國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChF

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP介紹國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP1.理財(cái)規(guī)劃師定義：理財(cái)規(guī)劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù)。2.理財(cái)規(guī)劃師起源：理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國(guó)的保險(xiǎn)業(yè)，是當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)推銷員推銷產(chǎn)品的一種手段。1929年10月股票暴跌，保險(xiǎn)的“社會(huì)穩(wěn)定器”功能促使保險(xiǎn)公司的地位得到了空前的提高，同時(shí)大危機(jī)使人們開始萌生了對(duì)個(gè)人生活的綜合設(shè)計(jì)和資產(chǎn)運(yùn)用設(shè)計(jì)方面的需求。在這種背景下，一些保險(xiǎn)推銷員在推銷保險(xiǎn)商品的同時(shí)，也提供一些生活規(guī)劃和資產(chǎn)運(yùn)用的咨詢服務(wù)，這些保險(xiǎn)營(yíng)銷員被稱為“經(jīng)濟(jì)理財(cái)員”，也就是FP(FinancialPlanner)的萌芽，盡管不成熟但已顯現(xiàn)出很強(qiáng)的生命力。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP3.理財(cái)規(guī)劃師發(fā)展：經(jīng)過了20世紀(jì)70和80年代的發(fā)展，美國(guó)開始出現(xiàn)真正意義上的理財(cái)業(yè)界和較為完善的理財(cái)制度。另一方面，圍繞個(gè)人財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用的時(shí)代背景發(fā)生了重大變化，突出表現(xiàn)在：個(gè)人金融資產(chǎn)膨脹、金融自由化浪潮興起、老齡化社會(huì)來臨等方面。這一系列因素促使人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨蠹眲≡黾?，作為金融自由化改革的結(jié)果，金融商品迅速增加、金融風(fēng)險(xiǎn)加大，人們迫切需求理財(cái)師的幫助，這樣就推動(dòng)了理財(cái)業(yè)的空前發(fā)展，理財(cái)師的地位不斷提升。1987年10月19日的“黑色星期一”使投資者損失達(dá)1萬億美元。理財(cái)師由于提出的投資方案遭到重創(chuàng)而喪失了信用，給人們留下了強(qiáng)烈的不信任感，社會(huì)地位直線下降，理財(cái)業(yè)迎來了最艱難的時(shí)期。盡管如此，其后的一段時(shí)間內(nèi)，理財(cái)業(yè)的熱心者們開始考慮改革理財(cái)制度，將理財(cái)?shù)墓ぷ髦匦霓D(zhuǎn)移到生活規(guī)劃上來，如退休后養(yǎng)老年金的安排等。同時(shí)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與理財(cái)師教育機(jī)構(gòu)開始合作，開始重視后續(xù)教育和嚴(yán)格遵守倫理規(guī)定的問題，這一點(diǎn)直到現(xiàn)在也沒有改變。4.證書介紹：理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證（ChFP）由中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個(gè)由政府頒發(fā)的理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證證書。證書采用全國(guó)統(tǒng)一編號(hào)，可登錄人力資源和社會(huì)保障部官方網(wǎng)站—國(guó)家職業(yè)資格工和國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢真?zhèn)?。該證書是相關(guān)人員求職、任職、晉升、包括出國(guó)等的法律上的有效證件，記入檔案，全國(guó)通用。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個(gè)成員國(guó)中互認(rèn)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP5.培訓(xùn)目標(biāo)：根據(jù)客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況，制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部理財(cái)規(guī)劃方案，通過對(duì)客戶各項(xiàng)資產(chǎn)的配置，幫助客戶達(dá)到財(cái)務(wù)安全與財(cái)務(wù)自由。根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好為客戶做全方位的、整體的綜合規(guī)劃；掌握基本的資產(chǎn)配置原理，能為客戶進(jìn)行合理的投資資產(chǎn)配置；分析客戶保險(xiǎn)需求，并針對(duì)需求制定相應(yīng)的保險(xiǎn)規(guī)劃方案；掌握我國(guó)的稅收制度，根據(jù)客戶的基本資料進(jìn)行稅收籌劃；根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo)，為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案；根據(jù)客戶財(cái)產(chǎn)分配原則與目標(biāo)，制定婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃方案及財(cái)產(chǎn)傳承方案。6.認(rèn)證對(duì)象：1、銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資等金融領(lǐng)域從業(yè)人員；

2、提供理財(cái)咨詢服務(wù)的專業(yè)人員；

3、會(huì)計(jì)師、稅務(wù)師、律師、房地產(chǎn)投資顧問；

4、其他從事金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員；

5、相關(guān)專業(yè)在校大學(xué)生；

6、對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，愿成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員；

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP7.報(bào)考條件：高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件（具備以下條件之一者）：1、連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。

2、具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。3、具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱(學(xué)位證書工齡可從16歲累計(jì))，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上。4、取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

5、取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。目前，國(guó)家唯一授權(quán)東方華爾作為國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師內(nèi)部認(rèn)證試點(diǎn)！國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)報(bào)考條件（具備以下條件之一者）：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)報(bào)考條件（具備以下條件之一者）：

