基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊(cè)

2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊(cè)一、基金行業(yè)概述與法律法規(guī)體系1、基金的定義、類(lèi)別和特點(diǎn)一、基金的定義、類(lèi)別和特點(diǎn)

1、基金定義

基金是指通過(guò)匯集眾多投資者的資金，將其投資于股票、債券等金融資產(chǎn)，以獲得收益并分配給投資者的集合投資方式?；鹱鳛橐环N金融產(chǎn)品，具有廣泛的投資范圍和多樣化的投資策略，同時(shí)也具備較高的風(fēng)險(xiǎn)和收益。

2、基金類(lèi)別

根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，基金可以分為多種類(lèi)別。

根據(jù)投資目標(biāo)，基金可以分為成長(zhǎng)型基金、價(jià)值型基金、混合型基金等。

根據(jù)投資對(duì)象，基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金等。

根據(jù)投資策略，基金可以分為被動(dòng)型基金和主動(dòng)型基金。

根據(jù)募集方式，基金可以分為公募基金和私募基金。

根據(jù)運(yùn)作方式，基金可以分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

3、基金特點(diǎn)

基金作為一種集合投資產(chǎn)品，具有以下特點(diǎn)：

（1）分散投資風(fēng)險(xiǎn)：基金將投資資金分散到多種股票、債券等金融資產(chǎn)中，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

（2）專(zhuān)業(yè)化管理：基金由專(zhuān)業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理，能夠提供專(zhuān)業(yè)的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理手段。

（3）提高資金流動(dòng)性：基金可以隨時(shí)贖回或轉(zhuǎn)換，具有較高的資金流動(dòng)性。

（4）收益與風(fēng)險(xiǎn)并存：基金作為一種投資產(chǎn)品，具有較高的收益潛力，同時(shí)也面臨較高的風(fēng)險(xiǎn)。投資者需要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金產(chǎn)品。2、基金市場(chǎng)的地位與功能基金市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要組成部分，其地位與功能主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1、基金市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的重要樞紐

基金市場(chǎng)是資金供應(yīng)方和資金需求方之間的橋梁，通過(guò)基金產(chǎn)品的買(mǎi)賣(mài)和投資交易，實(shí)現(xiàn)了資金的流動(dòng)和分配，為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了重要的資金支持?；鹗袌?chǎng)為投資者提供了多元化的投資渠道，同時(shí)也為企業(yè)和政府提供了低成本的融資渠道。

2、基金市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持作用

基金市場(chǎng)通過(guò)為投資者提供多元化的投資機(jī)會(huì)，引導(dǎo)資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)和產(chǎn)業(yè)，為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了重要的支持。同時(shí)，基金市場(chǎng)的監(jiān)管體系和市場(chǎng)規(guī)則，也為企業(yè)和政府提供了穩(wěn)定的融資環(huán)境，進(jìn)一步促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、基金市場(chǎng)對(duì)金融穩(wěn)定的作用

基金市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的一個(gè)重要組成部分，其穩(wěn)定運(yùn)行對(duì)整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定有著重要的影響?；鹗袌?chǎng)的監(jiān)管體系和市場(chǎng)規(guī)則，有效地防范了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，保障了基金投資者的合法權(quán)益。同時(shí)，基金市場(chǎng)的多元化投資渠道和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，也為金融市場(chǎng)的穩(wěn)定提供了重要的支持。

4、基金市場(chǎng)對(duì)金融創(chuàng)新的作用

基金市場(chǎng)是金融創(chuàng)新的重要源泉之一，基金產(chǎn)品的創(chuàng)新和多樣化不斷推動(dòng)著基金市場(chǎng)的發(fā)展?；鹗袌?chǎng)為投資者提供了多種投資選擇，同時(shí)也為企業(yè)和政府提供了多種融資方式。基金市場(chǎng)的創(chuàng)新和發(fā)展，不僅豐富了金融市場(chǎng)的產(chǎn)品種類(lèi)和交易方式，也為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來(lái)了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。3、基金行業(yè)的監(jiān)管體系3、基金行業(yè)的監(jiān)管體系

基金行業(yè)的監(jiān)管體系是保證基金行業(yè)健康、穩(wěn)定發(fā)展的重要組成部分。在基金行業(yè)中，監(jiān)管體系主要包括法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織三個(gè)方面的內(nèi)容。

（1）法律法規(guī)

基金行業(yè)的法律法規(guī)是為了規(guī)范基金行業(yè)行為，保護(hù)投資者利益而制定的。基金行業(yè)的法律法規(guī)主要包括《證券投資基金法》、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等。這些法律法規(guī)對(duì)基金的設(shè)立、運(yùn)作、銷(xiāo)售、托管等方面進(jìn)行了全面的規(guī)定，是基金行業(yè)監(jiān)管的基礎(chǔ)。

（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)

基金行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)等。中國(guó)證監(jiān)會(huì)是基金行業(yè)的最高監(jiān)管機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)對(duì)基金的設(shè)立、運(yùn)作、銷(xiāo)售、托管等方面進(jìn)行全面監(jiān)管。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)則是基金行業(yè)的自律組織，通過(guò)制定自律規(guī)則和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行約束和管理。

（3）行業(yè)自律組織

基金行業(yè)自律組織主要是指中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)。這些組織通過(guò)制定自律規(guī)則和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行約束和管理。此外，基金行業(yè)自律組織還負(fù)責(zé)組織從業(yè)人員培訓(xùn)和考試，提高從業(yè)人員素質(zhì)和能力。

總之，基金行業(yè)的監(jiān)管體系是為了保證基金行業(yè)的規(guī)范運(yùn)作和健康發(fā)展而建立的。通過(guò)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織的全面監(jiān)管和管理，可以保護(hù)投資者的利益，促進(jìn)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。4、基金法律法規(guī)的框架及演變歷程第四章基金法律法規(guī)的框架及演變歷程

一、基金法律法規(guī)的框架

基金法律法規(guī)是我國(guó)金融法律體系中的重要組成部分，其框架主要由以下幾部法律法規(guī)構(gòu)成：

1.《證券投資基金法》：是基金行業(yè)的根本大法，規(guī)定了基金的種類(lèi)、運(yùn)作方式、基本規(guī)則等內(nèi)容，為基金行業(yè)的健康發(fā)展提供了法律保障。

2.《基金運(yùn)作管理辦法》：該辦法是對(duì)《證券投資基金法》的細(xì)化和補(bǔ)充，對(duì)基金的運(yùn)作進(jìn)行全面的規(guī)范，包括基金的設(shè)立、變更、終止、投資運(yùn)作、信息披露等方面。

