2023版金融市場(chǎng)對(duì)公交易知識(shí)競(jìng)賽題庫含答案

2023版金融市場(chǎng)對(duì)公交易知識(shí)競(jìng)

賽題庫含答案

判斷題

辦理代客人民幣利率互換業(yè)務(wù)，可以質(zhì)押他行定期存單作為低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保

措施。（對(duì)）

辦理對(duì)公即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中風(fēng)險(xiǎn)（含）以下，高風(fēng)險(xiǎn)

客戶須進(jìn)行增強(qiáng)型盡調(diào)。（對(duì)）

辦理金融衍生業(yè)務(wù)，營業(yè)機(jī)構(gòu)營銷或銷售人員應(yīng)具備營銷或銷售序列任

職資格以及衍生產(chǎn)品營銷資格。（對(duì)）

辦理人民幣利率互換業(yè)務(wù)，互換合約期限落在6個(gè)月（不含）-1年期（含）

以內(nèi)的，我行向客戶收取名義本金2%的保證金。（錯(cuò)）

不能針對(duì)他行貸款、銀團(tuán)貸款敘做利率互換。（錯(cuò)）

采用成本法估值的債券，債券存續(xù)期間的到期收益率會(huì)有波動(dòng)。（錯(cuò)）

出口押匯等國內(nèi)外匯貸款按規(guī)定進(jìn)入經(jīng)常項(xiàng)目外匯結(jié)算賬戶并辦理結(jié)

匯的，企業(yè)原則上應(yīng)以自有外匯或貨物貿(mào)易出口收匯資金償還。在企業(yè)

出口確實(shí)無法按期收匯且沒有其他外匯資金可用于償還上述國內(nèi)外匯

貸款時(shí)，貸款銀行可按照審慎展業(yè)原則，為企業(yè)辦理購匯償還手續(xù)，并

于每月初5個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局報(bào)備有關(guān)情況。（對(duì)）

代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的幣種，包括美元（USD）、歐元（EUR）、英磅（GBP）、

巴西雷亞爾（BRL）、南非蘭特（ZAR）等多種外匯。（對(duì)）

當(dāng)出口企業(yè)直接面臨當(dāng)?shù)兀ǚ敲涝┴泿刨H值風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可使用NDF遠(yuǎn)期買

入美元方向交易來規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）

當(dāng)客戶有浮動(dòng)利率外幣負(fù)債時(shí)，假如客戶預(yù)期未來利率有上升的可能，

可通過辦理外幣利率上限（Cap）,獲得市場(chǎng)利率上升后，市場(chǎng)利率高

于約定固定利率（執(zhí)行價(jià)格）的差額利息，達(dá)到鎖定負(fù)債最高成本的目

的。（對(duì)）

電子交易平臺(tái)和手機(jī)銀行結(jié)售匯交易額度與企網(wǎng)交易額度共用。（對(duì)）

對(duì)公客戶辦理網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯，僅可通過實(shí)時(shí)交易方式。（錯(cuò)）

對(duì)公客戶辦理網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯，可通過實(shí)時(shí)交易、詢價(jià)交易、掛單

交易方式進(jìn)行。（對(duì)）

對(duì)公客戶辦理衍生產(chǎn)品交易時(shí)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)（含）以下，中、

高風(fēng)險(xiǎn)客戶須進(jìn)行增強(qiáng)型盡調(diào)。（錯(cuò)）

對(duì)公客戶可以通過企業(yè)網(wǎng)銀辦理外匯買賣掉期交易，包括實(shí)時(shí)交易、掛

單交易和詢價(jià)交易。（錯(cuò)）

對(duì)于購買大宗商品的企業(yè)，為規(guī)避原材料價(jià)格上漲風(fēng)險(xiǎn)，可與我行簽訂

遠(yuǎn)期買入合約，提前將到期時(shí)的買入價(jià)格鎖定為合約約定的固定價(jià)格。

（對(duì)）

對(duì)于購買大宗商品銷售的企業(yè)，為規(guī)避商品價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)，可與我行簽

訂遠(yuǎn)期賣出合約，提前將到期時(shí)的賣出價(jià)格鎖定為合約約定的固定價(jià)

格。（對(duì)）

浮動(dòng)虧損與保證金（授信）比例超過80%的商品業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)及時(shí)追加

保證金（追占授信）。（對(duì)）

浮動(dòng)虧損與保證金（授信）比例超過80%的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)及時(shí)

追加保證金（追占授信）。（對(duì)）

浮息貸款+浮轉(zhuǎn)固舊5=固息貸款（對(duì)）

固息貸款+固換浮IRS=浮息貸款。（對(duì)）

國際市場(chǎng)上能觀察到的UBOR利率期限最長不超1年，掉期利率作為

LIBOR利率在不同期限內(nèi)的平均水平起到了延長LIBOR利率期限的作用，

因此，市場(chǎng)上多用掉期利率曲線與LIBOR曲線來構(gòu)造一條零息曲線。（對(duì)）

結(jié)售匯遠(yuǎn)期差額交割，是交易雙方按照事前約定的遠(yuǎn)期匯率與定價(jià)日制

定匯率或?qū)崟r(shí)匯率軋差計(jì)算損益并以人民幣交割。（對(duì)）

客戶按照我行交易報(bào)價(jià)買賣外匯時(shí)，我行不收取手續(xù)費(fèi)。（對(duì)）

客戶辦理網(wǎng)銀即期結(jié)匯，無需提交交易額度申請(qǐng)書，營業(yè)機(jī)構(gòu)可在客戶

實(shí)需的基礎(chǔ)上，參照以往歷史交易、經(jīng)營情況等綜合情況，為企業(yè)設(shè)置

一段時(shí)間內(nèi)的總額度，以滿足其合理正常的交易需求。（對(duì)）

客戶可辦理的人民幣外匯期權(quán)或期權(quán)組合交易不限于普通歐式期權(quán)，可

以在一段時(shí)間內(nèi)辦理交割。錯(cuò)

客戶可辦理的人民幣外匯期權(quán)或期權(quán)組合交易僅限于歐式期權(quán)，期權(quán)費(fèi)

須為人民幣。對(duì)

客戶可辦理的人民幣外匯期權(quán)或期權(quán)組合交易僅限于普通歐式期權(quán)，只

能在固定日期辦理交割。對(duì)

客戶可通過電子銀行渠道辦理一年以內(nèi)全額保證金或占用授信方式下

經(jīng)常項(xiàng)目貿(mào)易下人民幣外匯掉期簽約交易。對(duì)

客戶可以通過工商銀行網(wǎng)銀渠道辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間為法

定工作日周一至周五9：30~23：30o（對(duì)）

客戶買入期權(quán)不需占用授信或繳納保證金。對(duì)

