擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告(2014年新版本)

擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告第7頁(yè)共17頁(yè)擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告一、項(xiàng)目概況企業(yè)名稱企業(yè)性質(zhì)擔(dān)保金額融資類型（）項(xiàng)目融資（）流動(dòng)資金（）其他擔(dān)保年限擔(dān)保公司項(xiàng)目經(jīng)理受理日期擔(dān)保費(fèi)率業(yè)務(wù)來源（）銀行推薦（）中介介紹（）業(yè)務(wù)員發(fā)展（）回頭客戶（）慕名而來（√）其他擬放款行所處行業(yè)（）房地產(chǎn)（）建筑施工（）交通運(yùn)輸（）商貿(mào)、服務(wù)（）制造（）科技（）金融（√）其他是否上銀行/稅務(wù)/工商/海關(guān)等系統(tǒng)黑名單（√）否（）是（如果是，請(qǐng)說明具體原因）二、客戶情況簡(jiǎn)介主營(yíng)業(yè)務(wù)介紹 主要原材料及進(jìn)貨渠道銷售模式及銷售渠道采購(gòu)及銷售結(jié)算方式三、企業(yè)法人主體資格調(diào)查㈠歷史沿革及注冊(cè)情況企業(yè)名稱：成立時(shí)間：歷史沿革:注冊(cè)資本：法定代表人：經(jīng)營(yíng)期限：貸款卡號(hào)：實(shí)際控制人：上年是否年檢：注冊(cè)地址及電話：（）自有（）租賃注冊(cè)號(hào)：執(zhí)照號(hào)：國(guó)稅登記號(hào)：地稅登記號(hào)：是否需要特殊資質(zhì)證書：（）否（）是已取得的資質(zhì)證書：法人代表實(shí)際住址及電話：（）自有（）租賃實(shí)際控制人實(shí)際住址及電話：（）自有（）租賃經(jīng)營(yíng)范圍：㈡股東及出資比例出資情況表：序號(hào)股東名稱出資額出資比例123456合計(jì)股東之間的關(guān)系:㈢主要股東情況介紹法人股東情況：●法人股東出資情況:序號(hào)股東名稱出資額出資比例12345合計(jì)●法人股東的簡(jiǎn)要介紹：主營(yíng)業(yè)務(wù)介紹：最近一年有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)總資產(chǎn)凈資產(chǎn)銷售收入凈利潤(rùn)短期借款長(zhǎng)期借款其他情況介紹2、自然人股東（含配偶）資產(chǎn)、負(fù)債及信用記錄情況實(shí)際控制人及配偶姓名：項(xiàng)目描述價(jià)值負(fù)債情況房產(chǎn)地址面積房產(chǎn)證號(hào)土地證號(hào)購(gòu)買價(jià)值市場(chǎng)價(jià)/評(píng)估價(jià)貸款余額汽車品牌型號(hào)車牌號(hào)車輛行駛證購(gòu)買價(jià)值現(xiàn)市場(chǎng)價(jià)貸款余額其他財(cái)產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)：負(fù)債情況：信用記錄征信報(bào)告日期：最近24個(gè)月累計(jì)逾期次數(shù)：（）次逾期情況說明：㈠領(lǐng)導(dǎo)者素質(zhì)及高管穩(wěn)定性調(diào)查實(shí)際控制人：性別出生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)1四、管理水平調(diào)查234法人代表：性別出生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12總經(jīng)理：性別出生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人：性別出生年月序號(hào)年限（起止日）工作單位職務(wù)從事行業(yè)12㈡公司治理結(jié)構(gòu)與信息披露●所有者與經(jīng)營(yíng)者關(guān)系：（）直接經(jīng)營(yíng)（）委托經(jīng)營(yíng)組織架構(gòu)圖：主要財(cái)務(wù)信息披露：①上年度利潤(rùn)表主營(yíng)業(yè)務(wù)收入：（）萬元②上年度納稅申報(bào)表主營(yíng)業(yè)務(wù)收入：（）萬元①－②＝（）萬元，差異說明：五、經(jīng)營(yíng)狀況調(diào)查㈠員工情況調(diào)查員工總?cè)藬?shù)：管理人員／技術(shù)人員工人后勤人員上年員工工資總額：其他：如社保保障情況等辦公場(chǎng)所情況調(diào)查：地址：建筑面積：（）平方米權(quán)屬：（）自有是否完備產(chǎn)權(quán)：（）是（）否㈡經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所調(diào)查租金及交納情況（）租賃月租金：萬元交納方式：（）按月（）按季（）按年交租情況：（）按時(shí)交租（）有拖欠，拖欠的具體數(shù)額：（）萬元其他（業(yè)主或房東情況）：廠房情況調(diào)查：地址：建筑面積：（）平