2021《基金科目一》試題及答案解析1

2021《基金科目一》試題及答案解析

1

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.受托資產(chǎn)管理

B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

答案為D,解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基

金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收

益。

2、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。

A.信息溝通

B.控制活動(dòng)

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.控制環(huán)境

答案：C

解析：內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。

3、基金管理公司督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍為（）。

A.公司運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

B.基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

C.基金運(yùn)作的主要環(huán)節(jié)

D.公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

答案為B

【解析】督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作。督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司

運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

4、合規(guī)管理的()原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行

為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.專(zhuān)業(yè)性

答案為C

【解析】合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)

違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

5、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，

買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

答案：B

解析:封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，

買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

6、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。

A.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

解析:基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

7、基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

8、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。

A.上市的證券交易所

B.基金管理人協(xié)同基金托管人

C.基金托管人

D.基金管理人

答案：D,解析：基金份額凈值均由基金管理人公告。

9、關(guān)于基金公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)和職能，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金公司應(yīng)設(shè)立獨(dú)立于業(yè)務(wù)體系匯報(bào)路徑的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位，并配備有效的風(fēng)險(xiǎn)管

理系統(tǒng)和足夠的專(zhuān)業(yè)人員

B、基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)

其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)

C、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

D、在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一貢任人，督察長(zhǎng)是相

應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)

風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。

10、下列屬于客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶(hù)充分了解基金投資的特點(diǎn)

D.推介符合適用性原則的基金

答案：D

解析,售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶(hù)辦

理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

11、與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案：A

解析,與銷(xiāo)售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

12、美國(guó)500家大型上市公司從2009年中期開(kāi)始利用XBRI.報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告，要求共同基金從2011

年1月1日開(kāi)始利用XBRL報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)中的風(fēng)險(xiǎn)和收益信息"我國(guó)上市公司自2003年年

底就開(kāi)始嘗試應(yīng)用XBRL報(bào)送定期報(bào)告，基金公司自2008年也啟動(dòng)了信息披露的XBRL應(yīng)用工作，

至今已實(shí)現(xiàn)了凈值公告、部分臨時(shí)公告和季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告的XBRL

報(bào)送。這種說(shuō)法（）。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

13、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)

事有權(quán)通知他們停止其行為

B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

C.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見(jiàn)向股東會(huì)報(bào)告

D.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議召開(kāi)股東會(huì)

答案：B

解析：隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。

14、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.道德與法律有一致的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，皆為行為規(guī)范，是重要的社會(huì)調(diào)控手段

B.道德與法律的內(nèi)容一致

C.道德與法律的功能互補(bǔ)

D.道德與法律能夠相互促進(jìn)

答案為B

【解析】道德與法律內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德可分為兩類(lèi)：維護(hù)社會(huì)秩序所要求的最低限度的道德和有助

「提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。法律通常調(diào)整前者而不涉及

后者。

15、()指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

16、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定()發(fā)售基金份額，募集資金的行為。

A、進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

B、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件

C、召開(kāi)投資者大會(huì)

D、制定發(fā)售方案

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)

證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

17、基金投資者可以到以下哪些機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金()

I.信托公司II.證券公司HI.期貨公司IV.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

A.I、11、III

B.1、II、01、IV

C.II、III、IV

D.I、in、iv

答案：C

18、()是為投費(fèi)額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

A.電話(huà)服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)

答案：D

解析:“一對(duì)一”專(zhuān)人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。

19、下列關(guān)于會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制的表述，錯(cuò)誤的是()。

A、公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，為了節(jié)約成本，需要相

互監(jiān)督的崗位也可以由一人獨(dú)自操作全過(guò)程

B、公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

C、保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

D、各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

答案為A【解析】本題考查會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確

各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。

20、以下關(guān)于保本基金的說(shuō)法正確的是()。

A.投資者在保本期到期前贖回，沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

D.保本基金沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析:盡管保本基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本與通貨膨脹損失;

保本基金也并非沒(méi)有利率風(fēng)險(xiǎn)。

21、()不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

D.投資人不同

答案：D

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

22、下列各項(xiàng)中()不屬于基金直銷(xiāo)的主要形式。

A、基金公司專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)客戶(hù)

B、基金公司專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)高凈值個(gè)人客戶(hù)