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。

2、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)

專業(yè)畢業(yè)證書。

3、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書。

4、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。

5、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。注：相關(guān)專業(yè)指：經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)

8.知識(shí)體系：理論知識(shí)：

理財(cái)規(guī)劃原理，財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)基礎(chǔ)，宏觀經(jīng)濟(jì)分析，金融基礎(chǔ)，稅務(wù)基礎(chǔ)，理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)，理財(cái)法律基礎(chǔ)專業(yè)能力：

現(xiàn)金規(guī)劃，消費(fèi)支出規(guī)劃，教育規(guī)劃，退休養(yǎng)老規(guī)劃，投資規(guī)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，稅收籌劃，財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃，綜合理財(cái)案例分析國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師ChFP9.教材：

三級(jí)：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》《助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》

二級(jí)：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》《助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》

高級(jí)：《國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師試點(diǎn)教材》國(guó)家捧理財(cái)屬規(guī)劃塘師Ch葬FP10瞎.北京胡東方第華爾宅金融王咨詢尊有限秩責(zé)任糟公司猜成立猾于19哲94年，量是中孕國(guó)最怎早開齡展財(cái)折富管繪理研斜究與蛋教育何的機(jī)溫構(gòu)之殖一，而公司勇長(zhǎng)期仁致力葬于最背優(yōu)秀彈金融道人才槽的培挑養(yǎng)及丑中國(guó)捕金融燭理財(cái)丈市場(chǎng)籌的開男拓與冷推廣稱工作豪，深賽度參穿與了主中國(guó)徹金融鬼服務(wù)男行業(yè)粱的發(fā)道展。易早在20嗓03年東更方華馬爾就垮作為妻國(guó)內(nèi)使金融原教育自領(lǐng)域?qū)ψ罹卟乱?guī)模也和品畝牌號(hào)血召力忠的企較業(yè)之錢一，弊受人避力資餡源和潛社會(huì)細(xì)保障喘部職斑業(yè)技翼能鑒貧定中松心委披托承側(cè)擔(dān)編卷制和災(zāi)修訂《理財(cái)援規(guī)劃港師國(guó)骨家職營(yíng)業(yè)資輛格標(biāo)完準(zhǔn)》工作漁，也斧是人這力資擦源和歪社會(huì)桂保障忘部頒姨布的《理財(cái)戀規(guī)劃妹師國(guó)什家職史業(yè)資狼格培慌訓(xùn)教說程》的編勾寫單犧位，網(wǎng)并至指今承照擔(dān)著看主持福新版俱教程膝編撰透和持撤續(xù)修擺編工彎作；爹東方稠華爾急是理夫財(cái)規(guī)鋒劃師尚國(guó)家努職業(yè)扭資格害認(rèn)證抓（Ch析FP）標(biāo)考準(zhǔn)的滋設(shè)計(jì)識(shí)者和重制定踢者。20密05年東臺(tái)方華隆爾主束持理亦財(cái)規(guī)芒劃師乖國(guó)家特職業(yè)嬸資格莊認(rèn)證效試點(diǎn)頌培訓(xùn)絹工作壁，培野養(yǎng)出陳中國(guó)睜第一慌批正輪式持陸證的孩理財(cái)吸規(guī)劃謹(jǐn)師。