第二章-風(fēng)險(xiǎn)分析課件

風(fēng)險(xiǎn)管理第二章風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)管理第二章風(fēng)險(xiǎn)分析本章主要內(nèi)容第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析概述

第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和人的行為

第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

本章主要內(nèi)容2第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析概述一、風(fēng)險(xiǎn)分析的含義二、風(fēng)險(xiǎn)分析的組成三、風(fēng)險(xiǎn)分析的成本第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析概述3一、風(fēng)險(xiǎn)分析的含義風(fēng)險(xiǎn)分析不僅僅是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別或風(fēng)險(xiǎn)衡量，它是一項(xiàng)包含了風(fēng)險(xiǎn)管理這兩方面在內(nèi)的更為復(fù)雜的任務(wù)。分析潛在的損失原因分析已知損失原因與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系分析評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于整個(gè)組織的影響。一、風(fēng)險(xiǎn)分析的含義風(fēng)險(xiǎn)分析不僅僅是指風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別或風(fēng)險(xiǎn)衡量，它是4二、風(fēng)險(xiǎn)分析的組成風(fēng)險(xiǎn)分析可以劃分為三大部分風(fēng)險(xiǎn)與人的行為研究與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的人的行為特點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)分析方法定性分析和定量分析(現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、流程法等)統(tǒng)計(jì)分析對(duì)收集數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析（例如行業(yè)分析，月報(bào)等）二、風(fēng)險(xiǎn)分析的組成風(fēng)險(xiǎn)分析可以劃分為三大部分5三、風(fēng)險(xiǎn)分析成本風(fēng)險(xiǎn)分析成本與收益的關(guān)系正收益負(fù)收益風(fēng)險(xiǎn)分析成本三、風(fēng)險(xiǎn)分析成本風(fēng)險(xiǎn)分析成本與收益的關(guān)系正收益負(fù)收益風(fēng)險(xiǎn)分析6第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和人的行為一、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和行為二、衡量對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和人的行為一、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和行為7一、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和行為風(fēng)險(xiǎn)偏好型他們喜歡冒險(xiǎn)，在面臨不同的損失風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)他所愿意付出的代價(jià)則小于損失期望值。他們也不大可能購買商業(yè)保險(xiǎn)，因?yàn)樯虡I(yè)保險(xiǎn)的保費(fèi)高于損失的期望值。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型他們不喜歡冒險(xiǎn)，從而樂意付出較損失期望值更高的代價(jià)以避免冒險(xiǎn)。大多數(shù)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度屬避險(xiǎn)型，這也部分解釋了保險(xiǎn)這一商業(yè)行為得以存在的原因。一、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度和行為8 風(fēng)險(xiǎn)偏好與環(huán)境人們對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度與否與人們所處的環(huán)境有關(guān)。在環(huán)境的限制下，人們的行為有時(shí)不能正確反映風(fēng)險(xiǎn)偏好。理想環(huán)境：假設(shè)環(huán)境因素影響為零。 風(fēng)險(xiǎn)偏好與環(huán)境人們對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度與否與人們所處的環(huán)境有關(guān)。9風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力風(fēng)險(xiǎn)承受能力是對(duì)一個(gè)人綜合衡量的結(jié)果。風(fēng)險(xiǎn)承受能力與個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好沒有直接關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力風(fēng)險(xiǎn)承受能力是對(duì)一個(gè)人綜合衡量的結(jié)果。10了解風(fēng)險(xiǎn)偏好的好處合理安排員工工作。便于（保險(xiǎn)）公司的安全管理。 -假設(shè)企業(yè)是風(fēng)險(xiǎn)偏好者，則？ -假設(shè)個(gè)人是風(fēng)險(xiǎn)偏好者，則？了解風(fēng)險(xiǎn)偏好的好處合理安排員工工作。11二、衡量對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度“標(biāo)準(zhǔn)賭博”衡量法技術(shù)衡量法二、衡量對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度12“標(biāo)準(zhǔn)賭博”衡量法如果P＝0.5，A＝0，B＝100萬，則選定值為多少可以放棄賭博？ABP1－P選定值“標(biāo)準(zhǔn)賭博”衡量法如果P＝0.5，A＝0，B＝100萬，則選13技術(shù)衡量法技術(shù)1首先計(jì)算出事故發(fā)生率，再制作表格讓被調(diào)查對(duì)象填寫他們預(yù)期的事故發(fā)生率，風(fēng)險(xiǎn)管理部門計(jì)算出平均值，與事先計(jì)算出的值對(duì)比，發(fā)現(xiàn)那些風(fēng)險(xiǎn)被高估了或被高估了。技術(shù)2要求每個(gè)人根據(jù)各種意外事故發(fā)生的可能性大小對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，將排序結(jié)果與實(shí)際排序進(jìn)行比較，從而發(fā)現(xiàn)問題。技術(shù)衡量法技術(shù)114第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的和意義三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別15一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指企業(yè)通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和分析，明確存在于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中的各種風(fēng)險(xiǎn)，并找出導(dǎo)致這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因的過程。其內(nèi)容包括兩個(gè)方面：一是調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)，即了解風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在；二是分析風(fēng)險(xiǎn)，即掌握產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因。一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指企業(yè)通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)查和分析，明16二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的和意義目的1、用于衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小2、提供最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策意義1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理過程的第一程序和最基本的程序；2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是全部風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中的最艱難同時(shí)又是最重要的工作。3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)連續(xù)性和制度性的工作。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的和意義目的17三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（一）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法

