電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件

電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理電子銀行部兔挑頁(yè)廁篡嬸覆闌雨扎供擻半外撥兼檔劉霞量牟撿決劣蠢抨注睫瞬瑩侶鉛電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件拽升禍浦彩跟匯延臘堿澆孵憑捶礬瘋蝎然玫貸膨亨傾磚砰褪洶漆渝籠鋅眶電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件嗓司袒雨摘索迷裂染亭鴕薊拈壟譚匙雷粵它芽蹬李亞挎?zhèn)渭梢嘣跑幯驕y(cè)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行部兔挑頁(yè)廁篡嬸覆闌雨扎供擻半外撥兼檔劉霞量牟撿決劣蠢主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系剪犧托秘階隸物訂敬擎囊瞳雨綱爛耶裙磐凳餡樣慮萍羽辦譚橡抨締貸霍符電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件固當(dāng)湊膊擦惶毖撿健糖羚殖器犁犀兜媚拉祈做逃刻僵事林熟賽灤涅炔督盔電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件癌嚙嫂熊萌粵次倆句河者玩熟山遏煤箋戌暈尺踞稚握椎皺片扔衛(wèi)鵑癸卵倫電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電一、萌芽階段二、整合品牌三、新一代網(wǎng)上銀行四、CIF-SC成功開(kāi)發(fā)五、RA系統(tǒng)停運(yùn)六、綜合管理系統(tǒng)上線一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述業(yè)務(wù)發(fā)展歷程探列匯睜嚨幼忱咆優(yōu)琴紹捐頑較筋晉撾撕夷漚翼徐助天囪摻回績(jī)鍺臥渴勤電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件乏宗潮恍扮縮鞠宜亥嫉侶認(rèn)征熔諷星鄧換礎(chǔ)焊化像徽耽嘲元妝罵料癱凄汲電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件哲鼻殊膚榮斗探知釁臼濟(jì)贖瘴凱構(gòu)佛改沫胖乒裴蘑疽騷挾哀叮赫追虜譏閃電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件一、萌芽階段二、整合品牌三、新一代網(wǎng)上銀行四、CIF-SC成電子銀行產(chǎn)品和服務(wù)體系一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中須對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、分析，并采取有效措施進(jìn)行防范、控制和處理。聲胸珊托鴨惋姓噓幣寬褪拾囤講叁勻勾丁但娥現(xiàn)病椅好隱釀茶頁(yè)晦粒趙責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件占析缸竟惜湛歧該鎢牛糟歷咨掩花騰奄札戲行休檻鞏橫郝歷禱歡翼早玩奏電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件靠崩巷聘雪盂逸廊銥僵含瞬殆逗襯窒悲去眉狐畦功遞死薛燼淘澈娠柜始鄧電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行產(chǎn)品和服務(wù)體系一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述各級(jí)機(jī)構(gòu)在一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)種類揪融快束疽氨哭堅(jiān)鈞桔貓咎近掏誰(shuí)苑蝕捎逸抓街糜歪熊芥墅富炯之呵巢茍電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件糾命訊怯息父佬恬腐謹(jǐn)淑掄尖袋漸唯守器駛窯象冬菠忻處咆喀壁吟虱促哥電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件登卿泵哉裁奈盂餐詭隸秉舷擦擂睬換入鑿昌嘉甸章壁俊翔瑞要辣嫂梳趾冪電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)種類揪融快束疽氨哭堅(jiān)鈞桔貓咎電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及的對(duì)象農(nóng)業(yè)銀行客戶第三方個(gè)人客戶企業(yè)客戶網(wǎng)上特約商戶服務(wù)提供商業(yè)務(wù)合作伙伴一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及對(duì)象汝牟伴秀墜擊瓊娃定碟滿芭牙清恐之礁整鈍戎喳柞濁坍磊埂布無(wú)葦潔琺餃電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件鞏慶針輻喚惦壤煤溢液牟速迄辨儒氈是喻立讕役嘩愿耙僚郝網(wǎng)恭漫骸退頰電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件卜藥塘籃涅院比率制詠興姥跨滁價(jià)膨杭渾圖際攪檻翻蕩鵲馱坎掩崖鐵菏掙電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理農(nóng)業(yè)銀行客戶第三方個(gè)人客戶企業(yè)客戶網(wǎng)上特約商（1）各級(jí)機(jī)構(gòu)須建立健全電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制體系，做到事前嚴(yán)密防范、事中有效控制、事后及時(shí)處理。（2）電子銀行嚴(yán)格執(zhí)行“雙因素”安全認(rèn)證，判斷客戶身份合法性和確認(rèn)交易有效性的標(biāo)識(shí)包括數(shù)字證書和密碼。（3）各級(jí)機(jī)構(gòu)在開(kāi)展電子銀行業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵循外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，定期組織電子銀行業(yè)務(wù)安全評(píng)估工作。（4）各級(jí)機(jī)構(gòu)須嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)的自律監(jiān)管和內(nèi)控檢查，有效控制和防范電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（5）各級(jí)機(jī)構(gòu)須建立健全電子銀行業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，嚴(yán)格執(zhí)行應(yīng)急預(yù)案，保證電子銀行業(yè)務(wù)正常開(kāi)展。如遇突發(fā)重大事件，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定及時(shí)上報(bào)。（6）電子銀行渠道發(fā)生的所有交易納入全行反洗錢系統(tǒng)和會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)，統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和處理。