基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力提升B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)能力提升B卷帶答案

單選題（共50題）1、對(duì)于舉債經(jīng)營(yíng)的企業(yè)來(lái)說(shuō)，為了維持正常的償債能力，利息倍數(shù)至少應(yīng)該為()。A.0B.0.5C.1D.2【答案】C2、下列關(guān)于制定投資決策說(shuō)明書(shū)的好處說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)D.有助于投資管理人進(jìn)一步對(duì)投資者保證收益的承諾【答案】D3、當(dāng)經(jīng)濟(jì)周期處于收縮期時(shí),財(cái)政政策和貨幣政策的組合搭配方式中最不利于熨平”經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)是()A.擴(kuò)張性財(cái)政政策、擴(kuò)張性貨幣政策B.緊縮性財(cái)政政策、緊縮性貨幣政策C.擴(kuò)張性財(cái)政政策、緊縮性貨幣政策D.縮性財(cái)政政策、擴(kuò)張性貨幣政策【答案】B4、下列不屬于對(duì)投資者管理能力評(píng)價(jià)的是（）。A.業(yè)績(jī)度量B.業(yè)績(jī)歸因C.績(jī)效評(píng)估D.再平衡【答案】D5、關(guān)于信用利差的特點(diǎn)，以下各項(xiàng)表述錯(cuò)誤的是（）。A.信用利差受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響B(tài).信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而縮小C.信用利差與債券品種無(wú)關(guān)D.信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大【答案】C6、關(guān)于基金利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法中正確的是（）。A.對(duì)基金份額凈值和投資者利益沒(méi)有實(shí)際影響B(tài).會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值和投資者利益的下降C.對(duì)基金份額凈值沒(méi)有實(shí)際影響，但會(huì)導(dǎo)致投資者利益下降D.會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的下降，但對(duì)投資者利益沒(méi)有實(shí)際影響【答案】D7、不是貨幣市場(chǎng)工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以?xún)?nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險(xiǎn)【答案】D8、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII)開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，錯(cuò)誤的是（）A.可以委托境外證券服務(wù)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)，代理買(mǎi)賣(mài)證券B.應(yīng)當(dāng)由境內(nèi)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)C.可以委托境內(nèi)基金管理公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)D.境內(nèi)托管人可以委托境外資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管，境外托管人因其本身過(guò)錯(cuò)、疏忽導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，由該境外托管人向QDII承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任【答案】C9、下列不屬于國(guó)際上知名的獨(dú)立信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的是（）。A.標(biāo)準(zhǔn)普爾評(píng)級(jí)服務(wù)公司B.晨星資訊（深圳）有限公司C.穆迪投資者服務(wù)公司D.惠譽(yù)國(guó)際信用評(píng)級(jí)有限公司【答案】B10、（）是國(guó)際債券結(jié)算行業(yè)提倡且較為安全高效的一種結(jié)算方式，也是發(fā)達(dá)債券市場(chǎng)最普遍使用的一種結(jié)算方式A.見(jiàn)款付券B.券款對(duì)付C.純?nèi)^(guò)戶D.見(jiàn)券付款【答案】B11、私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略不包括()。A.成長(zhǎng)權(quán)益B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.危機(jī)投資D.私募股權(quán)一級(jí)市場(chǎng)投資【答案】D12、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為（）。A.1B.-1C.某隨機(jī)數(shù)D.0【答案】D13、有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)，以下表述中錯(cuò)誤的是（）A.買(mǎi)斷式回購(gòu)期間，交易雙方不得換券、現(xiàn)金交割和提前贖回B.在買(mǎi)斷式回購(gòu)期內(nèi)，債券歸逆回購(gòu)方所有C.買(mǎi)斷式回購(gòu)的擔(dān)保債券可以為單一券種或多個(gè)券種D.目前買(mǎi)斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不超過(guò)91天【答案】C14、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專(zhuān)門(mén)產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的說(shuō)法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱(chēng)為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級(jí)管理人員、退休的企業(yè)家、專(zhuān)業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項(xiàng)都對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略【答案】C15、X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。A.1.220元，10000份B.1.022元，10000份C.1.202元，10000份D.1.222元，9800份【答案】C16、目前,在我國(guó)的證券投資基金估值中,通常按照（）對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A.開(kāi)盤(pán)價(jià)B.市價(jià)C.公允價(jià)值D.交易價(jià)格【答案】B17、在債券遠(yuǎn)期交易業(yè)務(wù)中，交易雙方應(yīng)簽訂遠(yuǎn)期交易的完整合同，下列不屬于完整合同要件的是（）。A.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單B.交易雙方簽訂的補(bǔ)充合同C.交易雙方與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心簽訂的協(xié)議D.交易雙方簽訂的遠(yuǎn)期交易主協(xié)議【答案】C18、關(guān)于優(yōu)先股的權(quán)利，以下表述正確的是（）A.I、ⅣB.I、IIC.III、ⅣD.II、III【答案】A19、下列關(guān)于融資融券交易的說(shuō)法中，正確的是（）。A.大部分證券公司要求普通投資都持有資金不少于30萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)參與融資融券交易B.所有證券公司都可以開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)C.大部分證券公司要求普通投資者開(kāi)戶時(shí)間必須達(dá)到18個(gè)月，且持有資金不得低于50萬(wàn)元人民幣才能申請(qǐng)參與融資融券交易D.如果融資交易結(jié)束時(shí)，融資買(mǎi)入的股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化,投資者無(wú)需支付融資的貸款利息【答案】C20、()是銀行采用內(nèi)部模型計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的主要依據(jù)。