個貸客戶經(jīng)理述職

個貸客戶經(jīng)理述職篇一：個貸客戶經(jīng)理工作總結

工作總結伴隨著2022年尾聲的悄悄臨近，我走上個貸客戶經(jīng)理的工作崗位業(yè)已兩年了，從剛開始對業(yè)務技能的不自信，到如今可以單獨辦理各項信貸業(yè)務，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺。回憶這一年的工作，在各位指導的關心及全體同事的幫助下，我認真學習業(yè)務知識和技能，積極主動地履行工作職責，及時總結工作中的缺乏，努力進步業(yè)務素質，較好地完成了個人的工作任務，在思想覺悟、業(yè)務素質、操作技能、優(yōu)質效勞方面都有了一定的進步?，F(xiàn)將這一年的經(jīng)歷與體會總結如下：

一、學習方面本人可以認真學習有關金融法律、法規(guī)、學習有關我行的業(yè)務規(guī)章和業(yè)務知識，進步自身的業(yè)務素質，加強自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。同時積極參加行里組織的各項學習，加強對上級有關文件精神，新業(yè)務的理解。

二、工作方面：年底儲蓄存款日均年新增1689萬元，管戶小微存款新增2082萬元，各項貸款發(fā)放23597萬元，信譽卡發(fā)卡138張，生意一卡通發(fā)卡169張，超級網(wǎng)銀開通202戶，銀行下載76戶等。各項指標完成率均居全行前列。

三、缺乏方面：本人業(yè)務程度、管理客戶才能的缺乏，造成了我發(fā)放的兩筆貸款形成了不良，給行里的利潤造成了損失。工作效率低下、時間管理才能缺乏，造成的后果是，嚴重打亂自己的工作方案與行里的工作部署。

四、改良措施：加強自身的業(yè)務理論學習，進一步進步業(yè)務程度和管理客戶的才能，加大清收力度，盡快降低和化解風險。加強時間管理才能，增強工作效率，給自己列出明確的工作方案表，按部就班逐一落實。

在工作過程中，我發(fā)現(xiàn)這份工作單單不是放款收款那么簡單而容易，而是要

自己所要學習的東西還有很多很多。比方：做過一件事，總會有經(jīng)歷和教訓。為便于今后的工作，須對以往工作的經(jīng)歷和教訓進展分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來認識。

第一、要學會看人，要學會看企業(yè)狀況。因為我們是做貸款，假設你第一步看錯了，以后收貸款的時候說再多的好話，恐怕都很難到達你預期的效果。收款最怕的就是這種有錢但不愿意還的人，而不是實在沒有錢沒有方法還的人。

第二、要學會培養(yǎng)客戶、留住客戶、經(jīng)營客戶，但更要記住打江山容易守江山難這句話，我們不僅要在原有的根底上開發(fā)新客戶，但更要把老客戶維護好，老客戶往往會給你有意外的驚喜。打下的江山我們必需要想到以后如何地守住江山?？蛻羰侨耍耸怯懈星榈?，當他們成為我們的顧客時，我們要用真誠的心對待他們，在他們有困難的時候我們幫助他。我們要努力成為他們的知心朋友，要是做到這點那么這個客戶你是就放心。這也是我們努力施行管戶制原那么的很重要的一個初衷。

第三、要學會管理。我們的客戶多了，假設你沒有很好的管理才能，那么你的問題就來了。這個時候，我們的RCS系統(tǒng)就派上用場啦。首先你得學會使用RCS系統(tǒng)合理分配你與客戶接觸的時間，這樣你才能更好地工作。雖然你的時間是為客戶而定，而客戶是很多，你不可能滿足所有客戶，那么我們就得學會如何有RCS系統(tǒng)有針對性去管理好自己的客戶。