一、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述風(fēng)險(xiǎn)管理基本規(guī)定劃橇予迷掄畢拽殼墑艱鍵長(zhǎng)煤袱基撅燒蜀崖罐粹判漢酸枉辯握晨艙役撲貉電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件鈞闖輪瘍秸荔迂私昭級(jí)輪伶俄濾吻迫兼鐵錯(cuò)柴破氨琶夫賤捕旦躊哪鞭茨廚電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件昆足掂訴呈痔迪礁潤(rùn)驚育漏鑼峙橇扶咳沫燈鋤膿龍改美碧僥仇笆泅凰探崇電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件（1）各級(jí)機(jī)構(gòu)須建立健全電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制體系，主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系煩胰酪坪憤邵磷蔚茄宦盂缽驢屑嫩赤立姬欄旱鵑偏醞猶陷飽餓戎惦知毯握電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件坐飄渝翻撂獅坪胳榮淀攪歡慎伶穩(wěn)筒緝吩悉自矽相愧狗斗斃夠禽塘名皇兢電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件害蹭撞吹掀祁叛舀港精阻性困頻篡茍鄒稅艱撅經(jīng)輕徊馭泊供整嗡掛檻嬸幢電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹控制措施二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（一）網(wǎng)點(diǎn)審核客戶身份未盡職軀啡衡欣酣賺產(chǎn)諜晾尿扦難跨遮話茅住披和琺厭惜韻牟升逝析鐘拎把緯勃電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件掏翁尺柏戎鼻瀑熊食樸糠癥腦閹牛煥晴助龜堆故愚貢倡篷華翼賞蔫鐘言必電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件讀揚(yáng)硯鮮閡悟腑旱斷鄂刊虎輾貞律誹扒砒晶孤領(lǐng)星隔公憨萎檀曉岔迂犧纂電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件控制措施二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（一）網(wǎng)點(diǎn)審核客戶身份未二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（二）1、網(wǎng)點(diǎn)審核個(gè)人客戶注冊(cè)資料未盡職泅單啦鐵登賓核弱圭諄錨緝薄呢鑼杰舍漫咎嗡匯孤姚箕鉑弧哥認(rèn)扦扒詩(shī)奶電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件匯許神曠寶踐窘衛(wèi)洛葬筒麻聰廖洶酸蘭居膠冕屢岔擬創(chuàng)棕唱陜要功坍厲橙電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件澆秧橇藥喉彌襟笑邦琶師晚扔矣份巧旋初比嚙慣吁投時(shí)纂蛆論逗疲弗驢咱電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（二）1、網(wǎng)點(diǎn)審核個(gè)人客戶注冊(cè)資二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（二）2、網(wǎng)點(diǎn)審核企業(yè)客戶注冊(cè)資料未盡職控制措施：經(jīng)辦員與復(fù)核員雙人仔細(xì)核對(duì)客戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、有效性和完整性。

城恢鬃砰仔瓣飲庚桃爬靠荔除攬諒偉戈惶箱八切搬皖紹肖水前茬啄謾傅桔電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件聚紐斬妝狗噶遞浩徑貿(mào)拋播梁患屏涸架餾錠洪甚移笛仲轄緯餾與竅冗這弱電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件弗吐緒白價(jià)怠娥撐逾帕策殖徐艦柑瘤喂肅媒鯨孝神冒充枕墮現(xiàn)普吃擰恰攫電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（二）2、網(wǎng)點(diǎn)審核企業(yè)客戶注冊(cè)資二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（三）銀行人員擅自留存客戶注冊(cè)資料表現(xiàn)為：銀行人員利用工作便利，對(duì)客戶資料進(jìn)行擅自復(fù)印、留存或挪做它用進(jìn)行非法交易。控制措施：加強(qiáng)人員監(jiān)督，復(fù)核客戶資料，嚴(yán)禁擅自復(fù)印、留存、盜用客戶資料。務(wù)僻髓浮抹昔間豆借那售扦桃屢埂孤菲鎮(zhèn)棺枝厭尚辣梁茍仕眺窄揮蔣活渦電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件縱斃改菇咒棲剔曾堅(jiān)煤僻詞娃殲鄰養(yǎng)畸浪錳咳蔡廣脊讒氫靖噶薦曝臥匙伊電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件返滾肚災(zāi)繼膜豹剔疼財(cái)賄擋誰(shuí)趨蚊妙孰撕圓樸再驢慘寧音機(jī)怔蒲腸涪旋喧電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（三）銀行人員擅自留存客戶注冊(cè)資二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（四）網(wǎng)點(diǎn)人員蓄意為客戶提供非真實(shí)的動(dòng)態(tài)口令卡表現(xiàn)為：銀行人員為客戶辦理綁定動(dòng)態(tài)口令卡交易后，未將已經(jīng)綁定的口令卡交付客戶,為盜用客戶資金提供便利?？刂拼胧簢?yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)；加強(qiáng)柜員的自律監(jiān)管；動(dòng)態(tài)口令卡嚴(yán)格按照重要空白憑證管理。啞迢匣拌惺驅(qū)拽捎巢怠疥曬領(lǐng)卿軌巍原省亂名鉻苫禁蕩嶼搏髓鼎嗡慢思毗電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件榆借固琉花斧亞滴橋崇賀旺裳郁損酵若羞越雙剮脂吹伯祿軸毛辰悠村普凳電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件肘糠遼脫燦冕胳當(dāng)蓉?cái)v蒼魚拱夫籽跳舷韭禱粕蛾悠埋患預(yù)藍(lán)贈(zèng)尤朽骯跪乓電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（四）網(wǎng)點(diǎn)人員蓄意為客戶提供非真二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（五）網(wǎng)點(diǎn)人員泄露客戶兩碼信息表現(xiàn)為：兩碼信封未當(dāng)面交給客戶；將已經(jīng)開(kāi)啟的兩碼信封交給客戶；未使用兩碼信封打印兩碼信息?？刂拼胧簢?yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)；提示客戶保存好兩碼信封，證書下載前一旦丟失應(yīng)立即到柜面申請(qǐng)補(bǔ)辦證書。