3.《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》：該辦法主要對(duì)基金的信息披露進(jìn)行規(guī)范，要求基金管理人、基金托管人等履行信息披露義務(wù)，保障投資者的合法權(quán)益。

4.《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》：該辦法對(duì)基金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，規(guī)定了基金托管人的資格條件、職責(zé)、業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)容。

二、基金法律法規(guī)的演變歷程

我國(guó)基金行業(yè)自上世紀(jì)90年代發(fā)展至今，相應(yīng)的法律法規(guī)也經(jīng)歷了多次修訂和完善。以下是基金法律法規(guī)的主要演變歷程：

1、1998年：《中華人民共和國(guó)證券投資基金管理暫行辦法》，標(biāo)志著我國(guó)基金行業(yè)的誕生。

2、2003年：《證券投資基金法》，該法規(guī)定了基金的基本運(yùn)作規(guī)范，為基金行業(yè)的健康發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

3、2004年：《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，該辦法進(jìn)一步細(xì)化了基金的運(yùn)作規(guī)范，對(duì)基金的投資運(yùn)作、信息披露等方面進(jìn)行了全面的規(guī)定。

4、2007年：《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》，該辦法的實(shí)施進(jìn)一步提高了基金信息披露的透明度和及時(shí)性。

5、2013年：《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，該指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)基金的估值業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范，有利于保障基金的公允價(jià)值和投資者的利益。

6、2016年：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，該辦法強(qiáng)調(diào)了投資者分類(lèi)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要性，為保護(hù)投資者的合法權(quán)益提供了法律保障。

7、2018年：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，該指導(dǎo)意見(jiàn)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面規(guī)范，有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定。

總之，我國(guó)基金法律法規(guī)的不斷完善和修訂，為基金行業(yè)的健康發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的法律保障，同時(shí)也促進(jìn)了我國(guó)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展和成熟壯大。二、基金職業(yè)道德與行為規(guī)范1、職業(yè)道德的基本原則1、職業(yè)道德的基本原則

基金行業(yè)的職業(yè)道德教育一直是我們所強(qiáng)調(diào)的。作為金融服務(wù)行業(yè)的重要一員，基金行業(yè)的職業(yè)道德教育不僅關(guān)乎個(gè)人的職業(yè)形象和聲譽(yù)，更關(guān)乎整個(gè)行業(yè)的健康發(fā)展和國(guó)家的金融穩(wěn)定。因此，在基金從業(yè)資格考試中，職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范是不可或缺的一部分。

首先，讓我們來(lái)了解一下職業(yè)道德的基本原則。職業(yè)道德規(guī)范是基金行業(yè)職業(yè)道德教育的基礎(chǔ)，包括以下四個(gè)基本原則：誠(chéng)實(shí)守信、客觀公正、崇尚專(zhuān)業(yè)和謹(jǐn)慎保密。

誠(chéng)實(shí)守信原則是職業(yè)道德的核心。在基金行業(yè)中，誠(chéng)實(shí)守信原則要求我們保持真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)的信息披露，不誤導(dǎo)投資者，不欺騙客戶(hù)，不利用信息不對(duì)稱(chēng)獲取不正當(dāng)利益。同時(shí)，誠(chéng)實(shí)守信原則還要求我們對(duì)自身的業(yè)務(wù)能力和行為合規(guī)性有清晰的認(rèn)識(shí)，不夸大宣傳，不隱瞞風(fēng)險(xiǎn)，不虛報(bào)業(yè)績(jī)。

客觀公正原則是職業(yè)道德的基石。在基金行業(yè)中，客觀公正原則要求我們?cè)谧龀鐾顿Y決策時(shí)不受主觀情感和偏見(jiàn)的影響，不因個(gè)人利益或特定關(guān)系人的利益而犧牲投資者的利益。同時(shí)，客觀公正原則還要求我們?cè)谔幚砜蛻?hù)投訴和糾紛時(shí)保持中立和公正，不偏袒任何一方，確保問(wèn)題的公正解決。

崇尚專(zhuān)業(yè)原則是職業(yè)道德的追求。在基金行業(yè)中，崇尚專(zhuān)業(yè)原則要求我們不斷提高自身的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平，以專(zhuān)業(yè)的眼光和方法解決投資問(wèn)題。崇尚專(zhuān)業(yè)原則還要求我們?cè)谌粘９ぷ髦凶⒅丶?xì)節(jié)和規(guī)范，不因粗心大意給客戶(hù)帶來(lái)不必要的損失。

謹(jǐn)慎保密原則是職業(yè)道德的保障。在基金行業(yè)中，謹(jǐn)慎保密原則要求我們嚴(yán)格遵守保密協(xié)議和法律法規(guī)，不泄露客戶(hù)的敏感信息和商業(yè)機(jī)密。謹(jǐn)慎保密原則還要求我們?cè)谌粘９ぷ髦斜３志X(jué)。2、基金行業(yè)的職業(yè)道德要求作為基金行業(yè)從業(yè)人員，遵守職業(yè)道德是義不容辭的責(zé)任。以下是基金行業(yè)職業(yè)道德的幾個(gè)核心要求：

誠(chéng)實(shí)守信。誠(chéng)實(shí)守信是基金行業(yè)職業(yè)道德的基石。從業(yè)人員要堅(jiān)持以誠(chéng)待人、實(shí)事求是，不隱瞞、不虛報(bào)，不欺騙投資者。同時(shí)，要信守承諾，言出必行，不失信于人。

勤勉盡責(zé)?；鹦袠I(yè)是以信任為基礎(chǔ)的行業(yè)，從業(yè)人員必須以高度的責(zé)任感和敬業(yè)精神，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。要勤勉盡責(zé)，不斷提高專(zhuān)業(yè)能力和工作效率，確?；鸬陌踩\(yùn)作和客戶(hù)的利益得到保障。

保守秘密?；鹦袠I(yè)涉及到大量的客戶(hù)資產(chǎn)和商業(yè)機(jī)密，保守秘密是職業(yè)道德的基本要求。從業(yè)人員要嚴(yán)格遵守保密規(guī)定，不泄露客戶(hù)信息、商業(yè)機(jī)密及其他機(jī)密資料。同時(shí)，要妥善保管好這些信息，不利用這些信息謀取個(gè)人私利。

廉潔自律?；鹦袠I(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，從業(yè)人員必須保持廉潔自律，不受利益誘惑，不受賄賂，不利用職權(quán)謀取私利。要自覺(jué)遵守法律法規(guī)和公司制度，維護(hù)行業(yè)的廉潔形象。

總之，基金行業(yè)的職業(yè)道德要求是確?；鹦袠I(yè)健康發(fā)展的重要保障。只有遵守這些職業(yè)道德要求，才能贏得客戶(hù)的信任和行業(yè)的認(rèn)可，從而推動(dòng)基金行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。3、基金從業(yè)人員行為規(guī)范3、基金從業(yè)人員行為規(guī)范