第四、要熟知專業(yè)知識。

1、在指導指導下，明確了工作的程序、方向，進步了工作才能，在詳細的工作中形成了一個明晰的工作思路。在成為一名信貸員后，我本著把工作做的更好這樣一個目的，開拓創(chuàng)新意識，積極圓滿的完成指導分配的各項工作，在余限

的時間里，加強學習業(yè)務工作，為下一步工作打好根底。明確努力方向，提出改良措施。

作為一名信貸員，深地感到肩負重任，自己的一言一行也同時代表了我行的形象，所以更要進步自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業(yè)知識和技能。

2、認真、按時、高效率地做好行里所交辦的詳細工作。為了工作的順利進展及與各支行之間的工作協(xié)調，除了做好本職工作，積極配合本行其他同事做好工作。

3、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。要熱愛自己的本職工作，可以正確認真地對待工作的每個細節(jié)，熱心為農(nóng)民效勞，認真遵守勞動紀律，保證按時出勤，堅守崗位。

總結了這一年來的工作，盡管有了一定的進步，但在很多方面還存在著缺乏。比方有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，這有待于在今后的工作中加以改良。在以后的日子里，我將認真學習各項政策規(guī)章制度，努力使工作效率全面進入一個新程度，為招行的開展做出更大更多的奉獻。

回憶一年的工作，自己感到仍有不少缺乏之處：

1、只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽。

2、業(yè)務素質進步不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透;

3、本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強;

一年來，本人在個貸部的指導下，按照一名優(yōu)秀員工的標準嚴格要求自己，堅決政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉變工作理念，改良工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，嚴格執(zhí)行我行的規(guī)章

制度，較好地履行了崗位職責高質量的完成了全年的方案指標及工作任務。

在新的一年里，我將努力抑制自身的缺乏，在部門的指導下，認真學習，努力進步自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從指導。認真履行職責，與全體同事一起，團結一致，為招行營效益的進步，完成將來一年的各工程標任務作出自己應有的奉獻。

篇二：銀行客戶經(jīng)理個人述職報告范文

述職報告的外在構造是格式化的，包括標題、稱謂、正文和署名四部份。那末，擔負銀行客戶經(jīng)理一職的工作職員應當怎樣如何寫個人述職報告呢？

20XX年，對身處改革浪潮中心的銀行員工來講有很多值得回味的東西，特別是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同道，感慨就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎預感差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，幸不辱命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行指導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用聰明和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神。

截至如今，我完成新增存款任務2415萬元，完成方案的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收進1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信譽卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終建立客戶第一思想，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到三勤，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中可以做一個有心人，他從某公司本資料權屬文秘資源網(wǎng)查看更多文秘資源網(wǎng)資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反響并跟蹤，終究使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了開門紅，為全行的增存工作打下了良好的根底。

在效勞客戶的進程中，我專心細致，把兄弟情、朋友意注進工作中，使簡單枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在欣喜中留下感動;假設客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影雖然說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻未幾。

客戶的需求就是我的工作

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡，具有了較全面的獨立工作才能，隨著銀行改革的需要，我的工作才能和綜合素質得到了較大程度的進步，業(yè)務程度和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難場面，在支行指導和局部同事的幫助下，大膽開拓思想，建立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融效勞，用他自己對工作的理解就是客戶的需求就是我的工作。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的展開工作。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已構成，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務展開上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求開展，如何效勞好重點客戶對我行的業(yè)務開展起著舉足輕重的作用。

我以為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地重視研究市場，留意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達理解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的壟斷控制，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)良的效勞贏得該單位的任信任，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯(lián)絡，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿(mào)易銀行情況下，他積極的上門聯(lián)絡，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以展開有益安康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統(tǒng)公關形式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相干職員進展友好商討球技的同時，得悉客戶欲對其部份房產(chǎn)進展拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉進我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、保全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和時機為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在XX年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

