業(yè)、承保、防災(zāi)防損、理賠；2、掌握保險展業(yè)和承保規(guī)定；3、掌握保險防災(zāi)防損的辦法4、掌握保險索賠核賠和理賠的基本程序[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)展業(yè)一、保險宣傳二、保險展業(yè)的方式三、展業(yè)的技巧和辦法第二節(jié)承保承保是保險經(jīng)營的重要環(huán)節(jié)是指保險人對被保險人的選擇即保險人決定接受或回絕投保。承保的基本目的是為保險公司安排一種安全和獲利的業(yè)務(wù)分布和組合。第三節(jié)保險防災(zāi)防損一、保險防災(zāi)防損含義二、保險防災(zāi)防損的辦法第四節(jié)保險理賠一、保險理賠的含義原則二、保險理陪的基本程序第九章保險經(jīng)營[教學(xué)規(guī)定]：1，理解保險經(jīng)營的特性、保險基金的構(gòu)成、保險準備金的種類、我國對保險資金運用的規(guī)定等；2，掌握保險經(jīng)營的原則，掌握非壽險與壽險精算中的保險費率的計算，掌握保險準備金的提取辦法，掌握保險資金的運用方式。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)保險經(jīng)營的特性與原則一、保險經(jīng)營的特性二、保險經(jīng)營的原則第二節(jié)保險經(jīng)營的數(shù)理基礎(chǔ)一、保險費率的構(gòu)成與厘訂原則二、非壽險費率的厘訂三、壽險費率的厘訂第三節(jié)保險基金一、保險基金的概念和特性二、保險責(zé)任準備金第四節(jié)保險資金的運用一、保險投資的必要性和可能性二、保險投資的資金來源三、保險投資的基本原則四、可供選擇的保險投資方式五、我國的保險投資第十章保險市場[教學(xué)規(guī)定]：1、理解保險市場的含義、特性和種類，理解國際保險市場上的多個組織形式，理解保險市場的供求構(gòu)造；2、掌握保險市場的構(gòu)成要素；3、掌握我國保險市場上的兩種組織形式；4、運用保險市場供求平衡的原理，分析影響保險市場供應(yīng)與需求的重要因素。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)保險市場概述一、保險市場的概念與要素二、保險市場的類型第二節(jié)保險的組織形式一、保險組織的普通形式二、我國現(xiàn)行的保險公司組織形式第三節(jié)保險市場的需求與供應(yīng)一、保險市場的需求二、保險市場的供應(yīng)三、保險市場的供求平衡第十一章保險監(jiān)管[教學(xué)規(guī)定]：1、理解保險市場監(jiān)管的含義及其必要性；2、理解保險市場監(jiān)管的機構(gòu)和目的；3、掌握保險監(jiān)管的方式，保險市場監(jiān)管的內(nèi)容。[教學(xué)內(nèi)容]：第一節(jié)保險監(jiān)管的概述一、保險監(jiān)管的定義、部門與目的二、保險監(jiān)管的方式第二節(jié)保險市場監(jiān)管的內(nèi)容保險監(jiān)管內(nèi)容的基本內(nèi)容涉及保險組織的監(jiān)管、保險經(jīng)營的監(jiān)管、保險財務(wù)的監(jiān)管和