2021年4月自考《金融法05678》試卷

2021年4月自考《金融法05678》試卷

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最

符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。

1.我國(guó)第一部規(guī)定中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的法規(guī)是

A.《中華人民共和國(guó)銀行管理暫行條例》

B.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》

C.《中華人民共和國(guó)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

D.《中華人民共和國(guó)證券法》

2.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，有權(quán)任免中國(guó)人民銀行總行行長(zhǎng)的是

A.國(guó)務(wù)院總理

B.全國(guó)人民代表大會(huì)

C.國(guó)家主席

D.主管金融的國(guó)務(wù)院副總理

3.地方政府、各級(jí)政府部門強(qiáng)令中國(guó)人民銀行及其工作人員違規(guī)提供貸款或者擔(dān)保的，應(yīng)

承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任的是

A,中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)人民銀行發(fā)放貸款的工作人員

C.地方政府及各級(jí)部門

D.上述機(jī)構(gòu)中負(fù)直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員

4.下列關(guān)于同業(yè)拆借的限制的說法，不正確的是

A.拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金，留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資

金

B.拆入資金限于用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要

C.法律禁止利用拆入資金發(fā)放固定資產(chǎn)貸款或者用于投資

D.拆借可以在金融機(jī)構(gòu)之間私下進(jìn)行

5.對(duì)關(guān)注類貸款計(jì)提損失準(zhǔn)備金的比例為

A.1%

B.2%

C.25%

D.100%

6.下列關(guān)于外資銀行的敘述，錯(cuò)誤的是

A.包括外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行、外國(guó)銀行代表處.

B.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行是中國(guó)法人，具有獨(dú)立法律地位

C.外國(guó)銀行分行不是中國(guó)法人，但可獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任

D.外國(guó)代表處不從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

7.金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)不良貸款資金來源于

A.財(cái)政撥款

B.中國(guó)人民銀行撥款

C.劃轉(zhuǎn)中國(guó)人民銀行發(fā)放給國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的部分再貸款和發(fā)行金融債券

D.發(fā)行國(guó)債

8.下列關(guān)于單位開戶的說法，正確的是

A.單位可以開設(shè)二個(gè)以上的基本賬戶

B.單位可以在基本賬戶之外開設(shè)其他各類的賬戶.

C.臨時(shí)存款賬戶的有效期限最長(zhǎng)不得超過1年

9.人民幣的發(fā)行時(shí)間是

A.1948年12月1日

B.1949年10月1日

C.1955年2月20日

D.1978年12月20日

10.負(fù)責(zé)收回、銷毀殘缺、污損人民幣的機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)人民銀行

B.財(cái)政部

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.國(guó)務(wù)院

11.外匯管制的消極影響不包括

A.限制了市場(chǎng)自由調(diào)節(jié)作用的發(fā)揮

B.阻礙國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展，產(chǎn)生貿(mào)易摩擦

C.導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備過快增長(zhǎng)

D.產(chǎn)生金融危機(jī)

12.下列不構(gòu)成欺詐客戶的行為的是

A.違背客戶的委托為其買賣證券

B.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券

C.挪用客戶所委托買賣的證券

D.為客戶投資提供咨詢，但因市場(chǎng)變化導(dǎo)致虧損.

13.證券市場(chǎng)的功能不包括

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.提供流動(dòng)性

C.懲罰機(jī)制

D.監(jiān)管公司經(jīng)營(yíng)行為

14.下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)所設(shè)發(fā)行審核委員會(huì)的組成人員的是

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的專業(yè)人員和所聘請(qǐng)的外部有關(guān)專家

B.保薦機(jī)構(gòu)的保薦代表人

C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

D.主承銷商的法定代表人

15.發(fā)生可能對(duì)上市公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者尚未得知時(shí)，上市

公司應(yīng)當(dāng)立即將有關(guān)該重大事件的情況向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)送臨時(shí)報(bào)告，并子公告，說明事件的起因、

目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的法律后果，這里的有關(guān)機(jī)構(gòu)是指

