中融西安華宇呂小寨城中村改造項(xiàng)目

推介材料中融-西安華宇呂小寨城中村改造項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃一、交易對手陜西華宇實(shí)業(yè)有限公司（以下簡稱“陜西華宇”）為陜西省當(dāng)?shù)孛駹I龍頭房地產(chǎn)開發(fā)商，具備國家房地產(chǎn)開發(fā)一級資質(zhì)及10余年房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，目前在建在售樓盤20余個，規(guī)劃在建面積近300萬平方米；二、項(xiàng)目位置位于陜西省會西安市緊鄰北三環(huán)核心區(qū)域，距西安高鐵北客站僅

800米，所處區(qū)域內(nèi)規(guī)劃地鐵2號線已通車，地理位置較好；三、本項(xiàng)目工程形象進(jìn)度較好，信托計(jì)劃擬投資之一期項(xiàng)目已全面封頂，部分樓棟達(dá)到竣工條件，整體處于現(xiàn)房狀態(tài)，已完成投資近10億元，工程建設(shè)完工比近90%；四、作為城改項(xiàng)目，本項(xiàng)目是西安市未央?yún)^(qū)少數(shù)幾個完成整村拆除并已結(jié)束全

部安置工作的城改項(xiàng)目，同時(shí)，本項(xiàng)目已于2014年10月21日通過公開招拍掛，取得了信托計(jì)劃擬投資之項(xiàng)目一期地塊159畝土地使用權(quán)，并于2014年10月

24日與西安市國土資源局簽署《土地出讓合同》，并已繳納完畢全部土地價(jià)款。項(xiàng)目亮點(diǎn)P3?

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LTD信托計(jì)劃概要資金用途信托資金將全部用于西安市未央?yún)^(qū)呂小寨城中村改造項(xiàng)目（以下簡稱“項(xiàng)目”或“本項(xiàng)目”）的開發(fā)建設(shè)，陜西鼎全房地產(chǎn)開發(fā)有限公司為運(yùn)作本項(xiàng)目的項(xiàng)目公司，現(xiàn)由中融信托持有100%股權(quán)。預(yù)期收益率100萬≤信托資金<300萬，年化預(yù)期收益率為【9.5】%300萬≤信托資金，年化預(yù)期收益率為【10.4】%信托期限自各開放期成立之日起至2015年10月15日，期間可隨時(shí)提前結(jié)束利益分配2015年10月15日之前任何時(shí)候，如陜西華宇、陳國良、何濤按照其與中融信托簽署相關(guān)交易合同之約定，經(jīng)受托人書面同意，提前支付部分或全部股權(quán)回購價(jià)款或其他原因受托人收回部分信托本金及信托收益的，則受托人于收回上述款項(xiàng)后的10個工作日內(nèi)向?qū)脮r(shí)持有對應(yīng)信托受益權(quán)類別的信托受益人分配信托利益。優(yōu)先級受益權(quán)將按照T類優(yōu)先級受益權(quán)、A類優(yōu)先級受益權(quán)、B類優(yōu)先級受益權(quán)、C類優(yōu)先級受益權(quán)、D類優(yōu)先級受益權(quán)、E類優(yōu)先級受益權(quán)、F類優(yōu)先級受益權(quán)、G類優(yōu)先級受益權(quán)、H類優(yōu)先級受益權(quán)、I類優(yōu)先級受益權(quán)……的順序依次退出信托計(jì)劃，具體退出信托計(jì)劃時(shí)間以受托人最終確認(rèn)為準(zhǔn)。信托計(jì)劃概要本次開放募集規(guī)模2億元受托人中融國際信托有限公司保管人中國興業(yè)銀行股份有限公司發(fā)行期預(yù)計(jì)為2014.11.10-2014.12.30信托目的委托人以其合法擁有的資金交付受托人設(shè)立“中融-西安華宇呂小寨城中村改造項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”，根據(jù)《信托合同》約定確定受益人范圍，由受托人以自己的名義按照信托文件約定為受益人的利益管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)，向受益人分配信托利益。1、中融信托持有項(xiàng)目公司陜西鼎全房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