方米權(quán)屬：（）自有是否完備產(chǎn)權(quán)：（）是（）否租金及交納情況（）租賃月租金：萬元交納方式：（）按月（）按季（）按年交租情況：（）按時(shí)交租（）有拖欠，拖欠的具體數(shù)額：（）萬元其他（業(yè)主或房東情況）：㈢經(jīng)營(yíng)及銷售模式調(diào)查經(jīng)營(yíng)模式按產(chǎn)業(yè)鏈位置劃分（）銷售型（）生產(chǎn)(代工)型（）設(shè)計(jì)型（）銷售+設(shè)計(jì)型（）生產(chǎn)+銷售型（）設(shè)計(jì)+生產(chǎn)型（）設(shè)計(jì)+生產(chǎn)+銷售(全方位)型（）服務(wù)型（）其他按業(yè)務(wù)范圍劃分（）單一化經(jīng)營(yíng)模式（）多元化經(jīng)營(yíng)模式按實(shí)現(xiàn)價(jià)值的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略劃分（）成本領(lǐng)先模式（）差別化模式（）目標(biāo)集聚模式競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略說明：銷售模式銷售方式直銷批發(fā)店面銷售訂單代理招投標(biāo)其他占比㈣企業(yè)在行業(yè)中地位及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手調(diào)查全國(guó)行業(yè)前3名情況：第1名：年銷售額（）萬元第2名：年銷售額（）萬元第3名：年銷售額（）萬元企業(yè)在全國(guó)行業(yè)排名：第（）名本區(qū)域行業(yè)前3名情況：第1名：年銷售額（）萬元第2名：年銷售額（）萬元第3名：年銷售額（）萬元企業(yè)在本區(qū)域行業(yè)排名：第（）名行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及競(jìng)爭(zhēng)情況分析說明:㈤上下游客戶關(guān)系1、主要上游供應(yīng)商及結(jié)算方式：主要原材料供應(yīng)商合作年限原材料上年合同金額上年實(shí)際采購(gòu)金額同類原材料中占比結(jié)算方式結(jié)算方式具體說明：2、主要下游客戶及結(jié)算方式：客戶名稱合作年限銷售商品上年合同金額上年實(shí)際銷售金額銷售占比結(jié)算方式結(jié)算方式具體說明：六、財(cái)務(wù)狀況調(diào)查㈠財(cái)務(wù)狀況及變化趨勢(shì)財(cái)務(wù)指標(biāo)分析：長(zhǎng)期償債能力趨勢(shì)分析：短期償債能力趨勢(shì)分析：運(yùn)營(yíng)能力趨勢(shì)分析：盈利能力趨勢(shì)分析：5、成長(zhǎng)性分析：（二）以下數(shù)據(jù)是截止年月的主要科目明細(xì)及相關(guān)情況介紹：1、貨幣資金項(xiàng)目年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額現(xiàn)金銀行存款其他貨幣資金合計(jì)2、應(yīng)收賬款債務(wù)人名稱年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額合計(jì)備注：（列舉占期末余額80%的客戶，如客戶數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）3、其他應(yīng)收款債務(wù)人名稱與客戶關(guān)系年末余額產(chǎn)生的原因帳齡回收風(fēng)險(xiǎn)分析合計(jì)備注：（列舉占期末余額80%的客戶，如客戶數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）4、存貨類別明細(xì)金額占比庫(kù)齡有無滯銷風(fēng)險(xiǎn)A.原材料B.半成品C.庫(kù)存商品合計(jì)5、長(zhǎng)期股權(quán)投資被投資單位名稱投資金額股權(quán)比例投出時(shí)間合計(jì)6、固定資產(chǎn)項(xiàng)目固定資產(chǎn)原價(jià)累計(jì)折舊凈值房屋及建筑物機(jī)器設(shè)備運(yùn)輸工具辦公設(shè)備合計(jì)7、無形資產(chǎn)項(xiàng)目無形資產(chǎn)原價(jià)累計(jì)攤銷年末賬面價(jià)值土地使用權(quán)軟件其他合計(jì)8、最新銀行借款（含長(zhǎng)、短期）情況：（貸款卡查詢?nèi)掌冢耗暝氯眨┵J款銀行貸款余額貸款期限（起止日）擔(dān)保單位或擔(dān)保物是否提供了反擔(dān)保反擔(dān)保物公司征信有無逾期：（）無（）有（情況說明：）前兩年度銀行借款變動(dòng)及異常情況說明：9、對(duì)外擔(dān)保情況被擔(dān)保人貸款銀行擔(dān)保金額擔(dān)保方式擔(dān)保到期日合計(jì)10、應(yīng)付賬款債權(quán)人名稱年初余額本年借方發(fā)生本年貸方發(fā)生年末余額合計(jì)備注：（列舉占期末余額80%的供貨商，如上游單位數(shù)量較多，前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）11、其他應(yīng)付款債權(quán)人名稱與客戶關(guān)系年末余額產(chǎn)生原因帳齡預(yù)計(jì)支付時(shí)間備注：（列舉占期末余額80%的單位，如單位數(shù)量較多、前10家單位占比不夠80%，僅列舉前10家單位，并說明其占比。）