保險(xiǎn)學(xué)暑期社會(huì)實(shí)踐調(diào)查報(bào)告

內(nèi)蒙古財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)社會(huì)調(diào)查報(bào)告關(guān)于中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)（北京）公司的銷售人員的暑期社會(huì)實(shí)踐調(diào)查姓名 曹曉彤院系 金融學(xué)院班 級(jí) 13級(jí)保險(xiǎn)學(xué)學(xué) 號(hào) 132024115指導(dǎo)教師 吳曉成職 稱 講師一指導(dǎo)教師評(píng)語(yǔ)：成績(jī)：教師簽字：年月日關(guān)于中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)（北京）公司的銷售人員的暑期社會(huì)實(shí)踐調(diào)查實(shí)踐參加者：曹曉彤實(shí)踐時(shí)間：2015年7月20日—2015年8月31日實(shí)踐地點(diǎn)：北京市中國(guó)平安（人壽）保險(xiǎn)公司實(shí)踐主題：本專業(yè)范圍內(nèi)的工作及保險(xiǎn)方面的相關(guān)內(nèi)容現(xiàn)將此次活動(dòng)的有關(guān)情況報(bào)告如下：一、公司簡(jiǎn)介1993年底，中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司北京分公司經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)正式成立。經(jīng)過十八年的發(fā)展，公司現(xiàn)已擁有內(nèi)外勤同仁兩萬(wàn)余名，開展的業(yè)務(wù)包括個(gè)人壽險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等綜合金融服務(wù)。連續(xù)多年，公司的業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)品質(zhì)、業(yè)務(wù)員數(shù)量均位居同業(yè)首位。中國(guó)平安擁有超過51萬(wàn)名壽險(xiǎn)銷售人員及190,284名正式雇員。集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)人民幣28,442.66億元，歸屬母公司股東權(quán)益為人民幣1,596.17億元。2012年中國(guó)平安人壽北京分公司總保費(fèi)收入112.42億，同比成長(zhǎng)9.84%，占比17.8%，位居市場(chǎng)第一。其中個(gè)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)收入93.69億，同比增長(zhǎng)9.29%，占比34.6%，連續(xù)多年拔得市場(chǎng)頭籌。2012年，平安有五款個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品躋身市場(chǎng)銷售前十名（金裕人生、智勝人生、財(cái)富尊享、吉星盈瑞、鑫利），保費(fèi)總計(jì)17億，占市場(chǎng)前十名產(chǎn)品保費(fèi)總量的62%。同時(shí)，公司業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)管理、品質(zhì)、成本等各項(xiàng)指標(biāo)得到持續(xù)改善，在平安系統(tǒng)內(nèi)也名列前茅。截止2012年底，北京分公司已擁有客戶400萬(wàn)余名，保單563萬(wàn)余件。2012年賠款與給付支出（個(gè)團(tuán)銀）32.69億元，審結(jié)理賠案件5.49萬(wàn)件。二、活動(dòng)目的是讓大學(xué)生有一個(gè)了解社會(huì)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，接觸實(shí)際，了解社會(huì)。增強(qiáng)勞動(dòng)觀點(diǎn)和社會(huì)主義事業(yè)心、責(zé)任感，并能夠觀察經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、識(shí)別和分析社會(huì)經(jīng)濟(jì)問題，借以實(shí)際地運(yùn)用學(xué)過的專業(yè)知識(shí)，也希望能帶來(lái)一些啟示，培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能。三、活動(dòng)內(nèi)容我要參加實(shí)踐的單位是中國(guó)平安劉家窯龍興營(yíng)銷部，在北京市南三環(huán)中路，隸屬于中國(guó)平安（人壽）北京分公司宣武門營(yíng)業(yè)區(qū)。在親戚的介紹下，我來(lái)到了保險(xiǎn)公司，參加本學(xué)期的暑假實(shí)踐活動(dòng)，于7月20日上午正式開始工作，負(fù)責(zé)為我安排工作的是分部的高級(jí)主任房麗艷女士。這是我第二次到保險(xiǎn)公司參加社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，對(duì)保險(xiǎn)公司的運(yùn)作銷售流程有了一定了解，此次主要是了解內(nèi)勤工作內(nèi)容。因?yàn)橹白鲞^人事助理，所以這次我的工作依然從人事助理入手，負(fù)責(zé)招募銷售人員。因?yàn)閲?guó)家新規(guī)定保險(xiǎn)銷售人員要具有大專及以上文憑，這加大了招聘的難度，愿意來(lái)面試的大多是來(lái)北京打拼的外地人，他們對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的誤解比較多，知道是平安做銷售還愿意來(lái)面試的幾乎沒有，普遍對(duì)陌生市場(chǎng)沒有信心。而且愿意留下來(lái)的大多學(xué)歷不夠。新人素質(zhì)偏低，所以老業(yè)務(wù)員進(jìn)行教導(dǎo)的時(shí)候遇到的阻力比較多，理念不合的情況經(jīng)常發(fā)生，法律意識(shí)也比較淡薄。