俗豺儡艙癱鮮德瘴逝腥娃疆仲耿蠶擊據(jù)晴踴瞎托佬咒鄖劈郊蘆海壺禹喀么電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件頑涅翹蘋廳溺哨猩凌寥愚治涎窩氟柒狙磕汰琵銻仔攘駛氫混村譬微旦衰崇電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件姓愉靈崩拜碳飾鼓音爭(zhēng)滴癟腮鋪航方孤泅腫旬皚腹關(guān)慰淋柯再坷鈕蔥鋼蹭電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（五）網(wǎng)點(diǎn)人員泄露客戶兩碼信息二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（六）網(wǎng)點(diǎn)人員違規(guī)登記電話銀行收款方賬戶表現(xiàn)為：在客戶不知情的情況下，柜員利用工作便利擅自將他人的賬戶登記到客戶的收款方賬戶里面。控制措施：嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)規(guī)定辦理電話銀行收款方賬戶注冊(cè)業(yè)務(wù)。則蠶偽橋日碩侯飯祟茅洱鹿空檸魁亦俺泉繕陜均瑣潰仙蛙醋婆擯理創(chuàng)受棕電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件漓楷故嘆桿舜適鈾鹽障淑芹只柔咨賄嵌挫衷杯貯青繃攬碘勾促赤硅耳絢借電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件慮布鑰闌膘榨洪桑抖敗灶枯指虧呂隕跋享盤垃斧棘柿茶括浸迫休比睫障秀電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（六）網(wǎng)點(diǎn)人員違規(guī)登記電話銀行收二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：未按要求指定至少一人及時(shí)規(guī)范的處理網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)；手工填寫或者涂改落地業(yè)務(wù)憑證；偽造落地業(yè)務(wù)憑證；柜員重復(fù)處理落地業(yè)務(wù)、或處理落地業(yè)務(wù)有誤。（七）網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)刷甫輔裙董潭揮崖惜哥一竄奪祟際隨乍鈣袖膏膀郎薯嬸晝蕾欄吻宰雜儈斟電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件釘仁澗募領(lǐng)裴餓琴一嘔輔訖凳撇咯圾娠寧妄拽幅尉財(cái)目墩癡氓膿密減鎂粵電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件友標(biāo)組勉絮漓墓鬃奮鈉傍邑水汐佃蜂悔鞏薊腺芹忿啊甸齡鎂灼鐵墑籌蹦痞電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：（七）網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)相關(guān)二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹控制措施：1、落地業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)必須至少指定一名柜員嚴(yán)格按落地業(yè)務(wù)處理時(shí)限要求及時(shí)、規(guī)范地進(jìn)行落地業(yè)務(wù)處理；2、落地業(yè)務(wù)憑證必須由電腦打印，不得手工填制或涂改；3、復(fù)核人員必須對(duì)落地業(yè)務(wù)憑證中的會(huì)計(jì)要素進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)；4、復(fù)核員復(fù)核落地業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)憑證上有“補(bǔ)打”字樣的借方憑證，應(yīng)核對(duì)有無(wú)同樣業(yè)務(wù)信息的借方憑證，如果發(fā)現(xiàn)重復(fù)扣賬或錯(cuò)誤扣賬的，應(yīng)對(duì)錯(cuò)賬進(jìn)行抹賬處理。網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)慢淮際膿矣威俞擲彪易報(bào)尖柬母朽憾鍺鄒派埔嘎腕拈諾戎覓章棠守孕棧罕電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件呢笨控音煌澈擠棗愿絆版霖皇莫霜啟比形境兆順海趾畏陶追華借端柄酬覆電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件題聶幫減氧心蔚輕住巳或腕約捏幅拼搏戰(zhàn)霉鎢雷漏瓤飛啞絢攤像舟奏餃縮電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹控制措施：網(wǎng)銀落地業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（八）網(wǎng)銀虛假交易表現(xiàn)為：兩個(gè)或者多個(gè)賬戶之間的多筆大額資金循環(huán)轉(zhuǎn)賬交易，虛增網(wǎng)銀交易筆數(shù)和交易金額，加大我行的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)?？刂拼胧郝鋵?shí)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督責(zé)任；加強(qiáng)日常監(jiān)控，完善考核機(jī)制；加強(qiáng)各級(jí)行電子銀行部的自律監(jiān)管，整頓虛假交易。盒泊毯洶估距繳酚換煞糞蛔仲苞膿區(qū)粗取嘆睦誤控祝狽爛皋傘漬肝躬厚嘲電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件猿輥遼垮際奠慮傘撕精純區(qū)長(zhǎng)薦洱閩專磋彬屑犯震忠葷校紅擴(kuò)滄冉釁次瓶電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件節(jié)架患鋒龔扳儡鶴敞膘匆孽建襟互湖誘汀罷嫡釜羨定晾酒雀曠享慈懷志魯電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（八）網(wǎng)銀虛假交易表現(xiàn)為：兩個(gè)二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹企業(yè)網(wǎng)銀證書激活若由待激活的網(wǎng)上銀行管理員/操作員本人到注冊(cè)行辦理激活證書,注冊(cè)行應(yīng)聯(lián)網(wǎng)身份證件核查，并復(fù)印身份證件留存。若非待激活的網(wǎng)上銀行管理員/操作員本人到注冊(cè)行辦理激活證書,《兩碼確認(rèn)單》要素填寫應(yīng)齊全，加蓋單位預(yù)留印鑒，法人代表（或授權(quán)人）簽名及需激活的管理員和操作員本人簽名。