篇三：銀行信貸客戶經(jīng)理工作總結

2022年度個人小結

2022年已經(jīng)過去，作為江蘇銀行的普通員工，我深感到這一年是緊張繁忙而充實的。下

面我對自己一年的工作表現(xiàn)作一下總結，既是對過去的自我評價，也為來年作一個良好的開

端。

一年的工作中，我不斷加強思想道德方面的自我學習與教育，樹立了正確的世界觀、人

生觀和價值觀。在指導的指引下，在同事的幫助下，我進一步增強工作責任心、改良工作作

風、進步工作效率，充分貫徹科學開展觀和創(chuàng)新精神，理論聯(lián)絡實際積極投身到建行的各項

改革中去。

一年來，在指導的關心幫助下，在同事們真誠親密的配合中，我的工作得以順利展開。

我的崗位是個貸經(jīng)理，主要考核個人類貸款的新增。這就要求我不斷地營銷開拓新客戶。在

平時的客戶營銷及業(yè)務拓展中，我注重開拓思路，創(chuàng)新求變。針對我行消費金融上浮80%以

上的貸款產(chǎn)品，我盡可能多地拜訪各個商圈中的專業(yè)市場，理解他們的經(jīng)營情況、市場動向，

和商戶多接觸、多溝通。此外我行的小貸客戶也會有個人信貸方面的需求，我在工作中將客

戶的需求一一記下，適時為他們提供適宜的金融產(chǎn)品和效勞。既得到了客戶的好評又拓展了

我行個貸業(yè)務；針對優(yōu)質客戶卡易貸產(chǎn)品，我注重與大型機關單位的聯(lián)絡，及時發(fā)現(xiàn)客戶貸

款需求，為我行產(chǎn)品在競爭下爭取到更多的份額；針對抵押消費貸產(chǎn)品，我注重與大型中介

機構合作，不斷磨合業(yè)務流程。近一年來，經(jīng)濟的形式相當復雜，一方面前三季度房地產(chǎn)行業(yè)銷售萎靡，導致建材、家

具、潔具等周邊行業(yè)銷售增長放緩，一方面國家大力反腐，煙酒、茶葉、餐飲行業(yè)銷售額也

相應下降，一局部商戶為撐過寒冬辦理貸款，但客戶經(jīng)營程度良莠不齊，系統(tǒng)風險逐漸顯現(xiàn)。

一方面在辦理貸款前我放棄休息日和節(jié)假日，跑商戶，跑市場，認真對待每一筆貸款，盡量

保證我行信貸資產(chǎn)平安。另一方面在客戶發(fā)生逾欠息狀況時，及時與客戶溝通，防止客戶因

工作繁忙忘記還款造成個人征信不良的后果；對于屢次溝通無效，惡意拖欠利息的客戶我多

次前往客戶經(jīng)營地、居住地，以及客戶親朋居住地上門清收賬款，動之以情、曉之以理，軟

硬兼施，不斷增壓，不連續(xù)施壓，不停地通過、短信、上門方式讓客戶理解到還款的必

要性及拖欠貸款的嚴重性，最大減少我行損失。由于宏觀經(jīng)濟環(huán)境及我行產(chǎn)品政策調整，我

也迷茫過、急躁過，但是我認定客戶經(jīng)理必須站在市場的最前沿，也必須承當市場所帶來責任與風險。在工作中我注意領會我行政策精神，積極

與客戶溝通，堅持做到拓展業(yè)務的同時，嚴格把控政策。截止2022年12月，上浮80%以上

貸款發(fā)放34筆，380萬元；優(yōu)質客戶卡易貸放款27筆，790萬元；個人抵押消費貸款發(fā)放，

970萬元；并相應辦理了電子銀行、貸記卡、個人存款業(yè)務。同時，直銷銀行開戶100筆。在工作中，我努力完成各項任務，力求盡善盡美。很感謝指導的支持和同事門的配合，

