2023年金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽題庫（含答案）

(含答案)A、2年B、3年C、5年D、7年政主管部門是指()。應(yīng)當(dāng)至少保存()年。A、40%以上4倍以下的B、50%以上5倍以下的C、1倍以上5倍以下的D、1倍以上3倍以下的C、2萬億D、3萬億27.董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席()以上的董事會(huì)會(huì)議。28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每()年對(duì)全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)和知識(shí)創(chuàng)造價(jià)值的理念，及時(shí)33.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)()低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)D、6個(gè)月39.單位的()對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。A、1個(gè)月B、1年D、6個(gè)月A、農(nóng)歷1月1日起至12月31日C、公歷1月1日起至12月31日級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露不征稅收入的是()。至少應(yīng)每()進(jìn)行一次全面審計(jì)。權(quán)為貸款設(shè)定為()。層成員，輪崗期限原則上不得超過()年。73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求，至少每()年開展一次綠A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處20萬元以上50萬元以下的罰款D、投保人自愿選定的產(chǎn)品76.依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》規(guī)定，同一財(cái)設(shè)立質(zhì)權(quán)的，拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款的清償順序是()。78.基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過()年。98.員工關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項(xiàng)中，禁止員工通過個(gè)人手機(jī)號(hào)碼與()的D、非直系親屬(包括客戶)99.貸款人應(yīng)對(duì)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和擔(dān)保人的擔(dān)保能力建立貸后動(dòng)A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰根據(jù)重大事項(xiàng)報(bào)告的相關(guān)規(guī)定及時(shí)向()報(bào)告。一A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰保管不善造成丟失、損壞，由()承擔(dān)責(zé)任。A、90天B、120天D、360天可()作出回避決定。A、2004年2月1日B、2003年9月1日C、2003年12月1日D、2004年9月1日150.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行()制度。B、每2個(gè)月核算的基礎(chǔ)上()調(diào)整。應(yīng)按照()的人事管理權(quán)限，履行相應(yīng)的審批程序，并在其所在單位C、年齡較大人員173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是在()。B、對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款174.()負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)和高級(jí)管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情C、每半年一次D、每一年一次法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)()。A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予記大過直至開除的紀(jì)系統(tǒng)和機(jī)制上對(duì)經(jīng)營(yíng)管理、()有決策權(quán)或重要影響力的各級(jí)管理人D、60天、100%D、A或B及時(shí)足額計(jì)提(),增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋能力。字樣的；(二)未經(jīng)批準(zhǔn)購買商業(yè)銀行股份總額百分之()以上的；195.商業(yè)銀行較大運(yùn)營(yíng)中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段導(dǎo)致單一個(gè)省業(yè)務(wù)無法正常開展達(dá)()個(gè)小時(shí)(含)以上的事件。應(yīng)體現(xiàn)()的價(jià)值觀念。D、學(xué)習(xí)合規(guī)和懲處違規(guī)額的百分之()。B、某銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)被不法分子搶劫，造成損失100萬元。C、某銀行自查發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件，造成損失800萬元。D、某銀行ATM機(jī)被不法分子盜竊，造成損失20萬元。都要公開審理。其中涉及商業(yè)秘密的案件()。210.嚴(yán)防信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域違法犯罪行為，防范()強(qiáng)令、指使、暗示、業(yè)金融機(jī)構(gòu)()。212.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明示(),不得將代銷產(chǎn)品與存款或自身發(fā)215.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)()承擔(dān)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任222.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以()為本232.在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是()。B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)A、商業(yè)銀行總行C、進(jìn)行調(diào)查的調(diào)查人員234.()的工作人員對(duì)單位或者個(gè)人強(qiáng)令其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保未A、人民銀行B、政策性銀行A、3月30日B、1212122021年4月30日C、1212122021年5月30日D、1212122021年6月30日250.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)信用卡業(yè)務(wù)管理，嚴(yán)格(),杜絕為追求業(yè)B、資信審查251.()下設(shè)的相關(guān)委員會(huì)應(yīng)聽取預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪專題工262.金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事(理事)和高級(jí)管理人員被取消終身的董事(理事)和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到()次以上，則不符合金融機(jī)構(gòu)董事(理事)B、承兌行為地法律C、付款地法律D、承兌人本國(guó)法律264.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)信用轉(zhuǎn)換系數(shù)和對(duì)應(yīng)的表內(nèi)項(xiàng)目權(quán)重計(jì)算表A、風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重控制B、資本比率控制并至少提前()天在其網(wǎng)站上予以公告。A、1天B、3天C、5天D、10天277.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)