客戶賣出期權(quán)需要占用授信或繳納保證金。（對(duì)）

客戶需要在未來一段時(shí)間內(nèi)銷售大宗商品?？赏ㄟ^買入與現(xiàn)貨市場(chǎng)交易

數(shù)量相當(dāng)?shù)倪h(yuǎn)期商品交易合約，提前確定未來某一時(shí)間的交易價(jià)格，對(duì)

現(xiàn)貨端進(jìn)行套期保值，無論價(jià)格未來漲跌與否，均可提前鎖定銷售收入。

（錯(cuò)）

客戶在我行辦理網(wǎng)銀即期結(jié)匯業(yè)務(wù)，無需提交交易額度申請(qǐng)書。對(duì)

"空頭"或"空方"（shortposition）是指同意以約定的價(jià)格在未來買入標(biāo)

的的資產(chǎn)的一方。（錯(cuò)）

利率互換，是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的本金和利

率計(jì)算利息，既交割本金、又交割利息的金融合約。（錯(cuò)）

利率互換的客戶準(zhǔn)入條件在信用等級(jí)要求上是A+（含）以上。（錯(cuò)）

某銀行在整個(gè)機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)執(zhí)行了一項(xiàng)規(guī)定，外匯研究部門發(fā)布的交易建

議，在同時(shí)發(fā)布給所有客戶前，都作為保密信息。下列做法是否正確：

銀行的外匯分析員告訴對(duì)沖基金：根據(jù)我們對(duì)央行利率的最新預(yù)測(cè)，我

們對(duì)美元兌日元的觀點(diǎn)發(fā)生率變化，今天稍晚我會(huì)發(fā)布一個(gè)看漲的交易

建議。（錯(cuò)）

目前國內(nèi)債券交易市場(chǎng)主要由銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)組成。

（對(duì)）

目前人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議（FRA）參考利率主要是3個(gè)月SHIBOR利率。

本質(zhì)上講，遠(yuǎn)期利率協(xié)議產(chǎn)品相當(dāng)于只進(jìn)行一次利息交換的利率掉期產(chǎn)

品。（對(duì)）

銀不屬于倫敦金屬交易所LME可交易的基本金屬合約范圍。（錯(cuò)）

企業(yè)可以通過買入人民幣外匯期權(quán)進(jìn)行套期保值，把外匯風(fēng)險(xiǎn)的最大損

失控制在期權(quán)費(fèi)用之內(nèi)，還保留了可從有利的匯率波動(dòng)中獲取利益的機(jī)

會(huì)。（對(duì)）

企業(yè)可以通過賣出人民幣外匯期權(quán)獲取期權(quán)費(fèi)收入，在承擔(dān)一定程度市

場(chǎng)波動(dòng)的基礎(chǔ)上，改善結(jié)售匯成本。（對(duì)）

企業(yè)網(wǎng)銀結(jié)售匯優(yōu)惠設(shè)置可以按照點(diǎn)數(shù)，也可以按照比例方式設(shè)置。對(duì)

企業(yè)網(wǎng)銀渠道辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，僅限于貨物易項(xiàng)下，不得辦理服務(wù)貿(mào)易

項(xiàng)下業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

人民幣兌美元看漲期權(quán)執(zhí)行價(jià)為6.9,到期日即期匯率為6.8,則該期權(quán)

不行權(quán)。（對(duì)）

人民幣外匯貨幣掉期交易的本金交換，包括合約生效日和到期日兩次均

實(shí)際交換本金兩次均不實(shí)際交換本金、僅一次交換本金等形式。對(duì)

人民幣外匯無本金交割遠(yuǎn)期（NDF）交易到期日，交易雙方按照事前約

定的遠(yuǎn)期匯率與到期時(shí)的定盤匯率之差計(jì)算扎差損益，并以美元交割。

（錯(cuò)）

商品掉期交易的多頭是指客戶與銀行約定，在未來一個(gè)或多個(gè)確定日

期，按照約定的交易標(biāo)的、價(jià)格及數(shù)量進(jìn)行商品買賣，并在每一個(gè)約定

日期按約定價(jià)格和當(dāng)期（周、月或季度）日平均價(jià)格的差額進(jìn)行現(xiàn)金交

割（不進(jìn)行實(shí)物交割）的交易合約，客戶作為多頭收取約定價(jià)格，支付

當(dāng)期日平均價(jià)格。（錯(cuò)）

商品掉期交易實(shí)質(zhì)上由多個(gè)不同期限的遠(yuǎn)期合約組成，結(jié)算時(shí)的價(jià)格多

為周度，月度或季度的平均價(jià)格。（對(duì)）

商品遠(yuǎn)期交易是指客戶與我行約定，在未來某一確定日期，按照約定的

交易標(biāo)的、價(jià)格及數(shù)量進(jìn)行商品買賣，并在到期時(shí)以按約定價(jià)格和到期

結(jié)算價(jià)格的差額進(jìn)行現(xiàn)金交害U（不進(jìn)行實(shí)物交割）的交易合約。（對(duì)）

商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保每支理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)，

做到每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算。（對(duì)）

手機(jī)銀行的結(jié)售匯業(yè)務(wù)優(yōu)惠價(jià)格復(fù)用網(wǎng)銀優(yōu)化價(jià)格，無需單獨(dú)設(shè)置。

（對(duì)）

同一遠(yuǎn)期結(jié)售匯合約展期次數(shù)不得超過3次，其中原價(jià)展期次數(shù)不得超

過1次，原價(jià)展期期限最長不超過1年。（對(duì)）

外幣利率互換合約盯住的浮動(dòng)基準(zhǔn)利率不包括HIBORo（錯(cuò)）

我行不得受理套期保值為交易目的以外的衍生交易業(yè)務(wù)需求。錯(cuò)

我行可辦理（可交割）即期、遠(yuǎn)期外匯買賣的幣種包括了印度盧比、泰

銖、巴基斯坦盧比、越南盾。（錯(cuò)）

我行可辦理人民幣外匯貨幣掉期（CCS）,期初必須交換本金。（錯(cuò)）

我行可向?qū)蛻籼峁┩鈪R即期掛單交易。（對(duì)）

我行美元賬戶黃金交易起點(diǎn)為0.1盎司，遞增單位為0.1盎司。錯(cuò)

我行人民幣利率互換合約，遠(yuǎn)起息是指互換合約簽約日早于利率計(jì)算起

息日。（對(duì)）

我行提供代客即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幣種包括南非蘭特（ZAR）、俄羅斯盧布

（RUB）、沙特里亞爾（SAR）和阿聯(lián)酋迪拉姆（AED）等。（對(duì)）

衍生產(chǎn)品營銷資格納入全行專業(yè)資格認(rèn)證體系，有效期為一年，采取開

放式測(cè)試形式。對(duì)

