客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯規(guī)劃

客戶經(jīng)理職涯規(guī)劃課程大綱職涯規(guī)劃在人生周期中的位置和意義如何做職業(yè)生涯規(guī)劃客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯銀保為客戶經(jīng)理職業(yè)規(guī)劃營(yíng)造了開(kāi)展空間1.3〔1〕本人找一下：我在那兒？20歲30歲40歲50歲60歲如今我們一同來(lái)思索？當(dāng)初我為什么要來(lái)這里？我來(lái)要想干嗎？為誰(shuí)任務(wù)一、職業(yè)生涯在人生

周期中的位置和作用1、時(shí)間方面〔絕對(duì)時(shí)間、相對(duì)時(shí)間〕2、滿足生理需求3、滿足精神需求勝利的家庭富有的生活本人做老板的覺(jué)得社會(huì)位置的提高本身價(jià)值的表達(dá)二、如何做職涯規(guī)劃1、認(rèn)識(shí)本人：2、性格3、本人所具備的才干：4、興趣志向

個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃內(nèi)容——任務(wù)成果與失誤——觀念轉(zhuǎn)變與才干的變化——成果、失誤的緣由分析——教育培訓(xùn)的效果——有關(guān)家庭和個(gè)人身體安康的信息——本人對(duì)下一階段的期望——本人對(duì)教育培訓(xùn)的需求三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯職務(wù)變動(dòng)：非職務(wù)變動(dòng)：任務(wù)范圍擴(kuò)展〔角色：培訓(xùn)師、輔導(dǎo)師〕任務(wù)志愿改良〔要我做—我要做〕任務(wù)方法創(chuàng)新〔公關(guān)、技藝〕三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯1、職務(wù)變動(dòng)見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理：良好的溝通才干、根本常識(shí)、業(yè)績(jī)、責(zé)任和敬業(yè)精神客戶經(jīng)理：熟練掌握和運(yùn)用專業(yè)知識(shí)中級(jí)客戶經(jīng)理：培訓(xùn)輔導(dǎo)才干、鼓勵(lì)才干高級(jí)客戶經(jīng)理：自我管理才干特級(jí)客戶經(jīng)理：渠道經(jīng)理：協(xié)助他人的志愿、市場(chǎng)的判別才干、協(xié)調(diào)才干、分析處理問(wèn)題的才干部門經(jīng)理：引導(dǎo)市場(chǎng)的才干、戰(zhàn)略決策的才干培訓(xùn)師代理人資歷證書金融理財(cái)規(guī)劃師經(jīng)紀(jì)人資歷證書高級(jí)管理人員金融理財(cái)師資歷證鼓勵(lì)師風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)師專業(yè)謀劃師保險(xiǎn)精算師三、客戶經(jīng)理的職業(yè)生涯獲得資質(zhì)2、非職務(wù)變動(dòng)客戶經(jīng)理的生涯規(guī)劃見(jiàn)習(xí)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理中級(jí)客戶經(jīng)理高級(jí)客戶經(jīng)理特級(jí)客戶經(jīng)理資深客戶經(jīng)理代理人資歷考試初級(jí)金融理財(cái)師〔總公司〕中級(jí)金融理財(cái)師〔國(guó)家〕金融理財(cái)師CFP〔國(guó)家〕中介代理事業(yè)為我們的職業(yè)生涯規(guī)劃營(yíng)造了開(kāi)展空間客戶經(jīng)理今天的從業(yè)環(huán)境公司為我們個(gè)人提供了有利的條件壽險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展的八大空間銀行保險(xiǎn)是一個(gè)方法論的任務(wù)銀行保險(xiǎn)是一個(gè)非常有錢景的任務(wù)保險(xiǎn)界借助銀行他一輩子都做不完客戶經(jīng)理從業(yè)環(huán)境保險(xiǎn)業(yè)新的銷售方式，銀行、保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)；金融白領(lǐng)、銀行高端客戶；公司完備的培訓(xùn)體系為他提供強(qiáng)大的智利支持，培育新貴。前景后援周圍公司客戶經(jīng)理公司為我們個(gè)人提供了

有利的條件保險(xiǎn)公司為我們提供了生長(zhǎng)的環(huán)境保險(xiǎn)公司為我們提供了生長(zhǎng)的技藝保險(xiǎn)公司為我們提供了開(kāi)展的空間壽險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展的八大空間我國(guó)投保率低(美國(guó)157.4%，日本594.43%，臺(tái)灣99.28%，我國(guó)缺乏10%)產(chǎn)品推陳出新，人口老化日益嚴(yán)重小家庭數(shù)量逐年攀升醫(yī)療費(fèi)用逐年上漲改革改動(dòng)保險(xiǎn)認(rèn)識(shí)理財(cái)與節(jié)稅的關(guān)系特殊事件與不測(cè)情況隨時(shí)能夠發(fā)生去年全國(guó)平均每天發(fā)生交通事故1690起，死亡257人，受傷1147人，也就是說(shuō)全國(guó)平均每5.6分鐘就有一人死于車禍。銀行保險(xiǎn)是一個(gè)方法論的