C、基金公司自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷(xiāo)基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?；鸸鹃_(kāi)展直銷(xiāo)主要包括兩種形式，一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)

售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)和高凈值個(gè)人客戶(hù)，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷(xiāo)售基金產(chǎn)

品。

23、下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確

的是()o

A.價(jià)值型股票基金》平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金

B.價(jià)值型股票基金《平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金

C.平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金《價(jià)值型股票基金

答案為B,解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

24、()年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專(zhuān)業(yè)人士組成的

議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

答案為B,解析：2004年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金

專(zhuān)業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工

作。

25、在基金份額發(fā)售的()前，基金托管人需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案為B【解析】本題考查基金托管人的信息披露義務(wù)。在基金份額發(fā)售的3日前，基金托管人

需將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

26、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事

項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

答案為C,解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

27、以下關(guān)于ETF具有特點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()?

A.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

B.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

C.被動(dòng)操作的指數(shù)基金，采取完全復(fù)制或抽

樣復(fù)制

D.是一種采用完全復(fù)制法進(jìn)行指數(shù)化投資的

基金

【答案】D

28、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管

理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括()。

A、開(kāi)除職務(wù)

B、監(jiān)管談話(huà)

C、出具警示函

D、記入誠(chéng)信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷(xiāo)

機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行

職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職

務(wù)。

29、以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是

A.基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)托管機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格的監(jiān)管

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

D.基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

答案：B

解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入

監(jiān)管和日常監(jiān)管，基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

30、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并

根據(jù)自身的（）等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

1.投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗(yàn)

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、IH

B、I、II、W

c、I、m、iv

D、i、n、山、N

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等

基金法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)

狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。

31、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說(shuō)法不正確的是（）

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B,提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)

發(fā)展。

32、內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A、內(nèi)控目標(biāo)

B、內(nèi)控原則

C、控制人員構(gòu)成

【）、控制環(huán)境

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的

細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、

控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

33、基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A,解析：

基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

34、()要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

A、全面性原則

B、合法、合規(guī)性原則

C、審慎性原則

D、適時(shí)性原則

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。全面性原則，要求內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)

管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。

35、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

36、以下關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值的表述，不正確的是()。

A.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

B.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

C.及時(shí)了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購(gòu)或者贖回持有的基金

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

答案：D

37、如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)()人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集

基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公開(kāi)募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人，就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)

募集基金接受監(jiān)管。

38、商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D,解析：商業(yè)銀行從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出

機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。

39、（）依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)

構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

A.證券投資基金

B.養(yǎng)老基金

C.私募基金

D.貨幣基金

答案：A,解析：證券投資基金依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集

中起來(lái)委托專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資管理的投資工具。

40、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）。

A、都是所有權(quán)憑證

B、反映的都是信托關(guān)系

C、均為直接投資工具

D、收益都具有不確定性

答案為D【解析】本題考查基金與股票、債券的差異。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所

有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，

投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。股票是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

41、為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始投資不得低于（）萬(wàn)元人民幣。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案是C【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為單一客戶(hù)辦理特定資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始投資不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

42、在營(yíng)銷(xiāo)成本方面以（）方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以大

幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。

A.代銷(xiāo)

B.直銷(xiāo)

C.包銷(xiāo)

D.承銷(xiāo)

答案：B

解析：在營(yíng)銷(xiāo)成本方面以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí);基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)可以

大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本。

43、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

I.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

H.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

III.建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備

選庫(kù)

IV.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、IH、N

B、I、II、III

C、1、HI、IV

D、II、HI、IV

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保

持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資

對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建

立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

44、因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不符

合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在()個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A.5

B.10

C.20

D.30

答案:B

解析?：因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資不

符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

45、投資基金按照運(yùn)作方式可分為()。

A.開(kāi)放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

I).在岸基金和離岸基金

答案為A,解析：投資基金按照運(yùn)作方式可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

46、另類(lèi)投資基金不可以投資于()。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類(lèi)投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

47、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不

得超過(guò)()人。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)

不得超過(guò)200人。

48、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理了機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案：A

解析：從公司層面看.美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理公司。

49、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是

（）,

A.基金是否上市交易B.基金募集是否為公募C.基金規(guī)模是否變化D.基金是否為獨(dú)立的法人

【答案】D

50、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

D.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一繳納

答案：D

解析：收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合以下要求:遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)

公示增值服務(wù)的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等；基金投資

人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除;

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)協(xié)議簽署主體等。統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)備案。

51、轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合

并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案為C,解析：轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、

與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

52、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包括（）。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

II.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

III.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、III

B、I、IV

C、I、II、III

D、I、II,IV

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

53、下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、

基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)

服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

54、金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括（）.