遠(yuǎn)期合約，是指在未來某一確定時(shí)間以現(xiàn)貨價(jià)格買賣一定數(shù)量金融或其

他資產(chǎn)的合約。錯(cuò)

遠(yuǎn)期合約和期貨合約都是交易雙方約定在未來某一特定時(shí)間、以特定價(jià)

格、買賣特定數(shù)量資產(chǎn)的交易形式。其中，期貨合約是期貨交易所制定

的標(biāo)準(zhǔn)化合約，對(duì)合約到期日及其買賣的資產(chǎn)的種類、數(shù)量、質(zhì)量做出

了統(tǒng)一規(guī)定，而遠(yuǎn)期合約是根據(jù)買賣雙方的特殊需求由買賣雙方自行簽

訂合約。因此期貨交易流動(dòng)性較差，遠(yuǎn)期交易流動(dòng)性較高。（錯(cuò)）

在確保資金使用真實(shí)合規(guī)并符合現(xiàn)行資本項(xiàng)目收入使用管理規(guī)定的前

提下，允許符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項(xiàng)目收入

用于境內(nèi)支付時(shí)，無需事前向銀行逐筆提供真實(shí)性證明材料。經(jīng)辦銀行

應(yīng)遵循審慎展業(yè)原則管控相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并按有關(guān)要求對(duì)所辦理的資本

項(xiàng)目收入支付便利化業(yè)務(wù)進(jìn)行事后抽查。（對(duì)）

在債券質(zhì)押式回購中，融入資金的一方稱為正回購方，融出資金的一方

稱為逆回購方。（對(duì)）

資管新規(guī)過渡期結(jié)束后，商業(yè)銀行仍可發(fā)行保本類理財(cái)產(chǎn)品。（錯(cuò)）

資管新規(guī)后，商業(yè)銀行發(fā)行的封閉式理財(cái)產(chǎn)品期限不得低于90天。（對(duì)）

單選題

3年期（含）以上柜臺(tái)國開債的分銷手續(xù)費(fèi)為？（C）o

（A）0.35%（B）0.40%（C）0.60%（D）0.75%

A公司在境外設(shè)立子公司B公司，A公司在編制年財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，需要合

并境外國公司報(bào)表。針對(duì)并表過程中可能產(chǎn)生的匯率折算風(fēng)險(xiǎn)，營銷人

員可推薦客戶使用（A）進(jìn)行套保。

（A）遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額交割（B）遠(yuǎn)期結(jié)售匯全額交割（C）遠(yuǎn)期外匯買

賣（D）人民幣外匯掉期

布倫特原油期貨合約，1手為（C）桶。

（A）100（B）500（C）1000（D）1500

出口企業(yè)6月10日在我行辦理一筆遠(yuǎn)期結(jié)匯，金額300萬美元，因收

匯時(shí)間不確定，企業(yè)選擇交割期限為7月10日（前端）到9月10日（后

端），USD/CNY即期總行報(bào)價(jià)為：7.0590掉期點(diǎn)：+80（前端孰差價(jià)），

+260（后端孰優(yōu)價(jià)），按照?qǐng)?bào)價(jià)規(guī)則，我行對(duì)客最優(yōu)報(bào)價(jià)可能是：（B）o

（A）7.0590（B）7.0660（C）7.0850（D）7.0880

當(dāng)一筆債券的成交凈值上升時(shí)，其到期收益率的變化是？（C）。

（A）上升（B）不變（C）下降（D）可能上升也可能下降

電子交易平臺(tái)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的對(duì)客報(bào)價(jià)按照《金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)管理辦法》中

關(guān)于分行對(duì)對(duì)公客戶優(yōu)惠報(bào)價(jià)管理中的相關(guān)流程進(jìn)行審批。經(jīng)審批通過

后，營業(yè)機(jī)構(gòu)方可在（A）系統(tǒng)維護(hù)電子交易平臺(tái)對(duì)客點(diǎn)差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

對(duì)公客戶辦理網(wǎng)銀或手機(jī)銀行即期結(jié)售匯交易時(shí)，表述不正確的是：

（B）o（A）辦理即期售匯業(yè)務(wù)前，要向我行提供交易額度申請(qǐng)書、貿(mào)

易合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單等材料。（B）如交易額度和基礎(chǔ)背景材料發(fā)生更改，

應(yīng)及時(shí)電話通知我行進(jìn)行更改。（C）柜面人員應(yīng)通過MMIA系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)售

匯額度的錄入或調(diào)整。（D）客戶信息維護(hù)后，如貨物貿(mào)易企業(yè)從A類降

到B類，系統(tǒng)將自動(dòng)判斷和提示。

對(duì)公客戶在我行網(wǎng)銀即期掛單交易指令，有效期截止日至交易當(dāng)日（B）

有效。

（A）23：00（B）23：30（C）23：45（D）24：00

分行在MMTA系統(tǒng)錄入利率互換的預(yù)審批單時(shí)，如果在"分行盈利模式"

項(xiàng)下選擇了"（A）模式"，則該（）模式下分行獲取的收益在客戶的付

息日實(shí)現(xiàn)。

（A）點(diǎn)差模式（B）浮動(dòng)模式（C）前端費(fèi)模式（D）期末費(fèi)模式

分行正在營銷企業(yè)在我行辦理網(wǎng)銀結(jié)售業(yè)務(wù)，其中不屬于營銷賣點(diǎn)的是

（C）□

（A）交易方式靈活，既可使用實(shí)時(shí)，也可使用詢價(jià)和掛單方式辦理（B）

既可辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下，也可辦理服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下業(yè)務(wù)（C）無需提交業(yè)

務(wù)背景審查材料（D）交易時(shí)可設(shè)立分級(jí)授權(quán)加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制

根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品，

單一投資者銷售起點(diǎn)金額不低于（B）人民幣。

（A）1元（B）1萬元（C）5萬元（D）10萬元

根據(jù)《中國工商銀行交易員守則》外匯交易員附則第十一條，以下哪種

渠道不可用于"外匯交易員與外部交易對(duì)手開展交易相關(guān)的信息交流"

（C）O

（A）錄音辦公電話（B）我行電子郵件系統(tǒng)（C）微信（D）路透或彭博系統(tǒng)

關(guān)于外匯買賣交易，說法不正確的是（A）。

（A）對(duì)公客戶可辦理先賣出后買入的外匯買賣交易（B）我行可提供包

括美元、歐元、港幣、新加坡元等不同外匯組成的貨幣對(duì)外匯買賣交易

（O掛單交易包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單等方式（D）客戶資

金賬戶中外匯現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯不能通過外匯買賣交易互相轉(zhuǎn)換