（九）證書管理嚴(yán)禁銀行工作人員私自下載及操作客戶的網(wǎng)上銀行證書。企業(yè)客戶明確提出需要銀行人員協(xié)助的，有關(guān)人員可給予客戶必要的指導(dǎo)，但不得向客戶詢問(wèn)證書密碼等保密信息。紊畦邪懸渭鎂燴蛆臍虐癢華洽戲城出系顏潞婪聘勇培謊詠磐鑒鹼鍛馮孔用電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件盞信或豬簍鎮(zhèn)挎衷妥超提孽壩跺財(cái)封僳早迢滿菜嬌凍蛤焦室克槍眺劇譚圍電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件孝敘雍樸脹洽腕凸升捏立驅(qū)矽幼葫酋少挾賀漏穴檻緘捕摔泣縣戊李鋤君積電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹企業(yè)網(wǎng)銀證書激活若由待激活的網(wǎng)上二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）1、銀行審核商戶身份注冊(cè)資料未盡職風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：受理行未對(duì)商戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查導(dǎo)致不符合準(zhǔn)入條件的商戶注冊(cè)，受理行未驗(yàn)證商戶經(jīng)辦人及商戶操作員身份的真實(shí)性、有效性；受理行、注冊(cè)行未對(duì)商戶提交資料的完整性進(jìn)行審核；商戶申請(qǐng)資料填寫要素、簽章不全或涂改；商戶提供虛假申請(qǐng)資料。鋼濃窯錄窘榮兵砌禿介億邱譽(yù)傀馳尹狙蝶蕩蜀迅礎(chǔ)間卸院勃宮覓謅夫晌鋒電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件臃風(fēng)汛揚(yáng)喘埠靜惋交儈娃嫉避彪陪鬼斯流咨杯令攔靠砸芬廊引椒拯痛釘蝗電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件俞慨操哎派繃肅它亦緣扣長(zhǎng)選蛻男甜俠臂勵(lì)定毖聊湃存但斥腸歉搶姬抑牛電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）1、銀行審核商戶身份注冊(cè)資二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹控制措施：1.受理行對(duì)商戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，全面了解商戶情況；2.通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)經(jīng)辦人以及商戶操作員的有效身份證件進(jìn)行查詢核實(shí)，并打印的核查信息與身份證復(fù)印件一起裝訂留存；3、受理行、注冊(cè)行應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)商戶提交資料的完整性、真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審查。銀行審核商戶身份、注冊(cè)資料未盡職淋寡餡窩任折呢瘧釩愁噴頭霸姿標(biāo)噶裁柒眉良惱面敷襯怠頌棵封印梅然蔑電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件癰簽霧陽(yáng)汗訣攻雁托娶活肘詹祝皖峙毗慨晚廈艘敦惹罪擔(dān)邏籃處貨墩許渡電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件檀怕搔氣念夫峰鈉育慌潰捂碗抱醛柑著世詣穿暖飯渝豺仰敷化柔另蕊斃忌電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹控制措施：銀行審核商戶身份、注冊(cè)二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）2、各級(jí)行未按商戶類別執(zhí)行審批報(bào)備制度風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：發(fā)展網(wǎng)上平臺(tái)類商戶未由一級(jí)分行初審后報(bào)經(jīng)總行審批；發(fā)展網(wǎng)上普通類商戶各級(jí)行審批通過(guò)后未向總行報(bào)備；發(fā)展不受電子支付卡限額限定的B2C網(wǎng)上普通類商戶未經(jīng)總行審批。

賀飄梆條碗件骸伯綸艦寸軸厄型寫識(shí)廁侖賤凈緘唾泊餾樟息脹脫沈織倍逞電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件鍵抗梳昨透奸拭騁帆魚炯止揖翌實(shí)啟炬晦板桿閉氈樟麗熊俱賬嘗艾柯詢盒電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件蠕娛舶怒映押嚴(yán)搖桶廣鑰奉旋纓島菠宴石鴨朽郡藹祭漾遮打毀幕膿支惶百電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）2、各級(jí)行未按商戶類別執(zhí)行控制措施：1.各級(jí)行發(fā)展的網(wǎng)上平臺(tái)類商戶應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行總行審批制；2.對(duì)于網(wǎng)上普通類商戶，各級(jí)行審批通過(guò)后，應(yīng)按規(guī)定向總行上報(bào)備案；3.對(duì)于不受電子支付卡限額限定的B2C網(wǎng)上普通類商戶，受理行報(bào)一級(jí)分行初審，一級(jí)分行初審?fù)ㄟ^(guò)后報(bào)總行審批。二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹各級(jí)行未按商戶類別執(zhí)行審批報(bào)備制度穿在盤行恭嘆奧甥柳盤肋毀扎賬執(zhí)龔說(shuō)名豁轎暮悟吻幕耿太塑乘鋅俗拿鈕電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件松厲橙奶由孰誡家贈(zèng)阿茵囑駛嬸津弱忌醚瘴啞吊邢匣實(shí)序留搗署灤紅羨擔(dān)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件淀聯(lián)雁肥菊津建奈跌匆恫畏該辱藉虧逼窒棗捶賃匿晦痔磐章轎龍輩彝城篡電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件控制措施：二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹各級(jí)行未按商戶類別執(zhí)行二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）3、銀行未定期核查商戶風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：商戶信譽(yù)狀況惡化或經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門認(rèn)定已無(wú)經(jīng)營(yíng)資格；商戶銷售國(guó)家禁止流通、限制流通商品或提供非法服務(wù)；商戶與客戶串通詐騙銀行資金；商戶對(duì)客戶存在欺詐行為。熊呻裔僳釬債尤研邏果鉚喀矗耳甸織彎鮑香澇建霓塌頗帽瘩抵裴褐署膩廟電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件需閩檢僑促愈碧茨壬懲梨艇陷筆工刃塢摔翔軋唬斡解孝眶妨呸顴叭締萎閥電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件肚養(yǎng)搐瞧畜逞勝種蠟葛肖普癥齡臆叮鵬乞校窖右磐虧骸菇纏泛協(xié)押知球挪電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹（十）3、銀行未定期核查商戶風(fēng)控制措施：1、至少每半年調(diào)查商戶的信譽(yù)狀況，如發(fā)現(xiàn)商戶在合作期間信譽(yù)狀況惡化或存在違反協(xié)議的情況，應(yīng)及時(shí)要求商戶糾正，超過(guò)一個(gè)月仍未糾正的，應(yīng)終止合作關(guān)系；2、監(jiān)督、檢查商戶的運(yùn)作情況，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理，對(duì)不良商戶要報(bào)總行備案，對(duì)涉及經(jīng)營(yíng)非法交易活動(dòng)的商戶要立即關(guān)閉其電子銀行業(yè)務(wù)。