——任務(wù)是時(shí)間管理是人際關(guān)系管理是溝通管理是自我管理銀行保險(xiǎn)是一個(gè)非常

有〞錢景〞的任務(wù)真正有錢的人大多還沒(méi)有買保險(xiǎn)素質(zhì)高的人還在選擇我國(guó)改革的力度越來(lái)越大買了保險(xiǎn)的人更有能夠買保險(xiǎn)壽險(xiǎn)產(chǎn)品向投資方向轉(zhuǎn)化中國(guó)的保險(xiǎn)界借助銀行他一輩子都做不完買保險(xiǎn)的自動(dòng)權(quán)操控在國(guó)家手里世界經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展規(guī)律都是如此中國(guó)經(jīng)濟(jì)只能與世界經(jīng)濟(jì)接軌中國(guó)老百姓的購(gòu)買習(xí)慣——買保險(xiǎn)對(duì)于中國(guó)人來(lái)講就象買商品一樣銷售方式的創(chuàng)新人身保險(xiǎn)營(yíng)銷直接營(yíng)銷渠道間接營(yíng)銷渠道柜臺(tái)營(yíng)銷渠道網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷渠道營(yíng)銷渠道郵件營(yíng)銷渠道方案營(yíng)銷渠道團(tuán)險(xiǎn)營(yíng)銷渠道個(gè)人代理人銷售保險(xiǎn)代理公司保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司銀行郵政兼業(yè)代理銀保業(yè)務(wù)銷售方式的創(chuàng)新法國(guó)1992年－2003年，各銷售渠道的開(kāi)展趨勢(shì)銀行代理業(yè)務(wù)個(gè)人代理業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)公司保險(xiǎn)公司職員銷售人身保險(xiǎn)傳統(tǒng)的銷售方式遭到挑戰(zhàn)，新的銷售方式的帶給壽險(xiǎn)業(yè)無(wú)限的開(kāi)展空間我們所從事的職業(yè)保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)營(yíng)的大數(shù)法那么我們才有時(shí)機(jī)進(jìn)入到金融業(yè)中國(guó)家看不見(jiàn)的手的調(diào)控使得買保險(xiǎn)是早晚的事保險(xiǎn)公司在運(yùn)營(yíng)上采取的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)作才使我們可以賺到錢〔我們的付出與報(bào)答成正比〕國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的態(tài)度才使得保險(xiǎn)業(yè)成為金融業(yè)中最為活潑的角色金融一體化的開(kāi)展趨勢(shì)路在腳下向理財(cái)顧問(wèn)式行銷轉(zhuǎn)型：是產(chǎn)品銷售人員作為客戶的理財(cái)顧問(wèn)，經(jīng)過(guò)分析客戶的財(cái)務(wù)資源情況，對(duì)未來(lái)生活質(zhì)量的需求,最終提供一整套全面的理財(cái)建議，借以推進(jìn)產(chǎn)品銷售的一種新行銷方式。產(chǎn)品組合式銷售：突破傳統(tǒng)的銷售觀念，建立中國(guó)人壽獨(dú)特的以客戶需求為導(dǎo)向的銷售理念。

客戶經(jīng)理的定位

優(yōu)秀客戶經(jīng)理是公司銀保業(yè)務(wù)開(kāi)展不可短少的多面手溝通高手高級(jí)講師業(yè)務(wù)代表籠統(tǒng)代表他應(yīng)該成為—1、金融顧問(wèn)：專業(yè)的知識(shí)武裝2、謀劃專家：創(chuàng)新的思緒思想3、團(tuán)隊(duì)統(tǒng)帥：扎實(shí)的管理績(jī)效4、情商高手：有效的人際溝通5、銷售精英：突出的實(shí)干才干…….實(shí)際夢(mèng)想，才干擁有夢(mèng)想有限的任務(wù)生涯如何發(fā)明無(wú)限的價(jià)值生命中充溢了抉擇每一個(gè)抉擇往往代表一個(gè)希望作出正確的抉擇他的人生將會(huì)是一個(gè)而不是一個(gè)!?1.3〔19〕行動(dòng)詩(shī)英國(guó)詩(shī)人——赫伯考夫曼他不斷通知他人說(shuō)有一天他會(huì)勝利