積募募集流程圖及雙錄回訪話術(shù)2018

積募】募集流程圖及雙錄回訪話術(shù)(2018.02)

我是【公司】的員工【】，請問您是【個人投資者先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：在向您介紹我們的產(chǎn)品或服務(wù)之前，我們需要了解您的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗，以便為您匹配最適合的產(chǎn)品或服務(wù)。請問：您的風(fēng)險承受能力是高、中還是低？您是否有投資經(jīng)驗？投資者：【高/中/低；有/沒有】。私募管理人：根據(jù)您的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗，我們?yōu)槟扑]了適合您的產(chǎn)品或服務(wù)。但是，我們需要提醒您，這些產(chǎn)品或服務(wù)存在一定的風(fēng)險，您需要了解并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。請問：您是否清楚產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險？是否愿意承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險？投資者：【是/不是】。私募管理人：謝謝您的配合！我們會根據(jù)您的投資需求和風(fēng)險承受能力，為您提供最優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)。話術(shù)2.2】向普通投資者銷售高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險揭示私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【公司】的員工【】，請問您是【個人投資者先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：在向您介紹我們的高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)之前，我們需要了解您的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗，以便為您匹配最適合的產(chǎn)品或服務(wù)。請問：您的風(fēng)險承受能力是高、中還是低？您是否有投資經(jīng)驗？投資者：【高/中/低；有/沒有】。私募管理人：我們需要提醒您，我們的高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)存在較大的風(fēng)險，可能導(dǎo)致您的投資損失。您需要了解并承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。請問：您是否清楚產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險？是否愿意承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險？投資者：【是/不是】。私募管理人：謝謝您的配合！我們會根據(jù)您的投資需求和風(fēng)險承受能力，為您提供最優(yōu)質(zhì)的高風(fēng)險產(chǎn)品或服務(wù)。四、結(jié)語基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理制度，對投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、投資期限、投資目的等進(jìn)行全面評估，為投資者提供最適合的產(chǎn)品或服務(wù)。同時，要加強(qiáng)對銷售流程中涉及雙錄留痕的環(huán)節(jié)的管理，確保投資者權(quán)益得到有效保護(hù)。我是【公司】的員工【】，請問您是【機(jī)構(gòu)投資者的聯(lián)系人先生XXX女士嗎】/【個人投資者先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。請問：您的有效身份證件是。證件號碼是。是否正確？投資者：【是/不是】。私募管理人：“您好，先生/女士，根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，需要對您進(jìn)行風(fēng)險揭示的錄音/錄像，將占用您幾分鐘，請問您現(xiàn)在方便嗎？投資者：【可以/不可以】。私募管理人：根據(jù)您填寫的《風(fēng)險測評問卷》以及其他相關(guān)信息，我們評估得出您/貴機(jī)構(gòu)的風(fēng)險承受能力為：（），與本基金的風(fēng)險等級相匹配。1)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否已詳細(xì)閱讀本基金的法律文件和其他文件，并充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征，并愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果？2)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否知曉，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金托管人及相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保？3)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否知悉投資本基金未來可能承擔(dān)的投資損失，包括可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失？4)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否已通過XXX的官方網(wǎng)站（XXX）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性？5)請問：在購買本私募基金前，您/貴機(jī)構(gòu)是否已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求，并已按照募集機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)證明文件？6)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任？7)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否知曉，投資冷靜期及回訪確認(rèn)的制度安排以及在此期間的權(quán)利？8)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同中約定的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率？9)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同“爭議的處理”中的所有內(nèi)容及糾紛解決機(jī)制？10)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否知曉，XXX為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證？投資風(fēng)險？2)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否承諾本次投資行為是為購買私募投資基金，且不以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的？3)請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否承諾不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓？私募管理人：感謝您的投資，我們需要確認(rèn)您/貴機(jī)構(gòu)已充分了解私募基金的法律文件和其他文件，并充分理解投資風(fēng)險。