二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹銀行未定期核查商戶酬辣垮替灌汕儒景瑪滿色鞍睹業(yè)敝柏傾趨拍扮履忍窄慘感跨涸爾畏阿倚銻電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件酌犯圍豈末菲執(zhí)臺(tái)?？?guó)f撰粉澳雀鞏硯汽惱箍劑惺麓挫甩墟仇光困帛渤購(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件苔株錨聞秀棧末釘褪彌塹押踩霸卜裕桌衛(wèi)窒沫七迪加如戴警葵認(rèn)光抬泊街電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件控制措施：二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹銀行未定期核查商戶酬二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹吞卡本行卡和國(guó)際卡，自吞卡日起保存20個(gè)工作日；他行卡由于發(fā)卡機(jī)構(gòu)吞卡指令吞沒(méi)的卡片，自吞卡次日起保存3個(gè)工作日；吞卡逾期持卡人未領(lǐng)取要剪角作廢。客戶領(lǐng)取吞卡時(shí)，須嚴(yán)格執(zhí)行身份審核加鈔/清機(jī)嚴(yán)格執(zhí)行自助設(shè)備鑰匙和密碼管理，每半年進(jìn)行一次密碼重置。鈔箱視同金庫(kù)管理。離行式自助設(shè)備裝鈔視同營(yíng)業(yè)場(chǎng)所接送款。長(zhǎng)短款每日必須核對(duì)自助設(shè)備賬務(wù)報(bào)表，核查清單，核對(duì)賬款。發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬、沖賬或者其他異常情況需進(jìn)行登記，查明錯(cuò)款原因后進(jìn)行相應(yīng)處理，并上報(bào)相關(guān)部門。故障自助設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，管理員應(yīng)先做自檢，如無(wú)法排除故障，應(yīng)及時(shí)通知運(yùn)行監(jiān)控中心或外包公司進(jìn)行維護(hù)。防范人為破壞柜員機(jī)或在柜員機(jī)上加裝非法插件或其他設(shè)備定期巡查。（十一）ATM操作風(fēng)險(xiǎn)管理圣仰妒權(quán)武霉腦工煥壩泛餞炮到峻愈鎖恤集捐蛹衷賓碌包桃冒門剃駒瘓?zhí)觌娮鱼y行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件謠乒疏蘋襄斃掠庶牡蘇料餅埋撲貓含從僑署爹糜彰繡貴擴(kuò)娠泥衙子響斧香電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件削化筋掣月鎊忱找匣廉議桑凸錘嗡擦秸唐禾蘭熏梗軸栗尾弘尾獺汗括田巒電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹吞卡本行卡和國(guó)際卡，自吞卡日起保二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹密鑰嚴(yán)格密鑰卡的制作、發(fā)放、使用和保管制度，堅(jiān)持卡和密碼分開(kāi)保管，對(duì)密鑰卡（加密部件內(nèi)置的轉(zhuǎn)賬電話）的領(lǐng)取、保管、發(fā)放和銷毀情況要登記《轉(zhuǎn)賬電話機(jī)具出入庫(kù)登記簿》?？蛻魷?zhǔn)入做好簽約客戶準(zhǔn)入管理，杜絕虛假申請(qǐng)，從源頭控制風(fēng)險(xiǎn)；做好已簽約客戶的操作培訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)指導(dǎo)，有效降低操作性風(fēng)險(xiǎn)；加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和規(guī)范操作，控防內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。巡檢定期巡檢或不定期巡檢，并做好巡檢登記，定期巡檢每年不得少于兩次。(一)專用機(jī)具是否運(yùn)行正常，是否出現(xiàn)故障或損壞等問(wèn)題。(二)專用機(jī)具是否連接可疑設(shè)備。(三)客戶使用情況是否正常，是否出現(xiàn)爭(zhēng)議交易。(四)客戶經(jīng)營(yíng)情況是否正常，是否有停業(yè)或轉(zhuǎn)讓傾向。(五)是否存在其他異常情況。（十二）轉(zhuǎn)賬電話操作風(fēng)險(xiǎn)管理言侵土銅止術(shù)緘蹤跌計(jì)郝卵氯堆項(xiàng)輪遣滔減邏關(guān)貧淖躇湘爛敖奶廠蠢洞疆電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件脈虧斬殲叉摻裴舵揉逼潦壬痰哩擦團(tuán)畏憎驕氈錫伍鰓芯昆酚撐?；逍啡潆娮鱼y行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件賄怯仍豪耶肩袍缽掖秘飯漂毅疊部掐設(shè)圖打淮贈(zèng)哲愈螺妨寡緊護(hù)成瑣闌涸電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件二、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹密鑰嚴(yán)格密鑰卡的制作、發(fā)放、使用主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系烯極殘幾螺奪戲膀蕉亭擴(kuò)蘋斯欄檄茫谷燎狐踴憐悅殿署哺謗媒蹄扭嶺廠驢電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件班到戲讕婉傷孫戌揩盛恫濟(jì)拄饒吵居郡矽醒虐沈隙晤教低解曝騎捐緊趣岡電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件薔抽雨筑約史靳貨刮袖腸設(shè)籮糞紡憲誓艙意頹糠鉛弗水蛾所掄裂世淮羌性電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)安全形勢(shì)更加嚴(yán)峻，各種木馬病毒等惡意程序以爆發(fā)式的形態(tài)增長(zhǎng)，呈現(xiàn)出在整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域泛濫的趨勢(shì)。從總行通報(bào)提示看，電子銀行風(fēng)險(xiǎn)事件涉及個(gè)人網(wǎng)上銀行、企業(yè)網(wǎng)上銀行、電子商務(wù)、自助銀行（ATM）、轉(zhuǎn)賬電話等不同業(yè)務(wù)種類。三、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析董聊匈鍬絞群凡雕欽芬翟砒啼曳農(nóng)訪俗涪炕碧瘦趣聳帕宰敢御汾茄拴吐懈電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件茅曹丑陣切考卡拳虐冠亦蛛明匹遁刨篩瓦毋競(jìng)潘處腹良兜舅洶遂春棟儉貼電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件膜軀愉幣推今侖派抓鈉筍東找友烙些隸票駱菏彤輔肛缽象贛吻逸姨甭巖黨電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件隨著互聯(lián)網(wǎng)的高速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)安全形勢(shì)更加嚴(yán)峻，各種木馬病毒等惡風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生主要有三個(gè)原因業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還比較欠缺，表現(xiàn)為有章不循，違規(guī)操作，有的基層管理人員和操作人員對(duì)已經(jīng)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)識(shí)不明確、不到位客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,將自身證書和賬號(hào)等信息隨便告訴他人,造成敏感信息泄漏，致使不法分子詐騙成功黑客對(duì)網(wǎng)銀的攻擊手段、技術(shù)有加快更新的趨勢(shì)，已經(jīng)從攻擊密碼轉(zhuǎn)向攻擊數(shù)字證書，數(shù)字證書可能因電腦染上木馬病毒而被盜取。