12、納稅情況前1年及最近的納稅情況：年度增值稅營(yíng)業(yè)稅所得稅關(guān)稅附加稅其它合計(jì)2011年2012年月13、現(xiàn)金流量分析前1年及最近的情況：2011年：流入量流出量?jī)袅髁拷?jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流投資活動(dòng)現(xiàn)金流籌資活動(dòng)現(xiàn)金流合計(jì)：銀行流水：賬戶名稱流入量流出量?jī)袅髁總€(gè)人卡1個(gè)人卡2銀行1銀行2銀行3銀行4合計(jì)：現(xiàn)金及銀行賬：科目名稱借方發(fā)生額貸方發(fā)生額凈流量現(xiàn)金銀行存款合計(jì)：銀行流水與現(xiàn)金及銀行賬比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入量與（應(yīng)收賬款貸方發(fā)生額＋預(yù)收賬款貸方發(fā)生額）之和比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入量與銷售收入比較：（）相符（）基本相符（）不相符經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流與凈利潤(rùn)相比較：（）相符（）基本相符（）不相符異常情況說明：14、其他重要科目披露前述未列入的科目，數(shù)額較大的，應(yīng)單獨(dú)披露七、重大事項(xiàng)調(diào)查㈠關(guān)聯(lián)方調(diào)查●關(guān)聯(lián)方：（）無（）有，則填關(guān)聯(lián)方單位名稱與公司關(guān)系關(guān)聯(lián)往來掛賬金額銀行貸款應(yīng)收應(yīng)付短期長(zhǎng)期關(guān)聯(lián)方情況介紹：㈡多元化及重大投資項(xiàng)目調(diào)查●多元化及重大投資項(xiàng)目：（）無（）有，則描述如下簡(jiǎn)要描述：擬投資項(xiàng)目、所需投資總額、籌資計(jì)劃、進(jìn)度安排、已具備備件（已投資金額、準(zhǔn)備的資金、土地等）㈢法律訴訟事項(xiàng)調(diào)查●法律訴訟事項(xiàng)調(diào)查：（）無（）有，則描述如下簡(jiǎn)要描述：事項(xiàng)概況、訴訟階段、企業(yè)法律顧問意見、分析可能對(duì)公司產(chǎn)生的影響八、融資用途合理性及資金需求量調(diào)查㈠資金用途及需求量資金用途購(gòu)買原材料購(gòu)買設(shè)備購(gòu)地及建設(shè)廠房合計(jì)：預(yù)計(jì)金額原因分析：從現(xiàn)有資金、現(xiàn)金流量、上下游結(jié)算方式（付款及回款賬期）、正在執(zhí)行及預(yù)計(jì)合同等方面分析資金缺口。㈡近期籌資計(jì)劃籌資來源股東投入銀行貸款財(cái)政撥款其他合計(jì)預(yù)計(jì)籌資金額九、還款來源可靠性調(diào)查㈠預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量●第一年預(yù)計(jì)現(xiàn)金流第一年：預(yù)計(jì)流入量預(yù)計(jì)流出量預(yù)計(jì)凈流量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流：投資活動(dòng)現(xiàn)金流：籌資活動(dòng)現(xiàn)金流：合計(jì)：計(jì)算過程及預(yù)計(jì)的原則和方法說明：●第二年預(yù)計(jì)現(xiàn)金流第一年：預(yù)計(jì)流入量預(yù)計(jì)流出量預(yù)計(jì)凈流量經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流：投資活動(dòng)現(xiàn)金流：籌資活動(dòng)現(xiàn)金流：合計(jì)：計(jì)算過程及預(yù)計(jì)的原則和方法說明：㈡還款來源分析十、反擔(dān)保措施可控性調(diào)查序號(hào)反擔(dān)保方式保證/抵/質(zhì)押物描述評(píng)估價(jià)值預(yù)計(jì)清算值合計(jì)：過程控制還款方式（）到期一次性還款（）分期還款（請(qǐng)說明具體分期還款的方式）客戶及反擔(dān)保人家庭成員基本情況姓名年齡戶籍所在地常住地址聯(lián)系方式十一、風(fēng)險(xiǎn)因素分析及防范對(duì)策●風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)描述行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)道德風(fēng)險(xiǎn)●防范對(duì)策措施描述主要風(fēng)險(xiǎn)控制保后管理十二、實(shí)地調(diào)查過程描述實(shí)地調(diào)查的日期參與調(diào)查的人員