審核表調(diào)查法

組織結(jié)構(gòu)圖示法

流程圖法

(Flow-ChartMethod)危險(xiǎn)因素和可行性研究

事故樹法

風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)

三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（一）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法18三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（二）財(cái)務(wù)報(bào)表分析法（FinancialStatementMethod）政策分析法(PolicyAnalysis)歷史損失的統(tǒng)計(jì)分析

三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法（二）財(cái)務(wù)報(bào)表分析法（Financial19現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法調(diào)查前的準(zhǔn)備工作現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的后續(xù)工作現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法調(diào)查前的準(zhǔn)備工作20調(diào)查前的準(zhǔn)備工作（1）時(shí)間安排（2）制作調(diào)查項(xiàng)目表（3）參考過去的記錄（4）選擇重點(diǎn)調(diào)查項(xiàng)目（5）明確負(fù)責(zé)人調(diào)查前的準(zhǔn)備工作21現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)：可獲得第一手資料，有利于與基層人員以及車間負(fù)責(zé)人建立和維持良好的關(guān)系。缺點(diǎn)：耗費(fèi)時(shí)間多；可能使他人忽視風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別或者疲于應(yīng)付調(diào)查工作?，F(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)22審核表調(diào)查法審核表類型簡(jiǎn)單的審核表提問式的審核表復(fù)雜的審核表審核表調(diào)查法的優(yōu)缺點(diǎn)信息豐富，成本合算執(zhí)行簡(jiǎn)單、迅速方便逐年跟蹤監(jiān)測(cè)易于修改制定標(biāo)準(zhǔn)難以確定回復(fù)率低填寫過程難以控制審核表調(diào)查法審核表類型信息豐富，成本合算制定標(biāo)準(zhǔn)難以確定23組織結(jié)構(gòu)圖示法中石化組織結(jié)構(gòu)圖基礎(chǔ)化工聚烯烴CEOCOO首席執(zhí)行官首席運(yùn)營(yíng)官纖維化肥市場(chǎng)優(yōu)化生產(chǎn)優(yōu)化產(chǎn)品和流程開發(fā)計(jì)劃和績(jī)效分析高級(jí)副總裁聚酯行政總監(jiān)采購法律公共關(guān)系基建工程環(huán)境、健康及安全股東關(guān)系政府事務(wù)*新業(yè)務(wù)組合人事總監(jiān)信息總監(jiān)信息策略規(guī)劃業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)共享信息基礎(chǔ)設(shè)施技術(shù)應(yīng)用系統(tǒng)薪金福利培訓(xùn)人事計(jì)劃和管理董事會(huì)監(jiān)事會(huì)副總裁財(cái)務(wù)總監(jiān)會(huì)計(jì)績(jī)效管理資金稅務(wù)規(guī)劃預(yù)算內(nèi)部審計(jì)生產(chǎn)業(yè)務(wù)部勘探業(yè)務(wù)部技術(shù)服務(wù)計(jì)劃及業(yè)務(wù)組合管理煉油業(yè)務(wù)部原油供給/交易和運(yùn)輸規(guī)劃和績(jī)效分析營(yíng)銷業(yè)務(wù)部勘探/生產(chǎn)事業(yè)部石化事業(yè)部煉油/營(yíng)銷事業(yè)部苯乙烯、橡膠及其它化工組織結(jié)構(gòu)圖示法中石化組織結(jié)構(gòu)圖基礎(chǔ)化工聚烯烴CEOCOO首席24組織結(jié)構(gòu)圖示法繪制集團(tuán)結(jié)構(gòu)圖繪制管理結(jié)構(gòu)圖繪制集團(tuán)的綜合圖表識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)范圍組織結(jié