關(guān)于外匯買賣交易，說法不正確的是（C）O

（A）對(duì)于擇期交易，客戶可在擇期期限內(nèi)任一工作日辦理資金交割（B）

對(duì)于遠(yuǎn)期外匯買賣交易，交易交割日通過NOVA系統(tǒng)"6596遠(yuǎn)期外匯交

割”為客戶辦理資金交割（C）系統(tǒng)外鎖價(jià)交易最晚應(yīng)在鎖價(jià)日24：00

前提交系統(tǒng)（D）未經(jīng)總行允許，分行不得隨意撤銷鎖價(jià)交易和正常成

交交易

合格的個(gè)人投資者是指具有2年以上投資經(jīng)驗(yàn)，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)

不低于（D）萬元人民幣，或家庭金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，或

者近三年本人年均收入不低于（）萬元人民幣。

（A）100,200,20（B）100,200,40（C）300,500,20（D）300,

500,40

經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的支行和網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息變時(shí)，1-6月

發(fā)生變更的，應(yīng)于（A）向所在地外匯局備案。

（A）8月底前（B）次年2月底前（C）變更后30日內(nèi)（D）變更后20

日內(nèi)

客戶可辦理的人民幣外匯期權(quán)或期權(quán)組合交易僅限于普通歐式期權(quán)，期

權(quán)費(fèi)須為（A）o

（A）人民幣（B）美元（C）歐元（D）日元

客戶賣出美元（對(duì)人民幣）看漲期權(quán)（sellcall）,若行權(quán)日交易對(duì)手要求行

權(quán)，則該客戶需做如下交割，（A）。

（A）賣出美元、買入人民幣（B）買入美元、賣出人民幣（C）賣出美元、賣出

人民幣（D）買入美元、買入人民幣

客戶外匯存貸款利息收入結(jié)匯和支出售匯計(jì)入（A）。

（A）經(jīng)常項(xiàng)目（B）資本項(xiàng)目（C）金融項(xiàng)目

客戶敘做1年期的人民幣利率互換產(chǎn)品，其授信占用及保證金收取標(biāo)準(zhǔn)

為（B）。（A）2%（B）2.5%（C）3%（D）3.6%

客戶與分行敘作人民幣利率互換合約，詢價(jià)要素為：客戶收取固定利率、

支付浮動(dòng)利率，其中，浮動(dòng)利率端總分行報(bào)價(jià)為1年期LPR+0.70%,分

行在總分行報(bào)價(jià)基礎(chǔ)上再加收95bps，則客戶報(bào)價(jià)應(yīng)為(C)；分行在

MMTA系統(tǒng)錄入該人民幣利率互換的預(yù)審批單時(shí)，在"擬收取客戶基準(zhǔn)

點(diǎn)差系數(shù)”中，應(yīng)該錄入()。(A)l年期LPR+1.65%,0.95(B)5.50%,9.5

(C)l年期LPR+1.65%,9.5(D)5.50%,0.95

客戶在我行辦理3個(gè)月遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，總行報(bào)價(jià)及分行點(diǎn)差要求如下，

總行報(bào)價(jià)：即期6.9047/6.9056,掉期點(diǎn)12/422,分行點(diǎn)差30點(diǎn)，客戶

鎖定的遠(yuǎn)期結(jié)匯匯率為(A)o

A6.9029B6,9089C6.9448D6,9508

客戶在我行辦理零成本結(jié)匯(本金錯(cuò)配型)期權(quán)組合，本金100/200萬

美元，執(zhí)行價(jià)格為7.10。如果到期日匯率為7.12,那么客戶在我行結(jié)匯

可獲得的人民幣金額為(B)

(A)1420萬元(B)710萬元(C)712萬元(D)。元(期權(quán)不執(zhí)行)

客戶在我行辦理人民幣外匯貨幣掉期(CCS),交易條款如下：本金金

額1000萬美元，客戶期初按匯率7.0賣出美元買入人民幣，利息交換

條款為人民幣固定利率3%換美元浮動(dòng)利率3個(gè)月LIBOR+60bp。在3個(gè)

月后的第一次利息交換日，計(jì)息天數(shù)為92天，LIBOR定價(jià)為1%,計(jì)息

基礎(chǔ)人民幣為ACT/365,美元為ACT/360,那么客戶將進(jìn)行以下利息交

換(A)。

(A)收取美元利息40888.89,支付人民幣利息529315.07(B)收取美

元利息40328.77,支付人民幣利息529315.07(C)支付美元利息

40888.89,收取人民幣利息529315.07(D)支付美元利息40328.77,收

取人民幣利息529315.07

倫敦金屬交易所品種之一的銀3個(gè)月期貨合約，1手為(A)噸。

(A)6(B)10(C)20(D)25

美國ICE洲際交易所2號(hào)棉花期貨合約，1手為(D)磅。

(A)5000(B)10000(C)20000(D)50000

某進(jìn)出口企業(yè)B公司，產(chǎn)品銷往歐美日等國，主要結(jié)算貨幣為美元，客

戶預(yù)計(jì)三月后收到500萬美元的貨款。在人民幣兌美元匯率雙向波幅增

大的情況下，如客戶希望提前鎖定匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，客戶可辦理（B）產(chǎn)品。

（A）即期結(jié)匯（B）遠(yuǎn)期結(jié)匯（C）即期購匯（D）遠(yuǎn)期購匯

某企業(yè)有T+1或T+2即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)需求，我行可通過哪些交易渠道為

客戶辦理（A）o

（A）MMTA（綜合詢價(jià)系統(tǒng)）、FMTA（金融市場(chǎng)對(duì)客交易系統(tǒng)）（B）網(wǎng)上

銀行、手機(jī)銀行、FMTA（C）MMTA,電子交易平臺(tái)、NOVA主機(jī)（D）手機(jī)

銀行、NOVA主機(jī)、FMTA

某企業(yè)有T+1或T+2即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)需求，我行可通過哪些交易渠道為

客戶辦理（A）o

（A）MMTA（綜合詢價(jià)系統(tǒng)）、NOVA主機(jī)、FMTA（金融市場(chǎng)對(duì)客交易系

統(tǒng)）（B）網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、FMTA（C）MMTA＞電子交易平臺(tái)、NOVA

主機(jī)（D）手機(jī)銀行、NOVA主機(jī)、FMTA

某企業(yè)有即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)需求（T+0）,且交易習(xí)慣多為晚間交易，我

行可推薦給客戶的交易渠道不包括（A）o

（A）MMTA（綜合查詢系統(tǒng)）（B）網(wǎng)上銀行（C）手機(jī)銀行（D）電子

交易平臺(tái)

目前我行辦理的人民幣外匯期權(quán)業(yè)務(wù)類型為（B）o

（A）美式期權(quán)（B）歐式期權(quán)（C）荷蘭式期權(quán)