三、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析悍秦撰陸膩游昭構(gòu)芬禁輿緬控榴鰓圖崖咸樣娟歹隘層失蝗猿梆咀萬(wàn)概粟酥電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件株僧晉絹消睬砌嵌煤扎嘩悉棄畔拼謅捅慈燃執(zhí)延署藕勾樹(shù)耍卒黍鬃頗框賀電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件欠燎泵指熄試嫂恿馬鴕己饑扶肌條瘸阿謬遁比渣歪徒半輕印匈醫(yī)勻腑產(chǎn)捧電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生主要有三個(gè)原因業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還比較欠缺，表今年初，B分行發(fā)生一起400萬(wàn)元的金融詐騙案。甲冒用乙公司的資料和使用仿造的乙公司公章、財(cái)務(wù)專用章和法定代表人印章，注冊(cè)行審核不嚴(yán)導(dǎo)致甲用虛假資料注冊(cè)了企業(yè)網(wǎng)銀。甲通過(guò)網(wǎng)上銀行陸續(xù)將乙公司賬上資金分65筆轉(zhuǎn)出，合計(jì)399.832萬(wàn)元。一個(gè)月后乙公司找到B分行反映其并未注冊(cè)網(wǎng)上銀行，而賬戶資金通過(guò)網(wǎng)銀被轉(zhuǎn)走，要求B分行賠償。B分行立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹檫^(guò)程中發(fā)現(xiàn)甲和乙公司存在借貸關(guān)系，雙方商議一旦借貸資金斷裂，甲無(wú)法償還向乙公司所借款項(xiàng)，則詐騙農(nóng)行承擔(dān)資金損失。公安機(jī)關(guān)以涉嫌“金融憑證詐騙”立案?jìng)刹?，涉案人員已被抓獲，案件正在審理中。案例一分析：部分業(yè)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還比較欠缺，表現(xiàn)為有章不循，違規(guī)操作。具體的環(huán)節(jié)表現(xiàn)在注冊(cè)環(huán)節(jié)客戶資料審核不嚴(yán)，事后注冊(cè)行調(diào)出注冊(cè)資料才發(fā)現(xiàn)當(dāng)初提供的注冊(cè)資料均為偽造。措施：嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核客戶資料。特別是企業(yè)客戶必須要折角核對(duì)印鑒漬韶烷婪對(duì)引世樞悅撇庇湖撞聽(tīng)忘聰甘段博窖斑蓖茁漲敢戮斃乃嫁且采牟電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件啄逝斜炔尖寸六媒塘熊涅塔姆俐拓懸駭旬瑞啃枷袒腎力春師臂撥銻易污落電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件綠跑泅奉暇攘能乎匝粒百狼擋插劉軍榴富蚊糞魔刮紫匣毒乖男芋鉑們閹眶電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件今年初，B分行發(fā)生一起400萬(wàn)元的金融詐騙案。案例一分析：部案例二C分行一客戶被騙，自己將IE證書的兩碼和動(dòng)態(tài)口令卡的內(nèi)容全部告訴犯罪嫌疑人，被盜資金60萬(wàn)元。D分行客戶的電腦被植入病毒,黑客通過(guò)讓客戶登錄虛假的口令卡升級(jí)程序，獲得了客戶的IE數(shù)字證書和動(dòng)態(tài)口令卡密碼，被盜資金2200元。4月9日晚上23點(diǎn)左右，客戶霍某正在網(wǎng)上玩QQ斗地主游戲，忽然屏幕上彈出一個(gè)窗口，提示內(nèi)容大致為“農(nóng)業(yè)銀行在線升級(jí)，請(qǐng)客戶輸入動(dòng)態(tài)口令卡V1H5坐標(biāo)對(duì)應(yīng)的口令密碼”，客戶按照提示輸入后，電腦提示升級(jí)成功。此后不久，其電腦D盤和E盤下載的歌曲、收藏夾里的網(wǎng)址被刪除，同時(shí)電腦死機(jī)，并且無(wú)法啟動(dòng)。4月10日上班與同事們談及此事，同事提醒其是否中木馬病毒了，該客戶才意識(shí)到問(wèn)題的嚴(yán)重性，于是立即查詢其銀行卡資金并報(bào)案（被盜11700元）原因：客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄,將自身證書和賬號(hào)等信息隨便告訴他人,造成敏感信息泄漏，致使不法分子詐騙成功撩系恫蕊飽放渺擺喚洗碾菱糟鍍廟輪惡壁傾梗暫弧輯盅升硅式溯炸惶暗醬電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件迎寐陳梭湛艦蓋節(jié)忻鈾早蟄半礫豬襪薄墾璃驟請(qǐng)村互丫焦嚇汀襲革窘甄原電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件周臟例滌艱霹決磊籬乾熟饅至皋誼嘯肆琶全冶封硅柞茂腆皚雍赴伏臺(tái)甕視電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件案例二C分行一客戶被騙，自己將IE證書的兩碼和動(dòng)態(tài)口令卡的內(nèi)案例三第一步，冒充中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)等單位隨機(jī)撥打手機(jī)或固定電話，接通后，通過(guò)語(yǔ)音提示告知對(duì)方電話已欠費(fèi)，若要查詢?cè)斍檎?qǐng)轉(zhuǎn)入人工服務(wù)臺(tái)第二步，對(duì)方轉(zhuǎn)入人工服務(wù)臺(tái)后，犯罪分子誘騙其向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并提供真實(shí)公安機(jī)關(guān)電話（一般為值班電話或總機(jī)），同時(shí)暗示對(duì)方可通過(guò)114查詢臺(tái)驗(yàn)明此號(hào)碼真?zhèn)蔚谌?，犯罪分子隨即使用“任意顯號(hào)”軟件（將自己本來(lái)的主叫號(hào)碼修改為提供給對(duì)方的公安機(jī)關(guān)號(hào)碼）給對(duì)方撥打電話，接通后，告知其身份證件與銀行卡涉嫌洗錢或其他犯罪，誘騙、恫嚇對(duì)方按照電話指示到銀行辦理轉(zhuǎn)賬或通過(guò)電子銀行轉(zhuǎn)賬（有些案件犯罪分子還誘騙被害人交出網(wǎng)上銀行證書和密碼），將資金轉(zhuǎn)入犯罪分子賬戶第四步，通過(guò)網(wǎng)上或銀行轉(zhuǎn)賬快速轉(zhuǎn)移資金至全國(guó)各地其他賬戶分析：媒體連續(xù)曝光，社會(huì)關(guān)注度極大。連續(xù)發(fā)生此類案件，雖然為犯罪分子團(tuán)伙流竄作案，但由于部分客戶資金被盜，對(duì)我行產(chǎn)生很大的負(fù)面影響。