A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，

B.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)；

D.證券交易所

16.證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.證券登記結(jié)算公司

D.證券交易所

17.標(biāo)的物為實(shí)物商品的期貨合約屬于

A.利率期貨

B.商品期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數(shù)期貨

18.下列不屈于公開發(fā)行證券的是

A.向不特定對(duì)象發(fā)行證券

B.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過200人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)

C.向社會(huì)公眾發(fā)行證券

D.向100家大型公司發(fā)行證券

19.下列不屬于操縱證券交易市場(chǎng)的行為的是

A.通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)，聯(lián)合操縱證券交易價(jià)格

B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格

C.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

D.將本公司的股份轉(zhuǎn)讓給自己控股的子公司

20.我國(guó)公司股票面值均為1元，最低交易單位一“手”為

A.1000元面值

B.100元面值

C.50元面值

D.10元面值

21.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股份后，持有人享有.

A.債權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)

B.股東的權(quán)利和義務(wù)

C.債務(wù)人的權(quán)利和義務(wù)

D.公司的權(quán)利和義務(wù)

22.可轉(zhuǎn)換公司債券到期后，對(duì)于未轉(zhuǎn)股的股東，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于期滿后一定期限內(nèi)償還本息,

這個(gè)期限是

A.2個(gè)工作日

B.3個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.10個(gè)工作日

23.下列關(guān)于證券投資基金中投資者地位的說法，正確的是

A.其地位相當(dāng)于公司的股東

B.其地位為公司的債權(quán)人

C.基金份額的持有人是基金的受益人

D.是基金公司的受托人

24.基金業(yè)起源于

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.中國(guó)

D.日本

25.下列關(guān)于期貨交易的特點(diǎn)的說法，不正確的是

A.期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣期貨實(shí)物的方式進(jìn)行

B.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約

C.期貨交易以在期貨交易所內(nèi)買賣期貨合約的方式進(jìn)行

D.實(shí)物交割率低

第二部分非選擇題

二、名詞解釋題:本大題共s小題，每小題3分，共15分。

26.公益信托

27.資本項(xiàng)目.

28.連續(xù)競(jìng)價(jià)

29.匯率

30.每日無負(fù)債結(jié)算制度

三、簡(jiǎn)答題:本大題共4小題,每小題S分，共20分。

31.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

32.簡(jiǎn)述銀行客戶的權(quán)利。

33.簡(jiǎn)述外匯擔(dān)保合同的種類。

34.簡(jiǎn)述內(nèi)幕交易的概念及行為.

四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

35.試述中國(guó)人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。

36.試述銀行與客戶關(guān)系的基本原則。

五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

37.2016年8月2日，甲公司委托乙銀行向丙企業(yè)發(fā)放貨款6000萬元，貸款期限為1年,

為了保證到期還款，丙企業(yè)向乙銀行提供了兩項(xiàng)擔(dān)保:一是由丁公司提供連帶保證，二是由丙企

業(yè)將--張2017年3月5日到期的1000萬元人民幣的定期存單質(zhì)押給乙銀行。2017年3月

6日，丙企業(yè)向乙銀行提出，因企業(yè)急需資金，希望能夠先使用存單.上的資金，乙銀行單方面

同意了丙企業(yè)的要求。2017年8月2日貸款到期，丙企業(yè)無力歸還。甲公司因此要求乙銀行

代丙企業(yè)歸還全部貸款本息，乙銀行則認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由保證人丁公司承擔(dān)全部責(zé)任.

問題：（1）甲公司的要求是否合法？為什么？（3分）

（2）丁公司是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部責(zé)任？為什么？（3分）

（3）本案的還款貴任應(yīng)當(dāng)如何劃分？（4分）

38.2017年6月，大學(xué)生張某在甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年7月1日，住在同宿舍的

同學(xué)王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場(chǎng)購(gòu)物消費(fèi)2千多元人民幣.7月2日，張某發(fā)覺信用卡

丟失后立即向甲銀行中請(qǐng)掛失，甲銀行受理掛失后于7月3日向乙商場(chǎng)發(fā)出了止付通知（該通

知是在掛失后的24小時(shí)內(nèi)發(fā)出的）.但是，張某于7月20日在銀行結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，從7月1日至

7月20日，王