XX行合規(guī)檢查管理辦法

XX銀行制度合規(guī)檢查管理辦法文件編號：XXXXXXXXX-XXXX編制部門：合規(guī)管理部審 核：批 準(zhǔn)：版次號：A/0生效日期： 年月日目 錄修改記錄 3第一章 總則 3第二章 組織與職責(zé) 4第三章 檢查內(nèi)容與形式 5第四章 檢查程序 5第一節(jié) 檢查準(zhǔn)備 5第二節(jié) 檢查實施 6第三節(jié) 分析評價 7第四節(jié) 整改 7第五章 檔案管理與XX 8第六章 獎勵與問責(zé) 8第七章 附則 82/13修改記錄版次號 生效日期 修改原因A/0 制度文件A版，首次發(fā)布第一章總則第一條 為了加強(qiáng)XX銀行（以下簡稱“本行”）合規(guī)檢查管理工作，提高檢感謝閱讀查質(zhì)量和效果，保障各項業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，特制定本辦法。感謝閱讀第二條 本辦法所稱合規(guī)檢查，是指對本行經(jīng)營管理活動是否符合法律、規(guī)則謝謝閱讀和準(zhǔn)則要求所進(jìn)行的檢查。第三條 本辦法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于本行經(jīng)營活動的法律、行感謝閱讀政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)X性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。精品文檔放心下載第四條 合規(guī)檢查應(yīng)嚴(yán)格以法律、法規(guī)、準(zhǔn)則為依據(jù)，以風(fēng)險為導(dǎo)向，確?？椭x謝閱讀觀公正和實效。合規(guī)檢查工作應(yīng)遵循以下基本原則：（一）全面性原則。合規(guī)檢查工作應(yīng)覆蓋本行所有機(jī)構(gòu)和部門的各類經(jīng)營管理活動；感謝閱讀（二）分工協(xié)作原則。合規(guī)檢查是合規(guī)風(fēng)險管理整體流程中的一個重要環(huán)節(jié)，在合規(guī)檢查工作中，各相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)各司其職、相互協(xié)作，確保檢查工作與整體流程相精品文檔放心下載3/13協(xié)調(diào)；（三）靈活性原則。在保證合規(guī)檢查獨立性的前提下，合規(guī)檢查可采取多種形式開展，既可以合規(guī)管理部門牽頭進(jìn)行合規(guī)的常規(guī)、專項檢查，也可作為業(yè)務(wù)檢查的一部分內(nèi)容，與其他業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合，節(jié)約檢查成本，避免工作重復(fù)；謝謝閱讀（四）動態(tài)管理原則。根據(jù)合規(guī)風(fēng)險的變化，合規(guī)檢查人員應(yīng)動態(tài)調(diào)整合規(guī)精品文檔放心下載檢查方式，合理調(diào)配合規(guī)檢查資源，根據(jù)合規(guī)風(fēng)險程度的高低和檢查工作的側(cè)重點，合精品文檔放心下載理設(shè)定合規(guī)檢查的頻率和力度。第五條 本辦法適用于本行的合規(guī)檢查工作。第二章組織與職責(zé)第六條 合規(guī)檢查由合規(guī)管理部門牽頭組織，各業(yè)務(wù)條線、職能部門配合，分謝謝閱讀工協(xié)作、齊抓共管。第七條 合規(guī)管理部門在合規(guī)檢查中的主要職責(zé)有：（一）牽頭、組織、協(xié)調(diào)和綜合管理合規(guī)檢查工作；（二）審查各業(yè)務(wù)部門合規(guī)檢查方案；（三）抽查各部門合規(guī)檢查質(zhì)量和整改效果；（四）綜合分析和評價各部門合規(guī)檢查的結(jié)果，向高管層匯報。精品文檔放心下載第八條 各部門在合規(guī)檢查中的主要職責(zé)有：（一）根據(jù)每年合規(guī)工作計劃完成合規(guī)工作的常規(guī)檢查、專項檢查；謝謝閱讀（二）配合檢查，提供有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、資料，并確保真實、完整、準(zhǔn)確和報謝謝閱讀送及時；（三）（四）

完成檢查發(fā)現(xiàn)問題的質(zhì)詢說明，并提供所附資料；完成對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作并反饋整改情況。精品文檔放心下載4/13第三章檢查內(nèi)容與形式第九條 合規(guī)檢查是對各業(yè)務(wù)條線、職能部門的經(jīng)營管理活動對法律、規(guī)則和謝謝閱讀準(zhǔn)則的遵守、執(zhí)行情況進(jìn)行的檢查監(jiān)督。第十條 本行應(yīng)重點對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新客戶開發(fā)，制度的制定與修訂，對感謝閱讀外簽訂合同，各機(jī)構(gòu)日常運營中的合規(guī)性以及對現(xiàn)有規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。感謝閱讀第十一條合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查、專項檢查：（一）（二）