一、行為規(guī)范

1、遵守國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，不得進(jìn)行違法違規(guī)操作。

2、遵守基金從業(yè)人員職業(yè)道德，不得從事有損職業(yè)道德的行為。

3、開(kāi)展投資者教育，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，不得誤導(dǎo)投資者。

4、建立健全內(nèi)部控制，遵循風(fēng)險(xiǎn)防控原則，保證業(yè)務(wù)運(yùn)作的安全性和合規(guī)性。

5、勤勉盡責(zé)，誠(chéng)實(shí)守信，維護(hù)良好的行業(yè)形象和聲譽(yù)。

二、禁止行為

1、禁止從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、利益輸送等違法違規(guī)行為。

2、禁止向投資者承諾收益或者承擔(dān)損失。

3、禁止利用媒體或其他手段散布虛假信息、誤導(dǎo)投資者。

4、禁止與其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人合作進(jìn)行違法違規(guī)操作或者從事?lián)p害投資者利益的行為。

5、禁止違反規(guī)定泄露客戶(hù)信息或者做出其他違反職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范的行為。

三、職業(yè)操守

1、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范，自覺(jué)抵制利益輸送、化公為私等不當(dāng)行為，維護(hù)行業(yè)公平、公正和穩(wěn)定。

2、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，保障基金安全運(yùn)作。

3、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，遵守承諾，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)和公信力。

4、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資理念，以穩(wěn)健的投資策略和良好的業(yè)績(jī)回報(bào)投資者和社會(huì)。

以上是《2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊(cè)》的“3、基金從業(yè)人員行為規(guī)范”段落的內(nèi)容。4、違法違規(guī)行為與處罰第四章：違法違規(guī)行為與處罰

1、違法違規(guī)行為

基金行業(yè)的違法違規(guī)行為是指基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金評(píng)估機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以及其他參與基金活動(dòng)的機(jī)構(gòu)違反基金法律法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，實(shí)施了擾亂基金市場(chǎng)秩序、損害投資者利益的行為。

常見(jiàn)的違法違規(guī)行為包括：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、侵占或者挪用基金資產(chǎn)、違反合同約定進(jìn)行投資、未能履行信息披露義務(wù)、未能遵守基金合同約定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

2、處罰措施

對(duì)于違法違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取相應(yīng)的處罰措施，以維護(hù)基金市場(chǎng)的公平、公正和透明。

（1）行政處罰

對(duì)于違法違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取行政處罰措施，包括：警告、罰款、撤銷(xiāo)任職資格、責(zé)令改正、責(zé)令停止從事基金活動(dòng)等。

（2）民事賠償

對(duì)于因違法違規(guī)行為給投資者造成損失的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)民事賠償責(zé)任。

（3）刑事處罰

對(duì)于涉嫌犯罪的行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將移交司法機(jī)關(guān)處理，相關(guān)責(zé)任人可能會(huì)被追究刑事責(zé)任。

3、處罰案例

近年來(lái)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)多起違法違規(guī)行為進(jìn)行了嚴(yán)厲處罰。例如，某基金管理人因未能履行信息披露義務(wù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款數(shù)十萬(wàn)元；某基金經(jīng)理因內(nèi)幕交易被判刑入獄；某基金托管銀行因未能盡職履行托管職責(zé)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)托管資格。這些案例表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)違法違規(guī)行為的零容忍態(tài)度，同時(shí)也提醒廣大基金從業(yè)人員要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，切實(shí)保護(hù)投資者利益。

總之，作為基金從業(yè)人員，必須時(shí)刻牢記法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范的要求，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，不得實(shí)施任何違法違規(guī)行為。要加強(qiáng)自身的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)水平和合規(guī)意識(shí)，為維護(hù)基金市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。三、基金的基本業(yè)務(wù)規(guī)范1、基金的募集與認(rèn)購(gòu)1、基金的募集與認(rèn)購(gòu)

基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)材料，獲得基金募集核準(zhǔn)后，募集基金的行為。而認(rèn)購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為?；鸬哪技c認(rèn)購(gòu)需要遵守以下原則：

(1)守法合規(guī)原則?；鸬哪技驼J(rèn)購(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及其實(shí)施細(xì)則和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

(2)誠(chéng)實(shí)信用原則?；鸬哪技驼J(rèn)購(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，不得欺騙投資者或者誤導(dǎo)投資者。

(3)公開(kāi)透明原則?；鸬哪技驼J(rèn)購(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守公開(kāi)透明原則，充分披露相關(guān)信息，不得隱瞞或者誤導(dǎo)投資者。

(4)自愿有償原則?；鸬哪技驼J(rèn)購(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守自愿有償原則，不得進(jìn)行強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制的推銷(xiāo)。

(5)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則?；鸬哪技驼J(rèn)購(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，投資者應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

此外，基金的募集和認(rèn)購(gòu)還需要滿(mǎn)足以下條件：

(1)基金的募集必須符合法律法規(guī)的規(guī)定，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)；

(2)基金的認(rèn)購(gòu)必須符合法律法規(guī)的規(guī)定，并按照招募說(shuō)明書(shū)的要求進(jìn)行；

(3)基金的募集和認(rèn)購(gòu)必須遵守公開(kāi)透明原則，充分披露相關(guān)信息；

(4)基金的募集和認(rèn)購(gòu)必須遵守風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)原則，投資者應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

(5)基金的募集和認(rèn)購(gòu)必須遵守自愿有償原則，不得進(jìn)行強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制的推銷(xiāo)；

(6)基金的募集和認(rèn)購(gòu)必須遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，不得欺騙投資者或者誤導(dǎo)投資者。2、基金的交易與運(yùn)作在基金的交易與運(yùn)作中，基金管理人通過(guò)基金合同的形式，將投資者的資金集中起來(lái)，并按照基金合同的約定進(jìn)行投資。基金管理人需要承擔(dān)管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)的責(zé)任，而投資者則需要承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金的交易與運(yùn)作主要包括以下內(nèi)容：

1、基金的設(shè)立與募集基金的設(shè)立需要按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門(mén)審核后才能設(shè)立?；鸬哪技枰蛲顿Y者提供招募說(shuō)明書(shū)等文件，說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益等信息。募集完成后，基金將進(jìn)入運(yùn)作階段。

2、基金的投資管理基金的投資管理是基金交易與運(yùn)作的核心環(huán)節(jié)，包括投資決策、投資執(zhí)行和投資監(jiān)控等方面。投資決策是基金管理人根據(jù)基金合同和投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定投資策略并進(jìn)行投資決策的過(guò)程。投資執(zhí)行則是將投資策略付諸實(shí)踐的過(guò)程。投資監(jiān)控是對(duì)投資過(guò)程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在問(wèn)題。