目前我行對(duì)公商品交易業(yè)務(wù)中，客戶在電子交易平臺(tái)上進(jìn)行布倫特和

WTI原油"實(shí)時(shí)"和"掛單"方式交易，單筆成交的最大手?jǐn)?shù)是（B）o

（A）20（B）50（C）80（D）100

企業(yè)2020年3月份辦理一筆美元遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，客戶交割日最遲在6

月底，交易金額50萬美元，交易匯率：6.9950。受全球疫情影響，企

業(yè)預(yù)計(jì)無法在6月底前收款。6月以來，市場(chǎng)匯率波動(dòng)區(qū)間在7.06至

7.13o考慮到企業(yè)希望盡量減少對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表當(dāng)期損益的影響，較優(yōu)的選

擇方案是（D）o

（A）對(duì)原交易進(jìn)行反向平盤，重新簽訂新的一筆遠(yuǎn)期結(jié)匯合約（B）對(duì)

原交易進(jìn)行反向平盤，待后續(xù)實(shí)際收到款項(xiàng)時(shí)再辦理即期結(jié)匯（C）展

期（D）原價(jià)展期

企業(yè)關(guān)于遠(yuǎn)期外匯買賣交易，說法正確的有幾項(xiàng)（D）。（1）業(yè)務(wù)辦

理前要檢驗(yàn)客戶適合度評(píng)估是否在有效期內(nèi)（2）可以用全額授信、全

額保證金、部分授信部分保證金方式辦理（3）辦理系統(tǒng)外詢價(jià)鎖價(jià)交

易前，客戶應(yīng)簽署《中國工商銀行交易渠道確認(rèn)書》（4）如因?yàn)楸O(jiān)管

或市場(chǎng)環(huán)境變化原因，客戶可提出反向平倉申請(qǐng)，且由一級(jí)（直屬）分

行相應(yīng)部門審核。

（A）1項(xiàng)（B）2項(xiàng)（C）3項(xiàng)（D）4項(xiàng)

企業(yè)可以通過（A）人民幣外匯期權(quán)進(jìn)行套期保值，把外匯風(fēng)險(xiǎn)的最大

損失控制在期權(quán)費(fèi)用之內(nèi)，還保留了可從有利的匯率波動(dòng)中獲取利益的

機(jī)會(huì)。

（A）買入（B）賣出

企業(yè)可以通過（A）外匯期權(quán)進(jìn)行套期保值，在期權(quán)存續(xù)期內(nèi)，無論市

場(chǎng)匯率如何波動(dòng)，均對(duì)期權(quán)估值不產(chǎn)生影響。

（A）買入（B）賣出

企業(yè)目前賬上有美元資金，近日需支付國內(nèi)采購合同，同時(shí)，1個(gè)月后

需支付境外采購款項(xiàng)，為了減少匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理帶來的影響，

可以通過以下（A）調(diào)整企業(yè)現(xiàn)金流，同時(shí)，企業(yè)（）考慮外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)

備金成本。

（A）SELL/BUY結(jié)構(gòu)的人民幣外匯掉期，不需要（B）SELL/BUY結(jié)構(gòu)的人民幣

外匯掉期，需要（C）BUY/SELL結(jié)構(gòu)的人民幣外匯掉期，不需要

（D）BUY/SELL結(jié)構(gòu)的人民幣外匯掉期，需要

企業(yè)在我行辦理賣出美元買入英鎊時(shí)，應(yīng)參考總行GBP/USD的（C）,

并在總行價(jià)格基礎(chǔ)上，（）點(diǎn)對(duì)客報(bào)價(jià)。

（A）BID價(jià)，加點(diǎn)（B）BID價(jià)，減點(diǎn)（C）ASK價(jià)，加點(diǎn)（D）ASK價(jià)，

減點(diǎn)

企業(yè)在我行辦理外匯買賣業(yè)務(wù)，客戶近端賣出美元，買入歐元，遠(yuǎn)端賣

出歐元，買入美元?？傂蠩UR/USD報(bào)價(jià)是：即期1.1349：遠(yuǎn)期1.1373。

我行對(duì)客戶報(bào)價(jià)，符合報(bào)價(jià)規(guī)則的是（C）O

（A）即期：1.1349,遠(yuǎn)期：1.1373（B）即期：1.1366,遠(yuǎn)期：1.1375

（C）即期：1.1366,遠(yuǎn)期：1.1370（D）即期：1.1340,遠(yuǎn)期：1.1370

企業(yè)預(yù)計(jì)未來1年內(nèi)每月均有200萬美元收匯，客戶想鎖定匯率成本，

同時(shí)，為了便于內(nèi)部財(cái)務(wù)管理，企業(yè)希望能減少結(jié)匯價(jià)格不同帶來的繁

瑣操作，我行可提供的產(chǎn)品是（C）O

（A）遠(yuǎn)期結(jié)匯（B）掉期結(jié)售匯（C）平價(jià)遠(yuǎn)期（D）結(jié)匯期權(quán)

網(wǎng)銀結(jié)售匯設(shè)置客戶優(yōu)惠時(shí)，當(dāng)按點(diǎn)數(shù)方式錄入優(yōu)惠，如給客戶優(yōu)惠50

基點(diǎn)，則輸入（B）當(dāng)按比例方式錄入優(yōu)惠，如報(bào)價(jià)優(yōu)惠0.1%,則輸入（B）。

（）（）（）（）

A0.5,0.001B0.5,0.1C50z0.001D50,0.1

我行辦理人民幣外匯貨幣掉期（CCS）,利息交換方式不包括（E）o

（A）浮動(dòng)換固定（B）固定換固定（C）浮動(dòng)換浮動(dòng)（D）固定換浮動(dòng)（E）

不交換利息

我行辦理人民幣外匯貨幣掉期（CCS）,人民幣利息端掛鉤標(biāo)的不包括

（C）。（A）SHIBOR（B）7天回購定盤利率（C）貸款利率（D）LPR

我行對(duì)公客戶，在柜臺(tái)國開債分銷期內(nèi)認(rèn)購，單筆交易起點(diǎn)認(rèn)購面值的

金額是（A）?（A）100元（B）1000元（C）10000元（D）100000

元

我行對(duì)公商品交易業(yè)務(wù)的保證金要求，合約期限落在6個(gè)月（不含）至

1年期（含）以內(nèi)的，保證金收取應(yīng)為合約名義本金的（B）o

（A）6%（B）10%（C）14%（D）20%

我行對(duì)公商品交易業(yè)務(wù)在合約到期后，實(shí)行（A）結(jié)算。

（A）差額結(jié)算（B）實(shí)物交割（C）全額結(jié)算（D）凈價(jià)結(jié)算

我行對(duì)公商品交易業(yè)務(wù)中，客戶申請(qǐng)對(duì)一組開倉和反平的商品遠(yuǎn)期交易

進(jìn)行提前清算，應(yīng)使用以下（C）NOVA代碼組合？

（A）3452+6583（B）3452+6582（C）3459+6582（D）3459+6583

我行開辦遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易，明確了企業(yè)5種不涉及外匯收支，但存在匯