常規(guī)檢查是指根據(jù)年度工作計劃開展的全面合規(guī)檢查工作；精品文檔放心下載專項檢查是按照年度工作計劃、業(yè)務(wù)發(fā)展的階段性狀況或工作需要，精品文檔放心下載對某項特定業(yè)務(wù)進(jìn)行的專題性合規(guī)檢查。合規(guī)管理部門每年必須牽頭組織至少一次的常規(guī)檢查，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理需要感謝閱讀組織若干次專項檢查。第十二條合規(guī)檢查的形式包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查兩種：精品文檔放心下載（一）現(xiàn)場檢查是根據(jù)合規(guī)內(nèi)控或業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的要求，到被檢查單位進(jìn)行實地檢查的方式；精品文檔放心下載（二）非現(xiàn)場檢查是指從管理部門調(diào)閱業(yè)務(wù)檔案，或要求被檢查單位報送各感謝閱讀種資料或運用計算機(jī)等工具進(jìn)行具體分析來發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點，為現(xiàn)場檢查提供指導(dǎo)信息和有謝謝閱讀價值的參考信息。第十三條合規(guī)檢查可采取與各條線業(yè)務(wù)檢查相結(jié)合的形式。各業(yè)務(wù)部門在最終精品文檔放心下載的業(yè)務(wù)檢查報告中對合規(guī)內(nèi)容必須進(jìn)行單獨陳述、分析與評價，并將該報告抄送合規(guī)管理部門。謝謝閱讀第四章檢查程序第一節(jié)檢查準(zhǔn)備第十四條合規(guī)管理部門根據(jù)年度合規(guī)工作安排及高級管理層的指示，在分管行精品文檔放心下載5/13領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)下，由合規(guī)管理部門牽頭，與各業(yè)務(wù)條線和職能部門聯(lián)合，確定檢查項目，組謝謝閱讀織成立合規(guī)檢查小組。合規(guī)檢查小組成員應(yīng)由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)人，各條線、職能部門負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人謝謝閱讀員，及在被檢查領(lǐng)域中專業(yè)人員組成，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)指定組長，具體負(fù)責(zé)組織開謝謝閱讀展合規(guī)檢查工作。第十五條在檢查實施前，合規(guī)檢查小組應(yīng)明確檢查對象、檢查目的和X圍、檢精品文檔放心下載查內(nèi)容和重點、檢查依據(jù)、檢查計劃工作時間、檢查方式、方法、檢查期限，檢查要求感謝閱讀和注意事項等，并填寫《合規(guī)檢查方案》（附錄一）。第十六條合規(guī)檢查小組應(yīng)做好檢查準(zhǔn)備工作，包括但不限于檢查分組、檢查工精品文檔放心下載作底稿設(shè)計，檢查前培訓(xùn)與溝通。第十七條合規(guī)檢查小組應(yīng)提前向被檢查部門下發(fā)《合規(guī)檢查通知書》（附錄二），謝謝閱讀檢查通知書的內(nèi)容包括檢查的目的、內(nèi)容、安排以及實施過程中需要被查單位協(xié)助配合感謝閱讀的要求和有關(guān)事項。對非現(xiàn)場檢查，應(yīng)將需被檢查單位提供的文件資料清單在《合規(guī)檢查通知書》中詳精品文檔放心下載細(xì)列明。第二節(jié)檢查實施第十八條對現(xiàn)場檢查，合規(guī)檢查小組應(yīng)按以下步驟實施：感謝閱讀（一）出示檢查證明。合規(guī)檢查小組到達(dá)被查單位后，首先向被查單位負(fù)責(zé)人交驗檢查證明，說明檢查實施過程中需要被查單位協(xié)助配合的要求和有關(guān)事項；精品文檔放心下載（二）聽取情況介紹。合規(guī)檢查小組向被檢查單位負(fù)責(zé)人說明檢查的目的和內(nèi)容，聽取被檢查單位負(fù)責(zé)人介紹本單位合規(guī)管理情況及存在的問題，并可對有關(guān)人員就相關(guān)問題進(jìn)行必要的質(zhì)詢；感謝閱讀（三）現(xiàn)場調(diào)閱資料。根據(jù)檢查要求，調(diào)閱被檢查單位的制度、業(yè)務(wù)合同、表單等有關(guān)資料，并填寫《合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單》（附錄三），履行資料交接簽收手續(xù)；感謝閱讀（四） 進(jìn)入實際檢查。按照各個檢查項目的檢查要點進(jìn)行實質(zhì)性檢查，合規(guī)精品文檔放心下載檢查小組應(yīng)有效綜合運用審閱法、核對法、順查法、逆查法、詳查法、抽查法、實地觀感謝閱讀6/13察法、查詢法、對比分析法等檢查方法實施檢查，取得檢查證據(jù)，進(jìn)行歸納分析，并編制工作底稿。謝謝閱讀第十九條對非現(xiàn)場檢查，合規(guī)檢查小組應(yīng)充分利用被檢查單位報送的各種資料、謝謝閱讀運用計算機(jī)等工具進(jìn)行具體分析，并編制工作底稿。第三節(jié)分析評價第二十條檢查實施結(jié)束后，合規(guī)檢查小組應(yīng)根據(jù)工作底稿，出具合規(guī)檢查報告。