3、基金的費(fèi)用與收益分配基金的費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等。管理費(fèi)是基金管理人根據(jù)基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取的費(fèi)用，用于支付管理人的工資、獎(jiǎng)金和其他開(kāi)支。托管費(fèi)是基金托管人根據(jù)基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取的費(fèi)用，用于支付托管人的工資、獎(jiǎng)金和其他開(kāi)支。銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷(xiāo)售金額的一定比例收取的費(fèi)用，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的工資、獎(jiǎng)金和其他開(kāi)支。

總之，基金的交易與運(yùn)作需要遵循法律法規(guī)和監(jiān)管要求，同時(shí)需要重視投資者的利益和風(fēng)險(xiǎn)控制。只有通過(guò)科學(xué)、規(guī)范的管理和運(yùn)作，才能實(shí)現(xiàn)基金的長(zhǎng)期穩(wěn)健發(fā)展。3、基金的信息披露與報(bào)告三、基金的信息披露與報(bào)告

3.1信息披露的基本原則

基金信息披露是指基金把反映基金運(yùn)作活動(dòng)、市場(chǎng)交易及投資組合狀況的各類(lèi)信息資料，如基金的投資策略、持有證券的情況、基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等方面的信息，按照一定的方式和格式及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確地向投資者報(bào)告的行為。

基金信息披露不僅是基金投資者合法權(quán)益的重要保障，還是基金管理人、托管人及相關(guān)中介機(jī)構(gòu)履行法律法規(guī)和自律規(guī)則規(guī)定的義務(wù)的重要內(nèi)容。因此，基金的信息披露應(yīng)遵循以下基本原則：

1、真實(shí)性原則：披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

2、及時(shí)性原則：披露的信息必須及時(shí)，能夠反映基金最新的運(yùn)作情況。

3、公平性原則：披露的信息必須公平對(duì)待所有投資者，不得存在對(duì)特定對(duì)象的歧視或偏袒。

4、重要性原則：披露的信息必須充分揭示對(duì)基金運(yùn)作和投資者決策有重大影響的信息。

3.2信息披露的內(nèi)容

基金的信息披露主要包括以下內(nèi)容：

1、招募說(shuō)明書(shū)：招募說(shuō)明書(shū)是基金向投資者介紹自身情況的重要文件，包括基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等重要信息。

2、基金合同：基金合同是明確基金各方當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，包括基金的投資范圍、收益分配、費(fèi)用等條款。

3、凈值公告：凈值公告是基金定期公布的財(cái)務(wù)報(bào)表，反映了基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。

4、臨時(shí)公告：臨時(shí)公告是在基金運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)重大事件或變化時(shí)，及時(shí)向投資者報(bào)告的一種信息披露方式。

5、其他定期報(bào)告：其他定期報(bào)告包括季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告等，這些報(bào)告主要反映了基金的季度、中期和年度運(yùn)作情況。4、基金的費(fèi)用與收益分配第四章：基金的費(fèi)用與收益分配

一、基金的費(fèi)用

基金的費(fèi)用是指基金在日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中發(fā)生的支出，包括以下幾個(gè)方面：

1、運(yùn)營(yíng)成本

基金的運(yùn)營(yíng)成本是指在基金日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用，包括但不限于基金管理人、基金托管人、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、審計(jì)機(jī)構(gòu)等收取的費(fèi)用，以及各種市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、人員工資等費(fèi)用。

2、交易費(fèi)用

基金的交易費(fèi)用是指基金在買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)所產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用，包括但不限于傭金、印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。

3、其他費(fèi)用

其他費(fèi)用包括但不限于審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、公證費(fèi)等。這些費(fèi)用一般由基金管理人按照約定支付，并不計(jì)入基金的費(fèi)用。

二、基金的收益分配

基金的收益是指基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所獲得的收益，包括投資收益和其他收益。基金的收益分配應(yīng)當(dāng)按照以下原則進(jìn)行：

1、收益分配應(yīng)當(dāng)公平、公正

基金的收益分配應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。在分配收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行，不得違反國(guó)家法律法規(guī)和基金合同的約定。

2、收益分配應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行

基金合同的約定是確定基金收益分配的依據(jù)。在分配收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定進(jìn)行，不得違反國(guó)家法律法規(guī)和基金合同的約定。

3、收益分配應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期投資理念

基金的收益分配應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期投資理念，鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期持有基金份額，而不是短期套利。在分配收益時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者的利益，合理確定分配方案，避免短期大額贖回等行為對(duì)基金的穩(wěn)定運(yùn)作產(chǎn)生不良影響。四、特定類(lèi)型基金規(guī)范1、私募基金的規(guī)范與運(yùn)作1、私募基金的規(guī)范與運(yùn)作

私募基金的規(guī)范與運(yùn)作是基金從業(yè)考試中一個(gè)重要的考點(diǎn)，需要考生重點(diǎn)掌握。下面我們就來(lái)詳細(xì)介紹一下私募基金的規(guī)范與運(yùn)作。

一、私募基金的概念和特點(diǎn)

私募基金是指通過(guò)非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金，并以證券投資為主要投資對(duì)象的投資基金。私募基金具有以下特點(diǎn)：

1、非公開(kāi)方式：私募基金的募集對(duì)象只能是特定的投資者，即只有符合特定條件的投資者才能參與私募基金的投資。

2、以證券投資為主要投資對(duì)象：私募基金的投資方向主要是證券市場(chǎng)，包括股票、債券、期貨、期權(quán)等。

3、投資高風(fēng)險(xiǎn)、高收益：由于私募基金的投資對(duì)象主要是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的證券，因此其投資風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)較高，但同時(shí)也能帶來(lái)較高的收益。

二、私募基金的運(yùn)作模式

私募基金的運(yùn)作模式主要包括以下幾種：

1、契約型：契約型私募基金是通過(guò)簽訂合同的方式建立投資者和基金管理人之間的契約關(guān)系，基金管理人依據(jù)合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作。

2、公司型：公司型私募基金是在公司形式下設(shè)立的基金，投資者可以成為公司的股東，通過(guò)公司形式進(jìn)行投資運(yùn)作。

3、合伙型：合伙型私募基金是由基金管理人和投資者共同成立合伙企業(yè)，共同出資運(yùn)作基金。

4、信托型：信托型私募基金是通過(guò)設(shè)立信托計(jì)劃的方式，將信托資金委托給基金管理人運(yùn)作，投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品的方式參與投資。