使我可以很好的開展繁忙的個貸工作。在今后，我需要進一步做好各項工作的平衡，確保各

項業(yè)務更全面的開展。我要把個人貸款作為營銷工具，在做好個人貸款的同時，積極展開個

人負債業(yè)務、個人資產(chǎn)業(yè)務、公司業(yè)務、戰(zhàn)略性業(yè)務全方位的營銷拓展。我認定一個優(yōu)秀的

客戶經(jīng)理必然是全能綜合營銷的高手，這也是我努力的目的。一年中，我時時處處受到了來自支行指導和同事們的關心和幫助。我感到梁溪支行是一

個特別具有創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力的集體。同事們豐富的業(yè)務知識和指導果斷正確的決策

力為我的工作提供了強而有力的支持，為我的開展提供了一個廣闊的平臺。我會將個人的熱

情、追求、力量和智慧凝聚到建立銀行的各項工作當中，求真務實，開拓創(chuàng)新，為江蘇銀行

事業(yè)奉獻自己的最大力量。篇二：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結2022年年度工作總結2022年即將劃上句號，在這一年還沒有成為過去的時候，我們非常希望時間放慢腳步，

讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀應屆畢業(yè)生，到在銀行工

作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期，迎來了一個接一個的

挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待。半年來，我在工作中緊跟步伐,緊緊地團結在以指導為核

心的中央周圍,根本完成各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，

無私奉獻的精神，為本行的開展壯大奉獻微薄之力。其次，在工作過程中，認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名準客戶經(jīng)理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己可以

給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么?？蛻艚?jīng)理作為全權代表銀行與客戶聯(lián)絡的

“大使〞，應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)絡，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時

給予滿足，為客戶提供“一站式〞效勞。對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)絡，

而對潛在的客戶，那么要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏〞。根據(jù)

銀行的經(jīng)營原那么、經(jīng)營方案和對客戶經(jīng)理的工作要求，通過對市場的深化研究，提出自己的

營銷方向、工作目的和作業(yè)方案。首先要本著“銀企雙贏〞的原那么，計算好本行的投入產(chǎn)出

賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細分客戶，確立目的市場

和潛在客戶，對客戶進展各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)絡和調動客戶的資源，

利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進展富有成效的拜訪與觀察。第

三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對

性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關部門報告，積極探究為其開發(fā)

專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。親密注意客戶消費、

經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)

系起來考慮，及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理、分析

資料，實時監(jiān)測客戶信譽情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；

必要時積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好消費經(jīng)營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損

失。

最后，在過去半年里，雖然有很多進步，但是也有很多的缺乏及犯下一些錯誤。尤其是

在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。作為一

名準客戶經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、

及時發(fā)現(xiàn)問題，反響信息，促進銀行業(yè)務的安康開展。要注重研究與開發(fā)市場，通過網(wǎng)絡、

媒體等手段，理解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟開展動態(tài)，分析客戶的營銷

環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶，理解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷方案，

穩(wěn)固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不

能保質保量完成，也是癥結所在。2022年即將到來，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶

來了地方的高負債問題，將來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟增長，需要依靠消費拉動，這

短期內難以實現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的開展時機，

大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟工作會議明確了，

堅持穩(wěn)中求進工作總基調，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路，扎實做

好各方面工作，經(jīng)濟社會開展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好，實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大

任務：

一、實在保障國家糧食平安。二、大力調整產(chǎn)業(yè)構造。三、著力防控債務風險。

四、積極促進區(qū)域協(xié)調開展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷進步對外開

放程度。國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金

部門轉變工作作風，增強自身抗風險才能提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其

對金融業(yè)的浸透，“互聯(lián)網(wǎng)金融〞已成為了一個新的討論熱點。應該成認，互聯(lián)網(wǎng)金融確實具

有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變

資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資。

互聯(lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術來實現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術高速開展、

信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概

念、新產(chǎn)品、新形式、新流程等。從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒〞的一種新

形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒〞的第三波浪潮，在將來金融創(chuàng)新開展中扮演著鯰魚的角色，