同時，我們需要您/貴機(jī)構(gòu)承諾本次投資行為是為購買私募投資基金，且不以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的。請您/貴機(jī)構(gòu)再次確認(rèn)不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓。如果您/貴機(jī)構(gòu)同意以上承諾，請您/貴機(jī)構(gòu)簽署《投資者確認(rèn)書》并反饋給我們。同時，我們需要提醒您/貴機(jī)構(gòu)，我們銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)將以您的風(fēng)險承受能力等級和投資品種、期限為基礎(chǔ)。如果您/貴機(jī)構(gòu)提供的信息發(fā)生任何重大變化，應(yīng)及時以書面方式通知我們。感謝您的配合。私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【公司】的員工【】，請問您是【機(jī)構(gòu)投資者的聯(lián)系人先生XXX女士嗎】/【個人投資者先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：請確認(rèn)您的有效身份證件和證件號碼是否正確。投資者：【是/不是】。私募管理人：根據(jù)您/貴機(jī)構(gòu)填寫的《風(fēng)險測評問卷》以及其他相關(guān)信息，我們評估得到您/貴機(jī)構(gòu)的風(fēng)險承受能力為：（），該等級與我們銷售的私募基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級不匹配。因此，我們需要特別提醒您/貴機(jī)構(gòu)，該產(chǎn)品風(fēng)險等級高于您的風(fēng)險承受能力，請認(rèn)真考慮相應(yīng)風(fēng)險，建議您購買與自身風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品。請問：經(jīng)審慎考慮，您/貴機(jī)構(gòu)是否仍堅持申請購買該產(chǎn)品/服務(wù)，并自愿承擔(dān)由此可能產(chǎn)生的一切不利后果和損失？投資者：□是/□否請問：您/貴機(jī)構(gòu)是否充分了解該產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險特征和可能的不利后果？投資者：□是/□否請問：銷售機(jī)構(gòu)及工作人員在銷售過程中，是否存在直接或間接主動向本人/本機(jī)構(gòu)推介該產(chǎn)品/服務(wù)的行為。投資者：□是/□否如投資者選擇“否”，則進(jìn)行后續(xù)的問題,如“是”則終止）請問：《風(fēng)險測評問卷》是否由您本人獨(dú)立填寫并親自簽名，所填內(nèi)容是否為您的真實意思表達(dá)？投資者：□是/□否如投資者選擇“是”，則進(jìn)行后續(xù)的問題,如“否”則終止）根據(jù)我們的評估結(jié)果，我們判斷您不屬于C1類（即“保守型投資者”）中最低風(fēng)險等級投資者，請問：您是否同意我們的評估結(jié)果？投資者：□是/□否1)您是否了解與本私募基金相關(guān)的權(quán)利、義務(wù)、運(yùn)作方式和風(fēng)險收益特征，并愿意承擔(dān)由這些風(fēng)險引起的所有后果？2)您是否知道基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金托管人及其他相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保？3)您是否了解投資本基金可能面臨的投資損失，包括可能導(dǎo)致超過原始本金損失的風(fēng)險？4)您是否已通過XXX的官方網(wǎng)站查詢私募基金管理人的基本信息，并確認(rèn)募集結(jié)算資金專用賬戶和打款賬戶信息的一致性？5)在購買本私募基金前，您是否符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求，并提供相關(guān)證明文件？6)您是否已經(jīng)仔細(xì)閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任？7)您是否知道投資冷靜期和回訪確認(rèn)制度的安排，以及在此期間所享有的權(quán)利？8)您是否已經(jīng)仔細(xì)閱讀并完全理解基金合同中約定的主要費(fèi)用、費(fèi)率、重要權(quán)利和私募基金信息披露的內(nèi)容、方式和頻率？9)您是否已經(jīng)仔細(xì)閱讀并完全理解基金合同中關(guān)于爭議處理的所有內(nèi)容和糾紛解決機(jī)制？10)您是否知道，XXX的私募基金管理人登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，也不作為對基金財產(chǎn)安全的保證？11)您是否承諾本次投資行為是為購買私募投資基金？12)您是否承諾不會以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金，也不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓？私募管理人：感謝您抽出寶貴的時間。請您簽署《投資者確認(rèn)書》并反饋給我們。我們提醒您，我們銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)將基于您的風(fēng)險承受能力等級、投資品種和期限。如果您提供的信息發(fā)生任何重大變化，請及時以書面方式通知我們。謝謝您的合作。3.在24小時冷靜期后，我們將回訪投資者。話術(shù)3】錄音電話回訪話術(shù)私募管理人：尊敬的私募基金投資者，您好。我是【公司】的回訪員【】，請問您是【機(jī)構(gòu)投資者的聯(lián)系人先生XXX女士嗎】/【個人投資者先生/女士嗎】？投資者：【是/不是】。私募管理人：請問您的有效身份證件號碼是否正確？投資者：是/不是。私募管理人：尊敬的先生/女士，您是我們公司私募基金產(chǎn)品的投資者。根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，我們需要對您進(jìn)行簡短的電話回訪。請問您現(xiàn)在方便嗎？投資者：可以/不可以。1)您是否在年月日購買了私募基金，并在相關(guān)協(xié)議上簽名？投資者：是/否2)您是否閱讀并理解了基金合同書、風(fēng)險揭示書、投資者調(diào)查問卷等內(nèi)容？投資者：是/否3)您的風(fēng)險承受能力評級與所選產(chǎn)品的風(fēng)險等級是否相匹配？您確認(rèn)嗎？投資者：是/否4)您是否了解投資私募基金所需承擔(dān)的主要費(fèi)用、費(fèi)率以及基金合同中約定的重要權(quán)利和私募基金信息披露的內(nèi)容、方式和頻率？投資者：是/否5)您是否了解投資私募基金可能承擔(dān)的投資損失，包括本金全部損失？投資者：是/否6)您是否了解私募基金的投資冷靜期起算時間、期間以及享有的權(quán)利？投資者：是/否7)您是否了解私募基金的糾紛解決安排？投資者：是/否8)您是否遇到過以下行為：向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)、向投資者提供確定性的判斷、向普通投資者推介不符合其投資目標(biāo)或風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)等？投資者：是/否私募管理人：感謝您的時間。我們將發(fā)送投資者回訪確認(rèn)函到您在基金合同中預(yù)留的郵箱，請您查收并簽署后反饋給我們。謝謝您的配合。感謝您認(rèn)購我們的私募基金。請您下載并打印郵件附件，填寫完畢并簽署日期和姓名。隨后，請回復(fù)本郵件并附上掃描件。同時，請將原件寄送至以下地址：公司，市路號樓，室，（收），聯(lián)系電話/手機(jī)號：我們非常重視您的投資，因此需要您提供完整的認(rèn)購資料以便進(jìn)行后續(xù)操作。如果您有任何疑問或需要幫助，請隨時聯(lián)系我們。我們將竭誠為您服務(wù)。我們的基金經(jīng)理團(tuán)隊擁有豐富的