三、私募基金的運(yùn)作規(guī)范

為了規(guī)范私募基金的運(yùn)作，保障投資者的利益，需要制定一系列的法規(guī)和規(guī)范性文件，主要包括以下幾個(gè)方面：

1、募集對(duì)象和方式：私募基金應(yīng)當(dāng)向符合特定條件的投資者募集資金，并采用非公開(kāi)方式進(jìn)行宣傳和推介。

2、投資范圍和限制：私募基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)的規(guī)定，并且應(yīng)當(dāng)在募集文件中明確披露。此外，私募基金的投資運(yùn)作還受到一些限制，如不能進(jìn)行內(nèi)幕交易、不能參與操縱市場(chǎng)等。

3、信息披露和報(bào)告制度：私募基金應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)的規(guī)定向投資者披露相關(guān)信息，包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。此外，還應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)的報(bào)告制度，及時(shí)向上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況。

4、法律責(zé)任和監(jiān)管措施：對(duì)于違反相關(guān)法規(guī)和規(guī)范性文件的私募基金，將面臨法律責(zé)任和監(jiān)管措施的制裁。監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取警告、罰款、撤銷(xiāo)許可等措施對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理。

總之，私募基金作為證券市場(chǎng)中的重要力量，其規(guī)范與運(yùn)作關(guān)系到投資者的利益和市場(chǎng)穩(wěn)定?？忌鷳?yīng)當(dāng)認(rèn)真學(xué)習(xí)和掌握私募基金的相關(guān)知識(shí)，為順利通過(guò)基金從業(yè)考試打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。2、證券投資基金的規(guī)范與運(yùn)作證券投資基金的規(guī)范與運(yùn)作是基金從業(yè)資格考試中不可或缺的一部分。這一部分主要涉及了基金的設(shè)立、募集、交易和投資管理等方面的知識(shí)。下面將詳細(xì)介紹這些內(nèi)容。

2.1證券投資基金的設(shè)立

證券投資基金的設(shè)立是指基金發(fā)起人通過(guò)向投資者發(fā)行基金份額的方式，設(shè)立一個(gè)新的基金企業(yè)。設(shè)立基金企業(yè)需要經(jīng)過(guò)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核和批準(zhǔn)，并符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。在中國(guó)，證券投資基金的設(shè)立必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)。

2.2證券投資基金的募集

證券投資基金的募集是指基金發(fā)起人向投資者銷(xiāo)售基金份額的過(guò)程。在募集過(guò)程中，基金發(fā)起人需要向投資者提供招募說(shuō)明書(shū)、基金合同等相關(guān)文件，并接受投資者的咨詢(xún)和投訴。募集結(jié)束后，基金發(fā)起人需要向投資者支付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并將投資者購(gòu)買(mǎi)的基金份額注冊(cè)登記在投資者的基金賬戶(hù)下。

2.3證券投資基金的交易

證券投資基金的交易是指基金份額持有人將其持有的基金份額在基金市場(chǎng)上進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)的行為。在交易過(guò)程中，基金份額持有人需要遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，不得進(jìn)行違規(guī)交易或操縱市場(chǎng)。同時(shí)，基金管理人也需要對(duì)基金的交易進(jìn)行監(jiān)督和管理，確?；鸬慕灰追戏煞ㄒ?guī)和基金合同的規(guī)定。

2.4證券投資基金的投資管理

證券投資基金的投資管理是指基金管理人根據(jù)投資者的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)基金的資金進(jìn)行合理配置和運(yùn)作的過(guò)程。在投資管理過(guò)程中，基金管理人需要遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，不得進(jìn)行違規(guī)操作或損害投資者的利益。基金管理人還需要對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和控制，確?；鸬耐顿Y收益和風(fēng)險(xiǎn)水平符合投資者的需求和期望。3、其他類(lèi)型基金的規(guī)范與運(yùn)作除了股票基金、債券基金和混合基金等基本類(lèi)型之外，基金市場(chǎng)上還有許多其他類(lèi)型的基金，這些基金在投資方向、投資策略或運(yùn)作方式上具有一定的特殊性。以下是幾種較為常見(jiàn)的其他類(lèi)型基金的規(guī)范與運(yùn)作要點(diǎn)。

（1）貨幣市場(chǎng)基金

貨幣市場(chǎng)基金是一種低風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高的基金，主要投資于短期債券、定期存款、回購(gòu)等貨幣市場(chǎng)工具。由于其風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性高，因此貨幣市場(chǎng)基金通常被視為短期投資的理想選擇。在運(yùn)作方面，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回較為靈活，通?？梢噪S時(shí)申購(gòu)和贖回，同時(shí)由于其投資風(fēng)險(xiǎn)較低，也通常被視為避險(xiǎn)工具之一。

（2）指數(shù)基金

指數(shù)基金是一種跟蹤某一特定指數(shù)的基金，其投資組合與所跟蹤的指數(shù)保持一致。指數(shù)基金的運(yùn)作主要是通過(guò)復(fù)制和追蹤所選擇的特定指數(shù)來(lái)獲取相應(yīng)的投資收益。由于指數(shù)基金的投資組合與指數(shù)保持一致，因此其投資風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。

（3）對(duì)沖基金

對(duì)沖基金是一種利用金融衍生品和多種投資策略進(jìn)行投資的基金，其目的是通過(guò)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)和套利來(lái)獲取高額回報(bào)。對(duì)沖基金的投資策略較為復(fù)雜和多樣化，包括股票、債券、商品等多種投資品種。對(duì)于對(duì)沖基金的運(yùn)作，投資者需要具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（4）私募基金

私募基金是一種以非公開(kāi)方式向特定投資者募集資金的基金，其運(yùn)作通常較為靈活，可以根據(jù)投資者的需求和市場(chǎng)的變化進(jìn)行調(diào)整。私募基金的投資范圍較廣，可以包括股票、債券、期貨等多種投資品種。由于私募基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較高，投資者需要具備一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和辨別能力。

以上是幾種較為常見(jiàn)的其他類(lèi)型基金的規(guī)范與運(yùn)作要點(diǎn)。不同類(lèi)型的基金具有不同的投資風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)，投資者需要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)來(lái)選擇適合自己的基金產(chǎn)品。五、基金行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理1、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則與策略1、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則與策略

風(fēng)險(xiǎn)是金融業(yè)務(wù)的核心，有效的風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司生存和發(fā)展的關(guān)鍵?；鸸驹陂_(kāi)展業(yè)務(wù)的過(guò)程中，需要遵循一定的風(fēng)險(xiǎn)管理原則和策略來(lái)應(yīng)對(duì)和管理風(fēng)險(xiǎn)。

首先，基金公司需要遵循全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則。全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指在基金公司的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中都要考慮到風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、系統(tǒng)、綜合的管理。這包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。