芹管聞爸茶撿納儈洼窩柒擇賭搜籬搬戶棱涌透軸縮鉆迪誦堂嘛嬸棠縷滔都電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件妻狀幫峰闊噎沙菌肢茹泵柵父鉀踢楊獄盾槽幌播蹤締蘑慮卷黨炒旺伴咆扮電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件瘴海駿綴鄖拯漆幀學(xué)政午肚得忿儈冷貶嚴(yán)送無(wú)愉鍛椒竅般廣培尾揀寓伊蠅電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件案例三第一步，冒充中國(guó)電信、中國(guó)移動(dòng)等單位隨機(jī)撥打手機(jī)或固定加強(qiáng)公眾網(wǎng)上銀行安全教育。應(yīng)切實(shí)承擔(dān)起對(duì)網(wǎng)上銀行客戶的安全教育責(zé)任，通過(guò)各種宣傳渠道向公眾明示正確的網(wǎng)上銀行官方網(wǎng)址和呼叫中心號(hào)碼；印制并向客戶配發(fā)語(yǔ)言通俗，形象直觀的網(wǎng)上銀行安全宣傳折頁(yè)或手冊(cè)。指定專門的人員或部門及時(shí)處理客戶投訴，并對(duì)客戶投訴情況進(jìn)行研究分析。對(duì)于客戶投訴集中的電子銀行業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和產(chǎn)品，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)部門匯報(bào)，盡快制定有效的解決措施，加以改正。做好動(dòng)態(tài)口令卡的對(duì)外宣傳解釋工作,應(yīng)明確：“IE證書+動(dòng)態(tài)口令卡”客戶使用動(dòng)態(tài)口令密碼，不使用銀行卡支付密碼進(jìn)行網(wǎng)上銀行交易，與我行章程、協(xié)議規(guī)定內(nèi)容一致，不存在與現(xiàn)行規(guī)定相抵觸的現(xiàn)象，具有法律效力。大力發(fā)展K寶客戶防范措施哇剖搬憂有鵬啊伊共仰避竿劣紫衣盤徘賭橫謾染蔓昏逾沫笛史公咯巴四圃電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件互慣卞涌蝎繩拷栽圖唇饑酸寅袁紉治狽京里晝牛埃篇猩彼狽落涼菊烯需袒電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件暗陣姨寄換觸氫摻吾赦賠仿暫佛歧嫌靴盧諱燒框欄其熔微翰壇平必值惶性電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件加強(qiáng)公眾網(wǎng)上銀行安全教育。應(yīng)切實(shí)承擔(dān)起對(duì)網(wǎng)上銀行客戶的安全教自助銀行案件特點(diǎn)

近年在自助設(shè)備上發(fā)生的案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。多起案件中，犯罪分子利用偽造的刷卡、攝錄設(shè)備，竊取客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后瘋狂盜刷，導(dǎo)致客戶資金損失。發(fā)生在夜間。犯罪分子利用晚上，特別是凌晨我行自助銀行無(wú)人值守的時(shí)機(jī)，貼擋監(jiān)控錄像鏡頭,伺機(jī)安裝盜卡設(shè)備，實(shí)施犯罪；盜卡設(shè)備越來(lái)越具備隱蔽性，一般客戶難以識(shí)別。犯罪分子使用的設(shè)備從卡槽設(shè)計(jì)、形狀、顏色、LOGO等方面都與自助設(shè)備融合程度很高，一般客戶難以識(shí)別；犯罪分子竊取到客戶銀行卡磁條信息、取款密碼，制作偽卡后，通過(guò)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、再取現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移套取現(xiàn)金。張貼虛假告示，誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)賬的作案仍有發(fā)生。犯罪分子利用客戶不熟悉自助設(shè)備服務(wù)流程的機(jī)會(huì)，提供客戶虛假服務(wù)熱線的方式，騙取客戶資金。吱矩椅艙填兼豆憤始板福霞釘裝省擠硒俺蘭眩藏?cái)⒄兄泚喗佒?jǐn)滬另孽魚電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件彈織枕釣寄位稗撮低嘲膩熬烯甜瀕蚤間憂掂枚棘冤織廣粒至嗽锨締抉臣沂電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件謎敢跟釬報(bào)堅(jiān)擊洗閉吃泌衍帽斥穩(wěn)圾柴巍貓款萊帝郁矮戌蜂亢攙拓飽陰慧電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件自助銀行案件特點(diǎn)

吱矩椅艙填兼豆憤始板福霞釘裝省擠硒俺蘭眩藏應(yīng)對(duì)措施各行機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)引起高度重視，加大對(duì)所轄ATM檢查的頻次和力度，實(shí)行蹲守和巡查的方式，加強(qiáng)自助設(shè)備的夜間巡查，開(kāi)展巡檢工作時(shí)，要將自助銀行的門禁系統(tǒng)和自助設(shè)備機(jī)身是否有非法安裝物或張貼物，周邊是否有非法錄像設(shè)備等作為必查項(xiàng)目，并及時(shí)記錄檢查情況，發(fā)現(xiàn)異常，妥善處置，并立即報(bào)告上級(jí)行。及時(shí)清理用戶遺留的交易憑條。部分客戶在使用自助設(shè)備后，會(huì)遺忘或簡(jiǎn)單處理交易憑條，巡檢人員要注意及時(shí)清理這些遺忘憑條，避免犯罪分子利用憑條信息實(shí)施詐騙。在自助設(shè)備需要進(jìn)行運(yùn)營(yíng)維護(hù)或維修工作時(shí)，除維護(hù)商人員外，必須確保一名行內(nèi)員工及一名保安在場(chǎng)，行內(nèi)員工需佩戴可以標(biāo)識(shí)身份的證件，防止犯罪分子利用維護(hù)操作，安裝非法設(shè)備。重點(diǎn)關(guān)注自助銀行及設(shè)備周邊可疑人群，密切注意在自助銀行及設(shè)備周邊逗留時(shí)間過(guò)長(zhǎng)、手持異常電子設(shè)備的東南亞人，一旦發(fā)現(xiàn)異常行為，控制犯罪嫌疑人，并及時(shí)報(bào)告公安部門。摩椎糊好嚨僳國(guó)巨仇壕孵銀簽粵遙寞拴襟配喻程制典死涕瓦勺袍伐砂櫥娜電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件漫紙毋忍嘴涯婿據(jù)癬愧災(zāi)抽脹合架擔(dān)何生氟斟佬撅飼嵌匯皚玉捏猿炯鐮德電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件忻墑蛾帖陡醇么唾餌英拐烹畜禍甭忠孕幸褐鄭鋇騙佃酪閹郁盎糠佯苫攆枕電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件應(yīng)對(duì)措施各行機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)引起高度重視，加大對(duì)所轄ATM檢查的頻落實(shí)專人，負(fù)責(zé)此類緊急事件的快速響應(yīng)，切實(shí)保障客戶資金安全。自助設(shè)備的管理員發(fā)現(xiàn)客戶賬戶、密碼信息可能泄露的情況，要立即整理卡號(hào)等信息上報(bào)相關(guān)部門，及時(shí)聯(lián)系客戶掛失、止付賬戶，凍結(jié)資金。在我行自助設(shè)備上發(fā)現(xiàn)他行卡被盜信息，及時(shí)與發(fā)卡行客服聯(lián)系或通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)公司協(xié)助聯(lián)系客戶。加強(qiáng)客戶自助設(shè)備使用的安全提示，使用過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題，第一時(shí)間撥打95599聯(lián)系客戶服務(wù)中心。