)構(gòu)圖示法繪制集團(tuán)結(jié)構(gòu)圖25流程圖法識(shí)別生產(chǎn)過程的各個(gè)階段設(shè)計(jì)流程圖解釋流程圖綜合流程圖預(yù)測(cè)可能的風(fēng)險(xiǎn)狀況并制定計(jì)劃流程圖法的優(yōu)缺點(diǎn)簡(jiǎn)化復(fù)雜工序耗費(fèi)大量時(shí)間流程圖法識(shí)別生產(chǎn)過程的各個(gè)階段26危險(xiǎn)因素和可行性研究遵循的原則將復(fù)雜的問題分解為可以處理的部分，仔細(xì)研究后，發(fā)現(xiàn)所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；實(shí)施步驟選擇企業(yè)的工序（環(huán)節(jié)），明確其目的；列出目的可能出現(xiàn)的偏差；找出偏差的可能原因；列出偏差的后果和相應(yīng)對(duì)策；優(yōu)缺點(diǎn)極少忽略風(fēng)險(xiǎn)；團(tuán)隊(duì)合作；能處理復(fù)雜問題；耗費(fèi)大量人力、時(shí)間；圖表容易出現(xiàn)簡(jiǎn)單化問題；危險(xiǎn)因素和可行性研究遵循的原則27事故樹法事故樹的構(gòu)造箱體爆炸壓力上升安全閥故障壓力上升油泵故障輸入過量與門或門事故樹法事故樹的構(gòu)造箱體爆炸壓力上升安全閥故障壓力上升油泵故28事故樹法箱體爆炸0.0002次/年壓力上升2次/年安全閥故障1×10-4油泵故障0.5次/年輸入過量1.5次/年事故樹法箱體爆炸壓力上升安全閥故障油泵故障輸入過量29事故樹法事故樹的優(yōu)缺點(diǎn)可以很好的描述一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)或工程；有助于發(fā)現(xiàn)內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)；可以考察對(duì)系統(tǒng)變化的敏感性；可以考察所有次要事件和次要事件組合；掌握和使用該技術(shù)需要大量時(shí)間；概率數(shù)據(jù)的偏差；事故樹法事故樹的優(yōu)缺點(diǎn)30風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)指數(shù)編制：衡量損失可能性并以數(shù)值表示出來，用于比較并對(duì)每年的變化進(jìn)行管理理。加工單位一加工單位二單位風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)33原材料系數(shù)3014損害系數(shù)0.740.32火災(zāi)和爆炸指數(shù)9042風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)指數(shù)編制：衡量損失可能性并以數(shù)值表示出來，用于比較并31財(cái)務(wù)報(bào)表分析法（FinancialStatementMethod）使用權(quán)這種方法，對(duì)公司的資產(chǎn)負(fù)債表和損益表及財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表（現(xiàn)金流量表）中的所有項(xiàng)目進(jìn)行分析，有助于認(rèn)識(shí)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)可能的來源，同時(shí)，通過分析預(yù)算、長(zhǎng)期預(yù)測(cè)以及成文的戰(zhàn)略計(jì)劃，還有助于識(shí)別現(xiàn)在可能不存在但將來可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)報(bào)表分析法（FinancialStatementMe32政策分析法(PolicyAnalysis)是針對(duì)政府形成的政策，分析辨識(shí)對(duì)公司可能產(chǎn)生的不利來源。對(duì)各國(guó)政局的穩(wěn)定性、貨幣政策、財(cái)政政策、經(jīng)貿(mào)政策與國(guó)際金融政策的分析，可辨識(shí)出政治風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可能的具體來源。對(duì)非財(cái)經(jīng)政策的分析（如環(huán)保政策等），可辨識(shí)出危害性風(fēng)險(xiǎn)具體的來源。政策分析法(PolicyAnalysis)是針對(duì)政府形成的33經(jīng)常不斷地學(xué)習(xí),你就什么都知道。你知道得越多,你就越有力量StudyConstantly,AndYouWillKnowEverything.TheMoreYouKnow,TheMore