其次，基金公司需要采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)管理策略是指根據(jù)基金公司的實(shí)際情況和市場(chǎng)環(huán)境，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理措施和手段，以降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。具體而言，基金公司可以采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理策略：

（1）分散投資策略：通過(guò)分散投資，降低單一資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，提高整體資產(chǎn)的穩(wěn)定性。

（2）嚴(yán)格控制杠桿比例：通過(guò)控制杠桿比例，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金凈值的影響。

（3）定期評(píng)估投資組合：通過(guò)對(duì)投資組合的定期評(píng)估，及時(shí)調(diào)整投資策略，降低風(fēng)險(xiǎn)。

（4）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提高風(fēng)險(xiǎn)控制水平。

（5）加強(qiáng)內(nèi)部溝通與協(xié)作：加強(qiáng)內(nèi)部溝通與協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

綜上所述，風(fēng)險(xiǎn)管理是基金公司的生命線(xiàn)?；鸸拘枰裱骘L(fēng)險(xiǎn)管理原則，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略，以降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益。還需要加強(qiáng)內(nèi)部溝通與協(xié)作，形成風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效果。2、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊(cè)：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理

一、信用風(fēng)險(xiǎn)的管理

信用風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法履行合約或債務(wù)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于基金行業(yè)而言，信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于債券投資和貸款等信用交易中。以下是信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：

1、對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)估：基金公司應(yīng)對(duì)每個(gè)潛在交易對(duì)手的信用狀況進(jìn)行全面評(píng)估，確保其具備履行債務(wù)或合約的能力和信譽(yù)。

2、建立信用評(píng)級(jí)體系：基金公司應(yīng)根據(jù)不同行業(yè)、地區(qū)、資產(chǎn)規(guī)模等因素，制定針對(duì)交易對(duì)手的信用評(píng)級(jí)體系，并根據(jù)實(shí)際狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

3、設(shè)立信用管理部門(mén)：基金公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信用管理部門(mén)，負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理公司的信用風(fēng)險(xiǎn)。該部門(mén)應(yīng)定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門(mén)的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

4、控制杠桿比例：基金公司應(yīng)合理控制杠桿比例，避免過(guò)度依賴(lài)債務(wù)融資，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致投資組合損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于基金行業(yè)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于股票、債券、商品等投資品種中。以下是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：

1、多元化投資：通過(guò)將投資分散到多種資產(chǎn)類(lèi)別和地區(qū)，可以降低單一資產(chǎn)類(lèi)別或地區(qū)所帶來(lái)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

2、定期調(diào)整投資組合：基金公司應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況定期調(diào)整投資組合，以降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

3、采用對(duì)沖工具：基金公司可采用股指期貨、期權(quán)等對(duì)沖工具來(lái)對(duì)沖或降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因資產(chǎn)無(wú)法在合理時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)而帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于基金行業(yè)而言，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要存在于開(kāi)放式基金中。以下是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：

1、保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備：基金公司應(yīng)保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備，以便在投資者贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)能夠及時(shí)滿(mǎn)足其需求。

2、合理安排投資組合的到期期限：基金公司應(yīng)根據(jù)投資者贖回或轉(zhuǎn)換需求合理安排投資組合的到期期限，避免短期內(nèi)無(wú)法變現(xiàn)的情況發(fā)生。

3、積極尋求流動(dòng)性管理合作伙伴：基金公司應(yīng)積極尋求與銀行、證券公司等流動(dòng)性管理合作伙伴的合作關(guān)系，以便在需要時(shí)能夠獲得及時(shí)、有效的流動(dòng)性支持。

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求而受到懲罰或損失的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于基金行業(yè)而言，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于基金設(shè)立、運(yùn)作、退出等全過(guò)程中。以下是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施：

1、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)：基金公司應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保其了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

2、設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)：基金公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)監(jiān)督和管理公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。該部門(mén)應(yīng)定期對(duì)公司各業(yè)務(wù)部門(mén)的合規(guī)情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、建立內(nèi)部合規(guī)制度：基金公司應(yīng)建立完善的內(nèi)部合規(guī)制度，確保公司在設(shè)立、運(yùn)作、退出等各環(huán)節(jié)都符合相關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管要求。

4、加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通與合作：基金公司應(yīng)積極加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通和合作，及時(shí)了解和掌握最新的監(jiān)管政策和要求，并主動(dòng)調(diào)整公司的合規(guī)管理策略。3、運(yùn)用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理3、運(yùn)用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

金融衍生品是一種有效的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，通過(guò)運(yùn)用金融衍生品，基金管理人可以對(duì)其投資組合進(jìn)行對(duì)沖、套期保值和風(fēng)險(xiǎn)管理。

（1）金融衍生品的定義和種類(lèi)

金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)的價(jià)值?；A(chǔ)資產(chǎn)可以是一籃子股票、債券、商品或其他金融資產(chǎn)。金融衍生品包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約等。

（2）金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)管理功能

金融衍生品具有以下風(fēng)險(xiǎn)管理功能：

1）對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)買(mǎi)入和賣(mài)出相反的金融衍生品，基金管理人可以將其投資組合的風(fēng)險(xiǎn)敞口對(duì)沖為零，從而降低風(fēng)險(xiǎn)。

2）套期保值：通過(guò)買(mǎi)入或賣(mài)出相應(yīng)的金融衍生品，基金管理人可以將其投資組合的價(jià)值鎖定在一定的區(qū)間內(nèi)，避免因市場(chǎng)波動(dòng)而遭受損失。

3）風(fēng)險(xiǎn)管理：通過(guò)運(yùn)用金融衍生品，基金管理人可以將其投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散化，降低單一資產(chǎn)或市場(chǎng)因素對(duì)投資組合的影響。

（3）金融衍生品的投資策略

基金管理人可以運(yùn)用金融衍生品進(jìn)行以下投資策略：

1）買(mǎi)入并持有策略：通過(guò)買(mǎi)入相應(yīng)的金融衍生品，基金管理人可以在不改變其投資組合的情況下，降低其投資組合的風(fēng)險(xiǎn)敞口。

2）賣(mài)出策略：通過(guò)賣(mài)出相應(yīng)的金融衍生品，基金管理人可以將其投資組合的價(jià)值鎖定在一定的區(qū)間內(nèi)，避免因市場(chǎng)波動(dòng)而遭受損失。

3）套利策略：通過(guò)買(mǎi)入和賣(mài)出相反的金融衍生品，基金管理人可以同時(shí)賺取兩種不同資產(chǎn)或市場(chǎng)之間的價(jià)差，從而實(shí)現(xiàn)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益。

