業(yè)務管理及調查管理知識報告講義教學課件

業(yè)務管理及調查管理知識報告講義20203/2業(yè)務管理及調查管理知識報告講義業(yè)務管理及調查管理知識報告講義20203/2概述。貨前調查是貸款決策的依據(jù)通過調查核實有關借款人、貸款業(yè)務及擔保待方貝.直據(jù)示和務i風險,并提出應對措施,從而為銀行貸款正確決策提供依據(jù)。貸前調查是風險防控的閘門過金好A重點質調查基本保嫜是廢低袋款人寫借款人之亙信息不對稱減少貸款風險隱患的重要手段。因調查是防范貸款風險的首要防線,也是內部控制貸款風險的安全閘第一部分貸前準備搜集客戶的相關資料二、列明調查要點及確定貸前調查行程。三、填寫調硏提綱等相關資料概述。貨前調查是貸款決策的依據(jù)通過調查核實有關借款人、貸款業(yè)務及擔保待方貝.直據(jù)示和務i風險,并提出應對措施,從而為銀行貸款正確決策提供依據(jù)。貸前調查是風險防控的閘門過金好A重點質調查基本保嫜是廢低袋款人寫借款人之亙信息不對稱減少貸款風險隱患的重要手段。因調查是防范貸款風險的首要防線,也是內部控制貸款風險的安全閘第一部分貸前準備搜集客戶的相關資料二、列明調查要點及確定貸前調查行程。三、填寫調硏提綱等相關資料貸前準備——搜集資料搜集資料的內容包括我行對客戶所處行業(yè)的信貸政策及以往同類型企業(yè)在我行的授信情況客戶所處行業(yè)的整體發(fā)展情況,客戶在行業(yè)中的地位,國家對其行業(yè)的相關政策客戶的基本情況,生產經營情況,財務情況,客戶高管信息,客戶面臨的市場機構及挑戰(zhàn)。貸前準備——搜集資料。搜集資料的渠道客戶官方網站其所在行業(yè)協(xié)會其上級主管部門(單位)相關專業(yè)的期刊雜志其它公開渠道收集行業(yè)、企業(yè)本身、企業(yè)經營等方面的相關資料。特別要注意,還要搜集客戶的負面信息貸前準備——搜集資料渠道舉例核查企業(yè)工商管理注冊信息的網站,常用各地紅盾信息網”。如/搜集行業(yè)相關信息,常用行業(yè)協(xié)會網站,如國家煤炭工業(yè)網htt://,如中國醫(yī)藥商業(yè)協(xié)會等貸前準備——列明調查要點列調查要點的依據(jù)根據(jù)搜集掌握的客戶信息進行初步加工,分析提出需要客戶明確的相關問題。根據(jù)客戶財報、項目可研報告,對有疑問的信息列出問題單。根據(jù)“調查報告所需要撰寫的內容結合搜集到的客戶信息,將認為無法進行準確描述的信息,列出清單請客戶回答。貸前準備確定貸前調查。提前向客戶預約調查的時間、地點提前預約時間不宜過長或過短,提前一至三天較為合適,應避免周一上午或周五下午的時間段。要預約企業(yè)主要負責人和財務負責人應清楚的向客戶表達上門調查的目的,并預約企業(yè)財務或者業(yè)務部門的相關管理人員。確定我方調查人員必須雙人調查,在有條件的情況下應由領導帶領貸前準備一填寫調研相關資料填寫調查提綱根據(jù)列明的調查要點相應完善調查提綱。制作客戶授信業(yè)務申請材料清單根據(jù)授信業(yè)務申請?zhí)峤徊牧锨鍐?制作客戶需要準備