A、市場(chǎng)參與者

B、流通渠道

C、金融工具

D、金融交易的組織方式

答案是B【解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。金融市場(chǎng)有以下幾個(gè)主要構(gòu)成要素：（1）市場(chǎng)

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

55、基金公司內(nèi)部控制的有效性原則是指（）。

A.基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用

B.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分禽

C.基金公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋基金公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）以及各級(jí)人員，涉及

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，且應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一，確保不存在內(nèi)

部控制的空白或漏洞

D.基金公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本、提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最

佳的內(nèi)部控制效果

答案為A

【解析】有效性原則是指基金公司的內(nèi)部控制必須注重效果和效率，所有控制制度必須得到貫徹

執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用。

56、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)。等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。

I,服務(wù)對(duì)象

H.服務(wù)內(nèi)容

HI.服務(wù)程序

IV.服務(wù)目的

A、I、II、IV

B、I、II、III

C、1、III、IV

D、IkHLIV

答案為B【解析】本題考查基金客戶(hù)服務(wù)流程。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)

象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。

57、作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)

B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系

C.張三需支付該基金一定的費(fèi)用

D.基金公司將保障張三的投資增值

答案：D

58、基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循()原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

A、安全性、及時(shí)性、可操作性

B、實(shí)用性、高效性，穩(wěn)定性

C、安全性、實(shí)用性、可操作性

D、及時(shí)性、準(zhǔn)確性、嚴(yán)謹(jǐn)性

答案為C【解析】本題考查信息技術(shù)系統(tǒng)控制。基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵

循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

59、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出

批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案為D,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依

法審查，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

60、基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或基金份額的申購(gòu)、贖回活動(dòng)是指

A、基金銷(xiāo)售

B、基金銷(xiāo)售支付

C、基金份額登記

D、基金估值核算

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?；痄N(xiāo)售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金

份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易(含開(kāi)戶(hù))為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)。

61、()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)

A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

【答案】A

62、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）I.私募基金必須由基金托管人托管

II.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

III.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全度措施IV.私募基金不

設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制

答案：A

63、下列有關(guān)開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價(jià)法

B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回己持有的基金份額

C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過(guò)戶(hù)

D.基金份額轉(zhuǎn)換存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊

答案為C

【解析】開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法。開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回己

持有的基金份額。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在

轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。

64、對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

65、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

答案為B,解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金

托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

66、下列不屬于基金直銷(xiāo)方式與代銷(xiāo)方式的區(qū)別的是（）。

A.基金產(chǎn)品方面

B.銷(xiāo)售人員方面

C.銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)方面

D.銷(xiāo)售利潤(rùn)方面

答案為D

【解析】基金直銷(xiāo)方式與代銷(xiāo)方式的區(qū)別體現(xiàn)在基金產(chǎn)品、銷(xiāo)售人員、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)、客戶(hù)關(guān)系和營(yíng)

銷(xiāo)成本等方面。

67、張某在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，接觸到不少證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息。他的妻子羅某開(kāi)立了證券賬戶(hù)，

以親人的名義時(shí)常向他打聽(tīng)內(nèi)幕信息。張某堅(jiān)決不向妻子透露有關(guān)信息。這體現(xiàn)了張某的（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.專(zhuān)業(yè)審慎

答案為A

【解析】忠誠(chéng)盡責(zé)的基本耍求：忠誠(chéng)廉潔、勤勉盡責(zé)。忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)

之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責(zé)要求抵制來(lái)自與上級(jí)、同

事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)十?dāng)_，堅(jiān)持原則，自覺(jué)抵制，客觀公正的履行職責(zé)。

68、以下關(guān)于混合基金的類(lèi)型的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.偏股型基金的股票配置比例為50%?70樂(lè)債券的

配置比例為20%?40%

B.偏債型基金的債券配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低

C,股債平衡型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約為40%?60%左右

D.靈活配置型基金根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整股票、債券投資比例，一般情況下股票投資的比例高

【答案】D

69、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.合伙企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

［）.外資企業(yè)

答案為A,解析?：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)

擔(dān)任.