總之，運(yùn)用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理是基金管理人必須掌握的一項(xiàng)重要技能。通過(guò)運(yùn)用金融衍生品，基金管理人可以有效地降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)敞口，提高投資組合的穩(wěn)健性和可持續(xù)性。4、內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理第四章：內(nèi)部控制與全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1、內(nèi)部控制的概念及作用

內(nèi)部控制是指基金公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制和事后監(jiān)督與糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。內(nèi)部控制的目的是保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)、資產(chǎn)的安全完整、信息的真實(shí)可靠，從而提高公司的整體效率和競(jìng)爭(zhēng)力。

內(nèi)部控制在基金公司中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）保證公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合法合規(guī)性。通過(guò)建立完善的內(nèi)部控制體系，可以有效地防止和糾正公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的違法違規(guī)行為，確保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

（2）保證資產(chǎn)的安全完整性。通過(guò)建立有效的內(nèi)部控制制度，可以防止公司資產(chǎn)被挪用、貪污、盜竊等行為，確保公司資產(chǎn)的安全完整性。

（3）保證信息的真實(shí)可靠性。內(nèi)部控制體系可以保證公司的財(cái)務(wù)報(bào)告和相關(guān)信息披露的真實(shí)可靠性，防止虛假信息對(duì)投資者造成損害。

（4）提高公司的整體效率和競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)建立科學(xué)合理的內(nèi)部控制體系，可以?xún)?yōu)化公司內(nèi)部管理流程，提高公司的整體運(yùn)營(yíng)效率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

2、內(nèi)部控制的原則

基金公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿公司的所有階層和部門(mén)，包括公司的高層管理部門(mén)、基金銷(xiāo)售部門(mén)、基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)等。

（2）有效性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)能夠有效地防止和糾正公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的違法違規(guī)行為，確保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全完整、信息真實(shí)可靠。

（3）獨(dú)立性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立性和權(quán)威性，不受任何利益的干擾和影響。六、基金行業(yè)的自律與他律機(jī)制1、基金行業(yè)的自律組織及其作用基金行業(yè)的自律組織是基金市場(chǎng)自我管理、自我約束的一種重要機(jī)制，主要作用包括以下幾個(gè)方面：

首先，自律組織有助于提高基金行業(yè)的道德水準(zhǔn)。作為基金從業(yè)人員的行業(yè)組織，自律組織通過(guò)制定并實(shí)施嚴(yán)格的職業(yè)道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則，可以有效地引導(dǎo)和約束會(huì)員的行為，提升其職業(yè)道德水平。同時(shí)，自律組織還通過(guò)表彰和鼓勵(lì)遵守職業(yè)道德的優(yōu)秀從業(yè)人員，發(fā)揮榜樣作用，進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)道德水平的提升。

其次，自律組織有利于維護(hù)基金市場(chǎng)的秩序和公正。自律組織對(duì)基金市場(chǎng)中的各種違規(guī)行為和不良現(xiàn)象進(jìn)行監(jiān)督和管理，通過(guò)實(shí)施嚴(yán)格的紀(jì)律處分和懲罰措施，有效地維護(hù)了市場(chǎng)的公平、公正和穩(wěn)定。同時(shí)，自律組織還通過(guò)制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范執(zhí)業(yè)行為等措施，進(jìn)一步促進(jìn)了市場(chǎng)的規(guī)范化發(fā)展。

再次，自律組織有助于提高基金行業(yè)的專(zhuān)業(yè)水平。作為基金從業(yè)人員的行業(yè)組織，自律組織通過(guò)開(kāi)展各種培訓(xùn)、研究和交流活動(dòng)，可以有效地提高會(huì)員的專(zhuān)業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。同時(shí)，自律組織還通過(guò)制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估執(zhí)業(yè)質(zhì)量等措施，進(jìn)一步促進(jìn)了行業(yè)的專(zhuān)業(yè)化和規(guī)范化發(fā)展。

最后，自律組織還有利于促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展。自律組織通過(guò)自我管理和自我約束，有效地提高了行業(yè)的整體形象和公信力，有利于吸引更多的投資者和資金進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)一步促進(jìn)了行業(yè)的健康發(fā)展。自律組織還通過(guò)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政府部門(mén)等各方進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，為行業(yè)的健康發(fā)展?fàn)I造了良好的外部環(huán)境。

綜上所述，基金行業(yè)的自律組織及其作用是非常重要的，它不僅有助于提高行業(yè)的道德水平，維護(hù)市場(chǎng)秩序和公正，還有助于提高行業(yè)的專(zhuān)業(yè)水平和健康發(fā)展。因此，我們應(yīng)該高度重視并積極參與到基金行業(yè)的自律工作中來(lái)。2、基金行業(yè)的他律機(jī)制與監(jiān)管措施基金行業(yè)的他律機(jī)制主要包括以下幾個(gè)方面：

（一）行政監(jiān)管

1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金管理人、基金托管人等基金管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，包括對(duì)其業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和檢查。

2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定并發(fā)布了《證券投資基金法》、《證券投資基金管理暫行辦法》等一系列法規(guī)，以確?；鹦袠I(yè)的正常運(yùn)行。

（二）自律管理

1、基金行業(yè)協(xié)會(huì)（如中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)）在基金行業(yè)內(nèi)發(fā)揮自律作用，規(guī)范基金管理人的行為，保護(hù)投資者利益。

2、基金行業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)制定行業(yè)規(guī)范、定期檢查、公開(kāi)譴責(zé)等方式，對(duì)違反規(guī)定的會(huì)員進(jìn)行懲戒。

（三）社會(huì)監(jiān)督

1、投資者是基金行業(yè)最重要的監(jiān)督力量，他們通過(guò)參與基金持有人大會(huì)等方式行使自己的權(quán)利，對(duì)基金管理人的行為進(jìn)行監(jiān)督。

2、媒體、社會(huì)公眾等也通過(guò)輿論監(jiān)督等方式對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督。

總之，基金行業(yè)的他律機(jī)制與監(jiān)管措施是保證基金行業(yè)正常運(yùn)行的重要保障，也是保護(hù)投資者利益的重要手段。通過(guò)多方面的監(jiān)管措施，可以促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展，提高其透明度和公信力。3、投資者權(quán)益保護(hù)與教育《2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》必背手冊(cè)》3、投資者權(quán)益保護(hù)與教育

一、投資者權(quán)益保護(hù)

1、基金投資者是基金市場(chǎng)的主體，保護(hù)投資者的合法權(quán)益是基金市場(chǎng)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)履行受托責(zé)任，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。具體來(lái)說(shuō)，基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定，不得損害投資者的合法權(quán)益。

3、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行受托責(zé)任，保障基金資產(chǎn)的安全和完整，監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作。