率風(fēng)險(xiǎn)敞口，可通過差額交割實(shí)現(xiàn)套保的場(chǎng)景。以下不包括的是（D）。

（A）進(jìn)口企業(yè)根據(jù)外幣合同金額以人民幣支付關(guān)稅，因折算匯率不確定

產(chǎn)生外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口（B）企業(yè)進(jìn)口簽訂以外幣計(jì)價(jià)、人民幣結(jié)算的合同，

因折算匯率不確定產(chǎn)生外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口（C）境內(nèi)機(jī)構(gòu)編制財(cái)務(wù)報(bào)表時(shí)，因

合并境外子公司財(cái)務(wù)報(bào)表而產(chǎn)生的匯率折算風(fēng)險(xiǎn)（D）境外企業(yè)借用外

匯貸款產(chǎn)生的外匯風(fēng)險(xiǎn)敞口（E）境外機(jī)構(gòu)投資境內(nèi)人民幣債券產(chǎn)生的外

匯風(fēng)險(xiǎn)敞口

我行某客戶在2020年5月27日對(duì)多頭持倉的LME鋁3M合約（清算日

為2020年8月200）成功進(jìn)行了反向平倉操作，該發(fā)平合約清算日為

2020年8月27日。隨后，客戶對(duì)該反平合約進(jìn)行調(diào)期詢價(jià)：將清算日

從2020年8月27日往回調(diào)期至2020年8月20日，得到市場(chǎng)調(diào)期水平

為3c（每噸）。該調(diào)期水平3c說明當(dāng)前遠(yuǎn)端合約（B）o如果客戶決

定鎖價(jià)3c,則客戶調(diào)期后每噸價(jià)格比調(diào)期前每噸價(jià)格（）。

（A）遠(yuǎn)端合約貼水，減少3美元（B）遠(yuǎn)端合約升水，減少3美元（C）

遠(yuǎn)端合約貼水，增加3美元（D）遠(yuǎn)端合約升水，增加3美元

我行期權(quán)產(chǎn)品包括以下哪幾種類型？（E）。

（A）單筆期權(quán)（B）零成本期權(quán)組合（C）雙結(jié)寶期權(quán)組合（D）零成本結(jié)匯期

權(quán)（本金錯(cuò)配型）（E）以上都是

我行正在營銷一戶出口企業(yè)，企業(yè)規(guī)模不大，人員精簡，企業(yè)對(duì)結(jié)匯業(yè)

務(wù)時(shí)效性要求高，單筆金額小，筆數(shù)多，可推薦客戶首先采用哪種模式

辦理業(yè)務(wù)（B）。（A）柜面渠道（B）網(wǎng)銀渠道（C）手機(jī)銀行（D）

電話銀行

衍生產(chǎn)品客戶適合度評(píng)估有效期為（B）。（A）6個(gè)月（B）1年（C）2

以下關(guān)于企業(yè)客戶在我行辦理即期結(jié)售匯，說法不正確的是（C）O

（A）客戶可以通過手機(jī)銀行辦理實(shí)時(shí)、掛單交易（B）結(jié)售匯優(yōu)惠設(shè)置，

可按點(diǎn)數(shù)和比例兩種方式設(shè)置，優(yōu)先選擇按點(diǎn)數(shù)優(yōu)惠設(shè)置（C）可以通

過MMTA（綜合詢價(jià)系統(tǒng)）辦理掛單交易（D）對(duì)于T+1/T+2交割的，

要占用客戶衍生產(chǎn)品交易專項(xiàng)授信額度或收取保證金或落實(shí)低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)

保方式辦理

以下哪個(gè)品種不屬于軟商品種類（D）。

（A）糖（B）棉花（C）咖啡（D）大豆

以下哪種債券不屬于信用債？（A）o

（A）國債（B）公司債（C）中小企業(yè)私募債（D）資產(chǎn)支持票據(jù)

以下哪種債券不屬于銀行間市場(chǎng)發(fā)行？（D）。

（A）短期融資債（B）中期票據(jù)（C）資產(chǎn)支持票據(jù)（D）公司債

營銷人員接觸某企業(yè)，獲悉企業(yè)簽訂一份以美元計(jì)價(jià)，實(shí)際以人民幣結(jié)

算的進(jìn)口合同，折算匯率不確定，存在風(fēng)險(xiǎn)敞口，我行可向該企業(yè)推薦

（A）o

（A）遠(yuǎn)期購匯差額交割（B）遠(yuǎn)期購匯（C）掉期結(jié)售匯（D）零成本期權(quán)

預(yù)付貨款應(yīng)審核單證為（C）。

（A）按國際結(jié)算慣例審核有關(guān)商業(yè)單據(jù)（B）審核對(duì)應(yīng)的進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單

或進(jìn)口合同或發(fā)票（C）審核進(jìn)口合同或發(fā)票

在（A）系統(tǒng)維護(hù)電子交易平臺(tái)對(duì)客點(diǎn)差。

（A）FMTA（B）MMTA（C）NOVA（D）GCMS

針對(duì)去杠桿的大背景下流動(dòng)性有階段性緊張的可能，人民幣市場(chǎng)利率開

始有上升的苗頭，企業(yè)面臨的融資成本也將逐步上升?？蛻粲懈?dòng)利率

貸款，可以幫其敘做（A）的利率互換。

（A）浮動(dòng)換固定（B）固定換浮動(dòng)（C）浮動(dòng)換浮動(dòng)（D）固定換固定

資產(chǎn)新規(guī)后，理財(cái)產(chǎn)品不能通過期限錯(cuò)配投資于以下哪種類型的投資品

（D）?

（A）貨幣基金（B）同業(yè)存單（C）國債（D）非標(biāo)準(zhǔn)化債券資產(chǎn)

多選題

按發(fā)行場(chǎng)所分類，債券發(fā)行可通過以下哪些場(chǎng)所發(fā)行？（迪L）0

（A）交易所債券市場(chǎng)（B）銀行間債券市場(chǎng)（C）北京金融資產(chǎn)交易所

（D）商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場(chǎng)

代客外匯即期掛單交易有效期包括（ABCD）o

（A）24小時(shí)（B）48小時(shí)（C）72小時(shí)（D）120小時(shí)

電子交易平臺(tái)結(jié)售匯交易方式有哪些？（能￡）。

（A）實(shí)時(shí)（點(diǎn)擊）成交（B）詢價(jià)實(shí)時(shí)交易（C）掛單交易（D）雙向掛

單

對(duì)公商品交易網(wǎng)銀渠道包括（ABCD）種交易方式。

A、實(shí)時(shí)B、掛單C、詢價(jià)實(shí)時(shí)D、詢價(jià)掛單

分行營銷人員為客戶提供資金產(chǎn)品意見和代表客戶達(dá)成交易時(shí)，應(yīng)做到

（ABC）。（A）在達(dá)成交易前，確?？蛻敉耆靼姿@產(chǎn)品的性質(zhì)和可

能面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是涉及復(fù)雜交易和新產(chǎn)品時(shí)（B）確保要進(jìn)行交易

