客戶經(jīng)理認(rèn)證考試課件

中國工商銀行客戶經(jīng)理資格認(rèn)證考試培訓(xùn)材料Evaluadononly.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL認(rèn)證要求了解總、省分行有關(guān)經(jīng)營政策、管理制度以及銀監(jiān)局有關(guān)管理制度●樹立理財金產(chǎn)品三P服務(wù)理念,熟悉其基本服務(wù)功能(存取款、消費(fèi);貸款服務(wù);投資理財;對帳功能;理財服務(wù))、辦理條件、理財協(xié)議、理財金客戶辦理各項業(yè)務(wù)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。熟悉銀行管家服務(wù)內(nèi)容,熟悉8大協(xié)議、帳戶管理內(nèi)容及優(yōu)點、資金管理內(nèi)容及優(yōu)點Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL認(rèn)證要求掌握靈通卡概念、功能?；鸬母拍睢⒎诸惣笆召M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、交易原則(包括未知價交易原則、金額認(rèn)/申購,份額贖回原則)、基金定投。比較同業(yè)相關(guān)產(chǎn)品銷售狀況和競爭優(yōu)劣勢,提供專業(yè)化意見Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL個人理財類產(chǎn)品培訓(xùn)理財金帳戶“理財金賬戶”是中國工商銀行專為貴賓客戶提供的一項定位明確、功能強(qiáng)大、技術(shù)領(lǐng)先內(nèi)涵豐富的綜合性理財服務(wù)?！袄碡斀鹳~戶”的品牌包含三個方面的內(nèi)涵,即服務(wù)的品牌、高科技的品牌、彰顯身份的品牌。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL目標(biāo)客戶●理財金賬戶的目標(biāo)客戶定位為中高層優(yōu)質(zhì)客戶,“理財金賬戶”開戶起點要求為:在我行當(dāng)前各項存款和貸款余額(不含個人住房貸款)達(dá)到20萬元,其中存款余額不低于10萬元。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL理財金帳戶的3P服務(wù)優(yōu)先優(yōu)惠—preferential專家專業(yè)—professional·私人銀行—personalValadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL主要功能“理財金賬戶”是中國工商銀行應(yīng)貴賓客戶需求而創(chuàng)新設(shè)計開發(fā)的綜合性個人理財服務(wù),其綜合化、個性化、特色化的產(chǎn)品特征是區(qū)別其他金融產(chǎn)品的主要特點。理財金賬戶產(chǎn)品包括以下三項基本功能:(一)綜合理財、一應(yīng)俱全(二)科技領(lǐng)先、方便快捷(三)增值服務(wù)、貴賓待遇Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(一)綜合理財、一應(yīng)俱全樓器戶哥徑樓香冬理財戶,能夠滿足客戶的各種理財需要,2.幣種齊全:“理財金賬戶”囊括了人民幣和外幣各幣種。不僅可以辦理各項人民幣業(yè)務(wù),還可從事外幣儲蓄、外匯買賣等全面外幣業(yè)務(wù)消費(fèi)便利:通過“理財金賬戶”的基本客戶可以在本地或異特約單位或已實現(xiàn)全國銀行卡聯(lián)網(wǎng)寺約勺單位購物消費(fèi)。對”的客戶,還將優(yōu)先為其發(fā)放牡丹國際信用卡,使能在全錄章受消費(fèi)和酸款的便莉4.轉(zhuǎn)賬靈活:根據(jù)客戶與銀行簽訂的有關(guān)委托協(xié)議,可享受自動歸還貸款x儲蓄,活期二定期)息動轉(zhuǎn)存、儲蓄自動劃轉(zhuǎn)本人或他人賬戶等自動轉(zhuǎn)賬服務(wù),以取得最佳收益。●5.實時査詢:“理財金賬戶”客戶可通過銀行柜面、ATM、自助終端電話銀行上銀行、手機(jī)銀行和其他自助機(jī)縣,箸時查詢本人賬戶的基本信總、賬戶信息和理財信息等,隨時清晰地掌握自己的財務(wù)狀況。Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(二)科技領(lǐng)先、方便快捷1.無紙化操作:“理財金賬戶”客戶辦理業(yè)務(wù)只需憑借一張綜合賬戶卡,就可在銀行的柜面、非柜面辦理各項理財業(yè)務(wù),方便實用,安全高效。●2.網(wǎng)絡(luò)資源豐富:依托中國工商銀行遍布全國大中城市的近3萬個個人金融網(wǎng)點,近400個城市通存通兌系統(tǒng),“理財金賬戶”客戶可以方便、快捷地辦理各項金融業(yè)務(wù)。同時,擁有數(shù)千個個人理財中心,為“理財金賬戶”客戶提供全面優(yōu)質(zhì)服務(wù)。3.電子銀行服務(wù):“理財金賬戶”可以通過電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和銀行自助機(jī)具等,24小時離柜辦理口頭掛失、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)、中間業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù);憑綜合賬戶卡在中國工商銀行聯(lián)網(wǎng)的ATM和已實現(xiàn)全國銀行卡聯(lián)網(wǎng)的ATM上自助辦理取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)Valadononry.chAsposeslidesforNET4odientPEvaluationonly.CreatedwithAsposeSlidesforNET4.0dientProfilo71Copyright2019-2019AsposePtyL(三)增值服務(wù)、貴賓待遇客戶經(jīng)理專業(yè)金賬戶”客戶提供一對一、個性化的專業(yè)服務(wù),成為客戶理財?shù)牡昧χ帧?.提供優(yōu)惠業(yè)務(wù)內(nèi)容?！袄碡斀鹳~戶”客戶可以享受優(yōu)惠利率及優(yōu)惠的服務(wù)價格3.個性化的理財方案。依靠我行專門開發(fā)的個人理財系統(tǒng),可以應(yīng)客分梁需助曾笨衡塔:理財風(fēng)格等信息,規(guī)劃個性化的理財●4.清晰明了的財務(wù)報告(對賬簿、綜合月度對賬單)。為“理財金賬”客戶提供對賬簿以及管含金既業(yè)務(wù)內(nèi)容以及客戶的資產(chǎn)組合狀況,方便客戶消掌●5.即時資訊信息服務(wù)。根據(jù)客戶需要定期提供最新的財經(jīng)資訊、股市動態(tài),令客戶及時把握財富脈搏6.亨受優(yōu)先服務(wù)待遇?！袄碡斀鹳~戶”客戶可以在中國工商銀行所有營業(yè)網(wǎng)點及理財中心享有優(yōu)