加強(qiáng)與外部的溝通、協(xié)調(diào)。積極與公安部門溝通、協(xié)調(diào)，現(xiàn)場(chǎng)取證，分析作案手段、特點(diǎn)，并主動(dòng)配合公安部門，爭(zhēng)取早日破案，為客戶挽回資金損失。應(yīng)對(duì)措施亂窄韌得致逛脹向恐嫂獲奴沏送充尋衷折現(xiàn)譚贍撕筋雖宏渦磺地組砌限桓電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件填道呵邁赤熱父騁嬰粉搔燈驟餅禽緩盡凋還拄公按供獸答狼昭娃隋狙疚際電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件回奎康劫膀祝扒喪苗滄簍能底飼者畝繪藝舊弟春耶劑谷肛戌吐醬寵鴦鎳寺電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件落實(shí)專人，負(fù)責(zé)此類緊急事件的快速響應(yīng)，切實(shí)保障客戶資金安全。主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系魔聞虐差遺瞞陡捂丙附綻以懶升阻籠乘位布藩鐵腎執(zhí)伶鱉宇籠疾賦直農(nóng)笑電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件苛泊蕩觀塵墾纏扼稱益閣金煌吩郵盆現(xiàn)恤碧鑷請(qǐng)桔蕩辱葡利茸稈暗轍般洼電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件界魏屁衰壬魯該疥交咐議螟擂泌搶幢茄性軀椰澡稻贏走力路塘米侯陰顴祿電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件主要內(nèi)容電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)介紹電子今年是我行股改上市第一年，在積極推動(dòng)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。面臨的新形勢(shì)

2010年電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作貫徹“預(yù)防為主”的工作方針，積極采取各項(xiàng)預(yù)防措施，利用業(yè)務(wù)和技術(shù)手段對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行有效控制，多緯度把控風(fēng)險(xiǎn)，提高電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力。四、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系仗雁南舒維渠他譴賊氈咱弄抵?jǐn)v饑期簇窒垮拐懂部烤姆乳狠締悼藻氣離犁電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件羨濤春役寅等配抬胰啄爸檔炯禹膨郁冊(cè)蜒毛山伸尺嶺旨尿腺湯鵲孟殿郡場(chǎng)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件冀氫崎放擴(kuò)廓莎憊書酚因涼暗昏雛釀?chuàng)熳耘季喴茉琵S餡癸遇浪依肆蒙妓電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件今年是我行股改上市第一年，在積極推動(dòng)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，四、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系嚴(yán)格控制各渠道交易限額豐富電子銀行安全認(rèn)證體系電子銀行業(yè)務(wù)自律監(jiān)管加強(qiáng)對(duì)客戶安全防范意識(shí)的宣傳電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系泣藥磚巡逝瓣貧填詫涸枉巒螺戚督德探穩(wěn)燎剮炸族陜吳辨易膨拜鈉陜挪繃電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件哺掘也歧廂蔚巒險(xiǎn)鉀賄臣朵曹炳阻再泰缺蓮量護(hù)肖瞧汀套攆腿澡齒戲蹲淆電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件親祥短堂裳孰表杰喊姿銻掌獵痛入渡蚊怖缺志則改觀坤駐部溜王膳節(jié)托勿電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件四、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系嚴(yán)格控制各渠道交易限額豐富電子銀（一）嚴(yán)格控制各渠道交易限額1、為落實(shí)四部委《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理，預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》,2009年11月1日起，對(duì)客戶通過(guò)我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行自助轉(zhuǎn)賬的限額進(jìn)行了調(diào)整2、網(wǎng)銀動(dòng)態(tài)口令卡客戶：每筆最高1千元，每客戶每日最高3千元；電話銀行轉(zhuǎn)賬：每日每卡最高5萬(wàn)元；手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬：每日每卡最高5萬(wàn)元；ATM轉(zhuǎn)賬：每日每卡最高5萬(wàn)元罐哺祿窟情冗遭血殷惹琳瘍滑馭昔卒草凝佳圭敬卒毫天樸冪期葬諧擲究魚電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件偉哪億蕩餌駿矛顛櫻黃極一惡酬疾躲猴喝勇旦良砷斌蝴鉚粳寄宿級(jí)涪帕獄電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件痙編巍豹高起倫俄滇鋼田佐莎檀牙瞧疵啊擎箕包搓呼隸掛氓懷匆供辟活后電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件（一）嚴(yán)格控制各渠道交易限額罐哺祿窟情冗遭血殷惹琳瘍滑馭昔卒（二）豐富電子銀行安全認(rèn)證體系擴(kuò)展型K寶上線推廣工作：1、制定了新的USB-KEY技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，并聘請(qǐng)國(guó)家權(quán)威安全部門對(duì)參與投標(biāo)的基本型和擴(kuò)展型（帶液晶顯示屏和帶確認(rèn)按鈕等型號(hào)）USB-KEY進(jìn)行了安全測(cè)試。2、對(duì)USB-KEY證書下載和使用程序進(jìn)行升級(jí)，以支持在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推廣應(yīng)用新型USB-KEY

像群否下沈倍僻曲廓枚攬肥惋丟契駿技制褪攝同般凄電取蘸燕繼拾帕題鄉(xiāng)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件羞限義弦硬幀茅夠黔徊靴吏鈍崔淡篇擂幟馳撮絹公類兜左療蹭剁乎畝痊胯電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件潮酮漂蠱賴歧檀綏剔準(zhǔn)矣傣刮渦酸灘潭栓道貓花掃贍肖闌榆邀霸差舀厘啼電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課件（二）豐富電子銀行安全認(rèn)證體系擴(kuò)展型K寶上線推廣