的性質(zhì)、復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)適用于客戶（C）考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況、教育背

景、投資經(jīng)驗(yàn)和對(duì)金融產(chǎn)品的理解能力（D）代表客戶交易時(shí)，如果客

戶的委托交易指令如果具有普適性，可向其他客戶透露并進(jìn)行推廣。

分行營銷人員向客戶開展包括以下（且至J類代客行生產(chǎn)品營銷活動(dòng)前，

需要首先獲得衍生品營銷資格。

（A）向客戶說明即期結(jié)售匯產(chǎn)品結(jié)構(gòu)（B）審查客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易協(xié)議、

受理交易委托（C）向客戶提供期權(quán)交易市場(chǎng)交易信息（D）協(xié)助客戶選擇

合適其風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品認(rèn)知水平的衍生品交易方案

分行在MMTA系統(tǒng)錄入利率互換的預(yù)審批單時(shí)，以下哪些是必須上傳的

影像資料（ABCD）o

（A）客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估書（B）客戶交易委托書（C）代客風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)協(xié)

議（D）交易確認(rèn)書

根據(jù)投資性質(zhì)的不同，理財(cái)產(chǎn)品分類有（ABCD）o

（A）固定收益類（B）權(quán)益類（C）商品及金融衍生品類（D）混合類

根據(jù)中國外匯市場(chǎng)準(zhǔn)則，市場(chǎng)參與者應(yīng)采取恰當(dāng)方式交流市場(chǎng)行情，不

泄露保密信息，以下哪些屬于正確的信息交易方式？（ABCD）o

（A）信息交流不應(yīng)包括具體客戶的名稱、其他向外部透露客戶身份或交易

模式的機(jī)制（例如暗示交易與某具體客戶相關(guān)的代碼名稱）或某具體客

戶特有的信息（B）溝通應(yīng)僅披露價(jià)格區(qū)間，不應(yīng)披露可指向某具體客戶的

準(zhǔn)確價(jià)位，交易量也應(yīng)采用泛指，而非公開報(bào)道的交易活動(dòng)（C）非公開報(bào)

道的交易意向應(yīng)僅限寬泛討論顯而易見的結(jié)構(gòu)和意向（D）提及執(zhí)行時(shí)間

時(shí)應(yīng)泛指，除非交易信息顯而易見

關(guān)于對(duì)公客戶在我行辦理即期外匯交易，正確的是（ABCD）o

（A）代客外匯即期交易幣種包括美元USD、日元JPY、澳大利亞元AUD、

英鎊GBP等（B）可以辦理掛單交易，掛單有效期計(jì)算不區(qū)分交易時(shí)間與

非交易時(shí)間（C）可以通過電子銀行渠道辦理（D）優(yōu)惠報(bào)價(jià)管理3檔客戶優(yōu)

惠幅度為大于70%且不超過基準(zhǔn)價(jià)差的90%

關(guān)于人民幣外匯掉期交易，正確的有（至2）o

（A）人民幣外匯掉期交易是在以前一后兩個(gè)不同交割日，進(jìn)行方向相

反的人民幣與外匯相互交換的交易，其中近端須為即期交易，遠(yuǎn)端為遠(yuǎn)

期交易（B）對(duì)于近端結(jié)匯、遠(yuǎn)端購匯的，近端結(jié)匯資金應(yīng)為外匯局規(guī)

定可辦理即期結(jié)匯的外匯資金（C）對(duì)于近端購匯、遠(yuǎn)端結(jié)匯的，近端

可以直接以人民幣購入外匯，遠(yuǎn)端結(jié)匯資金應(yīng)為外匯局規(guī)定可辦理即期

結(jié)匯的外匯資金（D）對(duì)于近端結(jié)匯、遠(yuǎn)端購匯的，遠(yuǎn)端購匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

金為0。

關(guān)于商業(yè)銀行產(chǎn)品的投資，以下哪些說法是正確的（ABCD）o

（A）不得直接或間接投資于本行信貸資產(chǎn)（B）不得直接或間接投資于

本行或其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品（C）不得直接或間接投資

于本行發(fā)行的次級(jí)檔信貸資產(chǎn)支持證券（D）可投資公募基金

國際上最主要的兩個(gè)原油交易所及其品種是？（皿）。

（A）紐約商業(yè)交易所（英文簡稱NYMEX）的布倫特原油期貨合約（英文

簡稱BRENT）（B）洲際交易所（英文簡稱ICE）的西德克薩斯輕質(zhì)低硫原

油期貨合約（英文簡稱WTI）（。紐約商業(yè)交易所（英文簡稱NYMEX）的

西德克薩斯輕質(zhì)低硫原油期貨合約（英文簡稱WTI）（D）洲際交易所（英

文簡稱ICE）的布倫特原油期貨合約（英文簡稱BRENT）

近日人民幣即期匯率震蕩走升，可能導(dǎo)致這一現(xiàn)象的因素包括（皿_）o

（A）央行可能出臺(tái)更為寬松的貨幣政策（B）美國經(jīng)濟(jì)衰退可能性加大

（C）中美緊張關(guān)系趨緩（D）中國貿(mào)易順差超預(yù)期

近日人民幣美元掉期點(diǎn)震蕩上行，可能導(dǎo)致這一現(xiàn)象的因素包括（A￡）。

（A）中美國債利差快速擴(kuò)大（B）中美國債利差快速收窄（C）遠(yuǎn)期購

匯客盤有所增加（D）遠(yuǎn)期結(jié)匯客盤有所增加

客戶辦理以下交易，需要考慮外匯風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的業(yè)務(wù)是（現(xiàn)互）：

（A）遠(yuǎn)期結(jié)匯（B）遠(yuǎn)期售匯（C）遠(yuǎn)期售匯差額交割（D）掉期結(jié)售匯

（E）零成本售匯期權(quán)（F）未到期遠(yuǎn)期結(jié)匯反向平盤

客戶在對(duì)公商品交易的合約到期前，如不打算持有商品交易至到期，可

作如下選擇：（膽）。

（A）反向平倉（B）提前終止（C）雙向委托（D）單向委托

客戶在我行首次辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易前，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)該做好以下工作

（BCD）o

（A）與客戶簽署《結(jié)售匯業(yè)務(wù)總協(xié)議》以及《代客風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)議》（B）