70、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（），向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的

年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.6個(gè)月內(nèi)

B.2個(gè)月內(nèi)

C.4個(gè)月內(nèi)

D.1個(gè)月

答案為C

【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事

務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。

71、下列不屬于證監(jiān)局的職責(zé)的是（）。

A、公司治理和內(nèi)部控制

B、開(kāi)放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C、指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證券交易所對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管

D、負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管

答案為C【解析】本題考查證監(jiān)局的職責(zé)。各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)營(yíng)所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公

司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級(jí)管理人員、基金銷(xiāo)售行為、開(kāi)放式基金信

息披露的日常監(jiān)管；負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

72、與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種（）。

A.受益憑證

B.收益憑證

C.信用憑證

D.債權(quán)憑證

答案：A

解析:基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

73、下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A,提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu),任何銷(xiāo)售人員不得私自收取增值服

務(wù)費(fèi)

B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)

議上簽字確認(rèn)

D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

答案：D

解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。

74、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括（）

A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢(xún)

B.辦理基金份額的登記

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回

答案：B

75、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時(shí)，利用自己所管理的基金購(gòu)

買(mǎi)了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶(hù)至上

C.守法合規(guī)

D.誠(chéng)實(shí)守信

答案為B

【解析】客戶(hù)至上要求基金從業(yè)人員以客戶(hù)利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不

得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權(quán)照顧了朋友的利益,

沒(méi)有處于客觀的專(zhuān)業(yè)分析做出投資決策，很可能導(dǎo)致客戶(hù)利益受損，違背了客戶(hù)至上的基金職業(yè)

道德。

76、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.法律法規(guī)

答案：A

解析：內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

77、基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其（）適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)。

A、持有期限

B、投資規(guī)模

C、申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量

D、資金存管銀行

答案為C【解析】本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)。基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根

據(jù)其申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）金額的數(shù)量適用不同的前端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

78、合規(guī)管理部門(mén)對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.總經(jīng)理

B.董事會(huì)

C.督察長(zhǎng)

D.監(jiān)事會(huì)

答案：A

解析：合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

79、ETF的特點(diǎn)不包括（）。

A、被動(dòng)操作的指數(shù)基金

B、二級(jí)市場(chǎng)的交易無(wú)漲跌幅限制

C、實(shí)物申購(gòu)贖回

D、實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

答案為B【解析】本題考查ETF的特點(diǎn)。ETF具有三大特點(diǎn)：被動(dòng)操作的指數(shù)基金；獨(dú)特的實(shí)

物申購(gòu)、贖回機(jī)制；實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

80、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

D.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)?/p>

載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。

答案為D,解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近

10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

81、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案為D【解析】本題考查開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用。開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得

低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

82、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)

基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)

或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案為B,解析：依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，

應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自

向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

83、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性規(guī)范的表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《封閉式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合

理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷(xiāo)售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式

C、基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，建立健全

對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范

地開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

答案為A【解析】本題考查基金銷(xiāo)售費(fèi)用原則性規(guī)范。基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及《開(kāi)

放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷(xiāo)售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水

平，不斷完善基金銷(xiāo)售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

84、QDH基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）。

A.開(kāi)戶(hù)

B.認(rèn)購(gòu)

C.申請(qǐng)

D.確認(rèn)

答案為C

【解析】QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三

個(gè)步驟。

85、證券投資基金最早產(chǎn)生于（）。

A.意大利

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.西班牙

答案為C

【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金

是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國(guó)用。

86、公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。

A.是否上市

B.是否具有獨(dú)立法人資格

C.規(guī)模大小

D.資金是否公募

答案：B

解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：

①法律主體資格不同；

②投資者的地位不同；

③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

87、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。

A.基金變更

B.基金交易

C.注冊(cè)登記

D.基金募集

答案：D

解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

88、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱(chēng)為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

答案：C

解析：相對(duì)于1998年《暫行辦法》實(shí)施以后