報告應(yīng)說明被檢查單位合規(guī)現(xiàn)狀，提出問題，分析原因，并對被檢查對象的合規(guī)風(fēng)險管理狀況作出客觀公正，實事求是的評價，對查出的問題和事實的性質(zhì)進(jìn)行定性評價。精品文檔放心下載第二十一條合規(guī)檢查的報告應(yīng)由合規(guī)檢查小組提交合規(guī)管理部門，并經(jīng)合規(guī)管感謝閱讀理部門上報分管行領(lǐng)導(dǎo)及高級管理層，分管行領(lǐng)導(dǎo)最終向理事會報告。精品文檔放心下載第二十二條合規(guī)檢查報告經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后反饋給被檢查單位。被查單位若謝謝閱讀對檢查報告內(nèi)容有異議，可在10個工作日內(nèi)提出復(fù)查申請，但在復(fù)查期間，原檢查結(jié)論仍然有效。精品文檔放心下載第四節(jié)整改第二十三條根據(jù)合規(guī)檢查報告，合規(guī)管理部門向需要整改的被檢查單位發(fā)送《合規(guī)檢查整改通知書》（附錄四），《合規(guī)檢查整改通知書》的內(nèi)容包括查證的問題或事實，定性的依據(jù)、整改建議、整改時限等。精品文檔放心下載第二十四條被檢查單位根據(jù)《合規(guī)檢查整改通知書》的要求進(jìn)行整改，并在規(guī)感謝閱讀定時限內(nèi)向合規(guī)管理部門書面反饋整改情況，包括整改問題、問題原因分析、整改措施、措施采取后的狀況、其他改進(jìn)建議等。謝謝閱讀第二十五條合規(guī)管理部門在收到被檢查單位反饋的檢查整改報告后,若認(rèn)為有感謝閱讀必要，可就整改情況組織安排后續(xù)檢查，并形成《后續(xù)檢查報告》，主要內(nèi)容包括：原檢查報告及檢查決定中陳述的主要問題及事實、整改執(zhí)行結(jié)果、結(jié)果評價，并按本辦法規(guī)定的路線上報。謝謝閱讀7/13第五章檔案管理與XX第二十六條合規(guī)檢查人員應(yīng)及時將合規(guī)檢查方案、工作底稿、報告及被檢查單謝謝閱讀位提供的資料等歸整為最終合規(guī)檢查檔案，移交合規(guī)管理部門。合規(guī)管理部門參照檔案管理辦法相關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)妥善保管，歸檔期限為合規(guī)報告日后十個工作日內(nèi)。精品文檔放心下載第二十七條合規(guī)檢查工作檔案屬本行所有。上級監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)閱時，須經(jīng)合規(guī)管精品文檔放心下載理部門負(fù)責(zé)人審批；向本行以外的單位借閱時，須經(jīng)本行分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。精品文檔放心下載第二十八條合規(guī)檢查的內(nèi)容、結(jié)果，使用的工作底稿、最終形成的報告及被檢謝謝閱讀查單位提供的資料，屬本行的商業(yè)XX，相關(guān)人員應(yīng)履行XX義務(wù)。精品文檔放心下載第六章獎勵與問責(zé)第二十九條對于嚴(yán)格執(zhí)行本行有關(guān)規(guī)定及業(yè)務(wù)流程，勤勉盡職地履行單位或崗感謝閱讀位職責(zé)，避免發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險或?qū)p少不良影響、損失有直接貢獻(xiàn)，及時發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)精品文檔放心下載險隱患的單位和人員，本行將給予表彰；對于作出重大貢獻(xiàn)的人員，將按有關(guān)規(guī)定給予謝謝閱讀獎勵。第三十條因管理不力，造成重大、突發(fā)合規(guī)風(fēng)險事件，或?qū)弦?guī)風(fēng)險事項遲報、精品文檔放心下載謊報、瞞報、漏報的，或有其他失職、瀆職、違規(guī)行為等，應(yīng)根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照本辦法執(zhí)行。精品文檔放心下載第七章附則第三十一條本辦法由總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。精品文檔放心下載第三十二條本辦法自下發(fā)之日起施行。8/131、2、3、4、

附錄：《合規(guī)檢查方案》《合規(guī)檢查通知書》《合規(guī)檢查調(diào)閱資料清單》《合規(guī)檢查整改通知書》9/13附錄1：合規(guī)檢查方案檢查目的檢查對象檢查X圍檢查內(nèi)容和重點檢查項目1檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場、非現(xiàn)場或二者結(jié)合）檢查時間期限/檢查頻次檢查目的檢查對象檢查X圍檢查內(nèi)容和重點檢查項目2檢查依據(jù)檢查要求檢查方式（現(xiàn)場、非現(xiàn)場或二者結(jié)合）檢查時間期限/檢查頻次合規(guī)檢查小組簽名： 年 月 日組長合規(guī)負(fù)責(zé)人意簽名： 年 月 日見10/13附錄二 合規(guī)檢查通知書被檢查單位名稱檢查目的檢查內(nèi)容檢查時間安排被檢查單位應(yīng)配合事項被檢查單位需提供的文件資料(采