將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式，重構已有融資格局。更為重要的是，它將帶來

全新的金融理念。以網(wǎng)絡借貸為例，它的改變在于規(guī)那么再造，即借助信息整合、挖掘的方法

和標準化、批量化的量化技術手段進步借貸效率、進步風控才能、降低貸款本錢。工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進展的一次深化的自我批判。那

些經(jīng)歷教訓，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的進步做出應有的努

力。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓！篇三：銀行

客戶經(jīng)理年度工作總結銀行客戶經(jīng)理年度工作總結上半年轉瞬即逝，回憶這半年來，我在招行指導及各位同事

的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將半年來

的工作情況總結如下：

一：作為一名對公客戶經(jīng)理，不僅要加強學習好的信貸政策，重點掌握招行“總體信貸

策落，客戶與業(yè)務信貸政策，行業(yè)聚焦〞等信貸政策局部，更要在此根底之上，做好我行政

策傳達與企業(yè)選擇分類營銷等工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責。

1、努力提升業(yè)務技能程度，強化自身風險管理意識。從支行成立至今，遇見如國內保理、

開發(fā)貸款等以前沒有實際操作過的業(yè)務，為了可以更好的拓展客戶，在分行收信部門指導的

支持幫助下，自己很快理解并熟識了該業(yè)務的操作形式，風險的把握也進一步得到了提升；

另外，為了加強學習業(yè)務技能，半年內先后4次參加了分行舉辦的技能培訓。2﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于總體從緊的銀行政策，

在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的根底支行，深化研究行業(yè)開展趨勢，有針對性的做好目的

客戶營銷。半年期間，曾參與昆明蘇化生物科技﹑云南崎峰機電設備﹑滇

能電力燃料﹑云南城投等公司業(yè)務的開展工作。二：加強客戶營銷，增加客戶群體。

自己的擔子很重，而自己的技能、營銷才能和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的間隔，所以

總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，

可以比擬沉著地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理才能、綜合分析才能、協(xié)調辦事才能等方面，經(jīng)過半

年的鍛煉有了一定的進步，保證了本崗位各項工作的正常運行，可以以正確的態(tài)度對待各項

工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極進步自身各項業(yè)務素質，爭

取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心，責任心，努力進步工作效率和工作質量。三：存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，獲得了一些成

績，但也存在一些問題和缺乏，主要表如今：第一，業(yè)績技能程度還不夠純熟，有些很好的

客戶資源，本來可以很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務方案。第

二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有可以很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對

于自己有目的的客戶群體也一直沒有找到適宜的介入時機。第三，有些工作做的不夠過細，

一些工作協(xié)調不是非常到位。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做

到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業(yè)務技能程度，開展業(yè)務才可以

得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的

心態(tài)和責任心，做出較好的業(yè)績回報招行。第三，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細

節(jié)，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改良，力爭做好銀行工作。篇

四：2022年銀行客戶經(jīng)理工作總結(精品)

2022年工作總結光陰如電，轉瞬即逝，2022年很快就要過去了，在各位指導同事的關心指導下，我緊跟

分行和支行指導班子的步伐，圍繞支行工作重點，完成了各項工作任務，用智慧和汗水、行

動和效果為一年來的工作畫上一個圓滿的句號?，F(xiàn)將這一年來的工作情況匯報如下：一、2022年的主要工作2022年，我國經(jīng)濟下行壓力較大，中國經(jīng)濟進入新常態(tài)，面臨著投資增長后勁缺乏、融

資瓶頸約束逐步明顯的嚴峻經(jīng)濟形勢，我始終堅持高標準嚴要求，嚴格按照行里制定的各項

規(guī)章制度來進展實際操作。在我的努力下，2022年負債業(yè)務保持1000多萬元，營銷理財產(chǎn)

品200萬元，貸款150萬元。經(jīng)過一年的辛勤工作，我更加深化地體會到客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對公眾效勞的一張名片，