20炊09年高酷級(jí)理釀財(cái)規(guī)度劃師鉗（國(guó)靈家職友業(yè)資忙格一判級(jí)）休認(rèn)證醫(yī)試點(diǎn)私工作艦正式戴展開搭，由擠中國(guó)隊(duì)人民術(shù)共和隨國(guó)人伐力資香源和未社會(huì)鍵保障甲部職怨業(yè)技株能鑒狡定中壓心批雜準(zhǔn)，附東方顆華爾菊成為脹唯一淋試點(diǎn)貿(mào)單位值；截事至20申11年，終東方懼華爾胖通過倦面授釣課程真、網(wǎng)信絡(luò)課估程、兼教材欄教輔鴉、持茫續(xù)教莫育等蠶形式相，覆元蓋并線輸送頭專業(yè)洋理財(cái)魂規(guī)劃癢師超瓜過30萬人片；自20著05年進(jìn)綠行首朗次理宴財(cái)規(guī)創(chuàng)劃師壤國(guó)家糊職業(yè)困資格導(dǎo)認(rèn)證雨考試欣培養(yǎng)屠出中類國(guó)第笛一批42名正旗式持陪證的灣理財(cái)賽規(guī)劃圣師，謠至今魔已經(jīng)翠向社被會(huì)輸躁送上千萬名異理財(cái)哭專業(yè)另人才覆。培根訓(xùn)師嘗資多遠(yuǎn)來自運(yùn)東方際華爾尋參加斜教材紹編撰秧的核牙心團(tuán)斧隊(duì)，總同時(shí)鉤邀請(qǐng)膊各金挑融機(jī)哭構(gòu)的行實(shí)戰(zhàn)描精英齊共同編參與材，考米試嚴(yán)晌格執(zhí)披行中者華人砍民共總和國(guó)龜人力著資源依和社清會(huì)保皂障部桂關(guān)于蒙國(guó)家幕職業(yè)窗資格笨考試奔的相荒關(guān)規(guī)堪定。扯成績(jī)吳合格塊者，嘉由中麻華人擔(dān)民共獄和國(guó)義人力聲資源夜和社窩會(huì)保餅障部陜頒發(fā)更國(guó)家績(jī)職業(yè)炕資格霧證書罩，同鼠時(shí)錄慌入國(guó)讀家職南業(yè)資萍格系殲統(tǒng)，溝可網(wǎng)動(dòng)上查縮慧詢。國(guó)家板理財(cái)揉規(guī)劃忠?guī)烠h皆FP東方裕華爾陰是:國(guó)家藍(lán)理財(cái)飲規(guī)劃托師行升業(yè)的嚷奠基誦人、娘引領(lǐng)醫(yī)者中國(guó)塘金融敬實(shí)務(wù)態(tài)技能湯人才他培養(yǎng)煮第一候品牌中國(guó)父理財(cái)繩規(guī)劃蠅師（Ch群FP）職箏業(yè)資泰格的彈設(shè)計(jì)積者和扁標(biāo)準(zhǔn)芝制定稿者中國(guó)啟理財(cái)言規(guī)劃寫行業(yè)雀的開給創(chuàng)者妄和倡瞞導(dǎo)者中國(guó)進(jìn)最早渾最有睛影響駕力的妥理財(cái)藏規(guī)劃各師培誰訓(xùn)機(jī)淺構(gòu)東方旗華爾睜作為燭中國(guó)邁規(guī)模機(jī)最大膜最權(quán)課威的航理財(cái)化規(guī)劃糾師認(rèn)慢證培婆訓(xùn)專鍋業(yè)機(jī)奶構(gòu)之詳一，似在教李育規(guī)艙模、酷課程姑覆蓋乳領(lǐng)域蔥、營(yíng)鋒業(yè)服帥務(wù)網(wǎng)鄉(xiāng)豐點(diǎn)等嚇方面帽位居沈國(guó)內(nèi)松全行嘴業(yè)首超位，谷目前找在全灑國(guó)設(shè)竭有分盤支機(jī)傾構(gòu)二強(qiáng)十余今家覆族蓋國(guó)章內(nèi)各希大中瘦型城襲市，絹旗下消設(shè)有愚金融甚教育濾、金磨融傳枯媒、鳳金融斗會(huì)展捕、網(wǎng)射絡(luò)運(yùn)乓營(yíng)、意金融捆服務(wù)寺等多避個(gè)業(yè)亞務(wù)板舍塊；完東方扔華爾輪憑借陷自主渾研發(fā)畝團(tuán)隊(duì)沖不斷檢開發(fā)誤的領(lǐng)腫先課荷程及閉全新勒服務(wù)母模式謙，近記年來育已向牧全國(guó)15林6家金億融機(jī)務(wù)構(gòu)與貪投資考理財(cái)協(xié)專業(yè)艘機(jī)構(gòu)籮提供就超過15萬人氣次的灰金融億實(shí)務(wù)甩技能啞培訓(xùn)雞，東丟方華娃爾培內(nèi)養(yǎng)的殼金融臥實(shí)務(wù)刷型人令才活徹躍于增國(guó)內(nèi)胞銀行忌、證脫券、植保險(xiǎn)挽等各挽大主岔要金難融機(jī)魔構(gòu)，賺并承昨擔(dān)起緊業(yè)務(wù)咬骨干德的重已要作勸用。東方傷華爾形通過呈不斷妨自主段創(chuàng)新室，迎該合中花國(guó)金途融混垃業(yè)經(jīng)懼營(yíng)發(fā)恭展趨躬?jiǎng)?，肚依托伐先進(jìn)枝的發(fā)智展理垂念、拒雄厚喬的研灘發(fā)力蠻量及斤師資飲團(tuán)隊(duì)挑，走他出了慘一條窩集培主養(yǎng)金遞融復(fù)賺合型雄人才礎(chǔ)、提樹供金咬融機(jī)統(tǒng)構(gòu)人均才戰(zhàn)睜略解陷決方柳案、快傳播擠財(cái)富箱管理檢理念沸、深剝度開籠拓大截眾理次財(cái)市番場(chǎng)的跟綜合鬧發(fā)展純道路替。北京代總部地址風(fēng)：北學(xué)京市儀西城釋區(qū)南鏟禮士叮路36號(hào)華醒遠(yuǎn)大音廈3層國(guó)家勝理財(cái)閉規(guī)劃圖師Ch萍FP高級(jí)牛證書炭樣本國(guó)家寧理財(cái)它規(guī)劃享師Ch姻FP國(guó)家錯(cuò)理財(cái)周規(guī)劃螞師Ch貼FP考試腔內(nèi)容席：理財(cái)