100%股權(quán)；2、實(shí)際控制人高衛(wèi)華為本信托提供個人連帶責(zé)任保證擔(dān)保；3、中融信托派駐現(xiàn)場監(jiān)管人員，監(jiān)督項(xiàng)目資金在項(xiàng)目公司內(nèi)封閉運(yùn)作；4、項(xiàng)目于2014年底2015年初取得土地證后即辦理土地使用權(quán)抵押手續(xù)，目前已簽署土地使用權(quán)抵押合同并辦理完畢強(qiáng)制執(zhí)行公證。風(fēng)控措施交易對手華宇集團(tuán)成立于2001年，注冊資本10800萬元，截至2014年8月總資產(chǎn)規(guī)模50.6億元，總負(fù)債規(guī)模35.7億元，資產(chǎn)負(fù)債率71%。自成立以來先后開發(fā)建設(shè)近50個樓盤，累計(jì)建筑面積超過550萬平方

米。公司將項(xiàng)目開發(fā)地集中在陜西及周邊省份經(jīng)濟(jì)條件較好的三四線

城市，以精致小盤為主導(dǎo)，配合快進(jìn)快出的市場開發(fā)策略，迅速完成

公司資本在單體項(xiàng)目上的快速投入及獲利退出。集團(tuán)先后開發(fā)項(xiàng)目涉

及陜西咸陽、西安、銀川、慶陽，漢中、商洛，寶雞、楊凌，臨潼、

渭南等四省十八個地市。代表項(xiàng)目有華宇馨苑、華宇俊園、華宇藍(lán)郡、華宇豪庭、華宇盛景園、華宇麗水花都、華宇鳳凰城、華林大廈、天

彩大廈、碧水名居、佳境天城、御景名苑、水岸清城等樓盤收獲了較

高的經(jīng)濟(jì)效益及社會效益。交易對手簡介本項(xiàng)目主要以呂小寨城中村改造項(xiàng)目銷售回款作為還款來源。2014年7月27日，西安市宣布60㎡以下住房取消限購后，8月28日下午，西安市再次宣布：自2014年9月1日起，凡在本市區(qū)域內(nèi)購買商品住房和二手住房的，不再申報(bào)戶籍和原有住房情況。至此，西安長達(dá)三年多的限購政策將全面取消。目前由于項(xiàng)目為城中村改造項(xiàng)目，項(xiàng)目銷售未取得預(yù)售證，主要以內(nèi)部認(rèn)購為主，推出一期樓盤5棟樓，二期樓盤3棟，共計(jì)推盤住宅套數(shù)

1,940套，可售面積169,966.9平米，截止2014年三季度，已簽約套數(shù)1,200余套，簽約面積10余萬平米，合同銷售金額近5.2億元，回款到賬金額近2億元，銷售去化率63.14%，回款率35.41%，銷售情況良好。還款來源截止2014年10月底，項(xiàng)目已取得《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》，項(xiàng)目公司計(jì)劃分期掛牌土地，第一期全部159畝用地已有項(xiàng)目公司通過公開招怕掛摘得，并于2014年10月24日與西安市國土資源局簽署《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》，并已繳納完畢全部土地出讓價(jià)款，預(yù)計(jì)將于

2014年年底至2015年初即可取得土地使用權(quán)證。目前項(xiàng)目工程建設(shè)及形象進(jìn)度較快，其中：一期西區(qū)安置樓和商業(yè)樓已全部竣工，并驗(yàn)收合格，已經(jīng)交付安置回遷村民使用；一期東區(qū)1#、3#、4#、5#-7#樓已竣工并交付使用；二期11-12#樓施工已全部封頂，二次結(jié)構(gòu)已完成，門窗工程開始施工，外墻保溫已完工，外墻涂料開始施工，28-29#，30-32#樓施工至18層主體封頂二次結(jié)構(gòu)已經(jīng)完成，正在進(jìn)