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D21、作為債券結(jié)算的主要結(jié)算方式，全額結(jié)算的劣勢(shì)是()A.結(jié)算成本較高B.需要結(jié)算系統(tǒng)和資金清算系統(tǒng)緊密結(jié)合C.降低結(jié)算本金風(fēng)險(xiǎn)D.不利于市場(chǎng)參與者監(jiān)控資金結(jié)算【答案】A22、下列不屬于中央銀行的貨幣政策采用的三項(xiàng)政策工具的是（）。A.公開(kāi)市場(chǎng)操作B.調(diào)節(jié)稅收C.利率水平的調(diào)節(jié)D.存款準(zhǔn)備金率的調(diào)節(jié)【答案】B23、下列衍生工具中，一般不在交易所進(jìn)行交易的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.權(quán)證D.期權(quán)合約【答案】A24、()是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D25、對(duì)基金估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任的是（）A.基金管理人B.律師事務(wù)所C.會(huì)計(jì)事務(wù)所D.基金托管人【答案】D26、股票及其他有價(jià)證券的()是指以一定利率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。A.利率價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.未來(lái)價(jià)格D.理論價(jià)格【答案】D27、（）是指投資者借入資金購(gòu)買(mǎi)證券，也叫買(mǎi)空交易。A.融資B.融券C.買(mǎi)斷D.回購(gòu)【答案】A28、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織成立于（）年。A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】B29、關(guān)于我國(guó)推出滬深300指數(shù)期貨的意義，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A.完善我國(guó)多層次資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)B.降低投資者的操作成本C.提高資產(chǎn)配置效率D.對(duì)債券市場(chǎng)定價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用【答案】D30、（）指期權(quán)的買(mǎi)方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲。A.美式期權(quán)B.看漲期權(quán)C.歐式期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C31、股票的市場(chǎng)價(jià)格由（）決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。A.市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)值C.公司的盈利D.分析方法【答案】B32、公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，流動(dòng)負(fù)債總計(jì)10億元，非流動(dòng)負(fù)債總計(jì)3億元，所有者權(quán)益22億元，則當(dāng)年公司的總資產(chǎn)是()A.13億元B.9億元C.23億元D.35億元【答案】D33、公司財(cái)務(wù)報(bào)表不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.資產(chǎn)凈值表D.現(xiàn)金流量表【答案】C34、關(guān)于上市公司股票估值有關(guān)方法的表述中,不正確的是（）。A.交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B.交易所上市的有價(jià)證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)估值C.有充足理由表明估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種公允價(jià)值的，基金管理公司應(yīng)根據(jù)具體情況與托管人進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值D.交易所上市的有價(jià)證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價(jià)值估值【答案】D35、投資交易過(guò)程中的操作風(fēng)險(xiǎn)可以來(lái)自（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C36、下列政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.地方政府債包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的由地方政府負(fù)責(zé)償還的債券B.國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券C.政府債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券D.我國(guó)政府債券包括國(guó)債和地方政府債【答案】C37、我國(guó)證券交易所的設(shè)定和解散由（）決定。A.證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)D.國(guó)務(wù)院【答案】D38、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買(mǎi)方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣(mài)證券的交易行為B.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主C.按回購(gòu)期限劃分，我國(guó)在交易所掛牌的國(guó)債回購(gòu)可以分為1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一級(jí)182天D.由于買(mǎi)斷式回購(gòu)歷史很長(zhǎng)，回購(gòu)市場(chǎng)目前以買(mǎi)斷式回購(gòu)為主要交易品種【答案】D39、在中國(guó)，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取()基金形式進(jìn)行運(yùn)作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.無(wú)限責(zé)任制【答案】C40、下列不屬于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）。A.成長(zhǎng)權(quán)益B.風(fēng)險(xiǎn)投資C.危機(jī)投資D.私募股權(quán)一級(jí)市場(chǎng)投資【答案】D41、為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，下列應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)的是（）。A.托管機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理公司【答案】D42、對(duì)于我國(guó)的公募基金，大類(lèi)資產(chǎn)主要指的是（）。A.債券B.股票與固定收益證券C.基金D.貨幣市場(chǎng)基金【答案】B43、（）是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)可以開(kāi)展結(jié)算代理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)法人，受市場(chǎng)其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)的制度。A.會(huì)員管理制度B.公開(kāi)市場(chǎng)一級(jí)交易商制度C.做市商制度D.結(jié)算代理制度【答案】D44、相關(guān)系數(shù)的大小范圍為()。A.+1和-1之間B.0和1之間C.-1和0之間D.1到正無(wú)窮【答案】A45、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值估算方法是（）A.參數(shù)法B.歷史模擬法C.蒙特卡羅模擬法D.市盈率法【答案】D46、已知某債券久期為5.5，市場(chǎng)利率是10%，則修正的麥考利久期為()。A.4B.5C.6D.7【答案】B47、以下不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是（）A.流動(dòng)性管理B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.投機(jī)D.風(fēng)險(xiǎn)