是客戶和我行聯(lián)絡的樞紐。在與每一位客戶的交往的過程中，我們的言談舉止均代表著興業(yè)

的形象，所以我始終以“工作就是事業(yè)〞的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的方式來對待工作。

在做信貸業(yè)務中，我認真做好資料并及時上報提交審查放款，保證了客戶所需資金的時效性。

在客戶貸款資金到期或需要提早還款時，我能及時配合客戶做好還款流程，保證了貸款資金

的平安回收。針對每個到期理財客戶，我都及時設計好較高收益并適宜各自的對接產(chǎn)品，很

好的留住我行賬戶資金以及他行的閑置資金。每天對不同的客戶進展日常維護，哪怕是一條

短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種專注。對待每位客戶提出的問題，我都以熱情、

耐心地態(tài)度給予答疑解惑，并始終用親切的微笑來面對客戶，用快速、明晰地話語向客戶傳

達他們想要理解的信息。在業(yè)務營銷的過程中，我認真學習、點滴積累，努力進步個人營銷才能。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是效勞好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明

白自己可以給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了

客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷才能的提升很大程度在于理解客戶、滿足客戶。

因此，在與客戶交流的過程中，我不斷開掘客戶的愛好、興趣、特長，力爭講客戶感興趣的

話題，解決客戶急需解決的問題。一直以來保持與客戶的良好溝通并獲得很好的效果，贏得

了客戶對我工作的普遍認同。

二、存在的缺乏及下一步工作方案在過去的一年，獲得了一定的收獲和進步，這與指導的指導和支持是分不開的，然而我

也清楚地看到了自身存在的很多缺乏：第一，對各個方面業(yè)務的學習不夠，面對金融改革的

日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)金融信息，有時會跟不上步伐。面對我

行不斷推出的新產(chǎn)品新業(yè)務，不能及時跟進營銷拓展。第二，是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，進步客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度

和忠誠度還有待加強。第三，在拓展業(yè)務中有時缺乏積極主動性，在理論中有待完善進步自

己。

2022年是個嶄新的開始，在下一年的工作中，首先，我要加強學習，努力提升業(yè)務技能，

向有豐富信貸經(jīng)歷的客戶經(jīng)理學習信貸業(yè)務知識，在我行信貸政策不斷優(yōu)化的情況下，積極

拓展挖掘貸款客戶，努力實現(xiàn)存款、貸款兩手抓兩手都要硬，做一個全面開展的全能客戶經(jīng)

理。第二，積極拓展理財業(yè)務。鑒于我行理財產(chǎn)品的多樣性和在整個市場上的高收益，通過

積極下社區(qū)，深度挖掘老客戶，以老帶新等多種方式大力拓展理財業(yè)務，努力將理財業(yè)務做

成亮點中的亮點，從而帶動客戶數(shù)量和客戶質量的提升。第三，強化穿插營銷。與對公客戶

經(jīng)理、信譽卡直銷團隊等其他業(yè)務部門員工結對子，實現(xiàn)全方位效勞客戶、營銷客戶，以實

現(xiàn)對我行客戶的深度全面挖掘。總結過去，是為了汲取經(jīng)歷、完善缺乏。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極

進取、精益求精地完成好今后的工作。并始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己

的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，做到“客戶的需求就是我的工作〞。在工作方法上，

始終做到“三勤〞，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，在工作中始終

做一個有心人，為興業(yè)銀行的蓬勃開展做出自己應有的奉獻。二〇一四年十二月十七日篇五：銀行客戶經(jīng)理個人工作總結銀行客戶經(jīng)理個人工作總結xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客

戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說這是工作多年來，第

一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作，而且，出乎意料差點落選。競爭讓我一開始就

感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，

他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行指導班子的步伐,圍繞支行工

作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果表達出了愛崗敬業(yè)，無

私奉獻的精神。

截至如今，我完