銀行風(fēng)險排查情況的報告三篇

銀行風(fēng)險排查情況的報告三篇銀行風(fēng)險排查狀況的報告一篇

我局馬上組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機構(gòu)風(fēng)險管控實際,仔細(xì)根據(jù)《xx銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的狀況匯報如下:

一、堅持根據(jù)《xx省郵政金融資金平安檢查懲罰試行方法》和《xx省郵政儲匯資金票款平安連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康進展。

二、仔細(xì)開展省、州局支配的"對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查'、"對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進行排查'、"防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件'、"中間業(yè)務(wù)專項檢查'、"排雷行動'、"金秋行動'，以確保郵政儲匯資金平安，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。

三、仔細(xì)落實資金票款平安局長負(fù)責(zé)制，實行儲匯資金平安管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金平安責(zé)任書》。成立有特地的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實行績效考核制度和問責(zé)制度。仔細(xì)執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗方案。建立了舉報制度，每個職工均發(fā)有舉報卡。

四、嚴(yán)格根據(jù)省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，實行突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金平安隱患進行追蹤整改、督促落實。

五、仔細(xì)根據(jù)《關(guān)于印發(fā)%26lt;xx州郵政金融內(nèi)部掌握評價試行方法%26gt;的通知》(x郵金管〔20xx〕105號)和《xx州郵政金融內(nèi)掌握度評價、現(xiàn)場懲罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，樂觀開展郵政金融內(nèi)控評價活動。在開展內(nèi)控評價的同時，對中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點三級權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、大額權(quán)限審批、特別業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫"五大制度'、押運鈔管理、營銷排查等高風(fēng)險環(huán)節(jié)開展常常性的檢查，準(zhǔn)時排解資金平安隱患，確保儲匯資金平安。

六、為強化郵政金融管理，結(jié)合本局實際，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金平安管理方法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核方法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送平安綜合考核方法》以及各項應(yīng)急預(yù)案。

七、不足之處:一是部分班組、支局長以及相關(guān)管理人員未仔細(xì)履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達標(biāo)，網(wǎng)點人員配備不足。五是代理保險業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機制。

通過開展此次自查活動，仔細(xì)對比《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進一步加強案件防控工作，建立案件防控長效機制，進一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康進展。

銀行風(fēng)險排查狀況的報告二篇

根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估方法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分熟悉案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，依據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際狀況，樂觀做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務(wù)資金平安方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。()建立清楚的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避開流淌性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避開案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到愛崗敬業(yè)、誠懇守信、勤勉盡職、依法合規(guī)。

三、部門改進措施：

通過此次仔細(xì)自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的熟悉，樹立違規(guī)就是風(fēng)險，平安就是效益的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)覺風(fēng)險存在，能準(zhǔn)時在向上級匯報的同時樂觀進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)進展?fàn)I造良好的環(huán)境。

銀行風(fēng)險排查狀況的報告三篇

一、公司業(yè)務(wù)排查狀況

(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分別原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬狀況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱全都。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件;準(zhǔn)時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入"久懸未取專戶'的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，供應(yīng)了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。

銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理平安、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶供應(yīng)印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。

(二)大額資金支付管理狀況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清楚;對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨便擴大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。

大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度;針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為生疏的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論學(xué)問和足夠的實踐閱歷，有待進一步提高辨別可疑支付交易的推斷力量。

(三)重要空白憑證管理狀況排查

重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證準(zhǔn)時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證明物全都;指定專人管理庫房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。

重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時，出庫手續(xù)符合制度規(guī)定;出庫的重要空白憑證明物與出庫單數(shù)相符;柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權(quán)人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續(xù);

重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制"領(lǐng)用憑證'，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對全都;柜員準(zhǔn)時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。

二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效

(一)帳戶管理方面。

賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實狀況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行狀況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否全都。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進行逐項核對。

(二)大額交易支付交易方面。

大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效掌握，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否緣由不明地突然啟用，且短期內(nèi)消失大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，躲避大額支付交易監(jiān)測。

(三)重要空白憑證的管理方面

重要空白憑證是否指