浙江省基金從業(yè)資格：均值方差法考試試題15527

#浙江省基金從業(yè)資格：均值方差法考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）下列關(guān)于基金分類(lèi)的說(shuō)法，正確的有__。根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金特殊類(lèi)型基金包括交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）與上市開(kāi)放式基金（10F）等根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。血清鐵減少血清鐵蛋白降低血清總鐵結(jié)合力增高運(yùn)鐵蛋白飽和度降低紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高有價(jià)證券的特征包括__。收益性流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)性期限性下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是__。募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)比其后的申購(gòu)在費(fèi)率上通常會(huì)有所優(yōu)惠股票基金、債券基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，而在申購(gòu)時(shí)不知道成交價(jià)格股票基金、債券基金申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)貨幣市場(chǎng)基金認(rèn)購(gòu)時(shí)按照面值認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)時(shí)基金份額價(jià)格在買(mǎi)賣(mài)當(dāng)時(shí)無(wú)法確定基金年度報(bào)告應(yīng)該在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。TOC\o"1-5"\h\z15456090公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。票面價(jià)值賬面價(jià)值清算價(jià)值內(nèi)在價(jià)值《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)在最近__年沒(méi)有挪用客戶(hù)資產(chǎn)等損害客戶(hù)利益的行為。TOC\o"1-5"\h\z1235基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰某投資人投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。A．9852.14B．9852.22C．9857.14D．9857.22如果基金募集期限后滿(mǎn)而募集結(jié)果不滿(mǎn)足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿(mǎn)后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A．5B．15C．30D．45基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動(dòng)存在__的現(xiàn)象時(shí)，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定信息披露文件不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)編報(bào)規(guī)則的規(guī)定未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù)年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告未經(jīng)審計(jì)即予披露下列各要素中，基金促銷(xiāo)手段不包括__。A?人員推銷(xiāo)廣告促銷(xiāo)內(nèi)部公告營(yíng)業(yè)推廣關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是__。債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。股息等額資產(chǎn)等額資金紅利根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)_。契約型基金與公司型基金成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)我國(guó)目前只能由__擔(dān)任基金管理人。商業(yè)銀行基金管理公司基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)至少包括__。低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照要求報(bào)送報(bào)告材料。其報(bào)送內(nèi)容不包括__?；鹦麄魍平椴牧系男问紹.基金宣傳推介材料的用途說(shuō)明基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的原件以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的原件首次公開(kāi)發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。詢(xún)價(jià)協(xié)商定價(jià)網(wǎng)上競(jìng)價(jià)資產(chǎn)核算定價(jià)在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是__。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中國(guó)登記結(jié)算公司備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A?證券交易所投資銀行上市公司中國(guó)證監(jiān)會(huì)假定某基金的總資產(chǎn)為65億元，總負(fù)債為5億元，基金份額總數(shù)為60億份，那么該基金份額凈值為（）元。TOC\o"1-5"\h\z11.051.131.24基金年度報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__?；鸸芾砣藞?bào)告審計(jì)報(bào)告投資組合報(bào)告托管人報(bào)告在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有__。A?期權(quán)交易回購(gòu)交易現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)信用交易根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_(kāi)_。契約型基金與公司型基金成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與上市開(kāi)放式基金(LOF)根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)，申請(qǐng)取得基金托管資格的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合的條件之一是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于()億元人民幣。TOC\o"1-5"\h\z151020封閉式基金買(mǎi)賣(mài)申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于萬(wàn)份。__100；1001000；500500；100D.500；1000合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。TOC\o"1-5"\h\z5101520關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開(kāi)始實(shí)行買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是__。詢(xún)價(jià)方式協(xié)商定價(jià)方式上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式市價(jià)折扣方式關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日收益公告和節(jié)假日收益公告的說(shuō)法，正確的是__。開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后的第一個(gè)自然日披露開(kāi)放日的收益公告，應(yīng)在當(dāng)日進(jìn)行披露開(kāi)放日的收益公告需披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益、7日年化收益率及月度平均收益率開(kāi)放申購(gòu)、贖回后法定節(jié)假日的收益公告需披露節(jié)假日期間每萬(wàn)份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力B?較為直觀通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好下列關(guān)于基金銷(xiāo)售流程的說(shuō)法，不正確的是__。基金銷(xiāo)售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢(xún)建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購(gòu)超過(guò)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性基金銷(xiāo)售的售后服務(wù)包括提供賬戶(hù)及交易查詢(xún)、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議封閉式基金要上市交易需要滿(mǎn)足的條件包括__?；鸬哪技稀蹲C券投資基金法》的規(guī)定基金合同期限不超過(guò)5年基金募集金額不低于2億元人民幣基金份額持有人不少于1000人下列屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的有__。印花稅開(kāi)戶(hù)費(fèi)過(guò)戶(hù)費(fèi)經(jīng)手費(fèi)基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，無(wú)須__。保證基金財(cái)產(chǎn)的安全對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任依法處分基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密金融衍生工具的特征有__?？缙谛愿軛U性聯(lián)動(dòng)性D.高風(fēng)險(xiǎn)性國(guó)際證券市場(chǎng)的發(fā)行制度主要有注冊(cè)制和核準(zhǔn)制，其中，注冊(cè)制實(shí)行__。公開(kāi)管理原則實(shí)質(zhì)管理原則成本控制原則質(zhì)量控制原則下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是__。基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值__。固定在1元人民幣隨市場(chǎng)利率的上升而減少隨市場(chǎng)利率的上升而增加隨平均剩余期限的增加而增加下列關(guān)于QDII基金申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，正確的有__。申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所為基金管理人的直銷(xiāo)中心及代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)“未知價(jià)”是申購(gòu)贖回的原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算“金額申購(gòu)，份額贖回”是申購(gòu)贖回的原則當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以隨時(shí)撤銷(xiāo)基金交易費(fèi)中，由證券公司向基金收取的是__。傭金過(guò)戶(hù)費(fèi)經(jīng)手費(fèi)證管費(fèi)基金托管人在基金運(yùn)作中的作用主要有__。作為獨(dú)立于基金管理人的當(dāng)事人保管基金資產(chǎn)對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)復(fù)核和審查對(duì)基金營(yíng)銷(xiāo)反應(yīng)弱的客戶(hù)更加重視__?；甬a(chǎn)品的未來(lái)收益B.新產(chǎn)品、新服務(wù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷(xiāo)和服務(wù)基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)__。開(kāi)放式基金封閉式基金公司型基金契約型基金因?yàn)樾畔⒌牟粚?duì)稱(chēng)性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e(cuò)誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)是__。投資管理風(fēng)險(xiǎn)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)公司治