4、基金投資者應(yīng)當(dāng)了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定，不得侵犯其他投資者的利益。

二、投資者教育

1、為了提高投資者的投資理念和投資技巧，基金管理人應(yīng)當(dāng)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，向投資者普及金融知識(shí)、投資理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)等方面的知識(shí)。

2、投資者教育應(yīng)當(dāng)貫穿于基金投資者的整個(gè)生命周期，包括投資前、投資中和投資后的教育。

3、投資者教育應(yīng)當(dāng)采用多種形式，包括宣傳資料、講座、網(wǎng)絡(luò)課程等。

4、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的投資者教育體系，提高投資者對(duì)基金產(chǎn)品的認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

總之，投資者權(quán)益保護(hù)和教育是基金市場(chǎng)發(fā)展的重要組成部分，也是基金管理人和托管人應(yīng)當(dāng)履行的責(zé)任。只有通過(guò)加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)和教育，才能夠提高投資者的信心和市場(chǎng)參與度，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康和可持續(xù)發(fā)展。4、從業(yè)人員的自律管理第四章從業(yè)人員的自律管理

一、證券投資基金行業(yè)的自律管理

證券投資基金行業(yè)的自律管理，主要由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則實(shí)施。

1、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的自律管理主要體現(xiàn)在以下方面：

（1）制定證券投資基金行業(yè)的自律規(guī)則

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)授權(quán)，制定了《證券投資基金行業(yè)公約》和《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員公約》。

（2）對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員的自律管理體現(xiàn)在指導(dǎo)、監(jiān)督會(huì)員嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)會(huì)員進(jìn)行資格年檢，對(duì)會(huì)員進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。

（3）對(duì)從業(yè)人員的自律管理

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理體現(xiàn)在對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行資格管理，制定從業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)業(yè)規(guī)范，組織從業(yè)人員的資格考試和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行誠(chéng)信檔案管理等。

2、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的自律管理主要體現(xiàn)在以下方面：

（1）制定證券投資基金行業(yè)的自律規(guī)則

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)法律法規(guī)和證監(jiān)會(huì)授權(quán)，制定了《證券投資基金行業(yè)公約》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員公約》。

（2）對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)會(huì)員的自律管理體現(xiàn)在指導(dǎo)、監(jiān)督會(huì)員嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和自律規(guī)則，對(duì)會(huì)員進(jìn)行資格年檢，對(duì)會(huì)員進(jìn)行必要的業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。

（3）對(duì)從業(yè)人員的自律管理

中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)從業(yè)人員的自律管理體現(xiàn)在對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行資格管理，制定從業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)業(yè)規(guī)范，組織從業(yè)人員的資格考試和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行誠(chéng)信檔案管理等。七、考試題型及應(yīng)試技巧1、題型分析與應(yīng)用策略一、題型分析與應(yīng)用策略

1.1題型概述

基金從業(yè)資格考試的《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》科目題型包括單選題、多選題和判斷題三種。其中，單選題和多選題主要考察考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解和掌握程度，而判斷題則主要考察考生對(duì)法規(guī)條文和業(yè)務(wù)規(guī)范的熟悉程度。

1.2題型分析

1、單選題

單選題主要考察考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解和掌握程度，要求考生在四個(gè)選項(xiàng)中選出唯一正確的答案。單選題的難度相對(duì)較低，但需要考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)有清晰的理解和記憶。

應(yīng)用策略：對(duì)于單選題，考生應(yīng)注重對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解和記憶，尤其是對(duì)于重要的概念、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范要有一個(gè)清晰的認(rèn)識(shí)。在答題時(shí)，首先要仔細(xì)閱讀題干，明確題目所考察的知識(shí)點(diǎn)，然后結(jié)合自己的知識(shí)儲(chǔ)備選擇正確的答案。

2、多選題

多選題主要考察考生的知識(shí)廣度和應(yīng)用能力，要求考生在五個(gè)選項(xiàng)中選出兩個(gè)或兩個(gè)以上的正確答案。多選題的難度相對(duì)較高，需要考生對(duì)知識(shí)點(diǎn)有較為全面的理解和掌握。

應(yīng)用策略：對(duì)于多選題，考生應(yīng)注重知識(shí)點(diǎn)的廣度和深度，尤其是對(duì)于相近概念、法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范的異同點(diǎn)要有清晰的認(rèn)識(shí)。在答題時(shí)，首先要仔細(xì)閱讀題干，明確題目所考察的知識(shí)點(diǎn)和選項(xiàng)，然后根據(jù)自己的知識(shí)儲(chǔ)備選擇正確的答案。

3、判斷題

判斷題主要考察考生對(duì)法規(guī)條文和業(yè)務(wù)規(guī)范的熟悉程度，要求考生對(duì)題干所描述的情景進(jìn)行判斷，判斷其是否符合法規(guī)或業(yè)務(wù)規(guī)范。判斷題的難度相對(duì)較低，但需要考生對(duì)法規(guī)條文和業(yè)務(wù)規(guī)范有較為深入的理解和記憶。

應(yīng)用策略：對(duì)于判斷題，考生應(yīng)注重對(duì)法規(guī)條文和業(yè)務(wù)規(guī)范的熟悉程度和應(yīng)用能力，尤其是對(duì)于最新的法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)范要有及時(shí)的學(xué)習(xí)和掌握。在答題時(shí)，首先要仔細(xì)閱讀題干，明確題目所考察的知識(shí)點(diǎn)和應(yīng)用場(chǎng)景，然后結(jié)合自己的知識(shí)儲(chǔ)備進(jìn)行判斷2、應(yīng)試技巧與備考策略在準(zhǔn)備2024年基金從業(yè)資格考試時(shí)，《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》這一科目是必須重視的部分。下面將介紹一些應(yīng)試技巧和備考策略，幫助考生們高效地學(xué)習(xí)和準(zhǔn)備這一科目。

首先，考生們需要了解考試的大綱和考試形式。只有明確了考試的要求和考試的形式，才能夠有針對(duì)性地進(jìn)行復(fù)習(xí)?；饛臉I(yè)資格考試主要考察考生對(duì)于基金行業(yè)的法律法規(guī)、職業(yè)道德和業(yè)務(wù)規(guī)范的理解和運(yùn)用能力，因此考生需要對(duì)這些內(nèi)容進(jìn)行深入的學(xué)習(xí)和理解。

其次，考生們應(yīng)該注重知識(shí)點(diǎn)的理解和記憶。對(duì)于《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》這一科目來(lái)說(shuō)，大量的知識(shí)點(diǎn)需要考生們?nèi)ビ洃浐屠斫?。但是，死記硬背并不是一個(gè)好的方法?？忌鷤儜?yīng)該通過(guò)理解