為了更進(jìn)一步了解平安對(duì)銷售人員的培訓(xùn)，更好的完成招聘任務(wù)，我申請(qǐng)去參加了一次平安銷售人員的職前和崗前培訓(xùn)。職前培訓(xùn)主要內(nèi)容是介紹平安這個(gè)公司，讓新人對(duì)平安有更多的了解，建立對(duì)企業(yè)的信心和忠誠(chéng)度，通過一些資深的銷售人員以親身經(jīng)歷授課的方式讓新人對(duì)保險(xiǎn)的銷售有基本的了解，盡量消除對(duì)推銷的恐懼，加強(qiáng)業(yè)務(wù)員信心。崗前培訓(xùn)內(nèi)容主要是講保險(xiǎn)學(xué)相關(guān)的基礎(chǔ)知識(shí)、營(yíng)銷手段、及產(chǎn)品介紹學(xué)習(xí)。由于取消了保險(xiǎn)代理人資格證，平安對(duì)業(yè)務(wù)員多加了一項(xiàng)分級(jí)考試，通過分級(jí)考試才可以銷售分紅型等產(chǎn)品，這一點(diǎn)是比較好的，有效解決了業(yè)務(wù)員專業(yè)素質(zhì)偏低的問題。崗前培訓(xùn)是資深銷售人員和班主任（內(nèi)勤）共同授課，內(nèi)容比較專業(yè)，但涉及的內(nèi)容大多數(shù)為銷售相關(guān)，對(duì)保險(xiǎn)學(xué)的基礎(chǔ)知識(shí)講解較少。內(nèi)勤人員的講授內(nèi)容主要為“新國(guó)十條”，通過對(duì)新國(guó)十條的講解為新人進(jìn)一步建立信心。參加過培訓(xùn)之后，招聘的難度小了很多，完成了我的任務(wù)要求，之后我的負(fù)責(zé)人建議我嘗試一下外勤的工作，試著銷售保險(xiǎn)等產(chǎn)品，負(fù)責(zé)人帶著我進(jìn)行了一系列展業(yè)活動(dòng)，陌生拜訪給我留下了深刻的印象，通過對(duì)小商品城商戶挨家挨戶的拜訪、交談，我了解了銷售人員的不易，通過交談可以獲得很多信息，了解對(duì)方的性格、家庭組成、對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的需求等。由于拜訪時(shí)間在天津事故發(fā)生之后，所以這次拜訪還比較順利，人們普遍有危機(jī)意識(shí)，對(duì)意外方面的保險(xiǎn)興趣較大，經(jīng)過幾次拜訪之后，在負(fù)責(zé)人的幫助下，有一位小商品業(yè)主購(gòu)買了一份意外保險(xiǎn)，這算是我額外的收獲。之后的時(shí)間我做的工作比較雜，多數(shù)為內(nèi)勤工作。四、實(shí)踐表現(xiàn)與效果在學(xué)校與社會(huì)這個(gè)承前啟后的實(shí)習(xí)環(huán)節(jié)，我對(duì)自己、對(duì)工作有了更具體的認(rèn)識(shí)和客觀的評(píng)價(jià)。本次暑期實(shí)踐的原則上以就業(yè)實(shí)習(xí)為主。收獲主要體現(xiàn)在兩點(diǎn)：1、工作能力。主動(dòng)參與保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)查等工作，同時(shí)認(rèn)真完成實(shí)踐報(bào)告，和單位的反饋情況表明，我們的大學(xué)生具有較強(qiáng)的適應(yīng)能力，具備了一定的組織能力和溝通能力，受到單位的好評(píng)。同時(shí)自己也能提出了許多合理化建議，做了許多實(shí)際工作，為企業(yè)的效益和發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。2、活動(dòng)方式。單位指定指導(dǎo)人員師傅帶徒弟式的帶學(xué)生，指導(dǎo)學(xué)生的日常工作。學(xué)生在實(shí)習(xí)單位，以雙重身份完成了學(xué)習(xí)與工作兩重任務(wù)。同單位員工一樣上下班，完成單位工作；又以學(xué)生身份虛心學(xué)習(xí)，努力汲取實(shí)踐知識(shí)。認(rèn)真的工作態(tài)度、較強(qiáng)的工作能力和勤奮好學(xué)的精神受到了實(shí)習(xí)單位及其指導(dǎo)人員的一致好評(píng)。負(fù)責(zé)人表示愿意繼續(xù)提供實(shí)習(xí)崗位并開具實(shí)習(xí)證明。五、實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)的問題我從這次的實(shí)踐活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)了比較多的問題，主要涉及以下方面：（一）銷售人員普遍專業(yè)素養(yǎng)不足。（二）學(xué)歷偏低，有學(xué)歷造假情況。（三）地區(qū)意識(shí)比較嚴(yán)重，銷售人員之間多數(shù)為親戚關(guān)系。（四）銷售方法固定無(wú)新意，且有保監(jiān)會(huì)禁止的方式。（五）對(duì)培訓(xùn)的重視不夠，看似緊實(shí)際松。結(jié)語(yǔ)：暑假的日子里，在中國(guó)平安保險(xiǎn)公司的企業(yè)文化氛圍中，我接受了鍛煉，獲得了能力提高和思想的進(jìn)步。對(duì)于這次暑期實(shí)踐活動(dòng)的經(jīng)歷，以后無(wú)論從事保險(xiǎn)這一行業(yè)還是其他行業(yè)，都會(huì)有很大的幫助。如果以后我選擇了保險(xiǎn)這一行業(yè)，我將努力工作，做一個(gè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)代理人。（一）培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險(xiǎn)代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程，學(xué)會(huì)進(jìn)行工作。（二）理論聯(lián)系實(shí)際，學(xué)會(huì)運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問題。（三）虛心學(xué)習(xí)，全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習(xí)中拜廣大工作人員為師，虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式，提高自己的綜合素質(zhì)，把自