對(duì)客戶進(jìn)行衍生產(chǎn)品交易適合度評(píng)估（C）對(duì)客戶進(jìn)行適合度評(píng)估有效

期最長為一年（含），評(píng)估失效后，客戶再次申請(qǐng)辦理新的衍生品交易

時(shí)，要重新對(duì)客戶進(jìn)行交易適合度評(píng)估（D）如果交易適合度評(píng)估為簡

單金融衍生產(chǎn)品交易的客戶，可辦理遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、貨幣掉期等衍

生產(chǎn)品

LPR指標(biāo)有以下幾個(gè)期限？（地_）。

（A）3個(gè)月LPR（B）l年期LPR（C）3年期LPR（D）5年期LPR

期權(quán)主要交易要素有以下幾項(xiàng)？（ABCD）o

（A）交易方向（B）期權(quán)類型（C）期權(quán)權(quán)利金（D）執(zhí)行價(jià)格

企業(yè)可以通過我行電子渠道辦理即期結(jié)匯和即期購匯業(yè)務(wù)，例如

（ABC）o

（A）網(wǎng)上銀行（B）手機(jī)銀行（C）自助終端（D）銀銀平臺(tái)

企業(yè)客戶可以通過以下那種渠道辦理我行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)？（ABC）o

（A）網(wǎng)上銀行（B）手機(jī)銀行（C）電子交易平臺(tái)（D）銀銀平臺(tái)

企業(yè)在我行辦理的一筆100萬美元的遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，原定最遲交割日在

6月底，受全球疫情影響，預(yù)計(jì)收匯時(shí)間有所推遲，客戶可選擇的方案

是（坐￡）°

（A）對(duì)原交易進(jìn)行反向平盤，擇機(jī)重新簽訂新的一筆遠(yuǎn)期結(jié)匯合約（B）

展期（C）原價(jià)展期（D）新簽一筆售匯交易進(jìn)行對(duì)沖

人民幣與外匯衍生品限于（辿）。

（A）人民幣外匯遠(yuǎn)期（B）人民幣外匯期權(quán)（C）人民幣外匯掉期（D）

人民幣利率互換

如果客戶要辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，他可和我行簽訂（斑）合約。

（A）買入美元兌人民幣的看漲期權(quán)BUYCALL（B）賣出美元兌人民幣的看

漲期權(quán)SELLCALL（C）買入美元兌人民幣的看趺期權(quán)BUYPUT（D）賣出美元

兌人民幣的看跌期權(quán)SELLPUT

如果一個(gè)美元（兌人民幣）看跌期權(quán)的期權(quán)費(fèi)變少，則可能是以下情況

導(dǎo)致的：（建）O

（A）美元（兌人民幣）即期匯率升值（B）臨近到期日（C）美元（兌

人民幣）匯率的波動(dòng)率下降（D）美元（兌人民幣）即期匯率貶值

適度評(píng)估為“簡單金融衍生交易客戶"的客戶可以辦理哪些衍生產(chǎn)品業(yè)

務(wù)類型（ABCD）o

（A）遠(yuǎn)期（B）NDF（C）掉期（D）期權(quán)（E）結(jié)構(gòu)性復(fù)雜衍生產(chǎn)品

外匯交易員嚴(yán)禁參與或試圖參與任何影響、欺騙或誤導(dǎo)外匯市場(chǎng)的操作

行為，包括（ABD）o

（A）利用尚未成交的客戶交易指令進(jìn)行交易（如搶先交易）（B）倒量交易

（C）以善意對(duì)沖、做市、管理風(fēng)險(xiǎn)或完成預(yù)先制定策略為目的的交易（D）

誘導(dǎo)交易

我行對(duì)公商品交易實(shí)行做市商模式，市場(chǎng)價(jià)格、點(diǎn)差及客戶價(jià)格之間關(guān)

系正確的是：（BD）□

（A）客戶委托賣出方向，市場(chǎng)價(jià)格+點(diǎn)差=客戶價(jià)格（B）客戶委托賣出方

向，市場(chǎng)價(jià)格-點(diǎn)差=客戶價(jià)格（C）客戶委托買入方向，市場(chǎng)價(jià)格-點(diǎn)差=

客戶價(jià)格（D）客戶委托買入方向，市場(chǎng)價(jià)格+點(diǎn)差=客戶價(jià)格

我行對(duì)公商品交易業(yè)務(wù)模式包括（g）。

（A）美元報(bào)價(jià)、美元結(jié)算（B）美元報(bào)價(jià)、美元結(jié)算、由客戶辦理結(jié)售匯（C）

人民幣報(bào)價(jià)、人民幣結(jié)算、由我行辦理結(jié)售匯（D）美元報(bào)價(jià)、美元結(jié)算、

由我行辦理結(jié)售匯

我行對(duì)公商品業(yè)務(wù)中，貴金屬產(chǎn)品掛鉤的交易所及其合約正確的是

（BD）o

（A）黃金和白銀掛鉤倫敦黃金交易所（英文簡稱LMBA）黃金和白銀現(xiàn)貨

合約（B）黃金和白銀掛鉤紐約商品交易所（英文簡稱COMEX）黃金和白

銀期貨合約（C）的金和鈿金掛鉤倫敦金屬交易所（英文簡稱LME）粕金和

鈿金期貨合約（D）粕金和鈿金掛鉤紐約商業(yè)交易所（英文簡稱NYMEX）

粕金和鉗金期貨合約

我行對(duì)公商品業(yè)務(wù)中，交易方式包括有（坐2）。

（A）實(shí)時(shí)（B）掛單（C）價(jià)差實(shí)時(shí)（D）詢價(jià)掛單

我行可辦理（可交割）即期、遠(yuǎn)期外匯買賣的幣種包括：（幺風(fēng)》）。

（A）墨西哥比素（B）泰銖（C）土耳其里拉（D）南非蘭特

我行期權(quán)產(chǎn)品包括以下哪幾種類型？（ABCD）。

（A）單筆期權(quán)（B）零成本期權(quán)組合⑹雙結(jié)寶期權(quán)組合（D）零成本結(jié)匯期權(quán)

（本金錯(cuò)配型）

下列哪些客戶應(yīng)列入"關(guān)注客戶"？（ABCD）。

（A）成立時(shí)間不足一年的⑻貨物貿(mào)易分類考核為B、C類的（C）注冊(cè)地為異

地的（D）交易明顯不符常理或不具有商業(yè)合理性的，或與客戶注冊(cè)資本、

經(jīng)營規(guī)模明顯不符的

以下關(guān)于對(duì)公商品交易保證金管理的說法，正確的是（坐2）o

（A）在交易存續(xù)期，當(dāng)客戶交易浮動(dòng)虧損達(dá)到期初應(yīng)交保證金的80%

時(shí)，客戶需按照約定追交保證金（B）對(duì)公商品交易可實(shí)行軋差組合管

理（C）